2024年融資計(jì)劃書（33篇）

2024年融資計(jì)劃書（33篇）

2024年融資計(jì)劃書（通用33篇）

2024年融資計(jì)劃書篇1

N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司是中國目前最大的素食餐飲連

鎖機(jī)構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依

托百年老店A積累的獨(dú)家技術(shù)于20_年9月推出的匯集宮廷素

食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，

經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國際級(jí)評(píng)委評(píng)定，A榮獲“國際餐飲

名店”稱號(hào)，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實(shí)力和地

位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的

優(yōu)勢(shì)，成為海內(nèi)外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進(jìn)中華素食餐飲文

化的機(jī)構(gòu)和個(gè)人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企

業(yè)制度組建，兩個(gè)主要的投資方：一方是擁有百年老字號(hào)且經(jīng)百

年經(jīng)驗(yàn)積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式一一銀都集團(tuán)；另一

方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和

現(xiàn)代企業(yè)制度一一加拿大北美投資集團(tuán)。

A在市場競爭面前，對(duì)外選擇品牌擴(kuò)張。舉起素食餐飲連鎖

的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢(shì)深入人心，讓全國人民都有機(jī)

會(huì)分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴(kuò)張?jiān)诓惋嬍袌鲋?/p>

的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開門迎客，又有幾十

家加盟店在籌備培訓(xùn)和洽談中。A在原有基礎(chǔ)上又增加了配送中

心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大

超市、大賣場也紛紛設(shè)置店中店、專場柜，以滿足消費(fèi)者的需

要，順應(yīng)“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢(shì)喜人，

加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔(dān)心，也不必為

店面的正常營運(yùn)煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完

善的培訓(xùn)機(jī)制及高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)地將所有的廚藝技術(shù)和

管理經(jīng)驗(yàn)傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨(dú)立營運(yùn)為

止。

如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，

規(guī)范的管理，專業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成

功之路！百年老字號(hào)“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力

地向現(xiàn)代都市人推廣時(shí)尚飲食觀。顧客們?cè)u(píng)價(jià)A的菜肴是“看著

美，吃著香，不長脂肪，益健康”。A不僅營造了一種健康取向

的飲食新風(fēng)尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎(chǔ)上，廣

泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩

紛呈的嘆為觀止，在市去心目中樹立了“吃素食就到A”好口

碑。

本次合作經(jīng)營及部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓所籌集資金主要為了整合社會(huì)

資源，迅速抓住市場時(shí)機(jī)，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技

術(shù)的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)，進(jìn)

而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應(yīng)、素食半成品和產(chǎn)成品的

配送以及相應(yīng)電子商務(wù)系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。

第一章公司基本情況

lo公司簡介

公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：150萬元人民幣

企業(yè)類型：有限責(zé)任公司

經(jīng)營地址：N市集慶路198號(hào)L省通信大廈11樓

法定代表人：

經(jīng)營范圍：餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡(luò)管理、咨詢；配送、電子商務(wù)

（服務(wù)）;

餐飲業(yè)技術(shù)開發(fā)、管理、咨詢（服務(wù)）；企業(yè)形象策劃；電

腦軟硬件、食品機(jī)械設(shè)備（開發(fā)、銷售）；包裝副食品、日用百

貨（銷售）。

2O歷史沿革

A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機(jī)

構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴(yán)

格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個(gè)主要的投資方：一方是擁有百年

老字號(hào)且經(jīng)百年經(jīng)驗(yàn)積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式一一銀

都集團(tuán)；另一方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企

業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度一一加拿大北美投資公司。

連鎖總部自正式組建以來發(fā)展迅速，已在全國及海外開設(shè)了

近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧

問公司、中國飯店協(xié)會(huì)、中國烹飪協(xié)會(huì)、印尼駐華大使館、大連

華隆集團(tuán)、石家莊三義集團(tuán)、山東勝利油田服務(wù)公司、新疆百花

村股份有限公司、北京金雞集團(tuán)、山東嘉和實(shí)業(yè)總公司、北京宜

誠厚商貿(mào)有限公司、山西煜海實(shí)業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，

其中有數(shù)家是上市公司。

3o股本結(jié)構(gòu)

3o1法人股股東

N市銀都飲食服務(wù)（集團(tuán)）總公司（占股28%）總經(jīng)理：

N市銀都飲食服務(wù)有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、

商業(yè)、培訓(xùn)、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大

型服務(wù)性企業(yè)，銷售過億，多年榮獲省、市行業(yè)先進(jìn)稱號(hào)。公司

麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號(hào)"，如四川酒

家、大橋代店、A菜館、L省酒家、建康代店、永和園酒家、清

真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝

之風(fēng)，精肴美饌代代傳承，飲譽(yù)四海；同時(shí)公司還擁有檔次各

異、設(shè)備先進(jìn)的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級(jí)服務(wù)令人流連。

N市清真A菜館（占股10%）總經(jīng)理：

A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡

的楊柳中，故名“A”。該店以經(jīng)營正宗素菜而名聞遐邇，當(dāng)年

店堂的墻上幅“八仙過海”的壁畫，栩栩如生，仿佛在告訴食

客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，

1963年在太平南路楊公井附近重新開張，繼續(xù)經(jīng)營正宗素菜。

1987年，該店在經(jīng)營素菜的基礎(chǔ)上增加清真菜，滿足了回民的

消費(fèi)需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達(dá)到

1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成

為該店兩大特色。

加拿大投資集團(tuán)（占股30%）CEO：

加拿大投資集團(tuán)（國際顧問有限公司）上世紀(jì)90年代成立

于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經(jīng)濟(jì)研究領(lǐng)域

的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個(gè)又一

個(gè)的輝煌業(yè)績。

3o2自然人股東

（占股26。67%）

（占股3。33%）

（占股2%）

4。組織結(jié)構(gòu)

為高效有序推進(jìn)A素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)發(fā)展，總部設(shè)置相關(guān)事

業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結(jié)構(gòu)見下圖：

5o管理團(tuán)隊(duì)

公司有一支全國一流的管理技術(shù)團(tuán)隊(duì)，主要領(lǐng)導(dǎo)層都具有碩

士、博士學(xué)位；董事長蔣忠勤是EMBA、中國板店協(xié)會(huì)的副會(huì)

長，國內(nèi)一流的餐飲管理權(quán)威；總經(jīng)理?xiàng)铐樿?，工商管理碩士

(MBA),高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，資深連鎖經(jīng)營管理專家；副董事長宋敬博

士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長

馬榮霞是國家級(jí)服務(wù)師的評(píng)委、高級(jí)國宴設(shè)計(jì)師、服務(wù)大師；總

部的員工80%以上具有管理、營銷本科學(xué)歷，相當(dāng)部分擁有烹飪

餐飲的等級(jí)管理證書。

公司管理層人員情況簡表：

姓名職務(wù)/職稱學(xué)歷

董事長/高級(jí)經(jīng)濟(jì)師/高級(jí)政工師/全國內(nèi)貿(mào)系統(tǒng)勞動(dòng)模范/中

國坂店協(xié)會(huì)的副會(huì)長EMBA

副董事長博士

副董事長/國家級(jí)服務(wù)師的評(píng)委/高級(jí)國宴設(shè)計(jì)師/服務(wù)大師

總經(jīng)理/高級(jí)經(jīng)濟(jì)師/資深連鎖經(jīng)營管理專家MBA

60公司文化

A

——綠色孕育著生命

楊柳寓示著長青

精神理念

我們立足歷史，播種希望;

我們弘揚(yáng)傳統(tǒng)，超越時(shí)尚;

我們創(chuàng)造未來，收獲輝煌。

經(jīng)營理念

源遠(yuǎn)流長，財(cái)寬路廣；

獨(dú)具特色，享譽(yù)八方；

普結(jié)善緣，喜樂安康。

服務(wù)理念

用品牌打造市場；

2024年融資計(jì)劃書篇2

目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

正文

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)

略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解

你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他

有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公

司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過

審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大

的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多

好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，?/p>

是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于

其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)

勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作

為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才

更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是

房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到

的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開

工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、

建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資

金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目

標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)

耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。

而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明

等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單

說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型

房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)

格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，

所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析

來代替。

3、競爭對(duì)手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客

戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對(duì)手項(xiàng)

目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法

和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果

一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的

保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以

進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。可以由專門的管理顧問公司

來評(píng)價(jià)和說明。

4、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果

財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印

象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假

設(shè)，以及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金

的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的

方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方

式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠

取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配

關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)

行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)

生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通

過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方

式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、

確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上

的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利

率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)

或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的段份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主

要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債

情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方

式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還

上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存

在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下

將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)

而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

D、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的

風(fēng)險(xiǎn)

E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測

算。

B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要

分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，

評(píng)估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還

款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為

了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資

者可能的退出時(shí)間和退出方式。）

A、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率

加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約

定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受

整個(gè)項(xiàng)目的分紅；

B、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資

的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的

保證。

6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即

如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而

對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)

告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

供應(yīng)鏈融資模式

1、經(jīng)銷商模式

保兌倉

產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作，交

行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提

前還款或補(bǔ)存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)

貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項(xiàng)金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

（2）經(jīng)銷商在交行開戶并申請(qǐng)開立銀票

（3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

（4）經(jīng)銷商交存提貨保證金

（5）交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書

（6）生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商

功能特點(diǎn)：

（1）促進(jìn)核心企業(yè)商品銷售，提前預(yù)收貨款

（2）協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品

價(jià)格

（3）協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣

（4）經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時(shí)，核心企業(yè)對(duì)銀票的敞口承擔(dān)

相應(yīng)的差額退款責(zé)任.

2、廠商銀

產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作，由

交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時(shí)經(jīng)銷商將

所購買的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對(duì)貨物進(jìn)行監(jiān)管，

并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金（或貨物）的狀況通知

監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

（2）經(jīng)銷商在交行開戶并申請(qǐng)開立銀票

（3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

（4）生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨

（5）經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）

（6）交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

（7）經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨

功能特點(diǎn)：

（1）促進(jìn)核心企業(yè)商品銷售，及時(shí)回籠貨款

（2）協(xié)助經(jīng)銷商及時(shí)獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品

價(jià)格

（3）釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的

周轉(zhuǎn)

（4）經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時(shí)，核心企業(yè)對(duì)經(jīng)銷商的質(zhì)押商

品進(jìn)行調(diào)劑銷售或回購

（5）質(zhì)押商品須符合動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求

3、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信

擔(dān)保，交行指定監(jiān)管公司對(duì)該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管，以貸款、承

兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購

貨物所需資金的金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）借款人將商品存入監(jiān)管倉庫

（2）辦理好動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)

（3）交行向借款人發(fā)放融資

（4）借款人交存提貨保證金（或貨物）

（5）交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

（6）借款人向監(jiān)管公司提貨

功能特點(diǎn)：

（1）質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點(diǎn)；

（2）交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動(dòng)質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式

（3）借款人可以在途運(yùn)輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資

（4）監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫

質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)

供應(yīng)商服務(wù)

1、銀票保貼

產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作，由

交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票，并對(duì)該

銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票

（2）核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商

（3）交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)

功能和特點(diǎn)：

根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)

2、商票保貼

產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作，由

交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進(jìn)

行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

（2）核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行

（3）交行內(nèi)部進(jìn)行票據(jù)傳遞

（4）交行對(duì)商票進(jìn)行貼現(xiàn)

（5）商票到期托收，用于還款

功能和特點(diǎn)：

（1）降低核心企業(yè)財(cái)務(wù)成本

（2）實(shí)現(xiàn)商票跨區(qū)域流通

（3）加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力

（4）票據(jù)在交行內(nèi)部進(jìn)行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險(xiǎn)

3、國內(nèi)保理

產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣方）申請(qǐng)，受讓其在國內(nèi)

貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)

生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信

用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索

權(quán)保理。

業(yè)務(wù)流程：

（1）供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款

（2）供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

（3）核心企業(yè)向交行確認(rèn)應(yīng)收賬款金額

（4）交行根據(jù)核心企業(yè)確認(rèn)的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)

放保理融資

（5）應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融

資

功能和特點(diǎn)：

（1）有追索權(quán)國內(nèi)保理項(xiàng)下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未

付款，則供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款；無追索權(quán)國內(nèi)保理項(xiàng)下，如應(yīng)收

賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權(quán)追索

供應(yīng)商

（2）無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財(cái)務(wù)報(bào)表，提高資產(chǎn)流

動(dòng)性的作用

（3）交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地

供應(yīng)商將享受標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務(wù)

（4）國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)進(jìn)行有效的結(jié)合

4、國內(nèi)信用證

產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生

產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為

核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支

持，同時(shí)供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請(qǐng)貿(mào)易融

資，如信用證議付的一種金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請(qǐng)開證

（2）核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應(yīng)

商開戶行通知供應(yīng)商

（3）供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

（4）供應(yīng)商向其開戶行交單

（5）單據(jù)傳遞，審單承兌（遠(yuǎn)期）

（6）核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨

（7）信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應(yīng)商開戶行將

款項(xiàng)劃至供應(yīng)商賬戶

功能和特點(diǎn)：

（1）是買方獲取短期融資的有效渠道

（2）銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)

險(xiǎn)

（3）銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任，規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險(xiǎn)和

市場風(fēng)險(xiǎn)

（4）開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表上；承兌

后，才體現(xiàn)在財(cái)務(wù)報(bào)表的應(yīng)付科目

2024年融資計(jì)劃書篇3

一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資公司每月都要收到數(shù)以百計(jì)的各式各樣的商業(yè)

計(jì)劃書，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計(jì)

書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進(jìn)一步閱讀的興趣，更多的

則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計(jì)劃書能

夠引起風(fēng)險(xiǎn)投資者足夠的注意力，你必須事前進(jìn)行充分周密的準(zhǔn)

備工作。（嘉禾智通國際北京公司）提示融資企業(yè)商業(yè)計(jì)劃書的

寫做重點(diǎn)：

1.簡潔

一份《商業(yè)計(jì)劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左

右。

2.完整

要全面披露與投資有關(guān)的信息。因?yàn)榘凑兆C券法等相關(guān)法

律，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信

息。如果披露不完全，當(dāng)投資失敗時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)投資人就有權(quán)收回其

全部投資并起訴企業(yè)家。

3.把握撰寫原則

簡明扼要;條理清晰；內(nèi)容完整;語言通暢易懂；意思表述精

確。

硅谷老板們的成功有目共睹，而他們經(jīng)常掛在嘴邊的問題，

其實(shí)跟自己想弄個(gè)小買賣做做的小生意人的問題是一樣的：產(chǎn)品

是什么；消費(fèi)對(duì)象是誰？成本是多少？而看似復(fù)雜的商業(yè)計(jì)劃

書，只要把住脈絡(luò)，其中包括的無非還是企業(yè)（不論是傳統(tǒng)企業(yè)

還是高科技企業(yè)）經(jīng)營中要回答的幾個(gè)關(guān)鍵問題，即

1、產(chǎn)品是什么？

2、消費(fèi)對(duì)象是誰？

3、經(jīng)銷渠道在哪里？

4、誰來賣？

5、顧客群有多大？

6、設(shè)計(jì)與制作成本是多少？

7、售價(jià)多少？

8、何時(shí)可損益平衡？

在撰寫商業(yè)計(jì)劃書之前，若無法扼要地就這幾個(gè)問題說出你

的想法，要向別人解釋清楚恐怕很困難。

因此，一份好的商業(yè)計(jì)劃書，要使人讀后對(duì)下列問題非常清

楚：公司的商業(yè)機(jī)會(huì);創(chuàng)立公司所需要的資源；把握這一機(jī)會(huì)的進(jìn)

程；風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期回報(bào)。

商業(yè)計(jì)劃不是學(xué)術(shù)論文，它可能面對(duì)的是非技術(shù)背景，但對(duì)

計(jì)劃有興趣的人，比如可能的團(tuán)隊(duì)成員，可能的投資人和合作伙

伴、供應(yīng)商、顧客、政府機(jī)構(gòu)等。因此，一份好的商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)

該寫得讓人明白，避免使用過多的專業(yè)詞匯，聚焦于特定的策

略、目標(biāo)、計(jì)劃和行動(dòng)。商業(yè)計(jì)劃的篇幅要適當(dāng)，太短，容易讓

人不相信項(xiàng)目會(huì)成功：太長，則會(huì)被認(rèn)為太羅嗦，表達(dá)不清楚。

4.直入主題，開門見山

寫作商業(yè)計(jì)劃書的目的是為了獲取風(fēng)險(xiǎn)投資者的投資而非為

了與風(fēng)險(xiǎn)投資家閑聊，因此，在開始寫作商業(yè)計(jì)劃書時(shí)，應(yīng)該避

免一些與主題無關(guān)的內(nèi)容，要開門見山地直接地切入主題，要知

道風(fēng)險(xiǎn)投資者沒有很多時(shí)間來閱讀一些對(duì)他來說是沒有意義的東

西。這一點(diǎn)對(duì)于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說，在其寫作商業(yè)計(jì)劃書時(shí)是

應(yīng)當(dāng)格外注意的。

5.進(jìn)行充分市場調(diào)研

要知道，當(dāng)一個(gè)創(chuàng)意或者新的投資項(xiàng)目從你的大腦中萌發(fā)

時(shí)，它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項(xiàng)目付諸

實(shí)施并不是說干就干的想當(dāng)然的事情。因此，你在寫作商業(yè)計(jì)劃

書以前，應(yīng)該進(jìn)行充分的市場調(diào)研，做到有備而作。

市場調(diào)研主要圍繞以下內(nèi)容進(jìn)行：

口你的投資項(xiàng)目中的產(chǎn)品或服務(wù)處于什么樣的范疇？

口是研發(fā)(R&D)性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷性質(zhì)或是服務(wù)性質(zhì)？

口該領(lǐng)域目前的情況如何？

口你的產(chǎn)品或服務(wù)處于一個(gè)什么樣的階段？

口它的市場前景如何？務(wù)必不能遺漏任何可能的細(xì)節(jié)問題)

口你的競爭對(duì)手的情況如何？

口目前的市場狀況怎樣？是繁盛或蕭條？

6.評(píng)估你自己的商業(yè)計(jì)劃

在寫作商業(yè)計(jì)劃書的全過程中，風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站在風(fēng)險(xiǎn)投

資者的角度（或立場）對(duì)自己的商業(yè)計(jì)劃進(jìn)行一番評(píng)估，并努力審

視以下六個(gè)問題。

每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資者都會(huì)問到關(guān)鍵問題是否在你的商業(yè)計(jì)劃書中

有明確的答案。

口我能獲得多少回報(bào)？

口我會(huì)損失什么？可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，如所有的投資、貸款

擔(dān)保、法律訴訟，時(shí)間）

口誰認(rèn)為這個(gè)計(jì)劃可行？（對(duì)商業(yè)計(jì)劃各項(xiàng)內(nèi)容的第三方

驗(yàn)證）

口交易當(dāng)中還有誰發(fā)揮作用？管理團(tuán)隊(duì)班子和投資群體以

及他們?cè)诟髯灶I(lǐng)域中的地位）

口這個(gè)市場有多大？

口你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客？（對(duì)市場開拓能力的

臉證）

口我的投資何時(shí)和怎樣撤出？（公開上市或購并的退出戰(zhàn)

略）

7.展示管理團(tuán)隊(duì)

在你的商業(yè)計(jì)劃書中，風(fēng)險(xiǎn)投資者將會(huì)非常關(guān)注“人”的因

素，即你的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)中管理團(tuán)隊(duì)的情況，因此，商業(yè)計(jì)劃書要能

夠詳實(shí)地向風(fēng)險(xiǎn)投資者展示你管理團(tuán)隊(duì)的風(fēng)貌。

關(guān)注點(diǎn)有如下幾個(gè)方面：

口創(chuàng)業(yè)者是否是一個(gè)領(lǐng)袖式的人物，具備應(yīng)有的素質(zhì)？

口這個(gè)管理團(tuán)隊(duì)的信念是否堅(jiān)定，目標(biāo)是否一致？

口是否具有強(qiáng)大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功？

口這個(gè)管理團(tuán)隊(duì)的市場戰(zhàn)斗力如何？

口是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場？

8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團(tuán)

越來越多的事實(shí)已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個(gè)人的力量

是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業(yè)計(jì)劃書的過程中，你

還需要一個(gè)有很強(qiáng)戰(zhàn)斗力的智囊團(tuán)的幫助來彌補(bǔ)個(gè)人的不足。尋

求有豐富經(jīng)驗(yàn)的律師、會(huì)計(jì)師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要

的，他們的建議有時(shí)能讓你的商業(yè)計(jì)劃書看上去更加完美。

三.商業(yè)計(jì)劃書摘要

3.1摘要的意義

商業(yè)計(jì)劃書的摘要將是風(fēng)險(xiǎn)投資者

閱讀商業(yè)計(jì)劃書時(shí)首先要看到的內(nèi)容。如果說商業(yè)計(jì)劃書是

敲開風(fēng)險(xiǎn)投資公司大門的敲門磚，是通向融資之路的鋪路石的

話，計(jì)劃書的摘要可以被看作是點(diǎn)燃風(fēng)險(xiǎn)投資者對(duì)你的投資意向

的火種，是吸引風(fēng)險(xiǎn)投資者進(jìn)一步閱讀你的商業(yè)計(jì)劃書全文的燈

塔，它濃縮商業(yè)計(jì)劃書之精華，反映商業(yè)計(jì)劃書之全貌，是全部

計(jì)劃書的核心之所在。

3.2摘要應(yīng)該表達(dá)的內(nèi)容

首先，摘要應(yīng)該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的

基本觀點(diǎn)，快速掌握商業(yè)計(jì)劃書的重點(diǎn)，然后做出是否愿意花時(shí)

間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達(dá)國家，繁忙的投資者一天要看數(shù)十

份商業(yè)計(jì)劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業(yè)計(jì)劃

書后邊部分寫得再精彩，也沒有用。所以摘要的最主要的目的是

刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業(yè)計(jì)劃書后有一種相見

恨晚，愛不釋手的感覺。在寫摘要時(shí)作者必須充滿激情，滿懷信

心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感

情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

在摘要部分，應(yīng)該重點(diǎn)向投資者傳達(dá)以下這樣的幾點(diǎn)信息：

1）你的基本經(jīng)營思想是正確的，是合乎邏輯的。

2）你的經(jīng)營計(jì)劃是有科學(xué)根據(jù)的和充分準(zhǔn)備的。

3）你有能力管理好這個(gè)企業(yè)。你有一個(gè)堅(jiān)強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)班

子和執(zhí)行隊(duì)伍。

4）你清楚地知道進(jìn)入市場的最佳時(shí)機(jī)，并且預(yù)料到什么時(shí)

間適當(dāng)?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

5）你的財(cái)務(wù)分析是實(shí)際的。

6）投資者不會(huì)把錢扔到水里。

2024年融資計(jì)劃書篇4

關(guān)于“產(chǎn)品體驗(yàn)中心+咖啡會(huì)館+培訓(xùn)會(huì)場”一體化為了我

們共同的愛好和夢(mèng)想

為了一份愛的付出和贏得體驗(yàn)

為了創(chuàng)造一個(gè)和諧有愛的世界

為了給別人也給自己創(chuàng)造一個(gè)實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想的平臺(tái)

我們將按照公開、公平、公正的游戲規(guī)則，制定“菜鳥式”

咖啡館創(chuàng)業(yè)合作方案如下。

經(jīng)營定位

經(jīng)營方式：邊學(xué)習(xí)，邊創(chuàng)業(yè)，邊就業(yè)，邊培訓(xùn)，邊交流

經(jīng)營文化：產(chǎn)品展示與體驗(yàn)、項(xiàng)目交流與分享、資源整合與

落地。具體講就是創(chuàng)建“三個(gè)平臺(tái)”。

一個(gè)文化平臺(tái)：傳統(tǒng)文化弟子規(guī)的傳播與實(shí)踐，文化藝術(shù)的

交流、草根藝術(shù)的展示、培訓(xùn)講座會(huì)展、沙龍聚會(huì)演出。內(nèi)容涵

蓋讀書、電影、音樂、攝影、電影、旅游、人文等各種類型，通

過定期的活動(dòng)塑造文化品牌，成為創(chuàng)業(yè)者文化交流前沿陣地。我

們策劃的主題活動(dòng)是未來商業(yè)領(lǐng)袖創(chuàng)業(yè)營銷年度大賽。

一個(gè)創(chuàng)業(yè)平臺(tái)：產(chǎn)品的體驗(yàn)與項(xiàng)目的發(fā)布，職場交流互助、

高端求職招聘、創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)策劃、行業(yè)專題咨詢，創(chuàng)投融資咨詢。

比如建立人事圈、策劃圈，融資圈，財(cái)務(wù)圈或者英語圈等，如有

企業(yè)有問題需要我們幫忙解決，可以為其專門開一個(gè)現(xiàn)場會(huì)，請(qǐng)

專家和行業(yè)內(nèi)人士

現(xiàn)場提出對(duì)策。如有創(chuàng)業(yè)者需要資金，項(xiàng)目，需要找到志同

道合的人，需要人脈，能力提升等，我們將為其專門開一個(gè)資源

整合的交流會(huì)，協(xié)助其實(shí)現(xiàn)創(chuàng)意或項(xiàng)目落地

一個(gè)社交平臺(tái)：剩男剩女聚會(huì)、小資休閑交際、行業(yè)人脈拓

展、人才資源整合。經(jīng)營理念：“追逐夢(mèng)想，順便賺錢，合作

共贏，兼顧公益”。

為什么要參與咖啡廳？

如果你是大學(xué)生你參加的原因如下：

1:模式：這個(gè)咖啡廳是眾籌模式，就是很多人一起開咖啡

館，這個(gè)模式會(huì)教會(huì)大學(xué)生在學(xué)校里就有合作抱團(tuán)的思想，我們

要學(xué)會(huì)弱勢(shì)群體抱團(tuán)去做事，這樣才能實(shí)現(xiàn)大家的夢(mèng)想。

2：人脈：如果一個(gè)咖啡廳有300個(gè)股東，這300個(gè)人就是

一個(gè)圈子和資源，如果每個(gè)人會(huì)影響10個(gè)志同道合的人通過咖

啡廳做事情。直接就是3000個(gè)人脈資源，按照5000元的投資

算，花5000元請(qǐng)300或3000個(gè)志同道合的人一起喝咖啡交朋

友，我想每個(gè)人都會(huì)愿意吧

3：就業(yè)或創(chuàng)業(yè)的層面，本平臺(tái)剛啟動(dòng)就會(huì)三個(gè)模式同時(shí)進(jìn)

行，產(chǎn)品展示與體驗(yàn)、項(xiàng)目交流與分享、資源整合與落地，如果

一個(gè)學(xué)生還沒有畢業(yè)就參與了一個(gè)這樣的資源整合的平臺(tái)，不管

對(duì)自己以后的就業(yè)，創(chuàng)業(yè)，資源整合很有幫助

4：能力提升層面：我們這個(gè)平臺(tái)本來就有青年領(lǐng)袖特訓(xùn)

營，所有參與咖啡廳建設(shè)的學(xué)生或其他成員，都可以申請(qǐng)參加這

樣的訓(xùn)練營來提升自己的素質(zhì)。

5：賺錢層面：通過以上的資源整合，會(huì)有很多的第一手資

源產(chǎn)品或者項(xiàng)目。所有的股東擁有平臺(tái)所有的資源，讓自己賺到

錢，實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想

如果你是自由職業(yè)或創(chuàng)業(yè)者或老板參與咖啡廳的原因如下：

1：除了以上的原因外，還有以下幾個(gè)理由

2：如果我們有優(yōu)勢(shì)的資源或者產(chǎn)品或項(xiàng)目，可以讓我們節(jié)

省更多的時(shí)間去做有結(jié)果的事情

3：花自己該花出去的公關(guān)成本，把自己的消費(fèi)成本當(dāng)做投

資，喝自己的咖啡，做自己的事業(yè)

4：咖啡廳開業(yè)后，每天都會(huì)開設(shè)相關(guān)的項(xiàng)目發(fā)布會(huì)，對(duì)于

企業(yè)招募代理商，宣講會(huì)，會(huì)起到很好的作用

5：我們擁有更前端的招募代理模式，優(yōu)勢(shì)的平臺(tái)或者企

業(yè)，可以給我們更緊密的合作6：咖啡廳會(huì)擁有自己的培訓(xùn)會(huì)場

和行政辦公室，邊項(xiàng)目發(fā)布，邊辦公，邊培訓(xùn)，不出咖啡廳就可

以把所有的事情都解決了，這樣解決了一些創(chuàng)業(yè)者沒有辦公室，

沒有資金的問題參與咖啡廳的方式如下：

1：戰(zhàn)略合作層面，采用易物交換的原理給平臺(tái)進(jìn)行戰(zhàn)略合

作，舉例，對(duì)方給出價(jià)值5000元的資源或者產(chǎn)品，平臺(tái)會(huì)用同

樣的價(jià)值產(chǎn)品給予交換，平臺(tái)的產(chǎn)品有，場地，教練技術(shù)課程，

心理咨詢的課程，弟子規(guī)文化園的課程等，咖啡券，整個(gè)平臺(tái)的

資源

針對(duì)戰(zhàn)略合作的企業(yè)：除了不占有平臺(tái)的段份外，可以實(shí)現(xiàn)

資源共享

2：股東層面，針友大學(xué)生，10000元/股。目前屬于第一輪

招募，名額只有100股。為了給到股東最大的價(jià)值或者實(shí)現(xiàn)讓

股東0元投資的理念

所有的股東投資后，還有以下選擇

1萬元------即5000元的咖啡券和100張教練技術(shù)一階段

的課程和100張智慧人生的課程針對(duì)自由職業(yè)者或創(chuàng)業(yè)者，2

萬元起步認(rèn)購，即2萬元/2股，第一輪只招募100人。即2萬

元一一200張一階段的課程和1萬元的咖啡券

針對(duì)企業(yè)家或創(chuàng)業(yè)者5萬元起步認(rèn)購，即5萬元/5股，第

一輪只招募30個(gè)人，董事會(huì)成員必須5萬起步投資。

即5萬元一==-3萬元的咖啡券和500張教練技術(shù)一階段

的課程和500張智慧人生的課程

咖啡廳采用公司化運(yùn)營，公司結(jié)構(gòu)如下

一，公司實(shí)行股份制，由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和職業(yè)經(jīng)理人（即

店長）構(gòu)成；

二、員工必須參股。股東如有意成為正式金職員工，需具備

招聘啟示上要求的條件（相等條件下優(yōu)先）。

三、董事會(huì)負(fù)責(zé)戰(zhàn)咯決策，經(jīng)理負(fù)責(zé)日常管理和運(yùn)營，董事

會(huì)、店員不得兼任監(jiān)事會(huì)。

四、員工參股后離職的，可以保留股份，也可以轉(zhuǎn)讓他人。

被動(dòng)離職的店員不想保留股份的，由公司負(fù)責(zé)原價(jià)回購并轉(zhuǎn)讓新

老股東。無法轉(zhuǎn)讓的，作消股處理。

股東會(huì)：公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體股東大會(huì)，股東會(huì)由全體

股東組成，表決時(shí)按照股權(quán)數(shù)計(jì)算票數(shù)。股東大會(huì)有權(quán)選舉董事

會(huì)、否決董事會(huì)決議、改選董事會(huì)。

董事會(huì)：董事會(huì)成員將主要考慮入股數(shù)參考股東資源確定。

進(jìn)行人事行政、網(wǎng)絡(luò)推廣、

日常運(yùn)營、技術(shù)監(jiān)管等崗位分工（財(cái)務(wù)實(shí)行請(qǐng)會(huì)計(jì)師代管的

辦法），崗位權(quán)責(zé)及分工界線另行起草。店址簽約之日起半個(gè)月

內(nèi)召開股東大會(huì)。

董事會(huì)職責(zé)主要包括：

L召集股東會(huì)；執(zhí)行股東會(huì)決議并向股東會(huì)報(bào)告工作；

2.決定公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；

3.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；

4.批準(zhǔn)公司基本管理制度；

5.聽取店長的工作報(bào)告并作出決議；

6.制訂公司年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案和利潤分配方案、彌補(bǔ)虧

損方案；

7.對(duì)公司增加或減少注冊(cè)資本、分立、合并、終止和清算等

重大事項(xiàng)提出方案；

8.聘任或解聘公司店長、職員，并決定其獎(jiǎng)懲。

董事會(huì)的職權(quán)也受到三個(gè)方面的限制：

1.董事會(huì)作為公司的法定代表，不得以公司名義從事與公

司業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)；

2.董事會(huì)不得超出股東大會(huì)授于他們的權(quán)限范圍行事；

3.股東大會(huì)的決議如果與董事會(huì)的決議發(fā)生沖突，應(yīng)以股東

大會(huì)的決議為準(zhǔn)。

監(jiān)事會(huì)：監(jiān)事會(huì)職責(zé)：

1.檢查公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況，查閱賬簿和其它會(huì)計(jì)資料，

并有權(quán)要求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)的董事和店長報(bào)告公司的業(yè)務(wù)情況;

2024年融資計(jì)劃書篇5

甲方：北京六行萬通擔(dān)保有限公司

乙方：

現(xiàn)有乙方自愿為甲方提供公司融資項(xiàng)目的相關(guān)資料，雙方

經(jīng)友好協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議：

1.乙方自愿為甲方推薦上述項(xiàng)目，并保證在操作過程中不

涉及違法

行為，否則甲方不承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)、刑事、民事責(zé)任。

2.融資總額及放款時(shí)間最終以資金方與用款方簽定的融資

協(xié)議書

正本為準(zhǔn)，本項(xiàng)目無論成功與否，結(jié)束后本協(xié)議自動(dòng)終止。

3.根據(jù)《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》相關(guān)規(guī)定，操作成

功甲方在

收到相應(yīng)回報(bào)的同時(shí)，甲方承諾將本項(xiàng)目%支付給乙方作為

傭金，并同時(shí)劃撥到乙方指定帳戶；此項(xiàng)目資金若分批到位，在

甲方分批收取項(xiàng)目合同中規(guī)定服務(wù)費(fèi)后，分批支付乙方當(dāng)次操

作%作為傭金。

4.雙方應(yīng)共同遵守本協(xié)議相關(guān)規(guī)定，并保證未經(jīng)對(duì)方許可

不得單方

向第三者透露本協(xié)議任何條款。

5.如甲方違約，甲方將本項(xiàng)目總額度作為違約金無條件劃

入乙方指定帳戶。

6.如因特殊原因此項(xiàng)目未能完成，甲方承諾在本協(xié)議簽署

后半年內(nèi)

如再次與本項(xiàng)目進(jìn)行同等方式貸款合作，乙方有權(quán)收取上述

規(guī)定傭金。

7.如遇不可抗力造成甲方或乙方不能履約的，雙方均不承

擔(dān)違約責(zé)

任。

8.

9.

甲方：乙方：

日期：日期：雙方如有爭議，應(yīng)友好協(xié)商，協(xié)商無果的以

地方法院為仲裁機(jī)關(guān)。本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各留一份，

自簽署之日起生效。

2024年融資計(jì)劃書篇6

第一部分公司介紹

一、公司簡介

二、公司基本情況

三、目前公司主要股東情況

四、公司經(jīng)營業(yè)務(wù)介紹

五、公司財(cái)務(wù)歷史

六、公司的發(fā)展戰(zhàn)略

第二部分公司治理層和管理層

一、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)成員名單

二、管理層成員名單

第三部分產(chǎn)品/服務(wù)

一、產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)內(nèi)容、北京、發(fā)展階段）

二、目標(biāo)市場

三、產(chǎn)品/服務(wù)的獨(dú)特性和競爭優(yōu)勢(shì)四、公司現(xiàn)有的和正

在申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)

第四部分行業(yè)及市場情況

一、行業(yè)情況

二、競爭分析

三、市場分析

四、公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測

第五部分營銷策略

一、渠道策略

二、宣傳推廣策略

三、服務(wù)策略

四、產(chǎn)品策略

第六部分管理

一、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

二、管理體系和工具

第七部分融資說明

一、公司市值

二、融資方式

三、融資內(nèi)容

四、資金用途和計(jì)劃

五、投資回報(bào)

第八部分風(fēng)險(xiǎn)控制

一、政策風(fēng)險(xiǎn)

二、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)

三、市場風(fēng)險(xiǎn)

四、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

第九部分投資方的介入和退出

一、投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用

二、資本退出

2024年融資計(jì)劃書篇7

簽約地點(diǎn)：

簽約時(shí)間：

甲方（資金方）：乙方（借款方）：

一、總則

二、融資及其相關(guān)條件

三、操作程序

四、法律依據(jù)

五、共同遵守條款：本合同一經(jīng)簽約，任何一方不得以任何

理由終止或撤消此合同。

六、違約責(zé)任

七、解決糾紛終止

雙方發(fā)生違約糾紛時(shí)，任何一方均有權(quán)提出仲裁，仲裁地為

北京，仲裁機(jī)關(guān)為中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)/中國國際商會(huì)

仲裁院。

八、生效及終止

1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執(zhí)壹份。

2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書面同意本合同全部

內(nèi)容，履行完畢即告終止。

3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同

不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

蓋章蓋章

代表簽字代表簽字

年月日

2024年融資計(jì)劃書篇8

一、項(xiàng)目摘要：

農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書

一、項(xiàng)目簡介：

本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的

根本，國家也深知這一點(diǎn)

所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。

本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮(zhèn)一懷柔區(qū)北

房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷

柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,

916,980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍，與自然共從。

本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策

補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報(bào)

快，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到

盈利。

二、項(xiàng)目分析：

1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個(gè)生

態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，又能

獨(dú)立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住

宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2、項(xiàng)目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣

闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸

真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶

逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的

小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一

切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)

勢(shì)，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增

加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模

式，特制定本規(guī)劃。

形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是

今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老

人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，

我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì)

有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成

建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。

三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃：

1、項(xiàng)目需用資金550萬，自有資金50萬。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢

后政府給補(bǔ)貼240萬，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、

由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾

機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬。

3、在完善、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計(jì)劃投資

100萬。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

四、市場分析：

1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10

萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-

20萬。（?。好總€(gè)大棚400平米，

帶生活用房80平米。）

2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還

要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬元，

利潤還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃：

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設(shè)備、材符、人工、運(yùn)營50萬。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

七、項(xiàng)目運(yùn)營計(jì)劃：

1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)

是100萬。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計(jì)，一年的純收入在120

萬。

3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬元的最低價(jià)出租，一

年可獲利50萬。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會(huì)翻

一翻，達(dá)到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計(jì)310萬，預(yù)計(jì)2年收回

成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價(jià)每棟15萬計(jì)

算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)

形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅

拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀

光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)

合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅

游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)，迎合了大眾消費(fèi)心理。二、計(jì)劃書信息：

無

三、項(xiàng)目進(jìn)度：

無

四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目.

五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目

1.

名稱：農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓

商業(yè)計(jì)劃書：無.

2.

名稱：奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

商業(yè)計(jì)劃書：無.

3.

名稱：馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

商業(yè)計(jì)劃書：無.

4.

名稱：玉米面尋找各地經(jīng)銷商

商業(yè)計(jì)劃書：無.

5.

名稱：5000畝世界優(yōu)質(zhì)猱猴桃合作開發(fā)

商業(yè)計(jì)劃書：無.

融資方案

1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的

推動(dòng)力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬元，其中進(jìn)

口設(shè)備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內(nèi)配套資金需要

20__萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投

產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)特制定兩套融資方案。如下：

方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)

的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來

源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)

品或?qū)＠?xiàng)目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良

好的信譽(yù)，過硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，一方面憑借其信用另

一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查

表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請(qǐng)，

貸款額為1600萬，貸款利率為5吼此外，金融租賃是一種集信

貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為

特征的新型融資方式。ABC公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出

資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用，ABC公司與

金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時(shí)

公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡

快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益，預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每

年可盈利450萬，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有

該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全其

美。

方案二：ABC公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信

譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取

得，該公司可以辦理申請(qǐng)項(xiàng)目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依

據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)

專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押

物。ABC公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項(xiàng)

目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請(qǐng)無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸

款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司

仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也

可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣，且出租使用

權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

項(xiàng)目包裝融資是指對(duì)要融資的項(xiàng)目，根據(jù)市場運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)

過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求項(xiàng)

目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不

開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好項(xiàng)目的包

裝。

項(xiàng)目融資(projectfinancing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期

收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資

或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵

路、機(jī)場、橋梁等大型基建項(xiàng)目，目前應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴(kuò)大，例如

已應(yīng)用到大型石油化工等項(xiàng)目上。

目錄

1什么是項(xiàng)目融資？

2項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

3項(xiàng)目融資的種類

4項(xiàng)目融資同其它融資的差別

5項(xiàng)目融資的參與者

6項(xiàng)目融資的應(yīng)用流程

7項(xiàng)目融資的申請(qǐng)條件

什么是項(xiàng)目融資？

以項(xiàng)目的預(yù)期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

項(xiàng)目融資始于上世紀(jì)30年代美國油田開發(fā)項(xiàng)目，后來逐漸

擴(kuò)大范圍，廣泛應(yīng)用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源

的開發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬噸銅的智利埃斯康迪達(dá)銅

礦，就是通過項(xiàng)目融資實(shí)現(xiàn)開發(fā)的。項(xiàng)目融資作為國際大型礦業(yè)

開發(fā)項(xiàng)目的一種重要的融資方式，是以項(xiàng)目本身良好的經(jīng)營狀況

和項(xiàng)目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。它

不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保，也不需要政府部門

的還款承諾，貸款的發(fā)放對(duì)象是專門為項(xiàng)目融資和經(jīng)營而成立的

項(xiàng)目公司。如何融到必備資金，對(duì)任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展

至關(guān)重要。對(duì)中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營者而言，存在兩個(gè)問題，一是

對(duì)有效的融資方式缺乏了解；二是面對(duì)眾多融資方式，不知如何

選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只

是大企業(yè)獨(dú)有的權(quán)利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而

失掉發(fā)展機(jī)會(huì)的企業(yè)。

項(xiàng)目融資的種類

1、無追索權(quán)的項(xiàng)目融資

無追索的項(xiàng)目融資也稱為純粹的項(xiàng)目融資，在這種融資方式

下，貸款的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營效益。同時(shí)，貸款銀行

為保障自身的利益必須從該項(xiàng)目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果

該項(xiàng)目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗，其資產(chǎn)或受益不足以

清償全部的貸款時(shí)，貸款銀行無權(quán)向該項(xiàng)目的主辦人追索。

2、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資

除了以貸款項(xiàng)目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權(quán)擔(dān)保

外，貸款銀行還要求有項(xiàng)目實(shí)體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行

有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任，以他們各

自提供的擔(dān)保金額為限，所以稱為有限追索權(quán)的項(xiàng)目融資。

項(xiàng)目融資同其它融資的差別

項(xiàng)目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項(xiàng)目未來的現(xiàn)金流量和

項(xiàng)目本身的資產(chǎn)價(jià)值，而非項(xiàng)目投資人自身的資信，具有以下特

八占、、O。

1、有限追索或無追索

在其它融資方式中，投資者向金融機(jī)構(gòu)的貸款盡管是用于項(xiàng)

目，但是債務(wù)人是投資者而不是項(xiàng)目，整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能

用于提供擔(dān)?；騼斶€債務(wù)；也就是說債權(quán)人對(duì)債務(wù)有完全的追索

權(quán)，即使項(xiàng)目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融

機(jī)構(gòu)來講相對(duì)較小。而在項(xiàng)目融資中，投資者只承擔(dān)有限的債務(wù)

責(zé)任，貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段（如項(xiàng)目的建設(shè)期）或

特定范圍可以對(duì)投資者實(shí)行追索，而一旦項(xiàng)目達(dá)到完工標(biāo)準(zhǔn)，貸

款將變成無追索。

無追索權(quán)項(xiàng)目融資是指貸款銀行對(duì)投資者無任何追索權(quán)，只

能依靠項(xiàng)目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，

最早在上世紀(jì)30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項(xiàng)目中應(yīng)用。由于

貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較高，審貸程序復(fù)雜，效率較低等原因，目前

已較少使用。

2、融資風(fēng)險(xiǎn)分散，擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜

由于項(xiàng)目融資資金需求量大，風(fēng)險(xiǎn)高，所以往往由多家金融

機(jī)構(gòu)參與提供資金，并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的

程度，一般還會(huì)形成結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系。如澳大利亞波

特蘭鋁廠項(xiàng)目，由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國民銀行、美國

信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機(jī)構(gòu)參與運(yùn)作。

3、融資比例大，融資成本高

項(xiàng)目融資主要考慮項(xiàng)目未來能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量償還貸

款以及項(xiàng)目自身風(fēng)險(xiǎn)等因素，對(duì)投資者投入的權(quán)益資本金數(shù)量沒

有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某

些項(xiàng)目中甚至可以做到100%的融資。

由于項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)高，融資結(jié)構(gòu)、擔(dān)保體系復(fù)雜，參與方較

多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、咨詢顧問的工

作，需要發(fā)生各種融資顧問費(fèi)、成本費(fèi)、承諾費(fèi)、律師費(fèi)等。另

外，由于風(fēng)險(xiǎn)的因素，項(xiàng)目融資的利息一般也要高出同等條件抵

押貸款的利息，這些都導(dǎo)致項(xiàng)目融資同其它融資方式相比融資成

本較高。

4、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資

即項(xiàng)目的債務(wù)不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表中。資產(chǎn)負(fù)

債表外融資對(duì)于項(xiàng)目投資者的價(jià)值在于使某些財(cái)力有限的公司能

夠從事更多的投資，特別是一個(gè)公司在從事超過自身資產(chǎn)規(guī)模的

投資時(shí)，這種融資方式的價(jià)值就會(huì)充分體現(xiàn)出來。這一點(diǎn)對(duì)于規(guī)

模相對(duì)較小的我國礦業(yè)集團(tuán)進(jìn)行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運(yùn)作具有重

要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目建設(shè)周期和投資回收周期都比較長，

如果項(xiàng)目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表上，很可能造

成資產(chǎn)負(fù)債比失衡，影響公司未來籌資能力。

5.項(xiàng)目融資的參與者

由于項(xiàng)目融資的結(jié)構(gòu)復(fù)雜，因此參與融資的利益主體也較傳

統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項(xiàng)目公司、項(xiàng)

目投資者、銀行等金融機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目產(chǎn)品購買者、項(xiàng)目承包工程公

司、材料供應(yīng)商、融資顧問、項(xiàng)目管理公司等。

項(xiàng)目公司是直接參與項(xiàng)目建設(shè)和管理，并承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的法

律實(shí)體。也是組織和協(xié)調(diào)整個(gè)項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)的核心。項(xiàng)目投資者

擁有項(xiàng)目公司的全部或部分股權(quán)，除提供部分段本資金外，還需

要以直接或間接擔(dān)保的形式為項(xiàng)目公司提供一定的信用支持。金

融機(jī)構(gòu)（包括銀行、

2024年融資計(jì)劃書篇9

項(xiàng)目介紹：西安市北大街大廈，位于陜西省西安市北門里黃

金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街,

西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次。

北大街大廈始建于1995年，總面積達(dá)16700平方米?？倶?/p>

共有6層。分為三棟。正門1可以用來做賓館，KTV,和各種娛

樂場所。正門2可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪

和各種廣告設(shè)施。正門3可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲

場所北大街大廈因欠各類款項(xiàng)不明。因此法院與最近折合拍賣。

總價(jià)1。2億人民幣。初步估計(jì)投資兩億可以因?yàn)榈仄さ某醋鳎?/p>

房價(jià)的升高?？梢栽?年之后盈利，6年之內(nèi)可以還完各類款

項(xiàng)。

項(xiàng)目總負(fù)責(zé)人：黃鵬

項(xiàng)目業(yè)務(wù)：大型KTV,賓館，網(wǎng)吧，大型賣場，餐廳，寫字

樓。

項(xiàng)目計(jì)劃財(cái)務(wù)：20—年1月?20_年'12月

大型KTV,賓館，網(wǎng)吧。500萬RMB

大型賣場。200萬RMB

餐廳，寫字樓。100萬RMB

20_年1月~20_年?12月

大型KTV,賓館，網(wǎng)吧。800萬RMB

大型賣場。500萬RMB

餐廳,寫字樓。140萬RMB

項(xiàng)目總?cè)谫Y：2O1億人民幣（2。6千萬美元）

項(xiàng)目目標(biāo)：未來5年之內(nèi)的成長最迅速的消費(fèi)娛樂和商業(yè)結(jié)

合性公司。

短期目標(biāo)：項(xiàng)目的各項(xiàng)運(yùn)作基本到位，項(xiàng)目的管理，技術(shù)基

本能夠形成完整的體系。

項(xiàng)目收攏資金介紹：基本的各個(gè)子系統(tǒng)的收入（1。3千萬/

年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬/年）

項(xiàng)目基本工作年限：3年/人

項(xiàng)目品牌戰(zhàn)略概述：項(xiàng)目如果各類運(yùn)作內(nèi)容到位，基本上能

夠?qū)崿F(xiàn)以人為本，提高項(xiàng)目的個(gè)體素質(zhì)和項(xiàng)目的競爭力。加強(qiáng)各

類業(yè)務(wù)的提高，

大力提高項(xiàng)目在各種條件下的實(shí)力，達(dá)到每年項(xiàng)目的利比上

年超高20個(gè)百分點(diǎn)，在兩年之內(nèi)達(dá)到項(xiàng)目在全市，全省，全國

的知名度和企業(yè)的影響力，在項(xiàng)目的發(fā)展初期能夠大力的和國際

具有500企業(yè)的資格公司合手，加強(qiáng)自己的競爭力。

項(xiàng)目的競爭資本：

1）資源基本80%具備國內(nèi)大型公司的決策能力和具備國內(nèi)

一流本科院校的知識(shí)。

2）項(xiàng)目有獨(dú)特的銷售和運(yùn)作模式，走在流行的最前沿。

3）加強(qiáng)自己的經(jīng)濟(jì)能力和資本的合理運(yùn)用模式。

項(xiàng)目優(yōu)勢(shì)：地理位置服務(wù)態(tài)度員工素質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)能力宣傳策劃

2024年融資計(jì)劃書篇10

如何撰寫融資計(jì)劃書計(jì)劃書提綱—公司（或—項(xiàng)目）

商業(yè)計(jì)劃書（一辦事處）年月（公司資料）

地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱

報(bào)告目錄第一部分摘要（整個(gè)計(jì)劃的概括）

一.公司簡單描述

二.公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)）

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四.已投入的資金及用途

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六.市場概況和營銷策略

七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

A.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

九.公司優(yōu)勢(shì)說明

十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、

用途、償還

十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二.財(cái)務(wù)分析

財(cái)務(wù)歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）

2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后3-5年）

3.資產(chǎn)負(fù)債情況第二部分綜述

第一章公司介紹

一.公司的宗旨（公司使命的表述）

二.公司簡介資料

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四.公司管理L董事會(huì)2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)3.外部支持（外聘

人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)

等）

第二章技術(shù)與產(chǎn)品一.技術(shù)描述及技術(shù)持有二.產(chǎn)品狀況

1.主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等）

2.產(chǎn)品特性

3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略

6.無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等）

三.產(chǎn)品生產(chǎn)

1.資源及原材料供應(yīng)

2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)