銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定制度

銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定制度第一章總則第一條為了加強銀行外匯業(yè)務管理，規(guī)范外匯市場秩序，維護國家外匯管理制度的權(quán)威，保障國家外匯資金的合理流動和資金安全，依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于在我國境內(nèi)依法設立的外匯經(jīng)營銀行（以下簡稱“銀行”）及其分支機構(gòu)從事的外匯業(yè)務。第三條銀行應當嚴格遵守國家外匯管理政策法規(guī)，建立健全外匯業(yè)務管理制度，加強內(nèi)部控制，防范和化解外匯風險，確保外匯業(yè)務合規(guī)經(jīng)營。第四條國家外匯管理局（以下簡稱“外匯局”）依法對銀行外匯業(yè)務實施監(jiān)督管理，對違反本規(guī)定的行為，依法予以查處。第二章外匯業(yè)務范圍與分類第五條銀行外匯業(yè)務范圍包括：（一）外匯存款、貸款、結(jié)算、匯兌等業(yè)務；（二）外匯衍生品業(yè)務；（三）外匯市場交易業(yè)務；（四）外匯資金投資業(yè)務；（五）其他外匯業(yè)務。第六條銀行外匯業(yè)務分為以下類別：（一）零售外匯業(yè)務；（二）企業(yè)外匯業(yè)務；（三）金融機構(gòu)外匯業(yè)務；（四）其他外匯業(yè)務。第三章外匯業(yè)務管理制度第七條銀行應當建立健全外匯業(yè)務管理制度，包括：（一）外匯業(yè)務合規(guī)管理制度；（二）外匯業(yè)務風險管理制度；（三）外匯業(yè)務內(nèi)部控制制度；（四）外匯業(yè)務培訓制度；（五）外匯業(yè)務監(jiān)督考核制度。第八條外匯業(yè)務合規(guī)管理制度應當包括：（一）依法合規(guī)辦理外匯業(yè)務；（二）嚴格執(zhí)行外匯局政策法規(guī)；（三）建立健全外匯業(yè)務合規(guī)檢查機制；（四）定期對外匯業(yè)務合規(guī)情況進行評估。第九條外匯業(yè)務風險管理制度應當包括：（一）外匯業(yè)務風險評估制度；（二）外匯業(yè)務風險控制制度；（三）外匯業(yè)務應急預案。第十條外匯業(yè)務內(nèi)部控制制度應當包括：（一）外匯業(yè)務崗位職責；（二）外匯業(yè)務操作流程；（三）外匯業(yè)務授權(quán)管理制度；（四）外匯業(yè)務保密制度。第十一條外匯業(yè)務培訓制度應當包括：（一）外匯業(yè)務人員培訓計劃；（二）外匯業(yè)務培訓內(nèi)容；（三）外匯業(yè)務培訓考核。第十二條外匯業(yè)務監(jiān)督考核制度應當包括：（一）外匯業(yè)務監(jiān)督機制；（二）外匯業(yè)務考核指標；（三）外匯業(yè)務考核結(jié)果應用。第四章外匯業(yè)務操作第十三條銀行應當嚴格執(zhí)行外匯業(yè)務操作規(guī)程，確保外匯業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)健運行。第十四條銀行辦理外匯業(yè)務，應當遵循以下原則：（一）真實性原則；（二）合法性原則；（三）安全性原則；（四）效益性原則。第十五條銀行辦理外匯業(yè)務，應當核實客戶身份，了解客戶資金來源和用途，確保外匯資金合法合規(guī)流動。第五章外匯業(yè)務監(jiān)督管理第十六條外匯局依法對銀行外匯業(yè)務實施監(jiān)督管理，主要包括：（一）檢查銀行外匯業(yè)務合規(guī)情況；（二）檢查銀行外匯業(yè)務內(nèi)部控制情況；（三）檢查銀行外匯業(yè)務風險狀況；（四）查處銀行外匯業(yè)務違法違規(guī)行為。第十七條銀行應當配合外匯局開展外匯業(yè)務監(jiān)督管理，及時報告外匯業(yè)務情況，如實提供相關(guān)資料。第六章法律責任第十八條違反本規(guī)定，銀行有下列情形之一的，由外匯局依法給予警告、罰款等處罰：（一）未建立健全外匯業(yè)務管理制度；（二）違反外匯業(yè)務合規(guī)管理制度；（三）違反外匯業(yè)務風險管理制度；（四）違反外匯業(yè)務內(nèi)部控制制度；（五）違反外匯業(yè)務操作規(guī)程；（六）其他違反本規(guī)定的情形。第十九條外匯局工作人員在監(jiān)督管理過程中，玩忽職守、濫用職權(quán)