銀行合規(guī)風險防范

銀行合規(guī)風險防范合同編號：__________合同雙方：甲方：（全稱）乙方：（全稱）鑒于：甲方為一家依法成立的銀行金融機構，具備合法的金融業(yè)務經營資格，乙方為一家依法成立的企業(yè)，具備合法的法人資格。鑒于甲方乙方均愿意遵守中華人民共和國法律法規(guī)及有關金融政策，甲方愿意向乙方提供各項金融服務，乙方愿意接受甲方的金融服務?，F經甲乙雙方友好協商，達成如下協議：第一條服務內容1.1甲方應向乙方提供包括但不限于存款、貸款、結算、匯款、國內外支付結算、銀行卡、電子銀行業(yè)務等全方位的金融服務。1.2甲方應根據乙方的實際資金需求，為乙方提供各類貸款業(yè)務，包括但不限于短期貸款、中長期貸款、流動資金貸款、固定資產貸款等。1.3甲方應協助乙方進行國內外貿易結算，提供信用證開證、保函、匯票等業(yè)務。1.4甲方應對乙方的賬戶進行管理，提供賬戶開立、存款、取款、轉賬、查詢等服務。第二條合規(guī)風險防范2.1甲方應依法合規(guī)經營，嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定和內部管理制度，確保乙方資金安全。2.2甲方應建立健全內部控制制度，加強對乙方賬戶的管理，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。2.3甲方應對乙方提供的資料進行嚴格審核，確保乙方提供的資料真實、完整、有效。2.4甲方應定期對乙方進行風險評估，根據風險評估結果，調整對乙方的金融服務。第三條保密條款3.1甲方乙方應對在合作過程中獲得的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密，未經對方同意，不得向第三方披露。3.2甲方乙方應采取適當措施，確保對方提供的資料安全，防止泄露、損毀或丟失。第四條違約責任4.1如甲方未按照約定提供金融服務，應向乙方支付違約金，違約金計算方式如下：（1）違約金金額為未提供服務部分的服務費用；（2）違約金計算期限為未提供服務的期限。4.2如乙方未按照約定支付服務費用，應向甲方支付滯納金，滯納金計算方式如下：（1）滯納金金額為未支付服務費用部分；（2）滯納金計算期限為未支付服務費用的期限。第五條爭議解決5.1甲乙雙方在履行本協議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協商解決；協商不成的，可以向有管轄權的人民法院提起訴訟。第六條其他條款6.1本協議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年，除非一方提前終止本協議。6.2本協議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方：（蓋章）乙方：（蓋章）簽訂日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照復印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照復印件3.甲方金融業(yè)務經營許可證復印件4.乙方企業(yè)法人資格證書復印件5.甲乙雙方簽署的金融服務協議6.甲乙雙方簽署的保密協議7.甲方內部控制制度證明文件8.乙方風險評估報告9.乙方提供的真實、完整、有效的資料二、違約行為及認定：1.甲方未按照約定提供金融服務，包括但不限于存款、貸款、結算、匯款、國內外支付結算、銀行卡、電子銀行業(yè)務等。2.甲方未依法合規(guī)經營，違反國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定和內部管理制度。3.甲方未建立健全內部控制制度，導致乙方賬戶管理混亂，發(fā)生洗錢、恐怖融資等非法行為。4.甲方未對乙方提供的資料進行嚴格審核，導致資料不真實、不完整、無效。5.乙方未按照約定支付服務費用。6.乙方未依法合規(guī)提供真實、完整、有效的資料。三、法律名詞及解釋：1.甲方：指依法成立的銀行金融機構，具備合法的金融業(yè)務經營資格。2.乙方：指依法成立的企業(yè)，具備合法的法人資格。3.金融服務：指甲方為乙方提供的包括但不限于存款、貸款、結算、匯款、國內外支付結算、銀行卡、電子銀行業(yè)務等全方位的金融服務。4.合規(guī)風險：指甲方在經營過程中，因違反國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定和內部管理制度，可能導致的法律責任、經濟損失和信譽損失。5.違約金：指一方未履行合同約定的義務，應向另一方支付的賠償金。6.滯納金：指乙方未按照約定支付服務費用，應向甲方支付的違約金。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未按照約定提供金融服務：甲方應及時履行合同約定的義務，確保乙方獲得滿意的金融服務。2.甲方未依法合規(guī)經營：甲方應加強內部管理，嚴格遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，防止合規(guī)風險。3.甲方未建立健全內部控制制度：甲方應建立健全內部控制制度，加強對乙方賬戶的管理，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。4.甲方未對乙方提供的資料進行嚴格審核：甲方應加強對乙方提供的資料的審核，確保資料的真實、完整、有效。5.乙方未按照約定支付服務費用：乙方應及時支付服務費用，避免產生滯納金。五、所有應用場景：1.甲方為乙方提供存款、貸款、結算、匯款、國內外支付結算、銀行卡、電子銀行業(yè)務等全方位的金融服務。2.甲方為乙方提供各類貸款業(yè)務，包括短期貸款、中長期貸款、流動資金貸款、固定資產貸款等。3.甲方協助乙方進行國內外貿易結算，提供信用證開證、保函、匯票等業(yè)務。4.甲方對乙方賬戶進行管理，提供賬戶開立、存款