第二屆職業(yè)技能理論知識(shí)復(fù)習(xí)測(cè)試有答案

第二屆職業(yè)技能理論知識(shí)復(fù)習(xí)測(cè)試有答案單選題（總共40題）1.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度，要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。(1分)A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D解析：

暫無(wú)解析2.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章，并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取，不足人民幣（）元的，按（）元收取）。(1分)A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C解析：

暫無(wú)解析3.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。(1分)A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A解析：

暫無(wú)解析4.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。(1分)A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C解析：

暫無(wú)解析5.存款人申請(qǐng)開(kāi)立糧棉油收購(gòu)資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。(1分)A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：B解析：

暫無(wú)解析6.銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過(guò)()人民幣。(1分)A、500B、1000C、2000D、5000答案：B解析：

暫無(wú)解析7.對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無(wú)法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。(1分)A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：B解析：

暫無(wú)解析8.（）為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。(1分)A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：C解析：

暫無(wú)解析9.見(jiàn)票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。(1分)A、半個(gè)月B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、半年答案：B解析：

暫無(wú)解析10.活期存款按季結(jié)息，結(jié)息日為每季末月的（）日。(1分)A、20B、21C、1D、5答案：A解析：

暫無(wú)解析11.持票人為背書(shū)人的，對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。(1分)A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D解析：

暫無(wú)解析12.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為（）。(1分)A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、非企業(yè)法人D、其他組織答案：D解析：

暫無(wú)解析13.直接參與者制定或修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案。(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暫無(wú)解析14.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連，以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互，并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。(1分)A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C解析：

暫無(wú)解析15.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項(xiàng)是（）(1分)A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書(shū)折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)、第一背書(shū)人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱的票據(jù)答案：D解析：

暫無(wú)解析16.背書(shū)生效后，背書(shū)人即成為票據(jù)上的()人，必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。(1分)A、擔(dān)保B、債權(quán)C、債務(wù)D、連帶責(zé)任答案：C解析：

暫無(wú)解析17.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時(shí)，未承兌的匯票中的被保證人推定為()。(1分)A、背書(shū)人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書(shū)的背書(shū)人答案：C解析：

暫無(wú)解析18.存款人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是（）。(1分)A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、臨時(shí)身份證答案：D解析：

暫無(wú)解析19.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年(1分)A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B解析：

暫無(wú)解析20.客戶在銀行開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，該賬戶在驗(yàn)資期間，以下哪項(xiàng)名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。(1分)A、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人B、賬戶名稱C、預(yù)留印鑒D、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱答案：A解析：

暫無(wú)解析21.支票的金額、收款人名稱，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款。(1分)A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A解析：

暫無(wú)解析22.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由()規(guī)定。(1分)A、國(guó)務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、全國(guó)人大答案：A解析：

暫無(wú)解析23.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。(1分)A、中國(guó)人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、工商管理部門D、中國(guó)銀行答案：A解析：

暫無(wú)解析24.一般存款賬戶在開(kāi)戶（）個(gè)工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。(1分)A、1B、2C、3D、D當(dāng)天答案：D解析：

暫無(wú)解析25.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。(1分)A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D解析：

暫無(wú)解析26.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理？（）(1分)A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：A解析：

暫無(wú)解析27.存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開(kāi)立之日起（）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：B解析：

暫無(wú)解析28.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國(guó)人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。(1分)A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D解析：

暫無(wú)解析29.（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：D解析：

暫無(wú)解析30.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名稱為“天天蔬菜水果店”，且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某，銀行開(kāi)立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。(1分)A、個(gè)體戶張某B、天天蔬菜水果店C、李某D、個(gè)體戶李某答案：B解析：

暫無(wú)解析31.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。(1分)A、私營(yíng)戶B、個(gè)體工商戶C、個(gè)體戶D、個(gè)人結(jié)算戶答案：C解析：

暫無(wú)解析32.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，對(duì)賬頻率應(yīng)不低于（）一次。(1分)A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C解析：

暫無(wú)解析33.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）(1分)A、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D解析：

暫無(wú)解析34.中國(guó)人民銀行就()等重大事項(xiàng)所作岀的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。(1分)A、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金B(yǎng)、基礎(chǔ)貨幣利率匯率C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具答案：C解析：

暫無(wú)解析35.下列不屬于銀行承兌匯票絕對(duì)記載事項(xiàng)的是（）(1分)A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C解析：

暫無(wú)解析36.中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)是()機(jī)構(gòu)。(1分)A、決策性B、咨詢議事C、內(nèi)設(shè)D、排派出答案：B解析：

暫無(wú)解析37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過(guò)程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少（）。(1分)A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D解析：

暫無(wú)解析38.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）(1分)A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D解析：

暫無(wú)解析39.當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。(1分)A、開(kāi)立之日B、1日C、2日D、3日答案：A解析：

暫無(wú)解析40.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的（）日后發(fā)起的逾期提示付款。(1分)A、5B、10C、30D、90答案：B解析：

暫無(wú)解析多選題（總共30題）1.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱控制賬戶交易措施，包括（）。(1分)A、暫停賬戶柜面交易B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對(duì)賬戶采取只收不付控制D、對(duì)賬戶采取不收不付控制E、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)答案：BCDE解析：

暫無(wú)解析2.創(chuàng)建企業(yè)基本存款賬戶信息，客戶需提供哪些證明文件？（）(1分)A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（登記證或批文）正本B、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證正本D、稅務(wù)登記證（國(guó)稅或地稅）正本答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析3.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)遺失存款人查詢密碼，應(yīng)向開(kāi)戶行提交哪些資料（）(1分)A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開(kāi)戶證明文件答案：BC解析：

暫無(wú)解析4.參與者發(fā)生（）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置情況。(1分)A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會(huì)安全事件導(dǎo)致不能通過(guò)支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)B、因參與者系統(tǒng)發(fā)送故障導(dǎo)致通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常C、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機(jī)制出現(xiàn)問(wèn)題E、開(kāi)展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析5.下列關(guān)于銀行匯票適用范圍的表述中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、銀行匯票限于單位使用B、銀行匯票限于個(gè)人使用C、銀行匯票限于異地使用D、銀行匯票限于同城使用答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析6.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。(1分)A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結(jié)D、質(zhì)押到期答案：ABC解析：

暫無(wú)解析7.依據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，下列有關(guān)匯票與支票區(qū)別的表述中正確的有（）。(1分)A、匯票可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓，支票不可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓；B、匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見(jiàn)票即付；C、匯票的票據(jù)權(quán)利時(shí)效為二年，支票則為六個(gè)月；D、匯票上的收款人名稱可以經(jīng)出票人授權(quán)予以補(bǔ)充，支票上的收款人名稱則不能補(bǔ)充。答案：BC解析：

暫無(wú)解析8.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，下列存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的是（）。(1分)A、企業(yè)法人B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、社會(huì)團(tuán)體D、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析9.個(gè)人通過(guò)電子渠道開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶的身份驗(yàn)證措施有（）。(1分)A、綁定本人Ⅰ類銀行賬戶B、綁定本人信用卡賬戶C、綁定支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立的支付賬戶D、面對(duì)面審核答案：AB解析：

暫無(wú)解析10.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶的審核要求，采取多種措施對(duì)開(kāi)戶證明文件的（）進(jìn)行審核。(1分)A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開(kāi)戶意愿真實(shí)性答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析11.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、客戶申請(qǐng)開(kāi)戶過(guò)程中的信息填寫(xiě)、程序交互等操作速度過(guò)快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍,屬于開(kāi)戶后交易行為異常B、客戶申請(qǐng)開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時(shí)，銀行應(yīng)比對(duì)身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的，直接拒絕辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)C、通過(guò)電子渠道開(kāi)立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，可以作為其他銀行賬戶的綁定賬戶D、銀行新增開(kāi)戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開(kāi)戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開(kāi)戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符，屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中的開(kāi)戶行為異常答案：ABC解析：

暫無(wú)解析12.有下列（）情形的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶。(1分)A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的C、法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的答案：ABD解析：

暫無(wú)解析13.票據(jù)出票日期書(shū)寫(xiě)錯(cuò)誤的是（）(1分)A、41133B、貳零壹貳年壹月壹日C、貳零壹貳年零壹月叁拾壹日D、貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日答案：ABD解析：

暫無(wú)解析14.出票人開(kāi)戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)該審查()。(1分)A、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證；B、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致；C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符；D、支票是否真實(shí)，提示付款期限是否超過(guò)；E、大小寫(xiě)金額是否一致，必須記載事項(xiàng)是否齊全。答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析15.為進(jìn)一步加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，切實(shí)維護(hù)支付清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司提出以下（）工作要求。(1分)A、明確管理職責(zé)B、全面排查風(fēng)險(xiǎn)C、強(qiáng)化應(yīng)急演練D、嚴(yán)格監(jiān)測(cè)報(bào)告E、定期總結(jié)報(bào)告答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析16.小額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)有（）(1分)A、匯兌業(yè)務(wù)B、定期貸記業(yè)務(wù)C、定期借記業(yè)務(wù)D、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析17.中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將()式樣、規(guī)格予以公告。(1分)A、發(fā)行時(shí)間B、面額C、型號(hào)D、圖案答案：ABD解析：

暫無(wú)解析18.規(guī)范個(gè)人銀行賬戶代理事宜包括（）。(1分)A、身份信息核驗(yàn)B、代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)管理C、身份信息留存D、特殊情形的處理答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析19.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。(1分)A、代理現(xiàn)金解繳B、代理支付結(jié)算C、同業(yè)存款D、同業(yè)借款答案：AB解析：

暫無(wú)解析20.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。(1分)A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析21.中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)部門對(duì)銀行、外商投資企業(yè)的外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（），以及資金使用的延伸檢查，督促銀行切實(shí)履行交易真實(shí)性審核、信息報(bào)送、反洗錢等職責(zé)。(1分)A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查C、突擊檢查D、每年檢查答案：AB解析：

暫無(wú)解析22.自2019年6月1日起，銀行機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在（）醒目告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。(1分)A、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、服務(wù)協(xié)議C、開(kāi)戶申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面D、變更申請(qǐng)書(shū)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析23.銀行應(yīng)當(dāng)制定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（）等管理制度，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。(1分)A、業(yè)務(wù)管理B、操作規(guī)程C、業(yè)務(wù)考核D、內(nèi)部控制E、責(zé)任追究答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析24.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上可由存款銀行（）自行開(kāi)立。(1分)A、二級(jí)法人B、一級(jí)法人C、一級(jí)分行D、二級(jí)分行答案：BC解析：

暫無(wú)解析25.存款人因身患重病、行動(dòng)不便、無(wú)自理能力等無(wú)法自行前往銀行辦理掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可以采取上門服務(wù)方式辦理，也可由（）憑合法委托書(shū)、代理關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理。(1分)A、配偶B、父母C、成年子女D、鄰居答案：ABC解析：

暫無(wú)解析26.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)用于檢索判斷存量個(gè)人賬戶持有人是否為非居民個(gè)人的有關(guān)要素，具體包括（）(1分)A、賬戶持有人的境外身份證明B、賬戶持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱C、賬戶持有人的境外電話號(hào)碼，且沒(méi)有我國(guó)境內(nèi)電話號(hào)碼D、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉(zhuǎn)賬的指令E、賬戶代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析27.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，存量企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶變更（），不收回原開(kāi)戶許可證。(1分)A、經(jīng)營(yíng)范圍B、法人C、注冊(cè)資金D、企業(yè)名稱答案：AC解析：

暫無(wú)解析28.持票人申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，須提交（）。(1分)A、貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、已到期的商業(yè)匯票C、持票人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、商品交易合同復(fù)印件E、經(jīng)其背書(shū)的未到期商業(yè)匯票答案：ACDE解析：

暫無(wú)解析29.背書(shū)絕對(duì)記載事項(xiàng)包括（）。(1分)A、背書(shū)日期B、背書(shū)人簽章C、被背書(shū)人名稱D、背書(shū)人賬號(hào)答案：BC解析：

暫無(wú)解析30.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？(1分)A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)答案：ABD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.通知存款最低起存金額，個(gè)人為人民幣5萬(wàn)元、單位為人民幣50萬(wàn)元。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.2018年12月24日國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶都可以用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金支取(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析5.存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶。銀行不得通過(guò)與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，變相為客戶指定開(kāi)戶銀行。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循時(shí)時(shí)接收、時(shí)時(shí)發(fā)送、及時(shí)記賬、及時(shí)對(duì)賬”的原則；小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循實(shí)時(shí)入賬、定時(shí)清算”的原則。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析7.承兌人可以按中國(guó)人民銀行的規(guī)定，向承兌申請(qǐng)人收取承兌手續(xù)費(fèi)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.單位簽發(fā)商業(yè)匯票后，必須承擔(dān)保證該匯票承兌和付款的責(zé)任。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析9.新注冊(cè)企業(yè)尚未正式開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，但亟需銀行賬戶的，也可以先為其開(kāi)立銀行賬戶，但暫不開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)功能或設(shè)置一定額度的非柜面業(yè)務(wù)限制。待其正常經(jīng)營(yíng)后，根據(jù)后續(xù)核實(shí)調(diào)查情況為其開(kāi)通或調(diào)整非柜面業(yè)務(wù)功能。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷超過(guò)6小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單次中斷超過(guò)12小時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.企業(yè)存款證明是銀行為企業(yè)存款（各類企業(yè)存款賬賬戶）客戶出具的其在銀行某一時(shí)點(diǎn)或時(shí)段賬戶賬面余額的書(shū)面證明，此證明并不具備質(zhì)押、擔(dān)保作用。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析12.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的商業(yè)合同。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析13.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.對(duì)取消開(kāi)戶許可前開(kāi)立基本存款賬戶企業(yè)名稱變更的，人民銀行賬戶管理系統(tǒng)在“企業(yè)基本信息經(jīng)營(yíng)范圍”中標(biāo)注取消開(kāi)戶許可證核發(fā)“字樣”。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行要加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶開(kāi)立、變更、撤銷監(jiān)測(cè)分析，發(fā)現(xiàn)企業(yè)銀行賬戶業(yè)務(wù)異常的，無(wú)需及時(shí)調(diào)查處理。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析16.財(cái)政預(yù)算單位可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析17.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：