個(gè)人理財(cái)顧問投資咨詢協(xié)議

個(gè)人理財(cái)顧問投資咨詢協(xié)議合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財(cái)顧問）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在明確甲方作為客戶，尋求乙方作為個(gè)人理財(cái)顧問提供投資咨詢服務(wù)的相關(guān)事宜。雙方在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為甲方提供專業(yè)的理財(cái)顧問服務(wù)，幫助甲方實(shí)現(xiàn)其財(cái)務(wù)目標(biāo)。乙方將根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方提供個(gè)性化的投資咨詢建議。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“理財(cái)顧問服務(wù)”指乙方為甲方提供的有關(guān)投資規(guī)劃、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的咨詢服務(wù)。（2）“投資咨詢事項(xiàng)”指乙方就具體的投資產(chǎn)品、投資項(xiàng)目等向甲方提供的分析、建議和信息。（3）“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”指甲方在投資過程中能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)水平，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響本協(xié)議的解釋和理解。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。（3）本協(xié)議中提及的法律法規(guī)應(yīng)包括其修訂、補(bǔ)充或重新制定的版本。三、服務(wù)內(nèi)容1.理財(cái)顧問服務(wù)范圍（1）乙方將為甲方提供全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況分析、投資目標(biāo)設(shè)定、資產(chǎn)配置建議等。（2）根據(jù)甲方的需求和市場情況，乙方將為甲方提供具體的投資產(chǎn)品推薦和分析，包括但不限于股票、基金、債券、保險(xiǎn)等。（3）乙方將定期對甲方的投資組合進(jìn)行評估和調(diào)整，以保證其符合甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。2.具體投資咨詢事項(xiàng)（1）乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方制定個(gè)性化的投資方案，并提供詳細(xì)的投資建議。（2）乙方將及時(shí)向甲方提供市場動態(tài)、投資產(chǎn)品信息等相關(guān)資訊，幫助甲方做出明智的投資決策。（3）在甲方進(jìn)行具體投資操作時(shí)，乙方將為甲方提供必要的技術(shù)支持和操作指導(dǎo)。四、服務(wù)方式與時(shí)間1.服務(wù)提供方式（1）乙方將通過面對面咨詢、電話咨詢、郵件等方式為甲方提供服務(wù)。（2）乙方將根據(jù)甲方的需求和實(shí)際情況，合理安排服務(wù)方式和時(shí)間，保證甲方能夠及時(shí)獲得所需的服務(wù)。2.服務(wù)時(shí)間安排（1）乙方的服務(wù)時(shí)間為每周一至周五，上午[具體時(shí)間]至下午[具體時(shí)間]，法定節(jié)假日除外。（2）在特殊情況下，乙方將根據(jù)甲方的需求提供緊急服務(wù)，但甲方應(yīng)提前通知乙方并說明情況。五、客戶的權(quán)利與義務(wù)1.客戶權(quán)利（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定提供理財(cái)顧問服務(wù)。（2）甲方有權(quán)了解乙方的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)方式和服務(wù)費(fèi)用等相關(guān)信息。（3）甲方有權(quán)根據(jù)自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對乙方的投資建議進(jìn)行自主決策。2.客戶義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，及時(shí)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)狀況和投資需求等信息。（2）甲方應(yīng)尊重乙方的專業(yè)意見和建議，積極配合乙方的工作。（3）甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。六、理財(cái)顧問的權(quán)利與義務(wù)1.理財(cái)顧問權(quán)利（1）乙方有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議的約定提供相關(guān)信息和資料。（2）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資需求，制定合理的投資方案和建議。（3）乙方有權(quán)按照本協(xié)議的約定，收取服務(wù)費(fèi)用。2.理財(cái)顧問義務(wù)（1）乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，為甲方提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)顧問服務(wù)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方制定個(gè)性化的投資方案和建議，并向甲方進(jìn)行充分的解釋和說明。（3）乙方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得泄露甲方的相關(guān)信息。（4）乙方應(yīng)定期對甲方的投資組合進(jìn)行評估和調(diào)整，及時(shí)向甲方反饋投資情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。七、投資建議與決策1.投資建議的提供（1）乙方將根據(jù)市場情況、甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方提供專業(yè)的投資建議。（2）投資建議將包括投資產(chǎn)品的選擇、投資金額的分配、投資期限的設(shè)定等內(nèi)容。（3）乙方將以書面或口頭的方式向甲方提供投資建議，并對建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的說明。2.客戶對投資決策的責(zé)任（1）甲方應(yīng)根據(jù)自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，對乙方提供的投資建議進(jìn)行獨(dú)立的分析和判斷，并做出最終的投資決策。（2）甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資決策的風(fēng)險(xiǎn)和后果，乙方不對甲方的投資決策承擔(dān)任何責(zé)任。（3）甲方在做出投資決策后，應(yīng)及時(shí)通知乙方，并按照乙方的要求辦理相關(guān)手續(xù)。八、信息披露與保密1.信息披露的內(nèi)容與方式（1）乙方將按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向甲方披露與理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)的信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用、投資風(fēng)險(xiǎn)等。（2）信息披露的方式包括但不限于書面通知、郵件、網(wǎng)站公告等。（3）乙方將及時(shí)更新披露的信息，保證甲方能夠獲得最新的信息。2.保密義務(wù)與范圍（1）雙方同意，在本協(xié)議履行過程中，各自所獲得的對方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私及其他機(jī)密信息（以下統(tǒng)稱“保密信息”）應(yīng)予以保密。（2）保密信息的范圍包括但不限于雙方的財(cái)務(wù)狀況、投資計(jì)劃、交易記錄、客戶名單等。（3）雙方應(yīng)采取合理的保密措施，防止保密信息的泄露。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露保密信息。九、費(fèi)用與支付1.服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算與標(biāo)準(zhǔn)（1）乙方為甲方提供理財(cái)顧問服務(wù)的費(fèi)用為[具體金額]元/年。（2）服務(wù)費(fèi)用將根據(jù)甲方的投資規(guī)模和服務(wù)需求進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，具體調(diào)整方式由雙方協(xié)商確定。（3）如甲方需要乙方提供額外的服務(wù)或咨詢，乙方將根據(jù)實(shí)際情況收取相應(yīng)的費(fèi)用，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)將提前與甲方協(xié)商確定。2.支付方式與時(shí)間（1）甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[具體時(shí)間]日內(nèi)，向乙方支付第一年的服務(wù)費(fèi)用。（2）此后，甲方應(yīng)在每年的[具體時(shí)間]日前，向乙方支付當(dāng)年的服務(wù)費(fèi)用。（3）甲方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票或其他雙方認(rèn)可的方式支付服務(wù)費(fèi)用。十、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議變更的條件與程序（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分內(nèi)容需要進(jìn)行調(diào)整，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管要求的規(guī)定進(jìn)行變更。2.協(xié)議終止的情形與處理（1）本協(xié)議在以下情形下終止：雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議；甲方未按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方書面催告后仍未支付的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議；乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財(cái)顧問服務(wù)，經(jīng)甲方書面催告后仍未改正的，甲方有權(quán)終止本協(xié)議；法律法規(guī)或監(jiān)管要求規(guī)定的其他終止情形。（2）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照以下方式處理：雙方應(yīng)結(jié)清各自應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用和債務(wù)；乙方應(yīng)將甲方的相關(guān)資料和信息歸還甲方，或按照甲方的要求進(jìn)行處理；雙方應(yīng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管要求的規(guī)定，履行相應(yīng)的報(bào)告和備案義務(wù)。十一、違約責(zé)任1.客戶違約責(zé)任（1）若甲方未按照本協(xié)議的約定向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，導(dǎo)致乙方無法為甲方提供有效的理財(cái)顧問服務(wù)，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）若甲方未按照本協(xié)議的約定按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一天，應(yīng)按照未支付金額的[具體比例]向乙方支付違約金。逾期超過[具體天數(shù)]天的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付已提供服務(wù)的費(fèi)用及違約金。（3）若甲方違反本協(xié)議的約定，擅自進(jìn)行投資操作或拒絕接受乙方的合理建議，導(dǎo)致投資損失的，甲方應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)的損失。2.理財(cái)顧問違約責(zé)任（1）若乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財(cái)顧問服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。乙方應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用，并按照服務(wù)費(fèi)用的[具體比例]向甲方支付違約金。（2）若乙方違反本協(xié)議的約定，泄露甲方的商業(yè)秘密或個(gè)人隱私，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并按照甲方的實(shí)際損失進(jìn)行賠償。（3）若乙方的投資建議給甲方造成損失，乙方應(yīng)根據(jù)其過錯程度承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但乙方的賠償責(zé)任以甲方實(shí)際支付的服務(wù)費(fèi)用為限。十二、爭議解決1.爭議解決方式本協(xié)議的解釋和執(zhí)行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟的選擇（1）在爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)在[具體時(shí)間]日內(nèi)決定是通過仲裁還是訴訟的方式解決爭議。（2）如果雙方選擇仲裁，應(yīng)按照仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁；如果雙方選擇訴訟，應(yīng)按照中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行訴訟。十三、法律適用1.適用法律的確定本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用中華人民共和國法律。2.法律解釋與適用（1）本協(xié)議的解釋和執(zhí)行應(yīng)遵循中華人民共和國法律的規(guī)定。（2）如本協(xié)議的某些條款與中華人民共和國法律的規(guī)定相沖突，應(yīng)以中華人民共和國法律的規(guī)定為準(zhǔn)，但不影響本協(xié)議其他條款的效力。十四、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于理財(cái)顧問投資咨詢服務(wù)的完整協(xié)議，取代之前雙方之間的任何口頭或書面協(xié)議。2.通知與送達(dá)方式（1）本協(xié)議項(xiàng)下的任何通知或文件應(yīng)以書面形式作出，并通過郵寄、傳真、郵件或其他雙方認(rèn)可的方式送達(dá)對方。（2）通知或