《人壽保險培訓(xùn)》課件

人壽保險培訓(xùn)歡迎參加人壽保險培訓(xùn)！課程目標(biāo)了解人壽保險基礎(chǔ)知識掌握人壽保險銷售技巧提升客戶管理能力樹立職業(yè)操守意識什么是人壽保險定義人壽保險是一種保障合同，投保人根據(jù)合同約定向保險公司支付保費，保險公司承諾在被保險人身故時向受益人支付保險金。核心價值為被保險人提供身故保障，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司，減輕家庭經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，保障家人生活品質(zhì)。人壽保險的優(yōu)勢風(fēng)險轉(zhuǎn)移將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司，避免因意外或疾病導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失。保障家人為家人提供經(jīng)濟(jì)保障，應(yīng)對突發(fā)事件，確保生活穩(wěn)定。財富傳承通過保險金傳承財富，實現(xiàn)財富的保值增值，保障后代的未來。增值投資部分人壽保險產(chǎn)品具有投資功能，可實現(xiàn)財富的保值增值。人壽保險的分類定期壽險保障期限有限，保費較低，適合短期保障需求。終身壽險保障終身，保費較高，適合長期保障需求。萬能壽險兼具保障和投資功能，保費靈活，適合追求高收益的人群。指數(shù)型壽險保險金收益與特定指數(shù)掛鉤，風(fēng)險和收益并存，適合追求較高收益的人群。投保前的注意事項1了解自身需求，選擇適合的保險產(chǎn)品。2仔細(xì)閱讀保險條款，了解權(quán)利和義務(wù)。3如實告知健康狀況和相關(guān)信息，避免保單失效。4合理規(guī)劃保費預(yù)算，避免經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)過重。投保流程咨詢與保險代理人或公司咨詢，了解產(chǎn)品信息。填寫申請?zhí)顚懲侗Ｉ暾垥?，提供個人信息。體檢根據(jù)產(chǎn)品要求，進(jìn)行健康體檢。繳納保費支付首期保費，完成投保手續(xù)。保單承保1審核2評估3簽發(fā)保險公司審核投保資料，評估風(fēng)險，簽發(fā)保單。保費繳納1定期繳費按期繳納保費，保障持續(xù)生效。2一次性繳費一次性支付全部保費，免除后續(xù)繳費壓力。3躉交一次性繳納所有保費，享受優(yōu)惠。權(quán)利和義務(wù)權(quán)利變更保單申請理賠查詢保單信息義務(wù)按期繳納保費如實告知信息配合理賠調(diào)查保單權(quán)益變更1增加保障2減少保障3變更受益人4調(diào)整繳費方式理賠流程1發(fā)生保險事故后，及時通知保險公司。2提供理賠所需材料，配合保險公司調(diào)查。3保險公司審核材料，確認(rèn)理賠責(zé)任。4支付保險金，完成理賠流程。理賠所需材料死亡證明保單原件受益人身份證明其他相關(guān)資料理賠注意事項及時報案如實申報配合調(diào)查保單重要條款解釋免責(zé)條款保險公司不承擔(dān)賠償責(zé)任的情形。猶豫期投保人可以無條件退保，獲得全額退款的期限。保險金給付保險事故發(fā)生后，保險公司支付保險金的規(guī)定。保單續(xù)保續(xù)保條件符合續(xù)保條件，按期繳納保費，保單繼續(xù)有效。續(xù)保方式通過電話、網(wǎng)站或代理人續(xù)保。退保規(guī)則退保申請?zhí)岢鐾吮Ｉ暾?，填寫相關(guān)表格。審核審批保險公司審核申請，進(jìn)行審批。退保手續(xù)辦理退保手續(xù)，退還保單現(xiàn)金價值。保單借款1申請借款2審核審批3發(fā)放借款根據(jù)保單現(xiàn)金價值，申請借款，利息較低。保單質(zhì)押貸款1質(zhì)押保單將保單作為抵押，獲得銀行貸款。2貸款利率貸款利率一般低于普通貸款利率。3貸款期限貸款期限較長，還款壓力較小。保單常見問題保費支付如何支付保費，如何變更繳費方式。保單變更如何變更受益人，如何增加或減少保障。理賠流程發(fā)生保險事故后，如何申請理賠，所需材料。保險公司選擇公司實力選擇經(jīng)營穩(wěn)健，信譽良好的保險公司。服務(wù)質(zhì)量選擇服務(wù)態(tài)度好，理賠效率高的保險公司。產(chǎn)品種類選擇產(chǎn)品種類豐富，符合自身需求的保險公司。營銷要點1了解客戶需求，提供個性化方案。2清晰闡述產(chǎn)品特點和優(yōu)勢，增強說服力。3展現(xiàn)專業(yè)知識和服務(wù)熱情，建立信任關(guān)系。4善于處理客戶疑慮，提供有效解決方案?？蛻艄芾斫n案記錄客戶信息，方便跟蹤和管理。定期回訪了解客戶情況，維護(hù)客戶關(guān)系。提供服務(wù)解答客戶疑問，處理客戶問題。持續(xù)跟進(jìn)保持聯(lián)系，為客戶提供增值服務(wù)。提升銷售技巧1溝通技巧2產(chǎn)品知識3客戶需求掌握溝通技巧，熟練產(chǎn)品知識，了解客戶需求。跟蹤客戶動態(tài)1電話回訪定期電話回訪，了解客戶近況。2短信提醒發(fā)送短信提醒，保持客戶聯(lián)系。3微信溝通通過微信溝通，提供便捷服務(wù)?？蛻艟S系客戶滿意度提升客戶滿意度，建立長期的合作關(guān)系?？蛻糁艺\度培養(yǎng)客戶忠誠度，提高客戶留存率。保險從業(yè)人員職業(yè)操守專業(yè)素養(yǎng)具備專業(yè)的知識和技能，提供高質(zhì)量的服務(wù)。誠實守信誠信待客，維護(hù)客戶利益，樹立良好的職業(yè)形象。道德規(guī)范遵守行業(yè)道德規(guī)范，維護(hù)行業(yè)形象。保險從業(yè)人員法律責(zé)任1了解相關(guān)法律法規(guī)，避免觸犯法律。2維護(hù)客戶權(quán)益，避免產(chǎn)生法律糾紛。3規(guī)范從業(yè)行為，保障自身利益。管理自我發(fā)展學(xué)習(xí)提升不斷學(xué)習(xí)新知識，提升專業(yè)技能。個