east5.0答疑第一期問答

表名,數(shù)據(jù)項名稱/報送要求,數(shù)據(jù)元說明,備注,格式,變更說明

內(nèi)部科目對照表,報送要求,,本表報送總賬會計全科目的上下級對應(yīng)關(guān)系，以會計科目為最小粒度報送。內(nèi)部科目對照表由法人機構(gòu)統(tǒng)一確定，分支機構(gòu)按同一內(nèi)容報送。當(dāng)科目失效后，次月無需報送。此表首次采集為全量采集，后續(xù)采集如有變化，需全量報送。,,刪除“報送科目必須與當(dāng)期《總賬會計全科目表》中的科目一致?！?/p>

柜員表,柜員狀態(tài),,,C..30,增加格式說明

信用卡授信情況表,當(dāng)前授信余額,,以賬戶維度填寫該賬戶下可用的授信余額。,,刪除“當(dāng)前授信余額=當(dāng)前授信額度-透支金額”

信用卡交易明細(xì)表,賬戶余額,,本筆交易時點完成后該時點包含包含本金、手續(xù)費、利息、滯納金、罰金、罰息的賬戶余額。存在溢繳款時賬戶余額為負(fù)，否則為正。,,明確“賬戶余額”字段口徑除了包含本金、利息外，還應(yīng)包括手續(xù)費、滯納金、罰金、罰息等，交換有無溢繳款時的正負(fù)方向。

信用卡交易明細(xì)表,最遲還款日,,如果為消費交易，填報交易對應(yīng)的最后還款日（含寬限期）。如果為還款交易，填報為空。,,修訂

信用卡分期業(yè)務(wù)表,分期金額,,,,刪除備注“普通賬單分期填寫辦理分期時實際參與分期的金額。專項分期填寫截止報送日客戶實際支取的金額?！?/p>

資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓關(guān)系表,轉(zhuǎn)讓合同號,,PK。信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易簽署的合同編號，并非轉(zhuǎn)讓的貸款合同號，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)填寫信托合同編號。,,聯(lián)合主鍵增加“轉(zhuǎn)讓合同號”

資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓關(guān)系表,轉(zhuǎn)讓貸款利息,,填寫該條借據(jù)轉(zhuǎn)讓前利息和費用余額。對于已核銷貸款填核銷前應(yīng)收利息和費用金額。對于ABS產(chǎn)品填報按照合同約定轉(zhuǎn)讓給信托的底層資產(chǎn)利息和費用金額。,,明確轉(zhuǎn)讓貸款利息包含費用。

資產(chǎn)核銷表,核銷狀態(tài),賬銷案存，完全終結(jié)，其他-銀行自定義。無法以枚舉類型填報的，以“其它-XX”填報，其中“XX”為銀行自定義類型。,,,增加“其他-銀行自定義”

銀團貸款信息表,借款人編號,,關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)項：對公客戶信息表.客戶統(tǒng)一編號,,修訂關(guān)聯(lián)表名稱

信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓表,保證金比例,,保證金比例=保證金金額/轉(zhuǎn)讓總價。多個保證金幣種統(tǒng)一按一種幣種轉(zhuǎn)換合計報送。如沒有保證金，填寫默認(rèn)值0。,,明確保證金比例定義

信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓表,轉(zhuǎn)讓交易平臺,,,C..450,增加格式說明

融資租賃業(yè)務(wù)表,融資租賃類型（報送要求）,,填報機構(gòu)與租賃公司合作，購買承租人指定租賃物件，與承租人簽訂租賃合同，待合同期滿后租賃物資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移給承租人的一類業(yè)務(wù)。貸款狀態(tài)為結(jié)清、核銷、轉(zhuǎn)讓的，可在報送最終狀態(tài)的次月不再報送。,,刪除“報送范圍：參照1104報表G01_III[1.5融資租賃]填報口徑”。

票據(jù)出票信息表,報送要求,,報送由出票人簽發(fā)并向填報機構(gòu)申請的各類票據(jù)信息。票據(jù)狀態(tài)為解付（票據(jù)到期且出票人已付款）的數(shù)據(jù)，在報送票據(jù)最后狀態(tài)的次月可不再報送。,,刪除“經(jīng)填報機構(gòu)承兌的匯票。票據(jù)狀態(tài)為賣斷（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷）”

票據(jù)出票信息表,貿(mào)易背景,,,C..600,增加格式說明

交易背景信息表,單據(jù)編號,,,C..100,增加格式說明

墊款登記表,墊款類型,1.1承兌匯票，1.2融資性保函，1.3其他等同于貸款的授信業(yè)務(wù)，2.1非融資性保函，2.2其他與交易相關(guān)的或有項目，3.1跟單信用證，3.2其他與貿(mào)易相關(guān)的或有項目。,,,"刪除“與1104報表G01_Ⅵ《各項墊款情況表》一致""。"

自營資金業(yè)務(wù)余額表,金融工具編號,,關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)項：金融工具信息表.金融工具編號,,本字段不再作為PK

自營資金交易信息表,交易對手類別,政府機關(guān)，銀行業(yè)金融機構(gòu)，非銀行業(yè)金融機構(gòu)，境外金融機構(gòu)，公司客戶，個人客戶，其他-銀行自定義。無法以枚舉類型填報的，以“其它-XX”填報，其中“XX”為銀行自定義類型。,,,增加“其他-銀行自定義”

即期及衍生品交易信息表,報送要求,,"填報范圍：填報機構(gòu)及其分支機構(gòu)作為交易雙方中的一方參與的即期外匯交易、衍生品交易、衍生品交易產(chǎn)生的即期交易，以及貴金屬實物、積存金交易。在特定交易場所交易具有未來交割實物特征的延期交收合約，以及金融機構(gòu)發(fā)行的不涉及標(biāo)的物實際交割的記賬式貴金屬、大宗商品、外匯類等賬戶類產(chǎn)品視為衍生品填報。

填報方式：在本表填報規(guī)則下，若報送機構(gòu)既可以為買方也可以為賣方，則按報送機構(gòu)為賣方填報。掉期（互換）交易（或具有類似特征的交易）將兩端（LEG1、LEG2）拆分為2條記錄報送，交易編號保持一致，即用2條記錄表示1筆交易。如：掉期交易按近端、遠(yuǎn)端拆分為2條記錄報送，互換交易拆分為收入、支付端2條記錄報送。衍生品交易存續(xù)期內(nèi)按估值周期填報交易估值信息，填報估值金額、估值幣種及估值日期，其他字段不變。如同一筆交易由多條記錄表示，多條記錄的估值信息字段（估值金額、估值幣種、估值日期）保持一致?？蓞⒄铡都雌诩把苌方灰仔畔⒈硖顖笫纠诽顖?。交易不涉及的數(shù)據(jù)項不填報。",,明確填報范圍

即期及衍生品交易信息表,保證金標(biāo)志,,交易是否為保證金交易。根據(jù)《衍生工具交易對手違約風(fēng)險資產(chǎn)計量規(guī)則》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕1號）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于衍生工具交易對手違約風(fēng)險資產(chǎn)計量規(guī)則有關(guān)問題的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕124號），僅具有單向保證金協(xié)議應(yīng)認(rèn)定為無保證金衍生品交易，單向保證金協(xié)議是指單向支出盯市保證金和押品的協(xié)議。單向從交易對手收取保證金和押品或者采用雙向盯市保證金的，可認(rèn)定為保證金衍生品交易。,,增加保證金交易說明

即期及衍生品交易信息表,成交價格單位,,貨幣單位為《GB/T12406表示貨幣和資金的代碼》中的三字母代碼，如CNY；商品及貴金屬為盎司、桶、磅等。匯率單位為USDCNY、EURUSD等；債券單位為面值單位，如中國國債單位為CNY；利率換算為年化利率，單位為BP。,,明確利率為年化利率

即期及衍生品交易信息表,標(biāo)的數(shù)量單位,,貨幣單位為《GB/T12406表示貨幣和資金的代碼》中的三字母代碼，如CNY；商品及貴金屬為盎司、桶、磅等。匯率單位為USDCNY、EURUSD等；債券單位為面值單位，如中國國債單位為CNY；利率換算為年化利率，單位為BP。,,明確利率為年化利率

即期及衍生品交易信息表,行權(quán)價格單位,,貨幣單位為《GB/T12406表示貨幣和資金的代碼》中的三字母代碼，如CNY；商品及貴金屬為盎司、桶、磅等。匯率單位為USDCNY、EURUSD等；債券單位為面值單位，如中國國債單位為CNY；利率換算為年化利率，單位為BP。,,明確利率為年化利率

即期及衍生品交易信息表,交割方式,全額，差額，實物，現(xiàn)金，其他-銀行自定義。無法以枚舉類型填報的，以“其它-XX”填報，其中“XX”為銀行自定義交割方式。,交割方式按合約規(guī)定報送。僅衍生品交易報送。枚舉值定義參照市場交易規(guī)則，如：《銀行間人民幣外匯市場交易規(guī)則》（中匯交發(fā)〔2019〕401號）第四十二條、第四十七條，《銀行間市場利率期權(quán)交易規(guī)則（試行）》（中匯交發(fā)〔2020〕51號）第三十四條，《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》（2018年12月28日第四次修訂）第五十三條、第五十四條。,,增加“實物”“現(xiàn)金”交割方式

即期及衍生品交易信息表,交易場所,,為區(qū)分銀行間市場和其他場外市場，銀行間市場業(yè)務(wù)按交易平臺填報“中國外匯交易中心”或“全國銀行間同業(yè)拆借中心”。國外交易所填報完整英文名稱，如美國洲際交易所填報“IntercontinentalExchange”。,,增加針對銀行間市場業(yè)務(wù)的特別規(guī)定

即期及衍生品交易信息表,交易狀態(tài),,“變更”是指成交后對原合約內(nèi)容進行調(diào)整，包括部分平盤、重組、展期等。“終止”是指交易達(dá)成后交易雙方按照協(xié)議規(guī)定取消交易，以及因違約、觸發(fā)終止事件導(dǎo)致的交易終止。期權(quán)交易行權(quán)時，填報“交易狀態(tài)”為“行權(quán)”、“到期日期”為實際行權(quán)日的記錄。若填報機構(gòu)對交易進行估值，按估值周期填報“交易狀態(tài)”為“估值”的記錄，按日估值則按日填報。終止、變更、估值、行權(quán)記錄交易編號與原交易編號保持一致。,,明確枚舉值定義

即期及衍生品交易信息表,買方客戶統(tǒng)一編號,,若填報機構(gòu)及其分支機構(gòu)為買方，填報金融許可證號。,,明確填報機構(gòu)及其分支機構(gòu)客戶統(tǒng)一編號填報方式

即期及衍生品交易信息表,賣方客戶統(tǒng)一編號,,若填報機構(gòu)及其分支機構(gòu)為賣方，填報金融許可證號。,,明確填報機構(gòu)及其分支機構(gòu)客戶統(tǒng)一編號填報方式

即期及衍生品交易信息表,起息日期,,起息日期指交易達(dá)成后，交易雙方履行資金劃撥，其貨幣收款或付款能真正執(zhí)行生效的日期。利率互換、貨幣掉期交易填報首個計息周期開始的日期。期權(quán)交易填報期權(quán)費起息日。,,明確起息日期定義

即期及衍生品交易信息表,中央交易對手,,根據(jù)《中央交易對手風(fēng)險暴露資本計量規(guī)則》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕33號），中央交易對手是指清算過程中以原始市場參與者的法定對手方身份介入交易清算，充當(dāng)原買方的賣方和原賣方的買方，并保證交易得以執(zhí)行的實體，其核心功能是合約更替和擔(dān)保交收。,,明確中央交易對手定義

即期及衍生品交易信息表,主協(xié)議名稱,,本表中的主協(xié)議指《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》（填報“NAFMII”），《中國證券期貨市場衍生品交易主協(xié)議》（填報“SAC”），《國際掉期及衍生工具協(xié)會2002年主協(xié)議》（包括該協(xié)議1992年版，填報“ISDA”）以及銀保監(jiān)會認(rèn)可的其他合法有效凈額結(jié)算主協(xié)議。交易適用多個主協(xié)議的，以英文分號“;”分隔填報。,,明確主協(xié)議范圍

總賬會計全科目表,期初借方余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

總賬會計全科目表,期初貸方余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

總賬會計全科目表,期末借方余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

總賬會計全科目表,期末貸方余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

個人存款分戶賬,存款余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

個人存款分戶賬明細(xì)記錄,賬戶余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

對公存款分戶賬,存款余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

對公存款分戶賬明細(xì)記錄,賬戶余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

內(nèi)部分戶賬,借方余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

內(nèi)部分戶賬,貸方余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

內(nèi)部分戶賬明細(xì)記錄,借方余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

內(nèi)部分戶賬明細(xì)記錄,貸方余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

個人信貸分戶賬,貸款余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

個人信貸分戶賬明細(xì)記錄,賬戶余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

對公信貸分戶賬,貸款余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

對公信貸分戶賬明細(xì)記錄,賬戶余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

個人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)表,貸款余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

個人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)表,表內(nèi)欠息余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

個人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)表,表外欠息余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

對公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)表,貸款余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

對公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)表,表內(nèi)欠息余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

對公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)表,表外欠息余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

項目貸款信息表,貸款余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

墊款登記表,墊款余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

信用卡信息表,本幣授信余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

信用卡信息表,外幣授信余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

信用卡交易明細(xì)表,賬戶余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

信用卡授信情況表,賬戶余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

信用卡授信情況表,凍結(jié)金額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

信用卡授信情況表,當(dāng)前授信余額,與幣種相對應(yīng)金額。(如信貸分戶賬，某客戶初次獲得貸款1萬元，此時余額為10000；如活期存款明細(xì)，某客戶初次開戶存入10000元，此時余額為10000）,,,刪除“以正數(shù)填列”

收單商戶信息表,商戶地區(qū),境內(nèi)地區(qū)參照《GB/T2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》按省+市+縣/區(qū)的排列填寫國內(nèi)行政區(qū)劃名稱，填寫至三級分類，如北京市朝陽區(qū)、江蘇省南京市秦淮區(qū)。境外地區(qū)參照《GB/T2659世界各國和地區(qū)名稱代碼》定義的中文簡稱，如美國，英國。,填報商戶實際地址所在地區(qū)，若無法填報商戶實際地址所在地區(qū)的，填報商戶注冊登記地址所在地區(qū),,修訂數(shù)據(jù)元說明，“填寫至二級分類”修訂為“填寫至三級分類”。新增備注，增加商戶地區(qū)取值要求。

集團客戶表,成員名稱,"名稱應(yīng)與公章所使用的名稱完全一致。銀行機構(gòu)以銀保監(jiān)會金融機構(gòu)許可證登記名稱為準(zhǔn)。無獨立金融機構(gòu)許可證的機構(gòu)，可在本名稱中體現(xiàn)出機構(gòu)特征。第三方支付平臺填報第三方支付平臺名稱。

客戶名稱按照客戶的不同類型按如下標(biāo)準(zhǔn)填報。

（1）集團客戶，填報銀行對該集團授信采用的集團成員名稱。視同集團客戶填報的供應(yīng)鏈融資填報上下游客戶名稱。

（2）單一法人客戶，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)正式使用的全稱，與公章所使用的名稱完全一致。視同單一