DB3308T 023-2014 商品融資質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)規(guī)范　

A10DB3308/T023—2014衢州市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局發(fā)布IDB3308/T023—2014 12規(guī)范性引用文件 13術(shù)語(yǔ)和定義 14質(zhì)押監(jiān)管基本要求 35質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)流程 36服務(wù)評(píng)價(jià) 6附錄A(資料性附錄)前期調(diào)查基本情況表 8附錄B(資料性附錄)出質(zhì)通知書(shū) 附錄C(資料性附錄)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單 附錄D(資料性附錄)質(zhì)物清單(代動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單) 附錄E(資料性附錄)監(jiān)管賬務(wù)核對(duì)表 附錄F(資料性附錄)監(jiān)管工作日志 DB3308/T023—2014本標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)GB/T1.1-2009的規(guī)則起草和編制。本標(biāo)準(zhǔn)由巨化集團(tuán)公司提出。本標(biāo)準(zhǔn)由衢州市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局發(fā)布并由衢州市服務(wù)業(yè)辦公室歸口。本標(biāo)準(zhǔn)起草單位：巨化集團(tuán)公司、浙江巨化物流有限公司。本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：林哲文、王紹華、呂可人。本標(biāo)準(zhǔn)為首次制定。1DB3308/T023—20141范圍本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了商品融資質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)的術(shù)語(yǔ)和定義、基本要求、服務(wù)流程與服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)。本標(biāo)準(zhǔn)適用于動(dòng)產(chǎn)或倉(cāng)單質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)活動(dòng)，也可以作為出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人選擇監(jiān)管服務(wù)的依據(jù)。2規(guī)范性引用文件下列文件對(duì)于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅所注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改單)適用于本文件。GB/T18354物流術(shù)語(yǔ)SB/T10978動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范3術(shù)語(yǔ)和定義GB/T18354、SB/T10978界定的以及下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。質(zhì)物為擔(dān)保債權(quán)，由債務(wù)人向債權(quán)人提供的擔(dān)保物或權(quán)利。質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物，在債務(wù)人不按約定履行債務(wù)時(shí)有權(quán)處置質(zhì)物并優(yōu)先受償?shù)膫鶛?quán)人。出質(zhì)人將質(zhì)物交付質(zhì)權(quán)人占有，用以保證債務(wù)履行的債務(wù)人。監(jiān)管人受質(zhì)權(quán)人委托，負(fù)責(zé)監(jiān)督、管理質(zhì)物狀況，保障質(zhì)權(quán)人權(quán)利的企業(yè)法人。監(jiān)管員由監(jiān)管人管理，負(fù)責(zé)對(duì)出質(zhì)人相關(guān)存貨實(shí)施日常監(jiān)督、檢查、統(tǒng)計(jì)的義務(wù)人。2DB3308/T023—20143.6質(zhì)押監(jiān)管出質(zhì)人以合法占有的物品向質(zhì)權(quán)人出質(zhì)，作為償還債務(wù)的擔(dān)保，監(jiān)管人接受質(zhì)權(quán)人的委托，在一定期限內(nèi)代質(zhì)權(quán)人對(duì)質(zhì)物進(jìn)行占有、管理以保障質(zhì)權(quán)的行為。3.7倉(cāng)單質(zhì)押出質(zhì)人以倉(cāng)儲(chǔ)保管人出具給存貨人的倉(cāng)單及其對(duì)應(yīng)的權(quán)利為質(zhì)物向質(zhì)權(quán)人申請(qǐng)貸款，作為償還債務(wù)3.8動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押出質(zhì)人將可支配動(dòng)產(chǎn)交質(zhì)權(quán)人占有，作為償還債務(wù)的擔(dān)保行為。3.9動(dòng)態(tài)質(zhì)押設(shè)定相關(guān)貨物庫(kù)存最低下限，由監(jiān)管人負(fù)責(zé)實(shí)施庫(kù)存動(dòng)態(tài)管理的業(yè)務(wù)形態(tài)。質(zhì)押期間，對(duì)出質(zhì)人庫(kù)存高于最低下限的部分，監(jiān)管人允許其正常出庫(kù)發(fā)貨。3.10靜態(tài)質(zhì)押封存相關(guān)貨物并由監(jiān)管人負(fù)責(zé)實(shí)施庫(kù)存靜態(tài)管理的業(yè)務(wù)形態(tài)。質(zhì)押期間，除按合同約定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行追加、置換、部分解壓的情況外，不允許庫(kù)存發(fā)生變動(dòng)。3.11質(zhì)物清單依據(jù)當(dāng)事人各方約定，由監(jiān)管人對(duì)出質(zhì)人所交付質(zhì)物進(jìn)行盤點(diǎn)并驗(yàn)收后出具的記載了質(zhì)物品名、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量等必要信息的單證。3.12監(jiān)管人倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管人自有產(chǎn)權(quán)并負(fù)責(zé)管理的倉(cāng)庫(kù)。3.13出質(zhì)人倉(cāng)庫(kù)出質(zhì)人擁有產(chǎn)權(quán)，為質(zhì)物提供儲(chǔ)存服務(wù)的倉(cāng)庫(kù)。3.143DB3308/T023—2014第三方倉(cāng)庫(kù)除監(jiān)管人和出質(zhì)人之外他人擁有產(chǎn)權(quán)，為質(zhì)物提供儲(chǔ)存服務(wù)的倉(cāng)庫(kù)。3.15監(jiān)管人在監(jiān)管人倉(cāng)庫(kù)中提供質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)。3.16輸出質(zhì)押監(jiān)管監(jiān)管人在出質(zhì)人倉(cāng)庫(kù)或第三方倉(cāng)庫(kù)中提供質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)。4質(zhì)押監(jiān)管基本要求4.1監(jiān)管的質(zhì)物應(yīng)滿足以下要求：a)所有權(quán)屬明晰，無(wú)法律瑕疵；b)具備較好的流通性，便于計(jì)量，易變現(xiàn)；c)具有穩(wěn)定的理化性質(zhì)，不易變質(zhì)，或在特定條件下可以做到安全、有效的保存；d)價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定，或具有相當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)透明度。4.2監(jiān)管人應(yīng)滿足以下要求：a)具有從事相關(guān)物流服務(wù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和許可證書(shū)，并且注冊(cè)資金不少于3000萬(wàn)元；b)具有物流、倉(cāng)儲(chǔ)基礎(chǔ)設(shè)施，且自有倉(cāng)儲(chǔ)面積不小于2000m2;c)具有與經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的安全、消防、運(yùn)輸、裝卸、通信、計(jì)量等設(shè)備；d)具有所須的管理機(jī)構(gòu)、管理人員和專業(yè)技術(shù)人員；e)具有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和安全生產(chǎn)管理制度；f)具有與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的信息管理系統(tǒng)。4.3監(jiān)管服務(wù)應(yīng)滿足以下要求：a)提供質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)；b)保證質(zhì)物的安全；c)提供完整、準(zhǔn)確的監(jiān)管信息；d)報(bào)告監(jiān)管期異常情況并采取緊急措施；e)保證與質(zhì)押相關(guān)單據(jù)、賬目的完整性與真實(shí)性。4.4監(jiān)管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管員的選聘、培訓(xùn)、日常管理、監(jiān)督考核和道德風(fēng)險(xiǎn)防范。5質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)流程5.1模式分類5.1.1質(zhì)押監(jiān)管按質(zhì)物業(yè)務(wù)形態(tài)分為：動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管、倉(cāng)單質(zhì)押監(jiān)管。5.1.2質(zhì)押監(jiān)管按質(zhì)物管理模式分為：動(dòng)態(tài)質(zhì)押監(jiān)管、靜態(tài)質(zhì)押監(jiān)管。5.1.3質(zhì)押監(jiān)管按倉(cāng)庫(kù)產(chǎn)權(quán)類型分為：自有質(zhì)押監(jiān)管、輸出質(zhì)押監(jiān)管。4DB3308/T023—20145.2動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管流程5.2.1前期考察5.2.1.1監(jiān)管人派業(yè)務(wù)員與質(zhì)權(quán)人接洽，接受質(zhì)權(quán)人提供的融資監(jiān)管業(yè)務(wù)。5.2.1.2業(yè)務(wù)員應(yīng)對(duì)出質(zhì)人的資信情況、監(jiān)管場(chǎng)所、質(zhì)物情況進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，充分考慮實(shí)際市場(chǎng)價(jià)格并參照企業(yè)購(gòu)銷發(fā)票預(yù)估質(zhì)物價(jià)格，填寫《前期調(diào)查基本情況表》可參考附錄A。5.2.1.3監(jiān)管人派勘查組對(duì)監(jiān)管可行性及監(jiān)管方案進(jìn)行實(shí)地勘察核實(shí)，由勘察組在《前期調(diào)查基本情況表》內(nèi)簽署意見(jiàn)。5.2.1.4監(jiān)管人派遣監(jiān)管員對(duì)質(zhì)物的品名、規(guī)格、數(shù)量等進(jìn)行前期驗(yàn)貨及預(yù)盤，建立前期質(zhì)物庫(kù)存臺(tái)賬，并在《前期調(diào)查基本情況表》內(nèi)簽署意見(jiàn)。5.2.2協(xié)議簽訂及前期服務(wù)5.2.2.1根據(jù)《前期調(diào)查基本情況表》,監(jiān)管人編制監(jiān)管方案并交質(zhì)權(quán)人。5.2.2.2經(jīng)質(zhì)權(quán)人審核同意后，質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人三方共同簽訂《商品融資質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》。5.2.2.3監(jiān)管人與出質(zhì)人還須根據(jù)質(zhì)物存放地點(diǎn)簽訂相關(guān)附屬合同：a)質(zhì)物存放于監(jiān)管人倉(cāng)庫(kù)的，監(jiān)管人與出質(zhì)人簽訂《質(zhì)物保管合同》;b)質(zhì)物存放于出質(zhì)人倉(cāng)庫(kù)的，出質(zhì)人應(yīng)提供質(zhì)物存放場(chǎng)地的平面圖，用紅線標(biāo)識(shí)質(zhì)物存放區(qū)域并簽章確認(rèn)，監(jiān)管人與出質(zhì)人簽訂《倉(cāng)庫(kù)租賃合同》,同時(shí)簽訂《質(zhì)物保管合同》;c)質(zhì)物存放于第三方倉(cāng)庫(kù)的，監(jiān)管人與第三方倉(cāng)庫(kù)簽訂《倉(cāng)庫(kù)租賃合同》,同時(shí)與出質(zhì)人簽訂《質(zhì)物保管合同》。5.2.2.4監(jiān)管人宜配合質(zhì)權(quán)人做好合同、協(xié)議的公證及質(zhì)物的工商登記、信息監(jiān)控管理、監(jiān)管員培訓(xùn)5.2.2.5監(jiān)管人應(yīng)做好管理信息系統(tǒng)和視頻監(jiān)控設(shè)施的安裝和調(diào)試工作，確保網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控實(shí)時(shí)有效。5.2.3質(zhì)物入庫(kù)5.2.3.1明確庫(kù)位前，出質(zhì)人向監(jiān)管人提供出入庫(kù)計(jì)劃單。5.2.3.2質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人雙方向監(jiān)管人出具《出質(zhì)通知書(shū)》可參考附錄B,質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人三方各保留一份，監(jiān)管人將質(zhì)物信息通報(bào)監(jiān)管員。5.2.3.3監(jiān)管員根據(jù)出質(zhì)通知書(shū)載明的質(zhì)物信息抽檢質(zhì)物，若不具備檢驗(yàn)條件的，監(jiān)管人應(yīng)聯(lián)系有資質(zhì)的檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢驗(yàn)。5.2.4初始盤點(diǎn)5.2.4.1監(jiān)管人根據(jù)出質(zhì)通知書(shū)所提供的質(zhì)物品名、規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、產(chǎn)地等信息，組織人員進(jìn)行詳細(xì)的質(zhì)物初盤，據(jù)初盤結(jié)果填出質(zhì)通知書(shū)回執(zhí)，以及《動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單》可參考附錄C或《質(zhì)物清單(代動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單)》可參考附錄D,初始盤點(diǎn)數(shù)據(jù)應(yīng)及時(shí)反饋給出質(zhì)人，由質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人三方簽字確認(rèn)質(zhì)物信息。5.2.4.2監(jiān)管員依據(jù)《動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單》建立《監(jiān)管賬務(wù)核對(duì)表》可參考附錄E,按照質(zhì)物的品名應(yīng)以不影響企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為前提。5.2.5收貨確認(rèn)5.2.5.1監(jiān)管人對(duì)貨物入庫(kù)單、檢驗(yàn)單、物權(quán)證明確認(rèn)，授權(quán)代表在《動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單》或《質(zhì)物清單(代動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單)》簽字并加蓋公司印章后遞送給質(zhì)權(quán)人，并據(jù)此明確庫(kù)位。5DB3308/T023—20145.2.5.2《動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單》或《質(zhì)物清單(代動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單)》正本由質(zhì)權(quán)人和監(jiān)管人雙方5.2.5.3追加質(zhì)物5.2.5.5追加質(zhì)物步驟根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)5.2.4和5.2.5執(zhí)行。內(nèi)通知質(zhì)權(quán)人。的保全工作。5.2.6.7監(jiān)管員要做好錄像存5.2.6.8監(jiān)管員應(yīng)定期填寫《質(zhì)物狀況報(bào)告》,并經(jīng)監(jiān)管人審核蓋章后提交質(zhì)權(quán)人。書(shū)》,通知監(jiān)管員后，執(zhí)行新的下限控制(適用動(dòng)態(tài)質(zhì)押)。效性進(jìn)行核實(shí)，確認(rèn)后下發(fā)監(jiān)管員。5.2.7.2質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人三方預(yù)留印鑒及簽字樣式(一式三份，由質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人各保留一份),監(jiān)管人預(yù)留印鑒及簽字樣式由指定授權(quán)代表辦理。人審核，簽字蓋章后，轉(zhuǎn)交質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人。5.2.7.4對(duì)釋放部分監(jiān)管質(zhì)物時(shí)，監(jiān)管權(quán)人向監(jiān)管人歸還倉(cāng)單正本。物，向質(zhì)權(quán)人申請(qǐng)貸款。5.3.1.3出質(zhì)人與監(jiān)管人接洽，監(jiān)管人根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)5.2.1執(zhí)行對(duì)出質(zhì)人的前期考察。6DB3308/T023—2014a)監(jiān)管人和出質(zhì)人簽訂《貨物保管合同》,明確相應(yīng)貨物的入庫(kù)驗(yàn)收和保管要求；b)監(jiān)管人與第三方倉(cāng)庫(kù)簽訂《倉(cāng)庫(kù)租賃合同》,與出質(zhì)人簽訂《貨物保管合同》;交由質(zhì)權(quán)人。出質(zhì)人按照合同約定購(gòu)買保險(xiǎn)，投保的險(xiǎn)種、金額、期限應(yīng)符合質(zhì)權(quán)人要求，受益人根據(jù)監(jiān)管人和質(zhì)權(quán)人的協(xié)議約定。6.1.1評(píng)價(jià)原則6.1.3評(píng)價(jià)指標(biāo)服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)包括：a)質(zhì)權(quán)人對(duì)監(jiān)管服務(wù)滿意率應(yīng)大于95%;b)出質(zhì)人對(duì)監(jiān)管服務(wù)滿意率應(yīng)大于95%;c)質(zhì)押物的完整度占該批質(zhì)物數(shù)量的比率應(yīng)大于99%;d)在質(zhì)押期間因監(jiān)管人因素出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)間占該批質(zhì)物總監(jiān)6.1.4評(píng)價(jià)方法7DB3308/T023—20146.1.4.3根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果制定糾正或預(yù)防措施，并跟蹤實(shí)施和改進(jìn)。6.1.5評(píng)價(jià)程序評(píng)價(jià)活動(dòng)按以下程序進(jìn)行：日常改進(jìn)包括收集有關(guān)不合格信息，確定信息來(lái)源，分析不合格原因，制定糾正措施，對(duì)過(guò)程或管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，避免不合格再發(fā)生。實(shí)施改進(jìn)的信息包括：d)銀行或其他質(zhì)權(quán)人反饋意見(jiàn)；監(jiān)管人應(yīng)定期對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，確定現(xiàn)有問(wèn)題和潛在問(wèn)題的根源，提出處理方案。根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果和處理方案，由監(jiān)管人會(huì)同相關(guān)部門共同制定糾正和預(yù)防措施。6.2.6持續(xù)改進(jìn)監(jiān)管人應(yīng)根據(jù)評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和建議，及時(shí)改進(jìn)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。8DB3308/T023—2014(資料性附錄)企業(yè)概況出質(zhì)人名稱地址企業(yè)類型法人代表注冊(cè)資金成立日期所屬行業(yè)員工人數(shù)銀行資信等級(jí)稅務(wù)資信等級(jí)經(jīng)營(yíng)范圍生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證組織機(jī)構(gòu)代碼證開(kāi)戶銀行及賬號(hào)企業(yè)簡(jiǎn)介企業(yè)照片公司經(jīng)營(yíng)狀況2014年最近一期2013年2012年資產(chǎn)(萬(wàn)元)應(yīng)收賬款其他應(yīng)收款預(yù)付款庫(kù)存商品負(fù)債(萬(wàn)元)應(yīng)付款預(yù)收款所有者權(quán)益(萬(wàn)元)盈余公積未分配利潤(rùn)營(yíng)業(yè)收入(萬(wàn)元)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)(萬(wàn)元)利潤(rùn)總額(萬(wàn)元)凈利潤(rùn)(萬(wàn)元)速動(dòng)比率流動(dòng)比率9DB3308/T023—2014質(zhì)物情況質(zhì)物名稱件數(shù)年進(jìn)出量型號(hào)包裝月進(jìn)出量規(guī)格價(jià)值日進(jìn)出量品種市場(chǎng)行情參考價(jià)格數(shù)量保險(xiǎn)情況所有權(quán)證明生產(chǎn)廠家(產(chǎn)地)儲(chǔ)存條件質(zhì)量保管要求物理性質(zhì)化學(xué)性質(zhì)其他性質(zhì)質(zhì)物照片監(jiān)管場(chǎng)地情況場(chǎng)地類別場(chǎng)地面積場(chǎng)地所有權(quán)場(chǎng)內(nèi)設(shè)施情況質(zhì)物進(jìn)出動(dòng)線情況質(zhì)物進(jìn)出過(guò)磅情況工作場(chǎng)所情況建筑結(jié)構(gòu)周邊環(huán)境裝卸工具辦公配備情況備注監(jiān)管場(chǎng)地照片DB3308/T023—2014相關(guān)部門和人員意見(jiàn)及簽名XX部意見(jiàn)XX部負(fù)責(zé)人簽名：XX部意見(jiàn)XX部負(fù)責(zé)人簽名：XX部意見(jiàn)XX部意見(jiàn)：總經(jīng)理審核意見(jiàn)總經(jīng)理簽名：:填表日期：年月日DB3308/T023—2014(資料性附錄) 公司(監(jiān)管人):根據(jù)編號(hào)為號(hào)的抵押貸款合同，出質(zhì)人將下列貨物(明細(xì)見(jiàn)下表)質(zhì)押給質(zhì)權(quán)人。貨物品名規(guī)格/型號(hào)生產(chǎn)廠家(產(chǎn)地)數(shù)量(噸)單價(jià)(元)金額(元)備注請(qǐng)貴公司根據(jù)出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人與貴公司簽署的編號(hào)為監(jiān)管質(zhì)押貨物和/或有關(guān)單證，并嚴(yán)格履行貴公司在監(jiān)管協(xié)議中的義務(wù)。(預(yù)留印章及預(yù)留簽字人簽字)(預(yù)留印章及預(yù)留簽字人簽字)DB3308/T023—2014(資料性附錄)存貨人出質(zhì)人)名稱：質(zhì)權(quán)人名稱：XXXX銀行_分住址：住址：電話/傳真：電話/傳真：法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式：法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式：質(zhì)物貨物品名規(guī)格/型號(hào)數(shù)量重量包裝標(biāo)記損耗標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)地商標(biāo)存儲(chǔ)地點(diǎn)/貨區(qū)號(hào)/貨位備注填表日期：年月日DB3308/T023—2014(資料性附錄)質(zhì)物清單(代動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單)致：XXXX銀行分行支行(質(zhì)權(quán)人)抄送：公司(出質(zhì)人)本公司了解，出質(zhì)人已將下表所列貨物質(zhì)押給貴行，并對(duì)質(zhì)物的真實(shí)性、