2024年金融服務(wù)合同（含理財(cái)產(chǎn)品）

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年金融服務(wù)合同（含理財(cái)產(chǎn)品）本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（客戶）1.2乙方（金融服務(wù)提供方）第二條合同標(biāo)的2.1理財(cái)產(chǎn)品種類2.2投資金額2.3投資期限第三條理財(cái)產(chǎn)品收益3.1預(yù)期收益率3.2收益計(jì)算方式3.3收益支付方式第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.3風(fēng)險(xiǎn)披露第五條合同期限5.1起始日期5.2終止日期第六條費(fèi)用與支出6.1管理費(fèi)用6.2手續(xù)費(fèi)用6.3其他費(fèi)用第七條合同的履行與維護(hù)7.1甲方義務(wù)7.2乙方義務(wù)7.3合同履行過程中出現(xiàn)的問題及解決方式第八條合同的變更與解除8.1變更條件8.2解除條件8.3變更與解除的程序第九條違約責(zé)任9.1甲方違約9.2乙方違約9.3違約責(zé)任的計(jì)算與賠償?shù)谑畻l爭(zhēng)議解決10.1協(xié)商解決10.2調(diào)解解決10.3仲裁解決10.4法律途徑第十一條法律適用與管轄11.1法律適用11.2管轄法院第十二條保密條款12.1保密內(nèi)容12.2保密期限12.3保密違反后果第十三條通知與送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址13.3通知生效時(shí)間第十四條其他條款14.1合同的完整性與效力14.2合同的修改與補(bǔ)充14.3合同的終止與注銷14.4雙方約定的其他事項(xiàng)第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（客戶）甲方是指與乙方簽訂本合同的自然人、法人或其他組織，具有完全民事行為能力，自愿購買乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品。1.2乙方（金融服務(wù)提供方）乙方是指依法成立并合法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，具有提供理財(cái)產(chǎn)品的能力和資格。第二條合同標(biāo)的2.1理財(cái)產(chǎn)品種類乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合型基金、股票型基金等。具體理財(cái)產(chǎn)品的種類、特點(diǎn)、投資策略等，詳見乙方提供的產(chǎn)品說明書。2.2投資金額甲方在本合同項(xiàng)下的投資金額為人民幣【】元整（大寫：【】元整），該投資金額為甲方實(shí)際向乙方支付的投資款項(xiàng)。2.3投資期限甲方在本合同項(xiàng)下的投資期限為【】年（或月、月數(shù)），自甲方支付投資款項(xiàng)之日起計(jì)算。第三條理財(cái)產(chǎn)品收益3.1預(yù)期收益率3.2收益計(jì)算方式理財(cái)產(chǎn)品的收益計(jì)算方式按照乙方制定的計(jì)算規(guī)則進(jìn)行，具體規(guī)則詳見乙方提供的產(chǎn)品說明書。3.3收益支付方式理財(cái)產(chǎn)品的收益支付方式為【】。甲方應(yīng)在收益支付日前【】個(gè)工作日，向乙方提供可用于支付收益的賬戶。乙方在收益支付日將應(yīng)支付的收益直接劃轉(zhuǎn)到甲方提供的賬戶。第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲方在簽訂本合同時(shí)，應(yīng)對(duì)乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行充分了解和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。甲方應(yīng)確保其投資決策是基于對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的充分了解和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力。4.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的信息，對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并向甲方推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品。乙方應(yīng)采取合理措施，確保甲方投資的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)在甲方可承受范圍內(nèi)。4.3風(fēng)險(xiǎn)披露乙方應(yīng)在產(chǎn)品說明書、合同等文件中，充分披露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括但不限于投資風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。第五條合同期限5.1起始日期本合同的起始日期為甲方支付投資款項(xiàng)的日期。5.2終止日期本合同的終止日期為投資期限屆滿的日期。第六條費(fèi)用與支出6.1管理費(fèi)用甲方應(yīng)按乙方制定的費(fèi)率支付理財(cái)產(chǎn)品的管理費(fèi)用，具體費(fèi)率詳見產(chǎn)品說明書。6.2手續(xù)費(fèi)用甲方應(yīng)按乙方制定的費(fèi)率支付投資理財(cái)產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)用，具體費(fèi)率詳見產(chǎn)品說明書。6.3其他費(fèi)用甲乙雙方另有約定的其他費(fèi)用，按照約定支付。第七條合同的履行與維護(hù)7.1甲方義務(wù)甲方應(yīng)按照本合同約定的金額、期限投資理財(cái)產(chǎn)品。甲方應(yīng)如實(shí)提供乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的相關(guān)信息，并確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。7.2乙方義務(wù)乙方應(yīng)按照本合同約定，向甲方提供理財(cái)產(chǎn)品，并按約定支付甲方收益。乙方應(yīng)妥善保管甲方的投資信息，確保甲方的信息安全。7.3合同履行過程中出現(xiàn)的問題及解決方式甲乙雙方在履行本合同過程中，如出現(xiàn)任何問題，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第八條合同的變更與解除8.1變更條件甲乙雙方同意，在合同期限內(nèi)，如因特殊情況需要變更合同條款，可以書面形式提出變更請(qǐng)求，經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽訂書面變更協(xié)議后，變更本合同的相關(guān)條款。8.2解除條件甲乙雙方同意，在合同期限內(nèi)，如因特殊情況需要解除合同，可以書面形式提出解除請(qǐng)求，經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽訂書面解除協(xié)議后，解除本合同。8.3變更與解除的程序甲乙雙方應(yīng)書面提出變更或解除請(qǐng)求，并說明請(qǐng)求的具體理由和內(nèi)容。經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議或解除協(xié)議。變更協(xié)議或解除協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，并作為本合同的附件。第九條違約責(zé)任9.1甲方違約甲方違反本合同的約定，乙方有權(quán)按照約定要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。甲方應(yīng)支付的違約金為投資金額的【】%。9.2乙方違約乙方違反本合同的約定，甲方有權(quán)按照約定要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。乙方應(yīng)支付的違約金為投資金額的【】%。9.3違約責(zé)任的計(jì)算與賠償違約金的計(jì)算方式為：違約金額×違約金比例。乙方應(yīng)在違約后【】個(gè)工作日內(nèi)，向甲方支付違約金。第十條爭(zhēng)議解決10.1協(xié)商解決甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。10.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方可以向乙方所在地的人民法院申請(qǐng)調(diào)解。10.3仲裁解決如調(diào)解不成，甲乙雙方同意選擇【】仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。10.4法律途徑如仲裁不成，任何一方有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第十一條法律適用與管轄11.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國法律。11.2管轄法院本合同糾紛的訴訟管轄法院為乙方所在地的人民法院。第十二條保密條款12.1保密內(nèi)容甲乙雙方在簽訂和履行本合同過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，應(yīng)予以保密。12.2保密期限甲乙雙方的保密義務(wù)自本合同簽訂之日起生效，至本合同終止或履行完畢后【】年止。12.3保密違反后果違反保密義務(wù)的一方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因保密信息泄露而造成的直接經(jīng)濟(jì)損失和間接損失。第十三條通知與送達(dá)13.1通知方式甲乙雙方之間的通知、聲明、申請(qǐng)、要求等，應(yīng)以書面形式進(jìn)行。13.2送達(dá)地址甲乙雙方的送達(dá)地址為合同簽訂時(shí)甲乙雙方的注冊(cè)地址或居住地址。13.3通知生效時(shí)間通知自發(fā)送至對(duì)方指定地址之日起【】小時(shí)內(nèi)生效。第十四條其他條款14.1合同的完整性與效力本合同及其附件構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品投資的全部協(xié)議，取代了之前所有的口頭或書面的協(xié)議和談判。14.2合同的修改與補(bǔ)充本合同的修改和補(bǔ)充必須以書面形式進(jìn)行，并由甲乙雙方簽字或蓋章生效。14.3合同的終止與注銷本合同終止或注銷后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)，并互相協(xié)助對(duì)方解決后續(xù)問題。14.4雙方約定的其他事項(xiàng)甲乙雙方還可以在合同中約定其他事項(xiàng)，作為本合同的附件。附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入15.1第三方定義本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，與本合同有關(guān)聯(lián)但并未直接簽訂合同的個(gè)體或機(jī)構(gòu)。第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入的情形第三方介入本合同的情形包括但不限于：提供咨詢服務(wù)、進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、監(jiān)管、調(diào)解或仲裁等。第十六條第三方責(zé)任16.1第三方責(zé)任限定第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，以其在合同中的職責(zé)和義務(wù)為限。第三方對(duì)甲方和乙方不承擔(dān)超出其職責(zé)范圍的責(zé)任。16.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照合同約定或甲乙雙方的合理要求，提供專業(yè)服務(wù)，并確保其提供的服務(wù)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。16.3第三方權(quán)利第三方在提供服務(wù)過程中，有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的資料和信息，并有權(quán)獲得合理的報(bào)酬。第十七條甲方和乙方的義務(wù)17.1選擇第三方的義務(wù)甲方和乙方在選擇第三方時(shí)，應(yīng)確保第三方具備合法的資質(zhì)和能力，并有權(quán)要求第三方提供相應(yīng)的證明文件。17.2配合第三方的義務(wù)甲方和乙方應(yīng)積極配合第三方的各項(xiàng)工作，提供必要的信息和資料，并確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。17.3支付費(fèi)用的義務(wù)甲方和乙方按照合同約定或第三方的合理要求，支付相關(guān)費(fèi)用。第十八條第三方介入的額外條款18.1第三方服務(wù)協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，應(yīng)作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。18.2第三方服務(wù)內(nèi)容第三方服務(wù)內(nèi)容應(yīng)詳細(xì)列舉，包括但不限于服務(wù)范圍、服務(wù)期限、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)酬等。18.3第三方服務(wù)結(jié)果第三方服務(wù)結(jié)果的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)和方法應(yīng)在本合同或第三方服務(wù)協(xié)議中明確。第十九條第三方責(zé)任限額19.1責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額是指甲方和乙方在合同中與第三方約定的，第三方對(duì)甲方和乙方承擔(dān)的最大責(zé)任限額。19.2責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確，包括但不限于金額、比例等。如無明確約定，第三方對(duì)甲方和乙方的責(zé)任限額按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)確定。19.3責(zé)任限額的適用第三方在履行合同過程中，如發(fā)生違約或其他過錯(cuò)，甲方和乙方按照本合同和第三方服務(wù)協(xié)議的約定，向第三方主張權(quán)利。第三方對(duì)甲方和乙方的責(zé)任限額適用于甲方和乙方向第三方主張的權(quán)利。第二十條第三方與其他各方的關(guān)系20.1第三方與甲方和乙方的關(guān)系第三方與甲方和乙方是獨(dú)立的主體，彼此之間不存在直接的合同關(guān)系。20.2第三方與中介方的關(guān)系如第三方為中介方推薦，甲方和乙方與中介方的關(guān)系，應(yīng)另行簽訂合同進(jìn)行約定。20.3第三方與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定和要求。如第三方違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，甲方和乙方不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。第二十一條第三方介入的爭(zhēng)議解決21.1第三方與甲方和乙方的爭(zhēng)議第三方與甲方和乙方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方可以向第三方所在地的人民法院提起訴訟。21.2第三方與中介方的爭(zhēng)議第三方與中介方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方可以向第三方所在地的人民法院提起訴訟。21.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)的爭(zhēng)議解決如第三方違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，甲方和乙方不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)與甲方和乙方之間的爭(zhēng)議，按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行解決。第二十二條合同的修訂與終止22.1合同修訂本合同在第三方介入后的修訂，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。22.2合同終止本合同在第三方介入后的終止，應(yīng)符合合同約定或法律法規(guī)的規(guī)定。合同終止后，第三方對(duì)甲方和乙方的義務(wù)立即終止。22.3合同注銷本合同在第三方介入后的注銷，應(yīng)符合合同約定或法律法規(guī)的規(guī)定。合同注銷后，第三方對(duì)甲方和乙方的義務(wù)立即終止。第二十三條合同的繼承與轉(zhuǎn)讓23.1合同繼承本合同在第三方介入后的繼承，應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定。合同繼承后，第三方對(duì)甲方和乙方的義務(wù)繼續(xù)有效。23.2合同轉(zhuǎn)讓本合同在第三方介入后的轉(zhuǎn)讓，應(yīng)由第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品的種類、特點(diǎn)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)期收益率等信息。附件二：第三方服務(wù)協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，包括服務(wù)范圍、服務(wù)期限、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)酬等詳細(xì)內(nèi)容。附件三：風(fēng)險(xiǎn)揭示書詳細(xì)揭示理財(cái)產(chǎn)品的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并說明風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和控制措施。附件四：投資確認(rèn)書甲方確認(rèn)投資金額、投資期限、預(yù)期收益率等內(nèi)容的書面文件。附件五：收益支付確認(rèn)書確認(rèn)乙方按照約定支付甲方收益的書面文件。附件六：違約金計(jì)算公式詳細(xì)說明違約金的計(jì)算方式，包括計(jì)算基數(shù)、比例等。附件七：爭(zhēng)議解決協(xié)議約定甲乙雙方在履行合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，選擇的具體爭(zhēng)議解決方式，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按照約定投資金額、期限或方式投資理財(cái)產(chǎn)品。2.乙方未按照約定支付甲方收益。3.第三方未按照約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。4.甲方未按照約定提供必要的資料和信息，或提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整。5.乙方未按照約定支付第三方服務(wù)費(fèi)用。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約金：按照合同約定或附件七中的違約金計(jì)算公式計(jì)算違約金。2.損失賠償：按照實(shí)際損失金額進(jìn)行賠償，包括直接損失和間接損失。3.責(zé)任限制：第三方對(duì)甲方和乙方的責(zé)任限額，按照本合同及第三方服務(wù)協(xié)議的約定執(zhí)行。示例說明：假設(shè)甲方未按照約定投資金額投資理財(cái)產(chǎn)品，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并按照實(shí)際損失金額賠償乙方。具體違約金計(jì)算方式見附件七。說明三：法律