非法集資行為處罰規(guī)則

非法集資行為處罰規(guī)則合同編號：__________甲方：（全稱）地址：法定代表人：聯(lián)系電話：乙方：（全稱）地址：法定代表人：聯(lián)系電話：鑒于：1.甲方為合法集資方，已依照有關法律法規(guī)設立并合法經(jīng)營；2.乙方為非法集資行為的處罰機構，負責對非法集資行為進行查處；3.雙方為了維護金融市場秩序，保障投資者的合法權益，共同制定本處罰規(guī)則。第一條非法集資行為的認定1.1本合同所稱非法集資行為，是指未經(jīng)有關金融管理部門批準，擅自設立金融機構或者以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。（1）未經(jīng)批準設立銀行、保險、信托、基金管理等金融機構；（2）通過互聯(lián)網(wǎng)、、QQ等社交媒體發(fā)布集資信息；（3）通過開設投資公司、財富管理公司等名義進行集資；（4）以發(fā)行股票、債券、基金份額等方式進行集資；（5）其他未經(jīng)批準籌集資金的行為。第二條處罰措施2.1乙方對甲方進行定期或不定期的檢查，確保甲方合法集資行為。如發(fā)現(xiàn)甲方有非法集資行為的，乙方有權要求甲方立即改正。2.2甲方如未按照本合同約定進行合法集資，乙方有權要求甲方支付違約金，違約金金額為非法集資金額的1%。2.3甲方如違反本合同約定，構成嚴重違約的，乙方有權解除本合同，并要求甲方支付解除合同的違約金，違約金金額為非法集資金額的5%。2.4乙方有權向有關金融管理部門舉報甲方的非法集資行為，并配合有關金融管理部門進行查處。第三條合同的履行和監(jiān)督3.1甲方應當嚴格按照有關法律法規(guī)和本合同的約定進行合法集資。3.2乙方應當對甲方的集資行為進行定期或不定期的檢查，確保甲方合法集資行為。3.3雙方應當保持密切溝通，如發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。第四條保密條款4.1雙方在履行本合同過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、技術秘密、市場信息等，應當予以嚴格保密。4.2保密期限自本合同簽訂之日起算，至本合同終止或履行完畢之日止。第五條法律適用和爭議解決5.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。5.2凡因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。第六條其他約定6.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。6.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復印件2.甲方法定代表人身份證明復印件3.乙方處罰機構授權書復印件4.非法集資行為處罰規(guī)則相關法律法規(guī)匯編5.非法集資行為案例匯編6.金融管理部門批準文件復印件7.合同履行過程中的其他相關文件二、違約行為及認定：1.非法集資行為：未經(jīng)有關金融管理部門批準，擅自設立金融機構或者以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。2.未按照合同約定進行合法集資：甲方未依照有關法律法規(guī)和本合同約定進行合法集資的行為。3.嚴重違約：甲方違反本合同約定，構成嚴重違約的行為。三、法律名詞及解釋：1.非法集資行為：未經(jīng)有關金融管理部門批準，擅自設立金融機構或者以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。2.非法集資行為處罰規(guī)則：對非法集資行為進行查處，并要求非法集資方支付違約金或解除合同的違約金。3.金融管理部門：負責對金融市場進行監(jiān)管和管理的相關部門。4.非法集資行為案例：包括但不限于未經(jīng)批準設立銀行、保險、信托、基金管理等金融機構，通過互聯(lián)網(wǎng)、、QQ等社交媒體發(fā)布集資信息，通過開設投資公司、財富管理公司等名義進行集資，以發(fā)行股票、債券、基金份額等方式進行集資等行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未按照合同約定進行合法集資：乙方有權要求甲方立即改正，并支付違約金。2.甲方嚴重違約：乙方有權解除本合同，并要求甲方支付解除合同的違約金。3.甲方不配合乙方進行檢查：乙方有權向有關金融管理部門舉報甲方的非法集資行為，并配合有關金融管理部門進行查處。4.合同履行過程中產(chǎn)生爭議：雙方應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。5.甲方保密信息泄露：乙方有權要求甲方承擔相應的違約責任。五、所有應用場景：1.甲方為合法集資方，需要與乙方簽訂本合同，以確保甲方合法集資行為。2.乙方為