2024年廣東省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

2024年廣東省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

一、單選題

1.以下不屬于社會組織的是（）。

A、社會團(tuán)體

B、基金會

C、外國商會

D、非政府組織

答案：D

2.須經(jīng)任職資格審核的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉境

外反洗窗口反恐怖融資法律法規(guī)，具備相應(yīng)（）履職能力

A、反洗錢和反恐怖融資

B、反欺詐

C、反消費(fèi)

D、反逃稅

答案：A

3.下列不屬于各地和各級禁毒委員會及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人承擔(dān)的主要

職責(zé)的是（）。

A、負(fù)責(zé)全面組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)開展本地禁毒工作

B、建立適應(yīng)禁毒工作需要的禁毒工作隊(duì)伍

C、組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各成員單位及下一級禁毒委員會履行禁毒職責(zé)，落實(shí)禁毒工

作任務(wù)

D、確保本地區(qū)、轄內(nèi)零毒品

答案：D

4.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、

出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織

者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,

5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立

賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：D

5.支付機(jī)構(gòu)和銀行應(yīng)有效建立和充分使用市場交易主體（）管理機(jī)制，保障相關(guān)

交易的真實(shí)性。

A、受益所有人

B、實(shí)際控制人

C、負(fù)面清單

D、可疑報告

答案：C

6.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示表》

和《行政處罰信息公示表》，以本司局函件形式送條法司審核，

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：A

7.對特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國人民

銀行會同（）另行制定

A、公安局

B、銀保監(jiān)會

C、國務(wù)院有關(guān)部門

D、國家安全部

答案：C

8.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識別點(diǎn)的是（）。

A、名為個人賬戶，但實(shí)為公司轉(zhuǎn)移資金所用

B、對公賬戶頻繁向個人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的

高管個人賬戶。

C、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更

D、資金交易量與企業(yè)注冊資本和經(jīng)營規(guī)模明顯不符

答案：C

9.支付機(jī)構(gòu)可采取面對面、視頻等方式向單位法定代表人或負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿,

具體方式由支付機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶（）情況確定。

A、地域

B、風(fēng)險評級

C、資金規(guī)模

D、身份信息

答案：B

10.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中所稱金融機(jī)構(gòu)不包括（）

A、政策性銀行

B、外資金融公司

C、財務(wù)公司

D、金融租賃公司

答案：B

11.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）

名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

答案：B

12.涉嫌電信詐騙賬戶成功開立后，即取走開戶款并進(jìn)入沉睡期，潛伏期多為（）？

A、1-3個月

B、3-5個月

C、5-8個月

D、8-12個月

答案：A

13.金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對監(jiān)控名單做()，如發(fā)現(xiàn)本金融

機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)

立即提交可疑交易報告。

A、局部調(diào)查

B、回溯性調(diào)查

C、全面調(diào)查

D、隨機(jī)抽查

答案：B

14.()應(yīng)配合當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)

管，并建立信息交流機(jī)制

A、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國人民銀行

答案：A

15.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)

定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()

A、身份證地址

B、戶口本地址

C、經(jīng)常居住地

D、臨時居住地

答案：c

16.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、

境外賭博開獎、重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）

A、疑似走私

B、疑似傳銷

C、疑似賭博

D、疑似恐怖融資

答案：C

17.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）

的賬戶。

A、下屬

B、朋友

C、親屬

D、匿名

答案：C

18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必

要的反洗錢和（）培訓(xùn)

A、反恐怖融資

B、反欺詐

C、反逃稅

D、販毒

答案：A

19.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級，原則上由（）中

心支行及以上分支機(jī)構(gòu)組織。

A、縣

B、地市

C、副省級城市

D、省級城市

答案：B

20.避免為簡化流程，直接將身份證上的住址識別為客戶聯(lián)系地址，面忽略了對

客戶（）的登記。

A、經(jīng)常居住地

B、工作單位

&工作地址

D、IP地址

答案：A

21.2014年前后，重氏湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護(hù)照開戶并接

受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。

A、非洲

B、東南亞

*南美洲

D、臺灣

答案：A

22.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或者在業(yè)務(wù)模式、交易方式發(fā)生重大變化、拓

展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況發(fā)生較大變化時,評估客戶身份識別

措施的（），并及時予以完善。

A、合規(guī)性

B、有效性

C、相關(guān)性

D、合理性

答案：B

23.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，交接雙方（）應(yīng)在移交清冊上簽字

確認(rèn)。

A、經(jīng)辦人員

B、負(fù)責(zé)人

C、經(jīng)辦人員和負(fù)責(zé)人

D、監(jiān)交人

答案：C

24.非法黃金交易平臺通常會（）交易時間吸引投資者參與

A、延長

B、縮短

C、約定

D、以上都不對

答案：A

25.銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預(yù)留手機(jī)號碼時，（）為正常現(xiàn)象

A、電話號碼為其丈夫接聽后換妻子本人接聽

B、電話號碼為空號

C、電話號碼無人接聽

D、電話接聽后回復(fù)打錯了

答案：A

26.同一法人為同一個人開立II類戶、m類戶的數(shù)量原則上分別不能超過（）個。

A、1,3

B、3,3

C、3,5

D、5,5

答案：D

27.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作措施，防范洗錢風(fēng)險。

A、風(fēng)險為本

B、規(guī)則為本

C、合規(guī)為本

D、打擊為本

答案：A

28.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，（）對金融機(jī)構(gòu)履行大額

交易和可疑交易報告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C、證監(jiān)會

D、銀保監(jiān)會

答案：B

29.對于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高

新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等

A、食品

B、紡織

C、醫(yī)療

D、鋼鐵

答案：C

30.金融機(jī)構(gòu)高級管理層應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識，正確處理（）與合

規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險控制的關(guān)系。

A、履行反洗錢義務(wù)職責(zé)

B、金融業(yè)務(wù)發(fā)展

C、可疑交易監(jiān)測

D、客戶身份識別

答案：B

31.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢和反恐怖融資管理部門及反

洗錢和反恐怖融資工作人員具備有效履職所需的（）。

A、授權(quán)、資源

B、資源、獨(dú)立性

C、授權(quán)、資源、獨(dú)立性

D、授權(quán)、資源、保密性

答案：c

32.中國反洗錢監(jiān)測中心由（）設(shè)立。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、國務(wù)院

D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：B

33.組織、領(lǐng)導(dǎo)恐怖活動組織的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以（）

A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)

B、處五年以上有期徒刑，并處沒收財產(chǎn)

&處三年以上有期徒刑

D、處以二十年有期徒刑

答案：A

34.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條

法司審核意見一并送辦公廳。

A、業(yè)務(wù)司局

B、司法局

C、信息局

D、工商局

答案：A

35.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端在維修、停用和報廢前應(yīng)采取有

效措施確保（）。

A、信息安全

B、網(wǎng)絡(luò)安全

C、管理安全

D、系統(tǒng)安全

答案：A

36.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時補(bǔ)救，

并及時向（）報告

A、聲譽(yù)風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、法律風(fēng)險

D、金融風(fēng)險

答案：C

37.依法制定和執(zhí)行貨幣政策是（）的職責(zé)

A、銀保監(jiān)會

B、銀保監(jiān)會

C、人民銀行

D、發(fā)改委

答案：C

38.各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部門

報送（）

A、銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表

B、銀行卡交易業(yè)務(wù)調(diào)查表

C、銀行卡境外交易信息采集表

D、境外銀行卡境內(nèi)交易信息、采集表

答案：B

39銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗捌口反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公

眾存款的（）

A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行

B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行

C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公

司

答案：B

40.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的"雙向服務(wù)”指的是（）。

A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會的服務(wù)

B、面向社會的服務(wù)和大眾的服務(wù)

C、面向企業(yè)的服務(wù)和個人的服務(wù)

D、面向公眾的服務(wù)和政府部門的服務(wù)

答案：D

41.人民銀行分支機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)（）操作員除具有銀行機(jī)構(gòu)二級操作員的可

選權(quán)限外，還具有統(tǒng)計操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。

A、主管級

B、一級

C、二級

D、三級

答案：C

42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請投資設(shè)立、參股、收購境外金融機(jī)柢的，應(yīng)當(dāng)具備健全

的（）和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求

的專業(yè)人才隊(duì)伍

A、販毒

B、反洗錢

C、反消費(fèi)

D、反欺詐

答案：B

43后（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

44.（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門

答案：B

45.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到（）收單銀行通報，他們警方抓獲一名犯罪嫌

疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。

A、香港

B、美國

C、日本

D、德國

答案：C

46.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測試后接收全國各地資金，以下各

個不是主要的渠道。

A、TM

B、POS

C、柜臺

D、農(nóng)信銀

答案：B

47.證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法于（）起施行

A、2010年10月1日

B、2011年1月1日

C、2011年10月1日

D、2010年7月1日

答案：A

48.當(dāng)同一個人在同一銀行所有in類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）

以上，且未在規(guī)定時間內(nèi)按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)

當(dāng)對該賬戶采?。ǎ┑目刂拼胧?。

A、暫停非柜面業(yè)務(wù)

B、銷戶

C、只收不付

D、中止業(yè)務(wù)

答案：D

49.以下（）賬戶交易行為不可疑。

A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金

B、頻繁跨境取現(xiàn)交易

配賬戶資金交易為多名對私賬戶轉(zhuǎn)入后利用網(wǎng)銀集中轉(zhuǎn)出

D、賬戶取現(xiàn)交易均為接近5萬卻未達(dá)到5萬元

答案：A

50.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì),

而（）

A、無需收集相關(guān)證據(jù)材料

B、不需人工識別

C、無需上門核實(shí)

D、無需甄別交易背景

答案：A

51."公轉(zhuǎn)私〃交易識別點(diǎn)的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬元以下交易，

以規(guī)避落地處理

A、1900年1月2日

B、1900年1月5日

C、1900年1月8日

D、1900年1月10日

答案：B

52.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和

監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。

A、中國人民銀行

B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行會同銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：C

53.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點(diǎn)。

A、信息不對稱

B、公司背景資料調(diào)查成本高

C、調(diào)查程序復(fù)雜

D、以上都是

答案：D

54.在大額交易和可疑交易報告〃賬戶類型（CATP）〃和〃交易對手賬戶類型（T

CAT）"填寫選項(xiàng)中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀

行方使用的內(nèi)部會計核算賬號的代碼是（）

A、1919年6月9日

B、1919年6月11日

C、1919年6月10日

D、1919年6月13日

答案：A

55.以（）為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢監(jiān)管風(fēng)險容

忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導(dǎo)機(jī)制，督促、引導(dǎo)、激勵反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)積極主動

加強(qiáng)洗捌口恐怖融資風(fēng)險管理,充分發(fā)揮其在預(yù)防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的

〃第一道防線"作用

A、有效攔截風(fēng)險

B、有效防控風(fēng)險

C、有效堵截風(fēng)險

D、有效防御風(fēng)險

答案：B

56.進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國

際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國在反洗錢國際（區(qū)域）組織中的話語

權(quán)和影響力

A、內(nèi)部治理

B、內(nèi)部改革

C、外部治理改革

D、內(nèi)部治理改革

答案：D

57.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊行為上的識別點(diǎn)的是（）

A、不同賬戶在柜臺業(yè)務(wù)中往往出現(xiàn)固定的代理人

B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）

C、多個賬戶的網(wǎng)銀交易IP地址、MAC地址相同

D、交易分散在某一區(qū)域的多個網(wǎng)點(diǎn)

答案：B

58.董事會或其授權(quán)的專門委員會應(yīng)當(dāng)針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的同題，督促（）及時

采取整改措施。

A、高級管理層

B、反洗錢管理部門

C、業(yè)務(wù)部門

D、審計部門

答案：A

59.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)

督管理的具體辦法，由（）制定。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

60.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其

提供收款服務(wù)。

A、1900年1月6日

B、1900年1月12日

C、1900年1月18日

D、1900年1月24日

答案：B

61.下列不是港澳臺居民居住證地址碼的是（）。

A、810000

B、820000

C、830000

D、840000

答案：D

62.銀行應(yīng)加強(qiáng)對（）客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測。

A、低風(fēng)險

B、中風(fēng)險

C、高風(fēng)險

D、最段）風(fēng)險

答案：C

63.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報，以下哪個不是當(dāng)前

主要的三大電信詐騙犯罪群體？

A、以臺灣和福建籍為主的冒充公檢法部門詐騙群體

B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體

C、以東南亞為主的冒充公檢法部門詐騙群體

D、以海南僧州籍為主的"非常6+1”或者QQ中獎詐騙群體

答案：C

64.非法集資活動具有投資方式靈活的特點(diǎn)，主要宣傳投資方式包括：投資房地

產(chǎn)項(xiàng)目、投資健康養(yǎng)老項(xiàng)目、投資私募基金收取紅利、客戶加入會員發(fā)展線下以

及（）等等。

A、投資銀行理財

B、投資信托產(chǎn)品

&購買未上市公司股票

D、購買上市公司股票

答案：C

65.受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理。由委托機(jī)構(gòu)對受托機(jī)構(gòu)

進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)（）法律責(zé)任。

A、間接

B、最終

C、直接

D、部分

答案：B

66.針對評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對C類及以下

機(jī)構(gòu)發(fā)出（），并進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。

A、《反洗錢監(jiān)管意見書》

B、《反洗錢評級意見書》

C、《反洗錢監(jiān)管確認(rèn)書》

D、《反洗錢評級確認(rèn)書》

答案：A

67.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急聯(lián)系人機(jī)

制。

A、5*24

B、1900年1月24日

C、3*24

D、7*24

答案：D

68對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）年年底完成等級劃分工作。

A、1905年7月2日

B、1905年7月3日

C、1905年7月1日

D、1905年7月4日

答案：C

69.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)，對被害人報案事項(xiàng)的真實(shí)性進(jìn)行審查。

A、凍結(jié)期限

B、兩天

C、五天

D、止付期限

答案：D

70.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）牽頭負(fù)責(zé)洗捌口恐怖融資風(fēng)險管理工作，其有權(quán)獨(dú)

立開展工作

A、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層

B、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理層

C、由銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門

D、任命或者授權(quán)一名高級管理人員

答案：D

71.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時,收到金融機(jī)構(gòu)對電話或者書面

質(zhì)詢的答復(fù)后,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫（）

A、《反洗錢監(jiān)管記錄》

B、《反洗錢質(zhì)詢記錄》

C、《反洗錢監(jiān)管記錄》

D、《反洗錢監(jiān)管記錄》

答案：A

72.以下哪種屬于異常集中開戶現(xiàn)象（）

A、企業(yè)會計未帶單位公章要求批量開立員工工資卡

B、十幾名年齡60?70歲客戶集中某網(wǎng)點(diǎn)開戶并主動要求開通網(wǎng)銀

C、多名異地客戶持身份證原件及單位證明文件至某網(wǎng)點(diǎn)開立工資卡

D、村委會會計持村委證明批量激活村民市民卡

答案：B

73.報告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對

機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時，須在變更后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報告機(jī)構(gòu)

基本情況變更表》。

A、10天

B、5天

C、10個工作日

D、5個工作日

答案：C

74.銀行自助設(shè)備無卡無折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無需插入

銀行卡或存折，通過輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。

A、交易對手銀行賬號

B、交易對手姓名

C、交易對手身份證號碼

D、交易對手地址

答案：A

75根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，在外幣

業(yè)務(wù)（不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù)）中增加“0111”屬于（）。

A、旅行支票

B、轉(zhuǎn)賬支票

C、現(xiàn)金支票

D、普通支票

答案：A

76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)中的客戶盡職調(diào)查。在辦理銀行卡時，應(yīng)關(guān)注以

下（）高風(fēng)險情形。

A、結(jié)伴開卡

B、批量開卡

C、大量客戶留存同一聯(lián)系方式

D、以上皆是

答案：D

77.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識別點(diǎn)的是（）。

A、賬戶收付交易頻繁，資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯

B、商戶實(shí)際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡

配通過第三方支付平臺頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對虛擬賬戶

提現(xiàn)的限制及監(jiān)控

D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示“購買者〃多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市

場主體經(jīng)營不符。

答案：C

78準(zhǔn)確的（）信息對可疑交易報告工作能起到重要的輔助作用。

A、地址

B、職業(yè)

C、年齡

D、學(xué)歷

答案：B

79.可疑交易分析框架包括()。

A、交易信息分析

B、身份信息分析

C、行為信息分析

D、以上均包括

答案：D

80.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措

施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地()公安機(jī)關(guān)提出異議

A、鎮(zhèn)級

B、縣級

C、市級

D、省級

答案：B

81.公安機(jī)關(guān)應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令,以報文形式通過管理平臺發(fā)送

至止付賬戶()或支付機(jī)構(gòu)。

A、開戶行

B、開戶行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、開戶行總行

D、開戶行所在地同一法人機(jī)構(gòu)任一網(wǎng)點(diǎn)

答案：C

82.()是外資銀行客戶反洗錢工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)外資銀行客戶反洗錢、

反恐怖融資、反逃稅及遵守國際制裁的政策管理與合規(guī)審核

A、總行內(nèi)控與法律合規(guī)部

B、總行國際金融部

C、總行風(fēng)險管理部

D、總行運(yùn)營管理部

答案：A

83.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者其工作人員參與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動構(gòu)成犯

罪的，依法追究其（）

A、民事責(zé)任

B、管理責(zé)任

C、刑事責(zé)任

D、法律責(zé)任

答案：C

84.（）應(yīng)當(dāng)按年度對轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評級。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)會

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：B

85.信用卡消費(fèi)異常：顯示在香港、澳門等地信用卡消費(fèi)，特別是珠寶店、俱樂

部、奢侈品（名包、名表）、高爾夫等。屬于下列（）可疑交易類型的識別點(diǎn)。

A、疑似腐敗

B、疑似詐騙

C、疑似走私

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

86.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代

理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于（）。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：D

87.金融機(jī)構(gòu)如果決定為提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉(zhuǎn)移服務(wù)的非

金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，原則上應(yīng)將其列入（）客戶，并采

取有針對性的強(qiáng)化風(fēng)險控制措施。

A、晨1風(fēng)險

B、較高風(fēng)險

C、一般風(fēng)險

D、較低風(fēng)險

答案：A

88.金融機(jī)構(gòu)在向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓膊块T報送重點(diǎn)可疑交易報告

的同時，須確保將該可疑交易報告按（）要求向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告,

并在〃可疑程度〃和"采取措施"字段中對報告的重要程度和處理情況做出說明。

A、報文格式

B、統(tǒng)一格式

C、自由格式

D、函件

答案：A

89.關(guān)于報告機(jī)構(gòu)客戶身份識別及風(fēng)險等級分類情況表中，下列哪個不屬于該表

內(nèi)容。（）

A、客戶數(shù)量

B、客戶風(fēng)險登記分類

C、風(fēng)險控制

D、可疑客戶數(shù)

答案：D

90.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)E寸，不需當(dāng)場辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查

相關(guān)個人的公民身份信息。

A、前

B、1個工作日內(nèi)

C、2個工作日內(nèi)

D、3個工作日內(nèi)

答案：A

91.銀發(fā)（2017）235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和

客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識別。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

答案：B

92.各銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身

份識別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。

A、了解你的客戶

B、誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)

&勤勉盡責(zé)

D、風(fēng)險為本

答案：A

93.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時，評估客戶身份識別措施的有效性,并及時予以完善。

A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化

B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

C、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況稍有變化

D、距上次評估時間超過三年

答案：B

94.以下屬于辦理離岸金融業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)的是（）

A、將推薦海外銀行客戶納入客戶經(jīng)理考核指標(biāo)

B、通過變相操作實(shí)現(xiàn)離岸和在岸賬戶資金融通

C、未核實(shí)真實(shí)貿(mào)易背景

D、以上皆是

答案：D

95.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，對從業(yè)機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢?口反恐怖融

資監(jiān)督管理職責(zé)。

A、地方金融監(jiān)管局

B、中國人民銀行

C、中國銀保監(jiān)會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：B

96.個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可委托他人向外匯局

查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)，應(yīng)提供（）。

A、委托人有效身份證、委托人的授權(quán)書

B、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書

C、委托人、受托人的有效身份證件

D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書

答案：D

97.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)

涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定報告可疑交易，并依

法向公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)報告

A、公安部

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、銀保監(jiān)會

D、中國人民銀行

答案：D

98.防范非法集資類洗錢案件，要求一線網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)關(guān)注具有明顯人群特征的人員

集中（）、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。

A、取現(xiàn)

B、掛失

C、銷戶

D、開戶

答案：D

99.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告，

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報告

答案：C

100.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測

平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報告。

A、總部或者總部指定的一個機(jī)構(gòu)

B、總部

C、總部指定的一個機(jī)構(gòu)

D、相關(guān)部門

答案：A

101.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門配備的專職反洗錢人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金

融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：B

102.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易

報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

103.客戶身份識別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人,以及代表其進(jìn)

行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D、授權(quán)委托人

答案：A

104.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)根據(jù)查明的事

實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見書

A、三個工作日

B、五個工作日

C、七個工作日

D、十個工作日

答案：D

105.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時所制定的業(yè)務(wù)

處理方法應(yīng)向（）備案。

A、縣級以上人民銀行

B、市級以上人民銀行

C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D、銀監(jiān)部門

答案：C

106.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識別點(diǎn)的是（）

A、交易金額、頻度與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營內(nèi)容等明顯不符

B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額

C、日交易幾十筆甚至上百筆，

D、交易金額一般不大，但存在一定特征

答案：C

107.金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋（）業(yè)務(wù)。

A、信貸

B、電子銀行

C、柜面

D、各項(xiàng)金融

E、會計

答案：D

108.銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自《中

國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》

發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。

A、T月

B、三個月

C、六個月

D、一年

答案：B

109.金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報告類型時，可參考（）

A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

B、可疑交易類型和識別點(diǎn)對照表（銀行業(yè)參考版）

*金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

答案：B

110.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限

于（），金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。

A、會計數(shù)據(jù)

B、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

C、金融數(shù)據(jù)

D、交易數(shù)據(jù)

答案：A

111.下列不是我國毒品整治重點(diǎn)地區(qū)的是（）。

A、云南

B、貴州

C、廣西

D、江蘇

答案：D

112.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標(biāo)之一

A、貢獻(xiàn)

B、風(fēng)險等級劃分

C、身份信息完整性

D、營銷

答案：B

113.接收《重點(diǎn)可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》、上報《重點(diǎn)可疑交易報

告核對及處理狀態(tài)報告表》，需登錄（）。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)分支行交互平臺

B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、反洗錢現(xiàn)場管理系統(tǒng)

D、金融郵件系統(tǒng)

答案：A

114.查詢部門查詢反洗錢信息應(yīng)當(dāng)出具正式），并寫明需要查詢的內(nèi)容和要求。

A、函件

B、介紹信

C、身份證件

D、通知

答案：A

115.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定，兼職人

員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：C

116.下列不屬于疑似走私的重點(diǎn)國家（地區(qū)）的是：（）。

A、香港

B、英國

C、韓國

D、臺灣

答案：B

117.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制

制度的有效性實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、負(fù)責(zé)人

B、風(fēng)險部高級管理人員

C、合規(guī)部高級管理人員

D、股東

答案：A

118.()主要評價法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況,

包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容

A、設(shè)計指標(biāo)

B、執(zhí)行指標(biāo)

C、檢驗(yàn)指標(biāo)

D、監(jiān)測指標(biāo)

答案：A

119.包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的,為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、

隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，處()

A、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期

徒開」I

B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

D、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金

答案：A

120.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按（）對轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分

類評級。

A、月

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

121.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊成立空殼公司，以外資身份回國內(nèi)從事經(jīng)營

活動，收入或法牟利大額資金通過離岸賬戶轉(zhuǎn)移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）

違法行為。

A、轉(zhuǎn)移公有資產(chǎn)

B、逃避稅收

C、套利洗錢

D、以上皆是

答案：D

122.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行

辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶0。

A、不收不付

B、只收不付

C、；輻

答案：B

123.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)

特約商戶身份。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月6日

D、1900年1月12日

答案：B

124.電信詐騙通過具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化

特征？

A、高度分散化

B、高度集中化

C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、高度精準(zhǔn)化

答案：C

125.如涉及欺詐風(fēng)險，應(yīng)及時將欺詐交易報送至（）風(fēng)險信息系統(tǒng)。

A、人民銀行

B、反洗錢監(jiān)測分析中心

C、銀保監(jiān)

D、銀聯(lián)

答案：D

126.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶（）

A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶

B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶

C、賬戶每次大額交易前均有小額測試交易

D、賬戶開立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款

答案：D

127.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法3廊活動的,銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。

A、繼續(xù)開戶

B、拒絕開戶

C、報告主管部門

D、報警

答案：B

128.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識當(dāng)前國內(nèi)的安全形勢，加強(qiáng)對敏感地區(qū)和敏感人員（）的

甄別

A、恐怖活動

B、社交活動

C、工作情況

D、資金活動

答案：D

129.對于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或

有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交（）。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、風(fēng)險交易報告

D、關(guān)注交易報告

答案：B

130.自（）起，非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）為個人開立支付賬戶的，同

一個人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個m類賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：B

131.保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)達(dá)到

大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，（）應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。

A、保險專業(yè)代理公司

B、保險經(jīng)紀(jì)公司

C、保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司

D、保險專業(yè)代理公司或保險經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

132.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（）

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、公安部

D、最高人民檢察院

答案：B

133.（）應(yīng)會同國務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)

會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)

A、中國證券監(jiān)督管理委員會

B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)

C、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行

答案：A

134.以下哪個網(wǎng)站可以獲取聯(lián)合國安理會發(fā)布且得到中國政府承認(rèn)的制裁決議

所列個人或?qū)嶓w名單（）

A、http://./zh/gafi

B、http:〃./

C、http://./zh/sc

D、http://./zh

答案：C

135.《證券期貨保險機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。

A、2019年1月1日

B、2019年11月1日

C、2019年11月30日

D、2019年12月1日

答案：B

136.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易

進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

立即向（）報告

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、當(dāng)?shù)毓膊块T

答案：B

137.非法集資公司及控制人的賬戶交易主要采用網(wǎng)銀、（）、第三方支付平臺轉(zhuǎn)

賬等方式轉(zhuǎn)移資金。

A、TM存取現(xiàn)

B、柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬

D、以上皆是

答案：D

138.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的部署與運(yùn)行基于（）。

A、人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)

B、人民銀行外聯(lián)網(wǎng)

C、自主建設(shè)平臺

D、一代反洗錢系統(tǒng)

答案：A

139.A類、B類機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┵|(zhì)詢方式，C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取書面質(zhì)詢

方式。

A、電話

B、書面

C、電話或書面

答案：C

140.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范分支機(jī)構(gòu)上報轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)可疑交易研判線索

工作的通知》自（）開始執(zhí)行。

A、2012年1月1日

B、2012年7月1日

C、2013年7月1日

D、2016年12月31日

答案：B

141.在評級中發(fā)現(xiàn)法人金融機(jī)構(gòu)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)及時開

展（）。

A、質(zhì)詢

B、約見談話

C、監(jiān)管走訪

D、現(xiàn)場檢查

答案：D

142.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)，（）應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)上報反洗錢培訓(xùn)和宣傳

的落實(shí)情況

A、每年年初

B、每兩年

C、每半年

D、每季度

答案：A

143.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建

立后的（）個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。

A、1900年1月5日

B、1900年1月3日

C、1900年1月15日

D、1900年1月10日

答案：D

144.對于初次申請支付業(yè)務(wù)許可的非金融機(jī)構(gòu)，人民銀行副省級城市中心支行以

上分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)（）。

A、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地地市級人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展實(shí)地查驗(yàn)

B、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展實(shí)地查驗(yàn)

C、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地地市級人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展問卷調(diào)查

D、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展問卷調(diào)查

答案：A

145.金融機(jī)構(gòu)對未納入“三證合一”的個體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體

等其他組織單位，勤勉盡責(zé)，遵循（）原則，按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料

保存等工作，確保客戶身份資料真實(shí)、完整和有效。

A、〃了解你的客戶"

B、〃大額交易、可疑交易報送"

C、〃留存檔案"

D、"更新資料”

答案：A

146.為方便進(jìn)行非法匯兌型地下錢莊交易，不法分子將（）POS機(jī)改裝為移動P

OS機(jī)，攜帶出境。

A、穩(wěn)定

B、穩(wěn)固

C、固定

D、堅固

答案：C

147.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的，中國人民銀行每日

按罰款數(shù)額的（）加處罰款

A、百分之一

B、百分之三

C、百分之五

D、百分之十

答案：B

148.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、國家反洗錢辦公室

D、財政部

答案：B

149.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其他相關(guān)部門要加強(qiáng)

監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立（）機(jī)制

A、安全

B、信息共享

C、保密

D、聯(lián)系

答案：B

150.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額

超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方

式。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月15日

D、1900年1月20日

答案：A

151.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》

規(guī)定，關(guān)于開立個人銀行賬戶須出具的有效證件，下列說法錯誤的是（）。

A、居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證

B、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿

C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，

應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件

D、外國公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國人永久居留證

答案：B

152.如果客戶出現(xiàn)其他方面的可疑跡象，或保險公司有合理理由懷疑其涉及洗錢

等違法3巳罪活動，保險公司應(yīng)按照（的其他條款及反洗錢法律相關(guān)規(guī)定的要求,

提交可疑交易報告。

A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

B、《中華人民共和國反洗錢法》

C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

D、《支付結(jié)算管理辦法》

答案：A

153.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^坐莊、抽成、（）等手段獲利？

A、打賞

B、廣告

C、會員費(fèi)

D、使用軟件作弊

答案：D

154.人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計某一時期的疑義信息反饋量時，下列無法進(jìn)行的是（）。

A、銀行類別

B、行別

C、銀行機(jī)構(gòu)代碼

D、行政區(qū)劃

答案：C

155.各金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)將紅色通緝令名單納入本機(jī)構(gòu)反洗錢名單檢測系統(tǒng)

或風(fēng)險客戶名單，加強(qiáng)對名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測。

A、交易上手

B、交易下手

C、親屬

D、交易對手

答案：D

156.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標(biāo)，探索研究"三反〃數(shù)據(jù)信息共享標(biāo)準(zhǔn)

和統(tǒng)計指標(biāo)體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責(zé)任和()

A、數(shù)據(jù)刪除權(quán)限

B、數(shù)據(jù)調(diào)取權(quán)限

C、數(shù)據(jù)使用權(quán)限

D、數(shù)據(jù)打包權(quán)限

答案：C

157.借閱檔案需復(fù)印的材料，必須填寫反洗錢檔案復(fù)印審批單，經(jīng)反洗錢工作部

門()簽字批準(zhǔn)。

A、分管領(lǐng)導(dǎo)

B、負(fù)責(zé)人

C、經(jīng)辦人員

D、負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)

答案：A

158.從洗錢類型分析體系整體看，其國內(nèi)信息來源不包括（）

A、偵直機(jī)關(guān)通報案例

B、可疑交易涉嫌的洗錢類型

C、賬戶、交易

D、國家相關(guān)部門通報的上溯口罪形勢

答案：C

159.以下哪個企業(yè)類型不是常見的涉稅3巳罪注冊的空殼公司類型？（）

A、商貿(mào)公司

B、工貿(mào)公司

&貿(mào)易公司

D、咨詢公司

答案：D

160.重點(diǎn)可疑交易報告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的（）為基礎(chǔ)。

A、重新識別

B、識別

C、有效識別

D、持續(xù)識別

答案：C

161.可以調(diào)取社會組織記錄的捐贈人身份信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、中國人民銀行地級市中心支行

B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

C、民政部門

D、公安部門

答案：D

162.已經(jīng)與高風(fēng)險國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、重新審查

B、繼續(xù)代理關(guān)系

C、終止代理關(guān)系

D、暫停代理關(guān)系

答案：A

163.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個工作

日內(nèi)提交大額交易報告。

A、1900年1月7日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月3日

答案：B

164.（）按照中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融

業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、財政部

C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

D、公安部

答案：c

165.省級財政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。

A、地方財政部門

B、省級財政部門

C、市級財政部門

D、中國人民銀行

答案：B

166.會計師事務(wù)在開展反洗錢和反恐怖融資時，應(yīng)當(dāng)充分利用會計師事務(wù)所的（）

優(yōu)勢，發(fā)揮其在反洗錢監(jiān)測預(yù)警、合規(guī)審查和依法處置中的積極作用。

A、專業(yè)和人才

B、專業(yè)

*人才

答案：A

167.（）應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與地方政府以及工

商部門、公安機(jī)關(guān)的配合，及時出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見，

加大對無證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無證經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)會

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：B

168.對符合可疑特征的開戶要求，銀行應(yīng)在避免引發(fā)歧視誤解的前提下進(jìn)行（）

和勸阻。

A、報警

B、風(fēng)險提示

C、營銷

D、告知到其他銀行開戶

答案：B

169.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）要求，加強(qiáng)對虛擬賬戶（n、in類）開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)

險管控。

A、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的要求》

B、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》

C、《中華人民共和國反恐怖法》

D、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

答案：A

170.人行規(guī)定的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)共（）類。

A、12

B、13

C、17

D、18

答案：D

171.利用特定的職務(wù)身份進(jìn)行疑似洗錢行為，屬于下列（）可疑交易類型的識別

A、疑似非法匯兌型地下錢莊

B、疑似非法結(jié)算型地下錢莊

C、疑似腐敗

D、疑似詐騙

答案：C

172.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與每年年度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)將涉及《證券期貨

保險機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》的使用情況和改進(jìn)建議逐級匯總報

送至人民銀行反洗錢局。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：C

173.利用非柜面自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實(shí)

行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實(shí)地調(diào)查

D、身份認(rèn)證

答案：D

174銀行應(yīng)加強(qiáng)對新聞媒體報道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易的監(jiān)

測與分析，通過（）進(jìn)一步審核企業(yè)客戶的資質(zhì),

A、查詢工商資料

B、查詢稅務(wù)登記資料

C、實(shí)地走訪

D、以上皆是

答案：D

175.對于持卡人刷卡消費(fèi)金額與其職業(yè)和收入明顯不符的，應(yīng)加強(qiáng)核查和分析，并

及時報送()。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、大額交易和可疑交易報告

D、接續(xù)報告

答案：B

176.以下哪項(xiàng)不屬于跨境電商模式缺乏洗錢風(fēng)險管理的原因｝()

A、不收單購付匯業(yè)務(wù)量不走量

B、偽造電商網(wǎng)站及訂單或物流等信息成本極低

C、銀行反洗錢違規(guī)成本大大低于業(yè)務(wù)收益

D、洗錢風(fēng)險防控動力不足

答案：A

177.發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實(shí)的，()可以向社會組織進(jìn)行調(diào)查。

A、中國人民銀行地級市中心支行

B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

C、民政部門

D、公安部門

答案：B

178.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的建設(shè)總目標(biāo)是（）。

A、建設(shè)〃全國一張網(wǎng)"

B、加強(qiáng)信息歸集和共享

C、建設(shè)”一個中心，兩個平臺"

D、"一網(wǎng)歸集、雙向服務(wù)”

答案：D

179.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面領(lǐng)會（）,高度關(guān)注金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告流程

的有效性和合理性，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)工作人員積極主動地開展客戶盡職調(diào)查。

A、反洗錢規(guī)章制度

B、反洗錢立法精神

C、支付結(jié)算管理制度

D、反洗錢法律法規(guī)

答案：B

180.社會組織及其工作人員違反（），由中國人民銀行或者其地市中心支行以上

分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。

A、中華人民共和國慈善法

B、社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例

C、社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法

D、民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例

答案：C

181.重點(diǎn)可疑交易交易報告的分析步驟主要包括:初步篩選、進(jìn)一步甄別、（）三個

步驟。

A、上報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

B、提交可疑交易報告

C、上報反洗錢監(jiān)測分析中心

D、可疑交易類型判斷

答案：D

182.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下

罰款

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

&未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

183.受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊繉徍斯膊吭谑盏缴暾堉?/p>

起（）日內(nèi)進(jìn)行審查處理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

184.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施

行

A、2017年9月1日

B、2007年6月21日

C、2007年7月1日

D、2007年8月1日

答案：D

185.若各省會（首府）城市中心支行發(fā)現(xiàn)突出洗錢風(fēng)險情況，應(yīng)及時向（）報告。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、國家安全局

C、公安部

D、人民銀行反洗錢局

答案：D

186.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》的說法錯誤的是（）。

A、詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對

B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在

修改處簽名、蓋章

C、被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明

D、調(diào)查人員無需在筆錄上簽名

答案：D

187.對客戶加強(qiáng)盡職調(diào)查不包括（）

A、現(xiàn)場提問

B、撥打預(yù)留電話

C、詢問客戶婚姻狀況

D、建立專項(xiàng)臺賬對客戶分類管理

答案：C

188.為做好反恐怖融資等的風(fēng)險防范工作，各金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注ATM機(jī)無介質(zhì)

頻繁轉(zhuǎn)賬的交易，主要針對（）地區(qū)ATM機(jī)存現(xiàn)，又頻繁在東南亞和中東地區(qū)

ATM機(jī)取現(xiàn)。隨即停止交易的異常賬戶，開展資金流向監(jiān)控。

A、境內(nèi)邊境

B、沿海

C、長三角

D、境外

答案：A

189.”三證合一〃登記制度改革過渡期內(nèi),企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、

稅務(wù)登記證仍在有效期內(nèi)的，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)按照（）相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

A、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

B、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作保密制度》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險評估》

答案：A

190.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)完善可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)及可疑交易監(jiān)測分析,及時向（）報送可

疑交易線索酒已合開展反洗錢調(diào)查。

A、人民銀行

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

191.非法經(jīng)營銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了（《》）誠實(shí)信用的要求。

A、中華人民共和國反洗錢法

B、中華人民共和國票據(jù)法

C、支付結(jié)算辦法

D、票據(jù)管理實(shí)施辦法

答案：B

192.在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融

業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違

法3巳罪活動利用的風(fēng)險，后續(xù)控制措施可以是（）。

A、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生,

則定期（如每3個月）或額外提交報告

B、降低客戶風(fēng)險等級

C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控

D、網(wǎng)點(diǎn)直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：A

193.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險要素。（）

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

194.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：A

195.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)及時向（）報告

A、司法機(jī)關(guān)

B、公安機(jī)關(guān)

C、偵查機(jī)關(guān)

D、中國人民銀行

答案：C

196.一般進(jìn)出口貿(mào)易、廢舊物資回收、資源再生及軟件生產(chǎn)等享受國家優(yōu)惠政策

的行業(yè)，屬于（）的重點(diǎn)行業(yè)。

A、疑似涉稅才□罪

B、疑似走私

C、疑似傳銷

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

197.核查行對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時,可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向（）

反饋并申請進(jìn)一步核實(shí)。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)部門

C、公安部門

D、國家安全局

答案：C

198.以下說法正確的是（）。

A、中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的重點(diǎn)可疑交易報告

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門

C、中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數(shù)據(jù)

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報告

答案：A

199根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等

法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長

辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6日，2008年1月1日

答案：A

200.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)0

A、合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級

B、進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估

C、建立反恐怖融資管理機(jī)制

D、對客戶和交易進(jìn)行風(fēng)險排查

答案：B

201.參與非法黃金交易平臺的投資者中相當(dāng)TB分是（），法規(guī)意識、金融意識、

風(fēng)險意識和風(fēng)險承受能力普遍較弱。

A、離退休人員

B、公務(wù)員

C、青少年

D、以上都不對

答案：A

202.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)。

A、董事

B、高級管理層

&部門管理人員

D、董事、高級管理層及部門管理人員

答案：D

203.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，分支機(jī)構(gòu)用戶經(jīng)授權(quán)后可以查詢本級

轄區(qū)和下級轄區(qū)內(nèi)報告機(jī)構(gòu)報送的（）數(shù)據(jù)。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、大額和可疑交易報告

D、重點(diǎn)可疑交易報告

答案：B

204.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機(jī)制，201

9年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報送法人所在地（）。

A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

*省聯(lián)社

D、公安機(jī)關(guān)

答案：D

205.未滿十六周歲的港澳臺居民，可以由（）代為申請領(lǐng)取居住證。

A、當(dāng)?shù)鼐妥x學(xué)校

B、監(jiān)護(hù)人

C、業(yè)務(wù)人員

D、入境管理部門

答案：B

206.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（）

A、中國人民銀行

B、銀保監(jiān)會

C、國務(wù)院

答案：A

207.鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵，并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級，此類行

為符合（）的界定。

A、詐騙

B、傳銷

C、非法集資

D、非法經(jīng)營

答案：B

208.對敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場典型的（）行為。

A、違法

B、違規(guī)

C、御

D、以上都不對

答案：B

209.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域

采取（）的反洗錢措施

A、簡化

B、一般

C、強(qiáng)化

D、平行

答案：c

210.以下說法錯誤的是（）。

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實(shí)例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

答案：A

211.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶專職崗位變動時，應(yīng)認(rèn)真做好工作移

交，及時更換登錄賬號和登錄口令,并將用戶變動情況以（）向反洗錢中心報備。

A、面對面匯報

B、電話形式

C、郵件形式

D、書面形式

答案：D

212.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。

A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注

B、通過ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地

C、一般通過郵儲銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款

D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切

答案：A

213.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過管理平臺將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)

構(gòu)采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為48小時。

A、延伸緊急止付指令

B、延伸緊急止付報文

C、延伸緊急止付通知書

D、緊急止付指令

答案：B

214.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A、采取持續(xù)的客戶身份識別措施

B、實(shí)時監(jiān)測客戶交易記錄

C、實(shí)時調(diào)查可疑交易活動

D、實(shí)時查處洗錢案件所需的信息

答案：A

215.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估洗錢風(fēng)險（含恐怖融資風(fēng)險，下同）與市場風(fēng)險、操作

風(fēng)險等其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)（）政策協(xié)調(diào)一致。

A、運(yùn)營管理

B、合規(guī)

C、風(fēng)險管理

D、反洗錢

答案：C

216.對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護(hù)持卡人信息安全。

A、公安部門

B、民政部門

C、外匯管理局

D、銀監(jiān)會

答案：C

217.對于掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪中的"明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益"理

解正確的是（）

A、協(xié)助其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換與其職業(yè)不符的財物

B、不知道他人從事犯罪活動，無意中轉(zhuǎn)移財物的

C、通過非法途徑轉(zhuǎn)移的

D、以明顯低于市場的價格收購財物的

答案：B

218.銀行應(yīng)根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險等級，審慎確定銀行賬戶功能、

支付渠道和支付限額，并進(jìn)行（）。

A、分級管理和靜態(tài)管理

B、分級管理和動態(tài)管理

C、分類管理和動態(tài)管理

D、分層管理和動態(tài)管理

答案：B

219.在直接登錄方式下銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核

杳

A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、賬戶管理系統(tǒng)

C、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫

D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

答案：D

220.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終

受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄

A、一致行動人

B、法人

C、參與人

D、參與機(jī)構(gòu)

答案：A

221.各金融機(jī)構(gòu)對于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開立的賬戶，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫蟾嫦嚓P(guān)

情況。

A、主管部門

B、銀保監(jiān)

C、公安局

D、人民銀行

答案：D

222.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，不得在原件上（）等，確保

反洗錢檔案的完整性。

A、勾畫、涂改

B、涂改、污損

C、勾畫、污損

D、勾畫、涂改、污損

答案：D

223.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移的，根據(jù)《中華人民共和國刑

法》，應(yīng)處以（）

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

224.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展（）反洗錢相關(guān)工

作。

A、線上

B、線上和線下

C、線下

答案：B

225.義務(wù)機(jī)構(gòu)對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）

年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月3日

D、1900年1月5日

答案：D

226.外匯局每日通過銀行卡境外交易管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)

銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時間（）起暫停名

單內(nèi)所列個人使用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。

A