河北省支付清算知識(shí)競(jìng)賽備考試題及答案

河北省支付清算知識(shí)競(jìng)賽備考試題及答案1.自然人在票據(jù)上簽章()。B、應(yīng)當(dāng)采取蓋章的形式2.自2017年1月1日起，銀行對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)所有業(yè)務(wù)，()年內(nèi)不3.自2016年9月1日起，除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)公司以外的、作為()可以通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理加入電票系統(tǒng)，開(kāi)展電票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)(含買(mǎi)斷式和回購(gòu)式)、提示付款等規(guī)定業(yè)務(wù)。C、銀行間國(guó)債市場(chǎng)交易主體的其他金融機(jī)構(gòu)4.自()起，銀行應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺(tái)醒目位置張貼防范電信5.自()起，銀行對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)(含銀行卡)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，5年內(nèi)(),3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。A、2017年1月1日；B、2017年3月1日；C、2017年5月1日；D、2017年7月1日；6.自()起，各商業(yè)銀行基于銀行卡與支付機(jī)構(gòu)、商業(yè)機(jī)構(gòu)建立7.轉(zhuǎn)讓是指由轉(zhuǎn)讓行應(yīng)()的要求，將可轉(zhuǎn)讓信用證的部分或者全部轉(zhuǎn)為可由()兌用。A、申請(qǐng)人；D、先前受益人；8.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行需加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的，應(yīng)向()提出A、中國(guó)人民銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行上?？偛緾、中國(guó)人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行9.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者因清算賬戶(hù)余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開(kāi)啟，且未按要求完成整改的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)()。D、約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出10.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者因本參與者系統(tǒng)例行維護(hù)支票影像交換系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)()備案。A、中國(guó)支付結(jié)算協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司11.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對(duì)其他參與者或客戶(hù)權(quán)益造成重大損害的，()應(yīng)對(duì)其A、中國(guó)支付結(jié)算協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)12.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者屢次違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，且未按要求完成整改的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)A、進(jìn)行通報(bào)B、要求其退出支付系統(tǒng)C、對(duì)其采取清算賬戶(hù)余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施D、約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改13.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)運(yùn)行管理范圍不包括()。A、直接參與者前置系統(tǒng)B、間接參與者后置系統(tǒng)C、城市處理中心D、國(guó)家處理中心14.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)清算總中心、清算中心設(shè)置的()崗位，負(fù)責(zé)監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)行狀態(tài)，設(shè)置業(yè)務(wù)參數(shù)，查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)支付業(yè)務(wù)信息；處理異常支付業(yè)務(wù)；提供業(yè)務(wù)咨詢(xún)解答等。A、業(yè)務(wù)類(lèi)崗位B、技術(shù)類(lèi)崗位C、安全類(lèi)崗位D、管理類(lèi)崗位15.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)清算總中心、清算中心和參與者之間應(yīng)建立高效的運(yùn)行聯(lián)絡(luò)機(jī)制。參與者應(yīng)將支付系統(tǒng)運(yùn)行負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)管理和運(yùn)行維護(hù)聯(lián)絡(luò)人報(bào)()備案。A、國(guó)家處理中心B、城市處理中心C、清算總中心D、清算總中心或清算中心16.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)清算總中心、清算中心行規(guī)定或授權(quán)可進(jìn)行的操作是()。A、支付系統(tǒng)專(zhuān)用移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備或介質(zhì)應(yīng)嚴(yán)格使用范圍，并進(jìn)行病毒檢測(cè)B、保證支付系統(tǒng)計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置和業(yè)務(wù)信息等敏感信息的安全，任何單位和個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自泄露或隨意修改相關(guān)信息C、設(shè)置支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)D、嚴(yán)格管理支付系統(tǒng)相關(guān)密鑰和口令，口令應(yīng)具有一定復(fù)雜度，至少每季度更換一次17.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者與客戶(hù)出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人完成整改，中國(guó)人民銀行應(yīng)()。B、約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)完成整改，()應(yīng)要求其退出支付系統(tǒng)。A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行20.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向()報(bào)告。A、中國(guó)支付結(jié)算協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司21.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者屢次違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)()。C、約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或22.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者屢次違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，()應(yīng)約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出A、中國(guó)支付結(jié)算協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司23.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者發(fā)生與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。24.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或接口軟件，應(yīng)當(dāng)()。A、應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)B、應(yīng)當(dāng)提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案D、應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司同意后實(shí)施25.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)()應(yīng)于每年1月31日前將本年度涉及支付系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)和應(yīng)急演練計(jì)劃報(bào)()備案。A、清算總中心；C、直接參與者；D、間接參與者；26.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)()系統(tǒng)故障導(dǎo)致自身業(yè)務(wù)發(fā)生中斷，應(yīng)向()申請(qǐng)暫停業(yè)務(wù)辦理，待故障排除后，恢復(fù)業(yè)務(wù)辦理。A、清算總中心；C、直接參與者；27.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)受理參與者退出網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)申請(qǐng)后，應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)完成初審，報(bào)中國(guó)人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門(mén)批準(zhǔn)。28.中國(guó)人民銀行啟用的2010版支票格式、要素內(nèi)容的調(diào)整，以下表述不正確的是():A、取消小寫(xiě)金額欄下方支付密碼框，調(diào)整為密碼和行號(hào)填寫(xiě)欄D、背面縮小附加信息欄，背書(shū)欄由一欄調(diào)整為兩欄；“附加信面金額5%但不低于1000元的罰款29.中國(guó)人民銀行啟用的2010版銀行轉(zhuǎn)賬支票、清分機(jī)支票主題圖案為()。30.中國(guó)人民銀行啟用的2010版銀行票據(jù)憑證印制標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整，所有票據(jù)的號(hào)碼調(diào)整為16位，分上下兩排，上排8位數(shù)字所賦信息相對(duì)固定，其中第7位為票據(jù)種類(lèi)，2為()。A、銀行匯票B、清分機(jī)支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票31.中國(guó)人民銀行可根據(jù)管理需要對(duì)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)()發(fā)A、運(yùn)行者32.中國(guó)人民銀行對(duì)各授權(quán)窗口的再貼現(xiàn)操作效果實(shí)行量化考核的期限比例：累計(jì)三個(gè)月以?xún)?nèi)(含三個(gè)月)的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的()。33.紙質(zhì)商業(yè)匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)()。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月34.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ45的退票理由是()。A、持票人已辦理掛失止付或已收到法院止付通知書(shū)B(niǎo)、持票人開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)止付C、數(shù)字簽名或證書(shū)錯(cuò)D、超過(guò)提示付款期35.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ32的退票理由是()。A、重復(fù)提示付款B、非本行票據(jù)C、出票人已銷(xiāo)戶(hù)D、出票人賬戶(hù)已依法凍結(jié)36.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ31的退票理由是()。A、重復(fù)提示付款B、非本行票據(jù)C、出票人已銷(xiāo)戶(hù)D、出票人賬戶(hù)已依法凍結(jié)37.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ28的退票理由是()。A、持票人未作委托收款背書(shū)或背書(shū)不規(guī)范D、出票人賬號(hào)余額不足以支付票據(jù)款項(xiàng)其主報(bào)告銀行提交()等文件。證證碼證碼證39.再貼現(xiàn)利率由()。B、采取在貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上加百分點(diǎn)的方式生成，加點(diǎn)幅度由中B、人民幣跨境支付系統(tǒng)D、人民銀行賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)A、每月息向()報(bào)送。D、人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)45.銀行應(yīng)當(dāng)()個(gè)人使用Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)辦理小額網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，在移動(dòng)支付中便捷應(yīng)用，建立個(gè)人銀行賬戶(hù)資金保護(hù)機(jī)制。A、嚴(yán)格限定B、嚴(yán)格審核C、積極保護(hù)D、積極引導(dǎo)46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)或其特約商戶(hù)、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生賬戶(hù)信息泄露事件的，中國(guó)人民銀行對(duì)其進(jìn)行以下A、責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1B、注銷(xiāo)其《支付業(yè)務(wù)許可證》C、給予通報(bào)批評(píng)，并可建議銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期整改、暫停收單業(yè)務(wù)或注銷(xiāo)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證47.銀行通過(guò)自助機(jī)具和電子渠道提供個(gè)人銀行賬戶(hù)開(kāi)立服務(wù)的，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人只能持()辦理。A、定居國(guó)外的中國(guó)公民為中國(guó)護(hù)照B、臺(tái)灣地區(qū)居民為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證C、居民身份證48.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人辦理Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)民身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶(hù)變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)(),并采取措施核實(shí)個(gè)人變更信息的真實(shí)意愿。A、按照新開(kāi)戶(hù)要求重新驗(yàn)證信息B、要求個(gè)人將Ⅱ類(lèi)戶(hù)所有投資理財(cái)?shù)冉鹑诋a(chǎn)品贖回C、要求個(gè)人提前支取定期存款D、要求個(gè)人將Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金全部轉(zhuǎn)回綁定賬戶(hù)49.銀行卡收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立特約商戶(hù)收單銀行結(jié)算賬戶(hù)設(shè)置和變更審核制度，嚴(yán)格審核設(shè)置和變更申請(qǐng)材料的()。A、完整性、真實(shí)性B、真實(shí)性和唯一性C、真實(shí)性、有效性D、真實(shí)性、可追溯性50.銀行卡收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立收單()監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)()及時(shí)核查并采取有效措施。A、交易狀況；理B、履行本地化經(jīng)營(yíng)、商戶(hù)定期巡檢責(zé)任D、明確外包服務(wù)機(jī)構(gòu)定位，加強(qiáng)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)60.銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估(),采取與風(fēng)D、突發(fā)事件發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)61.以下關(guān)于“銀行卡收單機(jī)構(gòu)嚴(yán)格規(guī)范與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作”表述不正確的是()。例C、不得將特約商戶(hù)的結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)至外包服務(wù)付款。D、貼現(xiàn)人申請(qǐng)人111.票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)遵循()的原則。112.票據(jù)法所稱(chēng)“保證人”,是指具有代為清償票據(jù)債務(wù)能力的A、國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)和職D、法人、其他組織或者個(gè)人B、在業(yè)務(wù)到期日次日10:00前C、在業(yè)務(wù)到期日13:00前D、在業(yè)務(wù)到期日次日13:00前151.集中代收付系統(tǒng)應(yīng)將通過(guò)安全性、合規(guī)性檢查和合同庫(kù)數(shù)據(jù)組成要素集中核驗(yàn)成功的業(yè)務(wù)按照()提交到小額支付系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)處理。A、大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)范B、小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)范C、集中代收付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)范D、中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)范152.集中代收付系統(tǒng)聯(lián)機(jī)儲(chǔ)存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)間至少為()。A、6個(gè)月B、12個(gè)月C、13個(gè)月D、24個(gè)月153.即期信用證，開(kāi)證行應(yīng)在收到相符單據(jù)()內(nèi)付款。A、當(dāng)日起三個(gè)營(yíng)業(yè)日B、當(dāng)日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日C、次日起三個(gè)營(yíng)業(yè)日張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為()。A、“數(shù)量較大”B、“數(shù)量特大”C、“數(shù)量巨大”D、“數(shù)量特別巨大”163.根據(jù)刑法第一百七十七條之一第一款第一項(xiàng)規(guī)定，明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上不滿(mǎn)一百?gòu)埖?，?yīng)當(dāng)認(rèn)定A、“數(shù)量較大”B、“數(shù)量特大”C、“數(shù)量巨大”D、“數(shù)量特別巨大”164.根據(jù)刑法第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)規(guī)定，非法持有他人信用卡五張以上不滿(mǎn)五十張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為()。B、“數(shù)量特大”C、“數(shù)量巨大”D、“數(shù)量特別巨大”165.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》關(guān)于追索權(quán)的相關(guān)規(guī)定，以不正確的是():A、委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式B、單位和個(gè)人憑已承兌商業(yè)匯票、債券、存單等付款人債務(wù)證D、委托收款結(jié)算款項(xiàng)的劃回方式，分郵寄和電報(bào)兩種，由收款的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是():B、持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按上款規(guī)定記載背D、票據(jù)出票人在票據(jù)正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得()情形，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》及相關(guān)法規(guī)進(jìn)行處理。C、擅自發(fā)行銀行卡或在申請(qǐng)開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)過(guò)程中弄虛作假的D、騙領(lǐng)、冒用信用卡的175.根據(jù)《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》規(guī)定，以下()是小額A、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)部門(mén)發(fā)起涉及清算賬戶(hù)的業(yè)務(wù)已發(fā)出的普通借記業(yè)務(wù)或定期借記業(yè)務(wù)通過(guò)小額支付系統(tǒng)申請(qǐng)整包止付的”,以下付款行處理不正確的是()。A、付款行收到止付通知后，應(yīng)當(dāng)在下一個(gè)法定工作日12:00前進(jìn)行清算處理。如清算賬戶(hù)頭寸不足，按()隊(duì)列排隊(duì)處理：A、①特急大額支付(救災(zāi)、戰(zhàn)備款);②緊急大額支付；③日額；⑤小額支付系統(tǒng)軋差凈額和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈B、①特急大額支付(救災(zāi)、戰(zhàn)備款);②緊急大額支付；③普付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額；⑤票據(jù)交換及同城清算系統(tǒng)軋差凈C、①特急大額支付(救災(zāi)、戰(zhàn)備款);②日間透支利息和支付統(tǒng)軋差凈額和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額；⑤緊急大額支D、①錯(cuò)賬沖正；②特急大額支付(救災(zāi)、戰(zhàn)備款);③日間透以下關(guān)于貼現(xiàn)人表述不正確的是():C、指定專(zhuān)人專(zhuān)崗負(fù)責(zé)協(xié)助查詢(xún)、止付、凍結(jié)和扣劃工作，不得成本單位核心系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和改造工作，在2017年底前全部接入185.根據(jù)《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》規(guī)定，業(yè)務(wù)主管的最大權(quán)限不包括():A、流動(dòng)性管理(包括可用額度預(yù)警值設(shè)置)D、權(quán)限查詢(xún)186.根據(jù)《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》規(guī)定，操作員的最大權(quán)限不包括():B、權(quán)限查詢(xún)D、在線(xiàn)用戶(hù)查詢(xún)合同D、開(kāi)證行應(yīng)根據(jù)貿(mào)易合同及開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)等文件，合理、審慎設(shè)193.根據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號(hào))規(guī)定，以下關(guān)于“相符交單”表述正確的是()。A、相符交單指與國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法的相關(guān)適用條款及單據(jù)之B、相符交單指與國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法的相關(guān)適用條款、信用證C、相符交單指與國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法的相關(guān)適用條款、信用證D、相符交單指與信用證條款、國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法的相關(guān)適用194.根據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號(hào))規(guī)定，以下關(guān)于“索償”表述不正確的是()。B、除信用證另有約定外，索償金額不得超過(guò)單據(jù)金額行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2004]51號(hào)文印發(fā))的要求做好對(duì)不同票據(jù)業(yè)務(wù)()的分析評(píng)價(jià)。A、授信品種規(guī)定，以下關(guān)于“強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控”表述不正確是()。B、銀行應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)票據(jù)業(yè)務(wù)管理制度和本通知要求，推進(jìn)情況。下列金融機(jī)構(gòu)中，報(bào)送人民銀行總行的是()。D、外資銀行施和推進(jìn)時(shí)間表，并于每年1月20日前報(bào)送上一年度電票業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。C、外資銀行D、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行施和推進(jìn)時(shí)間表，并于每年1月20日前報(bào)送上一年度電票業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。下列說(shuō)法正確的是()。A、不提供聲明文件D、由軍人、武裝警察本人書(shū)面授權(quán)的代理人提供聲明文件216.個(gè)人可以憑有效身份證件通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)柜面開(kāi)立()銀行賬戶(hù)。A、I類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)A、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)A、反饋直接支付請(qǐng)求報(bào)文(報(bào)文類(lèi)型1001)中的交易流水號(hào)字段(TrxId),交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)直接”B、反饋直接支付請(qǐng)求報(bào)文(報(bào)文類(lèi)型1002)中的交易流水號(hào)字段(Trxld),交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)直接”C、反饋直接支付請(qǐng)求報(bào)文(報(bào)文類(lèi)型2001)中的交易流水號(hào)字段(TrxId),交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)直接”D、反饋直接支付請(qǐng)求報(bào)文(報(bào)文類(lèi)型2002)中的交易流水號(hào)字段(TrxId),交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)直接”付款業(yè)務(wù)，反饋交易流水號(hào)和交易類(lèi)型的規(guī)則是()。rxId),交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)付款”rxId),交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)付款”rxId),交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)付款”rxId),交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)付款”228.對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)累計(jì)10C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)283.《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號(hào))適用于銀行為()之間()提供的信用證服務(wù)。D、國(guó)內(nèi)企事業(yè)單位；指可辦理信用證業(yè)務(wù)的()工作日。A、申請(qǐng)人D、銀行285.《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號(hào))規(guī)定的各項(xiàng)期限的計(jì)算，適用()關(guān)于計(jì)算期間的規(guī)定。294.()應(yīng)加強(qiáng)與人民銀行分支機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作，配合人民銀行A、行業(yè)協(xié)會(huì)D、各級(jí)工商行政管理部門(mén)295.()應(yīng)會(huì)同商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)建立健全違規(guī)特約商戶(hù)黑名D、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)C、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)D、銀行卡清算機(jī)構(gòu)300.()依法對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀行、支付機(jī)構(gòu)條碼支付業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，加大檢查力度，對(duì)違規(guī)行為應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定予以處理。A、人民銀行總行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)D、銀行、支付機(jī)構(gòu)法人301.()未在信用證有效期內(nèi)收到單據(jù)的，開(kāi)證行可在信用證逾有效期()后予以注銷(xiāo)。A、開(kāi)證行、保兌行、通知行；B、開(kāi)證行、轉(zhuǎn)讓行、議付行；C、開(kāi)證行、保兌行、議付行；D、開(kāi)證行、保兌行、交單行；302.()起，境外非政府組織及代表機(jī)構(gòu)已經(jīng)開(kāi)立人民幣銀行賬戶(hù)，但未獲得《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書(shū)》的，經(jīng)省級(jí)公安機(jī)關(guān)通過(guò)正式文件認(rèn)定后，銀行應(yīng)對(duì)其賬戶(hù)只收不付。303.()明確相關(guān)崗位和人員的管理責(zé)任，嚴(yán)格()并控制信息操作權(quán)限，制定信息操作流程和規(guī)范，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督、責(zé)任追究機(jī)制，嚴(yán)禁從業(yè)人員非法()銀行卡支付敏感信息。A、商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、支付清算中心；B、商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)；分離不相容崗位；C、商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、支付清算中心；D、商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)；304.()可以進(jìn)入銀行卡收單機(jī)構(gòu)詢(xún)問(wèn)有關(guān)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，對(duì)銀行卡收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、中國(guó)銀聯(lián)B、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)305.()監(jiān)控支付系統(tǒng)清算規(guī)則執(zhí)行情況和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)根據(jù)()規(guī)定或授權(quán)進(jìn)行操作。A、清算總中心；B、清算中心；C、直接參與者和間接參與者；D、清算總中心和清算中心；306.()個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的聯(lián)系電話(huà)、地址等相同的，銀行除審核存款人提供的開(kāi)戶(hù)證明文件外，應(yīng)采取回訪(fǎng)、實(shí)地查訪(fǎng)、向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶(hù)的支付交易情況。銀行經(jīng)甄別后，對(duì)于有合理理由懷疑支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。銀行除審核存款人提供的開(kāi)戶(hù)證明文件外，應(yīng)采取回訪(fǎng)、實(shí)地查訪(fǎng)、向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶(hù)的支付交易情況。銀行經(jīng)甄別后，對(duì)于有合理理由懷疑支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。307.()對(duì)支付系統(tǒng)運(yùn)行崗位人員管理要求加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，各崗位人員上崗前應(yīng)具備相應(yīng)崗位技能。311.(),需支取現(xiàn)金的，可申請(qǐng)簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票或現(xiàn)金銀行A、申請(qǐng)人為個(gè)人B、收款人為個(gè)人C、申請(qǐng)人和收款人均為個(gè)人B、彌補(bǔ)頭寸的自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)2.自2019年6月1日起，()應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界D、購(gòu)買(mǎi)5.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買(mǎi)入返售(賣(mài)出回購(gòu))的交易雙方應(yīng)在交易一方營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)逐張辦理票據(jù)()。D、事項(xiàng)記載6.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)()的開(kāi)戶(hù)登記證進(jìn)行管理B、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)7.中國(guó)人民銀行不定期對(duì)銀行非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查的()等情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)檢查。B、工作開(kāi)展C、相關(guān)資料保存下列處理正確的是()。C、銀行承兌匯票實(shí)物確認(rèn)后，紙質(zhì)票據(jù)由其承兌人代票據(jù)權(quán)利9.支付系統(tǒng)參與者有下列行為的，應(yīng)當(dāng)提前3個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)備案并向社會(huì)公告()。B、因維護(hù)或其它必要原因需要在工作日停止辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)D、因維護(hù)或其它必要原因需要在非工作日停止辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)超過(guò)4小時(shí)或者其分支機(jī)構(gòu)，并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況()。A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會(huì)安全事件等導(dǎo)致不能通過(guò)C、不得向使用特定支付方式的消費(fèi)者變相轉(zhuǎn)嫁服務(wù)費(fèi)D、不得無(wú)理拒絕消費(fèi)者使用已經(jīng)開(kāi)通的支付方式17.預(yù)算單位在單位公務(wù)卡管理中的主要職責(zé)有()。A、選擇單位公務(wù)卡發(fā)卡銀行，簽訂單位公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議B、確定本單位單位公務(wù)卡的持卡人，組織統(tǒng)一辦理單位公務(wù)卡，合理分配信用額度，并做好離職、變更等情況下的單位公務(wù)卡管C、制定單位公務(wù)卡內(nèi)部管理規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)單位公務(wù)卡持卡人的培訓(xùn)和管理，防范持卡用卡風(fēng)險(xiǎn)D、及時(shí)辦理單位公務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)還款和資金退回等業(yè)務(wù)，做好有關(guān)賬務(wù)處理及對(duì)賬工作18.預(yù)算單位應(yīng)加強(qiáng)單位公務(wù)卡風(fēng)險(xiǎn)控制，嚴(yán)格制度，特別是要明確與持卡人在()等情況下的責(zé)任關(guān)系。D、卡片發(fā)生遺失盜刷19.預(yù)警信息分為系統(tǒng)運(yùn)行異常信息和外部事件信息。外部事件信息是指可能影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運(yùn)行的()等信息。A、自然災(zāi)害20.有關(guān)支票影像業(yè)務(wù)退票理由代碼，下列說(shuō)法正確的是()。代碼為RJ28B、退票理由為“重復(fù)提示付款”的退票代碼為RJ38C、退票理由為“非本行票據(jù)”的退票代碼為RJ48D、退票理由為“遠(yuǎn)期支票”的退票代碼為RJ5821.有關(guān)支票影像業(yè)務(wù)退票理由代碼，下列說(shuō)法正確的是()。A、退票代碼為RJ21的退票理由是“大小金額不符或書(shū)寫(xiě)不規(guī)范”B、退票代碼為RJ22的退票理由是“支票必須記載的事項(xiàng)不全”C、退票代碼為RJ31的退票理由是“出票人已銷(xiāo)戶(hù)”D、退票代碼為RJ32的退票理由是“出票人賬戶(hù)已依法凍結(jié)”22.有關(guān)銀行卡業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是()。C、銀行卡授信總額僅包括已激活卡片的授信總額，不包括未激活卡片的授信總額D、銀行卡存款余額是指統(tǒng)計(jì)期末發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡賬戶(hù)內(nèi)的本外幣活期存款余額23.有關(guān)外商投資企業(yè)境外人民幣借款總規(guī)模，下列表述正確的是A、按照發(fā)生額計(jì)算總規(guī)模境外借款總規(guī)模C、以外商投資企業(yè)為受益人的境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人對(duì)境內(nèi)銀行提供擔(dān)保，已實(shí)際履約的人民幣金額計(jì)入境外借款總規(guī)模D、境外人民幣借款轉(zhuǎn)增資本的，相應(yīng)的借款不再計(jì)入境外借款24.有關(guān)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理，下列說(shuō)法正確的是()。A、開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行年檢制度B、開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)使用情況的監(jiān)測(cè)C、開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定與存款銀行及時(shí)對(duì)賬D、因業(yè)務(wù)開(kāi)展需要等特殊情況的，開(kāi)戶(hù)銀行可以不予撤銷(xiāo)久懸賬戶(hù)，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶(hù)支付25.有關(guān)特約商戶(hù)的收單銀行結(jié)算賬戶(hù)的描A、收單銀行結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)為其同名單位銀行結(jié)算賬戶(hù)B、收單銀行結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)為與其存在資金關(guān)系的單位銀行結(jié)算C、特約商戶(hù)為個(gè)體工商戶(hù)和自然人的，可使用其同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)作為收單銀行結(jié)算賬戶(hù)D、特約商戶(hù)為個(gè)體工商戶(hù)和自然人的，可使用與其存在合作關(guān)系的他人銀行結(jié)算賬戶(hù)作為收單銀行結(jié)算賬戶(hù)26.有關(guān)空頭支票罰款代收機(jī)構(gòu)代收手續(xù)費(fèi)和協(xié)助執(zhí)行手續(xù)費(fèi)撥付的表述，說(shuō)法正確的是()。A、財(cái)政專(zhuān)員辦于每年終了后的20日內(nèi)，按上年金融機(jī)構(gòu)代收空頭支票罰款實(shí)際繳入中央國(guó)庫(kù)總額的0.5%,開(kāi)具收入退還書(shū)，就地從中央國(guó)庫(kù)退付給代收機(jī)構(gòu)B、財(cái)政專(zhuān)員辦于每年終了后的20個(gè)工作日內(nèi)，按上年金融機(jī)構(gòu)代收空頭支票罰款實(shí)際繳入中央國(guó)庫(kù)總額的0.5%,開(kāi)具收入退還書(shū)，就地從中央國(guó)庫(kù)退付給代收機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行于每年終了后的20個(gè)工作日內(nèi)，按上年金融機(jī)構(gòu)代收空頭支票罰款實(shí)際繳入中央國(guó)庫(kù)總額的0.5%,從中央國(guó)庫(kù)退付給代收機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行分支行向舉報(bào)簽發(fā)空頭支票行為的銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“舉報(bào)行”)按每案罰款的10%支付協(xié)助執(zhí)行手續(xù)費(fèi)，協(xié)助執(zhí)行手續(xù)費(fèi)每筆最高不超過(guò)10萬(wàn)元下列說(shuō)法正確的是()。28.有關(guān)境外投資者以人民幣向境內(nèi)外商投資企業(yè)的中方股東支存款賬戶(hù)，下列表述正確的是()。C、賬戶(hù)名稱(chēng)為存款人名稱(chēng)加“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”字樣32.有關(guān)單位人民幣卡賬戶(hù)的管理，下列說(shuō)法正確的是()。C、不得將銷(xiāo)貨收入存入單位卡賬戶(hù)D、不得出租和轉(zhuǎn)借33.有關(guān)CIPS賬戶(hù)管理的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是()。A、直接參與者進(jìn)入日間(夜間)處理階段后未能達(dá)到注資(預(yù)注資)最低限額的，不得辦理支付業(yè)務(wù)B、直接參與者的注資(預(yù)注資)最低限額由運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)其業(yè)C、直接參與者參加定時(shí)凈額結(jié)算的，其最低限額應(yīng)當(dāng)包含D、運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)定及調(diào)整直接參與者注資(預(yù)注資)最低限額(含凈額結(jié)算保證金)應(yīng)在系統(tǒng)工作日后報(bào)備中國(guó)人民銀行額合計(jì)，下列說(shuō)法正確的是()。A、日累計(jì)限額合計(jì)為0.5萬(wàn)元B、日累計(jì)限額合計(jì)為2萬(wàn)元C、年累計(jì)限額合計(jì)為10萬(wàn)元D、年累計(jì)限額合計(jì)為20萬(wàn)元35.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)交易()的真實(shí)性審查，并可增驗(yàn)運(yùn)輸單據(jù)、出入庫(kù)單據(jù)等，確保相關(guān)票據(jù)反映的交易內(nèi)容與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍、真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況、以及相關(guān)單據(jù)內(nèi)容的一致性。A、合同B、增值稅發(fā)票C、普通發(fā)票D、納稅情況36.銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)()等制度要求，加強(qiáng)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)和綁定賬戶(hù)信息安全管理，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。A、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》B、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》C、《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》D、《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》37.銀行應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解境外機(jī)構(gòu)客戶(hù)及其實(shí)際控制人，并依據(jù)境外機(jī)構(gòu)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)程度采取相應(yīng)的()措施。D、大額交易和可疑交易管理38.銀行應(yīng)當(dāng)采取措施對(duì)境外機(jī)構(gòu)()等開(kāi)戶(hù)證明文件進(jìn)行審核，B、在境內(nèi)開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)所依據(jù)的法規(guī)制度C、政府主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件D、開(kāi)戶(hù)合法性審核書(shū)面聲明39.銀行依法為單位、個(gè)人在銀行開(kāi)立的()存款保密，維護(hù)其資C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)料包括()。況B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)收?qǐng)?bào)告D、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他材料銀行報(bào)送的申請(qǐng)書(shū)中所載明的信息有()。C、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)狀況D、加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的必要性說(shuō)明42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)應(yīng)按照()的程序D、加入43.銀行為尚未領(lǐng)取居民身份證的軍人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，其提供的身份證件包括()。A、軍人證B、軍人保障卡D、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證44.銀行為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)()。C、核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人與身份證件的一致性D、核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)戶(hù)意愿B、中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照開(kāi)戶(hù)許可證核發(fā)”字樣。銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)打印(),A、《基本存款賬戶(hù)信息》B、基本存款賬戶(hù)編號(hào)C、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼D、存款人查詢(xún)密碼47.銀行通過(guò)電子渠道為個(gè)人辦理Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的下列業(yè)務(wù)變更，需要按照新開(kāi)戶(hù)要求重新驗(yàn)證信息，并采取措施核實(shí)個(gè)人變更信息的真實(shí)意愿()。B、居民身份證號(hào)碼C、手機(jī)號(hào)碼D、綁定賬戶(hù)48.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)，應(yīng)戶(hù)開(kāi)戶(hù)行驗(yàn)證Ⅲ類(lèi)戶(hù)與綁定賬戶(hù)為同一人開(kāi)立，驗(yàn)證的信息至少包括的要素()。A、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人姓名B、居民身份證號(hào)碼C、手機(jī)號(hào)碼D、綁定賬戶(hù)賬號(hào)(卡號(hào))戶(hù)開(kāi)戶(hù)行驗(yàn)證(),第三方機(jī)構(gòu)只能作為驗(yàn)證信息傳輸通道。B、綁定賬戶(hù)為本人的I類(lèi)戶(hù)或信用卡賬戶(hù)C、綁定賬戶(hù)為本人的支付賬戶(hù)D、綁定賬戶(hù)為本人的Ⅲ類(lèi)戶(hù)或支付賬戶(hù)正確的是()。A、開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)需驗(yàn)證的信息至少該滿(mǎn)足4個(gè)要素B、開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)需驗(yàn)證的信息至少該滿(mǎn)足4個(gè)要素C、可以通過(guò)視頻或者人臉識(shí)別等安全有效的51.銀行可以通過(guò)柜面或者電子渠道為個(gè)人辦理的業(yè)務(wù)有()。C、Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)D、Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的綁定52.銀行可通過(guò)Ⅱ類(lèi)戶(hù)為存款人提供()等服務(wù)。和責(zé)任，內(nèi)容包括但不限于()。C、銀行控制賬戶(hù)交易措施的情形和處理方式D、其他需要約定的內(nèi)容54.銀行接到未在本行開(kāi)立賬戶(hù)的持票人為個(gè)人交來(lái)的跨系統(tǒng)銀行簽發(fā)的匯票和解訖通知及兩聯(lián)進(jìn)賬單時(shí)，應(yīng)審查的事項(xiàng)包括C、是否有壓數(shù)機(jī)壓印的金額，與大寫(xiě)的出票金額是否一致和完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型，賬戶(hù)及其資金劃轉(zhuǎn)具有()等可疑交A、集中轉(zhuǎn)入D、大額轉(zhuǎn)出為假名或虛假代理開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)()。B、在征得被冒用人同意后予以銷(xiāo)戶(hù)D、立即向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告57.銀行本票上的出票人簽章是()。B、計(jì)算機(jī)打印C、手工記載在“人民幣(大寫(xiě))”欄左端D、手工記載在“人民幣(大寫(xiě))”欄右端59.銀行辦理結(jié)算，銀行給單位或個(gè)人的(),應(yīng)加蓋該銀行的業(yè)務(wù)公章。A、托收承付B、委托收款的回單D、匯兌回單性、真實(shí)性和可追溯性。交易信息至少應(yīng)包括()。B、受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)類(lèi)型和代碼C、交易時(shí)間和地點(diǎn)(網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)地址)D、交易金額，交易類(lèi)型和渠道，交易發(fā)起方式61.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合小微商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)動(dòng)態(tài)調(diào)整()等，A、慈善機(jī)構(gòu)64.以下屬本票必須記載的事項(xiàng)有()。A、確定的金額和收款人名稱(chēng)65.以下關(guān)于“支付結(jié)算違法違規(guī)主體”表述不準(zhǔn)確的是()。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)或者非法從事D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)或66.以下關(guān)于"強(qiáng)化銀行卡收單業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任"的表述，正確的是()。A、因外包服務(wù)機(jī)構(gòu)原因?qū)е绿丶s商戶(hù)資金損失的，收單機(jī)構(gòu)不B、因外包服務(wù)機(jī)構(gòu)原因?qū)е鲁挚ㄈ速Y金損失的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)全C、因外包服務(wù)機(jī)構(gòu)原因?qū)е掳l(fā)卡銀行資金損失的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)D、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生經(jīng)營(yíng)問(wèn)題、違法違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)事件的，67.向銀行申請(qǐng)辦理票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票的持票人，必須具備下列A、與出票人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系B、具有支付匯票金額的可靠資金C、在銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)D、與出票人、前手之間具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系68.下列賬戶(hù)中，不適用于《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的有()。A、境外中央銀行(貨幣當(dāng)局)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)B、境外商業(yè)銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)C、合格境外機(jī)構(gòu)投資者依法在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)D、境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)的人民幣資金開(kāi)立的人民69.下列有關(guān)支票的相關(guān)規(guī)定，說(shuō)法正確的是()。A、支票上印有“現(xiàn)金”字樣的為現(xiàn)金支票，現(xiàn)金支票只能用于B、支票上印有“轉(zhuǎn)賬”字樣的為轉(zhuǎn)賬支票，轉(zhuǎn)賬支票只能用于C、在普通支票左上角劃兩條平行線(xiàn)的，為劃70.下列有關(guān)銀行匯票的表述中，正確的有()。D、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓71.下列有關(guān)收單機(jī)構(gòu)的表述，說(shuō)法正確的是()。A、收單機(jī)構(gòu)不得挪用特約商戶(hù)待結(jié)算資金B(yǎng)、中國(guó)人民銀行依法對(duì)收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理C、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)，接理D、收單機(jī)構(gòu)對(duì)特約商戶(hù)資質(zhì)審核業(yè)務(wù)可以外包72.下列有關(guān)涉外票據(jù)的事項(xiàng)，適用于行為地法律的有()。73.下列有關(guān)商業(yè)匯票提示承兌的表述，說(shuō)法正確的是()。B、定日付款或者出票后定期付款的商業(yè)匯票，持票人應(yīng)當(dāng)在匯C、見(jiàn)票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向74.下列有關(guān)票據(jù)背書(shū)說(shuō)法正確的是()。B、票據(jù)背書(shū)可加附粘單，但粘單上的第一記載人，應(yīng)當(dāng)在匯票D、以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)75.下列有關(guān)匯票的表述中，錯(cuò)誤的是()。B、匯票未記載付款日期的，為出票后10日內(nèi)付款76.下列有關(guān)黑名單處理的描述，說(shuō)法正確的是()。A、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)將黑名單信息移送金融信用信息基礎(chǔ)C、銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位拓展為特約商戶(hù)D、已經(jīng)拓展為特約商戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶(hù)被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退77.下列有關(guān)電子商業(yè)匯票追索業(yè)務(wù)的表述，說(shuō)法正確的有()A、追索分為拒付追索和非拒付追索C、非拒付追索是指承兌人被依法宣告破產(chǎn)，D、拒付追索是指承兌人被依法宣告破產(chǎn)，持票人請(qǐng)求前手付款78.下列有關(guān)電子商業(yè)匯票幾個(gè)日期的表述，正確的有()。B、電子商業(yè)匯票的提示付款日是指提示付款申請(qǐng)的指令進(jìn)入電79.下列有關(guān)單位公務(wù)卡的描述，正確的有()。A、單位公務(wù)卡信用額度由預(yù)算單位向發(fā)卡銀行提出申請(qǐng)，由發(fā)B、單位公務(wù)卡由預(yù)算單位承擔(dān)還款責(zé)任C、單位公務(wù)卡由持卡人承擔(dān)還款責(zé)任80.下列有關(guān)存款人申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)向銀行出具的證明文件的表述中，正確的有()。D、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明A、銀行通過(guò)柜面可為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立I類(lèi)戶(hù)、Ⅱ類(lèi)戶(hù)或Ⅲ類(lèi)戶(hù)C、銀行通過(guò)自助機(jī)具并經(jīng)過(guò)工作人員現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人身份信息的，可為其開(kāi)立I類(lèi)戶(hù)D、銀行通過(guò)電子渠道可為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)或Ⅲ類(lèi)戶(hù)82.下列應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)的情形是()。C、參與者發(fā)生與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件83.下列選項(xiàng)中哪些票據(jù)的簽章應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章()。C、在銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)的持票人，在匯票背面“持票人向銀行D、單位匯款人在匯款憑證上的簽章84.下列情形屬于票據(jù)無(wú)效的有()。C、更改收款人名稱(chēng)D、更改票據(jù)日期85.下列情況下取得的票據(jù)享有票據(jù)權(quán)利的有()。A、甲明知乙偷來(lái)一張支票，乙向其轉(zhuǎn)讓?zhuān)仔廊唤邮蹸、作為收款人，張三依法接受一張銀行匯票D、丙以脅迫手段取得一張支票，并轉(zhuǎn)讓給丁，丁接受該支票86.下列行為屬于票據(jù)欺詐的是()。財(cái)物的；D、冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過(guò)期87.下列關(guān)于銀行匯票適用范圍的表述錯(cuò)誤的是()。D、銀行匯票限于同城使用88.下列關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的表述中，正確的有()。筆超過(guò)5萬(wàn)元的，應(yīng)向銀行提供付款依據(jù)B、從單位銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)應(yīng)納稅D、儲(chǔ)蓄賬戶(hù)僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算89.下列各項(xiàng)中屬于我國(guó)銀行結(jié)算紀(jì)律的有()。D、不準(zhǔn)簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓沒(méi)有真實(shí)交易和債權(quán)債務(wù)的票據(jù)90.下列費(fèi)用，應(yīng)由單位公務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)的是()。C、個(gè)人公務(wù)差旅費(fèi)D、強(qiáng)制結(jié)算目錄所規(guī)定的其他結(jié)算項(xiàng)目91.委托人有下列情形之一的，集中代收付中心應(yīng)終止與作關(guān)系。這些情形包括()。A、供虛假文件簽訂委托協(xié)議B、向集中代收付中心發(fā)起不符合委托協(xié)議或代收付協(xié)議的代收付業(yè)務(wù)，導(dǎo)致收付款人之間產(chǎn)生糾紛或委托人被公訴并敗訴C、委托協(xié)議到期未續(xù)簽D、雙方經(jīng)協(xié)商同意提前終止委托協(xié)議92.為下列事項(xiàng)而開(kāi)立的賬戶(hù)無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查，這些事項(xiàng)包括A、法院裁定或者判決B、不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)的銷(xiāo)售、交易或者租賃C、不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款情況下，預(yù)留部分款項(xiàng)便于支付與不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)的稅款或者保險(xiǎn)D、專(zhuān)為支付稅款93.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑()等材料直接到銀行辦理。A、貸款合同D、資金用途證明資者()的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢(xún)證。A、繳付的注冊(cè)資本C、股權(quán)收購(gòu)人民幣資金二條規(guī)定，憑人民幣貸款合同，()。B、申請(qǐng)開(kāi)立人民幣專(zhuān)用存款賬戶(hù)C、專(zhuān)門(mén)用于存放從境外借入的人民幣資金D、專(zhuān)門(mén)用于存放從境外借入的外匯資金96.外商投資企業(yè)境外人民幣借款不計(jì)入總規(guī)模的有()。B、除首次展期外，此后展期的借款當(dāng)提供()。B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本加蓋登記機(jī)關(guān)查詢(xún)章的企業(yè)基本信息單或網(wǎng)絡(luò)查C、二級(jí)分行E、B正確正確的是()。查詢(xún)，確定擬綁定賬戶(hù)是否屬于I類(lèi)戶(hù)B、銀行可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)策略以及與其他銀行協(xié)議，自主決定是賬戶(hù)查詢(xún)應(yīng)答報(bào)文進(jìn)行回復(fù)，回復(fù)期限不超過(guò)5天D、當(dāng)擬綁定賬戶(hù)狀態(tài)正常時(shí)，被查詢(xún)行應(yīng)反饋“已開(kāi)戶(hù)為I類(lèi)戶(hù)”、“已開(kāi)戶(hù)為Ⅱ類(lèi)戶(hù)”或“已開(kāi)戶(hù)為Ⅲ類(lèi)戶(hù)”列處理正確的是()。A、應(yīng)通過(guò)法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)向人民銀行省級(jí)分支機(jī)C、人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起5個(gè)工作D、人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)審核無(wú)誤后，將審查意見(jiàn)和申請(qǐng)材料調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括但不限于()。C、信用狀況D、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)102.收單機(jī)構(gòu)與特約商戶(hù)終止銀行卡受理協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)()。103.收單機(jī)構(gòu)與特約商戶(hù)簽訂銀行卡受理協(xié)議，內(nèi)容包括()等A、受理的銀行卡種類(lèi)和開(kāi)通的交易類(lèi)型辦理的全部小微商戶(hù)受理信用卡的收款金額上限為()。A、日累計(jì)1000元B、日累計(jì)5000元C、月累計(jì)10000元D、月累計(jì)50000元核制度，嚴(yán)格審核設(shè)置和變更申請(qǐng)材料的()。D、有效性106.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是()。C、對(duì)于不具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定D、對(duì)于網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期登錄其經(jīng)營(yíng)網(wǎng)頁(yè)查看要素技術(shù)規(guī)范(V1.0)》,確保特約商戶(hù)()等各項(xiàng)交易信息的B、編碼明確規(guī)定特約商戶(hù)不得將()等專(zhuān)用于銀行卡受理的資源用于收B、簽購(gòu)結(jié)算單D、POS機(jī)具止銀行卡交易并撤除機(jī)具()。B、側(cè)錄D、惡意倒閉110.收單機(jī)構(gòu)停止提供收款服務(wù)的情形包括()C、連續(xù)3個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)無(wú)D、連續(xù)12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼使用或者變相使用的文字有()。B、“商戶(hù)滾動(dòng)切換”、“一機(jī)多商戶(hù)”D、“刷單”、“套現(xiàn)”112.識(shí)別為消極非金融機(jī)構(gòu)并且截至2017年6月30日賬戶(hù)加總余額不超過(guò)一百萬(wàn)美元的，金融機(jī)構(gòu)正確的做法是()。B、根據(jù)現(xiàn)有客戶(hù)資料識(shí)別消極非金融機(jī)構(gòu)控制人是否為非居民C、根據(jù)現(xiàn)有客戶(hù)資料無(wú)法識(shí)別的，金融機(jī)構(gòu)需要收集控制人相B、合格的管理人員和技術(shù)人員D、必要的電信設(shè)備和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所需要對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作時(shí)，須()。C、由2名以上系統(tǒng)維護(hù)員共同實(shí)施，并詳細(xì)記錄查閱、借用登記制度，禁止()電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔。A、私自復(fù)制B、越權(quán)復(fù)制系統(tǒng)運(yùn)行文檔須妥善保管，并做到()。D、防潮和防蛀主管人員和有關(guān)直接責(zé)任人員的行政責(zé)任()。A、擅自發(fā)行銀行卡B、申請(qǐng)開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)過(guò)程中弄虛作假118.商業(yè)銀行保障信息傳輸、存儲(chǔ)、使用安全的措施有()。A、在客戶(hù)端軟件與服務(wù)器、服務(wù)器與服務(wù)器之間進(jìn)行通道加密B、在客戶(hù)端軟件與服務(wù)器之間安裝防病毒軟件119.簽發(fā)支票可選用的筆墨有()。D、圓珠筆120.簽發(fā)銀行本票和商業(yè)匯票都必須記載的事項(xiàng)有()。D、出票人簽章121.企業(yè)發(fā)生下列情況應(yīng)該在5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行申請(qǐng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的是()。122.票據(jù)業(yè)務(wù)中屬于銀行為客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)包括()。D、買(mǎi)入返售(賣(mài)出回購(gòu))業(yè)務(wù)123.票據(jù)行為包括()。面臨的處罰有()。A、由中國(guó)人民銀行處以壓票、拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額0.C、中國(guó)人民銀行處以1萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款D、中國(guó)人民銀行提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照現(xiàn)金支票上的簽章為()。D、預(yù)留銀行該單位法定代表人的印章A、日累計(jì)限額合計(jì)為1萬(wàn)元B、日累計(jì)限額合計(jì)為1000元C、年累計(jì)限額合計(jì)為20萬(wàn)元D、年累計(jì)限額合計(jì)為10萬(wàn)元127.跨國(guó)公司國(guó)內(nèi)資金主賬戶(hù)的支出范圍有()。C、集中額度內(nèi)向境外融出的境外放款和償還的外債本息D、結(jié)匯128.可以憑作辦理委托收款結(jié)算的債務(wù)證明有()。A、已承兌的商業(yè)匯票129.可承兌商業(yè)匯票的機(jī)構(gòu)有()D、經(jīng)授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)的銀行分支機(jī)構(gòu)A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》B、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》C、《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立和使用有關(guān)問(wèn)題的通知》D、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》131.境外投資者將因()等所得人民幣資金匯出境內(nèi)的，銀行應(yīng)當(dāng)在審核國(guó)家有關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)或備案文件和納稅證明后為其辦D、先行回收投資直接參與者作為其資金托管行，資金托管行應(yīng)當(dāng)具備的條件是算賬戶(hù)管理系統(tǒng)時(shí)，“電話(huà)”和“地址”錄入的正確方法是(134.境內(nèi)銀行辦理境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)項(xiàng)下購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送()統(tǒng)計(jì)相關(guān)信息。A、制定系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程和安全管理制度，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)136.接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)()行為之一的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)系統(tǒng)業(yè)務(wù)。D、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的于()結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行南京分行報(bào)送本戶(hù)的行為，則甲自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)將對(duì)其A、5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)B、5年內(nèi)暫停其支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)C、3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)139.甲2011年4月1日向乙簽發(fā)了一張見(jiàn)票后3個(gè)月付款的銀行承兌匯票，乙于2011年4月25日向銀行提示承兌，有關(guān)該匯票，下列說(shuō)法正確的是()。A、乙由于超過(guò)了提示承兌期限，銀行應(yīng)該拒絕對(duì)其進(jìn)行承兌C、如果銀行在當(dāng)日進(jìn)行了承兌，那么該匯票的11年7月25日D、如果銀行在當(dāng)日拒絕了承兌，那么乙可以向出票人甲進(jìn)行追索確保每份代收付協(xié)議的合同號(hào)唯一。合同號(hào)共44位，其中由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行賦予或編制的是()。D、業(yè)務(wù)種類(lèi)編碼B、委托人發(fā)起的業(yè)務(wù)是否符合集中代收付業(yè)務(wù)的委托協(xié)議C、委托人發(fā)起的業(yè)務(wù)是否符合集中代收付業(yè)務(wù)的代收協(xié)議D、委托人發(fā)起的業(yè)務(wù)是否符合集中代收付業(yè)務(wù)的代付協(xié)議142.匯票持票人行使追索權(quán)時(shí)可以請(qǐng)求被追索人清償?shù)目铐?xiàng)有A、匯票金額自到期日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的金143.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的()賬戶(hù)納D、外幣結(jié)算資金賬戶(hù)異常，銀行反饋業(yè)務(wù)狀態(tài)“PR09”,并附對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)拒絕代碼“RB、CV02(身份信息未填寫(xiě))C、V03(身份信息不存在)D、CV04(身份信息待查實(shí))145.關(guān)于匯票，新版匯票票據(jù)憑證格式、要素內(nèi)容的調(diào)整有()。述正確的是()。A、為個(gè)人存款人辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，B、對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、告D、存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣2萬(wàn)元表述，下列說(shuō)法正確的是()。A、存款人應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立銀行賬戶(hù)，并對(duì)其出具的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料C、存款人開(kāi)戶(hù)信息資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行D、存款人不可在同一銀行賬戶(hù)下辦理不同的銀行業(yè)務(wù)正確的是()。件D、外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證(外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理)149.關(guān)于“加強(qiáng)違規(guī)特約商戶(hù)黑名單管理”,下列說(shuō)法正確的是A、各商業(yè)銀行應(yīng)建立健全違規(guī)實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)黑名單管理制度，明確黑名單納入與移出條件、懲罰措施等B、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全違規(guī)實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)黑名單管理制度，明確黑名單納入與移出條件、懲罰措施等C、加強(qiáng)對(duì)特約商戶(hù)的監(jiān)測(cè)、巡檢，對(duì)于存在支付敏感信息泄露、非法改裝終端、參與偽卡欺詐等違規(guī)行為的，應(yīng)納入并及時(shí)通知中國(guó)人民銀行D、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)會(huì)同商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)建立健全黑名單信息共享和查詢(xún)機(jī)制，加大聯(lián)合懲戒力度，禁止拓展已納入黑名單的特約商戶(hù)150.掛失止付通知書(shū)不需要記載的事項(xiàng)有()。A、票據(jù)喪失的時(shí)間和事由B、票據(jù)的背書(shū)情況C、票據(jù)種類(lèi)及收付款人姓名D、票據(jù)喪失的地點(diǎn)151.鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)在提供支付、結(jié)算、對(duì)賬、差錯(cuò)爭(zhēng)議處理等基本收單服務(wù)的基礎(chǔ)上，融合()等個(gè)性化增值服務(wù)，為特約商戶(hù)A、商戶(hù)會(huì)員管理D、供應(yīng)鏈管理和數(shù)據(jù)分析挖掘152.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單位在填寫(xiě)票據(jù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守()。C、金額以中文大寫(xiě)和阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)記載并一致D、標(biāo)明簽發(fā)票據(jù)的原因當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)量巨大”的是指()。A、明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上不滿(mǎn)一百?gòu)圔、非法持有他人信用卡五十張以上D、出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證D、竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以155.根據(jù)票據(jù)法關(guān)于匯票背書(shū)的相關(guān)規(guī)定，以下正確的是()。A、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓C、背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件具有匯票上的效力的舉報(bào)情況說(shuō)明，應(yīng)包括支付結(jié)算違法違規(guī)行為發(fā)生的()。D、主要事實(shí)157.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》,舉報(bào)人采取()手段獲取支付結(jié)算違法違規(guī)行為證據(jù)，協(xié)會(huì)不予獎(jiǎng)勵(lì)。D、法律、法規(guī)禁止的其他手段匯票背書(shū)”的表述，正確的是()。A、收款人可以將銀行匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給被背書(shū)人，背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)，C、銀行匯票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓以票面金額為準(zhǔn)護(hù)支付服務(wù)市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展。不得從事的事項(xiàng)有()。A、不得濫用本機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)企業(yè)的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位，排除、限制支D、不得損害其他市場(chǎng)主體的商業(yè)信譽(yù)服務(wù)器之間進(jìn)行(),保障信息傳輸、安全。C、單向認(rèn)證D、密碼認(rèn)證節(jié)嚴(yán)重”,這些情形有()。C、拒不交代涉案資金去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無(wú)D、造成其他嚴(yán)重后果非法經(jīng)營(yíng)行為“情節(jié)嚴(yán)重”的情形有()。的，應(yīng)事先取得持卡人的授權(quán)，其取得的方式有()。D、首筆交易時(shí)，由發(fā)卡銀行驗(yàn)證持卡人身份并簽訂協(xié)議164.惡意透支的數(shù)額，不包括()等。D、手續(xù)費(fèi)165.對(duì)于信用卡賬戶(hù)等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶(hù)，銀行做法正確的是()。A、在激活前獲取賬戶(hù)持有人的稅收居民身份聲明文件B、銀行認(rèn)為聲明文件存在不合理信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求賬戶(hù)持有人提供有效聲明文件C、銀行認(rèn)為聲明文件存在不合理信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求賬戶(hù)持有人進(jìn)行解釋D、賬戶(hù)持有人不提供有效聲明文件或者合理解釋的，不得為其激活166.對(duì)于是否以非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人()等情節(jié)作出判斷，不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實(shí)認(rèn)定非法占有A、信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況B、透支資金的用途C、透支后的表現(xiàn)D、未按規(guī)定還款的原因167.對(duì)于納入“涉案賬戶(hù)信息”的賬戶(hù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)限制其業(yè)務(wù)B、中止其業(yè)務(wù)D、增加檢查頻率和建立特約商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠170.定額本票的面額為下列那幾種()。A、1000元C、5000元171.電子支付交易程序和內(nèi)控制度的設(shè)計(jì)確保任何單個(gè)()都無(wú)D、經(jīng)營(yíng)電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的人員172.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持電子商業(yè)匯票()。B、信息接收和存儲(chǔ)業(yè)務(wù)C、信息發(fā)送和信息更新業(yè)務(wù)D、制定證書(shū)存放路徑174.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行崗位管理中，市場(chǎng)拓展崗負(fù)責(zé)()。A、研究并推動(dòng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展C、統(tǒng)計(jì)分析業(yè)務(wù)信息，為系統(tǒng)參與者提供信息服務(wù)B、識(shí)別并防范電子商業(yè)匯票運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，制定相關(guān)規(guī)章制度門(mén)應(yīng)當(dāng)設(shè)置的崗位有()。D、業(yè)務(wù)操作崗177.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置的決策原則是()。運(yùn)行的突發(fā)()等突發(fā)事件。A、自然災(zāi)害經(jīng)本單位(或本部門(mén))負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，不得對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行()。180.電子商業(yè)匯票分為()。C、現(xiàn)金支票181.電子商業(yè)匯票持票人發(fā)出追索通知，必須記載的事項(xiàng)有()B、追索通知日期D、追索人簽章《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，有無(wú)理拒付或拖延支付的情形，中國(guó)人民銀行對(duì)其()。B、處3萬(wàn)元以下罰款C、處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款183.單位和個(gè)人均可以使用的結(jié)算方式是()。B、銀行本票C、銀行匯票D、商業(yè)匯票列簽章符合規(guī)定的是()。D、商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀185.代理付款行受理銀行匯票應(yīng)審查的事項(xiàng)有()。C、是出票人簽章是否符合規(guī)定，壓數(shù)機(jī)壓印的金額是否與大寫(xiě)D、實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額是否填列準(zhǔn)確，有無(wú)涂改解訖通知和二聯(lián)進(jìn)賬單時(shí)，應(yīng)審查的事項(xiàng)包括()。D、匯票背面“持票人向銀行提示付款簽章”187.存量個(gè)人賬戶(hù)包括()。A、截至2017年6月30日賬戶(hù)加總余額超過(guò)相當(dāng)于一百萬(wàn)美元B、截至2017年6月30日賬戶(hù)加總余額不超過(guò)相當(dāng)于一百萬(wàn)美C、截至2017年6月30日賬戶(hù)加總余額超過(guò)相當(dāng)于一百萬(wàn)人民D、截至2017年6月30日賬戶(hù)加總余額不超過(guò)相當(dāng)于一百萬(wàn)人開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性的核實(shí)措施有()。B、通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)分行進(jìn)行核實(shí)D、通過(guò)本銀行在異地的分支機(jī)構(gòu)上門(mén)核實(shí)189.存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，下列表述錯(cuò)誤的有()。B、中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件D、臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臨時(shí)身份證190.存款不需要在5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)的情形有()。D、存款人尚未清償開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的5萬(wàn)元人民幣時(shí)，付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的()B、合法性D、可追溯性192.出票人開(kāi)戶(hù)銀行有()出票人簽發(fā)空頭支票情況的，人民銀B、漏報(bào)193.持有基本存款賬戶(hù)編號(hào)的企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立()時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供基D、臨時(shí)存款賬戶(hù)面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，并將()送交開(kāi)戶(hù)銀D、經(jīng)辦人身份證出專(zhuān)夾保管的匯票卡片和承兌協(xié)議副本，并認(rèn)真審查()。A、該匯票是否為本行承兌，與匯票卡片的號(hào)碼和記載事項(xiàng)是否B、是否作成委托收款背書(shū)，背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票其背書(shū)是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書(shū)使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章C、委托收款憑證的記載事項(xiàng)是否與匯票記載的事項(xiàng)相符D、匯票手續(xù)是否齊全196.財(cái)政部門(mén)在單位公務(wù)卡管理中的主要職責(zé)有()。A、組織制定單位公務(wù)卡管理有關(guān)制度規(guī)定，組織管理單位公務(wù)卡試點(diǎn)和推廣工作B、指導(dǎo)和督促發(fā)卡銀行按照單位公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議，做好有關(guān)服C、管理預(yù)算執(zhí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)單位公務(wù)卡的消費(fèi)支出和報(bào)銷(xiāo)事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)控管理，對(duì)重大問(wèn)題進(jìn)行調(diào)研和核查處理D、協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)，解決單位公務(wù)卡實(shí)施中的有關(guān)政策銜接問(wèn)題，并協(xié)同推動(dòng)改善公務(wù)卡受理環(huán)境197.保證人為背書(shū)人保證的，應(yīng)當(dāng)()。A、在票據(jù)的背面記載保證事項(xiàng)B、在票據(jù)的粘單上記載保證事項(xiàng)C、在票據(jù)的正面記載保證事項(xiàng)D、在票據(jù)的正面記載保證事項(xiàng)并加簽章時(shí)存款賬戶(hù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》,銀行應(yīng)對(duì)開(kāi)戶(hù)證明文件的()進(jìn)D、準(zhǔn)確性時(shí)存款賬戶(hù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》,因捐資人變更等原因辦理臨時(shí)存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)出具()。C、民政部簽發(fā)的《關(guān)于開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的通D、所有捐資人簽字或簽章確認(rèn)的退款申請(qǐng)200.按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》,銀行卡是由商業(yè)銀行(含郵政金融機(jī)構(gòu))向社會(huì)發(fā)行的具有()全部或部分功能的信用支付D、儲(chǔ)蓄功能以下屬于出票銀行拒絕付款的情形有()。202.按照《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》,客戶(hù)與其開(kāi)戶(hù)銀行簽訂授權(quán)支付協(xié)議時(shí)應(yīng)議定下列事項(xiàng)()。A、支付業(yè)務(wù)的發(fā)起機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)為網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的B、支付業(yè)務(wù)的發(fā)起機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)為網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的C、支付業(yè)務(wù)的付款賬戶(hù)，指定支付業(yè)務(wù)收款人的，還應(yīng)明確收D、需要議定的其他事項(xiàng)203.按照《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》,第三方機(jī)構(gòu)指定的付款賬戶(hù)類(lèi)型包括()。A、僅限個(gè)人借記卡(存折)賬戶(hù)支付C、僅限個(gè)人借記卡(存折)賬戶(hù)或個(gè)人貸記卡賬戶(hù)支付罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》,除向本人同行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用()B、口令卡205.按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》,銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)如需進(jìn)行()的操作，應(yīng)采用直接登錄方式。A、查詢(xún)核查日志B、疑義信息核實(shí)情況D、批量反饋請(qǐng)求文件登記信息206.按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》,核查行可以()等為條件，查詢(xún)和下載核查日志。A、操作員D、核實(shí)狀態(tài)207.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,有關(guān)直連參與者業(yè)務(wù)模式的表述，下列說(shuō)法正確的是()。C、直連參與者通過(guò)外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶(hù)端發(fā)起和接收D、直連參與者將其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外幣支付系統(tǒng)連接208.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,外幣清算處理中心在系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)存在處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)下措施，以解救其處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)()。C、向其他參與者籌措資金用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算D、撤銷(xiāo)處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)或調(diào)整其排隊(duì)順序209.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,外幣清算處理中心應(yīng)分別使用(),將當(dāng)日發(fā)生的支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)送至A、清算凈額匯總核對(duì)報(bào)文MT198(FMTB、支付業(yè)務(wù)匯總核對(duì)報(bào)文MT198(FMT072)C、清算凈額結(jié)算回執(zhí)報(bào)文MT198(FMT012)D、凈額結(jié)算通知報(bào)文MT198(FMT013)210.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,清算窗口開(kāi)啟后，外幣清算處理中心應(yīng)進(jìn)行如下處理()。B、當(dāng)參與者的可用額度增加時(shí)，對(duì)于該參與者處于排隊(duì)狀態(tài)的C、根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)管理部門(mén)的要求，對(duì)處于排隊(duì)狀態(tài)的D、在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)點(diǎn)，逐筆退回處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)(軋差凈額業(yè)務(wù)除外),釋放參與者的可用額度，并按照“級(jí)別優(yōu)先、金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則對(duì)參與者余下的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行清算處理211.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,格式自行確定的有()。A、間連參與者使用的憑證C、直連參與者使用的登記簿D、直連參與者使用的憑證212.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,查詢(xún)查復(fù)業(yè)務(wù)遵循的原則是()。D、切實(shí)處理213.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,參與者可使用額度信息查詢(xún)報(bào)文MT198(FMT033)向外幣清算處理中心查詢(xún)本機(jī)構(gòu)的()等信息。214.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,參與者和特許參與者對(duì)于系統(tǒng)日終處理時(shí)未發(fā)送和發(fā)送失敗的外幣支進(jìn)行處理()。A、決定刪除的，應(yīng)由其原操作員進(jìn)行刪除D、決定重新發(fā)送的，應(yīng)由其業(yè)務(wù)主管復(fù)核成功后發(fā)送215.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,銀行對(duì)信用證作出的()承D、履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)216.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,信用證開(kāi)立時(shí)，對(duì)可議付信用證，下列說(shuō)法正確的是()。217.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,申請(qǐng)人申請(qǐng)開(kāi)立信用證開(kāi)證行可要求申請(qǐng)人()。D、根據(jù)申請(qǐng)人資信情況要求其提供抵押、質(zhì)押、保證等合法有用證的()。D、有效地點(diǎn)219.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,開(kāi)證行或保兌行付款后，應(yīng)在信用證相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)或信用證正本或副本背面記明(),并將A、付款日期D、信用證余額220.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,交單行在確認(rèn)受益人交單無(wú)誤后，應(yīng)在發(fā)票的“發(fā)票聯(lián)”聯(lián)次批注()。C、交單行名稱(chēng)D、收款賬號(hào)221.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,保兌是指保兌行根據(jù)開(kāi)證行的授權(quán)或要求，在開(kāi)證行承諾之外做出的對(duì)()確定承諾。A、相符交單付款續(xù)費(fèi)定價(jià)機(jī)制的通知》,在完善銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)定價(jià)機(jī)制工作中，()要積極配合政府有關(guān)部門(mén)宣傳解釋政策，組織協(xié)調(diào)所屬各項(xiàng)措施。A、中國(guó)商業(yè)聯(lián)合會(huì)B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)223.按照《改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理的通知》,各銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對(duì)I類(lèi)戶(hù)、Ⅱ類(lèi)戶(hù)和Ⅲ類(lèi)下列需要向人民銀行支付結(jié)算司備案的機(jī)構(gòu)有()。A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行D、股份制商業(yè)銀行224.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》,支付機(jī)確的是()。A、對(duì)用戶(hù)終端進(jìn)行安全加固露225.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》,支付機(jī)構(gòu)、備付金銀行和人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)均有的用戶(hù)角色()。A、系統(tǒng)管理員B、系統(tǒng)操作員226.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》,人民銀行系統(tǒng)操作員負(fù)責(zé)()。D、定期檢查監(jiān)管系統(tǒng)各使用單位的合規(guī)情況227.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》,監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送的機(jī)構(gòu)信息內(nèi)容包括()。A、機(jī)構(gòu)關(guān)系B、支付機(jī)構(gòu)基本信息D、分公司信息應(yīng)告知客戶(hù)所提供信息的()。A、使用目的B、使用范圍C、安全保護(hù)措施D、未提供或未真實(shí)提供相關(guān)資料信息的后果229.按照《電子支付指引》,客戶(hù)發(fā)現(xiàn)自身未按規(guī)定操作造成電子支付指令()的，應(yīng)在協(xié)議約定的時(shí)間內(nèi)，按照約定程序和方式通知銀行。D、無(wú)法執(zhí)行230.按照《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》,電子商業(yè)匯票的()231.ACS中的代理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的()D、接入綜合前置子系統(tǒng)的方式232.Ⅱ類(lèi)戶(hù)可以辦理()。233.《支付結(jié)算辦法》所稱(chēng)“拒絕證明”包括哪些事項(xiàng)()。A、被拒絕承兌、付款的票據(jù)種類(lèi)及其主要記載事項(xiàng)C、拒絕承兌、付款的時(shí)間D、拒絕承兌人、拒絕付款人的簽章子形式的()等可交易票據(jù)。B、銀行匯票D、銀行承兌匯票235.《票據(jù)法》規(guī)定了匯票必須記載的事項(xiàng)包括()。B、無(wú)條件支付的委托C、確定的金額、出票日期和出票人簽章D、收、付款人名稱(chēng)他賬戶(hù)，主要包括()。C、具有現(xiàn)金價(jià)值的保險(xiǎn)合同D、具有現(xiàn)金價(jià)值的年金合同D、金融機(jī)構(gòu)發(fā)起、設(shè)立或者管理不具有獨(dú)立法人資格的理財(cái)產(chǎn)品、基金、信托計(jì)劃、專(zhuān)戶(hù)/集合類(lèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃或者其他金融是指中國(guó)稅收居民以外的個(gè)人和企業(yè)(包括其他組織),但不包A、政府機(jī)構(gòu)B、國(guó)際組織C、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)D、在證券市場(chǎng)上市交易的公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)所和系統(tǒng)參與者對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)的()。B、催收應(yīng)當(dāng)采用能夠確認(rèn)持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃C、兩次催收至少間隔三十日集成()方式，為特約商戶(hù)提供一點(diǎn)式接入和一站式資金結(jié)算、A、銀行卡支付D、結(jié)算支付242.()收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書(shū)并確認(rèn)相關(guān)D、承兌人開(kāi)戶(hù)行1.最遲貨物裝運(yùn)日或服務(wù)提供日不得晚于信用證有效期。信用證未作規(guī)定的，有效期視為最遲貨物裝運(yùn)日或服務(wù)提供日。2.綜合前置子系統(tǒng)運(yùn)行在提交業(yè)務(wù)結(jié)束階段，接入機(jī)構(gòu)只能辦理除流動(dòng)性查詢(xún)和清算排隊(duì)查詢(xún)以外的查詢(xún)業(yè)務(wù)。A、正確3.綜合前置子系統(tǒng)運(yùn)行在非營(yíng)業(yè)階段，接入機(jī)構(gòu)只能辦理彌補(bǔ)頭寸的自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、賬務(wù)核對(duì)和查詢(xún)業(yè)務(wù)。4.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)(含銀行卡)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。6.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行7.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間的安全保付系統(tǒng)。8.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者屢次違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)10.中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局建立外商直接投資相關(guān)業(yè)務(wù)11.中國(guó)人民銀行根據(jù)管理需要可以調(diào)整大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作12.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)運(yùn)行者和支付系統(tǒng)指定參與者進(jìn)行監(jiān)督管理。余期限。商業(yè)承兌匯票保管人應(yīng)當(dāng)將票據(jù)通過(guò)承兌人開(kāi)戶(hù)行送達(dá)承兌人善保管。15.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以紙質(zhì)票據(jù)票面信息為準(zhǔn)。17.直接參與者應(yīng)當(dāng)按運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定的收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)按時(shí)足額21.在持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)，票據(jù)債務(wù)人可以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。22.有關(guān)單位和部門(mén)應(yīng)在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)發(fā)生后至遲1小時(shí)內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告上海票據(jù)交易所領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。23.銀行在向已簽約使用支付密碼的客戶(hù)出售支票時(shí)，應(yīng)在支票票面加注“憑密碼支付”的字樣。A、正確24.銀行在編制境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)賬號(hào)時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一加后25.銀行應(yīng)加強(qiáng)承兌保證金管理，確保承兌保證金為票據(jù)資金并及時(shí)足額到位，保證金未覆蓋部分所要求的第三方保證必須嚴(yán)格依26.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、支付指令驗(yàn)證方式制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程和管理制度，細(xì)化個(gè)人銀行賬戶(hù)開(kāi)立處理流程。27.銀行應(yīng)當(dāng)制定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)程、業(yè)務(wù)考核、內(nèi)部控制、責(zé)任追究等管理制度，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)28.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少每季度對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查。29.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)外商投資企業(yè)人民幣注冊(cè)資本金和人民幣借款資在境內(nèi)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的真實(shí)性審核書(shū)面聲明并加蓋31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息必須直接登錄聯(lián)網(wǎng)核36.銀行機(jī)構(gòu)可通過(guò)鏈接方式和直接登錄方式兩種方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)37.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話(huà)號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼38.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將特約商戶(hù)黑名單中的單位拓展為特