經營風險評估與管控制度

經營風險評估與管掌控度1.目的與范圍本制度旨在規(guī)范企業(yè)經營風險評估與管控的程序和要求，確保企業(yè)各項經營活動在風險可控的前提下穩(wěn)定運行，保護企業(yè)及相關各方的利益。適用范圍：適用于全體員工，包含管理層、各部門負責人和員工，以及與企業(yè)直接或間接合作的外部合作伙伴。2.定義與分類2.1經營風險經營風險是指企業(yè)在經營過程中可能面對的不確定因素，包含但不限于市場風險、信用風險、環(huán)境風險、法律風險、操作風險等。2.2風險評估與管控風險評估是指對潛在風險進行全面分析、定性和定量評估的過程，以確定風險的嚴重性和優(yōu)先級。風險管控是指采取一系列防備、降低和應對措施，以減少或除去風險對企業(yè)的影響。3.風險評估流程3.1風險識別全部部門負責人和員工應參加風險識別活動，通過以下方式進行風險識別：現場檢查和察看數據分析和趨勢猜測員工看法反饋參考行業(yè)經驗和先進做法等3.2風險分析與評估基于風險識別的結果，開展風險分析與評估：對已識別的風險進行定性與定量分析，評估其發(fā)生可能性和影響程度訂立風險評估模型，依據不同風險類型和級別進行評分和排序利用統計數據和模擬方法進行風險定量化分析，識別風險熱點和關鍵節(jié)點3.3風險優(yōu)先級劃分依據風險評估結果，將風險劃分為高、中、低三個優(yōu)先級，并確定相應的應對策略和措施：高優(yōu)先級風險：應立刻訂立應對計劃并采取相應措施，確保風險掌控在可接受范圍內中優(yōu)先級風險：訂立相應應對計劃，并適時采取防備和掌控措施，降低風險影響和發(fā)展?jié)摿Φ蛢?yōu)先級風險：定期進行監(jiān)測和評估，確保風險掌控在合理范圍內，隨時調整應對策略4.風險管控措施4.1內部掌控在風險管控過程中，強化內部掌控是保證風險可控性的緊要手段：訂立和完善內部掌控制度和流程，確保各崗位職責分明，權限和責任層級明確加強風險預警機制，建立風險信息收集、分析和報告體系，及時發(fā)現和應對風險定期進行內部審計和風險評估，對現行內部掌控制度和流程進行評估和改進4.2人員培訓與教育為了提高員工對風險的認知和應對本領，進行風險管控的人員培訓與教育：組織培訓課程，包含風險管理理論、實踐案例和應對策略等內容定期舉辦風險管理經驗溝通會議，共享成功案例和教訓經驗供應定期培訓和演練機會，加強員工的風險意識和應對本領4.3外部合作與監(jiān)督與外部合作伙伴的合作中，對其風險管理本領進行評估與監(jiān)督：在合作前對合作伙伴進行風險評估和盡職調查，確保其風險管理本領符合要求合作過程中，建立定期溝通和信息溝通機制，及時了解和應對合作伙伴面對的風險注意行業(yè)、市場等方面的監(jiān)管政策和法規(guī)變動，及時更新風險評估和管控策略5.風險評估與管控報告5.1風險報告編制依據風險評估和管控結果，定期編制風險報告，內容包含但不限于：風險評估結果總結，包含已發(fā)生風險和潛在風險的分析和評估風險管控措施實施情況，包含訂立的應對策略和具體措施的執(zhí)行情況風險監(jiān)測和預警情況，包含對已識別風險的監(jiān)測和預警結果5.2報告審批與轉達風險報告由相關部門負責人審核，并報經營負責人審批后，轉達給相關部門和相關人員。5.3報告?zhèn)浞菖c歸檔風險報告應進行備份和歸檔，確保報告的完整性和可追溯性。6.風險評估與管控的制度評估和改進為了不絕提高風險評估與管控的有效性和可靠性，定期進行制度評估和改進：建立風險評估與管掌控度的評估指標和方法，進行定期評估結合評估結果和實踐經驗，及時改進和修訂制度和流程加強對制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查，發(fā)現問題及時矯正和改進7.附則本制度自發(fā)布之日起正式執(zhí)行。對于違反本制度的行為，將依據公司相關規(guī)定予以處理。本制度由經營負責人負責解釋和