金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（1號令）解讀表

"2022年客戶盡職調(diào)查1號令解讀表

即：金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（1號令）解讀表",,,

章節(jié),內(nèi)容,條款,基本規(guī)定

總則,立法目的,第一條,

,義務主體,第二條,

,基本原則,第三條,客戶盡職調(diào)查的基本原則

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,,第四條,客戶身份資料及交易記錄保存的基本原則

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,建章立制,第五條,建章立制的基本要求

,機構(gòu)管理,第六條,機構(gòu)管理的基本要求

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盡職調(diào)查,盡職調(diào)查的一般性規(guī)定,第七條,客戶盡職調(diào)查的場景性條件

,,,盡職調(diào)查的對象

,,,,

,,,全生命周期管理

,,,風險為本的盡調(diào)

,盡職調(diào)查的最低要求,第八條,

,盡職調(diào)查的業(yè)務場景,第九條,銀行機構(gòu)開戶業(yè)務、一次性交易業(yè)務

,,第十條,銀行機構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務

,,第十一條,保管箱業(yè)務

,,第十二條,證券業(yè)金融機構(gòu)相關業(yè)務

,,第十三條,保險機構(gòu)投保業(yè)務

,,第十四條,保險機構(gòu)保全業(yè)務

,,第十五條,保險機構(gòu)理賠業(yè)務

,,第十六條,養(yǎng)老保險業(yè)務

,,第十七條,非銀行支付機構(gòu)開戶、售卡、支付業(yè)務

,,第十八條,特約商戶收單業(yè)務

,,第十九條,信托設立、受益權轉(zhuǎn)讓業(yè)務

,,第二十條,涉信托資業(yè)務

,,第二十一條,其他義務主體的總體要求

,受益所有人,第二十二條,受益所有人的識別標準

,,第二十三條,壽險業(yè)務受益所有人的特別規(guī)定

,核實客戶身份的方式,第二十四條,四種方式

,核實客戶身份的時間,第二十五條,兩種情形

,代理業(yè)務的特別要求,第二十六條,

,客戶風險等級劃分,第二十七條,建立業(yè)務關系時的風險等級劃分

,,,存續(xù)期間風險等級的審核、關注、調(diào)整

,,,高風險客戶的最低審核周期

,持續(xù)識別和重新識別,第二十八條,持續(xù)識別

,,,重新識別的條件

,,,證件有效期過期客戶的業(yè)務處理

,強化盡職調(diào)查場景,第二十九條,

,強化盡職調(diào)查措施,第三十條,強化盡職調(diào)查措施

,,,強化盡職調(diào)查后的風險管控措施

,簡化盡職調(diào)查措施,第三十一條,

,無法完成盡調(diào)的業(yè)務處理,第三十二條,

,不開展盡調(diào)的例外情況（保密）,第三十三條,

,涉外業(yè)務的客戶盡職調(diào)查,第三十四條,業(yè)務涉外（代理行）

,,第三十五條,客戶涉外（政要）

,,第三十六條,業(yè)務、客戶涉外（匯兌，含境內(nèi)匯兌）

,,第三十七條,

,非面對面業(yè)務的特殊要求,第三十八條,

,委托第三方開展盡調(diào)的要求,第三十九條,

,盡調(diào)中的相互配合,第四十條,

,名單管理,第四十一條,涉恐名單

,,,要求關注的洗錢和相關犯罪分子名單

,,第四十二條,高風險國家或地區(qū)名單

,,,強化監(jiān)控國家或地區(qū)名單

,盡職調(diào)查中的可疑交易,第四十三條,

資料和交易記錄保存,資料和交易記錄保存的內(nèi)容,第四十四條,

,資料和交易記錄保存的措施,第四十五條,

,資料和交易記錄保存的期限,第四十六條,

,資料和交易記錄保存的移交,第四十七條,

法律責任,法律責任,第四十八條,

附則,再保險業(yè)務的規(guī)定,第四十九條,

,用語釋義,第五十條,自然人客戶的