2023年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（200題）

2023年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（精

選200題）

1.人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義

務主有（）。

A、參與調查義務

B、配合調查義務（正確答案）

C、如實提供信息義務（正確答案）

D、不得拒絕和阻礙義務（正確答案）

2.金融情報中心的基本功能有（）。

A、收集金融信息（正確答案）

B、分析金融信息（正確答案）

C、分發(fā)金融信息（正確答案）

D、情報交流E、指導金融機構開展工作（正確答案）

3.我國開展反洗錢工作的重要意義有（）o

限是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要（正確答

案）

B、是嚴厲打擊經濟犯罪的需要（正確答案）

C、是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要（正確答案）

D、是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要

4.我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立

賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀

行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下（）除

外。

A、重大疾病的醫(yī)療費

B、臨時差旅費借支款

C、代發(fā)工資（正確答案）

D、小額個人勞務報酬（正確答案）

5.根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構根

據履行反洗錢職責的需要，可以采取（）措施進行反洗錢現場檢

查。

A、進入金融機構進行檢查（正確答案）

B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明（正

確答案）

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能

被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存（正確答案）

D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)（正確答案）

6.金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立

（）賬戶。

A、實名賬戶

B、匿名賬戶（正確答案）

C、真名賬戶

D、假名賬戶（正確答案）

7.根據《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行

還可根據需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件

或證明文件，以進一步確認存款人身份。

限戶口簿（正確答案）

B、工作證（正確答案）

C、機動車駕駛證（正確答案）

D、結婚證

8.根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機構應當重

新識別客戶身份。

A、客戶辦理大額現金存取業(yè)務時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問

的（正確答案）

C、與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間建立業(yè)務關系的

D、辦理業(yè)務中發(fā)現異?，F象（正確答案）

9.以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)

定的大額交易的是（）o

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉（E確

答案）

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉（正確答

案）

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或

者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉（正確答案）

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元

以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉（正確答案）

10.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的，（）。

A、應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措

施（正確答案）

B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

C、金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識

別措施承擔責任

D、金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任（正確答案）

n.在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行

反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，

建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務o

A：客戶身份識別制度；（正確答案）

B：客戶身份資料保存制度；（正確答案）

C：客戶交易記錄保存制度；（正確答案）

D：大額交易和可疑交易報告制度。（正確答案）

12.金融機構反洗錢工作中的義務包括（）

A：建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員（正確答案）

B：客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵（E確

答案）

C：向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯

罪線索（正確答案）

D：保密和宣傳培訓業(yè)務（正確答案）

13.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重

新識別客戶身份。

A真實性、（正確答案）

B有效性、（正確答案）

C、完整性（正確答案）

D、可靠性

14.金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢

（）工作。

A、培訓|（正確答案）

B、宣傳（正確答案）

C、業(yè)務檢查

D、工作調研

15.金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。

A、了解客戶義務；（正確答案）

B、大額交易報告義務；（正確答案）

C、可疑交易報告義務；（正確答案）

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；（正確答案）

16.典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（）。

A、開戶；

B、放置；（正確答案）

C、歸并；（正確答案）

D、離析；（正確答案）

17.金融機構反洗錢工作的法律依據有（）

A.《反洗錢法》（正確答案）

B.《金融機構反洗錢規(guī)定》（正確答案）

C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》（正確答案）

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

辦法》（正確答案）

18.根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務

時，金融機構應對或者其他身份證明文件進行核對并登記。

（）

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件（正確答案）

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件（正確答案）

19.中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現場監(jiān)管

反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（）

A.電話詢問（正確答案）

B.走訪金融機構（正確答案）

C.書面詢問（正確答案）

D.約見金融機構高級管理人員談話（正確答案）

20.保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

（）

A、短期內分散投俁、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎?/p>

理解釋；（正確答案）

B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；（正確答案）

C、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注；（正

確答案）

D、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內多次

退保遺失發(fā)票總額達到大額的（正確答案）

21.各反洗錢義務機構要認真領會和落實《中國人民銀行關于加強反

洗錢客戶身份識別有關工作的通知》的各項要求，深刻認識做好()

受益所有人以及特定自然人客戶身份識別，對于提升反洗錢工作具有

重要意義

A.自然人客戶

B.非自然人客戶(正確答案)

C.機構

D.公司

22.下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數據類型？()

A.英文字母

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母1(正確答案)

23.內控合規(guī)部是建設銀行反洗錢客戶身份識別工作的()

A.牽頭管理部門(正確答案)

B.業(yè)務管理部門

C.數據支持部門

D.業(yè)務直營機構

24.銀行“反洗錢內部控制制度建設情況”發(fā)生變化時()o

A.銀行應等到上報年度報表時才向中國人無銀行上報

B.銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報

表時才報告(正確答案)

C.年度結束后S個工作日內報告

D.年度結束后10個工作日內報告銀行總部

25.義務機構及其工作人員應當具備反洗錢有效任職所必需的(),

按照規(guī)定做好受益所有人身份識別、核實及相關信息、數據或者資料

的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務機構及其工作人

員勤勉盡責的工作記錄以及有關信息數據或者資料。

A.合規(guī)能力

B.風險意識

C.職業(yè)操守

D,以上皆是(正確答案)

26.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法

正確的是()

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，銀行應當報告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，銀行應當報告

C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告

(正確答案)

D.自然人經常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告

27.《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》由下列哪個機

構發(fā)布？

A.中國金融學會

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.銀監(jiān)會（正確答案）

D.人民銀行

28.銀行業(yè)金融機構董事會應當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔（）

A.直接責任

B.間接責任

C.實施責任

D.最終責任（正確答案）

29.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（）o

A,證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其

實際經營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由（正確答案）

D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑

30.銀行業(yè)金融機構應當（）開展反洗錢和反恐怖融資內部審計，內

部審計可以是專項審計，或者與其他審計項目結合進行。

A.每半年

B.每年（正確答案）

C.每兩年

D.每四年

31.新產品洗錢風險評估是落實（）反洗錢原則的基礎工作。

A.風險為本（正確答案）

B.審慎性

C.有效性

D.全面性

32.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可

疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)

生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）。

A.一年以上，3個工作日

B.一年以上，10個工作日（正確答案）

C.三年以上，3個工作日

D.三年以上，10個工作日

33.下列哪種大額交易，銀行可以不報告？（）

A.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實

際經營情況不符

B.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退

保

D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換（正確答案）

34.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之

日起至少保存（）年。

A：3年

B：5年（正確答案）

C：10年

D：15年

35.以下屬于大額外匯資金交易的是（）o

A.個人當天存款1萬美元（正確答案）

B個人當天轉賬8萬美元

C.個人當天取款5萬港元

D.個人當天轉賬20萬港元

36.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告

的金額起點為（）C

A：20萬

B：50萬

C：100萬（正確答案）

D：500萬

37.金融機構個分支機構應于每月初()工作日內匯總上報大額和可

以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地

分局。

A：3

B：5(正確答案)

C：10

D15

38.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關于反洗錢的專門性

法律。()

A、行政(正確答案)

B、刑事

C、民事

D、經濟

39.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審

核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是()原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點識別(正確答案)

D.審慎性

40.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是()樟樹

市支行。

A：工商銀行

B：農業(yè)銀行

C：中國銀行

D：建設銀行（正確答案）

41.下列關于實施反洗錢內部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（）o

A.業(yè)務部門的檢查一般是在現場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現場執(zhí)行（正確答案）

C.合規(guī)部門的檢查可以是現場，也可以是非現場

D.內審部門一般是通過現場稽核審計

42.金融機構反洗錢法”一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施

A：2003年3月1日（正確答案）

B：2003年7月1日

C：2003年2月1日

D：2004年4月1日

43.我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）

A.法人可以構成洗錢犯罪主體（正確答案）

B.只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

44.公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必

須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民

檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A：《介紹信》

B：《辦案協(xié)查函》

C：《協(xié)助查詢存款通知書》（正確答案）

D：《查詢令》

45.中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是()

A：公安部

B：國務院

C：中國人民銀行(正確答案)

D：財政部

46.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以

及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最

終有效控制的人。

A.受益人(正確答案)

B.托管人

C.業(yè)務經辦人

D.授權委托人

47.金融機構應（）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，

確保客戶風險等級符合實際風險情況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期（正確答案）

48.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）o

涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報

收集和報告等義務,

A：《美國銀行保密法》

B：《美國洗錢管制法》

C：《反恐宣言》

D：《愛國者法案》（正確答案）

49.郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理

A：存款賬戶

B：儲蓄賬戶

C：單位銀行結算賬戶

D：個人銀行結算賬戶（正確答案）

50.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（）

A.屬于金融機構內部保密信息

B.直接關系到客戶洗錢風險分類

C.不需要對客戶保密（正確答案）

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施

51.一般存款賬戶不得辦理（）

A：現金繳存

B：現金支?。ㄕ_答案）

C：資金收入轉賬

D：資金付出轉賬

52.將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據是洗錢的（）

A.放置階段（正確答案）

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

53.金融機構反洗錢內部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括()

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務部門

C.內審部門

D.培訓部門(正確答案)

54.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現鈔存取，應

當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A：1萬元人民幣

B：1萬美元(正確答案)

C：3萬元人民幣

D：3萬美元

55.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當及時

以書面形式向()報告

A.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心

B.公安機關

C.中國人民銀行分支機構

D.中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報案(正確答案)

56.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃

應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業(yè)務關系應當采取()的風險

控制措施

A.適當

B.簡化

C.強化(正確答案)

D.一定

57.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當的為（）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別

客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。（正確答案）

B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強

監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻

率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現

可疑交易，應持續(xù)進行報告

58.金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的,

應當（）客戶身份資料。

A.及時增加

B.及時更新（正確答案）

C.及時刪除

D.及時認定

59.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A.反洗錢內控制度

B.客戶身份識別制度（正確答案）

C.客戶風險等級劃分制度

D.報告涉嫌恐怖融資制度

60.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整

性有疑問的，應當（）

A.報告可以交易

B.向公安機關報案

C.向監(jiān)管機構報告（正確答案）

D.重新識別客戶身份

61.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是()

A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的(正確答案)

D.通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構

成洗錢犯罪

62.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向(),工商行

政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

A.公安(正確答案)

B.稅務

C.身份可查系統(tǒng)

D.人民銀行

63.金融機構未按照規(guī)定建立反洗錢內部挖制制度的，由國務院反洗

錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構()O

A.責令限期改正(正確答案)

B.對直接責任人員給予紀律處分

C.處20萬元-50萬元罰款

D.處1萬元-5萬元罰款

64.()年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003（正確答案）

65.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權向（）舉報。

A.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行或者檢查機關

C,反洗錢行政主管部門或者公安機關（正確答案）

D.上級主管單位或者所在單位領導

66.按照法律規(guī)定，（）有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法給予行政處罰。

A.國務院

B.中國人民銀行（正確答案）

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

67.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于()洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權洗錢

68.未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作的,

金融監(jiān)督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理

人員和其他直接責任人員給予()

A.刑事處分

B.行政處分

C.紀律處分(正確答案)

D.經濟處罰

69.對于目前所建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后

的()內完成風險等級劃分工作。

A.5個工作日

B.15日

C.10各工作日(正確答案)

D.100

70.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵

循()的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)

務關系或者交易。采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性

質、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.客戶至上

B.控制風險

C.盈利最大化

D.了解你的客戶（正確答案）

71.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身

份識別措施，關注客戶及其日常（）、金融交易情況、及時提示客戶

更新資料信息。

A.資金來源

B.經營活動（正確答案）

C.資金用途

D.經濟狀況

72.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶

沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的、金融機構應（）為客

戶辦理業(yè)務。

A.中止（正確答案）

B.終止

C.停止

D.繼續(xù)

73.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應

當（）。

A.保存5年

B.保存10年

C.按照會計檔案管理規(guī)定

D.按最長期限保存（正確答案）

74.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理和被代理

人的身份證件或者其他身份證明文件進行（）O

A.核對

B.登記

C.核對并登記（正磔答案）

D.留存有效身份證件或其他身份證明的復印件

75.中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外匯大額交易和可以

交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）

B.會計部門

C.反洗錢局

D.稽核部門

76.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

A：英國

B:法國

C：澳大利亞

D；美國（正確答案）

77.以下活動可能存在洗錢行為是（）

A、地下錢莊

B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是（正確答案）

78.《金融機構客戶身份識別和客戶身份費料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年、客戶交易記錄自交易

記賬當年計起，至少保存（）年。

A、5（正確答案）

B、10

C、15

D、20

79.反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過（）。

A、24小時

B、48小時（正確答案）

C64小時

D、7日

80.以下不屬于“黑錢”來源的是（）。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實守法經營所得（正確答案）

81.作為普通市民，在反洗錢行動中應該盡量避免（）行為。

A、大額存取現金（正確答案）

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、發(fā)現可疑的洗錢線索盡快舉報

82.目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是（）o

A、公安部

B、國務院

C、中國人民銀行（正確答案）

D、財政部

83.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()o

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關于洗錢問題的四十項建議》(正確答案)

D、《聯合國反腐敗公約》

84.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行()o

A、客戶身份識別(正確答案)

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

85.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是()o

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日(正確答案)

D、2007年7月28日

86.FATF是()的簡稱。

A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組(正確答案)

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

87.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是()o

A、埃格蒙特集團

B、金融行動特別工作組（正確答案）

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

88.我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構是（）o

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司

C、中國人民銀行支付結算司

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）

89.根據《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是（）。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件（正確答案）

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

90.（）是我國國務院反洗錢行政主管部門。

A、國務院金融辦公室

B、中國人民銀行（正確答案）

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、公安部

91.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：

A.打擊黑社會組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現象

C.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪（正確答

案）

D.打擊非法金融活動

92.《反洗錢法》于2006年10月31日經全國人大委員會審議通過,

并于（）起正式施行。

A.2006年10月31日

B.2006年11月1日

C.2007年1月1日（正確答案）

D.2007年3月1日

93.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）：

A.采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益

的行為（正確答案）

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現象的行為

C.為打擊非法金融活動采取的措施

D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

94.《反洗錢法》規(guī)定應當依法采取預防、監(jiān)控措施，履行建立健全

客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和

可疑交易報告制度等反洗錢義務的主體包括O：

A.個體工商戶

B,商貿流通企業(yè)

C.生產制造企業(yè)

D.金融機構和特定非金融機構（正確答案）

95.《反洗錢法》規(guī)定的國務院反洗錢行政主管部門是指（）

A,中國人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

96.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、

機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市場管理

B.反洗錢行政調查（正確答案）

C.征信管理

D.公眾查詢

97.司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于（）

A.民事訴訟

B.治安管理

C.反洗錢刑事訴訟C(正確答案)

D.各類刑事訴訟

98.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提

交(),受法律保護。

A.大額交易和可疑交易報告(正確答案)

B.現金交易報告

C.財務報表

D.業(yè)務報告

99.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向()

舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A.金融監(jiān)管機構

B.財政部門

C.檢察機關

D.中國人民銀行及公安機關（正確答案）

100.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責由（）負責。

A.中國人民銀行（正確答案）

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.公安部

D.財政部

101.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由（）負責。

A.中國人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

102.《反洗錢法》規(guī)定，由()設立反洗錢信息中心，負責大額交易

和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結果。

A.中國人民銀行(正確答案)

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

103.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行()職責，可以從國務

院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提

供。

A.反洗錢行政管理

B.金融市場管理

C.征信管理

D.反洗錢資金監(jiān)測（正確答案）

104.國務院反洗錢行政主管部門或者其（）派出機構發(fā)現可疑交易活

動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以

配合，如實提供有關文件和資料。

A、縣一級

B、省一級（正確答案）

C、地市一級

D、以上都對

105.反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動時，調查人員不得少?。ǎ?/p>

人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出

機構出具的調查通知書。

A、1

B、2(正確答案)

C、3

D、4

106.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當()身份證件或者其

他身份證明文件。

A、核對并登記代理人

B、核對并登記被代理人

C、核對并登記代理人和被代理人(正確答案)

D、核對代理人、核對并登記被代理人

107.《反洗錢法》規(guī)定，國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融

機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構()的方案;對

于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準。

A.現金管理制度

B.安全保衛(wèi)設施

C.業(yè)務管理制度

D.反洗錢內部控制制度（正確答案）

108.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內部

控制制度，金融機構的（）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負

責。

A.負責人（正確答案）

B.工作人員

C.股東

D.董事會

109.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當設立（）負責反洗錢工作。

A.法律合規(guī)部門

B.保衛(wèi)部門

C.風險管理部門

D.反洗錢專門機構或者指定內設機構（正確答案）

110.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客

戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。

A.向有關部門核實

B.查看

C.核對并登記（正確答案）

D.詢問

111,客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對（）的身份證

件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人(正確答案)

D.受益人

112.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶

本人的，金融機構還應當對()的身份證件或者其他身份證明文件進

行核對并登記。

A.委托人

B.受益人(正確答案)

C.投保人

D.代理人

113.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不

得為客戶開立()O

A.銀行結算賬戶

B.信用卡

C.儲蓄賬戶

D.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)

114.金融機構對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問

的，應當重新識別客戶身份。

A.客戶信用資料

B.客戶申請開戶資料

C.客戶交易信息

D.客戶身份資料(正確答案)

115.《反洗錢法》規(guī)定，()在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金

融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件

或者其他身份證明文件。

A.機關團體

B.企業(yè)單位

C.任何單位和個人（正確答案）

D.個人

116.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取

符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客

戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.該金融機構（正確答案）

B.上述所指的第三方機構

C.金融機構工作人員

D.第三方機構的工作人員

117.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構

應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機

構，在可疑交易發(fā)生后的()個工作日內以電子方式報送中國反洗錢

監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另

行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10(正確答案)

118.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和

交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息

在交易結束后，應當至少保存()年。

A.2

B.3

C.5（正確答案）

D.10

119.金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)

定金額或者發(fā)現可疑交易的，應當及時向O報告。

A.公安機關

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）

C.國家外匯管理局

D.金融監(jiān)管機構

120.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其（）一級派出機構發(fā)現可

疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構

應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A.縣（市）

B.區(qū)

C.設區(qū)的市

D.省(正確答案)

121.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者

當日累計人民幣交易()元以上或者外幣交易等值()美元以上的現

金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解

付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心

報告。

A.5萬，5000

B.10萬，1萬

C.20萬，1萬(正確答案)

D.50萬,5萬

122.金融機構有以下()行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰

款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工

作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務（正確答案）

D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

123.中國人民銀行在反洗錢調查過程中，可以依法采取臨時凍結措施,

但臨時凍結不得超過（）O

A.24小時

B.48小時（正確答案）

C.三天

D.七天

124.《反洗錢法》規(guī)定，（）根據國務院授權，代表中國政府與外國

政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與

反洗錢有關的信息和資料。

A.外交部

B.中國人民銀行（正確答案）

C.司法部

D.公安部

125.金融機構有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責令限期改正

或給予行政處罰。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行及其省一級派出機構

C.中國人民銀行或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構：（正確答

案）

D.中國人民銀行當地分支機構

126.金融機構存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客

戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照

規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交

易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關信息、

拒絕或阻礙反洗錢檢查調查、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材

料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應對金融機構（）：

A.責令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管

理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管

理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特

別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令

停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。（正確答案）

D.移交金融監(jiān)管機構處理

127.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方

為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機

構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.1000

B.5000

C10000（正確答案）

D.20000

128.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗

錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報

告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正

通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。

A.3

B.5（正確答案）

C.7

D.10

129.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使

洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上五十萬元以下（正確答案）

C、二十萬元以上五十萬元以下

D、五十萬元以上五百萬元以下

130.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構

應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指

定的一個機構，及之以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額

交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗

錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確

定。

A.3

B.5（正確答案）

C.7

D.10

131.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當。

A、合并提交報告

B、只提交可疑交易報告

C、分別提交報告（正確答案）

D、只提交大額交易報告

132.下列職責不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責范圍的是（）o

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑

交易報告信息。

C、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況（正確答案）

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

133.在反洗錢工作中，記錄保存制度的內容有（）o

A.會議記錄

B.出差記錄

C.交易記錄（正確答案）

D.談話記錄

134.（）是金融機構反洗錢工作的基礎工作。

A、了解客戶（正確答案）

B、大額現金交易報告

C、可疑交易報告

D、與司法機關全面合作

135.打擊洗錢活動的關鍵是()階段。

A、開戶

B、處置

C、離析(正確答案)

D、歸并

136.我國()最先明確了洗錢罪。

A：修訂后的新憲法,

B：修訂后的新刑法(正確答案)

C：修訂后的新中國人民銀行法

D：金融機構反洗錢規(guī)定

137.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”概念

是指（）。

A、1年以上（正確答案）

B、2年以上

C、3年以上

D、5年以上

138.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”概念

是指（）個營業(yè)日之內。

A、2

B、5

C、10（正確答案）

D、15

139.在實踐中，為了及時開展反洗錢調查，金融機構有合理理由認為

與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金

融機構應當同時報告()O

A.公安機關(正確答案)

B.金融機構上一級機構

C.中國人民銀行當地分支機構

D.金融機構總部

140.金融機構判斷該線索涉嫌犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪，應

當及時以書面形式向()報告并同時報中國人民銀行當地分支機構,

以便協(xié)助公安機關開展偵查工作

A.金融機構上一級機構

B.金融機構總部

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.當地公安機關（正確答案）

141.（）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。

A.中國人民銀行及其分支機構（正確答案）

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.公安機關

D,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

142.客戶通過在境內銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由

（）報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務的金融機構

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行（正確答案）

143.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務的金融機構（正確答案）

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

144.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交

易和可疑交易報告，受法律保護。

A.履行反洗錢義務的機構及其工作人員（正確答案）

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.客戶

D.第三方

145.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客

戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少罰款

A.10萬元以上50力元以下

B.20萬元以上50萬元以下（正確答案）

C.30萬元以上50萬元以下

D.20萬元以上40萬元以下

146.銀行開立匿名賬戶、假名賬戶，或者與身份不明的企業(yè)進行交易

的，依據（）第三十二條規(guī)定進行處理。

A.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

B.《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》

C.《中華人民共和國反洗錢法》（正確答案）

D.《企業(yè)銀行結算賬戶業(yè)務應急預案》

147.清單監(jiān)測系統(tǒng)對反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開展（）監(jiān)測

A.實時（正確答案）

B.事后

C.回溯

D.抽樣

148,反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng)內置反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，曰（）

進行更新和維護。

A.總行統(tǒng)一（正確答案）

B.各一級分行自行

C.各二級分行自行

D.各網點自行

149.反洗錢法規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶

開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構處以多少金額的

罰款

A.20萬元以上40力元以下

B.20萬元以上50萬元以下（正確答案）

C.20萬元以上100萬元以下

D.20萬元以上80萬元以下

150.出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團（公司）應當建立（）制度

和程序，明確信息安全和保密要求。

A.客戶身份識別

B.內部信息共享（正確答案）

C.風險評估

D.分類管理

151.員工禁止性規(guī)定，嚴禁組織或參與批量辦理（）、（）、（）

等活動。

A.虛假個人貸款（正確答案）

B.信用卡虛假分期（正確答案）

C.利用信用卡套取現金（正確答案）

D.代發(fā)工資卡

152.金融制裁合規(guī)管理工作除嚴格保密外，還應遵守（）原則。

A.合規(guī)原則（正確答案）

B.風險為本（正確答案）

C.審慎均衡（正確答案）

D.盡職履責（正確答案）

153.金融制裁合規(guī)要求分為（）o

A.中國制裁合規(guī)要求（正確答案）

B.外國制裁合規(guī)要求

C.聯合國制裁合規(guī)要求（正確答案）

D.其他制裁合規(guī)要求（正確答案）

154.嚴禁通過（）傳輸、發(fā)布、報道涉及建設銀行金融制裁合規(guī)

管理工作的涉密信息。

A.手機短信（正確答案）

B.微信（正確答案）

C.外網郵箱（正確答案）

D.其他互聯網通信工具（正確答案）

155.對涉及金融制裁的客戶開展強化的盡職調查內容調查至少包

括（）等。

A.制裁名單核查（正確答案）

B.客戶經營活動狀況及財產來源（正確答案）

C.交易性質（正確答案）

D.交易動機（正確答案）

156.一旦發(fā)現建設銀行存量客戶被列入制裁名單，或存量客戶與

制裁名單人員存在業(yè)務往來，違反（）等，應立即開展強化的盡

職調查和風險評估。

A.武器禁運（正確答案）

B.貿易制裁（正確答案）

C.行業(yè)制裁（正確答案）

D.特定類型交易制裁（正確答案）

157.金融制裁合規(guī)管理應在充分評估（）金融制裁合規(guī)風險的基

礎上，合理配置資源，采取與風險水平相匹配的控制措施。

A.客戶（正確答案）

B.產品（正確答案）

C.服務（正確答案）

D.地域（正確答案）

158.金融制裁合規(guī)是全員性義務，建設銀行全體員工應具備有效

履職的金融制裁（）O

A.法律知識

B.合規(guī)能力（正確答案）

C.風險意識（正確答案）

D.職業(yè)操守（正確答案）

159.反洗錢管理應遵循（）及有效性原則。

A.合規(guī)性原則（正確答案）

B.全面性原則（正確答案）

C.獨立性原則（正確答案）

D.匹配性原則（正確答案）

160.業(yè)務管理部門，主要為（）的管理部門，承擔反洗錢管理的

直接責任。

A.客戶（正確答案）

B.產品（含服務）（正確答案）

C.渠道（正確答案）

D.后勤保障

161.柜面人員、營銷人員、客戶經理等一線員工應充分發(fā)揮了解

客戶、熟悉業(yè)務的優(yōu)勢，開展（）工作，主動報告大額交易和可

疑交易，配合反洗錢中心開展可疑交易分析等作業(yè)，留存必要工

作記錄。

A.客戶身份識別（正確答案）

B.反洗錢名單監(jiān)控（正確答案）

C.本機構反洗錢管理

D.客戶身份資料和交易記錄保存（正確答案）

162.各級機構應在客戶（）全流程中，對客戶身份進行初次識別、

持續(xù)識別。

A.營銷

B.準入（正確答案）

C.存續(xù)（正確答案）

D.退出（正確答案）

163.反洗錢名單監(jiān)控告警處理流程包括（）等事項。

A.初審（正確答案）

B.復核（正確答案）

C.盡職調查（正確答案）

D.后續(xù)處理（正確答案）

164.建設銀行洗錢風險評估體系覆蓋（）等方面。

A.地域（正確答案）

B.產品（含服務）（正確答案）

C.客戶（正確答案）

D.機構（正確答案）

165.反洗錢，是指建設銀行為了預防被犯罪活動利用進行（）的

風險，而制定和實施一系列防范措施的行為

A.洗錢（正確答案）

B.恐怖融資（正確答案）

C.擴散融資（正確答案）

D.跨境融資

166.對于（）使用大額現金、跨境業(yè)務、非面對面業(yè)務等高風險

產品或服務，呈現高風險交易特征時，或與來自金融行動特別工

作組（FATF）有關名單所列高風險國家（地區(qū)）的客戶進行交易

時，各級機構應進一步開展客戶及其受益所有人身份核實。

A.高風險客戶（正確答案）

B.中高風險客戶（正確答案）

C.中風險客戶

D.中低風險客戶

167.各級機構應遵循監(jiān)管要求，以客戶為基本單位進行交易監(jiān)測,

篩選特定金額以上的大額交易，識別與（）等犯罪活動相關的客

戶及交易，并履行報告職責。

A.洗錢（正確答案）

B.恐怖融資（正確答案）

C.擴散融|（正確答案）

D.逃稅（正確答案）

168.反洗錢信息共享應遵守國家（）相關要求，遵循最小必需原

則。

A.法律（正確答案）

B.法規(guī)（正確答案）

C.監(jiān)管（正確答案）

D.建設銀行（正確答案）

169.對于未通過客戶準入審批程序批準的客戶，各級機構不得為

其

A.開立賬戶（正確答案）

B.進行交易（正確答案）

C.提供服務（正確答案）

D.建立任何業(yè)務關系（正確答案）

170.對于洗錢（）等級的客戶，各級營業(yè)機構應報上級機構，經

該機構內控合規(guī)部門出具反洗錢合規(guī)意見，客戶管理部門審批是

否維持業(yè)務關系。

A.中高風險（正確答案）

B.中風險

C.高風險（正確答案）

D.中低風險

171.各級機構工作人員應嚴格遵循國家法律法規(guī)以及《中國建設

銀行保密管理辦法》相關保密要求，非依法律規(guī)定，不得向其他

與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶的

A.私人信息（正確答案）

B.賬戶信息（正確答案）

C.資產信息（正確答案）

D.管理信息（正確答案）

172.客戶身份識別，指了解客戶本人的真實身份，包括了解實際

控制客戶的自然人和交易的實際受益人，以及了解客戶的交易目

的和交易性質、資金來源和用途等。客戶身份識別按照階段可分

為：

A.初次客戶身份識別（正確答案）

B.持續(xù)客戶身份識|（正確答案）

C.多次客戶身份識別

D.回溯客戶身份識別

173.客戶出現如下（）情形時，各級機構應及時終止業(yè)務關系

A.客戶涉及禁止準入情形的（正確答案）

B.有權部門要求或司法機關通知、裁定的（正確答案）

C.已采取多種措施，仍不能有效識別客戶身份，存在較大合規(guī)風

險，超出本機構風險管理能力的（正確答案）

D.其他根據法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及我行制度不得建立或保持業(yè)務

關系的（正確答案）

174.客戶身份識別按照程度可分為：

A.一般客戶身份識別|（正確答案）

B.特定類型客戶身份識別|（正確答案）

C.加強客戶身份識別|（正確答案）

D.持續(xù)客戶身份識別

175.對于未能通過存續(xù)期間客戶關系審批批準，或涉及本辦法規(guī)

定禁止準入情形的客戶，各級機構應中止為其OO

A.新開立賬戶（正確答案）

B.進行交易（正確答案）

C.提供服務（正確答案）

D.建立各類新業(yè)務關系（正確答案）

176.在出現以下（）情形時，各級機構應結合客戶風險及時后動

客戶重新識別，按照不低于初次客戶身份識別的標準，重新開展

相應客戶身份識別

A.客戶姓名或者名稱與外部制裁名單上的個人或實體相一致，或

者有信息獲知客戶為名單上人員利益從事相關活動（正確答案）

B.客戶的股權或組織管理架構發(fā)生實質性變更，致使客戶的受益

所有人發(fā)生變化（正確答案）

C.客戶交易、行為出現異?；蚺c歷史交易情況相比出現不符合其

業(yè)務特點的重大變化（正確答案）

D.客戶擬辦理業(yè)務洗錢風險較先前已辦理業(yè)務風險存在明顯增力口,

如開通辦理跨境業(yè)務等（正確答案）

177.洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括（）

A.購買高額保險，然后低價贖回（正確答案）

B.匿名存儲（正確答案）

C.控制銀行（正確答案）

D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益（正確答案）

178.常見的洗錢方式包括（）

A.借用金融機構（正確答案）

B.偽造商業(yè)票據（正確答案）

C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產（正確答案）

D.利用現金密集行業(yè)（正確答案）

179.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一

些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區(qū)一般具有（）特征，因

而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。

A.有嚴格的銀行保密法（正確答案）

B.沒有資本管制

C.有寬松的金融規(guī)則（正確答案）

D.政治上中立（正確答案）

180.下列關于反洗錢敘述正確的有（）

A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義

務（正確答案）

B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信

息，應當予以保密（正確答案）

D.任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉

報（正確答案）

181.下列關于承擔反洗錢職責的主體的說法正確的有（）

A.中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構

的反洗錢工作進行監(jiān)督管理（正確答案）

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國

保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍為履行反洗錢監(jiān)督管理職

責（正確答案）

C.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部

門、機構和司法機關相互配合（正確答案）

D.中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合

作（正確答案）

182.若未發(fā)現交易可疑，可免于大額交易報告的有（）o

A.金融機構同業(yè)拆借（正確答案）

B.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存（正確答案）

C.外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易（正確答案）

D.金融機構在黃金交易所交易的黃金（正確答案）

183.銀行業(yè)金融機構在反洗錢方面應承擔的義務（）

A.建立內部反洗錢機制及工作流程（正確答案）

B.及時報告大額和可疑交易（正確答案）

C.建立客戶身份資料和交易記錄（正確答案）

D.協(xié)助反洗錢調查（正確答案）

184.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保

存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括（）。

限記載客戶身份信息的記錄和資料（正確答案）

B、每筆交易的數據信息、業(yè)