DG-TJ 08-2346-2020 住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)

上海市工程建設(shè)規(guī)范2020-11-20發(fā)布2021-05-01實(shí)施上海市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理委員會(huì)發(fā)布2021上海施行日期：2021年5月1日范，統(tǒng)一編號(hào)為DG/TJ08—2346—2020,自2021年5月1日起根據(jù)上海市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理委員會(huì)《關(guān)于印發(fā)<2018年上海市工程建設(shè)規(guī)范、建筑標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)編制計(jì)劃>的通知》(滬建標(biāo)定〔2017〕898號(hào))的要求，由上海建科工程咨詢有限公司、上海市建設(shè)工程安全質(zhì)量監(jiān)督總站、同濟(jì)大學(xué)城市風(fēng)險(xiǎn)管理研究院會(huì)同相關(guān)單位，共同編制上海市工程建設(shè)規(guī)范《住宅工程質(zhì)量潛在缺各單位及相關(guān)人員在執(zhí)行本標(biāo)準(zhǔn)過(guò)程中，如有意見(jiàn)和建議，請(qǐng)反饋至上海市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理委員會(huì)(地址：上海市大沽路100號(hào)；郵編：200003;E-mail:shjsbzgl@163.com),上海建科工程tis@),上海市建筑建材業(yè)市場(chǎng)管理總站(地址：上海市上海市建設(shè)工程安全質(zhì)量監(jiān)督總站同濟(jì)大學(xué)城市風(fēng)險(xiǎn)管理研究院參編單位：中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司上海分公司中國(guó)財(cái)產(chǎn)再保險(xiǎn)有限責(zé)任公司上海市建設(shè)工程咨詢行業(yè)協(xié)會(huì)陳冶冰顧德興馮永強(qiáng)莊國(guó)方顧勤華高書(shū)文崔立琪張常慶武景林王小兵李金芳李其俊姜水孔思超常建芳代建林羅安丹任斌葉贗慈王忠曜—1— 23基本規(guī)定 33.1工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)范圍及期限 33.2風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)工作范圍 43.3風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)工作要求及工作依據(jù) 43.4風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)職責(zé)及權(quán)利 53.5質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià) 64風(fēng)險(xiǎn)管理工作內(nèi)容及工作要求 9 94.2實(shí)施階段 5風(fēng)險(xiǎn)管理工作方法及工作流程 附錄A初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告 附錄B質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告 24附錄C質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)最終檢查報(bào)告 28 附錄E風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)功能試驗(yàn)檢測(cè)項(xiàng) 40 41 —2— 2 3 3 43.3Basicrequirementsandworkin 43.4DutiesandrightsofTIS 5 64Contentsandrequirementsofriskmanagement 9 9 5Riskmanagementmetho 5.1Workingme AppendixAPreliminaryriskanalysisreport AppendixBInspectionrepor 24 28AppendixDInspectionreportonqualityriskreview 35AppendixEItemsoffunctionaltestingby 38Explanationofwordinginthisstandard Explanationofprovisions 1.0.1為規(guī)范本市住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提升本市住宅工程整體質(zhì)量水平，制定本標(biāo)準(zhǔn)。1.0.2本標(biāo)準(zhǔn)適用于本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的住宅工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理，包括新建、改建、擴(kuò)建的商品住宅和保障性住宅。1.0.3住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)管理，除應(yīng)符合本標(biāo)準(zhǔn)外，尚應(yīng)符合國(guó)家、行業(yè)和本市現(xiàn)行有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定。2.0.1住宅工程質(zhì)量潛在缺陷inherentdefectsofresidential2.0.2住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)inherentdefectsinsuranceofresidentialproject(簡(jiǎn)稱IDI)由住宅工程的建設(shè)單位投保的，保險(xiǎn)公司根據(jù)保險(xiǎn)條款約2.0.3風(fēng)險(xiǎn)管理riskmanagement2.0.4風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)technicalinspectionservice(簡(jiǎn)稱TIS)3.1.1住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的基本承保范圍和期限應(yīng)符合表3.1.1-1及表3.1.1-2的規(guī)定。承保范圍出現(xiàn)的問(wèn)題或類(lèi)型的其他情形承保范圍出現(xiàn)的問(wèn)題或類(lèi)型防水工程圍護(hù)結(jié)構(gòu)的保溫工程3.1.2住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)和保險(xiǎn)期限應(yīng)符合承保范圍出現(xiàn)的問(wèn)題或類(lèi)型電氣管線(強(qiáng)電、弱電)、給排水管道、設(shè)備安裝工程3.1.3住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限應(yīng)從工程竣工備3.2.1風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的工作范圍應(yīng)與保險(xiǎn)公司承保的建設(shè)工程3.3.4風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作的依據(jù)應(yīng)包括：1國(guó)家、行業(yè)和本市現(xiàn)行建筑工程法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)2本市工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)法律法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。3建設(shè)單位在本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)條款。4保險(xiǎn)公司與風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)簽訂的風(fēng)險(xiǎn)管理合同及授權(quán)委托書(shū)。5本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目的勘察設(shè)計(jì)文件、施工方案等技術(shù)資料。3.4.1風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)為獨(dú)立對(duì)外承擔(dān)民事賠償責(zé)任的主體，并應(yīng)滿足上海市行政主管部門(mén)相關(guān)規(guī)定。3.4.2經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)工作需要進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并查閱工程勘察設(shè)計(jì)文件、施工、監(jiān)理等與工程質(zhì)量有關(guān)的文件。3.4.3風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量缺陷、缺陷處理意見(jiàn)等信息整理匯總，并應(yīng)編寫(xiě)檢查報(bào)告提交保險(xiǎn)公司。3.4.4保險(xiǎn)公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)提供的檢查報(bào)告交建設(shè)單位，并應(yīng)由建設(shè)單位組織落實(shí)整改，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤記錄。3.4.5風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目規(guī)模、項(xiàng)目特點(diǎn)，建立滿足項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理需求的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，并在項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理合同中予以明確。3.4.6風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理專家、風(fēng)險(xiǎn)管理工程師及其他輔助人員。3.4.7風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人主要職責(zé)應(yīng)包括：1審批質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃。2監(jiān)督質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的履行。2參與編寫(xiě)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題清單及3.4.10風(fēng)險(xiǎn)管理工程師配備應(yīng)符合保險(xiǎn)各項(xiàng)責(zé)任要求。其主要2進(jìn)行見(jiàn)證功能性試驗(yàn)。3.5質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)質(zhì)量相關(guān)法律法規(guī)和工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，判斷單一質(zhì)量缺陷的風(fēng)險(xiǎn)等發(fā)生概率和出險(xiǎn)造成的損失進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。3.5.2工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)按照嚴(yán)重程度，應(yīng)分為正常技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、輕微技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、中等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)保留五類(lèi)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)符合表3.5.2-1的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估應(yīng)符合表3.5.2-2的規(guī)定。不影響結(jié)構(gòu)安全、使用安全的質(zhì)量缺陷中等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)成嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失或產(chǎn)生惡劣的社會(huì)影響技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)保留其實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)10萬(wàn)元≤C<100萬(wàn)元500萬(wàn)元P<0.1%中等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)3.5.3風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率描述及等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合表3.5.3的4級(jí)(4)3級(jí)(3)2級(jí)(2)1級(jí)(1)偶爾區(qū)間概率P<0.1%3.5.4風(fēng)險(xiǎn)事件可能引發(fā)出險(xiǎn)損失及等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合表3.5.4的輕微(D)一般(C)中等(B)嚴(yán)重(A)10萬(wàn)元≤C<100萬(wàn)元100萬(wàn)元≤C<500萬(wàn)元3.5.5風(fēng)險(xiǎn)接受準(zhǔn)則與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分應(yīng)對(duì)應(yīng)，不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的接受準(zhǔn)則應(yīng)符合表3.5.5的規(guī)定。中等風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)保留4風(fēng)險(xiǎn)管理工作內(nèi)容及工作要求4.1準(zhǔn)備階段4.1.1在準(zhǔn)備階段，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，并編寫(xiě)初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、設(shè)計(jì)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。4.1.2在質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理交底會(huì)召開(kāi)前，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)編制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃，并提交保險(xiǎn)公司審核。4.1.3在質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理交底會(huì)上，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)向項(xiàng)目參建各方就項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行交底。4.1.4工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)估應(yīng)符合以下規(guī)定：1風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在保險(xiǎn)公司協(xié)調(diào)下，收集項(xiàng)目工程建設(shè)資料，包括勘察設(shè)計(jì)文件、施工方案、主要參建單位信息等，并應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)踏勘。2風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目已暴露的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)及未來(lái)可能發(fā)生的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，并應(yīng)出具初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容及格式可參照本標(biāo)準(zhǔn)附錄A。3初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告應(yīng)包含對(duì)施工技術(shù)資料的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、對(duì)主要參建方的組織管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、對(duì)場(chǎng)地環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、涉及質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵施工工序的提示以及對(duì)施工過(guò)程可能出現(xiàn)的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。4.1.5設(shè)計(jì)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)符合以下規(guī)定：1風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)保險(xiǎn)責(zé)任范圍及合同要求，并在遵循現(xiàn)行規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的前提下，針對(duì)本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目的勘察設(shè)計(jì)文件進(jìn)行設(shè)計(jì)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別設(shè)計(jì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)并提出設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)修改建議。2對(duì)設(shè)計(jì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)有爭(zhēng)議時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)可通過(guò)專家評(píng)審等程序，增強(qiáng)設(shè)計(jì)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的公正性和權(quán)威性。3風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)范圍，針對(duì)十年期的地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)、五年期的防水和保溫工程以及兩年期的安裝和裝飾工程，出具相關(guān)設(shè)計(jì)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。4.1.6質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃編制應(yīng)符合以下規(guī)定：1風(fēng)險(xiǎn)管理合同簽訂后，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)保險(xiǎn)范圍及合同要求，收集相關(guān)工程資料，結(jié)合項(xiàng)目特點(diǎn)編制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃。2風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)主持編制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作3質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提交保險(xiǎn)公司。4質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃內(nèi)容應(yīng)符合表4.1.6的規(guī)定。管理工作項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)成員信息需要建設(shè)單位和保險(xiǎn)公司協(xié)調(diào)配合的相關(guān)事項(xiàng)等4.1.7風(fēng)險(xiǎn)管理交底會(huì)應(yīng)由保險(xiǎn)公司組織風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)、建設(shè)單位及其他參建單位召開(kāi)。4.1.8風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)在交底會(huì)上，應(yīng)對(duì)工程中存在的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、過(guò)程中質(zhì)量檢查方式以及參建各方需配合事項(xiàng)等進(jìn)行告知，并應(yīng)形成風(fēng)險(xiǎn)管理交底會(huì)議紀(jì)要。4.2實(shí)施階段4.2.1在施工過(guò)程階段，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃對(duì)項(xiàng)目工程質(zhì)量展開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)檢查，出具質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題清單及質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告，并對(duì)質(zhì)量缺陷的整改情況進(jìn)行跟蹤和記錄。4.2.2風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)合同要求，對(duì)本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目進(jìn)行定期、不定期的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)檢查。施工過(guò)程中的檢查頻率不宜低于平均每月2次，對(duì)于質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的專項(xiàng)工4.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)表3.1.1-1、表3.1.1-2和表3.1.2的規(guī)4.2.4風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下列部位和專項(xiàng)工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分1可能產(chǎn)生穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)的地基與基礎(chǔ)。2采用無(wú)梁樓蓋形式的地下室。3裝配式建筑專項(xiàng)工程。4外墻外保溫系統(tǒng)。5暖通工程。6裂縫。7滲漏。8其他。4.2.5風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)在每次檢查結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)填寫(xiě)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題清單。4.2.6質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題清單應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并提交1風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量缺陷進(jìn)行跟蹤，記2如參建單位拒不整改或整改不力，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)質(zhì)3對(duì)于存在爭(zhēng)議的工程質(zhì)量缺陷，保險(xiǎn)公司與建設(shè)單位可委托雙方共同認(rèn)可的第三方工程質(zhì)量鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定后處理。4.2.8風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)檢查情況編制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告，并共6類(lèi)。工整個(gè)過(guò)程的質(zhì)量檢查情況、質(zhì)量缺陷追蹤情況進(jìn)行匯總評(píng)價(jià)，量缺陷風(fēng)險(xiǎn)整改及銷(xiāo)項(xiàng)匯總(整個(gè)過(guò)程中所有質(zhì)量缺陷的整改情況及其效果評(píng)價(jià))、未銷(xiāo)項(xiàng)問(wèn)題(拒不整改或整改不力的)匯總及格式可參照本標(biāo)準(zhǔn)附錄C。4.3.4質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)回訪檢查報(bào)告的內(nèi)容宜包括竣工時(shí)遺留質(zhì)量缺內(nèi)容施工方法應(yīng)符合設(shè)計(jì)文件、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和施工方案的資料檢查查閱設(shè)計(jì)文件和施工方案，抽查施工過(guò)程中的見(jiàn)證或查閱防水工程的蓄水、淋水試驗(yàn)以及管道的壓力試驗(yàn)等資功能性試驗(yàn)工序檢查實(shí)體質(zhì)量檢查資料檢查回訪檢查風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估竣工驗(yàn)收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)初步分析設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析實(shí)施階段準(zhǔn)備階段現(xiàn)場(chǎng)查勘5.2.2準(zhǔn)備階段的工作流程應(yīng)符合圖5.2.2的規(guī)定。評(píng)估施工環(huán)境、審核通過(guò)評(píng)估勘察設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)5.2.3實(shí)施階段的工作流程應(yīng)符合圖5.2.3的規(guī)定。確定單次檢查計(jì)劃實(shí)體質(zhì)量檢查質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估提交風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題清單檢查報(bào)告資料檢查5.2.4風(fēng)險(xiǎn)追蹤工作流程宜符合圖5.2.4的規(guī)定。經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題清單經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題清單(建設(shè)單位)告知保險(xiǎn)公司組織參建單位整改(建設(shè)單位)存在缺陷問(wèn)題告知保險(xiǎn)公司與建設(shè)單位溝通協(xié)調(diào)整改不到位提交質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)整改回復(fù)和監(jiān)理驗(yàn)收情況(建設(shè)單位)機(jī)構(gòu)鑒定鳳險(xiǎn)問(wèn)題追蹤(風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu))已整改風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題記錄并關(guān)閉(風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu))保險(xiǎn)公司和建設(shè)單位尋找共同認(rèn)可的工程質(zhì)量鑒定機(jī)構(gòu)制定整改方案并整改(施工單位)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題記錄(風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu))實(shí)體檢查資料調(diào)閱竣工驗(yàn)收節(jié)點(diǎn)前圖5.2.5竣工及回訪階段工作流程項(xiàng)目基本信息項(xiàng)目地點(diǎn)保險(xiǎn)公司(復(fù)選)(復(fù)選)□工序檢查□實(shí)體質(zhì)量檢查□資料檢查□功能性試驗(yàn)檢查人員姓名崗位本次檢查涉及保險(xiǎn)范圍水和保溫工程做法，以及是否采用新技術(shù)、新材料、新工藝等)出具本報(bào)告時(shí)已經(jīng)收到的重要技術(shù)文件需補(bǔ)充的技術(shù)文件現(xiàn)場(chǎng)檢查情況匯總質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題匯總審核人審批人姓名：日期：公司簽章：附圖 項(xiàng)目基本信息項(xiàng)目地點(diǎn)保險(xiǎn)公司(復(fù)選)(復(fù)選)□工序檢查□實(shí)體質(zhì)量檢查□資料檢查□功能性試驗(yàn)檢查人員姓名崗位本次檢查涉及保險(xiǎn)范圍已整改風(fēng)險(xiǎn)匯總本次檢查情況匯總(檢查內(nèi)容、檢查位置、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題匯總審核人審批人姓名：日期：姓名：日期：姓名：日期：公司簽章：附圖項(xiàng)目基本信息項(xiàng)目地點(diǎn)保險(xiǎn)公司日期計(jì)劃：實(shí)際：(復(fù)選)□工序檢查□實(shí)體質(zhì)量檢查□資料檢查□功能性試驗(yàn)檢查人員姓名崗位本次檢查涉及保險(xiǎn)范圍出具的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告清單已整改風(fēng)險(xiǎn)匯總未整改風(fēng)險(xiǎn)匯總竣工檢查情況匯總包括資料檢查、工序檢查、實(shí)體檢查及必要的包括資料檢查、工序檢查、實(shí)體檢查及必要的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題匯總審核人審批人日期：姓名：日期：姓名：日期：公司簽章：附圖項(xiàng)目基本信息項(xiàng)目地點(diǎn)保險(xiǎn)公司(復(fù)選)□工序檢查□實(shí)體質(zhì)量檢查□資料檢查□功能性試驗(yàn)回訪檢查日期檢查人員姓名崗位回訪檢查情況描述(包括回訪次數(shù)、檢查情況描述及物業(yè)記錄查閱等)回訪檢查問(wèn)題匯總回訪檢查結(jié)論審核人審批人姓名：日期：姓名：日期：姓名：日期：公司簽章：12345自行檢測(cè)6自行檢測(cè)78自行檢測(cè)9防水工程自行檢測(cè)系統(tǒng)電源及接地檢測(cè)本標(biāo)準(zhǔn)用詞說(shuō)明1為了便于在執(zhí)行本標(biāo)準(zhǔn)條文時(shí)區(qū)別對(duì)待，對(duì)要求嚴(yán)格程度不同的用詞說(shuō)明如下：1)表示很?chē)?yán)格，非這樣做不可的用詞：2)表示嚴(yán)格，在正常情況下均應(yīng)這樣做的用詞：用詞：用“可”。上海市工程建設(shè)規(guī)范住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)條文說(shuō)明—45— 3基本規(guī)定 493.1工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)范圍及期限 493.2風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)工作范圍 49 3.4風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)職責(zé)及權(quán)利 3.5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià) 534.1施工準(zhǔn)備階段 4.2施工過(guò)程階段 545風(fēng)險(xiǎn)管理工作方法及工作流程 附錄E風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)功能試驗(yàn)檢測(cè)項(xiàng) 57—46— 3Basicprovisions 49 493.3Basicrequirementsandworkingbasi 3.4DutiesandrightsofTIS 4Contentsandrequirementsofriskmanageme AppendixEItemsoffunctionaltestingbyTIS 1.0.1依據(jù)《關(guān)于本市推進(jìn)商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的實(shí)施意見(jiàn)》以及《上海市住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)實(shí)施細(xì)則》等文件精神，結(jié)合上海市IDI保險(xiǎn)施行現(xiàn)狀，本條文規(guī)定編制《住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)》的目的是為了規(guī)范本市住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)行為，指導(dǎo)住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提升全市住宅工程整體質(zhì)量水平。1.0.2依據(jù)《關(guān)于本市推進(jìn)商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的實(shí)施意見(jiàn)》以及《上海市住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)實(shí)施細(xì)則》的要求，在全市保障性住宅及商品住宅中推行IDI保險(xiǎn)制度。本標(biāo)準(zhǔn)的適用范圍主要針對(duì)投保本市工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的新開(kāi)工住宅工程風(fēng)險(xiǎn)管理工作。投保時(shí)已在建、已竣工的住宅工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作均可參照?qǐng)?zhí)行。1.0.3本標(biāo)準(zhǔn)主要規(guī)定了住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險(xiǎn)管理工作符合本標(biāo)準(zhǔn)要求外，風(fēng)險(xiǎn)管理工作還應(yīng)符合《建筑工程施工質(zhì)量準(zhǔn)的規(guī)定。本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了工程質(zhì)量潛在缺陷、工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)(IDID、風(fēng)險(xiǎn)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)(TIS)四個(gè)術(shù)語(yǔ)的定義。以上術(shù)語(yǔ)的定義，一方面參考了《關(guān)于本市推進(jìn)商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的實(shí)施意程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)實(shí)施細(xì)則》以及《上海市建設(shè)工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)管理辦法》中的規(guī)定，也參考了國(guó)際上關(guān)于IDI、TIS的通用定義，同時(shí)結(jié)合IDI保險(xiǎn)、TIS風(fēng)險(xiǎn)管理工作在上海開(kāi)展的實(shí)踐情況編寫(xiě)。3基本規(guī)定3.1工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)范圍及期限3.1.1根據(jù)《關(guān)于本市推進(jìn)商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的實(shí)施意見(jiàn)》,上海IDI保險(xiǎn)制度的基本承保范圍主要是針對(duì)地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)以及防水保溫工程。其中地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)的保險(xiǎn)期限為十年，防水保溫工程的保險(xiǎn)期限為3.1.2根據(jù)《關(guān)于本市推進(jìn)商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的實(shí)施意見(jiàn)》,除基本險(xiǎn)外，保險(xiǎn)公司可對(duì)裝修工程，電氣管線、給排水管道、設(shè)備安裝以及供熱、供冷系統(tǒng)系統(tǒng)工程以附加險(xiǎn)方式，為建設(shè)單位提供保險(xiǎn)服務(wù)。保險(xiǎn)期限為兩年。3.1.3根據(jù)《關(guān)于本市推進(jìn)商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的實(shí)施意見(jiàn)》,住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限從該工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)承保的建筑峻工備案兩年后開(kāi)始計(jì)算。建設(shè)工程在竣工備案后兩年內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷的，由施工承包單位負(fù)責(zé)維修。3.2風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)工作范圍3.2.1風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司簽訂風(fēng)險(xiǎn)管理合同，其工作范圍與工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)保單范圍相一致，對(duì)保單范圍內(nèi)的工程質(zhì)量實(shí)施檢查、評(píng)估工作。3.3風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)工作要求和工作依據(jù)3.3.1為保證風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)相對(duì)獨(dú)立、客觀地開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，本條文規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)不得與該工程參建單位存有關(guān)聯(lián)關(guān)3.3.2為了便于風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)在工程現(xiàn)場(chǎng)順利開(kāi)展和推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱、風(fēng)險(xiǎn)管理工作范圍、工作內(nèi)容以及風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目負(fù)責(zé)人姓名等，書(shū)面通知本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目的建設(shè)單位，便于風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)與現(xiàn)場(chǎng)參建單位建立溝通渠道。3.3.4本條文從風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)工作實(shí)際出發(fā)，規(guī)定其開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范及本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目技術(shù)文件等。3.4風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)職責(zé)及權(quán)利3.4.2風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)非五方責(zé)任主體之一，與工程各參建單位也不存在合同關(guān)系。為保證風(fēng)險(xiǎn)管理工作的順利開(kāi)展，本條文規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)在經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)公司授權(quán)后，根據(jù)自身工作需要，可在不提前告知工程參建方的情況下進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)。同時(shí)，也有查閱勘察設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理等與工程質(zhì)量有關(guān)的文件的權(quán)利。但風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的工作不應(yīng)對(duì)施工進(jìn)度、施工過(guò)程形成直接干擾。3.4.3本條文規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)在施工現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，對(duì)已知質(zhì)量缺陷的處理措施以及對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤和記錄的要求。3.4.6基于風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)工作開(kāi)展需要，本條文規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的組成，包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理專家以及風(fēng)險(xiǎn)管理工程師。3.4.7本條文說(shuō)明的審批風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告包括：初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、設(shè)計(jì)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、階段質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)最終檢查報(bào)告及質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)回訪檢查報(bào)告。3.4.8本條文說(shuō)明的審核風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告包括：初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、設(shè)計(jì)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、階段質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)最終檢查報(bào)告及質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)回訪檢查報(bào)告。3.4.9本條文說(shuō)明的編制風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告包括：初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、設(shè)計(jì)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、階段質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)最終檢查報(bào)告及質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)回訪檢查報(bào)告。3.5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)3.5.1本條文規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)確定風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)的原則和要點(diǎn)。規(guī)定單一風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)是否違反工程質(zhì)量相關(guān)法律法規(guī)或工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)判斷其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。而對(duì)于防的損失進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。3.5.2基于風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率等級(jí)和可能造成的出險(xiǎn)損失，本條文規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)事件的等級(jí)評(píng)估矩陣。按照風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度，分為正常技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、輕微技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、中等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)保留五類(lèi)。3.5.3參照住建部2018年頒布的《大型工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)》,本條文規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率等級(jí)。發(fā)生概率小于0.1%的，定義為不太可能；發(fā)生概率在0.1%～1%之間的，定義為偶爾；發(fā)生概率在1%～10%之間的，定義為可能；發(fā)生概率在10%以上的，定義為非常可能。3.5.4基于保險(xiǎn)公司前期調(diào)研、溝通結(jié)果，本條文規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)事件可能引發(fā)的出險(xiǎn)損失等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，損失額小于10萬(wàn)元的，定義為輕微損失；損失額在10萬(wàn)元～100萬(wàn)元之間的，定義為一般損失；損失額在100萬(wàn)元～500萬(wàn)元之間的，定義為中等損失；損失額在500萬(wàn)元以上的，定義為嚴(yán)重?fù)p失。3.5.5本條文規(guī)定了不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的接受準(zhǔn)則，其中嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)完全不可接受，應(yīng)立即整改、排除風(fēng)險(xiǎn)；中等風(fēng)險(xiǎn)不可接受，應(yīng)立即采取整改、控制措施；輕微風(fēng)險(xiǎn)允許在一定條件下發(fā)生，但也應(yīng)引起注意，建議整改，并對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控并避免風(fēng)險(xiǎn)升級(jí)；正常風(fēng)險(xiǎn)可接受，但應(yīng)盡量保持當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)水平和狀態(tài)；技術(shù)保留則待進(jìn)一步驗(yàn)證。4風(fēng)險(xiǎn)管理工作內(nèi)容及工作要求4.1施工準(zhǔn)備階段4.1.1本條文規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)在施工準(zhǔn)備階段需要完成的主要工作，包括初步風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理交底、編制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃等。4.1.4為便于保險(xiǎn)公司初步判斷擬承保項(xiàng)目的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)狀況，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)需結(jié)合收集到的工程建設(shè)資料以及現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，對(duì)本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目已暴露的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)以及未來(lái)可能發(fā)生的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行警示和評(píng)估，出具初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告由風(fēng)險(xiǎn)管理工程師組織匯總編制，風(fēng)險(xiǎn)管理專家參與，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目負(fù)責(zé)人審核，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人審批通過(guò)后，提交至保險(xiǎn)公司。初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告是保險(xiǎn)公司決定是否承保的重要依據(jù)文件，同時(shí)，結(jié)合保險(xiǎn)公司承保時(shí)關(guān)注的要素，規(guī)定了初步風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告需要涵蓋的主要內(nèi)容。4.1.5對(duì)于開(kāi)工前或開(kāi)工時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)即介入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作的本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)的項(xiàng)目，為從源頭上更好地把控項(xiàng)目的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，