人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)辦理流程

核準(zhǔn)類人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)辦理流程開戶銀行開戶銀行人民銀行開戶資料錄入賬戶管理系統(tǒng)報(bào)送開戶資料審核合格核準(zhǔn)不合格，在開戶申請(qǐng)書上簽署意見，連同有關(guān)證明文件一并退回報(bào)送銀行存款人2個(gè)工作日賬戶管理系統(tǒng)開戶許可證或退回的開戶資料打印開戶許可證一、事項(xiàng)名稱人民幣單位銀行結(jié)算賬戶核準(zhǔn)業(yè)務(wù)。二、具體內(nèi)容負(fù)責(zé)辦理市區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的核準(zhǔn)類人民幣單位銀行結(jié)算賬戶（包括基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶）開立、變更、撤銷和開戶許可證核發(fā)等工作。三、設(shè)定依據(jù)1、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令2004年第412號(hào)）2、《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于發(fā)布行政許可事項(xiàng)目錄的通知》（銀辦發(fā)〔2004〕136號(hào)）四、申請(qǐng)條件市區(qū)已加入賬戶管理系統(tǒng)的銀行機(jī)構(gòu)。五、辦理依據(jù)1、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào)）2、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號(hào)）3、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2006〕71號(hào)）等六、辦理流程（一）存款人申請(qǐng)開立核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)自主選擇開戶銀行，并向銀行提出開戶申請(qǐng)，填制符合相關(guān)規(guī)定的開戶申請(qǐng)書，存款人對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。（二）開戶銀行應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)切實(shí)落實(shí)客戶盡職調(diào)查和賬戶實(shí)名制要求，審查存款人的開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)和證明文件，對(duì)其真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)齊全，符合開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶條件的，開戶銀行將存款人的相關(guān)信息完整、準(zhǔn)確地錄入賬戶管理系統(tǒng)，根據(jù)賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤的，開戶銀行應(yīng)將存款人的開戶申請(qǐng)書、相關(guān)證明文件和開戶銀行審核意見等開戶資料報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?；?duì)于不符合開立賬戶條件的，開戶銀行應(yīng)將開戶資料退回存款人。（三）中國(guó)人民銀行應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準(zhǔn)；不符合開戶條件的，應(yīng)在開戶申請(qǐng)書上簽署意見，連同有關(guān)證明文件一并退回報(bào)送銀行。（四）開戶銀行對(duì)經(jīng)人民銀行核發(fā)開戶許可證的賬戶，按相關(guān)規(guī)定為存款人辦理開戶手續(xù)；對(duì)于不符合開戶條件的，開戶銀行應(yīng)將有關(guān)證明文件退回存款人，并告知其原因。七、辦理材料（一）申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：1、企業(yè)法人、非法人企業(yè)：出具統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；2、個(gè)體工商戶：出具統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證；3、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位：出具統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的登記證書、財(cái)政部門同意其開戶的證明；4、非預(yù)算管理的事業(yè)單位：出具統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的登記證書；5、軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)：出具軍隊(duì)總后勤部財(cái)務(wù)部門、武警總部后勤財(cái)務(wù)部或本級(jí)后勤財(cái)務(wù)部門審批的開戶核準(zhǔn)通知書；6、社會(huì)團(tuán)體：出具統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的社會(huì)團(tuán)體法人登記證書；7、宗教組織：出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明；8、民辦非企業(yè)組織：出具統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的民辦非企業(yè)登記證書；9、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)：出具主管部門的批文或證明；10、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)：出具其主管部門基本存款賬戶開戶許可證和批文；11、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)：出具其駐地政府主管部門批文；12、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)：出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明，外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證；13、其他組織：出具政府主管部門的批文或證明。14、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章要求提供的其他資料。（二）申請(qǐng)開立預(yù)算單位專用存款賬戶的，向銀行出具其開立基本賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證、行政事業(yè)單位開設(shè)銀行存款賬戶申請(qǐng)表（一級(jí)預(yù)算單位應(yīng)出示中央預(yù)算單位銀行賬戶批復(fù)書）和下列證明文件：1、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金：出具主管部門批文；2、財(cái)政預(yù)算外資金：出具財(cái)政部門證明；3、糧、棉、油收購(gòu)資金：出具主管部門批文；4、單位銀行卡備用金：按照人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程規(guī)定出具有關(guān)證明和資料；5、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金：出具財(cái)政部門或主管部門批文；6、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)：出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明；7、其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金：應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。8、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章要求提供的其他資料。（三）申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，向銀行出具其開立基本賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（一）臨時(shí)機(jī)構(gòu)：出具其駐地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文（無(wú)需出具基本戶開戶許可證）；（二）異地建筑施工及安裝單位：出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同；（三）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位：出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文。（四）按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章要求提供的其他資料。注意事項(xiàng)：按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)要求，單位申請(qǐng)開立以上核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，如由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；如因特殊原因法定代表人或單位負(fù)責(zé)人不能親自辦理，授權(quán)他人辦理的