金融市場(chǎng)學(xué)選擇題庫(kù)及答案

金融市場(chǎng)學(xué)選擇題庫(kù)及答案

單項(xiàng)選擇題

1、金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)初的（C）。

A、中國(guó)江浙一帶B、美洲大陸C、歐洲大陸D、日本2、

世界上最早的證券交易所是（A）。

A、荷蘭XXXB、XXX

C、德國(guó)XXXD、XXX

3、我國(guó)歷史上第一家證券交易所是成立于1918年的

（C）O

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX、XXX、糧食、XXX

4、在金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)國(guó)家，許多未上市的證券或不足一個(gè)

成交批量的證券，也可以在市場(chǎng)進(jìn)行交易，人們慣把這種市場(chǎng)

稱為（A）。

A、店頭市場(chǎng)B、議價(jià)市場(chǎng)

C、公開(kāi)市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)

5、機(jī)構(gòu)投資者買賣雙方直接聯(lián)系成交的市場(chǎng)稱之為

（D）u

A、店頭市場(chǎng)B、議價(jià)市場(chǎng)

C、公開(kāi)市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)

6、企業(yè)是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的中心，因此也是金融市場(chǎng)運(yùn)行的

（B）oA、中心B、基礎(chǔ)

C、關(guān)鍵D、核心

7、金融市場(chǎng)中最早形成的市場(chǎng)是（A）。

A、公債市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)

C、票據(jù)市場(chǎng)D、外匯市場(chǎng)

8、當(dāng)法定準(zhǔn)備金率為20%,商業(yè)銀行最初吸收的存款為

100萬(wàn)美元時(shí)，便有（D）必需作為法定存款準(zhǔn)備金。

A、5萬(wàn)美元B、10萬(wàn)美元

C、15萬(wàn)美元D、20萬(wàn)美元

9、票據(jù)是一種返還證券，這里的“返還”是指必需把票據(jù)

交還給（D）。

1

A、出票人B、執(zhí)票人

C、收款人D、付款人

10、票據(jù)是一種要式證券，這里的“要式”是指（A）。

A、必須以法定方式作成B、強(qiáng)調(diào)票據(jù)的重要性

C、蓋章人必須對(duì)票據(jù)所載文字負(fù)責(zé)D、票據(jù)的權(quán)利

11、在我國(guó)，證券公司在業(yè)務(wù)上必須接受（B）的領(lǐng)導(dǎo)、

管理、監(jiān)督和協(xié)調(diào)。

A、XXXB、XXX

C、XXXD、財(cái)務(wù)部和國(guó)度打算委員會(huì)12、代理發(fā)行、代

購(gòu)代銷有價(jià)證券是（B）的主要業(yè)務(wù)。

A、商人銀行B、投資銀行

C、證券公司D、證券交易所

13、歷史最悠久、規(guī)模最大的（A）為XXXoA、XXXB、

XXX

C、XXXD、XXX

14、最早實(shí)行存款準(zhǔn)備金制度的中央銀行是（B）。

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

15、同一城市或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行拆借，

多是以（A）。A、支票B、本票

C、匯票D、期票

16、同業(yè)拆借市場(chǎng)是指（C）。

A、企業(yè)之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)B、銀行與企業(yè)間資金調(diào)劑

市場(chǎng)C、金融機(jī)構(gòu)之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)D、中心銀行與商業(yè)銀

行之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)

17、同業(yè)市場(chǎng)上拆借資金的期限最長(zhǎng)不超過(guò)（A）。

A、股票的投資價(jià)值B、股票的價(jià)格C、股利分配D、預(yù)

測(cè)利潤(rùn)25、債券市場(chǎng)是一種（C）市場(chǎng)。

A、資本B、貨幣C、直接融資D、間接融資26、在股票、

債券投資操作過(guò)程中，投資者最關(guān)心（D）方面。A、變現(xiàn)能

力比率B、資產(chǎn)管理比率C、負(fù)債比率D、盈利能力比率

27、在股市投資分析當(dāng)中，圖形形態(tài)分析主要側(cè)重于股價(jià)

的（B）。A、長(zhǎng)期走勢(shì)B、中長(zhǎng)期走勢(shì)C、短期走勢(shì)D、中

短期走勢(shì)

28、股份公司在時(shí)，以票面金額為發(fā)行價(jià)格，這種發(fā)行是

（A）oA、平價(jià)發(fā)行B、折價(jià)發(fā)行C、中間價(jià)發(fā)行D、溢價(jià)

發(fā)行29、基本分析與技術(shù)分析相對(duì)應(yīng)，其核心目的是確定

（A）o

A、股票的投資價(jià)值B、股票的價(jià)格C、股利分配D、預(yù)

測(cè)利潤(rùn)30、按（D）劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、

保險(xiǎn)市場(chǎng)、衍生

3

金融市場(chǎng)。

A.交易范圍B.交易方式C.定價(jià)方式D.交易對(duì)象

31、（B）是貨幣市場(chǎng)區(qū)別于其它市場(chǎng)的重要特征之一。

A.市場(chǎng)交易頻繁B.市場(chǎng)交易量大C.市場(chǎng)交易靈活

D.市場(chǎng)交易對(duì)象固定

32、金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括(B)。

A.分配功能B.財(cái)富功能C.調(diào)節(jié)功能D.反映功能

33、(C)通俗沒(méi)有正式的構(gòu)造，其交易舉動(dòng)不是在特定

的場(chǎng)所中集中開(kāi)展，而是通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)方式完成。

A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.保險(xiǎn)市場(chǎng)

34、(C)金融市場(chǎng)上最緊張的主體。

A.政府B.家庭C.企業(yè)D.機(jī)構(gòu)投資者

35、家庭在金融市場(chǎng)中的主要舉動(dòng)領(lǐng)域(B)

A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)

36、(B)成為經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

XXXD.養(yǎng)老金基金

37、商業(yè)銀行在投資進(jìn)程當(dāng)中，多將(D)放在首位。

A.期限性B.盈利性C.流動(dòng)性D.安全性

38、(A)是證券市場(chǎng)上數(shù)量最多、最為活潑的經(jīng)紀(jì)人。

A.傭金經(jīng)紀(jì)人B.居間經(jīng)紀(jì)人C.專家經(jīng)紀(jì)人D.證券

自營(yíng)商

39、(C)泉幣市場(chǎng)上最敏感的“晴雨表”。

4

A.官方利率B.市場(chǎng)利率C.拆借利率D.再貼現(xiàn)率

40、一般來(lái)說(shuō)，（C）出票人就是付款人。

A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.本票D.支票

41、（B）指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營(yíng)良好、收益豐厚的大公

司發(fā)行的股票。A.資產(chǎn)股B.藍(lán)籌股C.成長(zhǎng)股D.收入股

42、下列哪種有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高（A）

A.普通股B.優(yōu)先股C.企業(yè)債券D.基金證券

43、基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（C）

A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.保證關(guān)系

44、下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利

（B）A.金融期貨B.金融期權(quán)C.金融互換D.金融遠(yuǎn)期

45、回購(gòu)協(xié)議中所交易的證券主如果（C）。

A.銀行債券B.企業(yè)債券C.政府債券D.金融債券

46、（A）是四種存單中最重要、也是歷史最悠久的一種,

它由美國(guó)國(guó)內(nèi)銀行發(fā)行。

A.國(guó)內(nèi)存單B.歐洲美元存單C.揚(yáng)基存單D.儲(chǔ)蓄機(jī)

構(gòu)存單

47、最早開(kāi)發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是（B）.

A.XXXC.XXX

48、下列存單中，利率較高的是（C）。

A.國(guó)內(nèi)存單B.歐洲美元存單C.揚(yáng)基存

5

單D.儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)存單

49、現(xiàn)在，在國(guó)際市場(chǎng)上較多采用的債券全額包銷方式為

（C）oA.協(xié)議包銷B.俱樂(lè)部包銷C.銀團(tuán)包銷D.拜托

包銷

50、決定債券內(nèi)在價(jià)值（現(xiàn)值）的主要變量不包括（D）。

A.債券的期值B.債券的待償期C.市場(chǎng)收益率D.債

券的面值

51、利率預(yù)期假說(shuō)與市場(chǎng)利率分割假說(shuō)的根本分歧在

（C）oA.市場(chǎng)是否是完全競(jìng)爭(zhēng)的

B.投資者是否是理性

C.期限不同的證券是否可以完全替代

D.參與者是否具有完全相同的預(yù)期

52、債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非體系性風(fēng)險(xiǎn)是（C）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

53、按（B）的方式不同，股票流通市場(chǎng)分為議價(jià)買賣和

競(jìng)價(jià)買賣。A.達(dá)成交易B.買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格C.交割期限

D.交易者需求

54、股票的買賣雙方直接告竣交易的市場(chǎng)稱為（B）。

A.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)B.柜臺(tái)市場(chǎng)C.第三市場(chǎng)D.第四市

場(chǎng)

55、我國(guó)XXX現(xiàn)在采用的股票代價(jià)指數(shù)的計(jì)算辦法是

（C）oA.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.除數(shù)修正法

D.基數(shù)修正法

56、從股票的素質(zhì)上講，形成股票代價(jià)的基礎(chǔ)是（D）。

A.所有者權(quán)益B.供求關(guān)系C.市場(chǎng)利率D.股息收益

57、下列哪項(xiàng)不是XXX模型的假定條件（D）：

A.股息的支付在時(shí)間上是永久性的

6

B.股息的增長(zhǎng)速度是一個(gè)常數(shù)

C.模型中的貼現(xiàn)率大于股息增長(zhǎng)率

D.模型中的貼現(xiàn)率小于股息增長(zhǎng)率

58、（A）對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。

A.利率B.匯率C.股息、紅利D.物價(jià)

59、下列哪項(xiàng)不是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特征（C）。

A.由共同因素引起B(yǎng).影響所有股票的收益

C.能夠通過(guò)分散投資來(lái)化解D.與股票投資收益相干60、

投資基金的特點(diǎn)不包括（B）。

A.規(guī)模經(jīng)營(yíng)B.集中投資C.專家管理D.服務(wù)專業(yè)化

61、按照（C）不同，投資基金百以分為成長(zhǎng)型基金和收

入型基金。A.是否可以贖回B.組織形式C.經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

D.投資對(duì)象

62、下列哪項(xiàng)不屬于成長(zhǎng)型基金與收入型基金的差異：

（D）oA.投資方針?lè)制鏐.投資工具分歧C.資金分布分

歧D.投資者地位分歧

63、下列哪項(xiàng)不是影響債券基金價(jià)格波動(dòng)的主要因素：

（C）oA.利率變動(dòng)B.匯率變動(dòng)C.股價(jià)變動(dòng)D.債信變

動(dòng)

64、在我國(guó)，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時(shí)間里，發(fā)行總額

未被認(rèn)購(gòu)到基金總額的（D）,則該基金不克不及成立。

A.50%B.60%C.70%

D.80%

65、一般而言，開(kāi)放型基金按計(jì)劃完成了預(yù)定的工作程序,

正式成立（B）后，才允許投資者贖回。

A.1個(gè)月B,3個(gè)月C,6個(gè)月D.12個(gè)月

7

66、影響證券投資基金代價(jià)動(dòng)搖的最基本因素是（A）。

A.基金資產(chǎn)凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系

C.股票市場(chǎng)走勢(shì)D.政府有關(guān)基金政策

67、現(xiàn)在，環(huán)球主要外匯市場(chǎng)中，日均交易量最大的金融

中心城市是（A）。

A.紐約B.倫敦C.東京D.新加坡

68、以（B）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場(chǎng)匯

率的主要力量。A.各國(guó)XXX

69、從宏觀上分析，外匯市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)有（D）。

A.外國(guó)貨幣購(gòu)買力的變化B.本國(guó)貨幣購(gòu)買力的變化

C.國(guó)際收支狀況D.外匯投機(jī)活動(dòng)的干擾70、按承保風(fēng)

險(xiǎn)性質(zhì)不同，保險(xiǎn)可以分為（C）。

A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)B.小我保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)

C.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)71、按承保

方式不同，保險(xiǎn)可以分為（D）。

A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)B.個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)

C.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)72、（C）

對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)合同無(wú)效。

A.保險(xiǎn)人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人

73、年金保險(xiǎn)屬于（B）。

A.死亡保險(xiǎn)B.生存保險(xiǎn)C.生死兩全保險(xiǎn)D.健康保

74、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)好處為（D）的保險(xiǎn)。

A.保險(xiǎn)價(jià)值B.保險(xiǎn)責(zé)任C.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D.保險(xiǎn)標(biāo)的

75、從學(xué)術(shù)角度探討，（C）是衍生工具的兩個(gè)基本構(gòu)件。

8

A.遠(yuǎn)期和互換B.遠(yuǎn)期和期貨C.遠(yuǎn)期和期權(quán)D.期貨

和期權(quán)

76、金融互換市場(chǎng)中，下列哪一個(gè)交易主體進(jìn)入市場(chǎng)的目

的是為了進(jìn)行投機(jī)性交易（A）。

A.直接用戶B.互換經(jīng)紀(jì)商C.互換交易商D.互換代

理商

77、根據(jù)XXX（BIS）的統(tǒng)計(jì)，2005年末，在全球場(chǎng)外

衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)上，（B）是交易最活躍的衍生工具。

A,外匯遠(yuǎn)期B.利率互換C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.利率期

權(quán)

78、根據(jù)XXX（BIS）的統(tǒng)計(jì)，2005年末，在全球交易

所衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)上，（D）是交易最活躍的衍生工具。

A.利率期貨B.股指期權(quán)C.外匯期權(quán)D.利率期權(quán)

79、利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)為代價(jià)隨市場(chǎng)利率動(dòng)搖的（B）。

A.股票產(chǎn)品B.債券產(chǎn)品C.基金產(chǎn)品D.外匯產(chǎn)品

80、（C）的市場(chǎng)功能使供求機(jī)制、價(jià)格機(jī)制、效率機(jī)制

及風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的調(diào)節(jié)功能得到進(jìn)一步的體現(xiàn)和發(fā)揮。A.金融遠(yuǎn)

期B.金融互換C.金融期貨D.金融期權(quán)

81、金融期權(quán)交易最早始于（A）。

A.股票期權(quán)B.利率期權(quán)C.外匯期權(quán)D.股票價(jià)格指

數(shù)期權(quán)

82、（A）期權(quán)合約的價(jià)值取決于敲定價(jià)格（或執(zhí)行價(jià)格）

與基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)的平均值的比較。

A.亞式期權(quán)B.回溯期權(quán)C.擋板期權(quán)D.數(shù)字期權(quán)

83、（D）最大的特點(diǎn)是期權(quán)的收益水平是預(yù)先確定的，

但收益可能性則不確定。A.亞式期權(quán)B.回溯期權(quán)C.擋板

期權(quán)D.數(shù)字期權(quán)

是經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心命題（B）。

A.民主B.效率C.公平D.正義

85、下列哪項(xiàng)是有效市場(chǎng)的充分條件（C）。

A.股票代價(jià)隨機(jī)行走B.不可能存在延續(xù)獲得超額利潤(rùn)

的交易劃定規(guī)矩

C.價(jià)格迅速準(zhǔn)確反映信息D.股票市場(chǎng)沒(méi)有交易成木

投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的偏好狀況與該投資者風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合

的最優(yōu)組成是（C）oA.正相干B.負(fù)相干C.無(wú)關(guān)的

D.皆有可能

9

87、金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)初的（C）

A、中國(guó)浙江一帶B、美州大陸C、歐洲大陸D、日本

88、世界最早的證券交易所是（A）

A、荷蘭XXXB、XXX

C、德國(guó)XXXD、XXX

89、、我國(guó)歷史上第一家證券交易所是成立于1918年的

（C）

AXXXB、XXX

C、XXXD、XXX、華沙、糧食、XXX90、在金融市場(chǎng)發(fā)

達(dá)的國(guó)家，許多未上市的證券或不足一個(gè)成交批量的證券，也

可以在金融市場(chǎng)正行交易，人們慣把這種市場(chǎng)稱為（A）

A、店頭市場(chǎng)B、議價(jià)市場(chǎng)C、公開(kāi)市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)

91、機(jī)構(gòu)投資者買賣雙方直接聯(lián)系成交的市場(chǎng)稱為（D）

A、店頭市場(chǎng)B、議價(jià)市場(chǎng)C、公開(kāi)市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)

92、企業(yè)是經(jīng)濟(jì)舉動(dòng)的中心，因而也是金融市場(chǎng)運(yùn)行的

(B)

A、中心B、基礎(chǔ)C、樞紐D、核心

93、金融市場(chǎng)中最早形成的市場(chǎng)是（A）

A、公債市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、票據(jù)市場(chǎng)D、外匯市場(chǎng)

94、當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金率為20%,商業(yè)銀行吸收的存款

為100萬(wàn)美元，便有（D）必需作為法定存款準(zhǔn)備金。

A、5萬(wàn)美元B、10萬(wàn)美元C、15萬(wàn)美元D、20萬(wàn)美元

95、票據(jù)是一種返還證券，這里的返還是指必須把票據(jù)交

還（D）

A、出票人B、執(zhí)票人C、收款人D付款人

96、票據(jù)是一種要式證券，這里要式是指（A）

A、必須以法定方式作成B、強(qiáng)調(diào)票據(jù)的重要性

C、蓋章人必需對(duì)票據(jù)所載文字負(fù)責(zé)D、票據(jù)的權(quán)利

97、在我國(guó)，證券公司在業(yè)務(wù)上必需接受（A）的領(lǐng)導(dǎo)、

辦理監(jiān)督。

A、XXXB、XXX

C、XXXD、財(cái)政部和XXX

98、代理發(fā)行、代購(gòu)代銷有價(jià)證券是（B）的主要業(yè)務(wù)

10

A、商人銀行B、投資銀行C、證券公司D、證券交易所

99、歷史最久長(zhǎng)、規(guī)模最大的（A）為XXX

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

100、最早實(shí)行存款準(zhǔn)備金制度的中央銀行是（B）

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

101、同一城市或地域金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行拆借，

多是以（A）為媒介。A、支票B、本票C、匯票D、期票

102、同業(yè)拆借市場(chǎng)是指（C）

A、企業(yè)之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)B、銀行與企業(yè)間資金調(diào)劑

市場(chǎng)

C、金融機(jī)構(gòu)間資金調(diào)劑市場(chǎng)D、中央銀行與商業(yè)銀行間

資金調(diào)劑市場(chǎng)103、同業(yè)拆借市場(chǎng)上拆借資金的期限最長(zhǎng)不超

過(guò)（A）

A、3天B、1天C、5天D、10天

104、銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓一般通過(guò)（B）方式進(jìn)行。

A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

105、由出票人開(kāi)立一張遠(yuǎn)期匯票，以銀行作為付款人，

命令其在肯定的未來(lái)日期支付一定金額給受款人的匯票是（B）

A、銀行匯票B、銀行承兌匯票C、商業(yè)匯票D、遠(yuǎn)期匯

票

106、債券市場(chǎng)是一種（C）市場(chǎng)。

A、資本B貨幣C直接融資D、間接融資

107、在股票、債券投資操作過(guò)程中，投資者最關(guān)心（D）

變現(xiàn)能力比率B、資產(chǎn)管理比率C、負(fù)債比率D、盈利能

力比率

108、在股市投資分析中，圖形形態(tài)分析主要側(cè)重于股價(jià)

的（B）

A、長(zhǎng)期趨勢(shì)B、中長(zhǎng)期趨勢(shì)C、短期走勢(shì)D、中短期走

勢(shì)

109、基本分析于技術(shù)分析相對(duì)應(yīng)，其核心目的是確定

（A）

A、股票的投資價(jià)值B、股票的價(jià)格C、股利分配D、預(yù)

測(cè)利潤(rùn)

110、我國(guó)證券公司在業(yè)務(wù)上必須接受（C）的領(lǐng)導(dǎo)、管

理、監(jiān)督和XXX

11

C.XXX與XXXIII、我國(guó)證券公司的設(shè)立和審批制度，

同（B）有相似之處。

A.美國(guó)的登記制B.日本的特許制

C.歐洲的混合制D.會(huì)員制

112、定息債券是指（A）。

A.利息固定的債券B.券面上附有息票的債券C.利息

不固定，也不附息票的債券D.利息先期先付的債券113、政

府債券同公司債券之間的區(qū)別是（D）。

A.利率分歧B.目的分歧

C.風(fēng)險(xiǎn)不同D.發(fā)行者不同

114、發(fā)行人信譽(yù)很高的債券一般采用的承銷方式是

（D）o

A.推銷方式B.助銷方式

C.包銷方式D.代銷方式

115、債券的直接發(fā)行是指（D）0

A,向非特定投資者發(fā)行B.向特定投資者發(fā)行C.委托

中介機(jī)構(gòu)承銷D.不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向投資人推銷

116、通俗來(lái)講，債券發(fā)行量大的大公司或企業(yè)相宜用

（D）的方式發(fā)行，對(duì)發(fā)行人來(lái)講不僅輕便，在費(fèi)用上也能表

現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。

A.私募B.公募

C.直接公募D.間接公募

117、從實(shí)際上講，債券的讓渡代價(jià)主要取決于債養(yǎng)的

(B)o

A.發(fā)行價(jià)格B.內(nèi)在價(jià)值

C.流通價(jià)格D.市場(chǎng)收益率

118、在美國(guó)，債券與股票的發(fā)行規(guī)模約莫維持在（B）水

平。

A.2：1B.3：1

C.3：2D.4：3

119、商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以其持有的未到期匯票向

中央銀行所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為，稱之為（D）o

12

A.貼現(xiàn)B.承兌

C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.再貼現(xiàn)

120、票據(jù)是一種無(wú)因債權(quán)證券，這里的“因”是指（A）。

A.產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的緣故原由

B.票據(jù)產(chǎn)生的緣故原由

C.票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因

D.據(jù)在法令上無(wú)效或有瑕疵的緣故原由

121、作為盈利性的法人企業(yè)，（D）是證券市場(chǎng)的緊張加

入者和XXX

C.XXX

122、最早實(shí)行存款準(zhǔn)備金制度的中心銀行是（B）o

A.XXX

B.XXX

C.XXX

D.XXX

123、股份公司在時(shí)，以票面金額為發(fā)行價(jià)格，這種發(fā)行

是(C)oA.市價(jià)發(fā)行B.折價(jià)發(fā)行

C.中間價(jià)發(fā)行D.溢價(jià)發(fā)行

124、從理論上講，債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格主要取決于債券的

(A)o

A.內(nèi)在價(jià)值B.發(fā)行價(jià)格

C.流通價(jià)格D.市場(chǎng)收益率

125、基本分析與技術(shù)分析相對(duì)應(yīng)，其核心目的是肯定

(A)o

A.股票的投資價(jià)值B.股票的代價(jià)

C.股利分配D.預(yù)測(cè)利潤(rùn)

126、在金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)的國(guó)家，許多未上市的證券或者不

足一個(gè)成交批量的證券，也可以在

市場(chǎng)進(jìn)行交易。人們慣于把這種市場(chǎng)稱之為(B)。

A.公開(kāi)市場(chǎng)B,店頭市場(chǎng)

C.議價(jià)市場(chǎng)D.第四市場(chǎng)

13

127、專門融通一年以內(nèi)短期證券的場(chǎng)所稱之為（C）o

A.現(xiàn)貨市場(chǎng)B.期貨市場(chǎng)

C,泉幣市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)

128、我國(guó)金融市場(chǎng)的主要羈系機(jī)構(gòu)是（B）。

A、XXXB、XXX

B、XXXD、XXX

129、金融市場(chǎng)中最早形成的市場(chǎng)是（A）。

A、公債市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)

C、票據(jù)市場(chǎng)D、外匯市場(chǎng)

130、本票的當(dāng)事人有兩個(gè)，即（A）。

A、出票人和收款人B、出票人和付款人

C、承兌人和收款人D、執(zhí)票人和收款人

131、代理發(fā)行、代購(gòu)代銷有價(jià)證券是（B）的主要業(yè)務(wù)。

A、商人銀行B、投資銀行

C、證券公司D、證券交易所

132、同業(yè)拆借市場(chǎng)按其媒體形式可分為（C）。

A、有擔(dān)保拆借市場(chǎng)和無(wú)擔(dān)保拆借市場(chǎng)

B、同城同業(yè)拆借市場(chǎng)和異地同業(yè)拆借市場(chǎng)

C、有形同業(yè)拆借市場(chǎng)和無(wú)形同業(yè)拆借市場(chǎng)

D、銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)和非銀行金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借市場(chǎng)

133、短期國(guó)債的典型發(fā)行方式是（C）方式。

A、公募發(fā)行B、拍賣投標(biāo)發(fā)行

C、拍賣D、采購(gòu)人員采購(gòu)

134、股份公司在時(shí)，以票面金額為發(fā)行代價(jià)，這種發(fā)行

是（DA、市價(jià)發(fā)行B、平價(jià)發(fā)行

C、中間價(jià)發(fā)行D、溢價(jià)發(fā)行

135、（C）對(duì)債券代價(jià)的變動(dòng)有著直接的影響。

A、市場(chǎng)利率B、經(jīng)濟(jì)發(fā)展情形

C、市場(chǎng)的供求關(guān)系D、物價(jià)水平

14

o）136、圖形形態(tài)分析主要側(cè)重于股價(jià)的（B）。

A、長(zhǎng)期走勢(shì)B、中長(zhǎng)期走勢(shì)

C、短期走勢(shì)D、中短期走勢(shì)

137、金融市場(chǎng)上的（D）劇烈動(dòng)搖，吸引了更多的投資

者。

A、利潤(rùn)B、利潤(rùn)率C、收入D、價(jià)格

138、普通股是指（B

A.最后發(fā)行的股票

B.最基本和最先發(fā)行的股票

C.在公司財(cái)產(chǎn)清算時(shí)能夠享受某些優(yōu)先權(quán)的股票

D.在公司增資擴(kuò)股時(shí)，享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股票

139、藍(lán)籌股是指(B)o

A.擁有大量固定資產(chǎn)和閑置房地產(chǎn)的公司發(fā)行的股票

B.規(guī)模復(fù)雜、謀劃良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票

C.一些情景看好的中小型公司發(fā)行的股票

D.以往業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好的股票

140、金融期貨即以金融工具為商品的期貨，它是相對(duì)于

(B)的一個(gè)范疇。A.外匯期貨

票期貨

141、以非特定的廣大投資者為對(duì)象遍及募集的債券，稱

為(C)。

A.定息債券

募債券

142、世界上大多數(shù)國(guó)家的股票交易中，股價(jià)指數(shù)是采用

(A)計(jì)算出來(lái)的。A.加權(quán)平均法B.除數(shù)修正法C.算術(shù)

平均法D.算術(shù)股價(jià)指數(shù)法

B.貼現(xiàn)債券C.公募債券D,私

B.商品期貨C.利率期貨D.股143、大戶操作者將某

類股價(jià)炒高后，發(fā)現(xiàn)再炒高的幅度有限，乘機(jī)賣出，轉(zhuǎn)而炒作

他類行情尚未波動(dòng)的股票，稱做（B）。

A.轉(zhuǎn)賬

空

144、（C）對(duì)債券價(jià)格的變動(dòng)有著直接的影響。

A.市場(chǎng)利率B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展情形

B.輪做C.烘托D.軋

15

C.市場(chǎng)的供求關(guān)系D.物價(jià)水平

145、（D）是投資者最關(guān)心的一個(gè)方面。

A,變現(xiàn)能力比率

C.欠債比率

B.資產(chǎn)辦理比率

D.賺錢能力比率

146、圖形形狀分析主要偏重于股價(jià)的（B）。

A.長(zhǎng)期走勢(shì)

走勢(shì)

147、在同一城市或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行拆

借，多是以（A）作媒體。

A.支票B.本票C,匯票D?期票

B.中長(zhǎng)期走勢(shì)C.短期走勢(shì)D.中短期148、在美國(guó)，

債券與股票的發(fā)行規(guī)模約莫維持在（B）水平。

A.2：1B.3：1

C.3：2D.4：3

149、商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以其持有的未到期匯票向

中心銀行所做的票據(jù)讓渡行為，稱之為（D）o

A.貼現(xiàn)B.承兌

C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.再貼現(xiàn)

150、票據(jù)是一種無(wú)因債權(quán)證券，這里的“因”是指（A）o

A.產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因

B.票據(jù)產(chǎn)生的原因

C.票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因

D.據(jù)在法律上無(wú)效或有瑕疵的原因

151、作為盈利性的法人企業(yè)，（D）是證券市場(chǎng)的重要參

加者和XXX

C.XXX

152、最早實(shí)行存款準(zhǔn)備金制度的中央銀行是（B）。

A.XXX

B.XXX

c.xxx

16

D.XXX

153、股份公司在時(shí)，以票面金額為發(fā)行代價(jià)，這種發(fā)行

是（C）oA.市價(jià)發(fā)行B.折價(jià)發(fā)行

C.中間價(jià)發(fā)行D.溢價(jià)發(fā)行

154、從理論上講，債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格主要取決于債養(yǎng)的

（A）o

A.內(nèi)在價(jià)值B.發(fā)行代價(jià)

C.流通價(jià)格D.市場(chǎng)收益率

155、基本分析與技術(shù)分析相對(duì)應(yīng)，其核心目的是肯定

（A）o

A.股票的投資價(jià)值B.股票的代價(jià)

C.股利分配D.預(yù)測(cè)利潤(rùn)

156、在金融市場(chǎng)發(fā)財(cái)?shù)膰?guó)度，很多未上市的證券大概缺

乏一個(gè)成交批量的證券，也能夠在

市場(chǎng)進(jìn)行交易。人們慣于把這種市場(chǎng)稱之為（B）。

A.公開(kāi)市場(chǎng)B,店頭市場(chǎng)

C.議價(jià)市場(chǎng)D.第四市場(chǎng)

157、專門融通一年以內(nèi)短期證券的場(chǎng)所稱之為（C）o

A.現(xiàn)貨市場(chǎng)B.期貨市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)

158、金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)初的（C）

A、中國(guó)浙江一帶B、美州大陸C、歐洲大陸D、日本

159、、世界最早的證券交易所是（A）

A、荷蘭XXXB、XXX

C、德國(guó)XXXD、XXX

160、我國(guó)歷史上第一家證券交易所是成立于1918年的

（C）

AXXXB、XXX

C、XXXD、XXX、華沙、糧食、XXX161.在金融市場(chǎng)

發(fā)財(cái)?shù)膰?guó)度，很多未上市的證券或缺乏一個(gè)成交批量的證券，

也能夠在金融市場(chǎng)進(jìn)行交易，人們慣把這種市場(chǎng)稱為（A）

A、店頭市場(chǎng)B、議價(jià)市場(chǎng)C、公開(kāi)市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)

17

162、機(jī)構(gòu)投資者買賣雙方直接聯(lián)系成交的市場(chǎng)稱為（D）

A、店頭市場(chǎng)B、議價(jià)市場(chǎng)C、公開(kāi)市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)

163、企業(yè)是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的中心，因此也是金融市場(chǎng)運(yùn)行的

（B）

A、中心B、基礎(chǔ)C、樞紐D、核心

164、金融市場(chǎng)中最早形成的市場(chǎng)是（A）

A、公債市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、票據(jù)市場(chǎng)D、外匯市場(chǎng)

165、當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金率為20%,商業(yè)銀行吸收的存款

為100萬(wàn)美元，便有（D）必須作為法定存款準(zhǔn)備金。

A、5萬(wàn)美元B、10萬(wàn)美元C、15萬(wàn)美元D、20萬(wàn)美元

166、票據(jù)是一種返還證券，這里的返照舊指必需把票據(jù)

交還（D）

A、出票人B、執(zhí)票人C、收款人D付款人

167、票據(jù)是一種要式證券，這里要式是指（A）

A、必需以法定方式作成B、夸大票據(jù)的緊張性

C、蓋章人必須對(duì)票據(jù)所載文字負(fù)責(zé)D、票據(jù)的權(quán)利

168、在我國(guó)，證券公司在業(yè)務(wù)上必須接受（A）的領(lǐng)導(dǎo)、

管理監(jiān)督。

A、XXXB、XXX

C、XXXD、財(cái)政部和XXX

169、代理發(fā)行、代購(gòu)代銷有價(jià)證券是（B）的主要業(yè)務(wù)

A、商人銀行B、投資銀行C、證券公司D、證券交易所

170、歷史最久長(zhǎng)、規(guī)模最大的（A）為XXX

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

171、最早實(shí)行存款準(zhǔn)備金制度的中心銀行是（B）

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

172、同一城市或地區(qū)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行拆借，

多是以（A）為媒介。A、支票B、本票C、匯票D、期票

173、同業(yè)拆借市場(chǎng)是指（C）

A、企業(yè)之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)B、銀行與企業(yè)間資金調(diào)劑

市場(chǎng)

18

C、金融機(jī)構(gòu)間資金調(diào)劑市場(chǎng)

D、中心銀行與商業(yè)銀行間資金請(qǐng)劑市場(chǎng)

174、同業(yè)拆借市場(chǎng)上拆借資金的限期最長(zhǎng)不跨越（A）

A、3天B、1天C、5天D、10天

175、銀行承兌匯票的讓渡通俗通過(guò)（B）方式進(jìn)行。

A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

176、由出票人開(kāi)立一張遠(yuǎn)期匯票，以銀行作為付款人，

命令其在肯定的未來(lái)日期支付一定金額給受款人的匯票是（B）

A、銀行匯票B、銀行承兌匯票C、商業(yè)匯票D、遠(yuǎn)期匯

票

177、債券市場(chǎng)是一種（C）市場(chǎng)。

A、資本B泉幣C直接融資D、直接融資

178、金融市場(chǎng)中最早形成的市場(chǎng)是（A）。

A、公債市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、票據(jù)市場(chǎng)D、外匯市場(chǎng)

179、泉幣市場(chǎng)上的交易工具主要有（A）。

A、泉幣頭寸B、長(zhǎng)期公債C、公司債D、股票

180、在資本市場(chǎng)上，專門充當(dāng)證券經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)人通常

稱作（C）。A、傭金經(jīng)紀(jì)人B、兩元經(jīng)紀(jì)人C、專家經(jīng)紀(jì)人

D、零股經(jīng)紀(jì)人

181、商人銀行最為發(fā)財(cái)?shù)膰?guó)度是（B）。

A、美國(guó)B、英國(guó)C、日本D、中國(guó)

182、在同一城市和地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行拆

借，多是以（A）作媒體。

A、支票B、本票C、匯票D、期票

183、由出票人開(kāi)立一張遠(yuǎn)期匯票，以銀行作為付款人，

命令其在肯定的未來(lái)日期支付一定金額給受款人的匯票是

（B）o

A、銀行匯票B、銀行承兌匯票C、商業(yè)匯票D、遠(yuǎn)期匯

票

184、地方政府債券有其獨(dú)特的特點(diǎn)，與公司債券比擬，

兩者的一個(gè)緊張區(qū)別是（C）。

A、發(fā)行者B、償還擔(dān)保C、免稅D、發(fā)行方式

185、股份公司在時(shí)，以票面金額為發(fā)行代價(jià)，這種發(fā)行

是（B）o

19

A、市價(jià)發(fā)行B、平價(jià)發(fā)行C、中間價(jià)發(fā)行D、溢價(jià)發(fā)行

186、（C）對(duì)股價(jià)變動(dòng)的影響最大，也最直接。

A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、經(jīng)濟(jì)周期C、利率D、貨幣供應(yīng)量

187、不屬于外匯市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制有（A）。

A、非貿(mào)易機(jī)制B、匯率形成機(jī)制C、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制D、供求

機(jī)制

188、資本市場(chǎng)上的交易工具主要有（C）。

A、泉幣頭寸B、票據(jù)C、債券D、外匯

189、只靠收取傭金獲利的經(jīng)紀(jì)人被稱為（A）。

A、貨幣中間商B、票據(jù)經(jīng)紀(jì)人C、傭金經(jīng)紀(jì)人D、短期

證券經(jīng)紀(jì)人190、投資銀行最早起源于（A）。

A、美國(guó)B、英國(guó)C、日本D、中國(guó)

191、推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的直接原因是（A）。

A、存款準(zhǔn)備金制度B、再貼現(xiàn)政策C、公開(kāi)市場(chǎng)政策D、

存款派生氣希望制192、銀行承兌匯票的讓渡通俗通過(guò)（B）

方式進(jìn)行。

A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

193、以下（C）發(fā)行方式，承銷商要承擔(dān)全部發(fā)行失敗

的風(fēng)險(xiǎn)。

A、代銷B、余額包銷C、全額包銷D、中央銀行包銷

194、股票在證券交易所掛牌買賣，稱為（A）。

A、場(chǎng)內(nèi)交易B、場(chǎng)外交易C、柜臺(tái)交易D、議價(jià)市場(chǎng)

195、世界上大多數(shù)國(guó)家的股票交易中，股價(jià)指數(shù)是采用

（A）計(jì)算出來(lái)的。加權(quán)平均法B、除數(shù)修正法C、算術(shù)平均

法D、算術(shù)股價(jià)指數(shù)法

196、不屬于外匯市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制有（A）。

貿(mào)易機(jī)制B、匯率形成機(jī)制C、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制D、供求機(jī)制

197、承兌是（B）獨(dú)有的票據(jù)行為，目的在于確定付款

人的責(zé)任。A、支票B、匯票C、本票D、貨幣頭寸

多項(xiàng)選擇題

1、在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，有價(jià)證券細(xì)分為（ABC）。

20

A、商品證券B、貨幣證券C、資本證券D、政府證券E、

外匯

2、鄙人述對(duì)金融市場(chǎng)施行羈系的機(jī)構(gòu)中，屬于輔助羈系

機(jī)構(gòu)的有（BC）1A、中心銀行B、外匯辦理委員會(huì)C、證券

辦理委員會(huì)D、證券XXXE、證券交易所

3、在我國(guó)金融市場(chǎng)中，屬于自律性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括

（CE）o

A、XXXB、XXXC、XXXD、XXXE、上海、XXX

4、機(jī)構(gòu)投資者一般主要包括（BCD）。

A、共同基金B(yǎng)、保險(xiǎn)公司C、信托投資公司D、養(yǎng)老金

基金E、投資銀行

5、貨幣市場(chǎng)上的交易工具主要有（ADF）。

A、貨幣頭寸B、長(zhǎng)期公債C、公司債券D、票據(jù)E、股

票F、國(guó)庫(kù)券

6、在票據(jù)的各種特性中，最緊張的特性是（BCD）。

A、設(shè)權(quán)性B、無(wú)因性C、流通性D、要式性E、返還性

7、貨幣市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人包括（ACD）。

A、貨幣中間商B、證券經(jīng)紀(jì)人C、短期證券經(jīng)紀(jì)人D、

票據(jù)經(jīng)紀(jì)人E、證券自營(yíng)商

8、在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人同客戶之間形成了（ABCD）。

A、委托代理關(guān)系B、債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、信托關(guān)系D、買

賣關(guān)系E、所有權(quán)關(guān)系

9、在我國(guó)，以下哪些機(jī)構(gòu)能夠擔(dān)任證券承銷人

（ABCDE）o

A、投資銀行B、大證券公司C、XXXD、建設(shè)銀行E、

農(nóng)業(yè)銀行

10、外匯市場(chǎng)的加入者主要包括（ABCDE）o

A、各種金融機(jī)構(gòu)B、外匯經(jīng)紀(jì)人C、銀行客戶D、商業(yè)

銀行E、投資銀行

21

11、證券公司主要處置以下哪些業(yè)務(wù)（ABCD）o

A、承銷業(yè)務(wù)B、代理買賣業(yè)務(wù)C、自營(yíng)買賣業(yè)務(wù)D、投

資咨詢業(yè)務(wù)E、證券交易業(yè)務(wù)

12、同業(yè)拆借市場(chǎng)具有（ABDE）特點(diǎn)。

A、期限短B、交易手段先進(jìn)C、流動(dòng)性高D、利率敏感

E、交易額大

13、商業(yè)票據(jù)的發(fā)行條件主要包括（ABCE）。

A、貼現(xiàn)率B、發(fā)行價(jià)格C、發(fā)行期限D(zhuǎn)、利率E、兌付

和手續(xù)費(fèi)

14、同國(guó)庫(kù)券相比，商業(yè)票據(jù)（AD）。

A、風(fēng)險(xiǎn)性更大B、流動(dòng)性更好C、利率較低D、流動(dòng)性

更差E、風(fēng)險(xiǎn)性更小

15、債券的實(shí)際收益率水平取決于（ABC）。

A、債券的償還期B、債券的票面利率C、債券的發(fā)行代

價(jià)D、債券的供求

16、當(dāng)證券主管部門發(fā)現(xiàn)一些股票的股價(jià)出現(xiàn)不穩(wěn)定，通

常采取的措施是（BCD）。

A、規(guī)定其收益率B、規(guī)定信用交易貸款余額C、提高保

證金比率D、規(guī)定用于信用交易貸款的資金限額

17、股票流通中場(chǎng)外交易的參加者主要有（ACD）。

A、證券商B、經(jīng)紀(jì)人C、股票出賣者D、股票購(gòu)入者18、

在投資操作分析中，圖形形狀分析的種類良多，比較常見(jiàn)的有

（ACDF）oA、頭肩形B、K線圖C、旗形

D、三角形E、拄線圖F、缺口

19、健全的金融市場(chǎng)必須（AD）。

A、協(xié)調(diào)發(fā)展B、勻速發(fā)展C、公平運(yùn)行D、結(jié)構(gòu)合理20、

影響債券基金買賣價(jià)格的因素主要有（CD）。

A、債信的影響B(tài)、資信的影響C、利率變動(dòng)的影響D、

匯率變動(dòng)的影響

22

21、財(cái)政政策主要包括（AB）。

A、政府支出B、稅收行為C、公同事業(yè)支出D、政府行

為22、泉幣政策有三大工具劃分為（ABC）。

A、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B、再貼現(xiàn)率C、法定存款準(zhǔn)備D、貸

款業(yè)務(wù)23、決定債券內(nèi)在價(jià)值的主要變量是（ABC）。

A、債券的期值B、債券的代償期C、市場(chǎng)的收益率D、

債券的讓渡代價(jià)E、債券的供求

24、（AB）會(huì)對(duì)整體股價(jià)產(chǎn)生影響，而不會(huì)對(duì)個(gè)別股價(jià)

產(chǎn)生特別影響。A、宏觀經(jīng)濟(jì)因素B、政治因素C、企業(yè)本身

因素D、其他因素

25、金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括（ABCE）

A.聚斂功能B.財(cái)富功能C.流動(dòng)性功能D.分配功能

E.交易功能

26、金融市場(chǎng)按交易與定價(jià)方式分為（BCDE）

A.貨幣市場(chǎng)B.議價(jià)市場(chǎng)C.店頭市場(chǎng)D.第四市場(chǎng)E.

公開(kāi)市場(chǎng)

27、同家庭部門比擬，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)（ADE）

A.投資管理專業(yè)化B.投資管理自由化C.投資金額不

定化D.投資行為規(guī)范化E.投資結(jié)構(gòu)組合化

28、在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人同客戶之間形成下列關(guān)系

（ABDE）A.拜托代理關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.辦理關(guān)系

D.買賣關(guān)系

E.信任關(guān)系

29、證券公司具有以下職能（ACD）

A.充當(dāng)證券市場(chǎng)中介人B.充當(dāng)證券市場(chǎng)資金供應(yīng)者

C.充當(dāng)證券市場(chǎng)緊張的投資人D.提高證券市場(chǎng)運(yùn)行效率E.

辦理金融工具交易代價(jià)

23

30、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)按保障范圍可分為（ABCD）

A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B.人身保險(xiǎn)C.責(zé)任保險(xiǎn)D.保證保險(xiǎn)

E.再保險(xiǎn)

31、債券因籌資主體的分歧而有很多種類，它們都包羅

（ACD）基本要素

A.債券面值B.債券價(jià)格C.債券利率D.債券償還期

限

E.債券信用等級(jí)

32、股票通常具有以下特點(diǎn)（ABC）

A.無(wú)償還期限B.代表股東權(quán)利C.風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng)D.流

動(dòng)性較差

E.可轉(zhuǎn)化為債權(quán)

33、基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別

（ABCDE）

A.投資地位不同B.風(fēng)險(xiǎn)程度不同C.收益情況不同D.

投資方式不同E,投資回收方式不同34、下列影響匯率變動(dòng)

的因素有（ABCDE）

A.國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩rB.國(guó)際進(jìn)出狀況C.通貨狀況D.

外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響E.各國(guó)匯率政策的影響

35、回購(gòu)利率的決定因素有（ABCD）o

A.用于回購(gòu)的證券的質(zhì)地B.回購(gòu)限期的長(zhǎng)短

C.交割的條件D.貨幣市場(chǎng)其它子市場(chǎng)的利率水平

E.資本市場(chǎng)利率水平

36、同其它貨幣市場(chǎng)信用工具相比，政府短期債券的市場(chǎng)

特征表現(xiàn)在（ADE）o

A.違約風(fēng)險(xiǎn)小B.流動(dòng)性弱

C.面額較大D.收入免稅E.流動(dòng)性強(qiáng)

24

37、債券的實(shí)際收益率水平主要決定于（BCE）。

A.債券的供求關(guān)系B.債券的票面利率

C.債券的償還期限D(zhuǎn).債券的發(fā)行發(fā)式E.債券的發(fā)行

價(jià)格

38、在證券交易所內(nèi)的交易中，成交階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)

有（ABC）。A.傳遞指令B.買賣成交

C.確認(rèn)發(fā)布D.支付傭金E.債券交割

39、影響債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素有（BCDE）。

A.法定利率B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展情形

C.物價(jià)水平D.中央銀行的公開(kāi)市場(chǎng)操作E.匯率40、

債券投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)主要由（ABCDE）形式構(gòu)成。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

C.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)

41、能夠躲避債券投資風(fēng)險(xiǎn)的投資策略包括（BCD）。

A.投資規(guī)模大型化B.投資種類分散化

C.投資期限短期化D.投資期限梯型化E.投資品種相

對(duì)集中

42、影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括（ABDE）。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.利率

C.股息.、紅利D.物價(jià)E.匯率

43、從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源來(lái)看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為

（ABCD）oA.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)E.道德風(fēng)險(xiǎn)44、下列

屬于股票投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（BCD）。

A.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)E.道德風(fēng)險(xiǎn)45、投資

基金的特點(diǎn)包括（AGDE）o

A.規(guī)模謀劃B.集中投資

C.專家辦理D.效勞專業(yè)化

25

E.分散投資

46、證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為

（CD）o

A,開(kāi)放型基金B(yǎng).封閉型基金

C.契約型基金D.公司型基金

E.收入型投資基金

47、開(kāi)放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別為（ABCD）：

A.基金規(guī)模的可變性不同B.基金單位的買賣方式不同

C.基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同D.基金的投資策

略不同

E.基金的融資渠道不同

48、對(duì)一個(gè)國(guó)家或地區(qū)來(lái)講，其外匯供給主要形成于

(ACDE)oA.商品和勞務(wù)的出口收入B.對(duì)國(guó)外投資

C.國(guó)外單方面轉(zhuǎn)移收入D.國(guó)際資本的流入E.僑民匯

攵

49、從客觀上分析，外匯市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自

(ABC)o

A.外國(guó)泉幣采辦力的變化B.本國(guó)泉幣采辦力的變化

C.國(guó)際進(jìn)出狀況D.政府的人為干預(yù)

E.外匯投機(jī)舉動(dòng)的干擾

50、利率與遠(yuǎn)期匯率和升、貼水之間的關(guān)系是(AD)。

A.利率高的泉幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水

B.利率高的泉幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水

C,利率低的泉幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水

D.利率低的泉幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水

E.利率與遠(yuǎn)期匯率和升、貼水之間沒(méi)有直接聯(lián)系

51、從主客觀上講，進(jìn)行套匯交易必須具備的條件包括

(ABCD)oA.存在著不同的外匯市場(chǎng)和匯率差異

B.處置套匯者必需擁有一定數(shù)額的資金

26

C.套匯者必須具備一定的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)

D.信息傳遞及時(shí)、準(zhǔn)確

E.必需掌握高超的套匯技術(shù)

52、影響匯率變動(dòng)的因素有（ABCDE）。

A.國(guó)際進(jìn)出狀況B.通貨膨脹率差異

C.利率差異D.政府干預(yù)

E.心理預(yù)期

53、在保險(xiǎn)理賠中，賠償金額的確定原則是（ABD）。

A.以市場(chǎng)價(jià)值為限B.以保險(xiǎn)金額為限

C.以保險(xiǎn)價(jià)值為限D(zhuǎn).若三者不一致時(shí)，