2024年簡(jiǎn)化型理財(cái)顧問(wèn)居間協(xié)議版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年簡(jiǎn)化型理財(cái)顧問(wèn)居間協(xié)議版B版本合同目錄一覽1.居間服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)1.1.1投資建議1.1.2資產(chǎn)配置1.1.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.1.4產(chǎn)品推薦1.2居間服務(wù)范圍1.2.1投資領(lǐng)域1.2.2不提供投資建議的例外情況1.2.3客戶資料保密1.3居間服務(wù)期限1.3.1服務(wù)開(kāi)始日期1.3.2服務(wù)結(jié)束日期1.3.3服務(wù)續(xù)約條款2.客戶義務(wù)2.1提供真實(shí)信息2.2支付服務(wù)費(fèi)用2.3遵守法律法規(guī)2.4配合理財(cái)顧問(wèn)工作3.理財(cái)顧問(wèn)義務(wù)3.1提供專業(yè)服務(wù)3.2維護(hù)客戶利益3.3保密客戶信息3.4合規(guī)操作4.服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式4.2服務(wù)費(fèi)用的支付時(shí)間4.3服務(wù)費(fèi)用的支付方式4.4費(fèi)用調(diào)整及通知5.合同的解除和終止5.1解除合同的條件5.2終止合同的條件5.3合同解除或終止后的處理6.違約責(zé)任6.1客戶違約責(zé)任6.2理財(cái)顧問(wèn)違約責(zé)任6.3違約賠償金額的計(jì)算方式7.爭(zhēng)議解決方式7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律途徑8.法律適用及爭(zhēng)議解決地點(diǎn)8.1法律適用8.2爭(zhēng)議解決地點(diǎn)9.保密條款9.1保密義務(wù)9.2保密期限9.3保密例外情況10.不可抗力10.1不可抗力的定義10.2不可抗力事件的處理10.3不可抗力事件的影響11.合同的修改和補(bǔ)充11.1修改合同的條件11.2補(bǔ)充合同的條件11.3修改和補(bǔ)充的生效方式12.合同的簽署和生效12.1簽署合同的方式12.2合同的生效時(shí)間12.3合同的續(xù)約方式13.其他條款13.1信息披露13.2通知方式13.3聯(lián)系信息14.合同的終止和解除14.1終止合同的條件14.2解除合同的條件14.3合同終止或解除后的處理第一部分：合同如下：第一條居間服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)1.1.1投資建議：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶提供的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，為客戶提供投資建議。建議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、產(chǎn)品選擇等。1.1.2資產(chǎn)配置：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶制定合適的資產(chǎn)配置方案。1.1.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)向客戶說(shuō)明各類投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性，幫助客戶了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品。1.1.4產(chǎn)品推薦：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶推薦合適的產(chǎn)品。產(chǎn)品推薦范圍包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等。1.2居間服務(wù)范圍1.2.1投資領(lǐng)域：理財(cái)顧問(wèn)可為客戶提供的投資領(lǐng)域包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等。（1）客戶明確表示不需要投資建議；（2）客戶未提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況和投資需求；（3）客戶拒絕接受風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（4）法律法規(guī)禁止提供投資建議的其他情形。1.2.3客戶資料保密：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同約定，妥善保管客戶的個(gè)人信息和交易資料，不得泄露給第三方。1.3居間服務(wù)期限1.3.1服務(wù)開(kāi)始日期：本合同簽訂之日起。1.3.2服務(wù)結(jié)束日期：除非雙方提前解除或終止合同，否則本合同期限為一年。合同到期后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。1.3.3服務(wù)續(xù)約條款：合同到期前，雙方如需續(xù)約，應(yīng)提前一個(gè)月通知對(duì)方。續(xù)約后的合同期限、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用等事項(xiàng)，由雙方協(xié)商確定。第二條客戶義務(wù)2.1提供真實(shí)信息：客戶應(yīng)向理財(cái)顧問(wèn)提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況、投資需求和個(gè)人信息，并確保信息的及時(shí)更新。2.2支付服務(wù)費(fèi)用：客戶應(yīng)按照合同約定的方式和時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用。2.3遵守法律法規(guī)：客戶應(yīng)遵守我國(guó)法律法規(guī)，不得利用理財(cái)顧問(wèn)提供的服務(wù)進(jìn)行非法交易。2.4配合理財(cái)顧問(wèn)工作：客戶應(yīng)積極配合理財(cái)顧問(wèn)的工作，及時(shí)反饋投資意見(jiàn)和需求，協(xié)助理財(cái)顧問(wèn)更好地提供服務(wù)。第三條理財(cái)顧問(wèn)義務(wù)3.1提供專業(yè)服務(wù)：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，為客戶提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。3.2維護(hù)客戶利益：理財(cái)顧問(wèn)在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)始終關(guān)注客戶的利益，不得利用客戶信任謀取不正當(dāng)利益。3.3保密客戶信息：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同約定，妥善保管客戶的個(gè)人信息和交易資料，不得泄露給第三方。3.4合規(guī)操作：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)遵守我國(guó)法律法規(guī)，合規(guī)操作，不得從事違法違規(guī)行為。第四條服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式：服務(wù)費(fèi)用根據(jù)客戶的投資金額和理財(cái)顧問(wèn)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。具體計(jì)算方式見(jiàn)合同附件。4.2服務(wù)費(fèi)用的支付時(shí)間：客戶應(yīng)在每個(gè)投資周期結(jié)束后支付服務(wù)費(fèi)用。4.3服務(wù)費(fèi)用的支付方式：客戶可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、、支付等方式支付服務(wù)費(fèi)用。4.4費(fèi)用調(diào)整及通知：如因市場(chǎng)環(huán)境、政策等原因?qū)е路?wù)費(fèi)用發(fā)生調(diào)整，理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)提前一個(gè)月通知客戶。第五條合同的解除和終止5.1解除合同的條件：在合同期限內(nèi)，雙方均可提前解除合同，但應(yīng)提前一個(gè)月通知對(duì)方。5.2終止合同的條件：合同到期后，如雙方未達(dá)成續(xù)約協(xié)議，合同自然終止。5.3合同解除或終止后的處理：合同解除或終止后，客戶應(yīng)按照理財(cái)顧問(wèn)的指導(dǎo)，處理已投資的各項(xiàng)產(chǎn)品。理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)提供必要的協(xié)助，確保客戶的投資權(quán)益不受損害。第六條違約責(zé)任6.1客戶違約責(zé)任：客戶未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用、提供虛假信息、違反法律法規(guī)等行為，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償理財(cái)顧問(wèn)因此遭受的損失。6.2理財(cái)顧問(wèn)違約責(zé)任：理財(cái)顧問(wèn)未按照合同約定提供服務(wù)、泄露客戶信息、違反法律法規(guī)等行為，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償客戶因此遭受的損失。6.3違約賠償金額的計(jì)算方式：違約賠償?shù)诎藯l爭(zhēng)議解決方式7.1協(xié)商解決：雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。7.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，雙方可向相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)或調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解。7.3仲裁解決：如調(diào)解不成，雙方同意將爭(zhēng)議提交至我國(guó)仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁，仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力。7.4法律途徑：如仲裁不成，雙方可依法向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條法律適用及爭(zhēng)議解決地點(diǎn)8.1法律適用：本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2爭(zhēng)議解決地點(diǎn)：本合同爭(zhēng)議的解決地點(diǎn)為合同簽訂地。第十條保密條款9.1保密義務(wù)：雙方在合同履行過(guò)程中獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，應(yīng)予以保密。9.2保密期限：保密期限自合同簽訂之日起算，至合同解除或終止之日起五年。9.3保密例外情況：法律法規(guī)、政府規(guī)定或法院判決要求披露的除外。第十一條不可抗力10.1不可抗力的定義：不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。10.2不可抗力事件的處理：發(fā)生不可抗力事件的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。10.3不可抗力事件的影響：因不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行或部分履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決，必要時(shí)可終止或解除合同。第十二條合同的修改和補(bǔ)充11.1修改合同的條件：合同履行過(guò)程中，如因法律法規(guī)變化、市場(chǎng)環(huán)境等原因，需要修改或補(bǔ)充合同，雙方可協(xié)商一致進(jìn)行修改或補(bǔ)充。11.2補(bǔ)充合同的條件：合同履行過(guò)程中，如雙方認(rèn)為有必要補(bǔ)充合同內(nèi)容，可簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。11.3修改和補(bǔ)充的生效方式：合同的修改或補(bǔ)充應(yīng)采用書面形式，經(jīng)雙方簽字或蓋章后生效。第十三條合同的簽署和生效12.1簽署合同的方式：本合同采用書面形式，由雙方簽字或蓋章。12.2合同的生效時(shí)間：本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。12.3合同的續(xù)約方式：合同到期前，雙方如需續(xù)約，應(yīng)提前一個(gè)月通知對(duì)方，并簽訂書面續(xù)約協(xié)議。第十四條其他條款13.1信息披露：理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)定期向客戶提供投資組合、資產(chǎn)凈值、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等信息。13.2通知方式：雙方應(yīng)通過(guò)書面、電子郵件、電話等方式保持溝通，確保信息的及時(shí)傳遞。13.3聯(lián)系信息：雙方應(yīng)保持聯(lián)系信息的準(zhǔn)確性，如有變更，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。14.1合同的終止和解除：合同到期或雙方協(xié)商一致解除合同時(shí)，本合同終止。合同終止后，雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系消失，但本合同中關(guān)于保密、違約責(zé)任等條款的效力仍存。14.2合同解除或終止后的處理：合同解除或終止后，客戶應(yīng)按照理財(cái)顧問(wèn)的指導(dǎo)，處理已投資的各項(xiàng)產(chǎn)品。理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)提供必要的協(xié)助，確?？蛻舻耐顿Y權(quán)益不受損害。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用計(jì)算方式詳細(xì)說(shuō)明詳細(xì)說(shuō)明服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算基礎(chǔ)、計(jì)算公式、費(fèi)用支付周期等。2.附件二：投資產(chǎn)品推薦記錄記錄理財(cái)顧問(wèn)向客戶推薦的投資產(chǎn)品名稱、推薦時(shí)間、推薦理由等信息。3.附件三：客戶財(cái)務(wù)狀況和投資需求評(píng)估表詳細(xì)記錄客戶提供的財(cái)務(wù)狀況、投資需求等信息。4.附件四：資產(chǎn)配置方案理財(cái)顧問(wèn)為客戶制定的資產(chǎn)配置方案詳細(xì)內(nèi)容。5.附件五：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)說(shuō)明各類投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性，以及理財(cái)顧問(wèn)如何根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品推薦。6.附件六：服務(wù)費(fèi)用支付證明客戶支付服務(wù)費(fèi)用的憑證，包括銀行轉(zhuǎn)賬記錄、、支付等支付方式的交易記錄。7.附件七：合同續(xù)約協(xié)議合同到期前，雙方續(xù)約的書面協(xié)議。8.附件八：不可抗力事件證明發(fā)生不可抗力事件時(shí)，提供的相關(guān)證明文件，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。9.附件九：修改和補(bǔ)充的合同條款合同修改或補(bǔ)充的書面文件，包括修改或補(bǔ)充的內(nèi)容、生效日期等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.客戶違約行為：未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用；提供虛假、不準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況和投資需求信息；拒絕接受風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)進(jìn)行非法交易。2.理財(cái)顧問(wèn)違約行為：未按照合同約定提供服務(wù)；泄露客戶個(gè)人信息；違反法律法規(guī)規(guī)定，提供不合規(guī)的投資建議或產(chǎn)品推薦；未維護(hù)客戶利益，謀取不正當(dāng)利益。3.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約金：按照合同約定金額或損失金額支付違約金；賠償損失：根據(jù)違約行為導(dǎo)致的具體損失金額進(jìn)行賠償；合同解除：嚴(yán)重違約行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方同意解除合同；其他責(zé)任：根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。示例說(shuō)明：若客戶未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，理財(cái)顧問(wèn)可按照合同約定向客戶收取違約金；若理財(cái)顧問(wèn)泄露客戶個(gè)人信息，客戶有權(quán)要求理財(cái)顧問(wèn)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.不可抗力：不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。2.居間服務(wù)：指理財(cái)顧問(wèn)在客戶與投資產(chǎn)品提供者之間起到介紹、溝通、協(xié)助等作用