理財方案模板合集6篇

理財方案模板合集6篇為了確保事情或工作有效開展，預(yù)先制定方案是必不可少的，方案是在案前得出的方法計劃。那么應(yīng)當(dāng)如何制定方案呢？以下是小編幫大家整理的理財方案6篇，希望對大家有所幫助。理財方案篇1“東亞財富課堂”上，中國工商銀行長春桂林理財中心的理財專家表示，基金定投可以讓投資者攤平成本并降低持有風(fēng)險。1.上班族如何理財有法基金定投可積少成多據(jù)理財專家介紹，基金定投是“定期定額投資基金”的簡稱，就是指在固定的時間(如每個月)以固定的金額(如200元)投資到指定的開放式基金中的一種投資方式，類似于銀行的零存整取方式。因其方便簡單，基金定投又被稱為“懶人理財法”，這種理財方法比較適合于想降低投資風(fēng)險、制定長期理財規(guī)劃、缺少理財時間等特點的投資者。理財專家認(rèn)為，基金定投可以在不加重投資人經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)的情況下，做小額、長期和有目的性的投資。尤其是對于那些經(jīng)濟(jì)實力并不雄厚的年輕上班族來說，不必籌措大筆資金，每月運用節(jié)余的資金來投資即可，不但不會造成經(jīng)濟(jì)上額外的負(fù)擔(dān)，更能積少成多，使小錢變大錢，以應(yīng)付未來對大額資金的需求。2.每月最低只需200元據(jù)介紹，基金定投具有降低風(fēng)險、積少成多、投資靈活、復(fù)利效應(yīng)、強(qiáng)迫儲蓄等五大優(yōu)點。想辦理基金定投的投資者，可到銀行柜面或網(wǎng)上銀行辦理基金定投申請業(yè)務(wù)。在辦理時，首先需要確定定投的基金品種，每月的扣款金額和投資年限，并保持扣款前指定賬戶中有足夠的余額。一般來說，基金定投的起步門檻很低，最低是每月定投200元，并按100元的整數(shù)倍累加，投資期限一般分為3年和5年兩種。但是，理財專家提醒投資者，每月用來基金定投的錢一定不要影響到正常的生活，不要設(shè)定不能承受的投資金額給日常生活造成負(fù)累。具體要做好以下幾方面：1、學(xué)會節(jié)流。工資是有限的，不必要花的錢要節(jié)約，只要節(jié)約，一年還是可以省下一筆可觀的收入，這是理財?shù)牡谝徊健?、做好開源。有了余錢，就要合理運用，使之保值增值，使其產(chǎn)生較大的收益。3、善于計劃。理財?shù)哪康?，不在于要賺很多很多的錢，而是在于使將來的生活有保障或生活的更好(所以說理財不只是有錢人的事，工薪階層同樣需要理財)，善于計劃自己的未來需求對于理財很重要。4、合理安排資金結(jié)構(gòu)，在現(xiàn)實消費和未來的收益之間尋求平衡點，這部分工作可以委托專業(yè)人士給自己設(shè)計，以作參考。5、根據(jù)自己的需求和風(fēng)險承受能力考慮收益率。高收益的理財方案不一定是好方案，適合自己的方案才是好方案，因為收益率越高，其風(fēng)險就越大。適合自己的方案是既能達(dá)到預(yù)期目的，風(fēng)險最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。記?。耗憷碡?shù)哪康牟皇菫榱速嶅X，以賺錢為目的的活動那叫投資!理財方案篇2現(xiàn)在都市里月光族越來越多，尤其是以80后的年輕人為主，這些人消費觀念超前，愿意用明天的錢來享受今天的生活。張先生也是其中的一員，不僅如此，他在結(jié)婚后依然保留了這個習(xí)慣，每個月的開銷基本都要花光。張先生也是其中的一員，不僅如此，他在結(jié)婚后依然保留了這個習(xí)慣，每個月的開銷基本都要花光。在面對巨大的房貸壓力和未來的支出增加壓力時，他開始尋求專家的幫助。其實對于張先生來說，首先要做的就是克服;月光;心態(tài)，學(xué)習(xí)正確的理財觀念，培養(yǎng)出健康的理財習(xí)慣。從張先生的現(xiàn)狀看，雖然目前他還和父母一起住，需要承擔(dān)的支出壓力還不大，但如果;月光;的`消費習(xí)慣不改變，一旦搬到新家后，家庭支出肯定會增加一大筆，那時再依靠妻子的收入，肯定就無法支撐家庭的正常生活了。幸運的是他們已經(jīng)認(rèn)識到了這一點，妻子開始進(jìn)行的基金定投就是一個不錯的理財方式。不過僅僅依靠基金定投是不夠的，克服;月光;的消費心態(tài)很重要。比如兩年內(nèi)購車的打算就需要暫緩，或者降低車輛的檔次和價位，不然即使貸款購車，給家庭帶來的財務(wù)壓力依舊很大。炒金如何賺錢專家免費指導(dǎo)銀行黃金白銀TD開戶指南銀行黃金白銀模擬交易軟件集金號桌面行情報價工具針對張先生目前的結(jié)余水平，60多萬元的負(fù)債是一筆不小的壓力。然而夫妻兩人自己都沒有購買商業(yè)保險，卻給兒子買了一份商業(yè)保險。這在理財觀念上是非常錯誤的。一旦夫婦任何一方身患重大疾病或發(fā)生意外，都會對家庭產(chǎn)生重大的影響。因此現(xiàn)在馬上要做的一件事就是給家庭添上足夠的保障，正如理財師講的那樣，要給夫妻雙方買上足夠的意外和健康險。身體上的亞健康可以通過培養(yǎng)健康的生活習(xí)慣來改善，投資理財同樣如此。培養(yǎng)健康的理財習(xí)慣很重要。要培養(yǎng)健康習(xí)慣,要控制;行為;,而不是;目標(biāo);。舉例來說，給生活的中長期目標(biāo)辦一份基金定投就是很好的理財習(xí)慣，如養(yǎng)老定投、子女教育定投等等，這樣既分散了短期的擇時風(fēng)險，一定程度上又可以強(qiáng)制自己執(zhí)行投資計劃。其次，多元投資，不要把雞蛋放在一個籃子里。再次，閑錢投資。投資的收益往往與風(fēng)險并存，這就要求投資者一定要量力而為。當(dāng)然，和任何事情一樣，投資者首先要做到的是知己知彼，在投資之前做足必要的功課，并定期檢查跟蹤自己的投資品種，必要時尋求專業(yè)人士的幫助，讓理財實現(xiàn)良性循環(huán)。理財方案篇3一．活動背景：自從1990年國家開放金融市場以來，人們對這一行業(yè)越來越重視。隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，證券,基金，股票這些詞語已經(jīng)深入人心.越來越多的人參與到這一行業(yè)，其中涌現(xiàn)出一批又一批的杰出人物，商學(xué)院投資理財協(xié)會在了解到這些信息后，結(jié)合商學(xué)院全體學(xué)生的需求，主動為我們大家聯(lián)系上了綿陽華西證券營業(yè)部楊總經(jīng)理楊。為會員組織安排了一次證券公司實地觀摩活動二．活動目的:針對我們大家的這方面的困惑，本次觀摩活動側(cè)重于讓大家對證券行業(yè)有一些清晰地認(rèn)識，對金融行業(yè)有一個全方位的了解，楊老師會站在這個行業(yè)一線為大家解說證券行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，以及最新動態(tài)。楊老師還會和大家分享面試的技巧，職場人際關(guān)系的處理，以及思想和性格的束縛，全面提升自己，如何練就一副好口才，等等、、這些同學(xué)們心里最憂慮的的話題進(jìn)行分享。楊老師作為一名公司的高層領(lǐng)導(dǎo)。主管人事招聘的成功人士，會給大家?guī)砺殘鲆痪€的信息，對我們大家以后走入社會，走向職場提供指導(dǎo)性的意見。尤其是對于有意愿進(jìn)入證券行業(yè)的會員構(gòu)建合理的知識結(jié)構(gòu)，希望通過這次活動為同學(xué)們揭開這一層神秘面紗，向同學(xué)講解證券及股票市場基本知識，為我們會員構(gòu)建合理的知識結(jié)構(gòu)。三．活動意義通過本通過本次活動，給同學(xué)們帶來職場的一線咨詢，使同學(xué)們對職場有更清晰的了解，對以后更加從容的走向崗位積累些許經(jīng)驗。使同學(xué)門在接下來的時間里抓緊時間有方向性地歷練自己。突破自己思想和性格的束縛從而全面提升自己。本次活動也能激發(fā)同學(xué)們對證券市場的興趣，為那些想從事這一行業(yè)的同學(xué)提供正確的指引，擴(kuò)展全院同學(xué)的知識面，為同學(xué)合理規(guī)劃自己的職業(yè)生涯給予參考性意見。四、主辦單位：綿陽師范學(xué)院校團(tuán)委社團(tuán)部承辦單位：商學(xué)院團(tuán)總支社團(tuán)部投資理財協(xié)會五：主要內(nèi)容本次活動的主要內(nèi)容1包括證券行業(yè)的學(xué)習(xí)了解2包括職場人際關(guān)系的處理3面試的技巧等方面六：活動時間及地點：初定于20xx-11-1下午一點出發(fā)（校門口坐七十二路公交車到華西證券下）七：活動對象：主要是面向投資理財協(xié)會的同學(xué)，非常歡迎其協(xié)會同學(xué)參加九經(jīng)費預(yù)算：每人來回4元，人數(shù)控制在20人以下十安全備案考慮到是要到校外去。所以協(xié)會負(fù)責(zé)人有詳細(xì)的安排，協(xié)會有專人全程帶領(lǐng)大家.華西證券會安排專人接待負(fù)責(zé)人（馮啟商學(xué)院團(tuán)總支社團(tuán)部投資理財協(xié)會理財方案篇4活動主題：“尋找多元化投資機(jī)會”理財報告會(南昌站)主辦方：經(jīng)濟(jì)晚報、《理財周刊》、第一理財網(wǎng)活動時間：20xx年6月26/27日活動地點：南昌五星級酒店或大型會議廳嘉賓：李駿(第一財經(jīng)匯市黃金評論員)活動內(nèi)容：多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢如何呈現(xiàn)?投資者又該如何抓住全球市場投資機(jī)會，進(jìn)行多元化資產(chǎn)配置?《理財周刊》攜手經(jīng)濟(jì)晚報特邀上海第一財經(jīng)著名評論員李駿親臨長沙，與您探討后市行情走勢，展望近期實戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風(fēng)險，挖掘潛在投資機(jī)會。參與人員：《經(jīng)濟(jì)晚報》讀者、《理財周刊》讀者、第一理財網(wǎng)用戶活動類型：免費講座活動活動人數(shù)：250~300人雙方權(quán)責(zé)：1.《理財周刊》、第一理財網(wǎng)：(1)擬定并確認(rèn)活動內(nèi)容主題等;(2)安排活動講座主講專家、主持人;(3)支付活動場地費用、活動背景板或橫幅費用及專家費用;(4)在《理財周刊》及第一理財網(wǎng)對此次活動進(jìn)行宣傳報道;(5)活動宣傳中將《經(jīng)濟(jì)晚報》LOGO作為主辦方，出現(xiàn)在活動橫幅及活動邀請函等資料中;(6)負(fù)責(zé)本次講座活動的邀請函或門票的制作;(7)聯(lián)絡(luò)場地及會場的布置和安排;(8)為每一位到場來賓準(zhǔn)備一份禮品;(9)為《經(jīng)濟(jì)晚報》后續(xù)舉辦的各類講座邀請業(yè)內(nèi)嘉賓赴南昌進(jìn)行理財講座。2.經(jīng)濟(jì)晚報：(1)負(fù)責(zé)本次活動在南昌的推廣與宣傳;(2)《經(jīng)濟(jì)晚報》讀者、會員的邀請及邀請函或門票的發(fā)放;(3)負(fù)責(zé)會議活動的現(xiàn)場組織人員召集工作，及活動相關(guān)報道;(4)有權(quán)在活動現(xiàn)場擺放《經(jīng)濟(jì)晚報》宣傳推介材料，并向參加講座的參會者發(fā)放上述材料。三、費用本次活動的場地租賃費、投影儀、音響、橫幅制作、嘉賓等費用由《理財周刊》、第一理財網(wǎng)支付四、禮品資料和抽獎獎品：所有參與者都將獲得《理財周刊》電子版雜志閱讀卡1張(價值100元/3個月);活動現(xiàn)場抽取3名幸運者贈送理財俱樂部標(biāo)準(zhǔn)會員卡一張(價值300元/年);活動現(xiàn)場抽取2名幸運者贈送理財俱樂部標(biāo)準(zhǔn)會員卡一張(價值500元/年);活動現(xiàn)場抽取1名幸運者贈送《理財周刊》全年雜志訂戶(375元/年)經(jīng)濟(jì)晚報是否安排抽獎禮品?(由貴方定)五、活動流程(暫定)：會議議程：13：00—14：00來賓簽到、嘉賓入場14：10—14：15報告會正式開始主持人介紹本次報告會背景、目的及參會嘉賓14：15—14：30嘉賓致辭主辦雙方領(lǐng)導(dǎo)或代表14：30—16：00主題演講：“尋找多元化投資機(jī)會”理財報告會主講嘉賓：李駿(第一財經(jīng)黃金、匯市評論員)16：00—16：20現(xiàn)場互動交流參會來賓向嘉賓提問、交流16：20—16：30現(xiàn)場抽獎抽取幸運來賓，獲取主辦方禮品活動結(jié)束六、主辦方簡介(略)活動聯(lián)系人《理財周刊》第一理財網(wǎng)xxxxxxxxxx市場部總監(jiān)張博琳辦公：021-64xxxx31、647xxxx6*233傳真：021-6xxxx955*8810手機(jī)：13xxxx51895MSN：xxxxxxxxxx地址：上海市xx(200235)理財方案篇5目的：為更好的做好高端會員的維護(hù)工作，提升顧客的滿意度和忠誠度，同時提升宣傳，推出作為XXX城引領(lǐng)時尚的理念，引導(dǎo)會員、客戶的時尚理財意識，特策劃本次活動方案。主題：“理財、投資XXX城讓您的生活更加豐富多彩!”時間：20xx年5月27日(周日)上午9：00地點：交通銀行9樓會議室邀請對象：高端會員、客戶130名高端會員：50名，賣場專柜提供專柜A級老顧客、客戶(非會員)30名，商務(wù)酒店：30名，公司內(nèi)咳嗽保20名(自行報名)。合作單位：交通銀行理財講師：邀請華夏基金管理公司講師：竇明明竇明明經(jīng)理西南政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)雙學(xué)士;澳大利亞國立大學(xué)商務(wù)碩士。出國前工作于深圳證券公司，06年回國后加入華夏基金，任山東省區(qū)域主管。20xx年度在山東省濟(jì)南、煙臺、威海、棗莊、臨沂等地舉辦華夏理財365理財培訓(xùn)講座共計三十余場，參加人次逾七千人，獲得業(yè)內(nèi)好評?；顒觾?nèi)容：1、理財知識內(nèi)容：A、基金投資策略;B、定期定額投資;C、季度投資策略分析;D、股指期貨專題;E、新基金VS老基金;2、活動準(zhǔn)備工作進(jìn)程：A、6月23日重點客戶部與交通銀行進(jìn)行接洽，確定理財沙龍講座的具體事情;B、6月25日下午5點前，賣場專柜提供專柜A級老顧客、客戶(非會員)30名(廣場：10名，步行街10名，超市5名，家電城5名)，確定一定參加，報至營銷中心重點客戶部;C、可現(xiàn)場報名，在廣場會員服務(wù)中心、XXX城會員服務(wù)中心均可報名參加，會員服務(wù)中心做好會員報名工作，內(nèi)部報名，報至營銷中心。D、在5月25日，所有的宣傳品全部到位，X展架放置完畢;E、5月26日下午，現(xiàn)場準(zhǔn)備工作全部準(zhǔn)備完畢。理財方案篇6指標(biāo)一：流動性比率不應(yīng)過高公式：流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出流動性資產(chǎn)是指在急用情況下，能迅速變現(xiàn)而不會帶來損失的資產(chǎn)，比如現(xiàn)金、活期存款、貨幣基金等，該比例用來權(quán)衡你的家庭財務(wù)狀態(tài)以及變現(xiàn)能力。應(yīng)盡量避免流動性比率過高現(xiàn)象，如果家庭收入穩(wěn)定，該比率為3即可;如果家庭收入不穩(wěn)定，則該比率應(yīng)在6-8之間。指標(biāo)二：負(fù)債收入比應(yīng)為30%公式：負(fù)債收入比=家庭債務(wù)支出/當(dāng)月收入家庭用于償還各種債務(wù)支出占家庭當(dāng)月總收入的百分比應(yīng)該為30%。如果負(fù)債比例過高，超過家庭承受能力，每月需要付出的利息費就會上升，會在家庭財務(wù)發(fā)生緊急情況，如失業(yè)、負(fù)擔(dān)較大額度醫(yī)療費時，造成財務(wù)負(fù)擔(dān)，甚至是“資不抵債”。這個比例也并非越小越好，從這個概念上講，適度應(yīng)用他人資金發(fā)展財富，也是一種能力。指標(biāo)三：盈余比率越高越好公式：盈余比率=(當(dāng)月收入-當(dāng)月支出)/當(dāng)月總收入(稅后)盈余這個指標(biāo)反映出你把握家庭開支和能夠增添凈資產(chǎn)的能力。數(shù)值越大，說明你的家庭財務(wù)狀態(tài)越好，家庭可用于投資、獲得現(xiàn)金流的機(jī)遇越多。指標(biāo)四：投資比例最好超50%公式：投資比例=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)這一指標(biāo)反映了你家通過投資增添財富、實現(xiàn)目的的能力。一般認(rèn)為，投資與凈資產(chǎn)比例堅持在50%以上為好。家庭未來越來越窮，還是越來越富，看看這個指標(biāo)就會一目了然。指標(biāo)五：負(fù)債與總資產(chǎn)的比率應(yīng)小于50%公式：負(fù)債與總資產(chǎn)的比率=債務(wù)/總資產(chǎn)這個指標(biāo)體現(xiàn)家庭綜合還債能力。如果結(jié)果小于50%，說明家庭負(fù)債比率適宜;如果大于50%