證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試（重點(diǎn)）題及答案

證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試（重點(diǎn)）題及答案1.資金盈余者通過(guò)存款等形式，或者購(gòu)買銀行、信托和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購(gòu)買有價(jià)證券的方式把資金提供給短缺者，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程，是融資方式中的（）。A、直接融資B、間接融資C、股票市場(chǎng)融資D、債券市場(chǎng)融資參考答案：B2.資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國(guó)問(wèn)世以后，短短幾十年的時(shí)間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方帶來(lái)好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。A、增加收入來(lái)源B、提供多樣化的投資品種C、提供更多的合規(guī)投資D、降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模參考答案：A3.資產(chǎn)證券化的參與主體中，（）的主要職能是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體，其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)則是被證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、發(fā)起人B、特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV）C、受托人D、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)參考答案：B4.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制的q值定義為（）。A、企業(yè)的賬面價(jià)值和資產(chǎn)重置成本之比B、企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值和資產(chǎn)重置成本之比C、企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值和企業(yè)的賬面價(jià)值之比D、企業(yè)的賬面價(jià)值和企業(yè)股權(quán)價(jià)值之比參考答案：B5.專項(xiàng)債券是指?jìng)技Y金用于特定項(xiàng)目的債券。下列關(guān)于專項(xiàng)債券的說(shuō)法中，正確的是（）。A、專項(xiàng)債券是一個(gè)特定的債券品種B、相比普通企業(yè)債券，專項(xiàng)債券在發(fā)行條件上多有放寬C、發(fā)行綠色債券的企業(yè)同樣受發(fā)債指標(biāo)限制D、專項(xiàng)債券不可以是普通企業(yè)債券參考答案：B6.注冊(cè)制的特點(diǎn)不包括（）A、以信息披露為中心B、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞不作實(shí)質(zhì)性判斷C、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)格高低作實(shí)質(zhì)性判斷D、是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度參考答案：C7.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過(guò)（）周歲。A、65B、60C、55D、50參考答案：B8.中央政府債券按資金用途分類，可分為（）。A、本幣國(guó)債和外幣國(guó)債B、赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債C、短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債D、貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債參考答案：B9.中央政府發(fā)行債券被視為（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)債券B、低風(fēng)險(xiǎn)債券C、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券D、—般風(fēng)險(xiǎn)債券參考答案：C10.中央銀行在履行三大基本職能時(shí)，其業(yè)務(wù)集中反映在（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、所有者權(quán)益變動(dòng)表D、現(xiàn)金流量表參考答案：A11.中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價(jià)（）。A、增加；下降B、增加；上升C、減少；下降D、減少；上升參考答案：B12.中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。A、一般性貨幣政策工具B、選擇性貨幣政策工具C、創(chuàng)新性貨幣政策工具D、其他貨幣工具參考答案：B13.中國(guó)資本市場(chǎng)體系的主板市場(chǎng)包括（）。（中國(guó)資本市場(chǎng)指中國(guó)內(nèi)地）Ⅰ．香港聯(lián)合交易所Ⅱ．深圳證券交易所Ⅲ．上海證券交易所Ⅳ．臺(tái)灣證券交易所A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C14.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照（）的有關(guān)規(guī)定，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員實(shí)施自律管理，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則。①《證券投資基金法》②《協(xié)會(huì)章程》③《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》④《會(huì)員管理辦法》A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④參考答案：B15.政府發(fā)行債券所籌集的資金用途不對(duì)的是（）。A、用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)B、彌補(bǔ)財(cái)政赤字C、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目D、支持企業(yè)發(fā)展參考答案：D16.政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過(guò)發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來(lái)獲得資金融通的一種方式是（）。A、股票市場(chǎng)融資B、債券市場(chǎng)融資C、風(fēng)險(xiǎn)投資融資D、民間借貸參考答案：B17.證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息包括（）。①投資者姓名或名稱②投資者地址③投資者有效身份證明文件及號(hào)碼④投資者電話A、①②③④B、①②③C、①③④D、①③參考答案：D18.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于（）。Ⅰ．籌資規(guī)模不同Ⅱ．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同Ⅲ．籌集資金的投向不同Ⅳ．收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、參考答案：A19.證券投資基金按照基金的組織形式可劃分為（）和（）。A、封閉式基金；開放式基金B(yǎng)、契約型基金；公司型基金C、股權(quán)投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金D、主動(dòng)型基金；被動(dòng)型基金參考答案：B20.證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括（）。①經(jīng)濟(jì)手段②市場(chǎng)手段③行政手段④法律手段A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：D21.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起（）日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。A、5B、10C、15D、20參考答案：D22.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括（）。①通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)②委托證券業(yè)協(xié)會(huì)代理買賣證券業(yè)務(wù)③證券從業(yè)人員代理買賣證券業(yè)務(wù)④柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)A、①②B、①③C、②③D、①④參考答案：D23.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是（）。A、維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序B、保護(hù)投資者利益C、保護(hù)證券市場(chǎng)的正當(dāng)交易D、滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求參考答案：B24.證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)入凈資本。A、90％；80％；70％B、100％；70％；50％C、100％；70％；30％D、90％；70％；50％參考答案：B25.證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織結(jié)構(gòu)，充分考慮壓力測(cè)試結(jié)果，制定有效的（），確保公司可以應(yīng)對(duì)緊急情況下的流動(dòng)性需求。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好B、風(fēng)險(xiǎn)限額C、風(fēng)險(xiǎn)緩釋D、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃參考答案：D26.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有（）名。開展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有（）名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。A、5、3B、5、2C、3、2D、3、1參考答案：B27.證券公司目前可以發(fā)行的債務(wù)類融資工具包括（）。①證券公司普通債券②證券公司短期融資券③證券公司次級(jí)債④證券公司次級(jí)債務(wù)A、①②③B、①②③④C、①③④D、②③④參考答案：B28.證券公司目前可以發(fā)行的債券品種包括（）。①證券公司普通債券②證券公司短期融資券③證券公司次級(jí)債券④證券公司次級(jí)債務(wù)A、①②③B、①②③④C、①③④D、②③④參考答案：B29.證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，一家另類子公司丙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正確的是（）。A、甲未經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批設(shè)立乙公司B、乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)C、丙根據(jù)監(jiān)管需求預(yù)設(shè)立特殊目的機(jī)構(gòu)戊D、丁不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人參考答案：D30.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。I、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；II、證券業(yè)協(xié)會(huì)；III、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；IV、律師事務(wù)所。A、I、II、III、IVB、I、IIIC、I、III、IVD、II、IV參考答案：C31.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券（）等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供法律服務(wù)。I.發(fā)行；II.上市；III.交易；IV.估值A(chǔ)、I、IIB、I、II、IIIC、I、III、IVD、II、III參考答案：B32.證券發(fā)行人主要包括（）。①政府及其機(jī)構(gòu)②企業(yè)（公司）③金融機(jī)構(gòu)④個(gè)別自然人A、①②③B、②③④C、①③④D、①②③④參考答案：A33.趙某持有S公司1萬(wàn)股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利0.5元，3月6日，錢某將趙某所持的S公司股票盡數(shù)買人，5月8日，錢某將該股票賣給孫某，孫某在5月10日又將股票轉(zhuǎn)讓給李某。已知5月10日為S公司除息除權(quán)日，那么最終能獲得股息的人是（）。A、趙某B、錢某C、孫某D、李某參考答案：C34.債券競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是（）。A、價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先B、數(shù)量?jī)?yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先C、價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先D、價(jià)格優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先，客戶委托優(yōu)先參考答案：A35.債券的開戶合同應(yīng)當(dāng)包括（）事項(xiàng)。①委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)②委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)③確立開戶合同的有效期限④延長(zhǎng)合同期限的條件和程序A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④參考答案：D36.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金市場(chǎng)是指（）。A、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)B、券商柜臺(tái)市場(chǎng)C、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)D、私募基金市場(chǎng)參考答案：D37.在信用提高和評(píng)級(jí)結(jié)果向投資者公布之后，由（）負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。A、發(fā)起人B、受托人C、承銷商D、服務(wù)機(jī)構(gòu)參考答案：C38.在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的（）以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。Ⅰ.中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)Ⅱ．保險(xiǎn)公司Ⅲ．證券公司Ⅳ．上市公司A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、參考答案：C39.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人的證券買賣，案情復(fù)雜的，在法定的限制期限外，可以延長(zhǎng)（）個(gè)月。A、1B、3C、4D、5參考答案：B40.在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，需要滿足的要求有（）①債項(xiàng)評(píng)級(jí)達(dá)AAA級(jí)以上②每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過(guò)200人③單筆認(rèn)購(gòu)不少于500萬(wàn)元人民幣④所募集的資金可以用來(lái)置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)A、②③B、①②C、①③D、③④參考答案：A41.在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C42.在基本分析法中對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的分析，主要探討各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策對(duì)股票價(jià)格的影響，這些經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分為（）。①先行性指標(biāo)②同步性指標(biāo)③滯后性指標(biāo)④技術(shù)性指標(biāo)A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④參考答案：A43.在（）制度下，發(fā)審委需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力，又要作出商業(yè)判斷。A、保薦制度B、審批制度C、推薦制度D、發(fā)審委制度參考答案：D44.運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析的過(guò)程是（）。①根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險(xiǎn)主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式②根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對(duì)于借款人違約作用的大?、蹖撛诮杩钊讼嚓P(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計(jì)算出一個(gè)數(shù)值④根據(jù)所得數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，從而決定貸款與否A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④參考答案：D45.與其他風(fēng)險(xiǎn)策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是（）。A、通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)B、從外部獲得補(bǔ)償來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)C、控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身D、設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度參考答案：C46.有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為（）。Ⅰ．股票價(jià)值Ⅱ．股票面值Ⅲ．票面價(jià)值Ⅳ．票面金額A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D47.影響股票未來(lái)的收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括（）。Ⅰ．清算方式的變化Ⅱ．宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整Ⅲ．供求關(guān)系的變化Ⅳ．經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D48.銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（）；銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（）。A、三等六級(jí)四等九級(jí)B、三等九級(jí)四等六級(jí)C、四等九級(jí)三等六級(jí)D、四等六級(jí)三等九級(jí)參考答案：B49.銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債分銷時(shí)，辦理承銷商與分銷認(rèn)購(gòu)人之間分銷債券過(guò)戶手續(xù)的機(jī)構(gòu)是（）A、證券交易所B、承銷商自身C、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司D、中國(guó)人民銀行參考答案：C50.以下關(guān)于公募基金的說(shuō)法正確的有（）。①公募基金投資金額要求高②公募基金面向社會(huì)公眾公開發(fā)售③公募基金的募集對(duì)象不固定④公募基金適合中小投資者參與A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④參考答案：B51.以下股票發(fā)行監(jiān)管制度中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是唯一對(duì)股票發(fā)行做實(shí)質(zhì)性判斷的主體（）。①審批制②核準(zhǔn)制③注冊(cè)制A、①②③B、①③C、③D、①參考答案：D52.以下分類屬于倫敦債券市場(chǎng)的是（）。①金邊債券市場(chǎng)②英國(guó)中央政府債券市場(chǎng)③國(guó)際債券市場(chǎng)④公司債券市場(chǎng)A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④參考答案：D53.以下對(duì)基金資產(chǎn)估值的基本原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量B、對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采取在當(dāng)前情況下適用并且可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值C、如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確認(rèn)公允價(jià)值D、對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用適用的估值技術(shù)確定公允價(jià)值參考答案：D54.以下（）是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。①期限不同②資金的性質(zhì)不同③投資者的地位不同④基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④參考答案：B55.以下（）類股東及其行動(dòng)人持股超過(guò)5％的股份，不會(huì)被視為非自由流通股本。A、公司創(chuàng)建者B、證券投資公司C、國(guó)有股份D、戰(zhàn)略投資者參考答案：B56.以下（）股票發(fā)行監(jiān)管制度中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是唯一對(duì)股票發(fā)行做實(shí)質(zhì)性判斷的主體。①審批制②核準(zhǔn)制③注冊(cè)制A、①②③B、①③C、③D、①參考答案：D57.以下（）不是我國(guó)其他類型國(guó)債的種類。A、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券B、財(cái)政債券C、普通債券D、保值債券參考答案：C58.一般意義的收益公司債的特點(diǎn)包括（）。I.到期日固定；II.清償時(shí)債權(quán)排序晚于股票；III.債券的未付利息可以累加；IV.公司有盈利時(shí)才付息A、I、IIB、I、III、IVC、II、IIID、II、III、IV參考答案：B59.一般來(lái)說(shuō)．商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備（）條件。Ⅰ．最近3年連續(xù)盈利Ⅱ．貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足Ⅲ．核心資本充足率不低于8％Ⅳ．最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C60.一般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括（）。①宏觀經(jīng)濟(jì)因素②市場(chǎng)因素③并購(gòu)重組④行業(yè)因素A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④參考答案：C61.詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括（）。①報(bào)價(jià)②格式化詢價(jià)③協(xié)商④確認(rèn)成交A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④參考答案：C62.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股具有下列（）特點(diǎn)。①?zèng)Q策管理權(quán)受限②買賣價(jià)差獲利的空間大③利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)分配有優(yōu)先權(quán)④絕對(duì)不可退股⑤收益相對(duì)固定A、①②③④⑤B、①③④⑤C、①②③⑤D、①③⑤參考答案：D63.現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，以企業(yè)的股東價(jià)值和社會(huì)價(jià)值增長(zhǎng)為總體目標(biāo)，從（）等多個(gè)層面，對(duì)金融機(jī)構(gòu)所有的風(fēng)險(xiǎn)因子、所有的業(yè)務(wù)線路和產(chǎn)品、所有的分支機(jī)構(gòu)和所有的人員和完整的經(jīng)營(yíng)過(guò)程進(jìn)行的管理過(guò)程。①管理環(huán)境②管理技術(shù)③管理方法④管理運(yùn)行A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④參考答案：C64.下面屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是（）。①分別負(fù)債②共同負(fù)債③集合發(fā)行④發(fā)行期限靈活A(yù)、①④B、①③④C、②③D、②④參考答案：B65.下面關(guān)于中央銀行表述錯(cuò)誤的是（）。A、中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)B、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C、在美國(guó)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D、中國(guó)人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過(guò)多的流動(dòng)性參考答案：C66.下面關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的表述正確的有（）。①中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日②具有獨(dú)立法人地位、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司自愿組成③是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，是證券業(yè)的自律組織④采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加人中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)⑤中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案A、①②③④B、②③④⑤C、①③④⑤D、①②③④⑤參考答案：C67.下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者描述錯(cuò)誤的是（）。A、在成熟資本市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者往往在證券市場(chǎng)中居于主導(dǎo)地位，他們?cè)谧C券市場(chǎng)上的交易活動(dòng)往往對(duì)整體市場(chǎng)的運(yùn)行態(tài)勢(shì)產(chǎn)生影響B(tài)、一般來(lái)說(shuō)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對(duì)理性化，投資成功率及收益水平通常高于個(gè)人投資者C、機(jī)構(gòu)投資者由于不具有獨(dú)立的法律地位，必須建立嚴(yán)格的法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行約束D、機(jī)構(gòu)投資者可以通過(guò)合理有效的投資組合分散投資風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C68.下面關(guān)于會(huì)員大會(huì)的說(shuō)法不正確的是（）。A、會(huì)員大會(huì)每年召開一次，由理事會(huì)召集，理事長(zhǎng)主持。理事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由理事長(zhǎng)指定的副理事長(zhǎng)或者其他理事主持B、1/3以上會(huì)員提議時(shí)應(yīng)該召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)C、會(huì)員大會(huì)應(yīng)當(dāng)有2/3以上會(huì)員出席，其決議須經(jīng)出席會(huì)議的會(huì)員過(guò)半數(shù)表決通過(guò)D、會(huì)員大會(huì)結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)，證券交易所應(yīng)當(dāng)將全部文件及有關(guān)情況向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告參考答案：D69.下面關(guān)于公司債券的說(shuō)法正確的是（）。①非公開發(fā)行公司債券必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)②對(duì)公司債券發(fā)行沒(méi)有強(qiáng)制性擔(dān)保要求③非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定④非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途A、①④B、①③④C、②③④D、②④參考答案：C70.下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是（）。①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作和前提條件②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等③某債券發(fā)行人不能如期還本付息、債券發(fā)行人破產(chǎn)倒閉，這對(duì)債券持有人而言，就發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)事件④風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過(guò)購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體A、③④B、①②③C、①②④D、①②③④參考答案：D71.下面對(duì)證券交易所描述正確的是（）。①證券交易所是我國(guó)證券自律管理機(jī)構(gòu)②證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心③證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣④證券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④參考答案：B72.下列選項(xiàng)中國(guó)家與證券投資基金的稱謂對(duì)應(yīng)正確的是（）。A、我國(guó)香港地區(qū)，共同基金B(yǎng)、日本，單位信托基金C、英國(guó)，證券投資信托基金D、美國(guó)，共同基金參考答案：D73.下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素的是（）。①違約概率②違約損失率③違約風(fēng)險(xiǎn)暴露④預(yù)期損失和非預(yù)期損失A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④參考答案：D74.下列屬于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)的有（）。①融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)③定價(jià)市場(chǎng)化④發(fā)行方式市場(chǎng)化A、①②③B、①②③④C、①③④D、②③④參考答案：B75.下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。①融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券為融資交易，客戶向證券公司借證券賣出為融券交易②證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面方式予以記載、保存③證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金不可以證券充抵。④證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例A、②③B、②④C、③④D、②③④參考答案：A76.下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債在進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)時(shí)的利率格式和競(jìng)標(biāo)時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）。①競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)確定的票面利率保留兩位小數(shù)②一年以下（含）期限國(guó)債發(fā)行價(jià)格保留3位小數(shù)③一年以上（不含一年）期限國(guó)債發(fā)行價(jià)格保留2位小數(shù)④競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)時(shí)間為招標(biāo)日上午10:35—11:35A、①②③B、②③C、②③④D、①②③④參考答案：D77.下列關(guān)于外國(guó)債券的說(shuō)法，正確的是（）。A、是借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以本國(guó)貨幣為面值的債券B、它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家C、在英國(guó)發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”D、在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為“熊貓債券”參考答案：D78.下列關(guān)于雙邊報(bào)價(jià)的說(shuō)法正確的是（）。A、雙邊報(bào)價(jià)的報(bào)價(jià)要素比公開報(bào)價(jià)多了債券待償期、對(duì)手方和對(duì)手方交易員三個(gè)要素B、雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，未成交的部分不可撤銷C、雙邊報(bào)價(jià)可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無(wú)須與報(bào)價(jià)方進(jìn)行交談D、雙邊報(bào)價(jià)系統(tǒng)根據(jù)價(jià)格優(yōu)先原則進(jìn)行撮合參考答案：C79.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說(shuō)法中，有誤的是（）。A、可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票B、可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行C、可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)D、可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格參考答案：B80.下列關(guān)于金融期權(quán)的定義說(shuō)法正確的有（）。①期權(quán)是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價(jià)格購(gòu)買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利②金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式③期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)④期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾A、①②③④B、①②③C、①③④D、②③④參考答案：A81.下列關(guān)于股票的特征說(shuō)法正確的是（）。A、股票具有收益性，其收益來(lái)源包括股份公司和股票流通B、股票具有風(fēng)險(xiǎn)性，體現(xiàn)在股票在市場(chǎng)的可轉(zhuǎn)讓性C、股票具有流動(dòng)性，所有股票都具有相同的流動(dòng)性D、股票持有人有權(quán)參與公司的經(jīng)營(yíng)權(quán)和決策權(quán)參考答案：A82.下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說(shuō)法，正確的是（）A、公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定B、公司債券的募集資金用途必須與項(xiàng)目掛鉤C、企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連D、企業(yè)債券的募集資金用途沒(méi)有限制參考答案：C83.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)和收益的說(shuō)法。錯(cuò)誤的是（）。A、任何金融產(chǎn)品是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合B、高收益往往代表著高風(fēng)險(xiǎn)，低風(fēng)險(xiǎn)往往代表著低收益C、投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益D、承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)的投資應(yīng)該獲得相對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)而項(xiàng)目預(yù)期收益率更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)參考答案：D84.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法中正確的是（）。①事前管理決定了風(fēng)險(xiǎn)管理是一種積極管理②現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，以企業(yè)的股東價(jià)值和社會(huì)價(jià)值增長(zhǎng)為總體目標(biāo)③風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價(jià)值④風(fēng)險(xiǎn)管理在于減少損失降低風(fēng)險(xiǎn)A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：A85.下列關(guān)于對(duì)證券投資基金的稱謂正確的有（）。Ⅰ．美國(guó)稱“共同基金”Ⅱ．英國(guó)稱“單位信托基金”Ⅲ．日本稱“單位信托基金”Ⅳ．我國(guó)香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ參考答案：D86.下列關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具的發(fā)展趨勢(shì)，錯(cuò)誤的是（）。A、交易量逐年增大B、仍未超過(guò)交易所市場(chǎng)的交易額C、市場(chǎng)流動(dòng)性得到增強(qiáng)D、發(fā)展出專業(yè)化的交易商參考答案：B87.下列對(duì)證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征描述正確的是（）。A、除資金赤字單位和盈余單位外，沒(méi)有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入B、證券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體C、真實(shí)的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來(lái)實(shí)現(xiàn)D、證券市場(chǎng)融資是一種間接融資參考答案：A88.下列對(duì)于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是（）。A、凈資本不低于5億元人民幣B、凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%C、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上D、在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)參考答案：A89.下列對(duì)于基金管理公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是（）。A、凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣B、經(jīng)營(yíng)證券投資資金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上C、在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)D、凈資本不得低于8億元人民幣參考答案：D90.下列對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金策略的說(shuō)法中，正確的是（）。①風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金策略，是指金融機(jī)構(gòu)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性提取足夠的準(zhǔn)備性資金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機(jī)構(gòu)仍然能夠正常運(yùn)行②風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金策略與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償策略密切聯(lián)系，因?yàn)槌钟酗L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的成本是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制來(lái)獲得合理補(bǔ)償?shù)蘑埏L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)膬?nèi)容中既要包括預(yù)期損失，也要包括資本成本④風(fēng)險(xiǎn)存在價(jià)值，但承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)并非一定要求獲得風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④參考答案：A91.下列對(duì)現(xiàn)代金融市場(chǎng)的描述中，正確的是（）。①“大一統(tǒng)”的單一銀行體系②不斷完善的金融監(jiān)管框架和基礎(chǔ)設(shè)置③多層次性④多元性A、①②④B、①②③C、②③D、②③④參考答案：D92.下列（）時(shí)間點(diǎn)，不能進(jìn)行科創(chuàng)板連續(xù)競(jìng)價(jià)。A、13：20B、11：30C、9：20D、14：50參考答案：C93.下列（）公司可能會(huì)被強(qiáng)制退市。①S公司的年報(bào)有誤導(dǎo)性信息，受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)處罰，被認(rèn)定為違法而暫停上市，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出處罰決定之日的一年內(nèi)，被證券交易所根據(jù)規(guī)則作出終止其上市交易的決定②M公司股本為5億元，但社會(huì)公眾持股比例僅為20%③N公司因?qū)徲?jì)意見類型被暫停上市后，該公司的年度財(cái)務(wù)報(bào)告被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具無(wú)法表示意見④T公司被法院宣告破產(chǎn)⑤P公司被暫停上市后，在規(guī)定期限內(nèi)沒(méi)有提出恢復(fù)上市申請(qǐng)或不符合恢復(fù)上市條件A、①③④⑤B、①②④⑤C、①②③④⑤D、②③④參考答案：A94.系列基金又稱為（）。A、上市開放式基金B(yǎng)、ETF聯(lián)接基金C、指數(shù)基金D、傘形基金參考答案：D95.我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒(méi)有理順的兩個(gè)關(guān)系是（）。①金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展②銀行與企業(yè)③預(yù)算軟約束部門和硬約束部門④資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系A(chǔ)、①②B、②③C、③④D、①④參考答案：D96.我國(guó)首個(gè)實(shí)行注冊(cè)制的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)是（）。A、科創(chuàng)板市場(chǎng)B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C、主板市場(chǎng)D、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)參考答案：A97.我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、（）、貨幣類衍生品、信用類衍生品。A、期權(quán)類衍生品B、票據(jù)類衍生品C、債務(wù)類衍生品D、權(quán)益類衍生品參考答案：D98.我國(guó)的混合資本債券是指（）為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回的債券。A、商業(yè)銀行；15；10B、證券公司；5；3C、信托公司；5；3D、商業(yè)銀行；10；8參考答案：A99.我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是在（）正式啟動(dòng)。A、上交所B、深交所C、同時(shí)上交所和深交所D、港交所參考答案：B100.委托受理的手續(xù)和過(guò)程包括（）。①委托承接②委托受理③委托執(zhí)行④委托撤銷A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：C101.完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。A、公眾手中是否保留部分存款B、提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零C、是否考慮超額準(zhǔn)備金影響D、是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響參考答案：D102.投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立（）和（）。A、基本賬戶；一般賬戶B、基金賬戶；資金賬戶C、基金賬戶；債券賬戶D、基本賬戶；專項(xiàng)賬戶參考答案：B103.剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有（）。①市盈率倍數(shù)法②企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)法③企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)倍數(shù)法A、①B、②C、②③D、①③參考答案：C104.所交易的金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場(chǎng)，是指（）。A、資本市場(chǎng)B、貨幣市場(chǎng)C、債務(wù)市場(chǎng)D、權(quán)益市場(chǎng)參考答案：B105.私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。A、5B、7C、10D、20參考答案：C106.私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說(shuō)法正確的是（）。A、合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額不能低于50萬(wàn)元B、最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位C、家庭金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元的個(gè)人D、最近兩年年均收人不低于50萬(wàn)元的個(gè)人參考答案：B107.屬于無(wú)擔(dān)保證券范疇，不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券被稱為（）A、收益公司債券B、可轉(zhuǎn)換公司債券C、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券D、信用公司債券參考答案：D108.屬于按照交易品種的不同進(jìn)行的資本市場(chǎng)分類的是（）。①股票市場(chǎng)②發(fā)行市場(chǎng)③基金市場(chǎng)④場(chǎng)外市場(chǎng)A、①②B、②③C、③④D、①③參考答案：D109.贖回收益率（y）可通過(guò)下面的（）公式用試錯(cuò)法獲得。A、（Y—當(dāng)期收益率；C—每年利息收益；P—債券價(jià)格。）B、（P—發(fā)行價(jià)格；n—直到第一個(gè)贖回日的年數(shù)；M—贖回價(jià)格；C—每年利息收益）C、（P—債券價(jià)格；C—現(xiàn)金流金額；y—到期收益率；T—債券期限（期數(shù)）；t—現(xiàn)金流到達(dá)時(shí)間（期）。）D、（P—債券買入時(shí)價(jià)格；PT—債券賣出時(shí)價(jià)格；yh—持有期收益率；c—債券每期付息金額；T—債券期限（期數(shù)）；t—現(xiàn)金流到達(dá)時(shí)間。）參考答案：B110.首次發(fā)行采用詢價(jià)方式的，應(yīng)當(dāng)安排不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過(guò)公開募集方式設(shè)立的（）基金配售。①證券投資基金②商業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基金③全國(guó)社會(huì)保障基金④基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金A、①②③④B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：D111.收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。A、利息收入B、資本損益C、處置利得D、再投資收益參考答案：C112.世界上最早的證券交易所是（）。A、紐約證券交易所B、費(fèi)城證券交易所C、阿姆斯特丹證券交易所D、倫敦證券交易所參考答案：C113.使中央銀行處于被動(dòng)地位的一般性貨幣政策是（）。A、證券市場(chǎng)信用控制B、存款準(zhǔn)備金制度C、再貼現(xiàn)政策D、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)參考答案：C114.深圳證券交易所開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為（）。A、9：15—9：25B、9:15—9:30C、9：20—9：30D、9：15—9：35參考答案：A115.深股通起始額度每日為（）億元人民幣。A、100B、120C、105D、130參考答案：D116.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件有（）。①申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員②有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本③有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施④有公司章程和健全的內(nèi)部管理制度A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④參考答案：D117.設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。Ⅰ.自有資金不少于人民幣1億元Ⅱ．自有資金不少于人民幣2億元Ⅲ．具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施Ⅳ．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ參考答案：C118.上市開放式基金的英文縮寫是（）。A、LOFB、ETFC、QDIID、SDR參考答案：A119.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債務(wù)，固定期限不低于（）。A、2年B、3年C、1年D、5年參考答案：D120.商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為（）。A、公開募集B、定向募集C、公開募集或定向募集D、專門募集參考答案：B121.商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。A、次級(jí)債券；信用債券B、次級(jí)債券；資本補(bǔ)充債券C、信用債券；資本補(bǔ)充債券D、信用債券；擔(dān)保債券參考答案：B122.若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的（）倍。A、5B、10C、20D、50參考答案：C123.若期貨交易保證金為合約金額的5％，期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性B、杠桿性C、聯(lián)動(dòng)性D、不確定性參考答案：B124.如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱為（）A、貼現(xiàn)債券B、附息金融債券C、政策性金融債券D、信用債券參考答案：B125.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的（）。A、50％B、70％C、80％D、100％參考答案：D126.企業(yè)的組織形式可分為（）①獨(dú)資制②合伙制③公司制④合同制A、①②③B、②③④C、①③④D、①②③④參考答案：A127.普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利的時(shí)點(diǎn)必須是（）。A、在公司解散清算之前B、在公司解散清算之時(shí)C、在公司解散清算之后D、以上都不對(duì)參考答案：B128.目前中國(guó)企業(yè)發(fā)行境外債券總體可以分為三類，分別是（）。①非人民幣債券②點(diǎn)心債③合成型債券④人民幣債券A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④參考答案：A129.目前來(lái)看，國(guó)內(nèi)證券公司開展國(guó)際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)是（）。A、上海市場(chǎng)B、中國(guó)香港市場(chǎng)C、主板市場(chǎng)D、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)參考答案：B130.目前，中國(guó)已基本形成了由（）調(diào)控和監(jiān)督、國(guó)家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。A、財(cái)政部B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D、中央銀行參考答案：D131.美國(guó)國(guó)債是由（）發(fā)行的債券。A、美國(guó)聯(lián)邦政府B、政府支持企業(yè)C、州及州所屬地方政府D、美國(guó)公司參考答案：A132.倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。其中主板市場(chǎng)在諸層次市場(chǎng)中監(jiān)管最為嚴(yán)格。其中不屬于主板上市的分類的是（）A、高成長(zhǎng)板塊上市B、高級(jí)上市C、標(biāo)準(zhǔn)上市D、低成長(zhǎng)板塊上市參考答案：D133.利率期限結(jié)構(gòu)理論是基于（）建立起來(lái)的。①市場(chǎng)預(yù)期理論②流動(dòng)性偏好理論③市場(chǎng)分割理論④理性預(yù)期理論A、①②③B、②③④C、①③④D、①②③④參考答案：A134.科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的技術(shù)因素的說(shuō)法正確的是（）。①信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力②金融機(jī)構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強(qiáng)有賴于信息技術(shù)在信息披露方面的運(yùn)用③信息技術(shù)是金融市場(chǎng)發(fā)展的最根本原因④信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益清晰A、①②B、②③C、③④D、①④參考答案：A135.開放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（）。①繼承②捐贈(zèng)③司法強(qiáng)制執(zhí)行④經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④參考答案：D136.經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，（）。①守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合②健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板③深化金融監(jiān)管體制改革④管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：C137.僅從股票的市場(chǎng)行為來(lái)分析股票價(jià)格未來(lái)變化趨勢(shì)的方法是股票投資分析方法中的（）。A、基本分析法B、技術(shù)分析法C、量化分析法D、定性分析法參考答案：B138.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點(diǎn)。①金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系②金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓③我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人④金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④參考答案：C139.金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金市場(chǎng)的重要基準(zhǔn)指標(biāo)包括（）。①SHIB0R②HIB0R③EURIB0R④TIB0RA、①②③④B、①③④C、①②④D、②③④參考答案：A140.金融市場(chǎng)的首要功能是（）。A、價(jià)格發(fā)現(xiàn)B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、資金融通D、提供流動(dòng)性參考答案：C141.金融的本質(zhì)要求是（）。A、服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)B、更好地發(fā)展金融行業(yè)C、服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)D、服務(wù)于知識(shí)經(jīng)濟(jì)參考答案：C142.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是（）。①運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品②它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系③其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化④目前，我國(guó)內(nèi)地尚無(wú)交易所交易的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。A、①②③B、①②③④C、②③④D、①③④參考答案：B143.交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷或場(chǎng)外分銷兩種方式B、證券交易所為同一期（次）國(guó)債向承銷商提供同一承銷代碼C、投資者通過(guò)交易所買入債券時(shí)，繳納傭金D、通過(guò)證券交易所交易后，客戶認(rèn)購(gòu)的國(guó)債不會(huì)自動(dòng)過(guò)戶到客戶的賬戶內(nèi)參考答案：A144.將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。A、委托訂單的數(shù)量B、買賣證券的方向C、委托價(jià)格限制D、委托時(shí)效限制參考答案：C145.將金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A、交易工具B、金融資產(chǎn)到期期限C、交割方式D、金融資產(chǎn)的種類參考答案：B146.甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量最少為（）家。A、5B、10C、20D、30參考答案：C147.計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)通信等電子技術(shù)的應(yīng)用對(duì)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的影響不包括（）A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)在交易方式上日益趨同B、場(chǎng)外交易市場(chǎng)不具備計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合的條件C、場(chǎng)外市場(chǎng)不再是單純的集中報(bào)價(jià)、分散成交的做市商模式D、摻雜自動(dòng)競(jìng)價(jià)撮合，形成混合交易模式參考答案：B148.基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)④規(guī)范基金活動(dòng)A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④參考答案：D149.基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為被稱作是（）。A、申購(gòu)B、認(rèn)購(gòu)C、購(gòu)買D、贖回參考答案：A150.貨幣政策的“三大法寶”是（）。Ⅰ．法定存款準(zhǔn)備金政策Ⅱ．再貼現(xiàn)政策Ⅲ．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ⅳ．窗口指導(dǎo)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：B151.滬深300指數(shù)的選擇空間有（）。Ⅰ．非暫停上市股票Ⅱ．股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱Ⅲ．非ST、*ST股票Ⅳ．公司經(jīng)營(yíng)狀況良好A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B152.恒生指數(shù)于1985年推出的分類指數(shù)不包括（）。A、金融B、地產(chǎn)C、公用事業(yè)D、制造業(yè)參考答案：D153.合格投資者應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）個(gè)月內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送上一年度境外投資情況報(bào)告（包括投資額度使用情況、投資收益情況等）。A、2B、3C、4D、6參考答案：C154.航空業(yè)可能具有較高的長(zhǎng)期負(fù)債率，而零售業(yè)則非常依賴短期流動(dòng)性，這反映了不同行業(yè)的（）不同。A、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)B、行業(yè)可持續(xù)性C、監(jiān)管及稅收待遇D、財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題參考答案：D155.行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有（）。Ⅰ．行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)Ⅱ．抗外部沖擊的能力Ⅲ．經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)Ⅳ．行業(yè)估值水平A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B156.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括下面的（）。①影子銀行②負(fù)債管理行業(yè)③互聯(lián)網(wǎng)金融④金融控股公司A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：D157.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括（）。①影子銀行②負(fù)債管理行業(yè)③互聯(lián)網(wǎng)金融④金融控股公司A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：D158.國(guó)務(wù)院對(duì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的投資運(yùn)行作出了明確規(guī)定，養(yǎng)老基金的投資范圍不包括（）。A、銀行存款B、外國(guó)政府債券C、國(guó)債D、企業(yè)（公司）債參考答案：B159.國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以（）貨幣為面值、向（）投資者發(fā)行的債券。A、外國(guó)本國(guó)B、外國(guó)外國(guó)C、本國(guó)外國(guó)D、本國(guó)本國(guó)參考答案：B160.國(guó)際金融市場(chǎng)慣用的參考利率中，除國(guó)債利率外，還包括（）。I.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率（Libor）II.香港銀行間同業(yè)拆放利率（Hibor）III.歐洲美元定期存款單利率IV.聯(lián)邦基金利率A、I、IIB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV參考答案：C161.關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯(cuò)誤的是（）。A、投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶B、投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易C、投資者通過(guò)證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況D、通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶參考答案：A162.關(guān)于優(yōu)先股與普通股的關(guān)系，表達(dá)最準(zhǔn)確的是（）A、普通股包含優(yōu)先股B、普通股和優(yōu)先股沒(méi)有關(guān)系C、優(yōu)先股包含普通股D、優(yōu)先股股東相對(duì)于普通股股東，有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制.參考答案：D163.關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分，（）表示還本付息能力較強(qiáng)，安全性較高。A、A-lB、A-2C、A-3D、B參考答案：B164.關(guān)于消費(fèi)者信用控制的主要內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、主要針對(duì)各種耐用消費(fèi)品的銷售融資B、規(guī)定了分期付款的最長(zhǎng)期限C、規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額D、以不動(dòng)產(chǎn)最為明顯參考答案：D165.關(guān)于現(xiàn)行我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式，下面說(shuō)法正確的是（）。A、憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債都采用承購(gòu)包銷方式B、憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債都采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式C、憑證式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式D、憑證式國(guó)債釆用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式，記賬式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式參考答案：C166.關(guān)于開放式基金的利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。①開放式基金的收益分配每年不得少于兩次②開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④參考答案：B167.關(guān)于金融互換交易下列說(shuō)法正確的是（）。①互換是指是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易②目前，按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種③互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)④我國(guó)已經(jīng)啟動(dòng)了股票收益互換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作A、①②③④B、①②③C、①③④D、②③④參考答案：A168.關(guān)于基金資產(chǎn)估算的頻率，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)（）的估值頻率。A、最小B、適合C、最大D、固定參考答案：A169.關(guān)于國(guó)家股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、國(guó)家股不能轉(zhuǎn)讓B、是國(guó)有股權(quán)的組成部分C、國(guó)有股股利收入納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算D、國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股需按規(guī)定進(jìn)行評(píng)估確認(rèn)參考答案：A170.關(guān)于國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下面說(shuō)法正確的是（）①財(cái)政部對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理②中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理③國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購(gòu)匯、結(jié)匯進(jìn)行管理④在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券需要報(bào)國(guó)務(wù)院同意A、②④B、①③④C、②③D、②③④參考答案：D171.關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)性的敘述，正確的是（）。Ⅰ.投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來(lái)收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期Ⅱ．股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)也就是損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票會(huì)給投資者帶來(lái)較大損失Ⅳ．如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票，就必須提供更高的預(yù)期收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：D172.關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收問(wèn)題，以下說(shuō)法正確的有（）。①個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅②個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅③個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅④個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④參考答案：D173.關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法正確的是（）。①封閉式基金的收益分配每年不得少于一次②封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的80％③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④參考答案：C174.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說(shuō)法不正確的有（）。①封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則②投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶③封閉式基金的交易需收取印花稅④封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬(wàn)份A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④.參考答案：D175.關(guān)于撤單，以下說(shuō)法正確的有（）。①在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更委托②對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍③委托成交部分不得撤單④在委托未成交之前，委托人有權(quán)撤銷委托A、①②B、②③C、①③④D、①②③④參考答案：C176.股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格是股票的（）。A、理論價(jià)格B、現(xiàn)值C、市場(chǎng)價(jià)格D、內(nèi)在價(jià)值參考答案：C177.股票屬于以下（）類型的證券。A、物權(quán)證券B、債權(quán)證券C、證權(quán)證券D、權(quán)證證券參考答案：C178.股票是一種資本證券，它屬于（）。A、實(shí)物資本B、真實(shí)資本C、虛擬資本D、風(fēng)險(xiǎn)資本參考答案：C179.股票發(fā)行監(jiān)管制度包括（）。①審批制②審定制③核準(zhǔn)制④注冊(cè)制A、①②④B、①③④C、②③④D、①②③參考答案：B180.根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。A、證券交易所B、中國(guó)證券登記結(jié)算公司C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)參考答案：D181.根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為（）與（）。A、股票投資基金；債券投資基金B(yǎng)、證券投資基金；另類投資基金C、股權(quán)投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金D、證券投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金參考答案：B182.根據(jù)個(gè)人投資者對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，可以將投資者分為以下（）類型。①風(fēng)險(xiǎn)敏感型②風(fēng)險(xiǎn)偏好型③風(fēng)險(xiǎn)中立型④風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型A、①②③B、①③④C、②③④D、①②④參考答案：C183.根據(jù)《證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定》會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所及從事資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)估、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在簽訂服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)議之日起（）工作日內(nèi)備案。A、5B、7C、10D、15參考答案：D184.根據(jù)《證券法》證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為（）。①代理委托人從事證券投資②與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失③買賣證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的證券④為投資人提供證券投資咨詢服務(wù)A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④參考答案：A185.高油價(jià)可能對(duì)整個(gè)交通運(yùn)輸業(yè)以及相關(guān)制造行業(yè)產(chǎn)生非常大的不利影響，但對(duì)于替代能源生產(chǎn)行業(yè)則是有利的。這體現(xiàn)了不同行業(yè)（）的不同。A、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)B、行業(yè)可持續(xù)性C、抗外部沖擊的能力D、政府關(guān)系參考答案：C186.風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式是（）。A、股票市場(chǎng)融資B、債券市場(chǎng)融資C、風(fēng)險(xiǎn)投資融資D、商業(yè)信用融資參考答案：C187.非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括（）。①公司控股股東②與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)③公司的員工④證券公司A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④參考答案：D188.凡在限額以內(nèi)發(fā)生的損失，都可以通過(guò)（）來(lái)抵御。A、自有資金B(yǎng)、內(nèi)部資金C、外部資金D、內(nèi)部資金或者外部資金參考答案：A189.發(fā)生下列（）情形可以申請(qǐng)非交易過(guò)戶。①繼承②捐贈(zèng)③轉(zhuǎn)讓④法人資格喪失A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：B190.發(fā)行人首次公開發(fā)行股票應(yīng)該符合的條件是（）。Ⅰ．近一年內(nèi)財(cái)務(wù)虧損Ⅱ．具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)Ⅲ．最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見審計(jì)報(bào)告Ⅳ．具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：A191.對(duì)政府提供信貸、代表政府管理金融活動(dòng)屬于中央銀行的（）職能。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、管理的銀行參考答案：C192.對(duì)于開放式基金而言，基金的申購(gòu)贖回需要遵循以下（）原則。A、份額申購(gòu)、份額贖回B、份額申購(gòu)、金額贖回C、金額申購(gòu)、金額贖回D、金額申購(gòu)、份額贖回參考答案：D193.對(duì)于公司治理情況的分析主要包括（）。①公司董事會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作②高級(jí)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和水平③公司財(cái)務(wù)狀況④管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④參考答案：C194.對(duì)使用者的定量分析技術(shù)有較高要求，不易為普通公眾所接受，具有這種特點(diǎn)的股票投資分析方法是（）。A、基本分析法B、技術(shù)分析法C、量化分析法D、定性分析法參考答案：C195.對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括基金管理人的（）。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C196.對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，對(duì)短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱的股票投資分析方法是（）。A、基本分析法B、技術(shù)分析法C、量化分析法D、定性分析法參考答案：A197.大多數(shù)高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)，無(wú)法提供有效的擔(dān)保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場(chǎng)擴(kuò)張期往往會(huì)選擇（）方式進(jìn)行融資。A、股票市場(chǎng)融資B、債券市場(chǎng)融資C、風(fēng)險(xiǎn)投資融資D、民間借貸參考答案：C198.從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、保護(hù)投資者利益B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大C、保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金參考答案：A199.從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為（）。Ⅰ．信用衍生工具Ⅱ．股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ．貨幣衍生工具Ⅳ．利率衍生工具A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C200.誠(chéng)信租行是一家金融租賃公司，擬于今年上市，因此聘請(qǐng)A投資銀行為進(jìn)行IPO材料的編寫，按照行業(yè)分類，在聯(lián)合國(guó)統(tǒng)計(jì)署按經(jīng)濟(jì)活動(dòng)類型分類的表里，A投資銀行屬于金融中介的（）子類。A、不包含保險(xiǎn)和養(yǎng)老基金的金融中介活動(dòng)B、保險(xiǎn)和養(yǎng)老基金C、非銀行金融中介結(jié)構(gòu)D、輔助金融中介的活動(dòng)參考答案：D201.采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)參考答案：D202.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可分為（）。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)偏好型Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)中立型Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型Ⅳ．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)型A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：B203.不記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如（）等；另一部分是股息票，用于進(jìn)行（）。Ⅰ．公司名稱Ⅱ．股票所代表的股數(shù)Ⅲ．股息結(jié)算Ⅳ．行使增資權(quán)利A、Ⅰ；Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ；ⅣC、Ⅰ；Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ；Ⅲ、Ⅳ參考答案：D204.波動(dòng)性分析的主要方法有（）。①波動(dòng)率和標(biāo)準(zhǔn)差②波動(dòng)率和方差③VaR④敏感性分析A、①②B、①④C、②③D、②④參考答案：C205.報(bào)價(jià)系統(tǒng)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為機(jī)構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)，下列選項(xiàng)不符合其定位的是（）。A、定位于私募市場(chǎng)B、定位于機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)C、定位于互聯(lián)互通市場(chǎng)D、定位于大眾市場(chǎng)參考答案：D206.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。A、50％B、100％C、150％D、200％參考答案：B207.—般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括（）。①宏觀經(jīng)濟(jì)因素②市場(chǎng)因素③并購(gòu)重組④行業(yè)因素A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④參考答案：C208.按照中央銀行對(duì)貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為（）。①最終目標(biāo)②底層目標(biāo)③中介目標(biāo)④操作目標(biāo)A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④參考答案：D209.按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為（）。A、認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B、歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C、股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D、單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)參考答案：A210.按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是（）。A、上市的股票B、期貨C、上市的國(guó)債D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種參考答案：B211.按照我國(guó)《證券法》的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所可以釆取技術(shù)性停牌的措施。A、股票漲幅較大B、股票跌幅較大C、根據(jù)需要D、突發(fā)事件影響證券交易的正常進(jìn)行參考答案：D212.按照我國(guó)《公司法》和相關(guān)法律及公司章程規(guī)定，普通股股東享有以下（）權(quán)利。①公司重大決策參與權(quán)②公司資產(chǎn)收益權(quán)③剩余資產(chǎn)分配權(quán)④處置權(quán)⑤優(yōu)先認(rèn)股權(quán)A、①②③④⑤B、①②④⑤C、①②③⑤D、①③④⑤參考答案：A213.按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。A、股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證B、認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證C、認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D、平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證參考答案：A214.按照基礎(chǔ)工具種類分類，金融衍生工具可分為（）。I.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具II.金融互換III.貨幣衍生工具IV.信用衍生工具A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、I、III、IV參考答案：D215.按照行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)行使的職責(zé)有（）。①制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)③負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力測(cè)試④負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊(cè)和自律管理⑤負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理A、①②③④B、①③④⑤C、②③④⑤D、①②③④⑤參考答案：D216.按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國(guó)債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過(guò)60萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的（）。A、20％B、25％C、30％D、50％參考答案：B217.按照《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)（）評(píng)級(jí)對(duì)象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)。Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券Ⅱ．在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國(guó)債除外Ⅲ．上述第一和第二項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司Ⅳ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：C218.按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于（）批準(zhǔn)的人民幣金融工具。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院參考答案：C219.按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，包括（）。①證券投資基金②在證券交易所掛牌交易的股票③在證券交易所掛牌交易的債券④在證券交易所掛牌交易的權(quán)證⑤股指期貨A、①③④B、②③④⑤C、①③④⑤D、①②③④⑤參考答案：D220.按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項(xiàng)債務(wù)的，由地方政府通過(guò)發(fā)行（）融資，以對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入償還。A、專項(xiàng)債券B、特定債券C、專門債券D、一般債券參考答案：A221.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，（）和（）對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。①中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)②中國(guó)證監(jiān)會(huì)③財(cái)政部④中國(guó)總會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)A、①②B、①③C、①④D、②③參考答案：D222.K線理論、切線理論、波浪理論和循環(huán)周期理論是股票分析方法中的（）A、基本分析法B、技術(shù)分析法C、量化分析法D、定性分析法參考答案：B223.IDR是（）的簡(jiǎn)稱。A、國(guó)際存托憑證B、中國(guó)存托憑證C、美國(guó)存托憑證D、全球存托憑證參考答案：A224.ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購(gòu)、贖回。A、封閉式基金開放式基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金C、公募基金私募基金D、股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金參考答案：A225.A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬(wàn)元，負(fù)債總額為3000萬(wàn)元，發(fā)行在外的普通股股數(shù)是1000萬(wàn)股，無(wú)優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價(jià)值為（）元。A、8B、3C、5D、11參考答案：C226.A公司今年的息稅前利潤(rùn)為500萬(wàn)元，調(diào)整的所得稅為90萬(wàn)元，折舊（攤銷）共計(jì)20萬(wàn)元，本期營(yíng)運(yùn)資金增加50萬(wàn)元，長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性負(fù)債增加15萬(wàn)元，資本性支出為55萬(wàn)元。因此當(dāng)年的企業(yè)自由現(xiàn)金流為（）萬(wàn)元。A、310B、340C、400D、440參考答案：B227.A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75％，已知當(dāng)年的銷售利潤(rùn)率為25％，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。A、3B、0．375C、1．5D、0．67參考答案：C228.5Cs系統(tǒng)是指（）。①品德和資本②還款能力③抵押④經(jīng)營(yíng)環(huán)境A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④參考答案：D229.20世紀(jì)80年代以來(lái)中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。①貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能②貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成③強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系安全④金融政策的制定A、①②B、②③C、③④D、①③參考答案：D230.2020年6月頒布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法（試行）》規(guī)定了創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債的條件，主要包括（）。①具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)②最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息③具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量④滿足相應(yīng)的發(fā)行股票的條件A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④參考答案：D231.2019年9月10日，國(guó)家外匯管理局對(duì)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）的投資額度調(diào)整內(nèi)容不包括（）。A、取消合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度限制時(shí)，RQFII試點(diǎn)國(guó)家和地區(qū)限制也一并取消B、取消對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）的投資額度限制C、明確對(duì)單家合格境外機(jī)構(gòu)投資者的投資額度進(jìn)行備案和審批D、取消對(duì)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）的投資額度限制參考答案：C232.2018年7月31日，財(cái)政部發(fā)行的3年期國(guó)債，面值100元，票面利率年息4.15%,按單利計(jì)息，到期一次性還本付息。3年期貼現(xiàn)率5%。理論價(jià)格為（）元。A、95.35B、96.10C、97.14D、98.03參考答案：C233.2007年6月，中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布《境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內(nèi)（）和（）經(jīng)（）可在香港發(fā)行人民幣債券。A、政策性銀行?商業(yè)銀行?批準(zhǔn)B、政策性銀行?金融機(jī)構(gòu)?審批C、政策性銀行?非金融機(jī)構(gòu)?批準(zhǔn)D、政策性銀行?商業(yè)銀行?審批參考答案：A234.1929—1933年大危機(jī)以來(lái)，美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機(jī)制。其中“雙層”是指（），“多頭”是指（）。①聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門②聯(lián)邦和州只有一個(gè)層級(jí)設(shè)有金融監(jiān)管部門③設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)④設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使相同的監(jiān)管職責(zé)A、①④B、①③C、②③D、②④參考答案：B235.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》構(gòu)建了一整套適當(dāng)性管理的制度框架，從（）方面明確了投資者適當(dāng)性管理的各項(xiàng)工作，同時(shí)賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算公司、行業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的自律管理權(quán)，標(biāo)志著我國(guó)投資者適當(dāng)性管理制度體系的基本形成。①投資者分類②產(chǎn)品分級(jí)③強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)④突出違規(guī)行為懲戒A、①③④B、①②③C、②③④D、①②③④參考答案：D236.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示（）。A、證券經(jīng)紀(jì)人證書B、經(jīng)紀(jì)合同C、身份證D、產(chǎn)品說(shuō)明書參考答案：A237.資產(chǎn)證券化最早起源于（）A、美國(guó)B、英國(guó)C、德國(guó)D、希臘參考答案：A238.下列關(guān)于債券收益率的說(shuō)法。正確的有（）Ⅰ通常預(yù)期市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券發(fā)行人應(yīng)發(fā)行可贖回債券Ⅱ在年息票相等的情況下，付息頻率越高到期收益率也越高Ⅲ首次贖回收益率是累積到首次贖回日止,利息支付額與指定的贖回價(jià)格加總的現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券贖回價(jià)格的利率Ⅳ當(dāng)期收益率不反映每單位投資的資本損益A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A239.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的異同和適用監(jiān)管規(guī)定的說(shuō)法，正確的有（）Ⅰ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券相同之處是發(fā)行要素相似，比如票面利率、期限等Ⅱ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券都是嵌入期權(quán)等形成的衍生金融產(chǎn)品Ⅲ對(duì)于可交換債券的投資者來(lái)說(shuō)，投資價(jià)值與上市公司價(jià)值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的投票Ⅳ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的發(fā)債主體和償債主體不同，且適用的監(jiān)管規(guī)定不同A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D240.下列關(guān)于開放式基金的申購(gòu)與贖回的說(shuō)法，正確的有（）Ⅰ開放式基金的申購(gòu)與贖回均可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理Ⅱ在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為是基金申購(gòu)Ⅲ開放式基金遵循一份額申購(gòu)，金額贖回的原則Ⅳ貨幣基金份額均按1元人民幣的固定價(jià)格申購(gòu)與贖回A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A241.下列關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)方式的說(shuō)法，正確的有（）Ⅰ貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)Ⅱ股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25%Ⅲ基金管理費(fèi)是逐日計(jì)提，按月支付Ⅳ貨幣市場(chǎng)基金的年管理費(fèi)率一般為0.15%-0.33%A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：A242.屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的有（）Ⅰ分別負(fù)債Ⅱ發(fā)行期限靈活Ⅲ集合發(fā)行Ⅳ引入信用增進(jìn)機(jī)制A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D243.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，推薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括（）Ⅰ、新一代信息技術(shù)領(lǐng)域Ⅱ、高端裝備領(lǐng)域Ⅲ、大型風(fēng)電領(lǐng)域Ⅳ、新材料領(lǐng)域A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D244.取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的自行評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）Ⅰ、獨(dú)立Ⅱ、客觀Ⅲ、公開Ⅳ、公正A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B245.某股票即時(shí)揭示的賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。A、15.35元成交200股，15.50元成交400股B、15.35元成交100股，15.50元成交500股C、15.35元成交200股，15.50元成交300股D、15.35元成交500股，15.50元成交100股參考答案：B246.基金招募說(shuō)明書中應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說(shuō)明基金的（）Ⅰ投資目標(biāo)與理念Ⅱ投資范圍與對(duì)象Ⅲ投資策略與原則Ⅳ基金費(fèi)用與收益分配A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D247.基金的運(yùn)作包括（）Ⅰ基金的設(shè)計(jì)Ⅱ基金資產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算Ⅲ基金資產(chǎn)托管Ⅳ基金份額的登記和交易A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B248.關(guān)于證券投資基金業(yè)的發(fā)展、下列說(shuō)法正確的有（）Ⅰ根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì),截至2019年第四季度末，我國(guó)已位居全球十大基金市場(chǎng)之列Ⅱ我國(guó)《證券投資基金法》于2004年6月1日實(shí)施Ⅲ