個人對個人金融服務合同（2024版）

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME個人對個人金融服務合同（2024版）1本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（個人）1.2乙方（個人）第二條金融服務內容2.1投資理財2.2信貸服務2.3保險規(guī)劃2.4稅務籌劃2.5資產管理第三條合同期限3.1合同生效日期3.2合同到期日期第四條金融服務費用4.1咨詢費4.2管理費4.3手續(xù)費4.4其他費用第五條雙方權利與義務5.1甲方權利與義務5.2乙方權利與義務第六條保密條款6.1信息保密6.2泄露責任第七條風險提示與評估7.1風險提示7.2風險評估第八條爭議解決方式8.1和解8.2調解8.3仲裁8.4訴訟第九條合同的變更與解除9.1變更條件9.2解除條件第十條合同的繼承與轉讓10.1繼承條件10.2轉讓條件第十一條違約責任11.1甲方違約責任11.2乙方違約責任第十二條法律適用及爭議解決12.1法律適用12.2爭議解決第十三條其他約定13.1甲方特殊要求13.2乙方特殊要求第十四條合同的簽署與生效14.1簽署方式14.2生效條件第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（個人）甲方姓名：_______，身份證號碼：_______，住址：_______。1.2乙方（個人）乙方姓名：_______，身份證號碼：_______，住址：_______。第二條金融服務內容2.1投資理財甲方同意接受乙方提供的投資理財服務，包括但不限于資產配置建議、投資策略制定、投資產品推薦等。2.2信貸服務甲方同意接受乙方提供的信貸服務，包括但不限于信用評估、貸款申請、還款安排等。2.3保險規(guī)劃甲方同意接受乙方提供的保險規(guī)劃服務，包括但不限于保險產品選擇、保險方案設計、保險理賠等。2.4稅務籌劃甲方同意接受乙方提供的稅務籌劃服務，包括但不限于稅收政策咨詢、稅收優(yōu)惠利用、稅務申報等。2.5資產管理甲方同意接受乙方提供的資產管理服務，包括但不限于資產監(jiān)測、資產增值策略、資產傳承規(guī)劃等。第三條合同期限3.1合同生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。3.2合同到期日期本合同期限為_______年，自合同生效之日起計算。合同到期后，如雙方同意續(xù)約，應簽訂新的合同，并明確約定續(xù)約期限及相關條款。第四條金融服務費用4.1咨詢費甲方應支付乙方咨詢費，費率按照雙方約定的標準執(zhí)行。咨詢費支付方式為每季度支付一次，具體金額及支付方式在合同附件中明確。4.2管理費甲方應支付乙方管理費，費率按照雙方約定的標準執(zhí)行。管理費支付方式為每月支付一次，具體金額及支付方式在合同附件中明確。4.3手續(xù)費甲方應支付乙方手續(xù)費，費率按照雙方約定的標準執(zhí)行。手續(xù)費支付方式為每項服務完成后支付，具體金額及支付方式在合同附件中明確。4.4其他費用如雙方在合同執(zhí)行過程中產生其他費用，應按照國家相關規(guī)定及雙方約定進行支付。第五條雙方權利與義務5.1甲方權利與義務甲方有權要求乙方按照約定提供金融服務，并按照合同約定支付相關費用。甲方應如實提供乙方開展金融服務所需的信息，并積極配合乙方工作。5.2乙方權利與義務乙方有權要求甲方按照約定支付相關費用，并按照合同約定提供必要的信息。乙方應按照甲方要求提供金融服務，并確保服務質量和效果。第六條保密條款6.1信息保密雙方在合同執(zhí)行過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息，應予以嚴格保密。未經對方同意，不得向任何第三方披露。6.2泄露責任如一方違反保密義務，導致對方遭受損失的，應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。第七條風險提示與評估7.1風險提示乙方應在提供金融服務前，向甲方充分揭示相關服務的潛在風險，并確保甲方了解并同意承擔這些風險。7.2風險評估乙方應對甲方提供的財務狀況、風險承受能力等進行評估，并根據評估結果為甲方提供適當的服務建議。如甲方提供的信息不真實、不準確，導致評估結果有誤的，乙方不承擔因此產生的責任。第八條爭議解決方式8.1和解雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商的方式解決。8.2調解如協(xié)商不成，雙方同意向合同簽訂地的人民調解委員會申請調解。8.3仲裁如調解不成，任何一方均有權向合同簽訂地仲裁委員會申請仲裁。8.4訴訟如仲裁不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條合同的變更與解除9.1變更條件合同履行期間，如雙方同意變更合同內容的，可以簽訂補充協(xié)議，作為本合同的附件，具有同等法律效力。9.2解除條件合同履行期間，任何一方提前解除合同的，應提前_______日書面通知對方。解除合同后，雙方應按照合同約定辦理相關手續(xù)，并互相承擔因此產生的損失。第十條合同的繼承與轉讓10.1繼承條件合同有效期內，如甲方發(fā)生繼承的，本合同由繼承人繼續(xù)履行。10.2轉讓條件未經乙方同意，甲方不得將其在本合同項下的權利和義務轉讓給第三方。如甲方確實需要轉讓的，應提前書面通知乙方，并經乙方同意后方可轉讓。第十一條違約責任11.1甲方違約責任甲方違反合同約定的，應向乙方支付違約金，違約金的標準按照雙方約定的比例計算。如甲方違約行為給乙方造成損失的，乙方有權要求甲方賠償因此產生的損失。11.2乙方違約責任乙方違反合同約定的，應向甲方支付違約金，違約金的標準按照雙方約定的比例計算。如乙方違約行為給甲方造成損失的，甲方有權要求乙方賠償因此產生的損失。第十二條法律適用及爭議解決12.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。12.2爭議解決如雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十三條其他約定13.1甲方特殊要求甲方要求乙方在合同履行期間，對其財務狀況、投資偏好等進行定期評估，并據此調整金融服務方案。13.2乙方特殊要求乙方要求甲方在合同履行期間，及時提供相關財務信息，以便乙方更好地履行合同義務。第十四條合同的簽署與生效14.1簽署方式本合同采用書面形式，由雙方簽字（或蓋章）后生效。14.2生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，合同期限自合同生效之日起計算。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義與范圍1.1第三方介入本合同所稱的第三方，是指在甲乙雙方合同履行過程中，除甲乙雙方外，參與并提供相關服務或產品的個人或機構。第三方包括但不限于中介機構、咨詢顧問、投資產品提供商等。1.2第三方范圍（1）中介機構：如房地產經紀、金融經紀等；（2）咨詢顧問：如財務規(guī)劃師、投資顧問等；（3）投資產品提供商：如基金公司、保險公司等；（4）其他服務提供商：如稅務師、律師等。第二條第三方介入的告知義務2.1甲乙雙方的告知義務甲乙雙方在合同履行過程中，如涉及第三方介入，應向對方及時告知第三方的名稱、性質、服務內容等相關信息。2.2第三方告知義務第三方在介入合同履行過程中，應向甲乙雙方明確告知其身份及提供的服務內容，并確保其提供的服務符合法律法規(guī)及合同約定。第三條第三方責任限額3.1第三方責任第三方應為其提供的服務或產品承擔相應的法律責任。如第三方服務或產品存在瑕疵，導致甲乙雙方遭受損失的，甲乙雙方有權要求第三方承擔賠償責任。3.2責任限額第三方對甲乙雙方的賠償責任限額，按照雙方約定的標準執(zhí)行。如雙方未約定責任限額，第三方賠償責任不超過其收取的服務費用總額。第四條第三方介入的合同修正4.1第三方合同條款如甲乙雙方同意第三方介入，雙方應與第三方簽訂相應的服務協(xié)議，并在本合同中明確第三方合同的主要條款，包括但不限于服務內容、服務期限、費用標準等。4.2第三方責任劃分本合同中，甲乙雙方與第三方的權利義務劃分，按照雙方簽訂的第三方服務協(xié)議執(zhí)行。如第三方服務協(xié)議與本合同約定不一致的，以第三方服務協(xié)議為準。第五條第三方介入的變更與解除5.1變更條件合同履行期間，如甲乙雙方同意變更第三方服務的，應與第三方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。5.2解除條件合同履行期間，如甲乙雙方同意解除第三方服務的，應提前書面通知第三方。解除第三方服務后，甲乙雙方應按照合同約定辦理相關手續(xù)，并互相承擔因此產生的損失。第六條第三方介入的違約責任6.1第三方違約責任第三方違反合同約定的，應向甲乙雙方支付違約金，違約金的標準按照雙方約定的比例計算。如第三方違約行為給甲乙雙方造成損失的，甲乙雙方有權要求第三方賠償因此產生的損失。6.2甲乙雙方違約責任甲乙雙方違反合同約定的，應向第三方支付違約金，違約金的標準按照雙方約定的比例計算。如甲乙雙方違約行為給第三方造成損失的，第三方有權要求甲乙雙方賠償因此產生的損失。第七條第三方介入的爭議解決7.1爭議解決方式第三方介入合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決，均適用中華人民共和國法律。如雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。7.2獨立爭議解決第三方與甲乙雙方之間的爭議，不影響甲乙雙方履行本合同約定的義務。第三方與甲乙雙方之間的爭議，按照本合同第七條第1款的約定解決。第八條甲乙雙方的告知義務8.1告知內容甲乙雙方應向第三方準確告知其財務狀況、投資偏好等真實信息，以便第三方提供符合甲乙雙方需求的服務。8.2信息更新甲乙雙方應及時更新相關信息，確保第三方根據最新信息提供服務。第九條第三方介入的保密義務9.1信息保密第三方在提供服務過程中，應嚴格保密甲乙雙方提供的個人信息、商業(yè)秘密等。未經甲乙雙方同意，第三方不得向任何第三方披露。9.2泄露責任如第三方違反保密義務，導致甲乙雙方遭受損失的，第三方應承擔違約責任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。第十條第三方介入的義務履行10.1服務品質第三方應按照合同約定，提供高品質的服務。10.2服務效果第三方應確保其提供的服務，能夠達到甲乙雙方預期的效果。第十一條第三方介入的權益保障11.1權益保障甲乙雙方應保障第三方根據合同約定，合理行使合法權益。11.2第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：金融服務方案詳細描述甲方所需金融服務的具體內容、預期目標、實施步驟等。附件二：費用明細表詳細列出雙方約定的咨詢費、管理費、手續(xù)費等費用項目及標準。附件三：投資產品推薦列表列出乙方推薦的投資產品名稱、性質、預期收益、風險等級等信息。附件四：保險規(guī)劃方案詳細描述乙方為甲方提供的保險規(guī)劃服務內容，包括保險產品選擇、保額計算等。附件五：稅務籌劃方案詳細描述乙方為甲方提供的稅務籌劃服務內容，包括稅收政策分析、籌劃策略等。附件六：資產管理協(xié)議詳細列出乙方為甲方提供的資產管理服務內容、方式、預期目標等。附件七：第三方服務協(xié)議詳細列出甲乙雙方與第三方簽訂的服務內容、服務期限、費用標準等。附件八：財務報表定期提供的甲方財務狀況報表，包括資產負債表、利潤表等。附件九：投資收益報告定期提供的投資產品收益報告，包括收益情況、風險評估等。附件十：保險理賠流程詳細描述保險理賠的具體流程，包括理賠申請、理賠材料、理賠時限等。附件十一：稅務申報指南詳細描述稅務申報的具體流程，包括申報時間、申報材料、申報注意事項等。說明二：違約行為及責任認定：1.甲方未按照約定時間支付咨詢費、管理費、手續(xù)費等費用。示例：甲方未能在約定的每季度末支付咨詢費，構成違約。2.甲方提供的信息不真實、不準確，導致乙方無法正常提供金融服務。示例：甲方未能如實提供其財務狀況，導致乙方無法為其制定合適的投資方案，構成違約。3.乙方未能按照約定時間提供金融服務或產品。示例：乙方未能在約定的時間內完成投資產品的推薦，構成違約。4.乙方提供的金融服務或產品存在瑕疵，導致甲方遭受損失。示例：乙方推薦的某投資產品出現虧損，且未提前告知風險，構成違約。5.第三方未能按照約定提供服務或產品，或存在服務質量問題。示例：第三方未能在約定的時間內完成金融服務，或提供的服務未達到約定標準，構