金融理財銷售工作計劃

金融理財銷售工作計劃

金融理財銷售工作計劃「篇一」

金融銷售工作總結(jié)與計劃

金融銷售工作總結(jié)與計劃一

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一

年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)

量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，

個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜

合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困

難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊

伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度

個人工作總結(jié)報告：

一、11年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運

用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金

管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客

戶進行分類維系的同時，進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，

起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，

如人民幣周末理財、安危回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部

考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今

年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;

通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為

銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融

產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服

務客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較

低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、

素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理

保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色

產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開

（受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群;中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號

碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸

送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人埋財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，

進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務。

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓I;進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20年個人

工作計劃。

金融銷售工作總結(jié)與計劃二

現(xiàn)在進入公司已經(jīng)將近有3個月的時間，這一個月的學習過程對我來說是至關(guān)

重要，在這段時間里我學到了很多新的東西，比如業(yè)務上的談判，產(chǎn)品知識的實

際運用以及新環(huán)境下同事之間的和睦相處等等，現(xiàn)就本周的一些心得與體會寫一

下。

一、總結(jié)：

X月份截至目前出了三單的成績，完成了自己的初步任務目標，在這里我要感

謝XX,XX的幫忙。沒有她們的幫助這個單子是不會這么順利拿下來的。

經(jīng)過這不到一個月的電話營銷，自己也總結(jié)了一下小小的心得經(jīng)驗:

接卜來的時間，每天還要繼續(xù)的保持電話量。在即將到來的最后一周我的計劃

是期望自己有新的突破，能夠鍛煉好自己的口才，向前人學習經(jīng)驗。爭取能夠全額

完成目標

金融銷售工作總結(jié)與計劃三

我加入電話營銷行業(yè)已有近兩個月的時間，總的來說，在領導的關(guān)心和同事的

幫助下，工作有了顯著的進步。雖然跟自己的目標和領導的要求還有一定差距，但

前景是好的，心態(tài)是正的，信心是飽滿的！當然問題也是突出的：

1.技能不過硬，話術(shù)還有問題。發(fā)現(xiàn)在跟客戶交流的時候，方法不夠靈活，

心急的時候會有點口吃。

2.工作狀態(tài)不穩(wěn)定，比如前兩天狀態(tài)不錯的時候跟客戶聊得非常好，包括打

新單時接通率都會高些。但禮拜三時狀態(tài)就很差，拿起電話不知道說些什么。腦子

一片漿糊。

3.銷售意識不強，往往是聊了很長時間的客戶都不清楚我到底是要跟他推銷

什么。只是從我這里聽消息。

4.過分在乎成敗，急躁，把握不好分寸，常常在不恰當?shù)臅r候推銷產(chǎn)品或者

嗦過多，讓客戶有所反感。

5.自我要求不強，平時業(yè)余時間沒有充分利用來學習提高自己，總體能力素

質(zhì)不夠強。

對于這些問題，以下是我做出的下個月電話銷售工作計劃：在年度銷售工作

計劃里我主要將客戶信息劃分為四大類：

1.對于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，穩(wěn)定與客戶關(guān)系。

2.現(xiàn)在正在嘗試各種工作方法，試圖找出一種適合自己，使用起來得心應手的

方式。

3.控制自己的情緒與狀態(tài)，盡量保持狀態(tài)穩(wěn)定，保持良好的狀態(tài)。

4.加強銷傳意識，加強目的性，有計劃，有步驟的去和客戶交流，戒急戒躁，

從容面對挑戰(zhàn)。

5.要有好業(yè)績就得加強業(yè)務學習，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，

把學業(yè)務與交流技能向結(jié)合。

6.和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷

增長業(yè)務技能。

7.自己多總結(jié)工作，看看有哪些工作上的失誤，及時改正。以上就是我的工

作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力

克服。為公司做出自己最大的貢獻。

金融理財銷售工作計劃「篇二」

每個階段財務工作的完成，只是為以后的發(fā)展做鋪墊。所以即使上半年的財務

工作完成了，也要認清自己的定位，盡快攻克下一個目標。當下半年來臨時，我意

識到制定工作計劃的重要性。畢竟只有提前做好計劃，才能把財務工作中可能遇到

的問題考慮進去，才能更好的處理。根據(jù)這種情況，我制定了下半年的財務工作計

劃。

多花點時間記賬，以免出錯。賬戶信息的收集整理雖然是基礎，但也不能輕易

出錯。如果財務工作不夠嚴謹，很容易給后續(xù)的核查工作帶來很多麻煩。所以下半

年盡量一次性做好這部分財務工作，這不僅是財務人員的本職工作也是為了自己的

發(fā)展。即使你在過去的財務工作中取得了一些成績，也不能沾沾自喜。畢竟，如果

你想進步，你自然要對財務部的任務采取積極的態(tài)度。即使已經(jīng)順利完成了當天的

財務工作，也要進行反復核對，確保記賬過程中沒有錯誤。

在核對的過程中，要不厭其煩地核對，為后續(xù)的整理打下良好的基礎。只有保

證所有數(shù)據(jù)的準確性，才能整理出來。因此，在收集財務信息時，要保證數(shù)據(jù)的真

實性，以便通過原始憑證的編制了解詳細的費用支出情況。在錄入憑證的過程中，

還需要打印當月的賬單。只有做好憑證管理和相應的審核，下半年的工作才能順利

很多。另外，在管理賬目的時候，也要查對賬單，讓賬目的明細一目了然，尤其是

在稅務、固定資產(chǎn)結(jié)算方面，以免有任何疏忽。

報表管理做得比較好的同事，也要加強財務技能的學習。為了做好下半年的工

作，他們自然要對準備好的報表進行整理，在整理的過程中還要檢查是否有賬目不

清、文件去失的情況。如果出現(xiàn)這樣的情況，需要花費很大的精力去尋找原始的賬

單記錄。通過核對打印的方式做好備份，保證報表管理工作不會有遺漏，工作中要

磨礪自己的財務技能。畢竟，如果通過下半年的努力，你的財務工作還是不能取得

進步，那就有些沒用了。

既然計劃制定出來了，財務工作中自然不能再出現(xiàn)漏賬等問題U畢竟工作中的

每一個失誤都會對部門的發(fā)展造成損失。自然要更加嚴謹。做好下半年的財務工

作，讓部門得到更好的發(fā)展，是我接下來要做的事情。

金融理財銷售工作計劃「篇三」

20xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導

向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，

即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力

“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動

搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化、

操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管

理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。

一、20xx年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略

（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，

在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)

品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭

通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉營

銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和

服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

（二）客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六

個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略；20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精

細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并

舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強

化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過捉高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育

客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提

升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理

網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地

區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地：二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)

使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑；三是著力建設客戶經(jīng)

理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新

天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)

同、相互嗯應、相互補充的全新渠道格局。

（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域

發(fā)展策略，著重打造“第二個XXX"。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城

市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢

獻；繼續(xù)打造“第二個xxx”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準

第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同

業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。

二、20xx年個人金融業(yè)務工作要點

（一）加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品

1、狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”

為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機

率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。

2、完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造

良好的競爭氛圍。

3、繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做

全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4、持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、

“口新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行

自行設計發(fā)起的“千元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢；加大對信托公司信托計劃產(chǎn)

品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

5、進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控

制，提升實物金經(jīng)營管理水平；加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，

提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度；加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6、試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整

套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。

7、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代

銷基金、基金定投營銷能力：充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員

的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新

老基金代銷市場份額；加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試；加強與電子

銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

8、做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同

業(yè)優(yōu)勢地位；加強記賬式國債的風險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常

監(jiān)控機制。

9、提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配

置考核方案；建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度；加強與保險公司合作，加

大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高

我行自身保險銷售能力；做好客戶風險評估，提高客服務水平。

10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記

卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量：持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加

強對準貸記卡.業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行

部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。

11、加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力

度；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務；選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際

速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯

業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。

12、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程；加強與

中糧可樂公司合作，積吸拓展中糧支付業(yè)務。

13、強化產(chǎn)品交叉綃售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗

活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

（三）完善隊伍建沒強化客戶服務

15、繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足

率。

16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分

行層面推廣典型考評辦法。

17、量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)

績的考核最化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用.

18、以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客

戶關(guān)系管理體系。

19、通過多種手段奪續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工

作。

20、抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務ViP客

戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務

能力。

21、固化100家理財中心ViP窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網(wǎng)點理財中

心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22、強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客

戶服務功效。

23、在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施

落實；創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24、在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活

動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系

統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)

配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26、持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷

推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27、將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量

提升。

28、全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。

29、開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護

實施系統(tǒng)化、工具叱管理；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理

系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

30、組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31、舉辦個人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32、舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

33、抓好基金銷傳從業(yè)人員培訓及考試工作。

34、加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方

式。

35、做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

（三）加強渠道建設提升服務水平

36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大

開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)（包括縣域）的營業(yè)網(wǎng)點。

37、持續(xù)推進網(wǎng)點陶置、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，

切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5—10個百

分點；重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形

象標準，符合總行Vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100

家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作：在赤峰建設1家保

管箱業(yè)務項目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)

點的有效補充。

38、全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設工作流

程和考核機制，進?步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。

39、試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價JJ乍，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配

置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導

力度；總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

40、進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步

伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助

設備管理隊伍。

41、進一步強化自助業(yè)務基礎管理，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度；

加大宣傳，提高設備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能；進一步精細對設備服

務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質(zhì)量。

42、繼續(xù)加大自助沒備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政

策傾斜。打造xxxx的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設備規(guī)模、

運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎

上，帶動以嗯倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效

提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高陽

行式設備的替代業(yè)務能力。

43、突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要

的程度來建設。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。

44、調(diào)整設備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備；嚴格控制

低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設備控制在5*以內(nèi)。

45、繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程；提高

自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自

助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。

46、利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

47、通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星

級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。

48、整體提升全行網(wǎng)點服務質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。

49、從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務

提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升。

50、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。

51、打造埋財中心服務標準，提高埋財中心服務質(zhì)量，打造建設銀行埋財中心

服務品牌。

52、完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基

礎上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質(zhì)量和水平。

53、加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。在培訓分工上，區(qū)分行側(cè)重對員

工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

（四）強化基礎管理，倡導合規(guī)經(jīng)營

54、貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強

對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55、繼續(xù)強力打擊芻辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操

作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56、提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，

建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回

傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。

57、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售

網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。

58、理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線、分行

特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。

59、加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做

好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60、加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立

正確的投資理財理念。

61、繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實

行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位

風險和案件防控的長效機制。

62、加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防。對手各類審計、總

行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整

理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。

63、強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化

管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整

改效果，對不及時、不認直落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責。

64、完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，

對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金

融業(yè)務基礎管理水平；弦月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加

強柜員主管的履職能力。

65、抓好柜面操作風險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，

對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。

66、完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線

“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形

成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

（六）加強系統(tǒng)建設做好流程優(yōu)化

67、繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做

細。

68、按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系

統(tǒng)、PBcS等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好PBcS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交

及功能的口常使用管理。

70、進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocRm、AcRm等

系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

71、推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排

隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72、通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行

客戶經(jīng)理服務ViP客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。

73、依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，

加強商機統(tǒng)?管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。

最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管埋、風險管埋、服務管埋、產(chǎn)品管埋等在內(nèi)

的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。

三、20xx年個人金融業(yè)務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融

業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進一步

規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季

度等；通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎管理、自助服務及網(wǎng)點建

設等方面；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

金融理財銷售工作計劃「篇四」

20xx年金融理財銷售工作計劃范文

為著力完善萍鄉(xiāng)陶遵產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)提供便利的

融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資理保服務，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準于20xx年

6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒

于融資擔保工作的特殊性，根據(jù)《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)

定：凡是設立擔保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證

后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構(gòu)進行規(guī)

范整頓，暫時不批新成立的擔保機構(gòu)，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來

開展工作：

一、迅速按《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準備好相關(guān)資

料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化*款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作

用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝

通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)?利率調(diào)整，

從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產(chǎn)、銷售等情況，通

過瓷詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委

會，評審。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信

用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額

度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構(gòu)和銀行的

業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應簡化年檢手續(xù)，逐步實行

備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，

或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融理財銷售工作計劃「篇五」

金融銷售工作計劃范本20xx

金融銷售工作計劃例文

金融銷售工作計劃范本20xx

【導語】經(jīng)常制訂工作計劃，可以使人的生活、工作和學習比較有規(guī)律性，養(yǎng)

成良好的習慣，習慣了制訂工作計劃，讓人變得不拖拉、不懶惰、不推諉、不依

賴，養(yǎng)成一種做事成功必須具備的習慣?？梢宰屇忝摲f而出。

【篇一】

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這

新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作

計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事

銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教

訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提

下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己

帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作

仍然得認真對待。

其次，加強業(yè)務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視

野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學

習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包

括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私

募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學

習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到

知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工

作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺

點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的以定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作

目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下:

I.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶

詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能

投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司

原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都

認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展'業(yè)務，每年完成

80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在

自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸H上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，

從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不

能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工

作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效

客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解

公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的.維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老

客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資

源，做好“一帶十，十芍百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，

一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工

作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第

二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習慣，做到每周一小結(jié)，每月一

大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作?開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能

力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚

天空！

【篇二】

有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解

決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸

公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)

型的關(guān)鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中國政

府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨巾政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在

這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資

金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑

是一次絕好的發(fā)展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎

樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能力去糙取精，找

出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，

作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮，

能更快更好的完成各項工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，

因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞

的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對

客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建

立一-種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，

加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務；了解每個行業(yè)的發(fā)

展狀況、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料

制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行.業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學

會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企

業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成

為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹

立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)

自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷

體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信

用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)?/p>

我們帶來更多優(yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)

務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不

斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋

友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能

事半功倍C

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時

比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能

否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀

的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種

情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反

擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意

愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企

業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這

樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪

些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物

突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風

險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做

到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好

工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個

多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在

工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封

終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資

金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新。

【篇三】

眼間又要進入新的一年-20xx年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機

遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4

個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本

年度工作計劃，以便使芻己在新的一年里有更大的進步和成績。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務

人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員，必須以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力

開展業(yè)務工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開

發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員

見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達8萬元以上（每件4萬

元）。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保

持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。

2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)

展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶

感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費（每月

不低于1.2萬元代理費）。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類

業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機，給后半年帶來一個

良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較

大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有

針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣

東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同

時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該

等交辦業(yè)務的進展情況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首

先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的

做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護做到面，代理費用每月至少達1萬

元以上。

二、制訂學習計劃。

學習，對于業(yè)務人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務人員與時俱進

的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能

量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。

三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。

積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領導的壓力。

以匕是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺?/p>

的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20xx

年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的

客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接

20xx年新的挑戰(zhàn)。

金融理財銷售工作計劃「篇六」

一、擴大銷售隊伍，加強業(yè)務培訓

人才的引進和培養(yǎng)是最根本的，人才是企業(yè)的排頭兵，企業(yè)無人側(cè)止。因

20xx年有個別市場會做出調(diào)整以及業(yè)務員的調(diào)動分配，目前必須加快人才的引進

不斷補充新鮮的血液。鐵打的營盤流水的兵，所以也要在留住優(yōu)秀的銷售人才上下

功夫，穩(wěn)定銷傳團隊，成熟業(yè)務員的流失對公司的發(fā)展和財政損失不言而喻。所以

希望公司給業(yè)務員提供完善的后勤保障和待遇保障，增加業(yè)務員歸屬感，提高銷售

積極性。

按照公司的長遠發(fā)展，培養(yǎng)一個優(yōu)秀穩(wěn)定的銷售團隊至關(guān)重要。建立定期培訓

制度，不斷地培訓銷售人員執(zhí)行銷售計劃的專業(yè)技能。組織室外訓練如拓展活動

等，增強團隊凝聚力、集體榮譽感。不定期的業(yè)務經(jīng)驗及主題交流學習，可以及時

了解業(yè)務員工作中遇到的問題，大家討論和提出個人意見，總結(jié)和分析。這樣不但

提高了大家的主觀能動性，也有效的提高自身銷售能力和改掉之前銷售中所走的誤

區(qū)。樹立銷售人〃解決問題是職責〃的職業(yè)操守。形成業(yè)務員的培訓模式：問題-答

案-目標-行動-結(jié)果-業(yè)績。有了問題才有答案，有了答案才有目標，有目標才會影

響行動，行動決XX果，結(jié)果決定業(yè)績。

二、銷售計劃的流程管理

銷售計劃流程管理的核心是〃做正確的事〃捉供真實的和有參考價值得信息，明

確每個業(yè)務人員的責權(quán)利和考核，通過正確有效的策略方法達到原定的銷售目標；

而計劃執(zhí)行的難點，在于過程管理，其核心是〃正確的做事〃，是將計劃轉(zhuǎn)化為行動

和任務的過程，因此計劃的制定必須細化，現(xiàn)已細化到了每個'業(yè)務員的任務指標和

市場分配，激勵的制度保障等，為了有效激勵銷售團隊，在執(zhí)行銷售計劃時最大化

地發(fā)揮主觀能動性，嚴格執(zhí)行績效考核制度，使銷售計劃的執(zhí)行和落實情況同每個

執(zhí)行人的切身利益相關(guān)聯(lián)。并且，要建立定期會議匯報、總結(jié)、分析制度，保證計

劃在執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題能夠及時地得到總結(jié)和改進。

為了有效的控制貨款風險，提高貨款回收率，以風險防控為主線，堅持制度先

行。加強客戶政策和應收賬款的執(zhí)行，要定期通報客戶賬款的動向，對貨款拖欠超

期客戶的要加強跟蹤，掌握完整的客戶信息。對信譽和回款及時的客戶應給予適當

的獎勵或優(yōu)惠的價格，也可以考慮年底返點等政策，刺激客戶的付款信譽。建立完

善的客戶檔案。應收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務人員的考核。

三、銷售計劃的量化、表格化管理

今年銷售計劃已經(jīng)常照區(qū)域、渠道、產(chǎn)品進行量化，將量化后的銷售計劃落實

到季計劃、月計劃、周計劃進行具體執(zhí)行。然后，建立信息系統(tǒng)及時地收集和反饋

信息，時時監(jiān)督和追蹤銷售計劃的執(zhí)行情況。業(yè)務人員的月、周總結(jié)計劃管理表

格，能使執(zhí)行信息快速地得到反饋，便于銷售管理者及時知道業(yè)務人員在做什么？

做的怎么樣？也便于公司領導及時地指導和修正銷售計劃的執(zhí)行。

管理始于計劃，終于控制，任何一項工作只要有了計劃，就說明公司的經(jīng)營活

動在執(zhí)行前已經(jīng)經(jīng)過了對有價值信息的科學預測、全面分析、系統(tǒng)籌劃，以及制訂

了相應的保障措施，從而確保了公司經(jīng)營工作結(jié)果是可預測、可控制的。面對目前

碳布市場產(chǎn)品同質(zhì)化的激烈競爭，銷售業(yè)績的提升和產(chǎn)品的發(fā)展，使得任何的銷售

計劃和變動都必須具有前瞻性，效果也必須處于可控的狀態(tài)下U因此，計劃是企業(yè)

經(jīng)營活動的基礎，不斷提高計劃的科學性，使工作變得輕松有序更有效。

四、合理劃分市場，提升工作效率

20xx年業(yè)務員負責市場會有所調(diào)動，盡量在路途距離和區(qū)域上最大合理化。

業(yè)務員采用每月15日出差工作日制度，原則上同進同出。增加了跑市場的力度，

對一些老客戶加以鞏固，推進對新客戶、大單子的把握和跟蹤力度。對應收賬款,

及時進行督促和控制。發(fā)現(xiàn)問題及時解決，工作效率也會有所提高。

銷售人員現(xiàn)局限于老客戶的維護上，對新客戶的開發(fā)力度不足，20xx年除了

穩(wěn)定老客戶，還要出臺措施加強新客戶的開發(fā)，合理的利用出差時間。

之前xx、xx和xx是xx倚城希望能做總代理，xx由xx意統(tǒng)代理，但20xx年

代理商的銷傳業(yè)績未能得到體現(xiàn)，20xx年對選擇代理商要有一定的要求和政策。

在市場上加強對XX、xx、xx等經(jīng)濟發(fā)達的市級地區(qū)的銷售力度，擴大對XX、XX、

XX、XX等地方的銷售。

五、螺紋筋、雙向布市場的開拓

新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品，爭取也制定出行業(yè)規(guī)范標準來，讓公司產(chǎn)品更具

有競爭力和說服力。

目前對于雙向布的市場還沒有專職的人和花力度去進行開拓，在碳纖維制品、

體育器材等行業(yè)上沒有花什么時間和精力去推廣。20XX年公司是否考慮增加業(yè)務

員專項負責此類市場？

六、明確管理層級、流程：

高層領導確實具有更大的決策權(quán)。但是我認為設立中層領導的目的在于：為公

司創(chuàng)造效益；在業(yè)務過程當中幫公司解決問題；在職能范圍內(nèi)分解、承擔責任。明

確各崗位職責，除了明確銷售人員的職責外。重要的是一個部門領導的職能，到底

有多少事情、什么事情是銷售經(jīng)理有權(quán)利決定的。形成嚴格的〃金字塔〃管理模式。

當組織不斷壯大之后，人的精力和能力是很難再直接適應不斷膨脹的管理層面。中

間的管理流程直接影響著管理的結(jié)果?！ū馄绞健ü芾硪仓贿m合于小組織。

公司雖在人力管理上投入大量成本，但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話，也只

是勞命傷財，收效甚微。容易出現(xiàn)管理渙散和“集而不團〃的現(xiàn)象。應建立充分的信

任和職能，給予一定的發(fā)揮空間。所謂的〃疑人不用〃。

隨著公司管理逐步的正規(guī)化，各項制度和保障完善化。相信20xx年一定能取

得非常好的成績！

金融理財銷售工作計劃「篇七」

（一）行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀

九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的

態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚

至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪

水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽

的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才

逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者一一股民。在股

市大盤瘋漲的幾年中，其至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好

壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏

的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。

處在金融巾場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨巾場

導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔

心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃

金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多

給投資者講解，多做宣芍，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避

免產(chǎn)生不必要的恐慌和忠心。

（二）市場分析

20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了

決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對

我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家的政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了

國內(nèi)金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股

票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分

人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么

人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展

起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努

力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)

展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導入期，但

是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不

少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重

要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人

員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，

很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

（三）競爭對手分析

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約

有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。

主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品

種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金

延期T+D業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的

理念進行推廣。其他梢微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為

依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)

網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以

發(fā)展的很迅速。

還有?些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s

專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過

舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客

戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳

跟，繼而做大做強。

（一）未來三年銷售目標

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一

年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為

后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市

為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

(二)20xx年銷售目標

(~)目標市場

首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資

經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的

人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階

段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。目標客

戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選

擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

(二)營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周

邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。(1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金

融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(2)中期計劃：在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個

部門，每個部門10T5人，銷售額翻番。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標。

(三)營銷策略

為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每--位

員，的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排，作以外，根據(jù)每個員_L的偏好進行側(cè)重培

養(yǎng)。

(1)業(yè)務策略

a）電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話

營銷工作。

b）陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準客戶的

信息。

c）網(wǎng)絡銷售策略：培訓員工進行網(wǎng)絡銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的

群，逐步進行網(wǎng)絡營銷。

d）緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的

人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

e）合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，

在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。

f）發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。（獵鷹計

劃）

（2）廣告宣傳策略

公共媒體官傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的

種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

第四部分部門構(gòu)成

（一）人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者

在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。

（二）部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)

模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領

部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融理財銷售工作計劃「篇八」

（一）未來三年銷售目標

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一

年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為

后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市

為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

（二）20xx年銷售目標

（一）目標市場

首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資

經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的

人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階

段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。目標客

戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選

擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

(二)營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周

邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。

(1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地

區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(2)中期計劃：在未來卜3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個

部門，每個部門10T5人，銷售額翻番。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標。

(三)營銷策略

為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位

員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培

養(yǎng)。

(1)業(yè)務策略

a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營

銷工作。

b)陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準客戶的信

息。

c）網(wǎng)絡銷售策略：培訓員工進行網(wǎng)絡銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的

群，逐步進行網(wǎng)絡營銷。

d）緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人

進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

C）合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在

社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。

f）發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。（獵鷹計

劃）

（2）廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的

種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

（四）部門構(gòu)成

（一）人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者

在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。

（二）部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)

模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領

部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融理財銷售工作計劃「篇九」

一、是參加財務人員的繼續(xù)教育。

了解新準則的大致框架，掌握和理解新準則的具體內(nèi)容和精髓。根據(jù)新標準的

要求，能夠熟練運用新標準等。處理賬目，準備財務相關(guān)報表和表格。

二、加強規(guī)范現(xiàn)金管理，做好日常核算。

1、根據(jù)新的制度和標準結(jié)合實際情況，進行會計核算、財務，作。

2.在做好工作的同時，處理好與其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。

3.做好正常的出納咳算。根據(jù)財務制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務，努力

開源節(jié)流，使有限的資金真正發(fā)揮作用，確保為公司提供良好的資金來源。加強各

種費用的核算。及時記賬，編制出納口報表和匯總表，月初前交總經(jīng)理留存，嚴格

按照支票領取流程，按規(guī)定開具現(xiàn)金收據(jù)和轉(zhuǎn)賬支票。

4.財務人員必須堅持崗位責任制原則，秉公辦事，以身作則。

5.完成領導臨時交辦的其他工作。

三，個人意見措施需要科學理財。

規(guī)范核算，全面控制費用，加強監(jiān)督，細化工作，切實體現(xiàn)財務管理的作用。

使財務運行更加趨于理性和健康，更加符合公司的發(fā)展步伐。

作為公司的主要職能監(jiān)管部門，當好家庭，管好財富，更好地為公司服務，是

財務部的天職。在加強管理、規(guī)范經(jīng)濟行為、提高公司效益方面，我們有很大的義

務和責任。只有通過不斷的學習和總結(jié)，才能提高管理工作。針對工作中存在的問

題，下半年的工作重點應放在以下幾個方面：

1.加強基礎工作建女和管理。隨著公司管理的進一步發(fā)展，財務管理職能逐漸

加強。加強管理的重點是落實崗位責任制。崗位責任制的好處是責、權(quán)、利相統(tǒng)一

的原則，有利于調(diào)動財務部員工的積極性。要確定具體的工作任務、工作質(zhì)量和完

成時間，做到事前有準備，事中有協(xié)調(diào)，事后有匯報。將內(nèi)部控制與崗位考核相結(jié)

合，每月進行自查自糾，逐步完善公司財務管理制度。

2.積極參與公司經(jīng)營管理，做好公司財產(chǎn)物資的清點工作。隨著公司的發(fā)展，

財務管理的作用日益顯現(xiàn)，財務管理涉及到公司管理的方方面面。

3.迎接市審計局的經(jīng)濟責任審計。根據(jù)審計局的要求和工作計劃，對敏感問題

要進行自查自糾。本著責任感和會計敏感性，認真協(xié)調(diào)審計工作，及時完整地報送

審計資料，確保提供資料的合理化和審計工作的順利進行。

3.強化預算管理，堅持成本預算管理的算、控、減三字公式，本質(zhì)上變事后反

映為事前控制、事后考核分析的管理，進一步細化成本責任單位和成本要素，規(guī)范

成本歸集管理流程，充分發(fā)揮預算的導向和控制作用。

4.健全和完善各項財務制度，不斷提高財務管理水平，做好財務工作。

金融理財銷售工作計劃「篇十」

XXXX年已經(jīng)過去，在過去的一年里，桂熱公司根據(jù)年初熱作所下達的各項任

務指標認真開展工作，取得了預期目標，同時提出今年工作目標和要求。

一、XXX