銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷年真題和解析答案0509-81

銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷

年真題和解析答案0509-81

1、（）是商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)章和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)

管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險?！締芜x題】

A.系統(tǒng)風險

B.非系統(tǒng)風險

C.合規(guī)風險

D.操作風險

正確答案:C

答案解析:選項C正確。合規(guī)風險是商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)章和

準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

2、擁有對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)督檢查權的是（）?！締芜x題】

A.中國人民銀行和銀行業(yè)自律組織

B.中國人民銀行和銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.銀行業(yè)自律組織和銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.只有中國人民銀行

正確答案:B

答案解析:中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權。

3、（）是指不規(guī)定存款期限，客戶可以隨時存取的存款?！締芜x題】

A.活期存款

B.定期存款

C.整存整取

D.零存整取

正確答案:A

答案解析:選項A正確。活期存款是指不規(guī)定存款期限，客戶可以隨時

存取的存款。

4、當經濟過熱時，中央銀行可采取的貨幣政策措施有（）?！径噙x題】

A.通過公開市場業(yè)務買入證券

B.提高存款準備金

C.提高再貼現率

D.提高超額存款準備金率

E.降低存款準備金

正確答案:B、C、D

答案解析:當經濟過熱時，中央銀行應該減少市場貨幣供應量，采取緊縮

性的貨幣政策。提高存款準備金、提高再貼現率、提高超額存款準備金

率都屬于緊縮性的貨幣政策；通過公開市場業(yè)務買入證券、降低存款準

備金，則屬于寬松的貨幣政策。

5、可轉讓大額存單既屬于間接融資工具又屬于短期金融工具?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:可轉讓大額存單既屬于間接融資工具又屬于短期金融工具。

經濟業(yè)務，未經授權和批準不得處理有關業(yè)務，授權審批控制是企業(yè)內

部控制的重要控制手段?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:授權審批控制要求銀行各級人員必須經過適當的授權才能執(zhí)

行有關經濟業(yè)務，未經授權和批準不得處理有關業(yè)務，授權審批控制是

企業(yè)內部控制的重要控制手段。

2、在推進銀行業(yè)對外開放中遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.準入后國民待遇和負面清單原則

B.準入前國民待遇和負面清單原則

C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互

配合，共同推進

D.在開放的同時，要重視防范金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放

度相匹配

正確答案:A

答案解析:在推進銀行業(yè)對外開放中遵循三條原則：一是準入前國民待

遇和負面清單原則；二是金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本

項目可兌換進程相互配合，共同推進；三是在開放的同時\要重視防范

金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配。

3、物價水平和社會商品可供量同貨幣需求成正比，但是貨幣流通速度

與貨幣需求成反比?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:物價水平和社會商品可供量同貨幣需求成正比，貨幣流通速

度與貨幣需求成反比。

4、金融會計具有（）兩項主要功能?！締芜x題】

A.核算和監(jiān)督

B.核算和經營管理

C.監(jiān)督與管理

D.經營核算與監(jiān)督

正確答案:B

答案解析:選項B正確。金融會計具有核算和經營管理兩項主要功能，

一方面直接負責財務管理、損益計算和經濟核算；另一方面通過反映情

況、提供信息、分析預測來實現計劃管理、資金管理，對金融機構經營

進行控制和調節(jié)。

5、（）對股東大會（經營管理決策機構）負責，從事銀行內部的盡職監(jiān)督,

財務監(jiān)督，內部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。【單選題】

A.董事會