《全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系運營管理規(guī)范》編制說明

《全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系運營管理規(guī)范》團體標準編制說明一、行業(yè)背景與任務(wù)來源（一）行業(yè)背景存貨（倉單）融資是解決中小企業(yè)融資難問題的主要措施之一。自2010年以來，中國倉儲與配送協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會通過制訂國家標準、組織擔保存貨管理企業(yè)的培訓(xùn)與認證、建立公共信息平臺等措施，已經(jīng)基本建立了“三方協(xié)議”條件下的存貨（倉單）融資服務(wù)體系，但還缺一個全國性可流轉(zhuǎn)倉單的融資服務(wù)體系。相對于“三方協(xié)議”條件下的存貨（倉單）融資服務(wù)體系，全國性可流轉(zhuǎn)倉單融資服務(wù)體系建設(shè)的難度更大，但融資效率更高，更有利于解決中小企業(yè)“融資難”問題。全國性可流轉(zhuǎn)倉單運營管理體系建設(shè)，在發(fā)達國家與一些發(fā)展中國家主要是通過立法、并由政府主導(dǎo)與監(jiān)管來實現(xiàn)的。據(jù)調(diào)研，目前全球有30多個國家有倉儲法與倉單等方面的法律。根據(jù)美國、肯尼亞、烏干達和印度等國的倉單法，倉單出具人及其倉庫、倉單運營平臺都是由政府主管部門核發(fā)牌照、進行日常監(jiān)督與定期稽核，并建立各國的倉單產(chǎn)權(quán)登記平臺，由此來保障可流轉(zhuǎn)倉單的規(guī)范性與真實性，促進倉單質(zhì)押融資。我國還沒有專門的倉單法。1999年頒布的《合同法》、2007年頒布的《物權(quán)法》、2020年新頒布的《民法典》，對倉單的流轉(zhuǎn)與質(zhì)押融資都有提示性規(guī)定，但對倉單出具人的條件與資質(zhì)、倉單如何規(guī)范出具與流轉(zhuǎn)等沒有明確規(guī)定。根據(jù)2018-2019年第六、七屆“倉儲融資和擔保品管理國際研討會”的研討成果，以現(xiàn)行法律為基礎(chǔ)，在相關(guān)政府部門的指導(dǎo)與支持下，借鑒國外的經(jīng)驗，由相關(guān)行業(yè)協(xié)會聯(lián)手創(chuàng)建倉單運營體系與管理機制，通過行業(yè)自律的方式，來保障可流轉(zhuǎn)倉單的規(guī)范運營與融資，是可行的。（二）任務(wù)來源根據(jù)行業(yè)的要求與共識，中國倉儲與配送協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國中小企業(yè)協(xié)會自2018年以來，在世界銀行國際金融公司（IFC）的指導(dǎo)下，根據(jù)《合同法》《物權(quán)法》與《民法典》的原則規(guī)定，借鑒其他國家的相關(guān)法律規(guī)定與實踐經(jīng)驗，廣泛調(diào)研與收集國內(nèi)倉單融資方面的成功案例，就制訂《全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系運營管理規(guī)范》團體標準的必要性與可行性以及標準的主要內(nèi)容進行多次內(nèi)部討論、專家座談，于2019年底形成標準的初稿。2020年2月以來的新冠疫情，解決中小企業(yè)融資難問題、促進復(fù)工復(fù)產(chǎn)的迫切要求，推動3家協(xié)會加快了制訂該項標準的速度，集合國內(nèi)倉儲行業(yè)、金融機構(gòu)、法律專家、技術(shù)專家成立了全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系建設(shè)專家委員會，經(jīng)組織專家進行立項審查,于2020年5月將該標準正式列入中國倉儲與配送協(xié)會2020年度團體標準制修訂計劃。二、標準制定的必要性和意義中小企業(yè)“融資難”是影響我國中小企業(yè)發(fā)展的一個難題。之所以融資難，是因為中小企業(yè)可用于擔保的固定資產(chǎn)較少,所持有的資產(chǎn)主要是存貨與應(yīng)收賬款等流動資產(chǎn)。近年來，在相關(guān)主管部門的主導(dǎo)下，應(yīng)收款擔保融資的服務(wù)體系已經(jīng)比較成熟，但存貨（倉單）擔保融資的服務(wù)體系還需進一步完善，“三方協(xié)議”條件下的存貨（倉單）融資服務(wù)體系已經(jīng)基本建立，但還缺一個全國性可流轉(zhuǎn)倉單的融資服務(wù)體系。建立全國性倉單體系及在該“體系”下的倉單融資，由于信貸機構(gòu)的大部分擔保品盡調(diào)工作以社會化的方式由“體系”集中進行，可以見“單”放款、憑“單”提貨，倉單融資的效率更高，更有利于廣大中小企業(yè)快速融資。建立全國性可流轉(zhuǎn)倉單運營管理體系，可填補中小企業(yè)動產(chǎn)融資的短板。應(yīng)收賬款融資、三方協(xié)議條件下的存貨（倉單）融資、全國性可流轉(zhuǎn)倉單融資，三個方面的動產(chǎn)融資方式相互獨立、相互關(guān)聯(lián)，共同構(gòu)成為中小企業(yè)服務(wù)的全面的、系統(tǒng)的動產(chǎn)融資服務(wù)體系，即可為解決中小企業(yè)“融資難”問題提供全面的基礎(chǔ)設(shè)施支撐。以現(xiàn)行法律為基礎(chǔ)，在相關(guān)政府部門的指導(dǎo)與支持下，借鑒國外的經(jīng)驗，由相關(guān)行業(yè)組織共同組織制訂團體標準《全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系運營管理規(guī)范》，本著行業(yè)自律的原則，由業(yè)內(nèi)的相關(guān)主體形成共識，在《規(guī)范》的指導(dǎo)與約束下，可以共同推動存貨倉單化、倉單電子化、電子倉單的統(tǒng)一登記以及融資、交易，并由此促進我國實體經(jīng)濟的發(fā)展。三、主要工作過程2017年7月，中國倉儲與配送協(xié)會邀請世界銀行集團國際金融公司專家及國際電子倉單平臺建設(shè)專家在北京召開關(guān)于建設(shè)“全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系”的內(nèi)部討論會，交流了國際“倉單體系”的通行做法，并結(jié)合中國實際情況進行了深入的分析和討論；2018年8月，中國倉儲與配送協(xié)會再次邀請世界銀行集團國際金融公司專家及國際電子倉單平臺建設(shè)專家在北京召開關(guān)于建設(shè)“全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系”的第二次內(nèi)部討論會，并提出建立“全國性倉單登記平臺”的重要性及必要性；2018年9月召開的“第六屆倉儲融資和擔保品管理國際研討會”，會議邀請業(yè)內(nèi)專家討論“如何在中國發(fā)展真正的倉單體系”；經(jīng)過一天半的會議討論，會議明確，我國需要建立“全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系”方面的標準；2019年3月，中國倉協(xié)與世界銀行集團國際金融公司召開內(nèi)部討論會，對CMA/SMA與全國電子倉單體系的區(qū)別、國際可流轉(zhuǎn)倉單體系的最佳實踐、全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系與期貨交易所體系的區(qū)別、如何建立全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系進行了深入討論；會議還明確了，全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系需要一個全國的、唯一的“產(chǎn)權(quán)登記中心”；2019年6月，中國倉協(xié)與中銀協(xié)組織召開起草小組第一次討論會，來自28家單位的35位專家對標準的框架設(shè)計及文本內(nèi)容進行了深入的討論，會議一致認為，標準的制定與實施，對推動倉儲融資的規(guī)范化發(fā)展、建設(shè)全國倉單體系、解決中小企業(yè)融資難的問題具有重要意義；2019年8月，中國倉協(xié)與中銀協(xié)組織召開起草小組第二次討論會，12家單位的22位專家就標準內(nèi)容進行了逐條討論，并提出了專業(yè)性的意見與建議；2019年9月，在青島召開的“第七屆物流金融和擔保存貨管理研討會”上，就電子倉單應(yīng)用與產(chǎn)權(quán)登記進行了深入探討與論證，并達成共識：在現(xiàn)有法律基礎(chǔ)之上，在完善的倉單法規(guī)出臺之前，為適應(yīng)與滿足我國中小企業(yè)動產(chǎn)融資特別是倉單融資的發(fā)展需求，為了規(guī)范建設(shè)和持續(xù)監(jiān)管“全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系”，迫切需要盡快建立團體標準《全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系建設(shè)規(guī)范》；2019年9月，中國倉協(xié)與中銀協(xié)邀請國際專家召開起草小組第三次內(nèi)部討論會，結(jié)合國際最佳實踐及中國國情，對標準的主要內(nèi)容進行討論；2020年5月，中國倉協(xié)、中銀協(xié)、中國中小企業(yè)協(xié)會三家組織如開起草小組第四次內(nèi)部討論會，會議同時邀請國際電子倉單平臺建設(shè)專家，國際專家對已有文本提出了意見與建議；2020年7月，三家協(xié)會組織召開起草小組第五次內(nèi)部討論會，結(jié)合國際專家的意見，再次討論修改后的稿件；會后三家協(xié)會及標準主要起草單位多次對文件進行了反復(fù)修改，形成本征求意見稿。四、標準制定的原則和主要內(nèi)容的確定（一）制定原則制定本標準采用的原則：1.遵循標準原則標準的編寫依照《團體標準管理規(guī)定(試行)》、國家標準GB/T1.1、GB/T20004.1中的相關(guān)要求進行編寫。流程按照《中國倉儲與配送協(xié)會團體標準管理辦法》執(zhí)行。2.科學(xué)性原則標準編制過程中，須做到結(jié)構(gòu)科學(xué)、邏輯清晰、指標合理。內(nèi)容條款應(yīng)當全面、準確及具有時效性。標準文本應(yīng)當編排得當、條理清楚，以便于使用者對標準的查閱及引用。3.辯證性原則標準通過充分的將倉單出具人、實體企業(yè)、金融機構(gòu)、倉單運營平臺、商品質(zhì)檢、保險、倉單登記機構(gòu)、商品交易市場等不同維度的市場主體有機地組織起來，組成跨行業(yè)的自律聯(lián)合體，結(jié)合實際情況進行相關(guān)內(nèi)容的多方協(xié)調(diào)和論證，形成行業(yè)共識、共同遵守。4.可擴展性原則對于各單位關(guān)鍵的、急需的、總括性的，同時達成一定共識的內(nèi)容首先納入本標準，對于未來各行業(yè)需要細分的內(nèi)容，在通過與相關(guān)行業(yè)組織及參與主體充分研討后，在標準后續(xù)的修訂過程中逐步納入。（二）主要內(nèi)容1．本文件使用范圍本文件規(guī)定了全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系(NationalWarehouseReceiptSystem)運營管理的基本要求，并就倉單的生成條件、倉單出具、登記、信息變更、提貨、注銷等環(huán)節(jié)所涉及的主體及其行為提出了具體要求。本文件適用于全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系內(nèi)規(guī)范各參與主體的行為。2．本文件核心內(nèi)容（1）本標準首次定義了“全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系”、“相關(guān)管理機構(gòu)”“全國性可流轉(zhuǎn)倉單登記平臺”“倉單運營平臺”“倉單出具人”“倉單出具人的倉庫”“全國性可流轉(zhuǎn)倉單”“倉單持有人”八個名詞術(shù)語，引用了一個術(shù)語“可流轉(zhuǎn)倉單”。明確了“全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系”的各參與主體的內(nèi)涵，為市場相關(guān)機構(gòu)參與提供了基本的依據(jù)。（2）本文件明確了“全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系”下各參與主體“相關(guān)管理機構(gòu)”“倉單出具人”“倉單運營平臺”“倉單登記平臺”，申請出具“全國性可流轉(zhuǎn)倉單”的存貨人，“第三方質(zhì)檢與計量機構(gòu)”等參與主體的責(zé)任及其相互關(guān)系。明確“全國性可流轉(zhuǎn)倉單”可在全國范圍內(nèi)流轉(zhuǎn)，即用作擔保融資，或進行交易轉(zhuǎn)讓。本文件明確“倉單出具人”“倉單出具人的倉庫”“倉單運營平臺”需接受相關(guān)管理機構(gòu)及其委托機構(gòu)的評價和監(jiān)督，明確只有經(jīng)評價合格后，才可參與到“全國性可流轉(zhuǎn)倉單體系”中。同時明確本體系內(nèi)的商檢、計量、保險等相關(guān)機構(gòu)，經(jīng)相關(guān)管理機構(gòu)及其委托機構(gòu)的認可后，在“倉單登記平臺”進行公告。（3）本文件明確全國性可流轉(zhuǎn)倉單的要素與格式，應(yīng)當符合國家標準《倉單要素與格式規(guī)范》（GB/T30332-2013）的要求，同時充分考慮到不同品類存貨的管理特殊性，明確可依據(jù)不同品類的特殊需要，增加相關(guān)要素。（4）本文件明確出具“全國性可流轉(zhuǎn)倉單”的存貨，應(yīng)當滿中標準化程度高、流通性高、變現(xiàn)能力強、易估值等要求，并明確了存貨的種類。（5）本文件明確了相關(guān)管理機的構(gòu)成與職責(zé)。明確相關(guān)管理機構(gòu)由倉儲業(yè)、銀行業(yè)、實體企業(yè)等領(lǐng)域全國性社團組織和業(yè)內(nèi)其他相關(guān)機構(gòu)聯(lián)合組成。明確相關(guān)管理機構(gòu)是本體系的最高管理機構(gòu)，負責(zé)組織制定、維護本文件及評價辦法和認可機制，負責(zé)牽頭發(fā)起成立專門法人機構(gòu)，建設(shè)、開發(fā)與維護全國性的唯一的“倉單登記平臺”等。（6）本文件提出了倉單出具人應(yīng)具備的條件與評價。本文件從企業(yè)經(jīng)營條件、倉儲服務(wù)能力、倉儲數(shù)字化水平三個方面明確了倉單出具人應(yīng)具備的條件。在經(jīng)營條件上，分別從法人治理結(jié)構(gòu)、持續(xù)經(jīng)營、商業(yè)信用和管理記錄等方面提出了明確條件；在倉儲服務(wù)能力上，分別從倉儲設(shè)施規(guī)模、倉儲管理經(jīng)驗和能力、作業(yè)流程、內(nèi)控機制、計量和檢驗等設(shè)備、培訓(xùn)機制、收費體系、保險購買等方面提出了明確條件；在倉儲數(shù)字化水平上，分別從出具電子倉單的條件、選擇使用相應(yīng)的倉單運營平臺方面明確了條件。本文件明確了倉單出具人的運營管理要求，明確倉單出具人在存貨的權(quán)屬與權(quán)利負擔等信息有疑問、瑕疵的情況下，不得出具本體系下的“全國性可流轉(zhuǎn)倉單”；明確倉單出具人應(yīng)使用倉單運營平臺出具“全國性可流轉(zhuǎn)倉單”；明確倉單出具人應(yīng)保留與存貨所有權(quán)相關(guān)的文件至倉單運營平臺，作為倉單出具的必要條件；明確在倉單出具之后，應(yīng)當持續(xù)跟蹤、查詢倉單（存貨）的擔保物權(quán)負擔。本文件明確了倉儲企業(yè)經(jīng)評價合格后，獲得“全國性可流轉(zhuǎn)倉單出具人”證書，并在“倉單登記平臺”公告。同時明確需接受相關(guān)管理機構(gòu)及其委托授權(quán)機構(gòu)的日常監(jiān)督、定期稽核或不定期巡查，若稽核或巡查情況不合格，限期整改。整改后仍不合格的，取消評價合格證書。（7）本文件提出了倉單出具人倉庫的條件與評價。本文件從倉庫合法使用、設(shè)施設(shè)備、規(guī)范操作制度、倉儲數(shù)字化等方面明確了倉單出具人倉庫應(yīng)具備的條件。在合法使用上，提出倉單出具人對倉庫合法使用，包括具備獨立產(chǎn)權(quán)或者簽署租賃合同；在倉庫設(shè)施設(shè)備上，分別從消防驗收或備案、倉庫位置全年可達性、設(shè)備符合GB/T25581及GB/T21072的要求、倉庫建筑物良好、倉庫標識、裝卸設(shè)備計量及檢驗設(shè)備、辦公條件、安保水平等方面提出了明確條件。在規(guī)范操作制度上，分別從安全管理制度、操作規(guī)范、質(zhì)量監(jiān)控制度與客戶投訴處理機制、全國性可流轉(zhuǎn)倉單項下存貨單獨存放、堆碼等方面提出了明確的條件。在倉儲數(shù)字化上，分別從安裝安防監(jiān)控設(shè)施、出具全國性可流轉(zhuǎn)倉單的標準流程、環(huán)境監(jiān)測設(shè)備、商檢與計量設(shè)備等方面提出了明確的條件。本文件明確了倉單出具人的倉庫經(jīng)評價合格后，獲得“全國性可流轉(zhuǎn)倉單的倉庫”證書，并在“倉單登記平臺”公告。同時明確需接受相關(guān)管理機構(gòu)及其委托授權(quán)機構(gòu)的日常監(jiān)督、定期稽核或不定期巡查，若稽核或巡查情況不合格，限期整改。整改后仍不合格的，取消評價合格證書。（8）本文件提出了倉單運營平臺企業(yè)的條件與評價。首先，本文件對倉單運營平臺企業(yè)提出了經(jīng)營條件與倉儲數(shù)字化實施能力的條件。在經(jīng)營條件上，分別從法人治理結(jié)構(gòu)、股東生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、持續(xù)經(jīng)營狀態(tài)、商業(yè)信用、健全的規(guī)章制度、專業(yè)性、保險購買等方面提出了明確的條件。在倉儲數(shù)字化實施能力上，分別實施能力和技術(shù)控貨能力兩方面提出了明確的條件。其次，本文件明確了倉單運營平臺應(yīng)具備的條件，包括信息校驗機制、持續(xù)實時運營能力、存貨數(shù)據(jù)采集與動態(tài)監(jiān)控手段、安防監(jiān)控手段、防止未經(jīng)許可更改倉單數(shù)據(jù)、對異常數(shù)據(jù)進行預(yù)警和存證、紙質(zhì)倉單打印、倉單相關(guān)文件儲存年限、信息記錄、信息更新、相關(guān)機構(gòu)保險購買、災(zāi)備方案和程序等方面提出了明確的條件，同時明確，倉單運營平臺若發(fā)現(xiàn)倉單出具人及其倉庫、倉單持有人有違反本文件的行為，應(yīng)及時報告相關(guān)管理機構(gòu)或其授權(quán)機構(gòu)，并暫停對其提供倉單運營方面的服務(wù)。本文件明確相關(guān)管理機構(gòu)對倉單運營平臺企業(yè)與平臺系統(tǒng)分別進行評價。明確倉單運營平臺企業(yè)經(jīng)評價合格后，獲得“全國性可流轉(zhuǎn)倉單運營平臺法人企業(yè)”證書，并在“倉單登記平臺”公告。明確倉單運營平臺系統(tǒng)經(jīng)評價合格后，獲得“全國性可流轉(zhuǎn)倉單運營平臺”證書，由“倉單登記平臺”向其開放倉單登記接口。文件明確經(jīng)評價合格的倉單運營平臺企業(yè)與平臺系統(tǒng)，需接受相關(guān)管理機構(gòu)委托授權(quán)機構(gòu)的日常監(jiān)督、定期稽核或不定期巡查。若稽核或巡查情況不合格，限期整改。整改后仍不合格的，取消其證書。（9）本文件明確了倉單持有人的責(zé)任。本文件明確了存貨所有人在存貨權(quán)屬有瑕疵或其他異常情況，不得要求出具“全國性可流轉(zhuǎn)倉單”；明確每份倉單只能指定一個持有人，持有人的身份證明及相關(guān)文件應(yīng)提交倉單運營平臺；明確只有倉單的當前持有人能將倉單轉(zhuǎn)讓給新的持有人，且一切操作都須在倉單運營平臺上進行；倉單持有人在收到倉單出具人交付的貨物后，應(yīng)在確認收貨的同時在倉單運營平臺完成倉單注銷。（10）本文件明確了商檢和計量服務(wù)商的責(zé)任。本文件明確了商檢和計量服務(wù)商須經(jīng)相關(guān)管理機構(gòu)認可。經(jīng)認可的商檢和計量服務(wù)商，在“倉單登記平臺”公告。本文件分別從具備國家相關(guān)資質(zhì)、專業(yè)及客觀的方式、出具證明材料等方面明確了商檢和計量服務(wù)商的責(zé)任。（11）本文件明確了“倉單登記平臺”的定位與功能本文件明確了倉單登記平臺由相關(guān)管理機構(gòu)牽頭發(fā)起成立專門法人機構(gòu)開發(fā)、運營、優(yōu)化升級；明確倉單登記平臺是全國性可流轉(zhuǎn)倉單的信息登記、查詢和記錄的公共性平臺；明確倉單登記平臺向倉單運營平臺開放倉單登記的系統(tǒng)接口；明確倉單登記平臺生成全國唯一的可流轉(zhuǎn)倉單編碼；本文件明確了倉單登記的內(nèi)容，明確倉單登記的基本信息、倉單存貨產(chǎn)權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利信息以及倉單的流轉(zhuǎn)信息；明確了倉單登記的方式，即倉單出具人與持有人經(jīng)由倉單運營平臺登記倉單信息；明確了倉單的查詢方式，即相關(guān)機構(gòu)經(jīng)授權(quán)才可查詢“倉單登記平臺”上的倉單信息；本文件明確了“倉單登記平臺”的職責(zé)：受權(quán)公告經(jīng)評價合格或認可的本體系各參與主體名單；保證平臺持續(xù)的、不間斷的運營，對所有各類用戶客觀、公平、透明地對待，提供一致性服務(wù)，確保登記數(shù)據(jù)產(chǎn)生的機制和登記的路徑以及查詢展示符合本文件的規(guī)定；原樣登記和展示；建立全面的災(zāi)備方案和程序。（12）本文件明確了本體系內(nèi)的金融機構(gòu)與交易機構(gòu)本文件明確了體系建設(shè)的主要目的是便利倉單的流轉(zhuǎn)和融資。體系支持倉單交易機構(gòu)和金融機構(gòu)基于全國性可流轉(zhuǎn)倉單提供便利的交易結(jié)算服務(wù)和融資服務(wù)。（13）本文件明確了本體系內(nèi)的保險服務(wù)機構(gòu)本文件明確了本體系支持保險機構(gòu)為存貨人及倉單持有人、倉單出具人、倉單運營平臺按需辦理財產(chǎn)險、專業(yè)責(zé)任險和員工忠誠險。認可本標準與本體系的保險機構(gòu)將在倉單登記平臺上進行展示。五、標準中涉及專利的情況未發(fā)現(xiàn)有標準中的參數(shù)、條款涉及專利的情況。六、預(yù)期達到的社會效益、對產(chǎn)