2024年版：企業(yè)違規(guī)擔保的法律責任詳解

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年版：企業(yè)違規(guī)擔保的法律責任詳解本合同目錄一覽第一條定義及解釋1.1合同相關術語1.2相關法律術語第二條適用范圍2.1適用法律2.2適用主體第三條違規(guī)擔保的定義3.1違規(guī)擔保行為3.2違規(guī)擔保的認定標準第四條責任承擔4.1違規(guī)擔保的法律責任4.2責任承擔的主體4.3責任承擔的方式第五條違規(guī)擔保的賠償范圍5.1直接損失5.2間接損失5.3賠償限額第六條違規(guī)擔保的追責程序6.1舉報與調查6.2責任認定6.3責任追究第七條違規(guī)擔保的防范措施7.1內部控制7.2風險評估7.3合規(guī)培訓第八條保密條款8.1保密內容8.2保密期限8.3保密違約責任第九條爭議解決9.1解決方式9.2解決機構9.3訴訟地點第十條合同的生效、變更和終止10.1合同生效條件10.2合同變更10.3合同終止第十一條違約責任11.1違約行為11.2違約責任認定11.3違約賠償方式第十二條強制性規(guī)定12.1法律法規(guī)限制12.2禁止性規(guī)定第十三條合同的解釋和適用13.1合同解釋權13.2適用法律變化第十四條其他條款14.1附加條款14.2附錄14.3簽署日期第一部分：合同如下：第一條定義及解釋1.1合同相關術語（1）合同：本合同是指甲方（企業(yè)）與乙方（個人或機構）之間，就甲方企業(yè)違規(guī)擔保的法律責任及相關事項達成的一致協(xié)議。（2）甲方：指違反擔保法律規(guī)定的企業(yè)。（3）乙方：指受到甲方違規(guī)擔保行為侵害的一方。1.2相關法律術語（1）違規(guī)擔保：指企業(yè)在沒有合法授權或超出授權范圍的情況下，為第三方提供擔保的行為。（2）法律責任：指甲方因違規(guī)擔保行為而應當承擔的法律后果。（3）直接損失：指因甲方違規(guī)擔保行為直接導致的乙方經濟損失。（4）間接損失：指因甲方違規(guī)擔保行為導致的乙方間接經濟損失，包括預期利益損失、信譽損失等。第二條適用范圍2.1適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.2適用主體本合同適用于所有在中國境內注冊的企業(yè)及其負責人、管理人員、員工等。第三條違規(guī)擔保的定義3.1違規(guī)擔保行為違規(guī)擔保行為包括：（1）未經董事會或股東會決議，擅自提供擔保；（2）超越董事會或股東會決議授權范圍提供擔保；（3）以虛假材料誤導第三方提供擔保；（4）其他違反法律法規(guī)、公司章程或合同約定的擔保行為。3.2違規(guī)擔保的認定標準違規(guī)擔保的認定標準如下：（1）是否經過合法的決策程序；（2）是否符合公司章程或合同約定；（3）是否符合相關法律法規(guī)的要求；（4）是否存在欺詐、虛假陳述等違法行為。第四條責任承擔4.1違規(guī)擔保的法律責任甲方因違規(guī)擔保行為給乙方造成損失的，甲方應當承擔相應的法律責任。4.2責任承擔的主體責任承擔的主體包括：（1）直接責任人員：指直接參與違規(guī)擔保行為的甲方負責人、管理人員、員工等；（2）甲方：指作為違規(guī)擔保行為主體的企業(yè)；（3）連帶責任人員：指在違規(guī)擔保行為中應當承擔連帶責任的甲方負責人、管理人員、員工等。4.3責任承擔的方式責任承擔的方式包括：（1）賠償損失：甲方應賠償乙方因違規(guī)擔保行為所造成的直接損失和間接損失；（2）追繳非法所得：甲方應將因違規(guī)擔保行為所獲得的非法所得全部退還給乙方；（3）違約金：甲方應支付給乙方一定數(shù)額的違約金，作為對乙方損失的補償；（4）其他法律途徑：甲方應承擔乙方通過法律途徑追究責任所產生的費用。第五條違規(guī)擔保的賠償范圍5.1直接損失直接損失包括：（1）借款本金及利息；（2）擔保費用；（3）采取措施所產生的費用；（4）其他直接經濟損失。5.2間接損失間接損失包括：（1）預期利益損失；（2）信譽損失；（3）其他間接經濟損失。5.3賠償限額甲方承擔的賠償責任總額不超過乙方實際損失的金額。第六條違規(guī)擔保的追責程序6.1舉報與調查乙方發(fā)現(xiàn)甲方存在違規(guī)擔保行為的，可以向甲方或相關監(jiān)管機構舉報。甲方應對乙方的舉報進行調查，并采取必要措施。6.2責任認定甲方應在接到乙方舉報后30日內，對違規(guī)擔保行為進行認定，并將認定結果通知乙方。6.3責任追究甲方應在認定違規(guī)擔保行為后30日內，根據認定結果追究相關責任人員的法律責任，并向乙方支付賠償。第八條保密條款8.1保密內容保密內容包括但不限于：（1）合同雙方的商業(yè)秘密；（2）合同履行過程中獲取的對方信息；（3）合同所述的違規(guī)擔保行為及相關調查信息。8.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。8.3保密違約責任違反保密義務的一方應當承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。第九條爭議解決9.1解決方式（1）向仲裁機構申請仲裁；（2）向人民法院提起訴訟。9.2解決機構雙方選擇仲裁的，應共同向甲方所在地的仲裁委員會申請仲裁；選擇訴訟的，應向甲方所在地的人民法院提起訴訟。9.3訴訟地點訴訟地點應當設在甲方所在地的人民法院。第十條合同的生效、變更和終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2合同變更合同變更需雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。10.3合同終止合同終止的情形包括：（1）雙方達成終止協(xié)議；（2）合同履行期限屆滿；（3）一方違約導致合同無法履行；（4）因不可抗力導致合同無法履行。第十一條違約責任11.1違約行為違約行為包括但不限于：（1）未按合同約定履行義務；（2）違反合同中的保密條款；（3）違反合同中的其他約定。11.2違約責任認定違約責任應根據違約行為的性質、情節(jié)及對方因此遭受的損失來認定。11.3違約賠償方式違約方應承擔對方因此遭受的直接損失和間接損失的賠償責任，具體賠償方式雙方可以協(xié)商確定。第十二條強制性規(guī)定12.1法律法規(guī)限制雙方在履行合同過程中，應遵守中華人民共和國法律法規(guī)的相關規(guī)定，不得違反法律法規(guī)強制性規(guī)定。12.2禁止性規(guī)定雙方不得利用合同履行過程中的信息從事違法、違規(guī)或損害對方利益的行為。第十三條合同的解釋和適用13.1合同解釋權本合同的解釋權歸雙方共同所有。13.2適用法律變化如適用法律發(fā)生變化，雙方應按照新的法律規(guī)定履行合同。第十四條其他條款14.1附加條款本合同的附加條款由雙方另行簽訂，與本合同具有同等法律效力。14.2附錄本合同的附錄包括：（1）合同履行所需的相關文件；（2）合同所述的違規(guī)擔保行為的詳細情況；（3）其他與合同履行有關的文件。14.3簽署日期本合同的簽署日期為雙方簽字或蓋章的日期。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義第三方是指本合同之外，與甲方或乙方無直接合同關系的自然人、法人或其他組織。1.2第三方分類第三方包括但不限于：（1）中介機構：提供擔保、咨詢、評估等服務的中介機構；（2）監(jiān)管機構：對甲方企業(yè)進行監(jiān)管的政府部門或機構；（3）借款人：甲方提供擔保的第三方債務人；（4）其他與甲方或乙方有利益關系的第三方。第二條第三方介入的的情形2.1第三方介入的情形包括但不限于：（1）第三方作為中介機構提供服務；（2）第三方作為監(jiān)管機構進行監(jiān)管；（3）第三方作為借款人接受甲方的擔保；（4）第三方與甲方或乙方有其他利益關系。第三條第三方介入后的責任分配3.1中介機構的責任中介機構在提供服務過程中，如存在過錯導致甲方或乙方損失的，中介機構應承擔相應的責任。3.2監(jiān)管機構的責任監(jiān)管機構在履行監(jiān)管職責過程中，如存在過錯導致甲方或乙方損失的，監(jiān)管機構應承擔相應的責任。3.3借款人的責任借款人在接受甲方擔保過程中，如存在違約行為導致甲方或乙方損失的，借款人應承擔相應的責任。3.4其他第三方責任其他第三方與甲方或乙方有利益關系時，如存在過錯導致甲方或乙方損失的，其他第三方應承擔相應的責任。第四條第三方介入后的權利義務4.1中介機構的權利義務中介機構在提供服務過程中，應履行誠實信用、保密等義務，確保服務內容的真實性和合法性。4.2監(jiān)管機構的權利義務監(jiān)管機構在履行監(jiān)管職責過程中，應依法行使職權，保護甲方和乙方的合法權益。4.3借款人的權利義務借款人在接受甲方擔保過程中，應履行合同約定的還款義務，確保甲方擔保權益的實現(xiàn)。4.4其他第三方的權利義務其他第三方與甲方或乙方有利益關系時，應履行合同約定的義務，確保甲方和乙方的合法權益。第五條第三方責任限額5.1第三方責任限額的確定第三方責任限額可根據合同履行過程中產生的損失金額確定，具體限額雙方可協(xié)商確定。5.2第三方責任限額的支付方式第三方應按照合同約定或協(xié)商確定的責任限額向甲方或乙方支付賠償。5.3第三方責任限額的例外如第三方故意或重大過失導致甲方或乙方損失的，不受責任限額的限制。第六條第三方介入后的爭議解決6.1爭議解決方式（1）向仲裁機構申請仲裁；（2）向人民法院提起訴訟。6.2解決機構雙方選擇仲裁的，應共同向甲方所在地的仲裁委員會申請仲裁；選擇訴訟的，應向甲方所在地的人民法院提起訴訟。6.3訴訟地點訴訟地點應當設在甲方所在地的人民法院。第七條第三方介入后的合同變更和終止7.1合同變更合同變更需雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。7.2合同終止合同終止的情形包括：（1）雙方達成終止協(xié)議；（2）合同履行期限屆滿；（3）一方違約導致合同無法履行；（4）因不可抗力導致合同無法履行。第八條第三方介入后的違約責任8.1違約行為違約行為包括但不限于：（1）未按合同約定履行義務；（2）違反合同中的保密條款；（3）違反合同中的其他約定。8.2違約責任認定違約責任應根據違約行為的性質、情節(jié)及對方因此遭受的損失來認定。8.3違約賠償方式違約方應承擔對方因此遭受的直接損失和間接損失的賠償責任，具體賠償方式雙方可以協(xié)商確定。第九條第三方介入后的強制性規(guī)定9.1法律法規(guī)限制雙方在履行合同過程中，應遵守中華人民共和國法律法規(guī)的相關規(guī)定，不得違反法律法規(guī)強制性規(guī)定。9.2禁止性規(guī)定雙方不得利用合同履行過程中的信息從事違法、違規(guī)或損害對方利益的行為。第十條第三方介入后的合同解釋和適用10.1合同解釋權本合同的解釋權歸雙方共同所有。10.第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：合同履行所需的相關文件（1）擔保協(xié)議（2）借款合同（3）第三方擔保函（4）監(jiān)管機構批準文件（5）其他與合同履行有關的文件附件2：合同所述的違規(guī)擔保行為的詳細情況（1）違規(guī)擔保行為的具體描述（2）違規(guī)擔保行為的證據材料（3）第三方介入情況的說明附件3：合同履行過程中的相關憑證（1）付款憑證（2）收款憑證（3）第三方服務費用憑證（4）其他與合同履行有關的憑證附件4：合同雙方的公司章程或相關內部規(guī)定（1）甲方公司章程（2）乙方公司章程（3）其他與合同履行有關的公司規(guī)定附件5：合同所述的法律法規(guī)及強制性規(guī)定（1）相關法律法規(guī)的復印件（2）強制性規(guī)定的復印件說明二：違約行為及責任認定：違約行為包括但不限于：（1）未按合同約定履行義務；示例：甲方未按照合同約定的期限提供擔保，構成違約。（2）違反合同中的保密條款；示例：甲方未經乙方同意，向第三方披露合同保密信息，構成違約。（3）違反合同中的其他約定；示例：甲方未按照合同約定的質量標準提供擔保服務，構成違約。違約的責任認定標準如下：（1）違約行為的性質、情節(jié)及對方因此遭受的損失；示例：甲方未按照合同約定的期限提供擔保，導致乙方遭受經濟損失，甲方應承擔相應的賠償責任。（2）違約方的過錯程度；示例：甲方故意未按照合同約定的質量標準提供擔保服務，應承擔較重的賠償責任。（3）違約方的賠償能力。示例：甲方因違約行為導致乙方損失，甲方應根據其賠償能力承擔相應的賠償責任。說明三：法律名詞及解釋：1.合同：指甲方（企業(yè)）與乙方（個人或機構）之間，就甲方企