2023-2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫附答案（基礎(chǔ)題）

2023年-2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基

礎(chǔ)知識題庫附答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共45題）

1、隨機(jī)變量X的期望（或稱均值，記做E（X））衡量了X取值的平均水平，

它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】A

2、某基金持有可轉(zhuǎn)債A,該轉(zhuǎn)債面值200元，轉(zhuǎn)股價(jià)5元，票面利率為現(xiàn).可

轉(zhuǎn)債A在T日交易所收盤價(jià)為128.22元，應(yīng)計(jì)利息0.H元，當(dāng)日該轉(zhuǎn)債的估

值全價(jià)為（）元

A.200.11

B.128.33

C.128.22

D.128.11

【答案】C

3、金融期貨中最先出現(xiàn)的是（）。

A.股票指數(shù)期貨

B.利率期貨

C.外匯期貨

D.股票期貨

【答案】c

4、下列關(guān)于指數(shù)基金與ETF的風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.指數(shù)基金通過投資指數(shù)成分股分散投資，個(gè)別股票的波動對指數(shù)基金的整體

影響很大

B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動情況

C.作為衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)

險(xiǎn)越高

D.作為衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)

險(xiǎn)越低

【答案】A

5、已知某基金最近三年來每年的收益率分別為25%、10%和一15%,那么應(yīng)用幾

何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為（）。

A.5.34%

B.7.89%

C.2.71%

D.6.67%

【答案】A

6、關(guān)于貨幣基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。

A.I.II

B.I.II都不對

C.II

D.I

【答案】A

7、下列屬于基金利潤來源中利息收入的是（）。

A.買入返售金融資產(chǎn)收入

B.股利收益

C.手續(xù)費(fèi)返還

D.基金投資收益

【答案】A

8、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5猊按照單利計(jì)算，5年后能取

到的總額為（）。

A.1250元

B.1050元

C.1200元

D.1276元

【答案】A

9、投資組合管理的一般流程不包括（）。

A.了解投資者需求

B.制定投資政策

C.投資組合構(gòu)建

D.承諾收益

【答案】D

10、投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿。其中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影

響因素包括()

A.I、n、w

B.I、n、in

c.i、in、iv

D.ikin、iv

【答案】D

11、對于滬港通及深港通的重要意義，以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量

B.完善國內(nèi)資本市場

C.構(gòu)建良好的人民幣外流機(jī)制

D.推動人民幣跨境資本流動

【答案】C

12、()是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行承兌匯票

C.中央銀行票據(jù)

D.短期國債

【答案】C

13、市場上交易的期權(quán)價(jià)格所蘊(yùn)含的波動率是()o

A.歷史波動率

B.價(jià)格波動率

C.隱含波動率

D.數(shù)據(jù)波動率

【答案】C

14、可轉(zhuǎn)換債券的應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)

股債券的本金及最后一期利息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】A

15、（）,又稱為存續(xù)期，指的是債券的平均到期時(shí)間，它是從現(xiàn)值角度度量

了債券現(xiàn)金流的加權(quán)平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時(shí)

間。

A.修正久期

B.有效久期

C.麥考利久期

D.債券組合久期

【答案】C

16、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市價(jià)/每股收益（年化）

B.市盈率指標(biāo)表示股票價(jià)格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間

的關(guān)系，

C.對盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回

報(bào)是公司的凈收益

D.市盈率是投資回報(bào)的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測的收益水

平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對該股票未來價(jià)

值的主要觀點(diǎn)

【答案】C

17、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法中錯(cuò)誤的是

()0

A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤

B.當(dāng)日申購基金份額自下一個(gè)交易日起享有基金的分配權(quán)益

C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金份額分配權(quán)益

D.對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配

的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

【答案】C

18、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.市場上存在大量投資者，每個(gè)投資者的財(cái)富相對于所有投資者的財(cái)富總量而

言是微不足道的

B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)

的調(diào)整

C.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)

D.不同投資者對各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同的判

斷

【答案】D

19、投資者對于（）的要求存在差異，個(gè)人投資者可能會對自己未來某個(gè)時(shí)點(diǎn)

的財(cái)富水平有一個(gè)最低的要求。

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.收益

C.期限

D.流動性

【答案】B

20、下列關(guān)于業(yè)績比較基準(zhǔn)說法正確的是（）

A.多樣性的市場指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績

比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評估基金的絕對收益

B.業(yè)績比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍

C.事先業(yè)績評估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異

D.事后確定的業(yè)績比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引

【答案】B

21、期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)叫做（）

A.認(rèn)購期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)沽期權(quán)

D.歐式期權(quán)

【答案】D

22、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的是（）o

A.營運(yùn)效率比率

B.流動比率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D,速動比率

【答案】C

23、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長期債券，一般而言，短期

債券的償還期在（）。

A.1年以下

B.6個(gè)月以內(nèi)

C.1個(gè)月以內(nèi)

D3年以下

【答案】A

24、做市商可以分為多元做市商和（）o

A.法定做市商

B.非法定做市商

C.特定做市商

D.非特定做市商

【答案】C

25、按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策，投資者持有期限在1個(gè)月以

上至1年（含1年）的股票取得的股息紅利，適用的個(gè)人所得稅稅率為（）。

A.50%

B.20%

C.30%

D.60%

【答案】B

26、F公司2016年度資產(chǎn)負(fù)債表中，流動負(fù)債總計(jì)10億元，非流動負(fù)債總計(jì)3

億元，所有者權(quán)益22億元，則當(dāng)年f公司的總資產(chǎn)為（）億元

A.35

B.9

C.22

D.13

【答案】A

27、（）指的是因匯率變動而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性。

A.購買力風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

28、下列不屬于收益率曲線基本類型的是（）。

A.上升收益率曲線

B.反轉(zhuǎn)收益率曲線

C.水平收益率曲線

D.垂直收益率曲線

【答案】D

29、()是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時(shí)間內(nèi)：對市場參與者債券買賣的凈差額

和資金凈差額進(jìn)行交收。

A.全額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時(shí)處理交收

D.批量處理交收

【答案】B

30、以下對流動性的描述錯(cuò)誤的有()。

A.投資者投資于流動性越好的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益

B.流動性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度

C.流動性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高

的成本

D.如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動性要求

【答案】A

31、()是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級市場出售的行

為。

A.首次公開發(fā)行

B.管理層回購

C.二次出售

D.借殼上市

【答案】C

32、為度量違約風(fēng)險(xiǎn)與投資收益率之間的關(guān)系，將某一風(fēng)險(xiǎn)債券的預(yù)期到期收

益率與某一具有相同期限和票面利率的無風(fēng)險(xiǎn)債券的到期收益率之間的差額，

稱為（）

A.風(fēng)險(xiǎn)利差

B.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

C.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

D.風(fēng)險(xiǎn)收益

【答案】C

33、常用的免疫策略不包括（）。

A.所得免疫

B.價(jià)格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】D

34、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括（）。

A.會員制

B.有限合伙制

C.公司制

D.信托制

【答案】A

35、（）對經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動態(tài)以及公司的經(jīng)營管理情況等因素進(jìn)行分析，以

此來研究股票價(jià)值。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.基本面分析

C.行業(yè)分析

D.技術(shù)分析

【答案】B

36、（）是指在交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.標(biāo)的資產(chǎn)

B.交易單位

C.交易總量

D.結(jié)算總量

【答案】B

37、關(guān)于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）制度，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由符合條件的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合條件的境外投資顧問進(jìn)行境外證券投資

C.QDII的托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

D.若境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者決定聘請境外投資顧問的，該投資顧問不得由境內(nèi)基金管

理公司、證券公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)兼任

【答案】D

38、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值的說法中，正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值為可轉(zhuǎn)換債券價(jià)值與純粹債券價(jià)值的差額

B.股價(jià)上升，轉(zhuǎn)換價(jià)值下降

C.普通股的價(jià)格遠(yuǎn)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格，則轉(zhuǎn)換價(jià)值就很高

D.轉(zhuǎn)換價(jià)值的大小，與普通股的價(jià)格無關(guān)

【答案】A

39、目前,我國對基金從證券市場取得的收入中，暫不征收企業(yè)所得稅的項(xiàng)目不

包括（）。

A.存款收入

B.股票的股息、紅利收入

C.債券的利息收入

D.買賣股票、債券的差價(jià)收入

【答案】A

40、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的

（）擔(dān)任。

A.實(shí)力雄厚的證券公司

B.信托投資公司

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】C

41、以下屬于進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素的是（）。

A.I、II、III、IV、V

B.I、II、HI、IV

C.I、II、III、V

D.I、II、IV、V

【答案】A

42、下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績評價(jià)需考慮的因素的是（）0

A.投資目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金規(guī)模

D.成立時(shí)間

【答案】D

43、大宗商品是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，

具有商品屬