2024年二零二四年度金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化合同范本頁23篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年二零二四年度金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化合同范本[頁2]本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.2本合同中使用的定義2.合同當(dāng)事人2.1發(fā)起人2.2特設(shè)信托2.3特設(shè)信托受托人2.4特設(shè)信托受托人代表2.5投資者2.6發(fā)行人2.7證券化產(chǎn)品2.8相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)3.資產(chǎn)證券化項目概述3.1資產(chǎn)池概述3.2證券化產(chǎn)品發(fā)行3.3證券化產(chǎn)品類型4.特設(shè)信托設(shè)立4.1特設(shè)信托的設(shè)立4.2特設(shè)信托的財產(chǎn)4.3特設(shè)信托的運(yùn)作5.資產(chǎn)池管理5.1資產(chǎn)池的管理5.2資產(chǎn)池的盡職調(diào)查5.3資產(chǎn)池的維護(hù)6.資產(chǎn)證券化交易結(jié)構(gòu)6.1交易結(jié)構(gòu)概述6.2資產(chǎn)池購買協(xié)議6.3證券化產(chǎn)品發(fā)行協(xié)議6.4信托合同7.特設(shè)信托受托人責(zé)任7.1受托人的基本義務(wù)7.2特設(shè)信托受托人的權(quán)利7.3受托人的賠償責(zé)任8.證券化產(chǎn)品發(fā)行與分配8.1證券化產(chǎn)品發(fā)行流程8.2證券化產(chǎn)品分配8.3證券化產(chǎn)品登記9.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品風(fēng)險管理9.1風(fēng)險管理原則9.2風(fēng)險評估9.3風(fēng)險控制措施10.證券化產(chǎn)品信用增級10.1信用增級方式10.2信用增級安排10.3信用增級維護(hù)11.特設(shè)信托的終止與清算11.1特設(shè)信托終止條件11.2特設(shè)信托清算流程11.3清算人職責(zé)12.法律適用與爭議解決12.1法律適用12.2爭議解決方式13.合同生效與變更13.1合同生效13.2合同變更14.合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.1.1“資產(chǎn)證券化”指將發(fā)起人擁有的資產(chǎn)或?qū)⒁a(chǎn)生的現(xiàn)金流，通過設(shè)立特設(shè)信托，將資產(chǎn)或現(xiàn)金流轉(zhuǎn)化為可交易的證券化產(chǎn)品。1.1.2“資產(chǎn)池”指發(fā)起人用于資產(chǎn)證券化的資產(chǎn)組合。1.1.3“證券化產(chǎn)品”指由特設(shè)信托發(fā)行的、代表資產(chǎn)池權(quán)益的金融工具。1.2本合同中使用的定義1.2.1“發(fā)起人”指將資產(chǎn)或現(xiàn)金流用于資產(chǎn)證券化的金融機(jī)構(gòu)。1.2.2“特設(shè)信托”指為資產(chǎn)證券化目的而設(shè)立的信托，由特設(shè)信托受托人代表管理。1.2.3“特設(shè)信托受托人”指根據(jù)信托合同負(fù)責(zé)管理特設(shè)信托的法人或其他組織。1.2.4“特設(shè)信托受托人代表”指特設(shè)信托受托人授權(quán)代表其行使權(quán)利和義務(wù)的自然人。1.2.5“投資者”指購買證券化產(chǎn)品的投資者。1.2.6“發(fā)行人”指發(fā)起人。1.2.7“證券化產(chǎn)品”指由特設(shè)信托發(fā)行的、代表資產(chǎn)池權(quán)益的金融工具。1.2.8“相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”指為資產(chǎn)證券化項目提供審計、評估、法律、財務(wù)顧問等服務(wù)的機(jī)構(gòu)。2.合同當(dāng)事人2.1發(fā)起人發(fā)起人是指在中國境內(nèi)合法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)提供資產(chǎn)或現(xiàn)金流用于資產(chǎn)證券化。2.2特設(shè)信托特設(shè)信托是指為資產(chǎn)證券化目的而設(shè)立的信托，由特設(shè)信托受托人代表管理。2.3特設(shè)信托受托人特設(shè)信托受托人是指根據(jù)信托合同負(fù)責(zé)管理特設(shè)信托的法人或其他組織。2.4特設(shè)信托受托人代表特設(shè)信托受托人代表是指特設(shè)信托受托人授權(quán)代表其行使權(quán)利和義務(wù)的自然人。2.5投資者投資者是指購買證券化產(chǎn)品的投資者，可以是個人、法人或其他組織。2.6發(fā)行人發(fā)行人是指發(fā)起人。2.7證券化產(chǎn)品證券化產(chǎn)品是指由特設(shè)信托發(fā)行的、代表資產(chǎn)池權(quán)益的金融工具。2.8相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為資產(chǎn)證券化項目提供審計、評估、法律、財務(wù)顧問等服務(wù)的機(jī)構(gòu)。3.資產(chǎn)證券化項目概述3.1資產(chǎn)池概述資產(chǎn)池是指發(fā)起人用于資產(chǎn)證券化的資產(chǎn)組合，包括但不限于貸款、應(yīng)收賬款等。3.2證券化產(chǎn)品發(fā)行證券化產(chǎn)品發(fā)行是指特設(shè)信托通過發(fā)行證券化產(chǎn)品的方式，將資產(chǎn)池轉(zhuǎn)化為可交易的金融工具。3.3證券化產(chǎn)品類型證券化產(chǎn)品類型包括但不限于優(yōu)先級證券、次級證券、擔(dān)保證券等。4.特設(shè)信托設(shè)立4.1特設(shè)信托的設(shè)立特設(shè)信托的設(shè)立是指發(fā)起人、特設(shè)信托受托人代表和投資者按照信托合同約定設(shè)立特設(shè)信托。4.2特設(shè)信托的財產(chǎn)特設(shè)信托的財產(chǎn)是指發(fā)起人轉(zhuǎn)移給特設(shè)信托的資產(chǎn)或現(xiàn)金流。4.3特設(shè)信托的運(yùn)作特設(shè)信托的運(yùn)作是指特設(shè)信托受托人代表根據(jù)信托合同和相關(guān)規(guī)定，對特設(shè)信托的財產(chǎn)進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分。8.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品風(fēng)險管理8.1風(fēng)險管理原則8.1.1風(fēng)險管理應(yīng)以風(fēng)險可控、收益最大化、維護(hù)投資者利益為原則。8.1.2風(fēng)險管理應(yīng)遵循全面性、前瞻性、動態(tài)性原則。8.2風(fēng)險評估8.2.1發(fā)起人應(yīng)定期對資產(chǎn)池進(jìn)行風(fēng)險評估，包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。8.2.2特設(shè)信托受托人應(yīng)定期對特設(shè)信托的風(fēng)險進(jìn)行評估，并及時向投資者披露。8.3風(fēng)險控制措施8.3.1發(fā)起人應(yīng)采取有效措施，確保資產(chǎn)池的質(zhì)量和穩(wěn)定性。8.3.2特設(shè)信托受托人應(yīng)采取必要的風(fēng)險控制措施，包括但不限于信用增級、分散投資等。9.證券化產(chǎn)品信用增級9.1信用增級方式9.1.1信用增級方式包括但不限于超額抵押、優(yōu)先/次級結(jié)構(gòu)、現(xiàn)金儲備賬戶等。9.1.2信用增級比例應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)池的風(fēng)險狀況和市場條件確定。9.2信用增級安排9.2.1信用增級安排應(yīng)明確信用增級的提供方、提供方式和期限。9.2.2信用增級提供方應(yīng)具備相應(yīng)的信用評級和風(fēng)險控制能力。9.3信用增級維護(hù)9.3.1特設(shè)信托受托人應(yīng)定期檢查信用增級的有效性，并及時采取維護(hù)措施。9.3.2發(fā)起人應(yīng)協(xié)助特設(shè)信托受托人維護(hù)信用增級的有效性。10.特設(shè)信托的終止與清算10.1特設(shè)信托終止條件10.1.1特設(shè)信托終止的條件包括但不限于資產(chǎn)池清算完畢、投資者全部贖回證券化產(chǎn)品等。10.1.2特設(shè)信托終止后，特設(shè)信托受托人應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行清算。10.2特設(shè)信托清算流程10.2.1特設(shè)信托清算流程包括資產(chǎn)變現(xiàn)、債務(wù)清償、剩余資產(chǎn)分配等。10.2.2清算人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定和信托合同進(jìn)行清算操作。10.3清算人職責(zé)10.3.1清算人應(yīng)負(fù)責(zé)清算工作的組織和實施。10.3.2清算人應(yīng)確保清算工作的公正、透明和高效。11.法律適用與爭議解決11.1法律適用11.1.1本合同適用中華人民共和國法律。11.1.2特設(shè)信托受托人、投資者、發(fā)行人等相關(guān)方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)。11.2爭議解決方式11.2.1爭議解決方式包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟。11.2.2爭議解決程序應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定執(zhí)行。12.合同生效與變更12.1合同生效12.1.1本合同自各方簽字蓋章之日起生效。12.1.2合同生效前，各方應(yīng)履行合同約定的義務(wù)。12.2合同變更12.2.1合同變更需經(jīng)各方協(xié)商一致，并以書面形式作出。12.2.2合同變更不影響已生效部分的效力。13.合同附件13.1.1信托合同13.1.2資產(chǎn)池購買協(xié)議13.1.3證券化產(chǎn)品發(fā)行協(xié)議13.1.4信用增級安排協(xié)議13.1.5相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議14.其他14.1本合同未盡事宜，由各方協(xié)商解決。14.2本合同一式若干份，各方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與分類1.1第三方是指在本合同執(zhí)行過程中，除甲乙方以外的其他參與方，包括但不限于中介方、服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。1.2第三方分類：1.2.1中介方：指在合同執(zhí)行過程中提供中介服務(wù)，如評估、審計、法律服務(wù)等。1.2.2服務(wù)機(jī)構(gòu)：指提供具體服務(wù)，如資產(chǎn)托管、證券登記、信息披露等。1.2.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指對合同執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)管的政府或其授權(quán)機(jī)構(gòu)。2.第三方介入的條件與程序2.1第三方介入的條件：2.1.1合同中明確約定需要第三方介入的情況。2.1.2第三方的介入符合法律法規(guī)和合同約定。2.2第三方介入的程序：2.2.1甲乙方協(xié)商確定需要介入的第三方。2.2.2第三方應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。2.2.3第三方與甲乙方簽訂相關(guān)服務(wù)協(xié)議或合同。3.第三方的責(zé)任與義務(wù)3.1第三方的責(zé)任：3.1.1第三方應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議或合同約定，履行其職責(zé)。3.1.2第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)質(zhì)量，避免因服務(wù)不當(dāng)導(dǎo)致合同無法履行。3.2第三方的義務(wù)：3.2.1第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和合同約定。3.2.2第三方應(yīng)保守商業(yè)秘密，不得泄露合同內(nèi)容。3.2.3第三方應(yīng)配合甲乙方和其他相關(guān)方的調(diào)查和審計。4.第三方的責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額：4.1.1第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供服務(wù)的內(nèi)容、風(fēng)險程度和服務(wù)協(xié)議或合同約定確定。4.1.2第三方責(zé)任限額不得超過其提供服務(wù)所收取的費(fèi)用。4.2責(zé)任限額的約定方式：4.2.1在服務(wù)協(xié)議或合同中明確第三方的責(zé)任限額。4.2.2第三方責(zé)任限額的變更需經(jīng)甲乙方協(xié)商一致。5.第三方與其他各方的權(quán)利與義務(wù)5.1第三方與甲乙方的權(quán)利與義務(wù)：5.1.1第三方應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議或合同約定，向甲乙方提供服務(wù)。5.1.2甲乙方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。5.2第三方與其他相關(guān)方的權(quán)利與義務(wù)：5.2.2其他相關(guān)方應(yīng)提供必要的協(xié)助和配合。6.第三方介入的合同條款調(diào)整6.1當(dāng)?shù)谌浇槿霑r，甲乙方應(yīng)根據(jù)實際情況調(diào)整合同條款，包括但不限于：6.1.1明確第三方的職責(zé)和權(quán)限。6.1.2調(diào)整合同費(fèi)用和支付方式。6.1.3規(guī)定第三方責(zé)任和賠償范圍。6.2合同條款調(diào)整的程序：6.2.1甲乙方協(xié)商確定合同條款調(diào)整的內(nèi)容。6.2.2以書面形式通知其他相關(guān)方。6.2.3經(jīng)各方同意后，修改合同。7.第三方介入的爭議解決7.1當(dāng)?shù)谌浇槿氘a(chǎn)生爭議時，甲乙方應(yīng)根據(jù)合同約定或協(xié)商一致的方式解決爭議。7.2爭議解決方式：7.2.1協(xié)商解決。7.2.2調(diào)解解決。7.2.3仲裁或訴訟解決。8.第三方介入的合同終止8.1當(dāng)?shù)谌浇槿雽?dǎo)致合同無法履行時，甲乙方可協(xié)商終止合同。8.2合同終止的條件：8.2.1第三方無法履行其職責(zé)。8.2.2第三方違反合同約定。8.2.3其他導(dǎo)致合同無法履行的原因。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.信托合同要求：詳細(xì)規(guī)定信托的設(shè)立、運(yùn)作、終止等內(nèi)容，明確甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)。說明：信托合同是資產(chǎn)證券化項目的核心文件，應(yīng)包括資產(chǎn)池的組成、信托財產(chǎn)的轉(zhuǎn)移、信托目的、信托期限、信托收益分配等。2.資產(chǎn)池購買協(xié)議要求：明確資產(chǎn)池的購買條件、價格、交付方式、違約責(zé)任等。說明：資產(chǎn)池購買協(xié)議是發(fā)起人與特設(shè)信托受托人之間關(guān)于資產(chǎn)池轉(zhuǎn)移的協(xié)議，應(yīng)確保資產(chǎn)池的合法性和質(zhì)量。3.證券化產(chǎn)品發(fā)行協(xié)議要求：規(guī)定證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件、發(fā)行價格、發(fā)行方式、發(fā)行期限、發(fā)行費(fèi)用等。說明：證券化產(chǎn)品發(fā)行協(xié)議是特設(shè)信托與投資者之間關(guān)于證券化產(chǎn)品發(fā)行的協(xié)議，應(yīng)確保投資者的合法權(quán)益。4.信用增級安排協(xié)議要求：明確信用增級的類型、比例、期限、費(fèi)用等。說明：信用增級安排協(xié)議是關(guān)于信用增級措施的協(xié)議，旨在提高證券化產(chǎn)品的信用等級，降低風(fēng)險。5.相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議要求：規(guī)定各服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)期限、保密條款等。說明：相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議是甲乙方與各服務(wù)機(jī)構(gòu)之間關(guān)于服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用的協(xié)議，確保服務(wù)質(zhì)量和效率。6.信息披露協(xié)議要求：規(guī)定信息披露的內(nèi)容、方式、頻率、責(zé)任等。說明：信息披露協(xié)議是關(guān)于信息披露的協(xié)議，確保投資者能夠及時、準(zhǔn)確地了解資產(chǎn)池和證券化產(chǎn)品的相關(guān)信息。7.爭議解決協(xié)議要求：規(guī)定爭議解決的方式、程序、地點等。說明：爭議解決協(xié)議是關(guān)于合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)爭議的解決方式，確保爭議得到公正、高效的解決。8.合同變更協(xié)議要求：規(guī)定合同變更的條件、程序、通知方式等。說明：合同變更協(xié)議是關(guān)于合同變更的協(xié)議，確保合同變更的合法性和有效性。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：要求：明確合同中各方的違約行為。說明：違約行為包括但不限于未按時履行付款義務(wù)、未按時提供資產(chǎn)或現(xiàn)金流、未按時披露信息等。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：要求：規(guī)定違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。說明：責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括違約的性質(zhì)、程度、對合同履行的影響等因素。3.違約責(zé)任示例：示例一：若甲方未按時支付發(fā)行費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付違約金，并賠償乙方因此遭受的損失。示例二：若特設(shè)信托受托人未按約定管理資產(chǎn)池，導(dǎo)致資產(chǎn)池價值下降，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。示例三：若投資者未按時償還證券化產(chǎn)品，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金和賠償損失。全文完。2024年二零二四年度金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化合同范本[頁2]1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.合同雙方2.1甲方信息2.2乙方信息3.資產(chǎn)證券化目的4.資產(chǎn)范圍4.1資產(chǎn)描述4.2資產(chǎn)評估5.證券化結(jié)構(gòu)5.1證券化產(chǎn)品類型5.2證券化比例6.證券發(fā)行6.1發(fā)行條件6.2發(fā)行價格6.3發(fā)行方式7.資金管理7.1資金來源7.2資金用途7.3資金結(jié)算8.風(fēng)險管理8.1風(fēng)險識別8.2風(fēng)險評估8.3風(fēng)險控制9.監(jiān)管要求9.1法規(guī)要求9.2審批程序9.3監(jiān)管報告10.期限與續(xù)約10.1合同期限10.2續(xù)約條件11.違約責(zé)任11.1違約情形11.2違約責(zé)任12.解除合同12.1解除條件12.2解除程序13.爭議解決13.1爭議解決方式13.2爭議解決機(jī)構(gòu)14.合同生效及其他14.1合同生效條件14.2合同附件14.3其他條款第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“本合同”指甲方與乙方之間就金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化事宜所簽訂的協(xié)議。1.1.2“資產(chǎn)”指甲方擁有的、符合證券化條件的各類債權(quán)、應(yīng)收賬款、租賃合同等資產(chǎn)。1.1.3“資產(chǎn)池”指將符合證券化條件的資產(chǎn)進(jìn)行整合形成的資產(chǎn)集合。1.1.4“證券化產(chǎn)品”指通過資產(chǎn)證券化方式發(fā)行的債權(quán)證券。1.2解釋1.2.1本合同中的術(shù)語和定義如無特別說明，均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。1.2.2除非本合同另有約定，否則本合同中的條款應(yīng)被視為相互獨(dú)立、互不沖突。2.合同雙方2.1甲方信息2.1.1甲方名稱：___________2.1.2甲方法定代表人：___________2.1.3甲方住所：___________2.2乙方信息2.2.1乙方名稱：___________2.2.2乙方法定代表人：___________2.2.3乙方住所：___________3.資產(chǎn)證券化目的3.1本合同旨在通過資產(chǎn)證券化方式，將甲方擁有的符合證券化條件的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為證券化產(chǎn)品，實現(xiàn)資產(chǎn)的流動性管理，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低融資成本。4.資產(chǎn)范圍4.1資產(chǎn)描述4.1.1資產(chǎn)類型：包括但不限于銀行貸款、信用卡透支、應(yīng)收賬款等。4.1.2資產(chǎn)金額：___________4.2資產(chǎn)評估4.2.1評估機(jī)構(gòu)：___________4.2.2評估方法：___________4.2.3評估結(jié)果：___________5.證券化結(jié)構(gòu)5.1證券化產(chǎn)品類型5.1.1產(chǎn)品類型：___________5.2證券化比例5.2.1證券化比例：___________6.證券發(fā)行6.1發(fā)行條件6.1.1發(fā)行條件：___________6.2發(fā)行價格6.2.1發(fā)行價格：___________6.3發(fā)行方式6.3.1發(fā)行方式：___________7.資金管理7.1資金來源7.1.1資金來源：___________7.2資金用途7.2.1資金用途：___________7.3資金結(jié)算7.3.1結(jié)算方式：___________7.3.2結(jié)算時間：___________8.風(fēng)險管理8.1風(fēng)險識別8.1.1甲方應(yīng)負(fù)責(zé)識別資產(chǎn)證券化過程中的各類風(fēng)險，包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。8.1.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方識別風(fēng)險，并提供專業(yè)意見。8.2風(fēng)險評估8.2.1甲方應(yīng)定期對資產(chǎn)證券化項目進(jìn)行風(fēng)險評估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。8.2.2乙方應(yīng)參與風(fēng)險評估過程，并對風(fēng)險評估結(jié)果進(jìn)行審核。8.3風(fēng)險控制8.3.1甲方應(yīng)采取有效措施控制風(fēng)險，包括但不限于分散投資、設(shè)置風(fēng)險限額等。8.3.2乙方應(yīng)提供風(fēng)險管理工具和技術(shù)支持。9.監(jiān)管要求9.1法規(guī)要求9.1.1雙方應(yīng)遵守中國證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)法律法規(guī)。9.1.2雙方應(yīng)確保資產(chǎn)證券化過程符合監(jiān)管要求。9.2審批程序9.2.1甲方應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料，并配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審批程序。9.2.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方完成審批程序。9.3監(jiān)管報告9.3.1甲方應(yīng)定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交資產(chǎn)證券化項目的監(jiān)管報告。9.3.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方編制監(jiān)管報告。10.期限與續(xù)約10.1合同期限10.1.1本合同期限為___________年，自雙方簽字之日起生效。10.2續(xù)約條件10.2.1在合同期限屆滿前___________個月，雙方可協(xié)商續(xù)約。11.違約責(zé)任11.1違約情形11.1.1甲方未按時履行本合同約定的義務(wù)；11.1.2乙方未按時履行本合同約定的義務(wù)；11.1.3雙方違反本合同約定的保密義務(wù)；11.2違約責(zé)任11.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償守約方的損失；11.2.2違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為產(chǎn)生的所有費(fèi)用和責(zé)任。12.解除合同12.1解除條件12.1.1合同期限屆滿且未續(xù)約；12.1.2雙方協(xié)商一致解除合同；12.1.3因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；12.2解除程序12.2.1雙方應(yīng)以書面形式通知對方解除合同；12.2.2解除合同后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余事務(wù)。13.爭議解決13.1爭議解決方式13.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議；13.1.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。13.2爭議解決機(jī)構(gòu)13.2.1雙方可約定爭議解決機(jī)構(gòu)，如中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會。14.合同生效及其他14.1合同生效條件14.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2合同附件14.2.1本合同附件包括但不限于資產(chǎn)清單、風(fēng)險評估報告等。14.3其他條款14.3.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議；14.3.2本合同一式___________份，甲乙雙方各執(zhí)___________份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”指在本合同履行過程中，經(jīng)甲乙雙方同意，參與本合同相關(guān)事務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個人，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、審計機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.1.2第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)許可，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。15.2第三方介入情形15.2.1甲方或乙方根據(jù)本合同約定，需要第三方提供專業(yè)服務(wù)的情形。15.2.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求進(jìn)行第三方審計、評估或鑒證的情形。15.2.3雙方協(xié)商一致，認(rèn)為需要第三方介入的情形。15.3第三方責(zé)任限額15.3.1第三方在履行職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е录滓译p方或資產(chǎn)證券化項目受損的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。15.3.2第三方責(zé)任限額由雙方在合同中約定，或由第三方提供相應(yīng)的責(zé)任保險。15.4第三方職責(zé)15.4.1.1提供專業(yè)意見或服務(wù)；15.4.1.2審查、評估或鑒證相關(guān)文件和資料；15.4.1.3協(xié)助甲乙雙方與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通；15.4.1.4履行其他雙方約定的職責(zé)。15.5第三方與其他各方的劃分說明15.5.1第三方作為獨(dú)立第三方，其與甲乙雙方及其他相關(guān)方的關(guān)系如下：15.5.1.1第三方與甲乙雙方之間是委托與被委托的關(guān)系；15.5.1.2第三方應(yīng)獨(dú)立于甲乙雙方，不得偏袒任何一方；15.5.1.3第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。15.6第三方介入的程序15.6.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂相應(yīng)的委托協(xié)議。15.6.2第三方應(yīng)在委托協(xié)議中明確其職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。15.6.3第三方介入后，應(yīng)定期向甲乙雙方報告工作進(jìn)展和成果。15.7第三方變更15.7.1如因第三方自身原因或甲乙雙方協(xié)商一致，需要更換第三方的，雙方應(yīng)重新簽訂委托協(xié)議，并明確新的第三方職責(zé)。15.8第三方保密義務(wù)15.8.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)對甲乙雙方提供的信息和資料承擔(dān)保密義務(wù)，不得泄露給任何第三方。15.9第三方責(zé)任免除15.9.1因不可抗力或其他非第三方原因?qū)е缕錈o法履行職責(zé)的，第三方不承擔(dān)違約責(zé)任。15.9.2第三方在履行職責(zé)過程中，如因甲乙雙方提供的信息不準(zhǔn)確或不完整導(dǎo)致其工作失誤的，第三方不承擔(dān)賠償責(zé)任。15.10第三方責(zé)任追究15.10.1如第三方違反本合同約定或相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方有權(quán)追究其法律責(zé)任，并要求其承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。15.11第三方介入費(fèi)用15.11.1第三方介入產(chǎn)生的費(fèi)用由甲乙雙方按照委托協(xié)議約定承擔(dān)。15.11.2如無約定，費(fèi)用由委托方承擔(dān)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：資產(chǎn)清單要求：詳細(xì)列明甲方的資產(chǎn)種類、數(shù)量、金額等信息。說明：資產(chǎn)清單是進(jìn)行資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)，需保證其準(zhǔn)確性。2.附件二：資產(chǎn)評估報告要求：由具有資質(zhì)的評估機(jī)構(gòu)出具，對資產(chǎn)進(jìn)行價值評估。說明：評估報告用于確定資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)價值。3.附件三：資產(chǎn)池說明書要求：詳細(xì)說明資產(chǎn)池的構(gòu)成、資產(chǎn)類型、風(fēng)險特征等信息。說明：說明書用于投資者了解資產(chǎn)池的情況。4.附件四：證券化產(chǎn)品說明書要求：詳細(xì)說明證券化產(chǎn)品的類型、發(fā)行條件、風(fēng)險特征等信息。說明：說明書用于投資者了解證券化產(chǎn)品的情況。5.附件五：合同文本要求：包括本合同及所有附件。說明：合同文本是雙方權(quán)利義務(wù)的載體。6.附件六：監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件要求：證明監(jiān)管機(jī)構(gòu)已批準(zhǔn)資產(chǎn)證券化項目。說明：批準(zhǔn)文件是項目合法性的證明。7.附件七：第三方審計報告要求：由具有資質(zhì)的審計機(jī)構(gòu)出具，對資產(chǎn)證券化過程進(jìn)行審計。說明：審計報告用于確保資產(chǎn)證券化過程的合規(guī)性。8.附件八：第三方評估報告要求：由具有資質(zhì)的評估機(jī)構(gòu)出具，對資產(chǎn)證券化項目進(jìn)行評估。說明：評估報告用于評估項目的風(fēng)險和可行性。9.附件九：第三方鑒證報告要求：由具有資質(zhì)的鑒證機(jī)構(gòu)出具，對資產(chǎn)證券化項目進(jìn)行鑒證。說明：鑒證報告用于證明項目的真實性和合法性。10.附件十：保密協(xié)議要求：甲乙雙方與第三方簽訂的保密協(xié)議。說明：保密協(xié)議用于保護(hù)甲乙雙方和第三方的商業(yè)秘密。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時履行資產(chǎn)交付義務(wù)；乙方未按時履行發(fā)行證券義務(wù)；第三方未按時履行評估、審計、鑒證等職責(zé)；雙方未按時履行合同約定的其他義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償守約方的損失；違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為產(chǎn)生的所有費(fèi)用和責(zé)任；違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為導(dǎo)致第三方遭受的損失。3.違約責(zé)任示例：甲方未按時交付資產(chǎn)，導(dǎo)致乙方無法按時發(fā)行證券，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金；第三方未按時完成評估工作，導(dǎo)致甲方無法按時進(jìn)行資產(chǎn)證券化，甲方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任；雙方未按時履行合同約定的信息披露義務(wù)，導(dǎo)致投資者遭受損失，雙方應(yīng)共同承擔(dān)賠償責(zé)任。全文完。2024年二零二四年度金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化合同范本[頁2]2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2術(shù)語解釋1.3法律法規(guī)1.4本合同效力2.合同主體2.1金融機(jī)構(gòu)信息2.2資產(chǎn)證券化產(chǎn)品信息2.3合同簽署方3.證券化資產(chǎn)3.1資產(chǎn)定義3.2資產(chǎn)范圍3.3資產(chǎn)評估3.4資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓3.5資產(chǎn)管理4.資產(chǎn)池建立4.1資產(chǎn)池構(gòu)成4.2資產(chǎn)池管理4.3資產(chǎn)池風(fēng)險控制5.證券發(fā)行5.1證券發(fā)行方式5.2證券發(fā)行條件5.3證券發(fā)行流程5.4證券發(fā)行價格5.5證券發(fā)行收益6.信托設(shè)立6.1信托設(shè)立方式6.2信托財產(chǎn)6.3信托管理6.4信托收益分配7.信托受益人7.1受益人資格7.2受益人權(quán)利7.3受益人義務(wù)8.信用增級8.1信用增級方式8.2信用增級比例8.3信用增級成本8.4信用增級期限9.增信措施9.1增信措施類型9.2增信措施實施9.3增信措施變更9.4增信措施終止10.評級與信息披露10.1評級機(jī)構(gòu)選擇10.2評級報告內(nèi)容10.3信息披露要求10.4信息披露方式11.交易管理11.1交易流程11.2交易費(fèi)用11.3交易結(jié)算11.4交易違約12.違約責(zé)任12.1違約情形12.2違約責(zé)任承擔(dān)12.3違約賠償12.4違約解除13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止條件13.3合同解除與終止程序13.4合同解除與終止后果14.爭議解決與法律適用14.1爭議解決方式14.2爭議解決機(jī)構(gòu)14.3法律適用14.4其他約定第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同定義1.2術(shù)語解釋（1）“資產(chǎn)”指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本合同約定，轉(zhuǎn)讓給專項計劃并用于發(fā)行證券的各類債權(quán)、股權(quán)、收益權(quán)等資產(chǎn)。（2）“專項計劃”指根據(jù)本合同設(shè)立的，專門用于管理資產(chǎn)、發(fā)行證券和支付證券收益的資產(chǎn)管理計劃。（3）“證券”指根據(jù)本合同發(fā)行并由投資者持有的，代表其對專項計劃中資產(chǎn)收益請求權(quán)的憑證。1.3法律法規(guī)本合同遵守中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)，包括但不限于《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國信托法》等。1.4本合同效力本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，具有法律約束力。本合同一式若干份，各方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.合同主體2.1金融機(jī)構(gòu)信息（1）名稱：[金融機(jī)構(gòu)名稱]（2）住所：[金融機(jī)構(gòu)住所]（3）法定代表人：[法定代表人姓名]（4）聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]2.2資產(chǎn)證券化產(chǎn)品信息（1）產(chǎn)品名稱：[資產(chǎn)證券化產(chǎn)品名稱]（2）發(fā)行規(guī)模：[發(fā)行規(guī)模]（3）發(fā)行期限：[發(fā)行期限]（4）發(fā)行方式：[發(fā)行方式]2.3合同簽署方（1）金融機(jī)構(gòu)（發(fā)起人）（2）專項計劃管理人（3）證券承銷機(jī)構(gòu)（4）投資者3.證券化資產(chǎn)3.1資產(chǎn)定義資產(chǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在合同約定的范圍內(nèi)，轉(zhuǎn)讓給專項計劃的各類債權(quán)、股權(quán)、收益權(quán)等資產(chǎn)。3.2資產(chǎn)范圍資產(chǎn)范圍包括但不限于：（1）銀行貸款（2）信用卡透支（3）消費(fèi)貸款（4）應(yīng)收賬款（5）其他應(yīng)收款3.3資產(chǎn)評估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)進(jìn)行評估，評估方法包括但不限于市場法、收益法等。評估結(jié)果作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。3.4資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給專項計劃，專項計劃接受轉(zhuǎn)讓后，享有資產(chǎn)的收益權(quán)、處置權(quán)等權(quán)利。4.資產(chǎn)池建立4.1資產(chǎn)池構(gòu)成資產(chǎn)池由金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)組成，資產(chǎn)池的構(gòu)成應(yīng)符合法律法規(guī)和專項計劃的規(guī)定。4.2資產(chǎn)池管理專項計劃管理人負(fù)責(zé)資產(chǎn)池的管理，包括但不限于資產(chǎn)的日常監(jiān)督、風(fēng)險控制等。4.3資產(chǎn)池風(fēng)險控制專項計劃管理人應(yīng)采取有效措施，控制資產(chǎn)池的風(fēng)險，確保投資者的合法權(quán)益。5.證券發(fā)行5.1證券發(fā)行方式證券發(fā)行采用公開招標(biāo)方式，由證券承銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織。5.2證券發(fā)行條件證券發(fā)行應(yīng)符合法律法規(guī)和專項計劃的規(guī)定，包括但不限于資產(chǎn)質(zhì)量、信用等級、發(fā)行規(guī)模等。5.3證券發(fā)行流程證券發(fā)行流程包括但不限于：申報、審核、招標(biāo)、發(fā)行等環(huán)節(jié)。5.4證券發(fā)行價格證券發(fā)行價格由招標(biāo)確定，招標(biāo)價格應(yīng)不低于證券的面值。5.5證券發(fā)行收益證券發(fā)行收益由投資者享有，具體分配比例由專項計劃規(guī)定。8.信用增級8.1信用增級方式信用增級方式包括但不限于內(nèi)部增級和外部增級，具體增級方式由專項計劃管理人根據(jù)資產(chǎn)池風(fēng)險和市場需求確定。8.2信用增級比例信用增級比例不得低于證券發(fā)行規(guī)模的5%，具體比例由專項計劃管理人根據(jù)信用增級需求和成本效益分析確定。8.3信用增級成本信用增級成本由專項計劃承擔(dān)，具體成本計算方式及支付時間由專項計劃管理人制定。8.4信用增級期限信用增級期限與證券發(fā)行期限一致，信用增級在證券到期時自動終止。9.增信措施9.1增信措施類型增信措施包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押、保險等，具體措施由專項計劃管理人根據(jù)資產(chǎn)池特點和投資者需求確定。9.2增信措施實施增信措施實施需經(jīng)專項計劃管理人、金融機(jī)構(gòu)和投資者協(xié)商一致，并依法辦理相關(guān)手續(xù)。9.3增信措施變更如遇特殊情形需要變更增信措施，應(yīng)經(jīng)專項計劃管理人、金融機(jī)構(gòu)和投資者協(xié)商一致，并依法辦理變更手續(xù)。9.4增信措施終止增信措施終止條件由專項計劃管理人、金融機(jī)構(gòu)和投資者在合同中約定，并依法辦理終止手續(xù)。10.評級與信息披露10.1評級機(jī)構(gòu)選擇評級機(jī)構(gòu)選擇應(yīng)具備專業(yè)資質(zhì)和良好信譽(yù)，由專項計劃管理人負(fù)責(zé)選定。10.2評級報告內(nèi)容評級報告應(yīng)包括但不限于資產(chǎn)池風(fēng)險分析、信用評級結(jié)果、評級展望等。10.3信息披露要求專項計劃管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和專項計劃規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。10.4信息披露方式信息披露方式包括但不限于公告、文件報送、網(wǎng)絡(luò)披露等。11.交易管理11.1交易流程交易流程包括但不限于：證券發(fā)行、交易、清算、交收等環(huán)節(jié)。11.2交易費(fèi)用交易費(fèi)用包括但不限于承銷費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、清算費(fèi)等，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由相關(guān)機(jī)構(gòu)制定。11.3交易結(jié)算交易結(jié)算應(yīng)遵循法律法規(guī)和專項計劃規(guī)定，確保交易安全、高效。11.4交易違約交易違約情形包括但不限于：投資者違約、金融機(jī)構(gòu)違約、專項計劃管理人違約等，違約責(zé)任由違約方承擔(dān)。12.違約責(zé)任12.1違約情形違約情形包括但不限于：未能履行合同義務(wù)、提供虛假信息、違反法律法規(guī)等。12.2違約責(zé)任承擔(dān)違約責(zé)任承擔(dān)包括但不限于：賠償損失、支付違約金、解除合同等。12.3違約賠償違約賠償金額由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成時，由仲裁機(jī)構(gòu)或法院裁決。12.4違約解除違約解除情形包括但不限于：一方違約致使合同目的無法實現(xiàn)，另一方有權(quán)解除合同。13.合同解除與終止13.1合同解除條件合同解除條件包括但不限于：一方違約、不可抗力、法律法規(guī)變化等。13.2合同終止條件合同終止條件包括但不限于：合同期限屆滿、合同目的實現(xiàn)、合同解除等。13.3合同解除與終止程序合同解除與終止程序應(yīng)遵循法律法規(guī)和專項計劃規(guī)定，確保程序合法、合規(guī)。13.4合同解除與終止后果合同解除與終止后，各方應(yīng)按照約定處理相關(guān)事宜，包括但不限于資產(chǎn)清算、證券贖回等。14.爭議解決與法律適用14.1爭議解決方式爭議解決方式包括但不限于協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等。14.2爭議解決機(jī)構(gòu)爭議解決機(jī)構(gòu)由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成時，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。14.3法律適用本合同適用中華人民共和國法律。14.4其他約定本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方概念本合同所指的第三方，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評級機(jī)構(gòu)、審計機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.2第三方職責(zé)第三方的職責(zé)是依據(jù)本合同和相關(guān)法律法規(guī)，對金融機(jī)構(gòu)、專項計劃管理人、證券承銷機(jī)構(gòu)、投資者等各方提供專業(yè)服務(wù)，確保資產(chǎn)證券化過程的合規(guī)性和有效性。15.3第三方與其他方的劃分（1）金融機(jī)構(gòu)：作為發(fā)起人，負(fù)責(zé)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和證券發(fā)行。（2）專項計劃管理人：負(fù)責(zé)專項計劃的管理和運(yùn)作。（3）證券承銷機(jī)構(gòu)：負(fù)責(zé)證券的承銷和銷售。（4）投資者：購買證券并享有資產(chǎn)收益權(quán)。（5）第三方：提供專業(yè)服務(wù)，包括但不限于中介、評級、審計、法律、評估等。16.第三方介入條款16.1第三方介入條件（1）本合同明確約定需要第三方介入；（2）第三方具備相應(yīng)資質(zhì)和能力；（3）第三方與各方達(dá)成一致意見。16.2第三方介入程序第三方介入程序如下：（1）