2024年度互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制協(xié)議本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1定義1.2解釋2.合同雙方2.1甲方信息2.2乙方信息3.驗(yàn)資事項3.1驗(yàn)資目的3.2驗(yàn)資內(nèi)容3.3驗(yàn)資流程4.風(fēng)險控制4.1風(fēng)險評估4.2風(fēng)險控制措施4.3風(fēng)險預(yù)警與報告5.合作方式5.1合作方式概述5.2合作內(nèi)容5.3合作期限6.費(fèi)用及支付6.1服務(wù)費(fèi)用6.2支付方式6.3支付時間7.信息保密7.1保密義務(wù)7.2保密信息的定義7.3保密信息的處理8.知識產(chǎn)權(quán)8.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬8.2知識產(chǎn)權(quán)使用8.3知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任9.3違約處理10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決程序10.3爭議解決地點(diǎn)11.合同變更11.1變更程序11.2變更內(nèi)容11.3變更生效12.合同解除12.1解除條件12.2解除程序12.3解除生效13.其他條款13.1法律適用13.2合同生效13.3合同附件14.合同簽署14.1簽署日期14.2簽署地點(diǎn)14.3簽署人第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1定義（1）“互聯(lián)網(wǎng)金融平臺”指甲方提供的在線金融服務(wù)平臺。（2）“資金驗(yàn)資”指乙方對甲方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺上的資金進(jìn)行審核和驗(yàn)證的過程。（3）“風(fēng)險控制”指甲方在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺運(yùn)營過程中，采取的措施以確保平臺運(yùn)營安全，防止資金損失。1.2解釋本合同中的任何條款，若存在歧義，雙方應(yīng)按照公平、合理的原則進(jìn)行解釋。2.合同雙方2.1甲方信息甲方全稱：___________甲方地址：___________甲方聯(lián)系人：___________甲方聯(lián)系電話：___________2.2乙方信息乙方全稱：___________乙方地址：___________乙方聯(lián)系人：___________乙方聯(lián)系電話：___________3.驗(yàn)資事項3.1驗(yàn)資目的乙方對甲方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行資金驗(yàn)資，旨在確保平臺資金的真實(shí)性、合法性和安全性。3.2驗(yàn)資內(nèi)容驗(yàn)資內(nèi)容包括但不限于：（1）平臺資金來源的合法性審查；（2）平臺資金流動的透明度審查；（3）平臺資金風(fēng)險控制措施的有效性評估。3.3驗(yàn)資流程驗(yàn)資流程如下：（1）乙方根據(jù)甲方提供的資料，進(jìn)行初步審核；（2）乙方對平臺進(jìn)行實(shí)地考察；（3）乙方對驗(yàn)資結(jié)果進(jìn)行匯總分析，形成驗(yàn)資報告；（4）乙方將驗(yàn)資報告提交甲方。4.風(fēng)險控制4.1風(fēng)險評估甲方應(yīng)定期對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的風(fēng)險進(jìn)行評估，包括但不限于：（1）市場風(fēng)險；（2）信用風(fēng)險；（3）操作風(fēng)險；（4）法律風(fēng)險。4.2風(fēng)險控制措施（1）建立完善的風(fēng)險管理體系；（2）加強(qiáng)內(nèi)部控制，確保資金安全；（3）定期進(jìn)行風(fēng)險評估和預(yù)警；（4）對風(fēng)險事件進(jìn)行及時處理。4.3風(fēng)險預(yù)警與報告甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警，并及時向乙方報告。5.合作方式5.1合作方式概述本合同采用合作方式，乙方為甲方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺提供資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制服務(wù)。5.2合作內(nèi)容合作內(nèi)容包括但不限于：（1）乙方對甲方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行資金驗(yàn)資；（2）乙方對甲方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的風(fēng)險進(jìn)行控制；（3）乙方協(xié)助甲方完善風(fēng)險管理體系。5.3合作期限合作期限自合同生效之日起，至_______年_______月_______日止。6.費(fèi)用及支付6.1服務(wù)費(fèi)用乙方提供資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制服務(wù)的費(fèi)用為人民幣_______元（大寫：_______元整）。6.2支付方式（1）合同簽訂之日起_______日內(nèi)，支付費(fèi)用總額的_______%；（2）驗(yàn)資報告提交之日起_______日內(nèi)，支付費(fèi)用總額的_______%；（3）合作期滿后_______日內(nèi)，支付剩余費(fèi)用。6.3支付時間甲方應(yīng)在每個支付節(jié)點(diǎn)前_______日內(nèi)，將相應(yīng)款項支付至乙方指定賬戶。7.信息保密7.1保密義務(wù)雙方對本合同內(nèi)容以及合作過程中獲取的對方信息負(fù)有保密義務(wù)。7.2保密信息的定義保密信息包括但不限于：（1）本合同內(nèi)容；（2）合作過程中獲取的對方商業(yè)秘密；（3）涉及雙方合作的其他信息。7.3保密信息的處理雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密信息的安全，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。8.知識產(chǎn)權(quán)8.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬本合同項下，乙方在履行職責(zé)過程中產(chǎn)生的任何知識產(chǎn)權(quán)，包括但不限于驗(yàn)資報告、風(fēng)險評估報告等，歸乙方所有。甲方獲得在合同有效期內(nèi)，在甲方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺上使用上述知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)利。8.2知識產(chǎn)權(quán)使用（1）不得修改、復(fù)制、出租、轉(zhuǎn)讓知識產(chǎn)權(quán)；（2）不得將知識產(chǎn)權(quán)用于任何非法目的；（3）不得侵犯乙方的知識產(chǎn)權(quán)。8.3知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)如第三方侵犯乙方知識產(chǎn)權(quán)，甲方應(yīng)協(xié)助乙方采取必要的法律行動，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.違約責(zé)任9.1違約情形（1）任何一方未按合同約定履行其義務(wù)；（2）任何一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（3）任何一方違反保密義務(wù)；（4）任何一方違反知識產(chǎn)權(quán)歸屬和使用規(guī)定。9.2違約責(zé)任（1）賠償守約方因此遭受的損失；（2）支付違約金；（3）承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.3違約處理違約發(fā)生后，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.爭議解決10.1爭議解決方式本合同爭議解決方式為協(xié)商；協(xié)商不成的，提交合同簽訂地人民法院訴訟解決。10.2爭議解決程序爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)在_______日內(nèi)進(jìn)行協(xié)商。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.3爭議解決地點(diǎn)爭議解決地點(diǎn)為合同簽訂地。11.合同變更11.1變更程序任何一方要求變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。11.2變更內(nèi)容變更內(nèi)容應(yīng)包括但不限于變更事項、變更原因、變更后的條款等。11.3變更生效變更協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。12.合同解除12.1解除條件（1）一方嚴(yán)重違約；（2）發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。12.2解除程序解除合同應(yīng)書面通知對方，并自通知到達(dá)對方之日起解除。12.3解除生效解除合同的通知到達(dá)對方后，合同自通知到達(dá)之日起解除。13.其他條款13.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。13.2合同生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。13.3合同附件（1）驗(yàn)資報告；（2）風(fēng)險評估報告；（3）保密協(xié)議。14.合同簽署14.1簽署日期本合同簽署日期為_______年_______月_______日。14.2簽署地點(diǎn)本合同簽署地點(diǎn)為_______。14.3簽署人甲方代表：___________乙方代表：___________第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念在本合同中，“第三方”指除甲方、乙方之外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、審計機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、法律顧問等。15.2第三方介入情形（1）本合同項下需要進(jìn)行專業(yè)評估、審計或法律咨詢；（2）解決合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)的爭議；（3）實(shí)施合同約定的風(fēng)險控制措施；（4）其他經(jīng)雙方同意需要第三方介入的情形。15.3第三方責(zé)任15.3.1責(zé)任限額第三方在本合同項下的責(zé)任限額如下：（1）對于第三方直接導(dǎo)致的損失，其責(zé)任限額為人民幣_______元；（2）對于第三方間接導(dǎo)致的損失，其責(zé)任限額為人民幣_______元。15.3.2責(zé)任承擔(dān)（1）第三方在責(zé)任限額內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；（2）超出責(zé)任限額的部分，由甲方和乙方根據(jù)實(shí)際情況分擔(dān)。15.3.3責(zé)任免除（1）因不可抗力導(dǎo)致的責(zé)任；（2）因甲方或乙方違反合同約定導(dǎo)致的責(zé)任；（3）因第三方自身原因?qū)е碌呢?zé)任。15.4第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，獲取其履行職責(zé)所需的必要信息和資料；（2）第三方有權(quán)根據(jù)其專業(yè)判斷，獨(dú)立開展相關(guān)工作。15.5第三方與其他各方的關(guān)系15.5.1第三方與甲方的關(guān)系第三方與甲方的關(guān)系為委托與被委托關(guān)系，甲方為委托方，第三方為被委托方。15.5.2第三方與乙方的關(guān)系第三方與乙方的關(guān)系為服務(wù)與被服務(wù)關(guān)系，乙方為服務(wù)方，第三方為被服務(wù)方。15.5.3第三方與合同其他各方的關(guān)系第三方與合同其他各方的關(guān)系為獨(dú)立第三方關(guān)系，不參與合同其他各方的權(quán)利義務(wù)分配。16.第三方介入的程序16.1介入申請需要第三方介入時，甲方或乙方應(yīng)向?qū)Ψ教岢鼋槿肷暾?，并說明介入原因、第三方資質(zhì)及預(yù)期效果。16.2第三方選定雙方應(yīng)在收到介入申請后_______日內(nèi)，共同選定合適的第三方。16.3第三方介入?yún)f(xié)議選定第三方后，雙方應(yīng)與第三方簽訂書面介入?yún)f(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。16.4第三方介入期限第三方介入期限由雙方在介入?yún)f(xié)議中約定。17.第三方介入的費(fèi)用17.1費(fèi)用承擔(dān)第三方介入的費(fèi)用由甲方和乙方按照介入?yún)f(xié)議的約定承擔(dān)。17.2費(fèi)用支付第三方介入費(fèi)用應(yīng)在第三方完成工作后_______日內(nèi)支付。18.第三方介入的終止18.1終止條件（1）介入目標(biāo)實(shí)現(xiàn)；（2）雙方同意終止介入；（3）第三方無法繼續(xù)履行職責(zé)。18.2終止程序終止第三方介入應(yīng)書面通知第三方，并自通知到達(dá)第三方之日起終止。18.3終止后的處理終止第三方介入后，第三方應(yīng)向甲方和乙方提交工作成果，并協(xié)助雙方進(jìn)行后續(xù)工作。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.驗(yàn)資報告要求：詳細(xì)記錄資金驗(yàn)資的過程、結(jié)果和結(jié)論。說明：乙方完成驗(yàn)資后，應(yīng)向甲方提交正式的驗(yàn)資報告。2.風(fēng)險評估報告要求：對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的風(fēng)險進(jìn)行評估，包括風(fēng)險評估方法、風(fēng)險等級、風(fēng)險控制措施等。說明：甲方定期進(jìn)行風(fēng)險評估后，應(yīng)向乙方提交風(fēng)險評估報告。3.保密協(xié)議要求：明確雙方對本合同內(nèi)容和合作過程中獲取的對方信息的保密義務(wù)。說明：雙方應(yīng)在合同簽訂時簽訂保密協(xié)議。4.合作協(xié)議要求：詳細(xì)記錄合作內(nèi)容、合作方式、合作期限等。說明：本合同為合作協(xié)議，具體內(nèi)容詳見本合同。5.第三方介入?yún)f(xié)議要求：明確第三方介入的原因、職責(zé)、權(quán)利義務(wù)及費(fèi)用等。說明：在需要第三方介入時，雙方應(yīng)與第三方簽訂第三方介入?yún)f(xié)議。6.費(fèi)用支付憑證要求：證明費(fèi)用已支付的憑證，如銀行匯款單、轉(zhuǎn)賬記錄等。說明：甲方支付費(fèi)用后，應(yīng)向乙方提供相應(yīng)的支付憑證。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）未按合同約定提供驗(yàn)資資料或提供虛假資料；（2）未按合同約定進(jìn)行風(fēng)險評估或提供虛假風(fēng)險評估報告；（3）未按合同約定支付費(fèi)用；（4）泄露保密信息；（5）違反知識產(chǎn)權(quán)歸屬和使用規(guī)定；（6）違反合同約定的其他行為。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接損失；（2）違約方應(yīng)支付違約金，違約金數(shù)額根據(jù)違約程度和損失情況確定；（3）違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.示例說明：示例一：乙方未按合同約定在規(guī)定時間內(nèi)完成驗(yàn)資，導(dǎo)致甲方無法及時了解平臺資金狀況，乙方應(yīng)賠償甲方因此遭受的損失，并支付相應(yīng)的違約金。示例二：甲方未按合同約定支付驗(yàn)資費(fèi)用，乙方有權(quán)拒絕提供驗(yàn)資服務(wù)，并要求甲方支付違約金。示例三：第三方在介入過程中泄露保密信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括賠償甲方因此遭受的損失。全文完。2024年度互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1互聯(lián)網(wǎng)金融平臺1.2資金驗(yàn)資1.3風(fēng)險控制2.合同目的與范圍2.1目的2.2范圍3.驗(yàn)資流程3.1驗(yàn)資申請3.2驗(yàn)資材料提交3.3驗(yàn)資審核3.4驗(yàn)資結(jié)果通知4.風(fēng)險控制措施4.1風(fēng)險評估4.2風(fēng)險預(yù)警4.3風(fēng)險應(yīng)對4.4風(fēng)險報告5.資金管理5.1資金來源5.2資金用途5.3資金監(jiān)督6.信息披露6.1信息披露內(nèi)容6.2信息披露方式6.3信息披露頻率7.違約責(zé)任7.1違約情形7.2違約責(zé)任7.3違約處理8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決程序8.3爭議解決機(jī)構(gòu)9.合同生效與終止9.1合同生效9.2合同終止9.3終止條件10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2保密義務(wù)10.3違約責(zé)任11.合同附件11.1附件一：驗(yàn)資申請表11.2附件二：驗(yàn)資報告11.3附件三：風(fēng)險控制措施12.合同變更與解除12.1變更條件12.2解除條件12.3變更與解除程序13.合同解除后的責(zé)任13.1資金返還13.2責(zé)任承擔(dān)13.3合同解除后的處理14.其他約定14.1法律適用14.2合同語言14.3通知方式14.4不可抗力14.5合同份數(shù)14.6合同解釋權(quán)第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1互聯(lián)網(wǎng)金融平臺是指通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提供金融服務(wù)的平臺，包括但不限于在線支付、網(wǎng)絡(luò)貸款、基金銷售、保險代理等業(yè)務(wù)。1.2資金驗(yàn)資是指對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的資金進(jìn)行審核，以確認(rèn)其真實(shí)性和合規(guī)性。1.3風(fēng)險控制是指通過風(fēng)險評估、預(yù)警和應(yīng)對措施，對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行管理和控制。第二條合同目的與范圍2.1本合同旨在明確雙方在2024年度互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。2.2本合同適用于互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在2024年度內(nèi)的資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制活動。第三條驗(yàn)資流程3.1驗(yàn)資申請：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向驗(yàn)資機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資申請，并附上相關(guān)證明材料。3.2驗(yàn)資材料提交：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)確保提交的驗(yàn)資材料真實(shí)、完整、有效。3.3驗(yàn)資審核：驗(yàn)資機(jī)構(gòu)收到驗(yàn)資材料后，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行審核，并將審核結(jié)果通知互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。3.4驗(yàn)資結(jié)果通知：驗(yàn)資機(jī)構(gòu)應(yīng)在審核完成后，將驗(yàn)資結(jié)果以書面形式通知互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。第四條風(fēng)險控制措施4.1風(fēng)險評估：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險評估，識別和評估潛在風(fēng)險。4.2風(fēng)險預(yù)警：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對潛在風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警。4.3風(fēng)險應(yīng)對：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施，以降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。4.4風(fēng)險報告：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)定期向驗(yàn)資機(jī)構(gòu)提交風(fēng)險報告，報告內(nèi)容包括風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對措施及實(shí)施效果。第五條資金管理5.1資金來源：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的資金來源包括但不限于用戶存款、投資、融資等。5.2資金用途：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的資金用途應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，主要用于業(yè)務(wù)運(yùn)營、風(fēng)險準(zhǔn)備金等。5.3資金監(jiān)督：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)建立健全資金監(jiān)督機(jī)制，確保資金安全、合規(guī)使用。第六條信息披露6.1信息披露內(nèi)容：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)披露驗(yàn)資結(jié)果、風(fēng)險控制措施、資金管理情況等信息。6.2信息披露方式：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)通過官方網(wǎng)站、公告等方式進(jìn)行信息披露。6.3信息披露頻率：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)定期披露相關(guān)信息，具體頻率由雙方協(xié)商確定。第七條違約責(zé)任7.1違約情形：一方未履行本合同約定的義務(wù)或違反本合同約定的條款，構(gòu)成違約。7.2違約責(zé)任：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。7.3違約處理：違約發(fā)生后，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可依法向人民法院提起訴訟。第八部分：爭議解決8.1爭議解決方式：雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.2爭議解決程序：提交訴訟的爭議，應(yīng)按照我國《民事訴訟法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行。8.3爭議解決機(jī)構(gòu)：雙方可約定爭議解決的仲裁機(jī)構(gòu)，并按照該機(jī)構(gòu)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。第九部分：合同生效與終止9.1合同生效：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2.1合同約定的期限屆滿；9.2.2雙方協(xié)商一致解除合同；9.2.3因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；9.2.4一方違約，經(jīng)另一方通知后未在合理期限內(nèi)糾正；第十部分：保密條款10.1保密內(nèi)容：雙方在本合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和其他保密信息。10.2保密義務(wù)：雙方對本合同約定的保密內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。10.3違約責(zé)任：違反保密義務(wù)的一方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。第十一部分：合同附件11.1附件一：驗(yàn)資申請表11.2附件二：驗(yàn)資報告11.3附件三：風(fēng)險控制措施11.4附件四：本合同簽訂日期及雙方簽字（或蓋章）頁第十二部分：合同變更與解除12.1變更條件：本合同在履行過程中，如遇國家法律法規(guī)、政策調(diào)整或雙方協(xié)商一致，可對本合同進(jìn)行變更。12.2解除條件：本合同在履行過程中，如遇不可抗力或一方違約，另一方有權(quán)解除合同。12.3變更與解除程序：變更或解除合同應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。第十三部分：合同解除后的責(zé)任13.1資金返還：合同解除后，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)將未使用的驗(yàn)資費(fèi)用返還給對方。13.2責(zé)任承擔(dān)：合同解除后，雙方應(yīng)各自承擔(dān)因違約而產(chǎn)生的責(zé)任。第十四部分：其他約定14.1法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。14.2合同語言：本合同以中文書寫，雙方均應(yīng)使用中文進(jìn)行溝通。14.3通知方式：雙方的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，通過郵寄、傳真、電子郵件等方式送達(dá)。14.4不可抗力：因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或部分無法履行，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。14.5合同份數(shù)：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.6合同解釋權(quán)：對本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方是指本合同簽訂的甲乙雙方之外的獨(dú)立法人、自然人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、審計機(jī)構(gòu)、咨詢機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入是指在本合同履行過程中，甲乙雙方或任何一方根據(jù)合同約定或?qū)嶋H情況，引入第三方參與合同相關(guān)事務(wù)。第二條第三方責(zé)任限額2.1第三方責(zé)任限額：本合同中，第三方因提供的服務(wù)或履行職責(zé)而產(chǎn)生的責(zé)任，其責(zé)任限額由甲乙雙方與第三方另行協(xié)商確定，并在相關(guān)協(xié)議中明確。2.2責(zé)任限額的約定：第三方責(zé)任限額應(yīng)包括但不限于直接損失、間接損失、違約金、賠償金等。第三條第三方職責(zé)與權(quán)限3.1.1提供專業(yè)服務(wù)，如評估、審計、咨詢等；3.1.2對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制進(jìn)行監(jiān)督；3.1.3對甲乙雙方提供的服務(wù)或行為進(jìn)行評估和報告；3.1.4完成甲乙雙方委托的其他事項。3.2.1獲取本合同履行過程中所需的相關(guān)信息；3.2.2對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制提出建議；3.2.3對甲乙雙方的服務(wù)或行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。第四條第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲方的劃分：第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)保持獨(dú)立性，不得受甲方影響，確保其提供的服務(wù)客觀、公正。4.2第三方與乙方的劃分：第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)遵守乙方的相關(guān)規(guī)定，確保其提供的服務(wù)符合乙方的利益。4.3第三方與甲乙雙方的劃分：第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)同時服務(wù)于甲乙雙方，維護(hù)雙方合法權(quán)益，確保合同目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第五條第三方介入的程序5.1介入申請：甲乙任何一方均可向?qū)Ψ教岢鲆氲谌降纳暾?，并說明第三方介入的理由和目的。5.2介入?yún)f(xié)商：甲乙雙方應(yīng)就第三方介入的具體事宜進(jìn)行協(xié)商，包括第三方職責(zé)、權(quán)限、責(zé)任限額等。5.3介入?yún)f(xié)議：甲乙雙方與第三方應(yīng)簽訂書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。5.4介入實(shí)施：第三方在簽訂協(xié)議后，根據(jù)協(xié)議約定履行職責(zé)，甲乙雙方應(yīng)提供必要的支持和配合。第六條第三方介入的監(jiān)督與評估6.1監(jiān)督：甲乙雙方應(yīng)對第三方介入過程進(jìn)行監(jiān)督，確保第三方履行職責(zé)，遵守相關(guān)法律法規(guī)和合同約定。6.2評估：甲乙雙方應(yīng)定期對第三方介入的效果進(jìn)行評估，包括第三方提供的服務(wù)質(zhì)量、工作效率、責(zé)任履行等方面。第七條第三方介入的變更與解除7.1變更：如第三方介入過程中出現(xiàn)需要變更的事項，甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。7.2解除：如第三方介入過程中出現(xiàn)嚴(yán)重違約或無法履行職責(zé)的情形，甲乙雙方有權(quán)解除與第三方的協(xié)議。第八條第三方介入的爭議解決8.1爭議解決方式：第三方介入過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.2爭議解決程序：提交訴訟的爭議，應(yīng)按照我國《民事訴訟法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行。第九條第三方介入的保密條款9.1保密內(nèi)容：第三方在介入過程中知悉的甲乙雙方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和其他保密信息。9.2保密義務(wù)：第三方對本合同約定的保密內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲乙雙方同意，不得向任何第三方泄露。9.3違約責(zé)任：違反保密義務(wù)的第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：驗(yàn)資申請表詳細(xì)要求：包括互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的基本信息、驗(yàn)資申請的日期、驗(yàn)資目的、驗(yàn)資金額等。說明：驗(yàn)資申請表是互聯(lián)網(wǎng)金融平臺向驗(yàn)資機(jī)構(gòu)提交的正式文件，用于申請驗(yàn)資服務(wù)。2.附件二：驗(yàn)資報告詳細(xì)要求：包括驗(yàn)資機(jī)構(gòu)的名稱、驗(yàn)資日期、驗(yàn)資結(jié)果、驗(yàn)資過程中的發(fā)現(xiàn)和結(jié)論等。說明：驗(yàn)資報告是驗(yàn)資機(jī)構(gòu)對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金驗(yàn)資結(jié)果的正式文件，用于證明資金的合規(guī)性和真實(shí)性。3.附件三：風(fēng)險控制措施詳細(xì)要求：包括風(fēng)險控制的目標(biāo)、策略、具體措施、責(zé)任部門等。說明：風(fēng)險控制措施是互聯(lián)網(wǎng)金融平臺為降低風(fēng)險而制定的具體措施，包括風(fēng)險評估、預(yù)警和應(yīng)對。4.附件四：合同簽訂日期及雙方簽字（或蓋章）頁詳細(xì)要求：包括合同簽訂的日期、甲乙雙方的簽字或蓋章。說明：合同簽訂日期及雙方簽字（或蓋章）頁是合同生效的證明，也是雙方履行合同義務(wù)的依據(jù)。5.附件五：第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方的名稱、職責(zé)、權(quán)限、責(zé)任限額、保密條款等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是甲乙雙方與第三方簽訂的協(xié)議，明確第三方在合同履行過程中的角色和責(zé)任。6.附件六：變更協(xié)議詳細(xì)要求：包括變更的內(nèi)容、原因、雙方簽字或蓋章。說明：變更協(xié)議是甲乙雙方在合同履行過程中，對合同內(nèi)容進(jìn)行變更的正式文件。7.附件七：解除協(xié)議詳細(xì)要求：包括解除的原因、雙方簽字或蓋章。說明：解除協(xié)議是甲乙雙方在合同履行過程中，根據(jù)約定或法定情形解除合同的正式文件。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺未按時提交驗(yàn)資申請或提交的材料不符合要求。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償驗(yàn)資機(jī)構(gòu)因此產(chǎn)生的合理費(fèi)用。示例：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺未在規(guī)定時間內(nèi)提交驗(yàn)資申請，導(dǎo)致驗(yàn)資機(jī)構(gòu)無法按時完成驗(yàn)資工作，平臺應(yīng)支付違約金。2.違約行為：第三方未按照協(xié)議約定履行職責(zé)或提供的服務(wù)不符合要求。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲乙雙方因此產(chǎn)生的損失、支付違約金。示例：第三方在提供風(fēng)險評估服務(wù)時，未按照約定進(jìn)行評估，導(dǎo)致風(fēng)險評估結(jié)果不準(zhǔn)確，第三方應(yīng)賠償因此產(chǎn)生的損失。3.違約行為：甲乙任何一方未按照合同約定履行義務(wù)或違反合同約定。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償對方因此產(chǎn)生的損失。示例：甲方未按時支付驗(yàn)資費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金并賠償因此產(chǎn)生的利息損失。4.違約行為：一方泄露對方商業(yè)秘密或其他保密信息。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償對方因此產(chǎn)生的損失。示例：乙方泄露甲方商業(yè)秘密，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金并賠償因此產(chǎn)生的損失。全文完。2024年度互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金驗(yàn)資及風(fēng)險控制協(xié)議2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.合同主體2.1甲方2.2乙方3.合作內(nèi)容3.1資金驗(yàn)資3.2風(fēng)險控制4.合作期限4.1開始日期4.2結(jié)束日期5.合作方式5.1合作流程5.2合作方式說明6.資金驗(yàn)資6.1驗(yàn)資范圍6.2驗(yàn)資方法6.3驗(yàn)資結(jié)果7.風(fēng)險控制7.1風(fēng)險識別7.2風(fēng)險評估7.3風(fēng)險應(yīng)對措施8.信息保密8.1保密內(nèi)容8.2保密期限8.3違約責(zé)任9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約責(zé)任賠償10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.3爭議解決程序11.合同生效與終止11.1合同生效條件11.2合同終止條件11.3合同終止程序12.合同附件12.1附件一：資金驗(yàn)資報告12.2附件二：風(fēng)險控制報告12.3附件三：其他相關(guān)文件13.其他約定13.1不可抗力13.2通知方式13.3合同解釋14.合同簽署與生效14.1簽署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義（1）互聯(lián)網(wǎng)金融平臺：指通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，提供在線金融服務(wù)，包括但不限于借貸、投資、支付等業(yè)務(wù)活動的平臺。（2）資金驗(yàn)資：指對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的資金進(jìn)行審核，確保資金來源合法、合規(guī)，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行驗(yàn)證。（3）風(fēng)險控制：指通過風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險處置等措施，對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的風(fēng)險進(jìn)行管理，確保業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行。1.2解釋（2）本合同中所稱“資金”包括但不限于存款、借款、投資等。2.合同主體2.1甲方（1）甲方全稱：_______互聯(lián)網(wǎng)金融平臺（2）甲方住所：_______（3）甲方法定代表人：_______2.2乙方（1）乙方全稱：_______風(fēng)險控制機(jī)構(gòu)（2）乙方住所：_______（3）乙方法定代表人：_______3.合作內(nèi)容3.1資金驗(yàn)資（1）乙方應(yīng)按照甲方要求，對甲方平臺上的資金進(jìn)行定期驗(yàn)資，確保資金來源合法、合規(guī)。（2）乙方應(yīng)在驗(yàn)資過程中，對資金的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行驗(yàn)證，并及時向甲方報告驗(yàn)資結(jié)果。3.2風(fēng)險控制（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方平臺業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定風(fēng)險控制方案，對甲方平臺的風(fēng)險進(jìn)行管理。（2）乙方應(yīng)定期對甲方平臺的風(fēng)險進(jìn)行評估，并及時向甲方報告風(fēng)險評估結(jié)果。（3）乙方應(yīng)采取有效措施，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行處置，確保甲方平臺業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行。4.合作期限4.1開始日期：_______4.2結(jié)束日期：_______5.合作方式5.1合作流程（1）甲方將相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)提交給乙方。（2）乙方根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，進(jìn)行資金驗(yàn)資和風(fēng)險控制。（3）乙方將驗(yàn)資結(jié)果和風(fēng)險評估報告提交給甲方。5.2合作方式說明（1）本合同采用線上線下相結(jié)合的方式進(jìn)行合作。（2）甲方通過乙方提供的線上平臺提交業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。（3）乙方通過線上平臺向甲方提供驗(yàn)資結(jié)果和風(fēng)險評估報告。6.資金驗(yàn)資6.1驗(yàn)資范圍（1）甲方平臺上的存款、借款、投資等資金。（2）甲方與其他金融機(jī)構(gòu)、第三方支付平臺的資金往來。6.2驗(yàn)資方法（1）乙方采用實(shí)地考察、文件審核、數(shù)據(jù)分析等方法進(jìn)行驗(yàn)資。（2）乙方可要求甲方提供相關(guān)證明文件，如銀行流水、合同、發(fā)票等。6.3驗(yàn)資結(jié)果（1）乙方應(yīng)在驗(yàn)資完成后，向甲方出具驗(yàn)資報告，明確資金來源、合規(guī)性等。（2）驗(yàn)資報告應(yīng)加蓋乙方公章，并由乙方負(fù)責(zé)人簽字。7.風(fēng)險控制7.1風(fēng)險識別（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方平臺業(yè)務(wù)特點(diǎn)，識別潛在風(fēng)險。（2）乙方應(yīng)關(guān)注市場變化、政策法規(guī)、業(yè)務(wù)流程等方面的風(fēng)險。7.2風(fēng)險評估（1）乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果，對風(fēng)險進(jìn)行評估。（2）風(fēng)險評估應(yīng)包括風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險影響程度等。7.3風(fēng)險應(yīng)對措施（1）乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定風(fēng)險應(yīng)對措施。（2）風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)包括風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。8.信息保密8.1保密內(nèi)容（1）甲方平臺業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、交易記錄等。（2）乙方在合作過程中獲取的甲方商業(yè)秘密、技術(shù)信息等。8.2保密期限（1）保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后三年。（2）即使合同終止，保密義務(wù)仍應(yīng)繼續(xù)履行。8.3違約責(zé)任（1）如乙方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致甲方信息泄露，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（2）甲方因乙方違約而遭受的損失，乙方應(yīng)全額賠償。9.違約責(zé)任9.1違約情形（1）乙方未按約定履行資金驗(yàn)資或風(fēng)險控制職責(zé)。（2）乙方泄露甲方保密信息。（3）乙方違反合同約定的其他行為。9.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）乙方應(yīng)立即采取措施糾正違約行為。（2）乙方應(yīng)賠償甲方因違約行為而遭受的直接損失。9.3違約責(zé)任賠償（1）乙方賠償金額應(yīng)包括但不限于直接損失、間接損失、訴訟費(fèi)用等。（2）如乙方違約行為導(dǎo)致甲方遭受重大損失，乙方應(yīng)承擔(dān)無限責(zé)任。10.爭議解決10.1爭議解決方式（1）雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。（2）協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決機(jī)構(gòu)（1）合同簽訂地為_______。（2）爭議解決機(jī)構(gòu)為_______。10.3爭議解決程序（1）雙方應(yīng)在爭議發(fā)生后三十日內(nèi)協(xié)商解決。（2）如協(xié)商不成，任何一方均可向爭議解決機(jī)構(gòu)提出書面申請。11.合同生效與終止11.1合同生效條件（1）雙方代表簽字蓋章。（2）合同經(jīng)雙方協(xié)商一致。11.2合同終止條件（1）合作期限屆滿。（2）雙方協(xié)商一致解除合同。（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。11.3合同終止程序（1）雙方應(yīng)在合同終止前三十日書面通知對方。12.合同附件12.1附件一：資金驗(yàn)資報告12.2附件二：風(fēng)險控制報告12.3附件三：其他相關(guān)文件13.其他約定13.1不可抗力（1）不可抗力指自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀情況。（2）發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可按本合同第十條約定解決。13.2通知方式（1）雙方應(yīng)通過書面形式進(jìn)行通知。（2）通知送達(dá)對方后即視為送達(dá)。13.3合同解釋（1）本合同條款如出現(xiàn)歧義，應(yīng)以有利于維護(hù)甲方權(quán)益的原則進(jìn)行解釋。（2）本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。14.合同簽署與生效14.1簽署日期：_______14.2生效日期：自雙方代表簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義（1）第三方指在合同履行過程中，由甲乙雙方共同邀請或指定的，為合同履行提供專業(yè)服務(wù)、監(jiān)督或協(xié)助的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個人。（2）第三方包括但不限于審計機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、評估機(jī)構(gòu)、監(jiān)理機(jī)構(gòu)等。15.2第三方職責(zé)（1）第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，獨(dú)立、客觀、公正地履行職責(zé)。（2）第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保服務(wù)質(zhì)量。15.3第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助，以履行其職責(zé)。（2）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。15.4第三方與其他各方的劃分（1）第三方與甲方、乙方之間是獨(dú)立的合作關(guān)系，不構(gòu)成任何形式的隸屬關(guān)系。（2）第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)保持中立，不得偏袒任何一方。16.第三方介入程序16.1第三方介入條件（1）甲乙雙方協(xié)商一致，認(rèn)為需要第三方介入。（2）第三方具備履行職責(zé)的能力和資質(zhì)。16.2第三方介入方式（1）甲乙雙方共同邀請或指定第三方。（2）第三方接受邀請或指定后，與甲乙雙方簽訂服務(wù)協(xié)議。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義（1）責(zé)任限額指第三方在履行職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е录滓译p方損失的最高賠償金額。（2）責(zé)任限額應(yīng)在服務(wù)協(xié)議中明確約定。17.2責(zé)任限額約定（1）第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方服務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險程度等因素確定。（2）責(zé)任限額應(yīng)不低于甲方