公司物控業(yè)務拋貨操作手冊

公司物控業(yè)務拋貨操作手冊

第一節(jié)目的

為促進公司物控業(yè)務健康、有序發(fā)展，提升業(yè)務管理規(guī)范化、標準化

水平，防范業(yè)務風險，特制定本管理辦法。

第二節(jié)名詞解釋

1、庫存產(chǎn)品減值率：我司產(chǎn)品入庫價格與清倉渠道公允價格價差的

百分比；

2、竄貨：就是與上游有簽訂協(xié)議，產(chǎn)品需在規(guī)定的范圍內(nèi)銷售，跨

區(qū)域銷售屬于竄貨行為，一般上游會禁止此類行為；

3、清倉渠道：在手機行業(yè)內(nèi)回收手機后拆分返利、稅票、補貼等再

出售賺取中間差價的渠道，也叫收貨商；

4、公允價格：公允價格指盯市分析報告出具當日庫存產(chǎn)品的市場價

格，該市場價格以深圳公開市場報價為準，如無公開市場庫存產(chǎn)品的市場

價格需向3個以上潛在出貨渠道進行詢價確認；

第三節(jié)拋貨發(fā)起條件

1、從訂單到期日或延期到期日當日開始，若客戶在T+15個自然日內(nèi)

未提貨，則必須啟動清倉，若有經(jīng)部門最高領導簽字同意的《清倉暫緩申

請表》則可暫緩清倉。

2、如保證金比率與庫存產(chǎn)品減值率（產(chǎn)品減值率二（入庫價格-公允

價格）/入庫價格*100%,下同）之差小于10%（含等于10%）時，盯市人

員結(jié)合具體機型和市場分析給出需補繳保證金比例，發(fā)郵件至客戶經(jīng)理

處，由客戶經(jīng)理通知客戶提高保證金比例，若客戶補繳相應保證金，可暫

不清倉；若客戶拒絕補繳保證金，啟動清倉計劃。

第四節(jié)拋貨渠道合作準入標準

1、具備手機通信行業(yè)相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)。營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍必須包含通

信設備。

2、注冊資本超過50萬元。

3、若不滿足前兩點，可允許繳納我司要求定金并按我司要求簽訂協(xié)

議的客戶準入。

4、企業(yè)及企業(yè)法定代表人或?qū)嶋H控制人近三年無不良信用記錄（工

商處罰、法院被執(zhí)行、失信、重大商業(yè)糾紛等）

第五節(jié)拋貨步驟及具體操作

1、流程

2、流程詳細操作說明：

①構(gòu)建下游清倉渠道，要求清倉渠道（收貨商）按我司要求提交資料,

資料主要有：營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證、法人（實際控制

人）身份證、開戶許可證。由盯市人員收集完成后把相關(guān)資料提交至風險

組進行審核，審核通過后方可進行后續(xù)操作。（風控組、盯市）；

②代售轉(zhuǎn)售部門發(fā)起清倉指令后，立即向風險管理部、財務部備案需

清倉的產(chǎn)品型號、入庫價格、公允價格等信息，同時向清倉渠道通報我司

拋貨的手機型號和數(shù)量，明確各清倉渠道提貨時間與提貨量（風控、財務、

盯市）;

③應立即與清倉渠道明確倉儲運費及是否涉及竄貨等問題的處理方

式，明確需清倉渠道自行上門提貨，清倉渠道確認無誤后方能接受我司詢

價（客戶經(jīng)理、盯市）；

④代售轉(zhuǎn)售事業(yè)群向具備資質(zhì)的清倉渠道發(fā)出詢價函，詢價郵件需抄

送風險管理部、財務資金部、綜合部參相關(guān)人員，清倉渠道在我司函件發(fā)

出后T+1工作日內(nèi)反饋詢價結(jié)果，若不少于3家渠道反饋詢價結(jié)果，則視

為該詢價結(jié)果有效（綜合組）；

⑤代售轉(zhuǎn)售事業(yè)群基于渠道反饋的報價進行比價，選擇報價最高者作

為潛在清倉交易方，上報風險管理部及公司領導并征得同意后實施清倉操

作（綜合組）；

⑥公司領導同意清倉操作后通知清倉渠道簽訂協(xié)議，清倉渠道需在與

我司簽訂協(xié)議后T+1工作日內(nèi)到我司倉庫進行驗貨，簽訂驗貨確認書，并

約定具體的上門提貨人及提貨方式（風控組和倉管）；

⑦清倉渠道需在驗貨無誤后T+1工作日內(nèi)全款打款到協(xié)議約定賬戶，

經(jīng)我司財務人員確認到賬后，風控組審核資料齊備后通知倉管員發(fā)出向倉

庫發(fā)出出指令，并由清倉渠道負責人通知合作商上門提貨（財務、風控、

倉管員）；

協(xié)助部門人員風險管理部/組財務資金部H市客戶經(jīng)理綜合部倉庫管理

前期清倉渠道資料收集資質(zhì)認

流程1VV

證

向公司相關(guān)部門和清倉渠道說

流程2VV

明清倉產(chǎn)品具體型號數(shù)量情況

明確拋貨過程返利的處理、運

流程3J

費、驗貨、提貨方式

流程4公司發(fā)起詢價

公司收到詢價后確定價格并走

流程5

審批流程V

流程6清倉渠道驗貨V

清倉渠道打款，財務審核完畢后

流程7V

提貨

附：拋貨需明確風險點

1、必須明確我司與上游是否簽訂禁止竄貨的協(xié)議。

例：我司與天翼電信終端有限公司廣西分公司簽訂的銷售框架協(xié)議，

8.1.3規(guī)定若甲方和甲方委托的銷售方發(fā)生竄貨行為，甲方在按乙方或乙

方總部查處的竄貨手機終端產(chǎn)品的價格無條件收回全部竄貨產(chǎn)品前提下，

同時接受處罰，處罰金額為該款手機終端產(chǎn)品查處的數(shù)量X零售價的2倍。

2、關(guān)于返利問題視具體拋貨機型靈活處理，明確是否涉及異地發(fā)貨,

如涉及異地發(fā)貨，需向清倉渠道明確驗貨的方式和具體的運費；

3、若清倉渠道資金難以一次提走全部貨物，為可以盡快出貨，減少

我司庫存跌價風險，可由幾個清倉渠道按不同收貨價格收貨，但清倉價需

對清倉渠道保密；

4、需向上游明確產(chǎn)品出現(xiàn)售后或者換機的問題如何處理；

5、需注意拋貨過程中的效率，防止產(chǎn)品進一步跌價造成的損失；

第六章附則

1、本辦法由代售轉(zhuǎn)售部負責并給解釋和修改。

2、本辦法自頒發(fā)之日起執(zhí)行。

附件1：

***業(yè)務首次檢查報告

編號:

客戶名稱

業(yè)務金額業(yè)務期限

1、至檢查口用款金額

2、業(yè)務發(fā)生明細情況：

(1)

(2)

3、協(xié)議履行情況：

4、對信用檢查的態(tài)度：口配合口一般口不配合

說明

主檢查人員意見：

結(jié)論

簽字：年月日

附件2

代售轉(zhuǎn)售部門

___________信用檢查報告

檢查時間：年月日

編號:

檢查人：

2016年第次檢查（總第次檢查）

一、客戶基本信息

L客戶的基本情況

客戶基本信息

客戶編號客戶名稱

法定代表

組織類別有限責任公司

人

我司直接

總經(jīng)理

對接人

行業(yè)主營業(yè)務

客戶來源翼支付團隊推薦歷史逾期

次數(shù)

注冊資本年銷售額

本期投資

□是團否

人是否出現(xiàn)變化

出資情況（占5%以上）

股東出資占比％出資方式出資是否到位

2.本期客戶的額度授信情況

授信額度概要信息

是否已做額度授信：回是□否

本期授信額度：

額度編號授信總額度

起始日到期日

己用額度可用額度

共用額度

序號授信業(yè)務項有效期金額已用額度可用額度

組別

物控不串用

本期額度是否串用：口是囪否

本期授信額度是否存在被凍結(jié)、削減、恢復等情況：□是回否

客戶上期信用檢查后，是否重新進行了額度授信：口是0否

3.本期客戶是否存在以下情況

口相關(guān)證件均已及時通過年檢

□相關(guān)證件有未年檢的情況

口組織機構(gòu)代碼未按時年檢

口營業(yè)執(zhí)照未按時年檢

口法人身份證已過有效期

口稅務證未按時年檢

（二）.客戶經(jīng)營信息

（如相關(guān)項目選擇“是”，則應在該選項下進行補充說明選擇的依據(jù)、原因和可

能造成的影響；對選擇項內(nèi)容不足的，應在補充說明中增加分析）

4.客戶的主要管理人員是否存在以下情況（如選擇了“是”，應進行補充說

明具體情況）

口是口否

口主要管理人員發(fā)生突然變更且無合理解釋

口主要管理人員遭到公開批評或被訴訟

口主要管理人員內(nèi)部存在重大矛盾

主要管理人員出現(xiàn)問題的情況描述、產(chǎn)生原因和可能造成的影響:

5.客戶的主營業(yè)務是否發(fā)生以下變化（如選擇了“是”，應進行補充說明具體

情況）

□是口否

口核心業(yè)務量下降較為明顯

口大量參股控股非主營業(yè)務

口出現(xiàn)投機性投資

客戶主營業(yè)務變化的原因、目前的進展和可能造成的影響:

6.客戶的市場地位是否發(fā)生以下變化（如選擇了“是”，應進行補充說明具

體情況）

口是口否

口市場占有率下降

口銷售收入（營業(yè)收入）下降

口下游優(yōu)質(zhì)重點客戶流失

口上游代理權(quán)或經(jīng)銷權(quán)到期無法續(xù)期或被取消

客戶市場地位變化的原因、目前的進展和可能造成的影響:

7.客戶的應收賬款是否存在以下情況（如選擇了“是”，應進行補充說明具

體情況）

□是□否

口與銷售收入（營業(yè)收入）相比，應收賬款上升過快

口應收賬款過渡分布于個別客戶

口應收賬款賬齡惡化

客戶應收賬款存在的問題具體情況和可能對客戶經(jīng)營造成的影響：

8.客戶的投資情況是否發(fā)生以下變化（如選擇了“是”，應進行補充說明具

體情況）

口是口否

□原有對外投資由現(xiàn)經(jīng)營困難或虧損

口突然增加巨額對外投資且無合理解釋

口預定的投資計劃或項目終止旦無合理解釋

客戶投資情況的具體描述和對客戶經(jīng)營造成的影響:

9.客戶的員工管理是否存在以下情況（如選擇了“是”，應進行補充說明具

體情況）

口是口否

口員工工資或福利延遲支付

口員工與企業(yè)管理者間出現(xiàn)激烈矛盾

口財務、管理、技術(shù)人員流失嚴重或員工士氣低落

客戶員工管理的具體狀況:

本期客戶經(jīng)營情況總體評價（主要分析和評價客戶經(jīng)營情況是否正常，存在的不利

因素和對客戶還款能力的不利影響）：

（三）客戶財務信息

科目上年年報報告期上一期月報報告期月報

總資產(chǎn)

總負債

主營業(yè)務收入

凈利潤

應收賬款

借款總額

或有負債

經(jīng)營凈現(xiàn)金流

總凈現(xiàn)金流

資產(chǎn)負債率

流動比率

10.客戶本期財報情況說明:

11.客戶本期對外融資（長短期借款+長期應付款+其他應付款）情況說明（含

對外擔保）

12.客戶本期盈利能力與行業(yè)平均水平比較（需說明評價依據(jù)）

□盈利能力超過行業(yè)平均水平，且呈現(xiàn)逐步上升趨勢

口盈利能力超過行業(yè)平均水平，基本穩(wěn)定

口盈利能力與行業(yè)平均水平持平，基本穩(wěn)定

口盈利能力與行業(yè)平均水平持平，且呈現(xiàn)明顯下滑趨勢

口盈利能力低于行業(yè)平均水平

口出現(xiàn)虧損

評價依據(jù)（需說明客戶所處的行業(yè)平均水平）：

13.本期客戶現(xiàn)金流情況對償債能力的影響（需詳細說明判斷依據(jù)）

□客戶當期經(jīng)營現(xiàn)金流足以覆蓋我司到期債務

□客戶當期經(jīng)營現(xiàn)金流不足以覆蓋我司到期債務

□客戶當期凈現(xiàn)金流不足以覆蓋我司到期債務

□客戶當期凈現(xiàn)金流不足以覆蓋我司到期債務，且預計短期內(nèi)難以改善

□在借款期限內(nèi)，客戶經(jīng)營現(xiàn)金流不足以覆蓋我司到期債務

口在借款期限內(nèi)，客戶凈現(xiàn)金流不足以覆蓋我司到期債務

口在借款期限內(nèi)，客戶凈現(xiàn)金流不足以覆蓋我司到期債務，且預計難以改善

本期客戶現(xiàn)金流情況測算過程（應根據(jù)最新一期財務數(shù)據(jù)進行分析測算）:

客戶經(jīng)營現(xiàn)金流變動情況及發(fā)展趨勢分析:

到期債務情況：

可用于歸還到期債務的現(xiàn)金流覆蓋情況分析：

現(xiàn)金流今后改善情況預測：

現(xiàn)金流情況對償債能力影響的結(jié)論：

四,信用記錄與還款意愿

14.客戶是否出現(xiàn)拖欠各種稅費、水電費的現(xiàn)象

□是

□否

15.客戶在金融機構(gòu)的授信分類情況

□全部正常

□部分授信業(yè)務已分類為不良

口全部授信業(yè)務均分類為不良

口客戶在金融機構(gòu)無授信

□無法獲取客戶在金融機構(gòu)的授信分類情況

16.客戶違約記錄情況

□信用記錄良好，在金融機構(gòu)近兩年內(nèi)無不良信用記錄

□在我司無不良信用記錄，在金融機構(gòu)近兩年有過不良信用記錄，逾期超過三

次

口近兩年在我司有過不良信用記錄，但逾期不超過三次

口目前處于嚴重違約狀態(tài)

17.客戶誠信是否存在下列情況（如選擇了后三項，應進行補充說明具體情況）

口是口否

口更換外部會計事務所或?qū)徲嫀熓聞账?/p>

口與我司的業(yè)務往來中態(tài)度不合作，或不能及時提供相關(guān)財務報表或信息

□有充分證據(jù)表明客戶提供的信息與實際狀況不符

口有充分證據(jù)表明客戶存在偽造印章、簽名的情況

18.客戶本期還款誠意的綜合評價

口客戶還款意愿良好，積極主動配合我司信用管理工作

口客戶還款意識一般，能夠配合我司信用管理工作

口客戶還款意愿較差，不配合我司信用管理工作；或提供虛假財務信息，存在

隱瞞重大經(jīng)營、財務信息等明顯消極行為

口客戶采取造假、欺詐等不正當手段騙取我司資金

19.截至本期資金用途變化情況

□客戶實際資金用途與合同約定用途一致

口經(jīng)辦部門完全不掌握實際借款用途

□客戶曾出現(xiàn)實際資金用途與合同約定用途不一致的情況

□客戶實際資金用途與合同約定用途不一致，但實際用途不違反國家法律法規(guī)

口客戶實際資金用途與合同約定用途不一致，且實際用途違反國家法律法規(guī)

五.外部環(huán)境與重大事項信息

（一）外部宏觀經(jīng)濟、政策影響因素

20.當前實施的國家宏觀調(diào)控、經(jīng)濟政策將對客戶的影響

口國家政策變化對客戶有積極影響

口國家政策變化對客戶基本無影響

口國家政策變化對客戶有較小負面影響

口國家政策變化對客戶有嚴重負面影響

21.當前的行業(yè)經(jīng)濟變化對客戶的影響情況

口行業(yè)經(jīng)濟變化對客戶有積極影響

口行業(yè)經(jīng)濟變化對客戶基本無影響

口行業(yè)經(jīng)濟變化對客戶有較小負面影響

口行業(yè)經(jīng)濟變化對客戶有嚴重負面影響

外部宏觀經(jīng)濟政策對客戶影響的具體情況（預計未來一年對客戶影響）:

（二）重大事項分析

22.本期客戶是否出現(xiàn)以下重大事項情況

口是，出現(xiàn)以下重大事項情況：

口客戶遭受重大自然災害、事故和賠償?shù)惹闆r

口客戶主動或被動地卷入重大法律訴訟

□客戶出現(xiàn)較為嚴重的負面新聞披露

□客戶本期出現(xiàn)被監(jiān)管或行政部門處罰等不良記錄

□客戶出現(xiàn)重大投資和交易行為

□本期客戶出現(xiàn)重大的或有負債或?qū)ν鈸Ｘ熑物L險

□客戶本期出現(xiàn)危機事件導致關(guān)聯(lián)企業(yè)產(chǎn)生連鎖反應

口客戶進行重大人事調(diào)整或決策層變化

□客戶出現(xiàn)重大債務違約

□客戶觸犯刑律，依法受到制裁，被國家行玫或司法機關(guān)宣布對其財產(chǎn)的沒收

及其處分權(quán)的限制

口客戶發(fā)生的其他影響風險程度的重大事項

口否，未出現(xiàn)重大事項情況

客戶重大事項的具體情況（在描述時應詳細記錄起因、發(fā)生時.間、對我司資金安全

的影響、目前的處理方法和處理結(jié)果，下一步措施等）：

23.本期重大事項對客戶償債能力的影響程度

口存在實質(zhì)性有利影響

□沒有影響或影響程度極小或無重大事件

口存在一定不利影響

口存在嚴重不良影響或?qū)е沦Y不抵債

六.結(jié)論和建議

24.本次檢查時是否存在違規(guī)

口未違反國家法律、法規(guī)或我司業(yè)務管理規(guī)定

口違反國家法律、法規(guī)或我司業(yè)務管理規(guī)定，但違規(guī)性質(zhì)較輕，對我司資金風

險不構(gòu)成實質(zhì)性影響

口違反國家法律、法規(guī)或我司業(yè)務管理規(guī)定，且性質(zhì)嚴重

本次檢查存在的違規(guī)事項具體情況（應說明違規(guī)的影響程度、違規(guī)發(fā)生的時間、違

規(guī)的內(nèi)容和違規(guī)的處理情況等）：

本期檢查總體結(jié)論:

異常情況整體分析說明：（說明檢查發(fā)現(xiàn)的異常情況，以及內(nèi)外部檢查、內(nèi)外部

審計發(fā)現(xiàn)的問題，應當逐個問題說明現(xiàn)象、影響、原因及措施建議）

信用部門負責人審查意見;

簽名:

附件3

還款提醒通知

致:______________

根據(jù)貴公司與我司簽訂的協(xié)議（協(xié)議編號）（訂單號

為/的模式的銷售訂單于年月日即將到約定

還款日期，請貴司籌措資金，屆時請及時還款。（下附訂單詳情）

__"V_______a_________V**

害戶名裔E睥翡E本金E保證金E眼務費E己還款▼未歸還金額，疆日期E

北京M時代賜有般司20162050013038904607780.835008.1702466131.372C16/2/26

天翼電子商務有限公司廣東分公司

年月日

附件4

付款通知書

致：

根據(jù)貴公司與我司簽訂的協(xié)議（協(xié)議編號：）,訂單編

號：按照約定到期還款日為。到期應支付

貨款總金額為元（大寫）o

請您在收到本通知書之日起至還款到期日前及時償還以上應收款；

如果貴司未按照既定還款日期支付相應貨款及服務費，我公司將按照簽

訂協(xié)議中違約責任條款追索違約金。

特此通知！

天翼電子商務有限公司廣東分公司

年月日

附件5

延期提貨申請函

天翼電子商務有限公司廣東分公司：

根據(jù)我司與貴公司簽訂的《購銷合作協(xié)議》（協(xié)議編號：）

及該協(xié)議項下的編號為的《采購申請書》，我公司原定于年

月日前向貴司支付全額貨款后提取貨物?，F(xiàn)由于

等原因，我公司特向貴公司申請延期天提貨，即最晚提貨日期為一

年—月—日。根據(jù)貴司要求，我司需補交備貨金元（延期15

天補交采購總金額的10%作為備貨金）。我公司承諾將參考我公司與貴公

司簽訂的《購銷合作協(xié)議》的相關(guān)條款，按照延期后的服務費結(jié)算費率

向貴公司支付貨款及服務費。

我司承諾如我司未能在最晚提貨日期內(nèi)及時提貨，貴司有權(quán)處置我

司備貨金及《采購申請書》項下的貨物，且我司按照每臺100元向貴司

支付違約金。

此致!

申請方：__________________批復方：天翼電子商務有限公司廣東

（蓋章）分公司（蓋章）

批復意見：

代表人簽字：代表人簽字：

日期：年月日日期：年月日

附件6

催款通知

有限公司（法定代表人：）:

根據(jù)貴司與我司簽訂的《協(xié)議》（協(xié)議編

號：）及該協(xié)議項下的編號為的

申請表，貴公司原定于年—月一日向我司支付預采購款及服

務費。但截至本函出具之日，貴司未支付相關(guān)費用，總額為人民幣

—元（大寫為），其中采購款元，服務費

元，延期服務費元，逾期付款違約金元。

請貴司本著友好、誠信、互惠互利之原則盡快安排付款，我司賬戶

是（戶名：XXXX；開戶行：XXXX；帳號：XXXX）O否則，我

司法律部門將啟動司法解決程序，屆時可能對貴公司造成不良影響并將

有損貴公司誠信形象，故特此通知。

祝：

商祺！

天翼電子商務有限公司廣東分公司（蓋章）

法定代表人（授權(quán)代表）：

日期：年月日

附件7

催收函

有限公司（法定代表人：）：

根據(jù)貴司與我司簽訂的《協(xié)議》（協(xié)議編號：）

及該協(xié)議項下的編號為的申請表，貴公司原定于

年月日向我司支付預采購款及服務費。但截至本函出具之日，貴司未支付相

關(guān)費用，總額為人民幣元（大寫為），其中采購款元,

服務費元，延期服務費元，逾期付款違約金元。

根據(jù)我國《民法通則》及《合同法》的相關(guān)規(guī)定，貴司的行為已構(gòu)成違約，并嚴

重侵害了我司的合法權(quán)益。

據(jù)此，我司特致函敦促貴司，請貨司在接到本函后三日內(nèi)一次性付清上述款項。

若貴司未按上述要求履行，我司將采取包括訴訟在內(nèi)的相關(guān)措施追究貴司之法律責

任，屆時，所有法律上之不利后果將完全由貴司承擔。

望貴司慎重考慮我司的上述要求，盡快履行合同義務，否則貴司商業(yè)信譽嚴重受

損并承擔相應法律責任！

特此函告！

天翼電子商務有限公司廣東分公司（蓋章）

法定代表人（授權(quán)代表）：

日期：年月日

附件8

清倉通知

Xxxxx公司：

貴司在我公司倉庫暫存的產(chǎn)品（）已逾期超過天,

根據(jù)雙方簽定的《購銷合作協(xié)議》（協(xié)議編號：）第10.2條

內(nèi)容，“乙方逾期提貨超過15天的，甲方有權(quán)自行處置剩余貨物及乙方

繳納的押金，同時，乙方應向甲方支付合同總價20%的違約金。違約金不

足以彌補甲方的全部損失的，乙方還應予以賠償。"我司擬啟動《購銷

合作協(xié)議》（協(xié)議編號：）項下訂單號的貨物清倉工

作。

鑒于貴司與我司長期以來的友好合作關(guān)系，我司提出如下解決建議：

1、追加20%保證金：貴司如在截至日（月號）16點之前，能夠

將訂單（訂單號：）金額的2096作為追繳保證金打到我司指

定賬戶，并提供相應的憑證，我司將暫時停止該批貨物的清倉工作；

2、回款提貨：貴司如在截至日（月