銀行政策情況綜合評價辦法

PAGEPAGE1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行政策情況綜合評價辦法總則第一條為促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹落實政策和管理規(guī)定，維護(hù)金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)水平，促進(jìn)金融業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國法》《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行政策情況綜合評價”，是指昆明中心支行、國家外匯管理局分局（以下簡稱“昆明中心支行”）對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定等情況進(jìn)行評價并確定評價等級。第三條本辦法適用于在內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)。第四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價實行屬地管理、屬地評價的原則。（一）昆明中心支行組織和領(lǐng)導(dǎo)全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價工作，并對各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分行（昆明分行）、在昆明設(shè)立的地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評價。（二）人民銀行各州、市中心支行組織對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綜合評價工作。（三）人民銀行昆明市各縣（市）、區(qū)支行對轄內(nèi)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評價。第五條綜合評價的基本原則：（一）客觀、公正、合理的原則；（二）非現(xiàn)場管理與現(xiàn)場檢查相結(jié)合的原則；（三）年度評價與日常管理相結(jié)合的原則。第六條昆明中心支行成立“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行政策情況綜合評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組”（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由行長任組長，相關(guān)副行長任副組長，領(lǐng)導(dǎo)小組成員為昆明中心支行辦公室、貨幣信貸處、金融穩(wěn)定處、調(diào)查統(tǒng)計處、會計財務(wù)處、支付結(jié)算處、科技處、貨幣金銀處、國庫處、征信管理處、國際收支處、經(jīng)常項目處、資本項目處、反洗錢處、營業(yè)部、清算中心等部門主要負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在金融穩(wěn)定處，負(fù)責(zé)綜合評價的協(xié)調(diào)及日常事務(wù)工作。第七條綜合評價工作按年度進(jìn)行，評價周期為每年1月1日至12月31日，本年度內(nèi)新設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)當(dāng)年不進(jìn)行綜合評價。第二章評價內(nèi)容第八條對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評價的主要內(nèi)容為：（一）綜合管理工作：對人民銀行重要工作部署和重要會議精神的貫徹落實情況；對人民銀行組織的重要活動參與和配合情況；人民銀行綜合執(zhí)法檢查配合及整改情況；年度工作計劃和總結(jié)報告情況等。（二）貨幣信貸工作：貫徹落實貨幣政策和信貸政策，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況；執(zhí)行利率政策和利率報備情況；存款準(zhǔn)備金政策執(zhí)行情況；再貸款和再貼現(xiàn)使用情況；金融市場相關(guān)政策執(zhí)行情況；其他貨幣信貸政策工作落實情況等。（三）金融穩(wěn)定工作：重大事項報告制度執(zhí)行情況；新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理制度執(zhí)行情況；金融創(chuàng)新與改革情況；金融風(fēng)險隱患防范與處置情況；金融穩(wěn)定調(diào)研工作配合情況等。（四）金融統(tǒng)計工作：金融統(tǒng)計工作組織管理情況；金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化工作落實情況；金融統(tǒng)計制度貫徹落實情況；金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送情況；金融統(tǒng)計分析資料報送情況；金融統(tǒng)計事項報備情況；銀行家問卷調(diào)查工作完成情況等。（五）支付結(jié)算工作：支付結(jié)算制度執(zhí)行情況；各類業(yè)務(wù)推廣情況；銀行結(jié)算賬戶管理情況；支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管情況；銀行卡業(yè)務(wù)管理情況；其他支付結(jié)算工作完成情況等。（六）金融科技工作：金融機(jī)構(gòu)信息管理制度執(zhí)行情況；金融標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范和制度執(zhí)行情況；金融信息安全管理制度執(zhí)行情況；銀行卡與電子支付相關(guān)制度執(zhí)行情況；金融IC卡推廣應(yīng)用情況；其它金融科技管理要求的落實情況等。（七）貨幣金銀工作：金融機(jī)構(gòu)存取款出入庫業(yè)務(wù)情況；貨幣流通管理情況；反假貨幣管理情況等。（八）國庫工作：國庫業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建設(shè)情況；會計科目使用和賬戶管理情況；業(yè)務(wù)資料報送情況；國庫業(yè)務(wù)管理情況；橫向聯(lián)網(wǎng)情況等。（九）會計核算工作：執(zhí)行《昆明中心支行金融機(jī)構(gòu)柜臺會計業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》的情況；其他會計核算工作配合完成情況等。（十）征信管理工作：內(nèi)部征信制度建設(shè)情況；征信管理人員報備情況；征信制度執(zhí)行情況；配合人民銀行開展征信工作的情況等。（十一）反洗錢工作：反洗錢組織構(gòu)建設(shè)置情況；反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)情況；反洗錢風(fēng)險控制管理情況；反洗錢調(diào)查工作情況；反洗錢信息報送及對人民銀行反洗錢工作的配合情況等。（十二）支付清算工作：支付清算業(yè)務(wù)運(yùn)行管理情況；支付清算系統(tǒng)維護(hù)管理情況；支付清算綜合管理情況等。（十三）會計工作：會計財務(wù)資料報送情況；繳存款業(yè)務(wù)辦理情況；其他會計業(yè)務(wù)事項辦理情況等。（十四）外匯管理工作：業(yè)務(wù)合規(guī)情況；報送數(shù)據(jù)質(zhì)量；跨境人民幣結(jié)算政策執(zhí)行情況；跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)開展和內(nèi)控建設(shè)情況等。評價的具體內(nèi)容及評價標(biāo)準(zhǔn)見《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行政策情況評價內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)》（附件1）。第九條人民銀行各州、市中心支行對當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綜合評價結(jié)果，作為昆明中心支行對各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價的參考內(nèi)容。第十條各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年1月底前，將上一年度執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定的情況報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。第三章評價等級第十一條綜合評價結(jié)果采取等級制，設(shè)置A、B、C三個等級，在A、B級中分別設(shè)立“A+、A、A-”和“B+、B、B–”三個檔次。A級：認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行和外匯管理局的政策和管理規(guī)定，較好地完成昆明中心支行相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理完善，經(jīng)營穩(wěn)健，注重創(chuàng)新發(fā)展，經(jīng)營業(yè)績優(yōu)良。B級：能夠貫徹執(zhí)行人民銀行和外匯管理局的政策和管理規(guī)定，完成昆明中心支行相關(guān)工作要求，內(nèi)控制度較完善，業(yè)務(wù)有創(chuàng)新，經(jīng)營業(yè)績較好。C級：有違反人民銀行和外匯管理局政策和管理規(guī)定的行為，未完成昆明中心支行相關(guān)工作要求，內(nèi)控機(jī)制不完善、內(nèi)控管理有隱患、業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營業(yè)績較差。第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，實行一票否決，該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的年度綜合評價直接定為C級：（一）發(fā)生重大風(fēng)險事件，未及時采取有效措施防范和化解風(fēng)險，對當(dāng)?shù)亟鹑诜€(wěn)定產(chǎn)生不良影響的；（二）有重大違規(guī)行為，造成惡劣影響的；（三）因管理不善，導(dǎo)致重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)連續(xù)停止運(yùn)行一天以上，造成嚴(yán)重社會影響的；（四）發(fā)生重大金融案件的；（五）其他造成嚴(yán)重不良后果的情形。第四章評價結(jié)果通報與運(yùn)用第十三條昆明中心支行于每年3月前向被評價金融機(jī)構(gòu)及其總行或上級管轄機(jī)構(gòu)通報評價結(jié)果，通報內(nèi)容包括：評價等級和總體評價、存在的問題、整改要求等。第十四條對評價為“C級”的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，昆明中心支行將約見該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人談話，限期整改，并向昆明中心支行報告整改情況；加大對該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的管理與指導(dǎo)力度，列為下一年度綜合執(zhí)法檢查的對象。第五章附則第十五條對信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融