銀行合規(guī)管理制度完善

銀行合規(guī)管理制度完善一、總則第一條為了加強(qiáng)銀行合規(guī)管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序，保障銀行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等相關(guān)法律法規(guī)，特制定本制度。第二條本制度適用于本銀行及其分支機(jī)構(gòu)、子公司、關(guān)聯(lián)企業(yè)等所有從事銀行業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人。第三條銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保銀行業(yè)務(wù)合法合規(guī)開(kāi)展。（二）全面覆蓋：覆蓋銀行業(yè)務(wù)全流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)合規(guī)。（三）動(dòng)態(tài)管理：根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化，及時(shí)更新和完善合規(guī)管理制度。（四）責(zé)任明確：明確各部門、各崗位的合規(guī)管理職責(zé)，形成全員參與、共同維護(hù)的合規(guī)氛圍。二、合規(guī)管理體系第四條銀行應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理體系，包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)組織架構(gòu)：明確合規(guī)管理部門、合規(guī)責(zé)任人，確保合規(guī)管理職責(zé)明確。（二）合規(guī)制度體系：制定完善的合規(guī)制度，明確合規(guī)要求、合規(guī)流程和合規(guī)責(zé)任。（三）合規(guī)培訓(xùn)與宣貫：開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)，確保合規(guī)制度得到有效執(zhí)行。（四）合規(guī)檢查與評(píng)估：定期開(kāi)展合規(guī)檢查，評(píng)估合規(guī)管理體系的運(yùn)行效果，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。（五）違規(guī)處理與問(wèn)責(zé)：對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處理，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，確保合規(guī)管理落到實(shí)處。三、合規(guī)管理職責(zé)第五條銀行合規(guī)管理職責(zé)如下：（一）合規(guī)管理部門職責(zé)：1.制定、修訂和完善合規(guī)管理制度。2.組織開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)與宣貫。3.負(fù)責(zé)合規(guī)檢查與評(píng)估。4.調(diào)查、處理違規(guī)行為。（二）業(yè)務(wù)部門職責(zé)：1.嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。2.及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為。3.配合合規(guī)管理部門開(kāi)展合規(guī)檢查與評(píng)估。（三）其他部門職責(zé)：1.協(xié)助合規(guī)管理部門開(kāi)展合規(guī)管理工作。2.落實(shí)合規(guī)管理制度，確保本部門業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。四、合規(guī)管理制度體系第六條合規(guī)管理制度體系包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)管理制度：1.銀行業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。3.合規(guī)檢查評(píng)估制度。4.合規(guī)培訓(xùn)制度。5.合規(guī)舉報(bào)制度。（二）合規(guī)操作流程：1.銀行業(yè)務(wù)合規(guī)操作流程。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作流程。3.合規(guī)檢查評(píng)估操作流程。4.合規(guī)培訓(xùn)操作流程。5.合規(guī)舉報(bào)操作流程。五、合規(guī)培訓(xùn)與宣貫第七條銀行應(yīng)當(dāng)開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)，確保合規(guī)制度得到有效執(zhí)行。（一）培訓(xùn)內(nèi)容：1.國(guó)家法律法規(guī)及政策。2.銀行業(yè)務(wù)合規(guī)要求。3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)。4.合規(guī)操作流程。5.違規(guī)處理與問(wèn)責(zé)。（二）培訓(xùn)形式：1.內(nèi)部培訓(xùn)。2.外部培訓(xùn)。3.線上培訓(xùn)。4.線下培訓(xùn)。六、合規(guī)檢查與評(píng)估第八條銀行應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展合規(guī)檢查，評(píng)估合規(guī)管理體系的運(yùn)行效果，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。（一）檢查內(nèi)容：1.合規(guī)制度建設(shè)情況。2.合規(guī)培訓(xùn)與宣貫情況。3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。4.合規(guī)檢查評(píng)估情況。5.違規(guī)處理與問(wèn)責(zé)情況。（二）評(píng)估方法：1.自我評(píng)估。2.內(nèi)部評(píng)估。3.外部評(píng)估。七、違規(guī)處理與問(wèn)責(zé)第九條對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處理，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，確保合規(guī)管理落到實(shí)處。（一）調(diào)查：1.成立調(diào)查組，進(jìn)行調(diào)查取證。2.調(diào)查組應(yīng)當(dāng)查明違規(guī)事實(shí)、責(zé)任人和影響。（二）處理：1.對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。2.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行整改。3.對(duì)違規(guī)行為的相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行追責(zé)。（三）問(wèn)責(zé)：1.對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行行政處分、經(jīng)濟(jì)處罰。2.對(duì)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。八、附則第十