全球金融監(jiān)管動態(tài)月刊（2月1日-2月29日）

2財號政部辦公廳

金融監(jiān)管總局辦公廳發(fā)布關(guān)于印發(fā)《銀行函證工作操作指引》的通知—財辦會（2024）監(jiān)管機構(gòu)：財政部國家金融監(jiān)管總局業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)財政部辦公廳和國家金融監(jiān)管總局辦公廳印發(fā)《銀行函證工作操作指引》（下稱《指引》）?！吨敢穼︺y行函證工作中的具體事項予以進一步明確和細化，包括銀行函證工作辦理說明、銀行詢證函格式總體說明以及銀行詢證函項目填寫說明三部分內(nèi)容。《指引》明確，銀行詢證函（格式一）和銀行詢證函（格式二）主要適用于注冊會計師執(zhí)行財務(wù)報表審計業(yè)務(wù)。注冊會計師根據(jù)實際情況，對執(zhí)行函證工作的目的、函證工作所遵循的準則、回函方式和聯(lián)系方式等項目進行填寫會計師事務(wù)所回函地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、電子郵箱地址等應(yīng)當(dāng)填寫完整，不得空白。國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《汽車金融公司監(jiān)管評級辦法》監(jiān)管機構(gòu)：國家金融監(jiān)管總局業(yè)務(wù)類型：監(jiān)督方法國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《汽車金融公司監(jiān)管評級辦法》（下稱《辦法》）?！掇k法》包括總則、評級要素、組織實施、評級結(jié)果與運用和等五章二十二條?！掇k法》設(shè)置公司治理、資本管理、風(fēng)險管理、專業(yè)服務(wù)能力、消費者權(quán)益保護和信息科技管理等6項評級要素，分別賦予10%、10%、35%、20%、15%和10%的分值權(quán)重，并規(guī)定評分原則。汽車金融公司監(jiān)管評級按照初評、復(fù)評、審核、反饋監(jiān)管評級結(jié)果等環(huán)節(jié)進行。監(jiān)管評級結(jié)果從優(yōu)到劣分為1-5級和S級，監(jiān)管評級結(jié)果數(shù)值越大表明機構(gòu)風(fēng)險越大，需給予更高程度的監(jiān)管關(guān)注。國家外匯管理局擬優(yōu)化貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)管理工作監(jiān)管機構(gòu)：國家外匯管理局業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)國家外匯管理局起草了《關(guān)于進一步優(yōu)化貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)管理的通知（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》）?！墩髑笠庖姼濉饭?條，主要內(nèi)容包括：取消貿(mào)易企業(yè)名錄登記核準要求；進一步便利跨境貿(mào)易收支業(yè)務(wù)辦理；構(gòu)建簡明清晰的貿(mào)易外匯政策環(huán)境?！墩髑笠庖姼濉访鞔_，將貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄的辦理方式，由外匯局核準調(diào)整為銀行直接辦理?！墩髑笠庖姼濉诽岢?，優(yōu)化海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域企業(yè)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)辦理，銀行可按照展業(yè)原則，簡化區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理收付匯與進出口主體不一致的貿(mào)易收支手續(xù)；放寬銀行辦理A類企業(yè)貨物貿(mào)易特殊退匯（非原路退回或退匯時間超180天）的權(quán)限，從現(xiàn)行單筆等值5萬美元提高至等值20萬美元。中國內(nèi)地（1/1）中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及3香港金管局就實施加密資產(chǎn)風(fēng)險承擔(dān)的新規(guī)則的提案展開咨詢監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：系統(tǒng)/貨幣穩(wěn)定香港金管局（

HKMA）就實施審慎處理加密資產(chǎn)風(fēng)險承擔(dān)的新規(guī)則發(fā)出咨詢文件。認可機構(gòu)（AIs）有責(zé)任持續(xù)評估其所接觸的加密資產(chǎn)是否符合該文件第二節(jié)所載的分類條件以及第69段所載的套期保值確認標準。為此，AIs必須制定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理政策、程序、治理、人力和信息技術(shù)能力，以評估從事加密資產(chǎn)的風(fēng)險，并根據(jù)既定標準持續(xù)實施這些風(fēng)險管理政策、程序、治理、人力和信息技術(shù)能力。AIs必須充分記錄用以決定是否符合分類條件的資料，并應(yīng)HKMA的要求提供有關(guān)資料。香港金管局刊發(fā)第23期《投訴觀察》監(jiān)管機構(gòu)：

香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：

金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)香港金管局（HKMA）刊發(fā)第23期《投訴觀察》，介紹最新的銀行業(yè)投訴趨勢、新興議題，

以及認可機構(gòu)和公眾需保持警惕的范疇。它旨在促進認可機構(gòu)之間的正當(dāng)操守標準和穩(wěn)妥的業(yè)務(wù)手法，并推動金融服務(wù)消費者的教育。中國香港（1/3）香港證監(jiān)會促請投資者查核虛擬資產(chǎn)交易平臺的監(jiān)管狀態(tài)監(jiān)管機構(gòu)：

香港證監(jiān)會（SFC）業(yè)務(wù)類型：

系統(tǒng)/貨幣穩(wěn)定香港證監(jiān)會（SFC）希望提醒投資者，

應(yīng)只在獲SFC發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺上買賣虛擬資產(chǎn)。如投中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞監(jiān)管機構(gòu)：

香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：

反洗錢與反恐怖融資香港金管局（HKMA）向認可機構(gòu)（AI）和儲值支付持牌人（SVF）發(fā)布了關(guān)于加強打擊洗錢及恐怖分子資金抽檢監(jiān)察能力項目的最新資料。該項目是HKMA“金融科技2025”戰(zhàn)略的一部分，旨在利用數(shù)據(jù)和監(jiān)管技術(shù)轉(zhuǎn)變HKMA風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管。該項目提供了更正向、更具有協(xié)作性的反洗錢監(jiān)督，幫助AI和SVF加快從監(jiān)管合規(guī)為重心向管理欺詐、洗錢和金融犯罪風(fēng)險的有效性和成果轉(zhuǎn)變。香港金管局分享與認可機構(gòu)就執(zhí)行風(fēng)險為本的客戶盡職審查措施所進行的監(jiān)管工作的最新見解監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：反洗錢與反恐怖融資資者不確定他們現(xiàn)正用來進行買賣的虛擬資產(chǎn)交易平臺的監(jiān)管狀態(tài)，可查核證監(jiān)會的虛擬資產(chǎn)交易平 香港金管局（HKMA）已發(fā)布通函，分享HKMA與認可機構(gòu)（AIs）執(zhí)行風(fēng)險為本的客戶盡職審查（CDD）臺名單。 措施所進行的監(jiān)管工作的最新見解。該通函重申了風(fēng)險為本的主要原則以及有效執(zhí)行的重要性。HKMA察悉，雖然大多數(shù)AIs針對客戶準入及審查而采取的CDD措施是適當(dāng)?shù)?，并符合已識別的洗錢及恐怖融資風(fēng)險，但HKMA仍發(fā)現(xiàn)CDD設(shè)計及執(zhí)行仍有改進空間。香目港的金最管新資局料向認可機構(gòu)和儲值支付持牌人發(fā)布了關(guān)于加強打擊洗錢及恐怖分子資金抽檢監(jiān)察能力項香港金管局發(fā)布《香港吸收虧損能力規(guī)定實施報告》畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及4監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)香港金管局（HKMA）發(fā)布《香港吸收虧損能力規(guī)定實施報告》，介紹中國香港吸收虧損能力規(guī)定的實施程序、概述所取得的進展并總結(jié)金管局的觀察所得和相關(guān)政策期望。此報告涵蓋認可機構(gòu)的吸收虧損能力狀況、吸收虧損能力債務(wù)票據(jù)的發(fā)行和特點、確保符合《吸收虧損能力規(guī)則》的規(guī)定的方法、吸收虧損能力規(guī)定與資本充足制度之間的關(guān)系以及其他與實施相關(guān)的事項。香港金管局維持香港適用的逆周期緩沖資本率不變監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局（HKMA

）業(yè)務(wù)類型：金融市場基礎(chǔ)設(shè)施香港金管局（HKMA）公布，中國香港適用的逆周期緩沖資本（

CCyB）比率維持不變，仍為1%。定量指標顯示香港經(jīng)濟過熱風(fēng)險受控。考慮到將于本年過渡至1%正值中性CCyB

的計劃，

現(xiàn)階段適宜將CCyB比率維持在當(dāng)前水平，并繼續(xù)密切觀察相關(guān)情況。香港財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局就規(guī)管虛擬資產(chǎn)場外交易的立法建議進行咨詢監(jiān)管機構(gòu)：

香港財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局（FSTB）業(yè)務(wù)類型：

數(shù)據(jù)與技術(shù)香港財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局（FSTB）就設(shè)立虛擬資產(chǎn)場外交易服務(wù)提供者發(fā)牌制度的立法建議展開公眾諮詢。立法建議重點如下：要求任何人如在中國香港以業(yè)務(wù)形式提供任何虛擬資產(chǎn)與金錢現(xiàn)貨交易的服務(wù)，須向海關(guān)關(guān)長申領(lǐng)牌照；涵蓋所有虛擬資產(chǎn)場外交易服務(wù)，不論有關(guān)服務(wù)透過實體店及/或其他平臺提供；賦予海關(guān)關(guān)長權(quán)力，監(jiān)督持牌人在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的合規(guī)情況，執(zhí)行新制度的法定和規(guī)管要求；提供過渡安排，讓規(guī)管制度有效實施。中國香港（2/3）香港金管局發(fā)布關(guān)于數(shù)碼資產(chǎn)保管服務(wù)的指引監(jiān)管機構(gòu)：

香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：

系統(tǒng)/貨幣穩(wěn)定香港金管局（HKMA）發(fā)布一份通函，就認可機構(gòu)（AIs）為客戶提供數(shù)碼資產(chǎn)保管服務(wù)提供指引。本指引所涵蓋的領(lǐng)域包括：管治及風(fēng)險管理；分隔客戶數(shù)碼資產(chǎn)；保障客戶數(shù)碼資產(chǎn)；轉(zhuǎn)授與外判；披露；備存記錄與客戶數(shù)碼資產(chǎn)對賬；打擊洗錢及恐怖分子資金籌集；持續(xù)觀察。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞香港金管局根據(jù)《金融機構(gòu)（處置機制）條例》（第

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章）發(fā)出的《實務(wù)守則》篇章F

MI-1“處畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及5置規(guī)劃——持續(xù)使用金融市場基建服務(wù)”監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：金融市場基礎(chǔ)設(shè)施香港金管局（HKMA）

向認可機構(gòu)（AIs）發(fā)出通函，宣布根據(jù)《金融機構(gòu)（

處置機制）條例》（第196節(jié)）發(fā)出的《實務(wù)守則》篇章FMI-1“處置規(guī)劃——持續(xù)使用金融市場基建服務(wù)”

。FMI-1章節(jié)載列了HKMA對AI事前應(yīng)具備的能力和作出的安排的期望，以便在發(fā)生處置情況時，能夠繼續(xù)使用某些金融市場基建服務(wù)，因為這些服務(wù)一旦中斷，可能會導(dǎo)致AI

一項或多項關(guān)鍵金融智能崩潰（

或嚴重阻礙其履行），或影響首選處置策略的有效實施。本守則還就HKMA對關(guān)鍵金融市場基建服務(wù)服務(wù)的持續(xù)準入的處置規(guī)劃和可處置性評估方法（包括消除有序處置障礙的潛在需要）向AIs提供指導(dǎo)。香港金管局更新和整合投資組合為本的合適性評估的指引監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：監(jiān)督方法香港金管局（HKMA）更新和整合了投資組合為本的合適性評估（

PBA）的指引。簡而言之，PBA可以被視為一種前置的適當(dāng)性評估，通過在開始時就訂立投資協(xié)議，列出適合客戶的投資組合的關(guān)鍵要素，并考慮客戶的具體情況。通過使用PBA：在交易層面，只要客戶投資組合的結(jié)果與投資協(xié)議一致，認可機構(gòu)（

RI）就可以為客戶招攬、推薦、建議或執(zhí)行投資產(chǎn)品交易（包括風(fēng)險水平較低或較高的產(chǎn)品）。因此，個別交易中會觸發(fā)相關(guān)控制程序的錯配或異常情況可能會減少；RI無需在交易層面記錄建議的理由。RI可以通過適當(dāng)使用PBA使其銷售過程更加高效。因此，在為投資者提供保護的同時，可以增強客戶體驗，從而支持和促進中國香港財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。中國香港（3/3）香港金管局載列銷售以及分銷代幣化產(chǎn)品的預(yù)期監(jiān)管標準監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局（HKMA）業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)香港金管局（HKMA）發(fā)布了一份通告，載列了認可機構(gòu)（AIs）向客戶銷售及分銷代幣化產(chǎn)品時需遵守的預(yù)期監(jiān)管標準。該通告詳細載列了HKMA期望AIs應(yīng)實施有關(guān)盡職審查、披露與風(fēng)險管理的消費者/投資者保障措施。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞香港保監(jiān)局發(fā)布2022年至2023年年度報告畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及6監(jiān)管機構(gòu)：香港保監(jiān)局（IA）業(yè)務(wù)類型：治理與戰(zhàn)略/聲譽風(fēng)險香港保監(jiān)局（IA）發(fā)布了2022-23年年度報告，概述了其在2022年4月至2023年3月期間的工作和舉措。這包括：保險公司監(jiān)管；保險中介監(jiān)管；調(diào)查與執(zhí)行；保單持有人保護；市場發(fā)展；反洗錢和反恐怖融資；環(huán)境、社會和治理（ESG）。國際清算銀行發(fā)布一篇關(guān)于公司派息政策的工作文件監(jiān)管機構(gòu)：國際清算銀行（BIS）業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)國際清算銀行（BIS）發(fā)布了一篇關(guān)于公司派息政策的工作論文。這篇論文研究了解釋金融公司與非金融公司在派息決策上差異的因素。作者首先開發(fā)了一個理論模型，分析了傳統(tǒng)模型未涵蓋的公司特征在派息決策中的作用，包括：資本結(jié)構(gòu)，公司股票市場的流動性，以及股東目標的短期與長期比例。研究發(fā)現(xiàn)，在適當(dāng)考慮了公司在杠桿率、流動性和機構(gòu)投資者持股比例等方面的不同特征后，金融公司與非金融公司之間的差異就會消失。國際組織（1/1）中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及7美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會發(fā)布2023年數(shù)據(jù)手冊報告監(jiān)管機構(gòu)：美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會（FTC）業(yè)務(wù)類型：數(shù)據(jù)與技術(shù)美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會（FTC）發(fā)布了2023年數(shù)據(jù)手冊報告，概述了從消費者處收到的有關(guān)欺詐、身份盜竊和其他消費者保護相關(guān)問題的信息。該數(shù)據(jù)手冊報告將收到的投訴分為29個類別，并將這些類別大致分為三組：欺詐（占所有報告的

48%）；身份盜竊（占所有報告的

19%）；其他（占所有報告的

34%）。美國（1/3）美聯(lián)儲、貨幣監(jiān)理署和聯(lián)邦存款保險公司就減少監(jiān)管負擔(dān)的跨部門工作征求意見監(jiān)管機構(gòu)：美聯(lián)儲、貨幣監(jiān)理署、美國聯(lián)邦存款委員會（FED

OCC

FDIC）業(yè)務(wù)類型：治理與戰(zhàn)略/聲譽風(fēng)險美聯(lián)儲（FED）、貨幣監(jiān)理署（OCC）

和美國聯(lián)邦存款保險委員會（FDIC）發(fā)布了一系列咨詢中的第一個，以達到減輕監(jiān)管負擔(dān)的目的?！?996年經(jīng)濟增長與監(jiān)管文件減少法》要求聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會和聯(lián)邦銀行監(jiān)管機構(gòu)每十年審查一次其法規(guī)，以確定其監(jiān)管機構(gòu)的任何過時或不必要的監(jiān)管要求。為了促進這一審查，各機構(gòu)將其條例分為12類，并初步就其條例征求三類意見：申請和報告；權(quán)力和活動；以及國際業(yè)務(wù)。美國財政部發(fā)布《2024年全國洗錢、恐怖融資和擴散融資風(fēng)險評估報告》監(jiān)管機構(gòu)：美國財政部（U.S.

Treasury）業(yè)務(wù)類型：反洗錢與反恐怖融資美國財政部（U.S.

Treasury）發(fā)布了《2024年全國洗錢、恐怖融資和擴散融資風(fēng)險評估報告》。這些報告強調(diào)了美國面臨的最重大的非法金融威脅、漏洞以及風(fēng)險。報告詳細介紹了近期美國反洗錢和反恐怖融資框架的重大更新，并解釋了非法金融風(fēng)險環(huán)境的變化。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞美國保監(jiān)會宣布其2024年戰(zhàn)略重點監(jiān)管機構(gòu)：美國保監(jiān)會（NAIC）業(yè)務(wù)類型：治理與戰(zhàn)略/聲譽風(fēng)險美國保監(jiān)會（NAIC）宣布了其2024年戰(zhàn)略重點。其中包括：氣候風(fēng)險/自然災(zāi)害和抗災(zāi)能力；保險公司財務(wù)監(jiān)督和透明度；保險產(chǎn)品營銷；種族與保險、金融普惠和實施保護的差距；保險公司使用人工智能和網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險。美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)提出反洗錢和提高住宅房地產(chǎn)透明度的規(guī)則畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及8監(jiān)管機構(gòu)：美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）業(yè)務(wù)類型：反洗錢與反恐怖融資美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）發(fā)布了一份擬議規(guī)則制定通知，通過提高透明度來打擊和阻止美國住宅房地產(chǎn)行業(yè)的洗錢活動。擬議的規(guī)則將要求參與房地產(chǎn)收盤和結(jié)算的某些專業(yè)人員向FinCEN報告有關(guān)向法律實體或信托機構(gòu)非融資轉(zhuǎn)讓住宅房地產(chǎn)的信息。FinCEN的提案專門針對被認為具有洗錢高風(fēng)險的住宅房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，同時最大限度地減少潛在的商業(yè)負擔(dān)，并且不需要報告向個人進行的轉(zhuǎn)讓。美國證監(jiān)會擬議修訂合格風(fēng)險投資基金的定義監(jiān)管機構(gòu)：美國證監(jiān)會（SEC）業(yè)務(wù)類型：金融市場基礎(chǔ)設(shè)施美國證監(jiān)會（SEC）提議制定一項規(guī)則，對1940年《投資公司法》所指的“合格風(fēng)險投資基金”的美元門檻進行提高。該規(guī)則將把美元門檻從目前的1,000萬美元標準更新為1,200萬美元的資本認繳和未催繳承諾資本總額。美國（2/3）美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)提出規(guī)則打擊投資顧問行業(yè)的非法金融和國家安全威脅監(jiān)管機構(gòu)：美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）業(yè)務(wù)類型：反洗錢與反恐怖融資美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）發(fā)布了一份擬議規(guī)則制定通知（

NPRM），以防止犯罪分子和外國對手通過投資顧問利用美國金融系統(tǒng)和資產(chǎn)。這項擬議規(guī)則補充了美國財政部最近打擊匿名公司和所有現(xiàn)金房地產(chǎn)交易非法融資風(fēng)險的其他行動，將進一步提高美國金融系統(tǒng)的透明度，并有助于協(xié)助執(zhí)法部門識別進入美國經(jīng)濟的非法收益。美聯(lián)儲發(fā)布年度壓力測試假設(shè)情景監(jiān)管機構(gòu)：美聯(lián)儲（FED）業(yè)務(wù)類型：監(jiān)督方法美聯(lián)儲（FED）發(fā)布了年度壓力測試的假設(shè)情景，該測試有助于確保大型銀行即使在嚴重衰退的情況下也能向家庭和企業(yè)提供貸款。此外，F(xiàn)ED還首次發(fā)布了四個假設(shè)要素，旨在通過對銀行系統(tǒng)的"探索性分析"來探究不同的風(fēng)險。探索性分析不會影響銀行資本要求。美國消費者金融保護局發(fā)布信用卡數(shù)據(jù)專題報告監(jiān)管機構(gòu)：美國消費者金融保護局（CFPB）業(yè)務(wù)類型：數(shù)據(jù)與技術(shù)美國消費者金融保護局（CFPB）發(fā)布了信用卡數(shù)據(jù)專題報告。CFPB對這些信用卡數(shù)據(jù)進行分析后發(fā)現(xiàn)：2023年上半年，在所有信用評分層級中，小型銀行和信用社提供的利率往往比最大的25家信用卡公司便宜；對于使用小型銀行或信用合作社卡的平均余額為5000美元的消費者來說，最大和小型發(fā)行人之間報告的購買年百分比率（APR）的差額相當(dāng)于平均每年節(jié)省400至500美元；近一半最大的信用卡發(fā)行商報告稱，其發(fā)行的信用卡最高購買年利率超過30%；大型發(fā)行人提供的產(chǎn)品包含年費的可能性是小型機構(gòu)的三倍。最大發(fā)行人的平均年費規(guī)模比小型機構(gòu)高出約70%。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞美國聯(lián)邦存款保險委員會公布2024年壓力測試的經(jīng)濟情景畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及9監(jiān)管機構(gòu)：美國聯(lián)邦存款保險委員會（FDIC）業(yè)務(wù)類型：監(jiān)督方法美國聯(lián)邦存款保險委員會（FDIC）發(fā)布了假設(shè)經(jīng)濟情景，供即將對合并總資產(chǎn)超過2,500億美元的受保機構(gòu)進行的壓力測試使用。監(jiān)管情景包括基準情景和嚴重不利情景。基線情景符合對私營部門經(jīng)濟預(yù)測者的調(diào)查。嚴重不利情景不是預(yù)測，而是一種假設(shè)情景，旨在評估金融機構(gòu)的實力和應(yīng)變能力。每個情景包括28個變量，如國內(nèi)生產(chǎn)總值、失業(yè)率、股票市場價格和利率，涵蓋國內(nèi)和國際經(jīng)濟活動。美國保監(jiān)會成員通過關(guān)于環(huán)境、社會和治理的聲明監(jiān)管機構(gòu)：美國保監(jiān)會（NAIC）業(yè)務(wù)類型：氣候風(fēng)險美國保監(jiān)會（NAIC）發(fā)布了其關(guān)于保險行業(yè)環(huán)境、社會和治理的聲明。NAIC計劃不會制定監(jiān)管政策，要求或禁止保險公司采用環(huán)境、社會和治理政策來管理保險公司的承保、投資或其他業(yè)務(wù)決策。然而，NAIC正在就氣候風(fēng)險、種族與保險、公司治理及其他相關(guān)因素開展廣泛的工作，這些因素直接關(guān)系到NAIC保護保單持有人和監(jiān)督保險公司財務(wù)健康狀況的責(zé)任。美國（3/3）美聯(lián)儲、貨幣監(jiān)理署、美國聯(lián)邦存款委員會發(fā)布2023年共享國家信貸項目報告監(jiān)管機構(gòu)：美聯(lián)儲、貨幣監(jiān)理署、美國聯(lián)邦存款委員會（FED

OCC

FDIC）業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)美聯(lián)儲（FED）、美國聯(lián)邦存款委員會（FDIC）、貨幣監(jiān)理署（

OCC）

聯(lián)合發(fā)布了共享國家信貸（SNC）報告。2023年的審查重點關(guān)注了杠桿貸款和來自多個行業(yè)的承壓借款人，檢查了所有在2023年6月30日或之前創(chuàng)建的SNC貸款。這一群體包括了6,589名借款人，涉及的總承諾金額超過6.4萬億美元。報告發(fā)現(xiàn)，與大型銀團銀行相關(guān)的信貸質(zhì)量仍然適中。杠桿貸款風(fēng)險仍然很高，尤其在醫(yī)療保健和制藥、運輸、技術(shù)和媒體等行業(yè)的風(fēng)險。然而，

報告指出，受疫情影響的行業(yè)，包括交通服務(wù)和娛樂在內(nèi)，信貸風(fēng)險繼續(xù)得到顯著改善。美國商品期貨交易委員會披露有關(guān)保證金充足性和期貨傭金商的擬議規(guī)則監(jiān)管機構(gòu)：美國商品期貨交易委員會（CFTC）業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)美國商品期貨交易委員會（CFTC）批準了一項擬議規(guī)則，以實施對期貨傭金商（FCMs）有關(guān)保證金充足性和單一客戶獨立賬戶處理的要求。當(dāng)前的提議將新增第1.44號法規(guī)，以確保如果客戶提取資金后的余額不足以滿足客戶的初始保證金要求，則FCMs不得允許客戶從其賬戶中提取資金。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及10英國（1/1）英國財政部就英美金融監(jiān)管工作組會議發(fā)表聯(lián)合聲明監(jiān)管機構(gòu)：英國財政部（HMT）業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)英國財政部（

HMT）和美國財政部就英美金融監(jiān)管工作組第九次正式會議發(fā)表聯(lián)合聲明。本次會議討論了一些重點主題，包括：經(jīng)濟與金融穩(wěn)定前景；銀行業(yè)問題；非銀行業(yè)發(fā)展；與氣候相關(guān)的金融風(fēng)險和可持續(xù)金融；數(shù)字金融；跨境制度；運營韌性。英國議會下議院發(fā)布關(guān)于地方銀行服務(wù)和現(xiàn)金存取的研究簡報監(jiān)管機構(gòu)：英國議會下議院（HoC）業(yè)務(wù)類型：金融市場基礎(chǔ)設(shè)施英國議會下議院（HoC）發(fā)布了一份關(guān)于未來地方銀行服務(wù)和現(xiàn)金存取的簡報文件。文件內(nèi)容包括：英國的現(xiàn)金使用情況；現(xiàn)金系統(tǒng)，包括現(xiàn)金接收；維持當(dāng)?shù)劂y行分行的行動；維持現(xiàn)金存取的行動；《金融服務(wù)和市場法（2023）》（FSMA

2023）中的規(guī)定；銀行和現(xiàn)金供應(yīng)的替代方法。英國金融行為監(jiān)管局公布其在減少和預(yù)防金融犯罪方面的最新進展監(jiān)管機構(gòu)：英國金融行為監(jiān)管局（FCA）業(yè)務(wù)類型：金融犯罪英國金融行為監(jiān)管局（FCA）公布了其在預(yù)防和減少金融犯罪方面的最新進展。本次更新涵蓋了FCA在2022年發(fā)布的3年戰(zhàn)略方面的進展，并考慮到了英國政府（HMG）于2023年發(fā)布的公私合作國家經(jīng)濟犯罪計劃2和欺詐戰(zhàn)略。本次更新版還強調(diào)了數(shù)據(jù)與技術(shù)、合作、消費者意識和衡量標準四個FCA未來的重點領(lǐng)域。針對每個領(lǐng)域，F(xiàn)CA都列出了供公司董事會考慮的問題以及建議采取的行動。英國金融行為管理局公布關(guān)于企業(yè)履行消費者義務(wù)的良好和不佳實踐的最新發(fā)現(xiàn)監(jiān)管機構(gòu)：英國金融行為管理局（FCA）業(yè)務(wù)類型：消費者保護英國金融行為管理局（FCA）發(fā)布了關(guān)于公司實施消費者義務(wù)的良好和不佳實踐的最新發(fā)現(xiàn)。這份出版物基于FCA對公司執(zhí)行計劃及其公平價值框架的審查，以及之前的溝通，并：提醒公司關(guān)注消費者義務(wù)中所需的消費者結(jié)果；闡述近期良好實踐，包括對FCA早期監(jiān)管工作的回應(yīng)，以實現(xiàn)這些成果；強調(diào)企業(yè)需要改進的地方。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及11歐盟（1/2）歐洲保險和職業(yè)養(yǎng)老金管理局保險風(fēng)險儀表板將市場風(fēng)險視為2024年初保險公司的主要關(guān)注點監(jiān)管機構(gòu)：歐洲保險和職業(yè)養(yǎng)老金管理局（EIOPA）業(yè)務(wù)類型：金融風(fēng)險歐洲保險和職業(yè)養(yǎng)老金管理局（EI

OPA）

發(fā)布了2024年2月保險風(fēng)險儀表盤，顯示保險公司的市場風(fēng)險敞口目前處于“高”水平。宏觀風(fēng)險和數(shù)字化風(fēng)險仍然存在，但已降至“中等”水平。其余風(fēng)險類別的風(fēng)險水平處于“中等”水平。風(fēng)險儀表板基于償付能力II的數(shù)據(jù)，

通過一系列風(fēng)險指標總結(jié)了歐盟保險業(yè)的主要風(fēng)險和脆弱性。歐洲證監(jiān)會發(fā)布可處置性評估指南監(jiān)管機構(gòu)：歐洲證監(jiān)會（ESMA）業(yè)務(wù)類型：金融市場基礎(chǔ)設(shè)施歐洲證監(jiān)會（ESMA）發(fā)布了與《中央交易對手回收及處置規(guī)例》第15條有關(guān)的可處置性評估指南。它們旨在建立一套通用的方式，供處置當(dāng)局在進行可處置性評估時應(yīng)用CCPRRR附件C中規(guī)定的26個事項時加以考慮。26個事項涉及對金融系統(tǒng)、市場信心以及支付和結(jié)算系統(tǒng)的影響、集團內(nèi)擔(dān)?；蚪灰祝诵臉I(yè)務(wù)線和關(guān)鍵業(yè)務(wù)的規(guī)劃和調(diào)整等等。歐洲銀行業(yè)管理局發(fā)布關(guān)于合格控股收購審慎評估的同行評審報告監(jiān)管機構(gòu)：歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）業(yè)務(wù)類型：金融風(fēng)險歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）發(fā)布了其2021年EBA同行評審報告的后續(xù)報告，該報告涉及歐洲監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于合格持股收購的審慎評估指南的應(yīng)用情況。該審查評估了接受上次審查的國家主管當(dāng)局（NCA）所采取的行動的充分性和有效性。后續(xù)報告重點關(guān)注17個NCAs，這些國家在2021年報告中至少有一項監(jiān)管基準未被評估為“充分應(yīng)用”。報告指出，所有17個NCAs都對初次同行評審的評估做出了認真回應(yīng)，大多數(shù)都采取了措施來彌補發(fā)現(xiàn)的不足。其中，在評估擬議收購方的財務(wù)穩(wěn)健性和懷疑洗錢和恐怖融資問題方面，發(fā)現(xiàn)了特別的改進。歐洲議會通過即時匯款新規(guī)則監(jiān)管機構(gòu)：歐洲議會（EP）業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)歐洲議會（E

P）通過了新規(guī)定，以確保轉(zhuǎn)賬資金能立即到達歐盟零售客戶和企業(yè)的銀行賬戶。新規(guī)定旨在確保零售客戶和企業(yè)無需等待資金，并提高轉(zhuǎn)賬的安全性。銀行和其他支付服務(wù)提供商（PSP）必須確保信貸轉(zhuǎn)賬價格合理并能立即處理。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞歐盟理事會和歐洲議會就清算方案達成協(xié)議監(jiān)管機構(gòu)：歐盟理事會、歐洲議會（EUC

EP）業(yè)務(wù)類型：金融產(chǎn)品、工具和服務(wù)歐盟理事會（EUC）和歐洲議會（EP）就《歐洲市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管條例》的審查達成了臨時協(xié)議。關(guān)于擬議修訂的協(xié)議旨在提供一個充分的監(jiān)管框架，更好地共享信息、協(xié)調(diào)和加強ESMA在歐盟中央交易對手方（CCP）日常監(jiān)管中的作用。臨時協(xié)議還規(guī)定了活躍賬戶要求（AAR），要求某些金融和非金融交易方在歐盟中央交易對手方開設(shè)賬戶，其中包括運營要素，如在必要時短時間內(nèi)處理交易方交易的能力，以及活動要素，以便有效使用賬戶。單一處置委員會發(fā)布單一處置機制2028愿景畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及12監(jiān)管機構(gòu)：單一處置委員會（SRB）業(yè)務(wù)類型：治理與戰(zhàn)略/聲譽風(fēng)險單一處置委員會（SRB）發(fā)布了其單一處置機制（SRM）2028年愿景戰(zhàn)略。該戰(zhàn)略涵蓋三個關(guān)鍵領(lǐng)域：核心業(yè)務(wù)、治理和人力資源。該戰(zhàn)略有九個戰(zhàn)略目標，從現(xiàn)在到2028年底將實施20項行動。歐盟（2/2）歐盟理事會和歐洲議會就更嚴格的反洗錢規(guī)則達成協(xié)議監(jiān)管機構(gòu)：歐盟理事會、歐洲議會（EUC

EP）業(yè)務(wù)類型：反洗錢與反恐怖融資歐盟理事會（EUC）和歐洲議會（EP）就反洗錢（AML）計劃的部分提案達成臨時協(xié)議。臨時協(xié)議涉及的主題包括：義務(wù)實體，強化盡職調(diào)查，現(xiàn)金支付，受益所有權(quán)，高風(fēng)險第三國，金融情報單位的責(zé)任，監(jiān)督以及風(fēng)險評估。歐洲央行更新內(nèi)部模型指南監(jiān)管機構(gòu)：歐洲央行（ECB）業(yè)務(wù)類型：監(jiān)督方法歐洲央行（ECB）發(fā)布了其最終修訂的內(nèi)部模型指南，該指南解釋了E

CB如何理解銀行在使用內(nèi)部模型時必須遵循的規(guī)則。指南的修訂版闡明了銀行應(yīng)如何將重要的氣候相關(guān)和環(huán)境風(fēng)險納入其模型。同時，它們還概述了銀行如何可以回歸到標準化方法來計算風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，這可能有助于支持銀行簡化其內(nèi)部模型架構(gòu)。歐洲證監(jiān)會發(fā)布關(guān)于2020年新冠疫情市場動蕩期間環(huán)境、社會和治理基金的工作文件監(jiān)管機構(gòu)：歐洲證監(jiān)會（ESMA）業(yè)務(wù)類型：運營和行為風(fēng)險歐洲證監(jiān)會（ESMA）發(fā)布了一份工作文件，研究了在新冠疫情危機高峰期，根據(jù)環(huán)境、社會和治理（ESG）戰(zhàn)略，可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃（UCITS）基金的流動和業(yè)績。研究分析了作為ESG基金是否會對基金業(yè)績和流動產(chǎn)生任何影響。研究發(fā)現(xiàn)，在新冠疫情第一次爆發(fā)的十周內(nèi)，ESG主動型基金的表現(xiàn)優(yōu)于非ESG主動型基金。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞歐洲銀行業(yè)管理局就運營風(fēng)險的第三支柱披露和監(jiān)管報告要求的修訂進行咨詢監(jiān)管機構(gòu)：歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）業(yè)務(wù)類型：運營和行為風(fēng)險歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）發(fā)布了關(guān)于兩份實施技術(shù)標準（ITS）草案的咨詢意見，它們對操作風(fēng)險的第三支柱披露以及監(jiān)管報告要求進行了修訂。修訂后的ITS實施了新的《資本要求條例》（CRR

III）報告和披露要求，這些要求與引入修訂后的操作風(fēng)險自有資金要求計算框架相關(guān)聯(lián)。歐洲銀行業(yè)管理局就操作風(fēng)險業(yè)務(wù)指標的新框架進行咨詢監(jiān)管機構(gòu)：歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）業(yè)務(wù)類型：運營和行為風(fēng)險歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）發(fā)布了關(guān)于兩套監(jiān)管技術(shù)標準（RTS）草案和一套實施技術(shù)標準（ITS）的咨詢意見，旨在明確作為操作風(fēng)險資本要求計算核心的新業(yè)務(wù)指標的構(gòu)成，將業(yè)務(wù)指標項目映射到財務(wù)報告（FINREP）項目，并強調(diào)在特定業(yè)務(wù)情況下可能對業(yè)務(wù)指標進行的調(diào)整。歐洲央行發(fā)布關(guān)于氣候轉(zhuǎn)型風(fēng)險的審慎監(jiān)管作用的工作文件畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及13監(jiān)管機構(gòu)：歐洲央行（ECB）業(yè)務(wù)類型：氣候風(fēng)險歐洲央行（ECB）發(fā)布了一份關(guān)于氣候轉(zhuǎn)型風(fēng)險和審慎監(jiān)管作用的工作文件。分析的第一部分論證了審慎政策干預(yù)對氣候轉(zhuǎn)型風(fēng)險的影響。第二部分探討了氣候?qū)徤髡呤欠裰粦?yīng)依賴微觀審慎手段，還是也需要宏觀審慎手段。澳大利亞（1/1）澳大利亞審慎監(jiān)管就養(yǎng)老金的運營風(fēng)險財務(wù)要求的擬議修訂進行咨詢監(jiān)管機構(gòu)：澳大利亞審慎監(jiān)管局（APRA）業(yè)務(wù)類型：運營和行為風(fēng)險澳大利亞審慎監(jiān)管局（APRA）

發(fā)布了一封咨詢信函，就有關(guān)運營風(fēng)險財務(wù)要求（

ORFR）的審慎要求和指導(dǎo)的擬議修訂進行咨詢。這些擬議的變更旨在更好地使注冊養(yǎng)老基金（RSE）

持牌機構(gòu)能夠按照ORFR的預(yù)期目的使用它——管理中斷的影響，并公平地在不同受益人群之間解決運營風(fēng)險相關(guān)損失。澳大利亞證監(jiān)會和澳大利亞審慎監(jiān)管局就財務(wù)責(zé)任制度的啟動和實施發(fā)布聯(lián)合信函監(jiān)管機構(gòu)：澳大利亞證監(jiān)會、澳大利亞審慎監(jiān)管局（ASIC

APRA）業(yè)務(wù)類型：監(jiān)督方法澳大利亞證監(jiān)會（ASIC）和澳大利亞審慎監(jiān)管局（APRA）已就其財務(wù)責(zé)任制度（FAR）義務(wù)向所有認可存款機構(gòu)（ADI）及其認可的非營業(yè)控股公司（NOHC）發(fā)出聯(lián)名信函。銀行業(yè)的FAR要求將于2024年3月15日開始實施。實體必須在2024年6月30日之前提交任何必要的新責(zé)任人登記申請，并發(fā)出相關(guān)通知。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師港事特務(wù)別所行（政特區(qū)殊合普伙通制合事伙務(wù)）所—，中均國是合與伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬—威畢企馬業(yè)威咨國詢際（有中限國公）司有相限關(guān)公聯(lián)司的—獨中立國成有員限所責(zé)全任球公性司組，織畢中馬的威成會員計。師版事權(quán)務(wù)所所有—，澳不門得特轉(zhuǎn)別載行。政區(qū)合伙制事務(wù)所，及14馬來西亞（1/1）馬來西亞央行發(fā)布修訂后的反洗錢、反恐怖融資和反擴散融資政策文件監(jiān)管機構(gòu)：馬來西亞央行（BNM）業(yè)務(wù)類型：

反洗錢與反恐怖融資馬來西亞央行（BNM）發(fā)布了一份政策文件，其中合并了：反洗錢、反恐怖融資和反擴散融資（

AML/CFT/CPF）

標準和指南，適用于BNM監(jiān)管或監(jiān)督的金融部門的所有報告機構(gòu)；定向金融制裁要求適用與BNM監(jiān)管或監(jiān)督的所有金融機構(gòu)；本政策文件納入了反洗錢金融行動特別工作組（FATF）標準的最新更新，并進一步明確了對報告機構(gòu)的AML/CFT/CPF要求。中國內(nèi)地中國香港國際組織美國英國歐盟澳大利亞馬來西亞印度菲律賓印度尼西亞畢?

馬20威24會畢計馬師威事華務(wù)振所會—計香師