企業(yè)融資計劃書范文2024（21篇）

企業(yè)融資計劃書范文2024（21篇）

企業(yè)融資計劃書范文2024（通用21篇）

企業(yè)融資計劃書范文2024篇1

第一部分摘要

一.公司簡單描述

二.公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)）

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四.已投入的資金及用途

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六.市場概況和營銷策略

七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

八.核心經(jīng)營團(tuán)隊

九.公司優(yōu)勢說明

十.目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、

償還

十一.中小企業(yè)融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二,財務(wù)分析

L財務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）

2.財務(wù)預(yù)計（后3-5年）

3.資產(chǎn)負(fù)債情況

第二部分綜述

第一章公司介紹

一.公司的宗旨（公司使命的表述）

二.公司簡介資料

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四.公司管理

1.董事會

2.經(jīng)營團(tuán)隊

3.外部支持（外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技

術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）

第二章技術(shù)與產(chǎn)品

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

二.產(chǎn)品狀況

1.主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）

2.產(chǎn)品特性

3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

4.研發(fā)計劃及時間表

5.知識產(chǎn)權(quán)策略

6.無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）

三.產(chǎn)品生產(chǎn)

1.資源及原材料供應(yīng)

2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3.擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6.包裝與儲運

第三章市場分析

一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二.目標(biāo)市場的設(shè)定

三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素

分析

四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開

發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況

五.市場趨勢預(yù)測和市場機會

六.行業(yè)政策

第四章競爭分析

一.有無行業(yè)壟斷

二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額

三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特

點、包裝、營銷、市場占率等）

四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

第五章市場營銷

一.概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）

二.銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計劃）

三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者

等），各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款

/貨運方式/折扣政策等）

五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六.促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）

1.主要促銷方式

2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七,產(chǎn)品價格方案

L定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

2.影響價格變化的因素和對策

八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。

九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3-5年）

銷售額、占有率及計算依據(jù)

第六章投資說明

一.資金需求說明（用量/期限）

二.資金使用計劃及進(jìn)度

三.投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、

任股權(quán)/對應(yīng)價格等）

四.資本結(jié)構(gòu)

五.回報/償還計劃

六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等）

七.投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）

八.投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告）

九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十.股權(quán)成本

十一.投資者介入公司管理之程度說明

十二.報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算）

十三.雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）

第七章投資報酬與退出

一.股票上市

二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三.股權(quán)回購

四.股利

第八章風(fēng)險分析

一.資源（原材料/供應(yīng)商）風(fēng)險

二.市場不確定性風(fēng)險

三.研發(fā)風(fēng)險

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

五.成本控制風(fēng)險

六.競爭風(fēng)險

七.政策風(fēng)險

八.財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款/壞帳）

九.管理風(fēng)險（含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴）

十.破產(chǎn)風(fēng)險

第九章管理

一.公司組織結(jié)構(gòu)

二.管理制度及勞動合同

三.人事計劃（配備/招聘/培訓(xùn)/考核）

四.薪資、福利方案

五.股權(quán)分配和認(rèn)股計劃

第十章經(jīng)營預(yù)測

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資

報酬率預(yù)估及計算依據(jù)

第H章財務(wù)分析

一.財務(wù)分析說明

二.財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測

1.銷售收入明細(xì)表

2.成本費用明細(xì)表

3.薪金水平明細(xì)表

4.固定資產(chǎn)明細(xì)表

5.資產(chǎn)負(fù)債表

6.利潤及利潤分配明細(xì)表

7.現(xiàn)金流量表

8.財務(wù)指標(biāo)分析

企業(yè)融資計劃書范文2024篇2

中小企業(yè)融資是指金融機構(gòu)針對中小企業(yè)推出的定制化融資解

決方案，由現(xiàn)有企業(yè)籌集資金并完成項目的投資建設(shè)，無論項目建

成之前或之后，都不出現(xiàn)新的獨立法人。貸款和其他債務(wù)資金實際

上是用于項目投資，但是債務(wù)方是公司而不是項目，整個公司的現(xiàn)

金流量和資產(chǎn)都可用于償還債務(wù)、提供擔(dān)保；也就是說債權(quán)人對債務(wù)

有完全的追索權(quán)，即使項目失敗也必須由公司還貸，因而貸款的風(fēng)

險程度相對較低。

專業(yè)解析：

據(jù)上海埃莎投資管理有限公司總裁吳田平介紹，中小企業(yè)融資

是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)

經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過

科學(xué)的預(yù)測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資

者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需

要，經(jīng)營管理活動需要的理財行為。中小企業(yè)融資過程是從中小企

業(yè)融資準(zhǔn)備到中小企業(yè)融資成功的階段，需要中小企業(yè)融資方做細(xì)

致而具體的工作。中小企業(yè)融資過程主要分為以下幾個方面：

1、中小企業(yè)融資準(zhǔn)備工作

中小企業(yè)融資需要有中小企業(yè)融資團(tuán)隊、資料等準(zhǔn)備，最關(guān)鍵

的是商業(yè)計劃書準(zhǔn)備中小企業(yè)融資解決方案中小企業(yè)融資解決方案。

通常，與風(fēng)險投資公司接觸的第一步是遞交商業(yè)計劃書。風(fēng)險

投資商經(jīng)常接到大量商業(yè)計劃書，因此，商業(yè)計劃書必需立刻吸引

風(fēng)險投資商的眼球c商業(yè)計劃書摘要很重要，做得好可以引得投資

商精讀計劃書全文，做得不好會讓他們決定不再浪費更多時間。

一份好的商業(yè)計劃書是至關(guān)重要的，應(yīng)該完整而清晰地闡述公

司的發(fā)展目標(biāo)、長期戰(zhàn)略等，這是表現(xiàn)企業(yè)發(fā)展?jié)摿蛣?chuàng)業(yè)者自身

素質(zhì)的絕好機會。風(fēng)險投資家在初次閱讀一份商業(yè)計劃時，就會對

該企業(yè)的管理者進(jìn)行評估，從而預(yù)測投資回報。

2、中小企業(yè)融資方案策劃

制訂可行的中小企業(yè)融資方案將會有針對性的進(jìn)行中小企業(yè)融

資運作，提高中小企業(yè)融資的效率

通常要考慮中小企業(yè)融資條件、中小企業(yè)融資方式、合作期限

及資金退出方式等C

3、中小企業(yè)融資實施：

首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是中小企業(yè)融資過程中甚為重要

的一環(huán)中小企業(yè)融資解決方案投資創(chuàng)業(yè)。如果對投資者不進(jìn)行調(diào)研

和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延中小企業(yè)融資過程。

在選擇投資者時，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以

及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在中

小企業(yè)融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進(jìn)

行互補或競爭。

企業(yè)融資計劃書范文2024篇3

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、

主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司

的歷史和團(tuán)隊。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有

助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還

應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請

注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響°如果股東中有大的

企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。

如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际?/p>

要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)

行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，

或者其他取得的榮譽，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件

列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更

加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房

地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的

項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工

證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建

筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀

況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)

客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽

誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而

表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需

在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說

需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地

產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等c復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走

勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)

格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶

群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情

況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和

重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一

個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)

行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。可以由專門的管理顧問公司來

評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財

務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降

低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對

未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用

等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,

但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同

的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，

關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押

借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收

益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回

購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定

管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控

方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率

和收回貸款的期限C

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或

借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要

以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況

不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個

階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的

預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的

主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一

直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)

生的連帶風(fēng)險。

C、破產(chǎn)風(fēng)險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購我利益出讓增加風(fēng)險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批

進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?

C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估

其付款和還款能力C

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計

劃回款。

4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲

利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能

的退出時間和退出方式。）

A、股權(quán)方式融資的退出

項目進(jìn)行中投資方退出；

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加

本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的

價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項

目的分紅；

B、債權(quán)方式融資退出

項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的

安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何

保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對

于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘

要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

企業(yè)融資計劃書范文2024篇4

近年來，企業(yè)通過上市發(fā)行股票、發(fā)行債券、發(fā)行中短期票據(jù)、

創(chuàng)投風(fēng)投私募股權(quán)融資、場外股權(quán)交易、資產(chǎn)證券化等直接融資手

段向資本市場直接融資，逐漸成為企業(yè)運行資金來源的重要渠道。

根據(jù)初步統(tǒng)計，我市近三年來企業(yè)通過直接融資手段向資本市場募

集資金總額接近同期銀行新增貸款總額。根據(jù)證監(jiān)會近年來的政策

導(dǎo)向，今后企業(yè)直接融資的范圍和規(guī)模將越來越寬越來越大。

在我市，除已上市的企業(yè)外，面廣量大的中小企業(yè)對直接融資

的概念還很模糊，通過資本市場直接融資的思路還是空白，企業(yè)運

作資金的來源還很單一，與現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營的要求還有很大差距，造

成這些企業(yè)融資難、成本高、發(fā)展慢。

為進(jìn)一步拓寬我市中小企業(yè)融資渠道，降低融資成本，改善企

業(yè)治理結(jié)構(gòu)，加快企業(yè)轉(zhuǎn)型升級步伐，實現(xiàn)企業(yè)的快速發(fā)展，擬于

近期舉辦20_年企業(yè)直接融資系列活動，初步方案如下：

第一階段：直接融資洽談會

一、目的意義

邀請國內(nèi)外直接融資中介機構(gòu)、交易機構(gòu)、創(chuàng)投風(fēng)投企業(yè)等來,

與我市有直接融資需求的重點骨干企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)

企業(yè)、擬上市企業(yè)加重點人才項目進(jìn)行直接融資洽談。進(jìn)一步加深

對我市經(jīng)濟(jì)社會及重點行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的了解，促成直接融資意向，為

的企業(yè)打開直接融資新局面。爭取更多的股權(quán)投資企業(yè)在我市設(shè)立

分支機構(gòu)。

二、活動時間

暫定3月下旬c

三、活動地點

在金陵金鼎、光華國際中進(jìn)行選擇。

四、活動內(nèi)容

1.宣傳經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展情況。

2.直接融資洽談。

擬上市企業(yè)、發(fā)行債券企業(yè)、場外股權(quán)交易企業(yè)、資產(chǎn)證券化

項目融資企業(yè)與證券公司等中介機構(gòu)洽談；有股權(quán)融資需要的企業(yè)

與創(chuàng)投、風(fēng)投公司洽談。

五、活動對象

1.本市企業(yè)

40家以上有股權(quán)融資需求的重點骨干企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、新

興產(chǎn)業(yè)企業(yè)、擬上市企業(yè)和重點人才項目，董事長或總經(jīng)理；

2.創(chuàng)投企業(yè)

30家以上證券業(yè)中介機構(gòu)，創(chuàng)投機構(gòu)負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)人員；

第二階段：企業(yè)董事長直接融資培訓(xùn)班

一、培訓(xùn)形式

為進(jìn)一步鞏固洽談會成果，結(jié)合多年來針對企業(yè)董事長培訓(xùn)的

經(jīng)驗，防止代培代會、敷衍了事的情況發(fā)生，根據(jù)20_年、20_年

我市企業(yè)上市上海復(fù)旦大學(xué)培訓(xùn)班取得的經(jīng)驗和成效，為企業(yè)董事

長能聚精會神汲取培訓(xùn)知識，拓展直接融資思路，決定采取送出培

訓(xùn)、封閉式培訓(xùn)、專題培訓(xùn)。

二、培訓(xùn)時間

暫定3月下旬4月上旬，時間3-4天。

三、培訓(xùn)地點

上海復(fù)旦大學(xué)C

四、培訓(xùn)主題

企業(yè)直接融資的意義、種類及選擇；企業(yè)上市（包括IPO、新

三板、股權(quán)托管交易）融資；企業(yè)債券（包括企業(yè)私募債、企業(yè)集

合債）融資；私募股權(quán)（包括風(fēng)險投資、創(chuàng)業(yè)投資）融資，資產(chǎn)證

券化融資。

五、培訓(xùn)對象

組織動員一批有股權(quán)融資需求的重點骨干企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、

新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)、擬上市企業(yè)董事長，人數(shù)控制在40人左右。

六、培訓(xùn)費用

初步估算在30萬元以內(nèi)，由市財政支出。

企業(yè)融資計劃書范文2024篇5

第一章影視投資項目項目概要

一、項目公司

二、項目簡介

三、客戶基礎(chǔ)

四、市場機遇

五、項目投資價值

六、項目資金及合作

七、項目成功的關(guān)鍵

八、公司使命

九、經(jīng)濟(jì)目標(biāo)

第二章公司介紹

一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司

二、公司組織結(jié)構(gòu)

三、歷史財務(wù)經(jīng)營狀況

四、歷史管理與營銷基礎(chǔ)

五、公司地理位置

六、公司發(fā)展戰(zhàn)略

七、公司內(nèi)部控制管理

第三章項目/影視投資項目產(chǎn)品介紹

一、產(chǎn)品（分類、名稱、規(guī)格、型號、產(chǎn)量、價格等）

二、產(chǎn)品特性

三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料

四、產(chǎn)品加工工藝

五、生產(chǎn)線主要設(shè)備

六、核心生產(chǎn)設(shè)備

七、正在開發(fā)/‘待開發(fā)產(chǎn)品簡介

八、研發(fā)計劃及時間表

九、知識產(chǎn)權(quán)策略

十、無形資產(chǎn)（商標(biāo)知識產(chǎn)權(quán)專利等）

十一、項目地理位置與背景

十二、項目建設(shè)基本方案

第四章影視投資項目產(chǎn)品市場分析

一、產(chǎn)品原料市場分析

二、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測（目標(biāo)市場分析）

三、產(chǎn)品市場供給狀況分析

四、產(chǎn)品市場需求狀況分析

五、產(chǎn)品市場平衡性分析

六、產(chǎn)品銷售渠道分析

七、競爭對手情況與分析

1、競爭對手情況

2、競爭對手情況分析

八、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析

九、產(chǎn)品市場預(yù)測

第五章影視投資項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目發(fā)展戰(zhàn)略與實施計劃

一、項目執(zhí)行戰(zhàn)略

二、項目合作方案

三、公司發(fā)展戰(zhàn)略

四、市場快速反應(yīng)系統(tǒng)（IIS）建設(shè)

五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)（SHE）建設(shè)

六、產(chǎn)品市場營銷策略

1、產(chǎn)品市場定位策略

2、產(chǎn)品定價策略

3、產(chǎn)品市場促銷策略

4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò)營銷

七、產(chǎn)品銷售代理系統(tǒng)

八、產(chǎn)品銷售計劃

第六章影視投資項目產(chǎn)品項目SWOT綜合分析

一、項目優(yōu)勢分析

二、項目弱勢分析

三、項目機會分析

四、項目威脅分析

五、SWOT綜合分析

第七章項目管理與人員計劃

一、組織結(jié)構(gòu)

二、管理團(tuán)隊介紹

三、管理團(tuán)隊建設(shè)與完善

四、人員招聘與培訓(xùn)計劃

五、人員管理制度與激勵機制

六、成本控制管理

七、項目實施進(jìn)度計劃

第八章項目風(fēng)險分析與規(guī)避對策

一、經(jīng)營管理風(fēng)險及其規(guī)避

二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規(guī)避

三、安全、污染風(fēng)險及控制

四、產(chǎn)品市場開拓風(fēng)險及其規(guī)避

五、政策風(fēng)險及其規(guī)避

六、中小企業(yè)融資風(fēng)險與對策

第九章影視投資項目產(chǎn)品項目投入估算與資金籌措

一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式

二、項目資金使用計劃

三、中小企業(yè)融資資金使用計劃

四、貸款方式及還款保證

第十章影視投資項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目財務(wù)預(yù)算

一、財務(wù)分析說明

二、財務(wù)資料預(yù)測

1、銷售收入明細(xì)表

2、成本費用明細(xì)表

3、薪金水平明細(xì)表

4、固定資產(chǎn)明細(xì)表

5、資產(chǎn)負(fù)債表

6、利潤及利海分配明細(xì)表

7、現(xiàn)金流量表

8、財務(wù)收益能力分析

8.1財務(wù)盈利能力分析

8.2項目清償能力分析

第十一章公司無形資產(chǎn)價值分析

一、分析方法的選擇

二、收益年限的確定

三、基本數(shù)據(jù)

四、無形資產(chǎn)價值的確定

企業(yè)融資計劃書范文2024篇6

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊

五、財務(wù)計劃

六、融資方案的設(shè)計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、

主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司

的歷史和團(tuán)隊。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有

助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還

應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請

注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的

企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。

如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都?/p>

要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)

行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，

或者其他取得的榮譽，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件

列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更

加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房

地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的

項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工

證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建

筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀

況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)

客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽

誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而

表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需

在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說

需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地

產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等c復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走

勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)

格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶

群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情

況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和

重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一

個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)

行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來

評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財

務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降

低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對

未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用

等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，

但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同

的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，

關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借

款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收

益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回

購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定

管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控

方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率

和收回貸款的期限C

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或

借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要

以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況

不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階

段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)

期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的

主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一

直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)

生的連帶風(fēng)險。

C、破產(chǎn)風(fēng)險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批

進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估

其付款和還款能力C

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計

劃回款。

4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲

利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能

的退出時間和退出方式。）

A、股權(quán)方式融資的退出

項目進(jìn)行中投資方退出；

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加

本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的

價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項

目的分紅;

B、債權(quán)方式融資退出

項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的

安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何

保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對

于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘

要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

企業(yè)融資計劃書范文2024篇7

計劃書提綱—公司（或一項目）商業(yè)計劃書（—辦事處）年月（公司資

料）地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄。

第一部分融資計劃書摘要

（整個計劃的概括）（文字在2-3頁以內(nèi)）

一.公司簡單描述

二.公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)）

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四.已投入的資金及用途五.公司目前主要

產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六.市場概況和營銷策略

七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

八.核心經(jīng)營團(tuán)隊

九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、

數(shù)量、方式、用途、償還

十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二.財務(wù)分析1.財務(wù)歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成

長）2.財務(wù)預(yù)計（后3-5年）3.資產(chǎn)負(fù)債情況。

第二部分融資計劃書綜述

第一章公司介紹

一.公司的宗旨（公司使命的表述）

二.公司簡介資料

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四.公司管理

1.董事會2.經(jīng)營團(tuán)隊3.外部支持（外聘人士/會計師事務(wù)所/律

師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

二.產(chǎn)品狀況

1.主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）2.產(chǎn)品特

性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計劃及時間表5.知識產(chǎn)權(quán)策

略6.無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)

1.資源及原材料供應(yīng)2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴建設(shè)施、

要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5.產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運。

第三章市場分析

一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二.目標(biāo)市場的設(shè)定

三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素

分析

四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開

發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況

五.市場趨勢預(yù)測和市場機會

六.行業(yè)政策。

第四章競爭分析

一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額三.主要競爭

對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、

市場占率等）四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產(chǎn)品競爭

優(yōu)勢。

第五章市場營銷

一.概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）

二.銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計劃）

三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者

等），各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款

/貨運方式/折扣政策等）

五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六.促銷和市場滲透（方式

及安排、預(yù)算）1.主要促銷方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)

品價格方案1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2.影響價格變化的因素和對策

八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的.計算。

九市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3-5年）

銷售額、占有率及計算依據(jù)。

第六章投資說明

一,資金需求說明（用量/期限）

二.資金使用計劃及進(jìn)度

三.投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、

任股權(quán)/對應(yīng)價格等）

四.資本結(jié)構(gòu)五.回報/償還計劃

六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等）

七.投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）

A.投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告）九,吸納投資后股權(quán)

結(jié)構(gòu)

十.股權(quán)成本

十一.投資者介入公司管理之程度說明

十二.報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算）十三.雜

費支付（是否支付中介人手續(xù)費）。

第七章投資報酬與退出

一.股票上市

二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三.股權(quán)回購

四.股利。

第八章風(fēng)險分析

一.資源（原材料/供貨商）風(fēng)險

二.市場不確定性風(fēng)險

三.研發(fā)風(fēng)險

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

五.成本控制風(fēng)險

六.競爭風(fēng)險

七.政策風(fēng)險

八.財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款/壞帳）

九.管理風(fēng)險（含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴）

十.破產(chǎn)風(fēng)險。

第九章經(jīng)營預(yù)測

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資

報酬率預(yù)估及計算依據(jù)。

第十章財務(wù)分析

一.財務(wù)分析說明

二.財務(wù)資料預(yù)測

企業(yè)融資計劃書范文2024篇8

一、公司介紹：

明確說明這個公司要做什么；這個公司是一個什么樣的公司而

不是一個什么樣的公司，未來會成為一個什么樣的公司。在第一部

分所提出的一些想法要非常的明確，要能吸引閱讀者的注意力，不

要祥細(xì)的展開，而只在建立一個結(jié)構(gòu)框架，在后面的部分逐漸展開

就行了。

二、產(chǎn)品/服務(wù)：

也就是要說明你的想法是什么？你的產(chǎn)品和服務(wù)是什么？解決

用戶的什么問題？站在客戶的角度來看，產(chǎn)品的獨特性，創(chuàng)新性體

現(xiàn)在什么地方？你的典型客戶有哪些？

三、商業(yè)模式：

既然為客戶提供的價值，就要說明企業(yè)的價值如何實現(xiàn)？從什

么途徑獲得收入？

很多互聯(lián)網(wǎng)公司在這個問題上會受到投資人的質(zhì)疑和挑戰(zhàn)，因

此需要在這方面下中功夫。

四、市場/行業(yè)/競爭分析：

也就是要了解目標(biāo)市場，包括市場規(guī)模及成長性，市場分析預(yù)

算要客觀可行，要敢于競爭，要明白只有太細(xì)分且沒有成長空間的

市場才會缺少競爭者，分析競爭要素時，要體現(xiàn)自身的競爭優(yōu)勢和

他自身的價值定位，并揭示企業(yè)勝出的因素。

五、戰(zhàn)略規(guī)劃：

這方面的內(nèi)容包括產(chǎn)品、人員等規(guī)劃，對外合作戰(zhàn)略，市場營

銷戰(zhàn)略等，投資人需要看到你在哪個方面有想法，企業(yè)未來的走向

上目標(biāo)。

六、財務(wù)預(yù)測：

這是從量化的角度來看，企業(yè)過去及未來的經(jīng)營，在寫作這部

分的時候要注意，歷史財務(wù)數(shù)據(jù)力求事實，預(yù)測力求合理，包括假

設(shè)條件，收入結(jié)構(gòu)、費用結(jié)構(gòu)等；通常這部分一份簡單的損益表就

可以了，但背后支撐的祥細(xì)預(yù)測報表要單獨準(zhǔn)備。

要注意的問題是：所有的預(yù)測要理性，要考慮外部市場變化的

因素，還要符合投資人對企業(yè)的成長需求。

七、融資計劃：

也就是你要花多少資金，出讓多少股份，公司估值如何；你在

什么時候需要這些資金，資金的具體用途等等。

八、管理團(tuán)隊：

公司目前由哪些人在負(fù)責(zé)運營管理，對于這部分要著重突出，

明確了寫作的內(nèi)容之后，我們要做的就是怎樣寫得明白通暢，能夠

打動潛在客戶。

企業(yè)融資計劃書范文2024篇9

一、項目背景

在新世紀(jì)之初，如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以立體綜合地產(chǎn)

開發(fā)項目優(yōu)化體系，使之在社會生活，特別是在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更

有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任,

經(jīng)驗表明，任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)

實而取得發(fā)展。我國當(dāng)前的情況是：應(yīng)用這種體系正在逐步形成并

繼續(xù)高速發(fā)展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現(xiàn)戰(zhàn)略誠功的

條件，以及達(dá)成合作者之間雙嬴的前程輝煌。

雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)

域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相二匕，無論在規(guī)模、人數(shù)、

還是在工程管理與服務(wù)質(zhì)量以及設(shè)盤與放盤程序優(yōu)化管理工具，以

及地產(chǎn)經(jīng)營資本手段應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除

了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關(guān)鍵還在于業(yè)界沒

有能夠?qū)崿F(xiàn)與（以買方和賣方為代表的）經(jīng)濟(jì)活動主體的廣泛、深入、

有效的相互滲透和全面融合。

盡管眾多開發(fā)商，服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索,

以及樓營銷及結(jié)算價格為主題的體系，但是綜觀我國當(dāng)前的房地產(chǎn)

市場和區(qū)域房地產(chǎn)開發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠

商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在？問題的關(guān)鍵在于對客

觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)活動中的作用分析不夠，認(rèn)

識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽

引點。

“立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系”正是這樣一種符合價值規(guī)

律的、易于操作的、有效的手段。近兩年來，發(fā)達(dá)國家的立體綜合

地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全統(tǒng)計，

目前包括一些知名立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系概念，幾乎涵蓋

了所有地產(chǎn)商項目品種類。

立體綜合地產(chǎn)開發(fā)商業(yè)動作的是一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)

形式的最大區(qū)別在于：它把項目商品的定價權(quán)從賣買雙方都容易接

受的價位，從而極大地調(diào)動了買方的購房積極性。立體綜合地產(chǎn)開

發(fā)形式與傳統(tǒng)的形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時間的

限制，使市場乃至整個行業(yè)得到了無限的。擴展，產(chǎn)生了質(zhì)的變化

和飛躍。立體綜合地產(chǎn)開發(fā)要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信

用等級，如此才能在生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提

高參與者的社會聲譽和商業(yè)信譽水準(zhǔn)。

立體綜合地產(chǎn)開發(fā)不僅是一種設(shè)盤與放盤形式，同時也是一種

極佳的療告多角化戰(zhàn)略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品

的宣傳要求，從而拉動區(qū)域市場的競爭力和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)

展。

二、指導(dǎo)思想

努力建設(shè)和完善以高新科技信息管理與趨勢地產(chǎn)金融為基礎(chǔ)的,

適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產(chǎn)開發(fā)體系及其應(yīng)用平臺。

認(rèn)真探索和開拓以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)

的、以社會協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的.遠(yuǎn)程運作形式以及與之配套的售

后服務(wù)系統(tǒng)。

積極和發(fā)展國際間的經(jīng)濟(jì)、科技、文化交流，創(chuàng)建以立體綜合

地產(chǎn)開發(fā)體系為趨勢金融地產(chǎn)的跨國通道及與之配套的快速反應(yīng)機

制，以滿足國內(nèi)外投資者日益增長的需求，

充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動

新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷乃至金

融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達(dá)到溝通供求、增大內(nèi)需、

市場增溫的目的。

三、項目概況

1.項目名稱：開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)。

2.工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項

目。

3.主辦單位：中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究院

4.承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團(tuán)

5.投資總額：人民幣10000萬元。

6.投資形式：現(xiàn)金、實物及各種服務(wù)功能（詳見協(xié)議書）。

7.投資比例：由各參加單位商定（詳見協(xié)議書）。

四、主要任務(wù)

20_年的主要任務(wù)如下：

6月中旬到下旬，建立、試運營江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中

區(qū)綜合開發(fā)建筑項目，成立［江蘇宜興志華投資有限公司；屬下設(shè)，

地產(chǎn)開發(fā)公司，物業(yè)管理公司，等機構(gòu);7月上旬，參加中國招商引

資洽談會;9?10月，參加中國投融資洽談會活動（國內(nèi)）；

10?12月，組織實施首屆“蘇南杯”立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目

房地產(chǎn)［樣房交易會（國際）；7月中旬以后，實施大面積廣告制作，

在電視及報刊上戰(zhàn)略性發(fā)布。

聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國

新蘇南經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會”和“中國新蘇南經(jīng)濟(jì)發(fā)展基金”。

五、效益分析

社會效益：增強全民金融意識；促進(jìn)區(qū)域發(fā)展；刺激社會消費需

求；擴大國產(chǎn)商品出口。

經(jīng)濟(jì)效益：房子建安成本為800T500元/m2

總收入二拍賣優(yōu)金+廣告收入+部分贊助資金

預(yù)計20_年常規(guī)完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計

總額約為160000萬元元?？偝邪M按4%計算，可分配利潤預(yù)計可

達(dá)16000萬元（160000萬元_4%=16000萬元）。預(yù)計20_年常規(guī)內(nèi)

部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算,

（160000萬元」6斷22000萬元）。

六、風(fēng)險預(yù)測

本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高

房地產(chǎn)政策支持與金融高端支持的引導(dǎo)作用，充分運用價值規(guī)律的

杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，

有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規(guī)模僅為100

萬元，且由多家分擔(dān)，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè)備和功

能，現(xiàn)金投入較少°

本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍

賣網(wǎng)站，組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動等，非常有利于吸引國內(nèi)外-

地產(chǎn)投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。

本項目的特點是準(zhǔn)備時間長、運作周期短、參加人員多、成交

數(shù)量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準(zhǔn)備之仗”的原則，一

般不會有意外情況出現(xiàn)。

本項目是以提供立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化平臺和相關(guān)開發(fā)，

建設(shè)與服務(wù)為主的房地產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)，并不參加風(fēng)險較大、競爭較激

烈的商品經(jīng)營活動c這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實際上已避開了主要

經(jīng)營風(fēng)險。

本項目現(xiàn)因公司需擴大經(jīng)營，現(xiàn)在尋求大部分資金支持（1-10

億），本集團(tuán)可以部分優(yōu)良固定資產(chǎn)作抵押，借貸或股權(quán)融資。一切

以投資方放心為準(zhǔn)C

一：借貸，本公司愿以資產(chǎn)作抵押，并付每年百分之二十的利

息。

二：股權(quán)融資，本公司可以優(yōu)良資作抵押或股權(quán)融資，幾年后,

本公司要回購股權(quán)，當(dāng)然，自股權(quán)融資以后，參股方同樣可以享受

營業(yè)分紅和利息。如在此過程當(dāng)中投資方通過對本公司的了解，有

意達(dá)成戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，本公司也很歡迎。

因融資在即，誡摯的希望有實力和有興趣的財團(tuán)或個人聯(lián)系商

談，本公司可出具一切與抵押物有關(guān)的相關(guān)資產(chǎn)證明，并可實地考

查本公司資產(chǎn)形成情況。

結(jié)論：投入小、風(fēng)險小、利潤也較小，但是周轉(zhuǎn)快，見效快。

宜早下手、早準(zhǔn)備、早開張。

七、項目買施單位性名稱：—公司

成立時間、地址、團(tuán)隊情況、財務(wù)狀態(tài)（略）

項目融資的申請條件

1、項目本身已經(jīng)經(jīng)過政府部門批準(zhǔn)立項。

2、項目可行性研究報告和項目設(shè)計預(yù)算已經(jīng)政府有關(guān)部門審查

批準(zhǔn)。

3、引進(jìn)國外技術(shù)、設(shè)備、專利等已經(jīng)政府經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)，并辦

妥了相關(guān)手續(xù)。

4、項目產(chǎn)品的技術(shù)、設(shè)備先進(jìn)適用，配套完整，有明確的技術(shù)

保證。

5、項目的生產(chǎn)規(guī)模合理。

6、項目產(chǎn)品經(jīng)預(yù)測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿?，盈利能力較

強。

7、項目投資的成本以及各項費用預(yù)測較為合理。

8、項目生產(chǎn)所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經(jīng)簽訂供貨合同

或意向書。

9、項目建設(shè)地點及建設(shè)用地已經(jīng)落實。

10、項目建設(shè)以及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設(shè)施已經(jīng)落

實。

11、項目有較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

12、其它與項目有關(guān)的建設(shè)條件已經(jīng)落實。

項目融資的主要特點

項目融資和傳統(tǒng)融資方式相比，具有以下特點：

1.融資主體的排他性。

項目融資主要依賴項目自身未來現(xiàn)金流量及形成的資產(chǎn)，而不

是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產(chǎn)來安排

融資。融資主體的排他性決定了債權(quán)人關(guān)注的是項目未來現(xiàn)金流量

中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結(jié)構(gòu)等都與項目未來現(xiàn)

金流量和資產(chǎn)價值密切相關(guān)。

2.追索權(quán)的有限性。

傳統(tǒng)融資方式，如貸款，債權(quán)人在關(guān)注項目投資前景的同時，

更關(guān)注項目借款人的資信及現(xiàn)實資產(chǎn)，追索權(quán)具有完全性；而項目融

資方式如前所述，是就項目論項目，債權(quán)人除和簽約方另有特別約

定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產(chǎn)，也就是說項目融

資完全依賴項目未來的經(jīng)濟(jì)強度。

企業(yè)融資計劃書范文2024篇10

一、基本情況

喀喇沁旗巴美農(nóng)牧業(yè)專業(yè)合作社位于喀喇沁旗西橋鎮(zhèn)二道營子

村，合作社成立于20_年5月9日，注冊資金1500萬元，占地506

畝，現(xiàn)已建成標(biāo)準(zhǔn)化育肥牛舍7棟，可年出欄肉牛800頭，育肥羊

舍5棟，可年出欄肉羊1500只。年利潤80萬元，解決51人就業(yè)，

截至目前已幫12戶貧困戶脫貧。

二、發(fā)展存在問題

現(xiàn)合作社共有青飼料種植基地900畝，果園80畝，20_年合作

社投資110萬元購置了青貯玉米收割機，玉米脫粒機，青貯玉米打

包機等現(xiàn)代化機械設(shè)備，900畝青貯玉米全部實現(xiàn)了機械化作業(yè)c

種植基地的設(shè)立，提高了肉牛養(yǎng)殖的.抵御風(fēng)險能力，養(yǎng)殖效益

明顯增加。經(jīng)過6年發(fā)展，養(yǎng)殖種植規(guī)模已經(jīng)初具規(guī)模，因本人在

錦山工作，企業(yè)運轉(zhuǎn)多依靠父母，隨著父母年記的增長，企業(yè)轉(zhuǎn)型

已成必然。

三、未來發(fā)展規(guī)劃

隨著人們生活水平的不斷提高，二胎政策的全面放開，結(jié)合自

治區(qū)全域旅游發(fā)展戰(zhàn)略，搶抓農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)凋整機遇。下一步合作

社打算充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，傾力打造生態(tài)衣業(yè)莊園150畝。

并利用5年時間發(fā)展成為兒童農(nóng)場。

但受土地審批手續(xù)，配套設(shè)施等條件限制，合作社需得到街道

黨工委、辦事處的支持與幫助。

后附生態(tài)農(nóng)業(yè)莊園項目建設(shè)計劃書，不妥之處，懇請領(lǐng)導(dǎo)指正。

企業(yè)融資計劃書范文2024篇11

一、基本情況

喀喇沁旗巴美農(nóng)牧業(yè)專業(yè)合作社位于喀喇沁旗西橋鎮(zhèn)二道營子

村，合作社成立于20__年5月9日，注冊資金1500萬元，占地506

畝，現(xiàn)已建成標(biāo)準(zhǔn)化育肥牛舍7棟，可年出欄肉牛800頭，育肥羊

舍5棟，可年出欄肉羊1500只。年利潤80萬元，解決51人就業(yè)，

截至目前已幫12戶貧困戶脫貧。

二、發(fā)展存在問題

現(xiàn)合作社共有青飼料種植基地900畝，果園80畝，20__年合作

社投資110萬元購置了青貯玉米收割機，玉米脫粒機，青貯玉米打

包機等現(xiàn)代化機械設(shè)備，900畝青貯玉米全部實現(xiàn)了機械化作業(yè)c

種植基地的設(shè)立，提高了肉牛養(yǎng)殖的抵御風(fēng)險能力，養(yǎng)殖效益

明顯增加。經(jīng)過6年發(fā)展，養(yǎng)殖種植規(guī)模已經(jīng)初具規(guī)模，因本人在

錦山工作，企業(yè)運轉(zhuǎn)多依靠父母，隨著父母年記的增長，企業(yè)轉(zhuǎn)型

已成必然。

三、未來發(fā)展規(guī)劃

隨著人們生活水平的不斷提高，二胎政策的全面放開，結(jié)合自

治區(qū)全域旅游發(fā)展戰(zhàn)略，搶抓農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)凋整機遇。下一步合作

社打算充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，傾力打造生態(tài)農(nóng)業(yè)莊園150畝。

并利用5年時間發(fā)展成為兒童農(nóng)場。

但受土地審批手續(xù)，配套設(shè)施等條件限制，合作社需得到街道

黨工委、辦事處的支持與幫助。

企業(yè)融資計劃書范文2024篇12

一、企業(yè)融資策劃

企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在

商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)

大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應(yīng)

論述同時存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何

融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃樣，只

有對應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。

二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內(nèi)容

1、尋找投資者，解決資金問題

登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金

籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金,

或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后

顧之憂。

2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用

登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你

有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)

為你提供更好的服務(wù)。

3、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對

登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的

資源得到合理的配對，實現(xiàn)有效的配置。

4、項目包裝

登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況

調(diào)研等項目調(diào)研需求的機構(gòu)、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)

發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進(jìn)行調(diào)

查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務(wù)。

5、融資上市

登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，

以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。

三、登尼特投資融資方案策劃

1、企業(yè)投資策劃

人們進(jìn)行投資的目的無非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了保護(hù)

現(xiàn)有利益而進(jìn)行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首

先，總的來講要確認(rèn)投資的思路：為對內(nèi)擴大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即

購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴張，

即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。

其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如

存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣

的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資,

如個人店鋪、小型企業(yè)等。

2、企業(yè)融資策劃

制訂可行的融資方案將會有針對性的進(jìn)行融資運作，提高融資

的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企

業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到

更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治

理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、

合作期限及資金退出方式等。

首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達(dá)到最

低的時候，企業(yè)價值就達(dá)到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上

追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的

同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。

其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間

融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿(mào)易、租

賃融資、擔(dān)保信托等機構(gòu)。

四、投融資方案實施流程

首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。

如果對投資者不進(jìn)行調(diào)研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從

而拖延融資過程。

在選擇投資者時，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以

及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融

資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進(jìn)行互補或

競爭。

其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣,

他就會與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、

管理團(tuán)隊、所處行業(yè)、財務(wù)預(yù)測等各方面進(jìn)行深入細(xì)致的分析。雙

方會對合作細(xì)節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求

對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

五、投融資策劃方案需要注意的問題

1、政策性問題

簡單的講是中國進(jìn)入WTO后，一些對政策有極大依賴的投資項

目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴，

一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。

2.非市場競爭問題

也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷

行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即

將遭遇的非市場競爭的堅冰。

3、技術(shù)及人才問題

一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問題是,

技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技

術(shù)”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能

用嗎？人才問題也是新進(jìn)入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。

這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所

以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項

目成敗的關(guān)鍵。

4、規(guī)模經(jīng)濟(jì)陷阱

今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。

企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的

考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資

規(guī)模，是一種十分有害的傾向。

5、“項目運作”問題

資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量

進(jìn)行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國

媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

六、登尼特的承諾

通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港

美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠

償。24小時投訴電話：香港深圳。

七、登尼特的優(yōu)勢

1、登尼特已經(jīng)在中國建立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，投資中國總有一家登尼

特在您身邊，方便您以后的發(fā)展；

2、團(tuán)隊優(yōu)勢、24小時服務(wù)；

3、強大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

4、幫助域名注冊，做站；

5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；

6、強大的財稅團(tuán)隊，提供理財方案；

7、十年的成功經(jīng)驗，兩萬多家的成功案例；

8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

八、聯(lián)系我們

如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時訪問登尼特網(wǎng)站：

企業(yè)融資計劃書范文2024篇13

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、

主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司

的歷史和團(tuán)隊。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有

助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還

應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請

注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的

企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。

如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都?/p>

要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)

行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，

或者其他取得的榮譽，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件

列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更

加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房

地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的

項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工

證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建

筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀

況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)

客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽

誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而

表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需

在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說

需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地

產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等C復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走

勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)

格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶

群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情

況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和

重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一

個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)

行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來

評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財

務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降

低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對

未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用

等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計

1融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，

但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同

的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，

關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)