2025理財合同范文

?合同編號：地址：聯(lián)系電話：地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方愿意委托乙方進(jìn)行理財服務(wù)，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。第一條理財服務(wù)內(nèi)容（1）提供理財規(guī)劃建議；（2）根據(jù)甲方需求，協(xié)助甲方進(jìn)行資產(chǎn)配置；（3）提供投資產(chǎn)品篩選及評估服務(wù)；（4）定期向甲方報告理財成果及建議。第二條理財服務(wù)費用2.1乙方提供理財服務(wù)的費用為人民幣【】（大寫：【】元整）。2.2甲方應(yīng)按照本合同約定的費用支付方式及時足額支付乙方服務(wù)費用。第三條費用支付方式3.1甲方支付乙方服務(wù)費用的方式為：【】。3.2甲方支付服務(wù)費用后，乙方應(yīng)及時為甲方提供相應(yīng)的理財服務(wù)。第四條合同期限4.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為：【】年。4.2合同期滿后，如雙方同意繼續(xù)合作的，可簽訂新的合同。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償給對方造成的損失。5.2若乙方未按照約定提供理財服務(wù)，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費用。第六條保密條款6.1雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。6.2雙方違反本保密條款的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償給對方造成的損失。第七條爭議解決7.1本合同履行過程中發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第八條其他約定8.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：【年】年【月】月【日】日注意事項及解決辦法：1.確保合同雙方信息準(zhǔn)確無誤：在簽訂合同前，雙方應(yīng)核實對方的名稱、地址、聯(lián)系方式等信息，確保無誤。解決辦法為：在合同中明確約定雙方有義務(wù)提供真實、準(zhǔn)確、完整的聯(lián)系信息，并承諾因信息不準(zhǔn)確導(dǎo)致的損失由對方承擔(dān)。2.明確理財服務(wù)內(nèi)容：雙方應(yīng)詳細(xì)約定理財服務(wù)的具體內(nèi)容，以免在履行過程中產(chǎn)生分歧。解決辦法為：在合同中詳細(xì)列明乙方應(yīng)提供的理財服務(wù)內(nèi)容，包括但不限于理財規(guī)劃建議、資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品篩選及評估服務(wù)、定期報告等。3.約定清晰的費用支付方式和時間：為避免合同履行過程中因費用支付產(chǎn)生糾紛，雙方應(yīng)在合同中明確約定支付方式和時間。解決辦法為：在合同中約定具體的支付方式（如轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等）和支付時間（如合同生效后一個月內(nèi)）。4.保密條款的約定：為保護(hù)雙方的商業(yè)秘密和個人隱私，應(yīng)在合同中明確約定保密條款。解決辦法為：在合同中加入專門的保密條款，明確規(guī)定雙方對合同履行過程中獲得的對方商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息予以保密，違反者需承擔(dān)違約責(zé)任。5.爭議解決方式：為便于解決合同履行過程中的爭議，雙方應(yīng)在合同中約定爭議解決方式。解決辦法為：在合同中約定發(fā)生爭議時，通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，再向有管轄權(quán)的人民法院起訴。法律名詞及名詞解釋：1.甲方：指委托乙方進(jìn)行理財服務(wù)的個人或機構(gòu)。2.乙方：指接受甲方委托提供理財服務(wù)的個人或機構(gòu)。3.理財服務(wù)：指乙方為甲方提供的財務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品篩選及評估、報告等服務(wù)。4.理財規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，為甲方制定的財務(wù)目標(biāo)和實現(xiàn)路徑。5.資產(chǎn)配置：指乙方根據(jù)甲方的需求和風(fēng)險承受能力，為甲方在不同的投資品種之間分配資金的過程。6.投資產(chǎn)品：指乙方為甲方篩選的具有投資價值的金融產(chǎn)品，如股票、債券、基金等。7.保密條款：指雙方在合同中約定的對合同履行過程中獲得的對方商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息予以保密的條款。8.違約金：指一方違反合同約定，需向?qū)Ψ街Ц兜倪`約賠償金。9.爭議解決：指雙方在合同履行過程中發(fā)生分歧，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭議的過程。10.有管轄權(quán)的人民法院：指根據(jù)我國《民事訴訟法》規(guī)定，具有審理合同糾紛案件管轄權(quán)的法院。應(yīng)用場合：1.個人或機構(gòu)尋求專業(yè)的理財服務(wù)時，與理財顧問或理財服務(wù)公司簽訂的合同。2.企業(yè)在管理企業(yè)資金、進(jìn)行投資決策時，與專業(yè)的理財服務(wù)機構(gòu)簽訂的合同。3.高凈值個人或家庭，為了更好地管理和增值其資產(chǎn)，與理財顧問或財富管理公司簽訂的合同。補充條款：1.風(fēng)險評估與揭示：雙方應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險評估，并在合同中明確揭示可能面臨的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。2.變更和終止合同的條件：合同中應(yīng)明確約定變更或終止合同的條件和程序，以及由此產(chǎn)生的責(zé)任分配。3.稅務(wù)責(zé)任：雙方應(yīng)明確各自涉及的稅務(wù)責(zé)任，包括應(yīng)納稅種類、稅率、納稅義務(wù)發(fā)生時間等。4.信息更新：合同中應(yīng)規(guī)定，雙方應(yīng)及時更新合同中提供的信息，包括但不限于聯(lián)系信息、財務(wù)狀況等。5.法律適用和爭議解決：明確本合同適用的法律，以及解決合同爭議的方式，如仲裁或訴訟。附件列表：1.甲方的財務(wù)狀況報告2