非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

（征求意見稿）

第一章總則

第一條為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡稱

金融監(jiān)管總局）及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許

可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保

護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)

督管理法》《口華人民共和國行政許可法》等法律、

行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：經(jīng)金融

監(jiān)管總局批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財

務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公

司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處

等機(jī)構(gòu)。

第三條金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)依照金融監(jiān)

管總局行政許可實(shí)施程序相關(guān)規(guī)定和本辦法，對非銀

行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)金融監(jiān)管

總局及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，

機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高

級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國

務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

行政許可中應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和

反恐怖融資管理辦法》要求進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資

審查，對不符合條件的，不予批準(zhǔn)。

第五條申請人應(yīng)當(dāng)按照金融監(jiān)管總局行政許可

事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求相關(guān)規(guī)定提交申請材

料。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司（以下簡稱財務(wù)公

司）法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合

理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（三）有符合規(guī)定條件的出資人；

2

（四）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人

員，并且在風(fēng)險管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等

關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)

經(jīng)驗(yàn)的人員；

（六）財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作

3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以

上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一，且至少引進(jìn)

1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員；

（七）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險

管理體系；

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條財務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成

員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)

3

驗(yàn)的投資者，成員單位以外的單個投資者及其關(guān)聯(lián)方

（非成員單位）向財務(wù)公司投資入股比例不得超過

20%o

第八條申請?jiān)O(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。

（二）具各2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)和資金集

中管理經(jīng)驗(yàn)。

（三）最近1個會計(jì)年度末，總資產(chǎn)不低于300

億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于

總資產(chǎn)的30%；作為財務(wù)公司控股股東的，最近1個

會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度營業(yè)收

入總額每年不低于200億元人民幣或等值的可自由兌

換貨幣，稅前利潤總額每年不低于10億元人民幣或等

值的可自由兌換貨幣；作為財務(wù)公司控股股東的，應(yīng)

最近3個會計(jì)年度連續(xù)盈利。

（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模，最近2個

會計(jì)年度末的貨幣資金余額不低于50億元人民幣或

等值的可自由兌換貨幣。

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

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資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為財務(wù)公司控股

股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資

產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公

司和控股公司除外。

（七）正常經(jīng)營的成員單位數(shù)量不低于50家，確

需通過財務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)。

（八）母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的

組織管理方式，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，

（九）母公司有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納

稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

（十）母公司最近1個會計(jì)年度末的實(shí)收資本不

低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（十一）母公司入股資金為自有資金，不得以委

托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（十二）僉融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第九條成員單位作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格。

（二）該項(xiàng)投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定。

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管

5

理方式。

（四）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記

錄。

（五）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)

行為。

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為財務(wù)公司控股股東的，最近3個會計(jì)年度連

續(xù)盈利。

（七）最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為財務(wù)公司控股股東的，最近1個會計(jì)年

度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%o

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為財務(wù)公司控股

股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資

產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公

司和控股公司除外。

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條成員單位以外的投資者作為財務(wù)公司出

資人，應(yīng)為境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)，并具備以下條件：

6

（-）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）有3年以上資金集中管理經(jīng)驗(yàn)；

（三）資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)

構(gòu)的重大處罰；

（四）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險管理體系；

（五）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求；

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外；

（九）作為主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不

得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)

批準(zhǔn)采取風(fēng)險處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)

責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制

的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外，并在擬設(shè)公

司章程中載明；

7

（十）投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近2年長

期信用評級為良好及以上，所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管

當(dāng)局已經(jīng)與金融監(jiān)管總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)

制；

（十一）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第十一條有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務(wù)

公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過

多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有財務(wù)公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

8

（十一）其他對財務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情

況。

第十二條申請?jiān)O(shè)立財務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)

公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門

報告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他

損害財務(wù)公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或其派

出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止財務(wù)公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，

限制其持有財務(wù)公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東

大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)

等權(quán)利；

（四）集團(tuán)母公司及財務(wù)公司控股股東應(yīng)當(dāng)在必

要時向財務(wù)公司補(bǔ)充資本；

（五）主要股東承諾不將所持有的財務(wù)公司股權(quán)

質(zhì)押或設(shè)立信托。

第十三條一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財務(wù)公司。

第十四條財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階

段。

9

第十五條企業(yè)集團(tuán)籌建財務(wù)公司，應(yīng)由母公司作

為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派

出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的

書面決定。

第十六條財務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起

6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1

個月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交籌建

延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超

過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申

請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第十七條財務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請人

向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受

理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個月

內(nèi)作出核準(zhǔn)或入予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報金融監(jiān)管

總局。

第十八條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取

金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開

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業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向

省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過

一次，延長期限不得超過3個月，

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可法,

并予以公告。

第十九條外資跨國集團(tuán)可直接申請?jiān)O(shè)立財務(wù)公

司，也可通過其在中國境內(nèi)設(shè)立的外資投資性公司申

請?jiān)O(shè)立財務(wù)公司。

外資跨國集團(tuán)直接申請?jiān)O(shè)立財務(wù)公司的，外資跨

國集團(tuán)適用本辦法第八條第（一）（二）（八）（九）

（十）（十一）項(xiàng)的規(guī)定；其在中國境內(nèi)投資企業(yè)合

并口徑的收入、利潤等指標(biāo)適用本辦法第八條第（四）

（五）（六）（七）項(xiàng)的規(guī)定，同時應(yīng)滿足最近1個

會計(jì)年度末的凈資產(chǎn)不低于120億元人民幣或等值的

可自由兌換貨行，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

通過外資投資性公司申請?jiān)O(shè)立財務(wù)公司的，外資

投資性公司適月本辦法第八條除第（三）項(xiàng)以外的規(guī)

定，同時其最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于120億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總

資產(chǎn)的40%。

II

外資跨國集團(tuán)申請?jiān)O(shè)立財務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的

程序。

第二節(jié)金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第二十條設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人

員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3

年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險

管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

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（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（八）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十一條金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國

境內(nèi)外注冊的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行，在中國

境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品

的大型企業(yè)，在中國境外注冊的具有獨(dú)立法人資格的

融資租賃公司以及金融監(jiān)管總局認(rèn)可的其他發(fā)起人。

金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他發(fā)起人是指除符合本辦

法第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他

境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。

第二十二條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨(dú)立法人

資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）最近1個會計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于800億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

13

利;

（五）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展

戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

（六）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生

重大案件或重入違法違規(guī)行為；

（七）境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家

或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與金融監(jiān)管總局建立良好的

監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（A）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十三條在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造

適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司

發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理

方式。

（二）最近1個會計(jì)年度的營業(yè)收入不低于50

億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

14

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個會計(jì)年

度連續(xù)盈利。

（四）最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個會

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）最近1個會計(jì)年度主營業(yè)務(wù)銷售收入占全

部營業(yè)收入的80%以上。

（六）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展

戰(zhàn)略和清晰的盈利模式。

（七）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

（八）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重

大案件或重大違法違規(guī)行為。

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（十）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司

控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投

資公司和控股公司除外。

（十一）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

15

件。

第二十四條在中國境外注冊的具有獨(dú)立法人資

格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具

備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險管理體系。

（二）最近1個會計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于100億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為金融租賃公司控股股東均，最近3個會計(jì)年

度連續(xù)盈利。

（四）最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個會

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生

重大案件或重大違法違規(guī)行為。

（六）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好。

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（A）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司

16

控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）。

（九）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十五條金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有1名符合

第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比

例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%o

第二十六條其他境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃

公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理

方式。

（二）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

（三）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違

規(guī)行為。

（四）最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個會

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個會計(jì)年

度連續(xù)盈利。

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

17

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司

控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投

資公司和控股公司除外。

（八）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十七條其他境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公

司發(fā)起人，應(yīng)滿足第二十二條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四

項(xiàng)、第六項(xiàng)、第八項(xiàng)、第九項(xiàng)及第十項(xiàng)規(guī)定。

第二十八條其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公

司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）最近1個會計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不低于

10億美元或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

18

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（七）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與金融

監(jiān)管總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十九條有以下情形之一的企業(yè)不得作為金

融租賃公司的發(fā)起人：

（-）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、

關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過

多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有金融租賃公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

19

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響

的情況。

第三十條申請?jiān)O(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在

擬設(shè)公司章程二載明下列內(nèi)容：

（-）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報

告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損

害金融租賃公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或其

派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止金融租賃公司與其開展關(guān)聯(lián)

交易，限制其持有金融租賃公司股權(quán)的限額等，并可

限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案

權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東承諾不將所持有的金融租賃公司

股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托；

（五）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

20

轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不

同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（六）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時向金融租賃公司補(bǔ)

充資本，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時給予流動性

支持。

第三十一條金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)

兩個階段。

第三十二條籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最

大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申

請，由省級派H機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局

審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個月內(nèi)作出批

準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三十三條金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定

之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建城限

屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)

提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期

限不得超過3人月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申

請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第三十四條金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最

21

大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申

請，由省級派H機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)

構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面

決定，并抄報金融監(jiān)管總局。

第三十五條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月

內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個

月向省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得

超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可注,

并予以公告。

第三節(jié)汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第三十六條設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備

以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

22

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人

員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險

管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（八）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)

外依法設(shè)立的非銀行企業(yè)法人，其中主要出資人須為

汽車整車制造企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額

不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。

汽車金融公司出資人中至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年

以上豐富的汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗(yàn)；

或?yàn)槠嚱鹑诠疽M(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，其中至

23

少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員

和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。

第三十八條非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資

人，應(yīng)具備以二條件：

（一）最近1個會計(jì)年度營業(yè)收入不低于500億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；作為主要出資人

的，還應(yīng)當(dāng)具有足夠支持汽車金融業(yè)務(wù)發(fā)展的汽車產(chǎn)

銷規(guī)模。

（二）最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為汽車金融公司控股股東的，最近1個會

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為汽車金融公司控股股東的，最近3個會計(jì)年

度連續(xù)盈利。

（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（五）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為汽車金融公司

控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投

資公司和控股公司除外。

24

（六）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大

違法違規(guī)行為。

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司

出資人，除應(yīng)具備第三十八條第四項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的

條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可

自由兌換貨幣。

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險管理體系；作為主要出資人的，還應(yīng)當(dāng)

具有5年以上汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)

驗(yàn)。

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利。

（四）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。

（五）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求。

第四十條有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車

金融公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

25

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、

關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過

多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有汽車金融公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（A）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響

的情況。

第四十一條申請?jiān)O(shè)立汽車金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并

在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報

告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

26

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損

害汽車金融公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或其

派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止汽車金融公司與其開展關(guān)聯(lián)

交易，限制其持有汽車金融公司股權(quán)的限額等，并可

限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案

權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不

同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時向汽車金融公司補(bǔ)

充資本；

（六）主要股東承諾不將所持有的汽車金融公司

股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。

第四十二條汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)

兩個階段。

第四十三條籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人

作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級

派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的

27

書面決定。

第四十四條汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定

之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建城限

屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)

提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期

限不得超過3人月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申

請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第四十五條汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人

作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級

派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之

日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄

報金融監(jiān)管總局。

第四十六條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月

內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個

月向省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得

超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

28

由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可江,

并予以公告。

第四節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第四十七條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具

備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人

員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作

或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險

管理體系；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

29

與措施；

（A）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（九）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十八條申請?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人

合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條

件：

（一）為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公

司；

（二）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與金融

監(jiān)管總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，

內(nèi)部控制健全有效；

（四）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

（五）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（八）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)

絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò);

30

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條申請?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外

出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎

監(jiān)管要求；

（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年

以上；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險管理體系；

（四）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄,

最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣

經(jīng)紀(jì)公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

31

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、

關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過

多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（A）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響

的情況。

第五十一條申請?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并

在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門

報告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

32

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他

損害貨幣經(jīng)紀(jì)公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或

其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止貨幣經(jīng)紀(jì)公司與其開展關(guān)

聯(lián)交易，限制其持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)的限額等，并

可限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不

同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要股東承諾不將所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司

股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。

第五十二條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)

兩個階段。

第五十三條籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最

大的出資人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申

請，由省級派自機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局

審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個月內(nèi)作出批

準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定

33

之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建展限

屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)

提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期

限不得超過3人月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申

請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第五十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最

大的出資人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申

請，由省級派H機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)

構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面

決定，并抄報金融監(jiān)管總局。

第五十六條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月

內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個

月向省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得

超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可無,

并予以公告。

34

第五節(jié)消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第五十七條設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具

備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人

員和熟悉消賽金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險

管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（八）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

35

第五十八條消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國

境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一

般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額

不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本30%的出資人，一

般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營

業(yè)務(wù)為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融機(jī)

構(gòu)。

第五十九條金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要

出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有5年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（二）最近1個會計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于600億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行

為；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

36

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外；

（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險管理制度；

（A）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求；

（九）境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對中國市場有充分的分析

和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與金融

監(jiān)管總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融機(jī)構(gòu)作為消賽金融公司一般出資人，除應(yīng)具

備前款第三項(xiàng)至第九項(xiàng)的條件外，注冊資本應(yīng)不低于

3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十條非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司主要出

資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1個會計(jì)年度營業(yè)收入不低于300億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（二）最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為消費(fèi)金融公司控股股東的，最近1個會

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

37

（三）財務(wù)狀況良好，最近3個會計(jì)年度連續(xù)盈

利。

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行

為。

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的40%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外。

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)

具備前款第二、四、五項(xiàng)條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條

件：

（一）財務(wù)狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（二）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外。

第六十一條有以下情形之一的企業(yè)不得作為消

費(fèi)金融公司的H資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

38

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、

關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過

多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有消費(fèi)金融公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（A）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響

的情況。

第六十二條申請?jiān)O(shè)立消費(fèi)金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并

在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門

報告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

39

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他

損害消費(fèi)金融公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或

其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止消費(fèi)金融公司與其開展關(guān)

聯(lián)交易，限制其持有消費(fèi)金融公司股權(quán)的限額等，并

可限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不

同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時向消費(fèi)金融公司補(bǔ)

充資本，在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時給予流動性

支持；

（六）主要股東承諾不將所持有的消費(fèi)金融公司

股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托。

第六十三條消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5

年以上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗(yàn)，并且出資

比例不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資

人。

第六十四條消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)

40

兩個階段。

第六十五條籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人

作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級

派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的

書面決定。

第六十六條消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定

之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建城限

屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)

提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期

限不得超過3人月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申

請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第六十七條消費(fèi)金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人

作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級

派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之

日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄

報金融監(jiān)管總局。

第六十八條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月

內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個

月向省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得

超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可法,

并予以公告。

第六節(jié)金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立

第六十九條金融資產(chǎn)管理公司申請?jiān)O(shè)立分公司，

應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）具有撥付營運(yùn)資金的能力；

（五）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（六）最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件;

42

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十條金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)

具備以下條件：

（-）營運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟

悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制

度；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的

信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與

措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（六）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十一條金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)

籌建和開業(yè)兩個階段。

第七十二條金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由

金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地省

級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)受理、

審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個月內(nèi)作

出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報金融監(jiān)管總局。

43

第七十三條金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期

為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)

在籌建期限屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省

級派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一

次，延長期限K得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申

請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第七十四條金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由

金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地省

級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)受理、

審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)自受理

之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并

抄報金融監(jiān)管總局。

第七十五條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之

日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限

屆滿前1個月向擬設(shè)分公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交

開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不

得超過3個月。

44

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以

公告。

第七節(jié)金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、

收購法人金融機(jī)構(gòu)

第七十六條金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參

股（增資）、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以

下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（七）最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案

45

件；

（A）最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

經(jīng)金融監(jiān)管總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組

高風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購境內(nèi)法人金融

機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)及第七項(xiàng)規(guī)定的

限制。

第七十七條金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參

股（增資）、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下

條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全

有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展

相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（六）最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）最近1個會計(jì)年度末資產(chǎn)余額達(dá)到1000

46

億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣；

（八）最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件;

（九）具各與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)

伍；

（十）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（十一）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

經(jīng)金融監(jiān)管總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組

高風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購境外法人金融

機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)、第七項(xiàng)及第八

項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十八條金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參

股（增資）、收購法人金融機(jī)構(gòu)由金融監(jiān)管總局受理、

審查并決定。金融監(jiān)管總局自受理之日起6個月內(nèi)作

出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股（增資）、

收購境外法人僉融機(jī)構(gòu)的，金融資產(chǎn)管理公司獲得金

融監(jiān)管總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股（增

47

資）、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊地國家或地區(qū)的法

律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后

15個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局報告投資設(shè)立、參股

（增資）、收購的境外法人金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時

間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。

第七十九條本節(jié)所指投資設(shè)立、參股（增資）、

收購法人金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)金融監(jiān)管總局或其

派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可

事項(xiàng)由金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行

股東資格審核時對金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股

（增資）、收購行為進(jìn)行合并審查并做出決定。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融子公

司、特殊目的實(shí)體投資境外法人金融機(jī)構(gòu)適用本節(jié)規(guī)

定的條件和程序。

第八節(jié)金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立

第八十條金融租賃公司申請?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公

司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險管理和內(nèi)

48

部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦

法》的規(guī)定；

（四）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)

勢，在專業(yè)化管理、項(xiàng)目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成

熟的經(jīng)驗(yàn)，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的

融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重

大案件或重大違法違規(guī)行為；

（A）監(jiān)管評級良好；

（九）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八H■?一條金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司

49

原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者

的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%o引進(jìn)的

其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十一條至第二十四條以

及第二十六條至第二十九條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起

人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長，

在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助

于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險管理水平。

第八十二條金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公

司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等

值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人

員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理

體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息

系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防

范措施和其他設(shè)施;

50

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十三條金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司

須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第八十四條金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，

由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提

交申請，同時抄報金融租賃公司所在地省級派出機(jī)構(gòu),

由擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總

局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個月內(nèi)作出

批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)在將

初審意見上報金融監(jiān)管總局之前應(yīng)征求金融租賃公司

所在地省級派E機(jī)構(gòu)的意見。

第八十五條金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌

建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的,

應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地

省級派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報告?；I建延期不得超過

一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申

請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第八十六條金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè),

應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)

51

提交申請，由擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。

省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起1個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予

核準(zhǔn)的書面決定，并抄報金融監(jiān)管總局，抄送金融租

賃公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)。

第八十七條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個

月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1

個月向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)

延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以

公告。

第八十八條金融租賃公司申請?jiān)O(shè)立境外專業(yè)子

公司，除適用本辦法第八十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)

具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展

戰(zhàn)略；

（二）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)

發(fā)展相適應(yīng)；

（三）具各與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)

52

伍;

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（五）所提申請符合有關(guān)國家或地區(qū)的法律法規(guī)。

第八十九條金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，

應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向所在地省級派出機(jī)構(gòu)

提出申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)

管總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個月內(nèi)

作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司獲得金融監(jiān)管總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按

照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外

子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作

日內(nèi)向金融監(jiān)管總局及金融租賃公司所在地省級派出

機(jī)構(gòu)報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點(diǎn)、

注冊資本、注資幣種、母公司授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍等。

第九節(jié)財務(wù)公司境外子公司設(shè)立

第九十條財務(wù)公司申請?jiān)O(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具

備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理

53

服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略。

（二）擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于

40家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于150億元人民

幣或等值的可自由兌換貨幣；或成員單位不少于10

家、不足40家，但成員單位資產(chǎn)