供應鏈管理（第2版）課件：供應鏈金融認知

供應鏈金融供應鏈金融認知供應鏈的定義二供應鏈金融的概念三供應鏈金融的特征一供應鏈金融的產(chǎn)生背景供應鏈的定義四供應鏈金融的發(fā)展Step1:學習導入A塑膠公司的上下游都是強勢企業(yè)——上游的石化公司要求先款后貨，下游的電器集團要求先發(fā)貨后付款，擠占了A塑膠公司本來就已經(jīng)不多的流動資金。A塑膠公司專為上海某知名電器集團生產(chǎn)零配件。A塑膠公司投資近300萬元，完成基礎生產(chǎn)線建設，產(chǎn)能得到了很大的提高。其下游企業(yè)某電器集團，由于家電出口量大增，已經(jīng)和A塑膠公司簽訂長期訂單供貨合同。然而，基礎生產(chǎn)線的建設已將A塑膠公司的流動資金消耗殆盡。A塑膠公司可以通過哪些方法解決資金問題？BA請同學們思考？A塑膠公司目前存在什么問題？Step2:知識學習7

中小企業(yè)融資的需要

物流、信息流和資金流集成管理的需要

開展“最有前景的獲利方式”的需要

銀行等金融機構緩解競爭壓力的需要

第三方物流企業(yè)避免同質(zhì)化競爭、提

供增值服務的需要一、供應鏈金融的產(chǎn)生背景一、供應鏈金融的產(chǎn)生背景（一）中小企業(yè)融資的需要中小企業(yè)對我國經(jīng)濟發(fā)展有巨大貢獻以工業(yè)為例，截至2015年末，全國規(guī)模以上中小工業(yè)企業(yè)36.5萬家，占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)數(shù)量的97.4%；實現(xiàn)稅金2.5萬億元，占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)稅金總額的49.2%；完成利潤4.1萬億元，占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)利潤總額的64.5%。中小企業(yè)提供80%以上的城鎮(zhèn)就業(yè)崗位，成為就業(yè)的主渠道。當前國內(nèi)很多企業(yè)不能對物流、信息流和資金流進行集成管理，使得企業(yè)具體的物料流和資金流的運作不順暢，導致企業(yè)資金未付后未能收到貨物，或者貨物銷售后資金未能回籠，或者企業(yè)經(jīng)營過程中出現(xiàn)資金缺口等管理則是財務部門的職能。供應鏈金融服務（如物資銀行或融通倉）不僅可以為整個供應鏈提供一體化服務，而且可應用于有效支付和收款解決方案。（二）物流、信息流和資金流集成管理的需要一、供應鏈金融的產(chǎn)生背景在國際上，供應鏈金融已成為有前景的獲利方式，供應鏈的核心企業(yè)和供應鏈成員企業(yè)，甚至金融企業(yè)都積極參與供應鏈金融活動，并且從中獲益，大大提高了企業(yè)的效率和效益，推動了企業(yè)的快速發(fā)展。世界排名第一的船公司馬士基、世界排名第一的快遞公司UPS

都是供應鏈金融活動的參與者。供應鏈金融已經(jīng)成為這兩個超大型公司重要的利潤來源。（三）開展“最有前景的獲利方式”的需要一、供應鏈金融的產(chǎn)生背景存貸利差目前仍然是銀行的利潤主要來源；外資銀行的進駐帶來了更加激烈的競爭；在眾多的中小企業(yè)中，不乏有競爭力的企業(yè)，有很強的發(fā)展?jié)摿?，成為中小企業(yè)的佼佼者，這些企業(yè)貸款業(yè)務市場和潛力巨大，成為銀行爭奪的對象。（四）銀行等金融機構緩解競爭壓力的需要一、供應鏈金融的產(chǎn)生背景當前中國的第三方物流企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀是：物流企業(yè)低層次、同質(zhì)化競爭嚴重對卡車運輸、貨代和一般物流服務而言，激烈的競爭使利潤率下降到平均只有2%左右，已沒有進一步提高的可能性。對于供應鏈末端的金融服務來說，由于各家企業(yè)涉足少，目前還有廣大空間，于是包括UPS在內(nèi)的多家大型第三方物流商在物流服務中增加了一項金融服務，將其作為爭取客戶的一項重要舉措?！拔磥淼奈锪髌髽I(yè)誰能掌握金融服務，誰就能成為最終的勝利者?！?--UPS中國董事總經(jīng)理兼首席代表陳學淳（五）第三方物流企業(yè)避免同質(zhì)化競爭、提供增值服務的需要一、供應鏈金融的產(chǎn)生背景

概念供應鏈金融（SupplyChainFinance），SCF是一種集物流運作、商業(yè)運作和金融管理為一體的管理行為和過程，它將貿(mào)易中的買方、賣方、第三方物流以及金融機構緊密地聯(lián)系在了一起，實現(xiàn)了用供應鏈物流盤活資金，同時用資金拉動供應鏈物流的作用。關鍵點

金融機構如何更有效地嵌入供應鏈網(wǎng)絡

與供應鏈經(jīng)營企業(yè)相結合，實現(xiàn)有效資金運行控制風險二、供應鏈金融的概念1.現(xiàn)代供應鏈管理是供應鏈金融服務的基本理念

根據(jù)供應鏈的運行狀況，銀行客觀判斷企業(yè)的抗風險能力和運營能力，從而解決中小企業(yè)融資難的問題，同時為供應鏈金融的發(fā)展提供保障。三、供應鏈金融特征融資模式依據(jù)供應鏈整體運作情況，以企業(yè)的真實貿(mào)易背景入手客觀判斷企業(yè)的抗風險能力和運營能力大數(shù)據(jù)行業(yè)分析企業(yè)基本信息的評價供應鏈分析2.大數(shù)據(jù)對客戶企業(yè)的整體評價是供應鏈金融服務的前提三、供應鏈金融特征供應鏈金融為了降低信貸風險，必須在眾多的供應鏈中找到核心企業(yè)。什么是核心企業(yè)？核心企業(yè)是指供應鏈上擁有該供應鏈的瓶頸約束資源，決定供應鏈的運行節(jié)拍與效率，在物流、信息流、工作流等資源配置方面勝任組織協(xié)調(diào)工作，能夠實現(xiàn)并提升整體供應鏈核心競爭優(yōu)勢的企業(yè)。

三、供應鏈金融特征？供應鏈核心企業(yè)一般應該具備以下條件:（一）掌握供應鏈的核心瓶頸約束資源；（二）決定供應鏈的運行節(jié)拍（三）能夠為供應鏈成員帶來更多利益并能夠實現(xiàn)供應鏈核心競爭優(yōu)勢（四）能夠有效勝任供應鏈的物流、信息流、資金流、生產(chǎn)服務流的組織協(xié)調(diào)工作。三、供應鏈金融特征流動性較差資產(chǎn)是供應鏈金融服務的針對目標18應收款存貨應付款供應鏈金融的迫切要求良好的自償性四、供應鏈金融的發(fā)展1.國外的發(fā)展階段一：20世紀中期之前在這個階段，供應鏈金融的概念還不夠明晰，并且金融體系相對封閉。企業(yè)主要依賴自有資金或傳統(tǒng)金融手段來滿足其供應鏈中的資金需求。銀行和金融機構的角色主要集中在傳統(tǒng)的貸款和信貸領域，與供應鏈直接關聯(lián)的金融工具和服務相對較少。1.國外的發(fā)展階段二：20世紀中期至21世紀初隨著全球化的推進和商業(yè)模式的變革，供應鏈金融開始逐漸引起關注。銀行和金融機構開始開發(fā)更靈活的金融工具，以滿足企業(yè)在供應鏈中的資金需求。電子商務的崛起和信息技術的發(fā)展使得金融機構能夠更有效地管理和監(jiān)控供應鏈中的交易和資金流動。這一階段的特點是金融產(chǎn)品逐漸多樣化，包括應收賬款融資、庫存融資等。四、供應鏈金融的發(fā)展階段三：21世紀初至今當前，供應鏈金融已經(jīng)成為全球金融體系中不可或缺的一部分。信息技術的快速發(fā)展、區(qū)塊鏈技術的應用以及數(shù)據(jù)分析等先進技術的采用，使得供應鏈金融更加高效、透明和智能化。金融科技公司和初創(chuàng)企業(yè)通過創(chuàng)新性的解決方案進入這個領域，提供更靈活、快速的供應鏈金融服務。此外，跨境貿(mào)易的增加也促使金融機構提供跨國供應鏈金融服務，進一步推動了這領域的發(fā)展。四、供應鏈金融的發(fā)展例如聯(lián)邦快遞等，這些大型物流企業(yè)的多元化運作，使他們深知企業(yè)的運作狀況，他們在一定程度中促進了銀行和中小企業(yè)間的融資信貸業(yè)務，不僅使他們自身發(fā)展得到擴大，而且為銀行等金融機構拓寬了業(yè)務。2.國內(nèi)的發(fā)展深圳發(fā)展銀行是中國第一家開展供應鏈金融業(yè)務的銀行，于1999年開始涉足“貨押授信業(yè)務”，之后與中國外運股份有限公司、中儲發(fā)展股份有限公司和中遠國際貨運有限公司開展戰(zhàn)略合作，自此中國正式進入供應鏈金融快速發(fā)展的時期。四、供應鏈金融的發(fā)展3.供應鏈金融的發(fā)展趨勢供應鏈金融是未來金融機構發(fā)展的趨勢，包括銀行在內(nèi)的各大金融機構需要不斷的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，挖掘供應鏈金融的潛力，在市場經(jīng)濟多元化發(fā)展的前提下，促進供應鏈上下游企業(yè)的發(fā)展，同時加強風險管控。四、供應鏈金融的發(fā)展Step3:任務實施

民廈門港口管理局與廈門市發(fā)改委合作，通過“信用+科技+普惠金融”模式支持中小港航企業(yè)。他們通過信用手段和金融科技工具，優(yōu)化了“信易貸”平臺服務功能，助力中小港航企業(yè)紓困解難。

首先，通過推動信用數(shù)據(jù)賦能，廈門市發(fā)改委與其他五部門制定了《加強信用信息共享應用促進中小微企業(yè)融資工作方案》。他們創(chuàng)新形成了金融領域信用信息共享專題庫，覆蓋全市18個單位、61個數(shù)據(jù)項、524個字段。這些數(shù)據(jù)在廈門市“信易貸”平臺上共享，建設了全市信用信息在金融領域的應用生態(tài)，實現(xiàn)了數(shù)據(jù)賦能。

其次，通過疊加行業(yè)信用評級，廈門市“信易貸”平臺融合了公共信用信息和基于廈門港口管理局信用評價體系的港航企業(yè)年度評分評級數(shù)據(jù)。這為金融機構提供了企業(yè)信用風險評估服務，幫助金融機構實現(xiàn)實時測算預授信額度，提升了審查效率和中小港航企業(yè)的獲貸體驗。最后，廈門港口管理局創(chuàng)新了行業(yè)監(jiān)管模式，由執(zhí)法手段轉變?yōu)橐孕庞霉芾頌榛A的“三方協(xié)同監(jiān)管”新機制。這使得港航企業(yè)更加自覺誠信依法經(jīng)營，行業(yè)信用水平不斷提升。這一模式有效地解