二零二五版存款合同跨境業(yè)務監(jiān)管與合規(guī)操作指南協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五版存款合同跨境業(yè)務監(jiān)管與合規(guī)操作指南協(xié)議本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同背景1.2合同目的1.3合同有效期2.定義與解釋2.1定義2.2解釋3.合同主體3.1存款人3.2存款銀行3.3監(jiān)管機構4.跨境業(yè)務范圍4.1跨境存款業(yè)務4.2跨境匯款業(yè)務4.3跨境結(jié)算業(yè)務5.監(jiān)管要求5.1法規(guī)遵循5.2信息披露5.3風險控制6.合規(guī)操作流程6.1賬戶開立6.2存款與取款6.3匯款與結(jié)算7.保密與信息安全7.1保密條款7.2信息安全措施8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構9.違約責任9.1違約情形9.2違約責任承擔10.合同變更與解除10.1合同變更10.2合同解除11.合同終止11.1合同終止條件11.2合同終止程序12.法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院13.合同附件14.其他約定第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同背景1.2合同目的本合同的目的在于明確雙方在跨境業(yè)務中的權利、義務和責任，確保業(yè)務操作的合法性、合規(guī)性和安全性。1.3合同有效期本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為五年，除非一方提前三十日書面通知對方終止合同。2.定義與解釋2.1定義在本合同中，“跨境業(yè)務”指涉及甲方在中國境外的存款、匯款、結(jié)算等金融交易活動。2.2解釋本合同中的術語和定義，除非上下文另有說明，應按照一般的金融行業(yè)慣例和監(jiān)管要求進行解釋。3.合同主體3.1存款人甲方應為具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。3.2存款銀行乙方應為具有合法經(jīng)營資格的商業(yè)銀行，具備開展跨境業(yè)務的資質(zhì)。3.3監(jiān)管機構本合同中涉及的監(jiān)管機構指中國銀保監(jiān)會及其授權的分支機構。4.跨境業(yè)務范圍4.1跨境存款業(yè)務甲方可在乙方處開立跨境存款賬戶，并按照乙方規(guī)定辦理存款、取款等業(yè)務。4.2跨境匯款業(yè)務甲方可通過乙方辦理跨境匯款業(yè)務，包括國際匯款和跨境電匯等。4.3跨境結(jié)算業(yè)務甲方可通過乙方辦理跨境結(jié)算業(yè)務，包括國際貿(mào)易結(jié)算、外匯兌換等。5.監(jiān)管要求5.1法規(guī)遵循乙方在開展跨境業(yè)務時，應嚴格遵守中國法律法規(guī)和監(jiān)管政策。5.2信息披露乙方應按照監(jiān)管要求，及時、準確地向甲方披露跨境業(yè)務的相關信息。5.3風險控制乙方應建立完善的風險控制體系，確?？缇硺I(yè)務的合規(guī)性和安全性。6.合規(guī)操作流程6.1賬戶開立甲方開立跨境存款賬戶時，應提供合法有效的身份證明文件和相關資料。6.2存款與取款甲方在跨境存款賬戶中的存款和取款，應遵守乙方的業(yè)務規(guī)則和監(jiān)管要求。6.3匯款與結(jié)算甲方辦理跨境匯款和結(jié)算業(yè)務時，應遵守乙方的操作流程和監(jiān)管規(guī)定。7.保密與信息安全7.1保密條款雙方對本合同內(nèi)容以及業(yè)務往來中的商業(yè)秘密負有保密義務。7.2信息安全措施乙方應采取必要的技術和管理措施，確保甲方個人信息和交易信息的安全。8.爭議解決8.1爭議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交至中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁。8.2爭議解決機構爭議解決機構為中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為中國北京。9.違約責任9.1違約情形任何一方違反本合同約定，均構成違約。具體違約情形包括但不限于：乙方未按照規(guī)定進行信息披露；乙方未采取有效措施保障甲方信息安全；甲方未按照規(guī)定提供準確、完整的資料；甲方未按照規(guī)定進行資金操作。9.2違約責任承擔違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于：支付違約金；恢復或賠償因違約造成的損失；承擔因違約產(chǎn)生的仲裁費用和訴訟費用。10.合同變更與解除10.1合同變更本合同內(nèi)容如需變更，應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補充協(xié)議，作為本合同的一部分。10.2合同解除合同解除的情形包括但不限于：合同期限屆滿；雙方協(xié)商一致解除；因不可抗力導致合同無法履行；一方嚴重違約，經(jīng)對方書面通知后仍不改正。11.合同終止11.1合同終止條件合同終止的條件包括但不限于：合同期限屆滿；合同解除；因業(yè)務需要或法律法規(guī)變化等原因，雙方協(xié)商一致終止合同。11.2合同終止程序雙方應進行賬務清算，確保雙方權益；乙方應將甲方賬戶中的剩余資金退回甲方；雙方應簽署合同終止確認書。12.法律適用與管轄12.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。12.2管轄法院因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應提交至合同簽訂地人民法院管轄。13.合同附件本合同附件包括但不限于：甲方身份證明文件；跨境業(yè)務操作規(guī)程；乙方相關業(yè)務收費標準。14.其他約定本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方之外的，根據(jù)合同約定參與或協(xié)助跨境業(yè)務的其他自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構、技術提供商、咨詢顧問等。15.2第三方介入方式乙方聘請第三方提供專業(yè)服務；甲方或乙方授權第三方參與特定業(yè)務環(huán)節(jié)；第三方作為中介方促成甲乙雙方業(yè)務合作。15.3第三方責權利15.3.1責任第三方應按照合同約定或其服務協(xié)議，對提供的服務承擔相應的責任。第三方對因其疏忽、過失或違反法律法規(guī)而導致甲方或乙方損失，應承擔賠償責任。15.3.2權利第三方有權根據(jù)合同約定或服務協(xié)議，獲得相應的服務費用或其他報酬。15.3.3義務第三方應遵守相關法律法規(guī)，保護甲乙雙方的商業(yè)秘密和信息安全，不得泄露或利用其掌握的信息從事不正當競爭或損害甲乙雙方利益的行為。15.4第三方與其他各方的劃分說明15.4.1第三方與甲方第三方與甲方之間的關系由雙方另行簽訂的服務協(xié)議或合作協(xié)議約定。甲方與第三方之間的爭議，應通過服務協(xié)議或合作協(xié)議約定的爭議解決機制解決。15.4.2第三方與乙方第三方與乙方之間的關系由雙方簽訂的服務協(xié)議或合作協(xié)議約定。乙方與第三方之間的爭議，應通過服務協(xié)議或合作協(xié)議約定的爭議解決機制解決。15.4.3第三方與甲乙雙方第三方在參與甲乙雙方跨境業(yè)務時，應遵守本合同的約定，并承擔相應的責任。由甲乙雙方與第三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交至中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁。15.5第三方責任限額15.5.1限額設定第三方的責任限額應根據(jù)其服務內(nèi)容、服務費用和風險程度等因素，由甲乙雙方在合同中約定。若合同未約定責任限額，則第三方的責任限額應參照相關法律法規(guī)和行業(yè)慣例確定。15.5.2限額適用第三方責任限額適用于第三方因其疏忽、過失或違反法律法規(guī)導致甲方或乙方損失的賠償。除非法律法規(guī)另有規(guī)定，第三方責任限額不適用于因第三方故意或重大過失造成的損失。15.6第三方變更15.6.1變更通知任何一方擬更換第三方時，應提前三十日書面通知對方，并取得對方的同意。15.6.2變更協(xié)議變更第三方時，甲乙雙方應與新的第三方簽訂新的服務協(xié)議或合作協(xié)議，并確保新協(xié)議的內(nèi)容符合本合同的約定。15.7第三方退出15.7.1退出條件第三方退出本合同的情形包括但不限于：服務期限屆滿；雙方協(xié)商一致；因不可抗力導致合同無法履行；第三方違約。15.7.2退出程序第三方應向甲乙雙方提供書面退出通知；甲乙雙方應進行賬務清算，確保第三方權益；第三方應將其在甲乙雙方跨境業(yè)務中的職責和責任轉(zhuǎn)移給其他第三方或自行處理。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方身份證明文件要求：提供有效的身份證、護照或其他身份證明文件。說明：用于證明甲方的合法身份和主體資格。2.跨境業(yè)務操作規(guī)程要求：詳細列出跨境業(yè)務的操作流程、風險控制措施和合規(guī)要求。說明：作為乙方開展跨境業(yè)務的指導文件。3.乙方相關業(yè)務收費標準要求：明確列出跨境業(yè)務的各種服務費用及其計算方式。說明：供甲方了解乙方向其收取的費用。4.第三方服務協(xié)議或合作協(xié)議要求：詳細約定第三方提供服務的范圍、費用、責任等。說明：用于明確第三方在跨境業(yè)務中的角色和責任。5.爭議解決文件要求：包括爭議解決協(xié)議、仲裁裁決書等。說明：用于解決甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議。6.合同變更協(xié)議要求：詳細列出合同變更的內(nèi)容、原因和雙方的權利義務。說明：用于記錄合同變更的正式文件。7.合同終止確認書要求：確認合同終止的事實和雙方的權利義務。說明：用于證明合同已經(jīng)終止。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為乙方未按照規(guī)定進行信息披露責任認定：乙方應承擔違約責任，向甲方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：乙方未在規(guī)定時間內(nèi)向甲方披露跨境業(yè)務的相關風險。乙方未采取有效措施保障甲方信息安全責任認定：乙方應承擔違約責任，向甲方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：乙方泄露甲方個人信息，導致甲方遭受經(jīng)濟損失。甲方未按照規(guī)定提供準確、完整的資料責任認定：甲方應承擔違約責任，向乙方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：甲方提供虛假資料，導致乙方無法正常辦理業(yè)務。甲方未按照規(guī)定進行資金操作責任認定：甲方應承擔違約責任，向乙方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：甲方未按時歸還貸款，導致乙方遭受損失。第三方泄露商業(yè)秘密責任認定：第三方應承擔違約責任，向甲乙雙方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：第三方泄露甲乙雙方的商業(yè)機密，導致雙方遭受損失。第三方未履行服務協(xié)議責任認定：第三方應承擔違約責任，向甲乙雙方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：第三方未按照服務協(xié)議提供服務質(zhì)量，導致甲乙雙方遭受損失。全文完。二零二五版存款合同跨境業(yè)務監(jiān)管與合規(guī)操作指南協(xié)議1合同目錄一、協(xié)議概述1.1協(xié)議背景1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議適用范圍二、定義與解釋2.1術語定義2.2解釋原則三、監(jiān)管要求3.1監(jiān)管機構3.2監(jiān)管法規(guī)3.3監(jiān)管報告四、合規(guī)操作4.1合規(guī)組織架構4.2合規(guī)人員職責4.3合規(guī)制度與流程五、跨境業(yè)務流程5.1跨境存款業(yè)務流程5.2跨境資金調(diào)撥流程5.3跨境支付業(yè)務流程六、風險管理6.1風險識別6.2風險評估6.3風險控制措施七、內(nèi)部控制7.1內(nèi)部控制目標7.2內(nèi)部控制制度7.3內(nèi)部控制監(jiān)督八、信息安全管理8.1信息安全要求8.2信息安全制度8.3信息安全事件處理九、爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決程序9.3爭議解決機構十、協(xié)議變更與終止10.1協(xié)議變更10.2協(xié)議終止10.3終止后的處理十一、通知與送達11.1通知方式11.2送達地址11.3送達時間十二、適用法律與爭議管轄12.1適用法律12.2爭議管轄十三、其他約定13.1不可抗力13.2保密條款13.3協(xié)議附件十四、協(xié)議生效與解除14.1協(xié)議生效14.2協(xié)議解除14.3解除后的處理合同編號_________一、協(xié)議概述1.1協(xié)議背景1.1.1本協(xié)議旨在明確跨境存款業(yè)務的監(jiān)管要求與合規(guī)操作，確保業(yè)務的合法、合規(guī)進行。1.1.2隨著全球化進程的加快，跨境業(yè)務在金融機構中的比重逐漸增加，因此加強監(jiān)管與合規(guī)操作尤為重要。1.2協(xié)議目的1.2.1確?？缇炒婵顦I(yè)務的合法性，遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求。1.2.2規(guī)范跨境存款業(yè)務操作，降低業(yè)務風險。1.2.3提高跨境存款業(yè)務的服務質(zhì)量和效率。1.3協(xié)議適用范圍1.3.1本協(xié)議適用于我行所有跨境存款業(yè)務。1.3.2我行各級機構、各部門在開展跨境存款業(yè)務時，應遵守本協(xié)議規(guī)定。二、定義與解釋2.1術語定義2.1.1“跨境存款”指客戶在我行境內(nèi)賬戶存款，資金跨境流轉(zhuǎn)至境外賬戶的存款業(yè)務。2.1.2“監(jiān)管機構”指負責跨境存款業(yè)務監(jiān)管的政府機構、行業(yè)協(xié)會等。2.1.3“合規(guī)操作”指遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保業(yè)務合法、合規(guī)進行。2.2解釋原則2.2.1本協(xié)議用詞如無特殊說明，具有一般性含義。2.2.2本協(xié)議如與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準。三、監(jiān)管要求3.1監(jiān)管機構3.1.1本協(xié)議涉及的監(jiān)管機構包括中國人民銀行、銀保監(jiān)會、外匯管理局等。3.1.2我行應主動接受監(jiān)管機構的監(jiān)督檢查。3.2監(jiān)管法規(guī)3.2.1我行開展跨境存款業(yè)務應遵守《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規(guī)。3.2.2我行應關注監(jiān)管法規(guī)的變動，及時調(diào)整業(yè)務操作。3.3監(jiān)管報告3.3.1我行應按照監(jiān)管機構要求，定期提交跨境存款業(yè)務監(jiān)管報告。四、合規(guī)操作4.1合規(guī)組織架構4.1.1我行設立跨境存款業(yè)務合規(guī)管理部門，負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)工作。4.1.2各部門應明確合規(guī)職責，確保業(yè)務合規(guī)操作。4.2合規(guī)人員職責4.2.1合規(guī)管理部門負責制定合規(guī)制度、流程和操作指南。4.2.2各部門合規(guī)人員負責對本部門業(yè)務進行合規(guī)審查。4.3合規(guī)制度與流程4.3.1我行制定跨境存款業(yè)務合規(guī)制度，包括客戶身份識別、反洗錢、資金跨境流轉(zhuǎn)等。4.3.2我行制定跨境存款業(yè)務操作流程，確保業(yè)務合規(guī)進行。五、跨境業(yè)務流程5.1跨境存款業(yè)務流程5.1.1客戶辦理跨境存款業(yè)務，需提供相關身份證明文件。5.1.2我行進行客戶身份識別和反洗錢審查。5.1.3我行辦理跨境存款業(yè)務，確保資金合規(guī)跨境流轉(zhuǎn)。5.2跨境資金調(diào)撥流程5.2.1客戶提出跨境資金調(diào)撥申請，需提供相關證明文件。5.2.2我行進行資金調(diào)撥合規(guī)審查。5.2.3我行辦理跨境資金調(diào)撥，確保資金合規(guī)跨境流轉(zhuǎn)。5.3跨境支付業(yè)務流程5.3.1客戶提出跨境支付申請，需提供相關證明文件。5.3.2我行進行支付合規(guī)審查。5.3.3我行辦理跨境支付業(yè)務，確保支付合規(guī)進行。六、風險管理6.1風險識別6.1.1我行應識別跨境存款業(yè)務中的信用風險、市場風險、操作風險等。6.1.2我行應建立風險識別制度，定期進行風險識別。6.2風險評估6.2.1我行應評估跨境存款業(yè)務風險程度，采取相應風險控制措施。6.2.2我行應建立風險評估制度，定期進行風險評估。6.3風險控制措施6.3.1我行應制定風險控制制度，包括信用風險控制、市場風險控制、操作風險控制等。6.3.2我行應采取有效措施，降低跨境存款業(yè)務風險。七、內(nèi)部控制7.1內(nèi)部控制目標7.1.1確?？缇炒婵顦I(yè)務的合法、合規(guī)進行。7.1.2保障客戶資金安全，防止資金損失。7.1.3提高業(yè)務運營效率。7.2內(nèi)部控制制度7.2.1我行制定內(nèi)部控制制度，包括客戶身份識別、反洗錢、資金跨境流轉(zhuǎn)等。7.2.2我行建立內(nèi)部控制流程，確保業(yè)務合規(guī)操作。7.3內(nèi)部控制監(jiān)督7.3.1我行設立內(nèi)部控制監(jiān)督部門，負責監(jiān)督內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況。7.3.2我行定期進行內(nèi)部控制自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。八、信息安全管理8.1信息安全要求8.1.1我行應建立信息安全管理制度，確?？缇炒婵顦I(yè)務信息的安全。8.1.2我行應采取必要的技術措施，防止信息泄露、篡改和損毀。8.2信息安全制度8.2.1我行應制定信息安全事件報告和處理制度。8.2.2我行應定期對信息安全制度進行評估和更新。8.3信息安全事件處理8.3.1我行應迅速響應信息安全事件，采取緊急措施防止擴大損失。九、爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1雙方應通過友好協(xié)商解決爭議。9.1.2如協(xié)商不成，爭議應提交至協(xié)議簽訂地人民法院管轄。9.2爭議解決程序9.2.1雙方應在爭議發(fā)生后30日內(nèi)提交書面爭議解決申請。9.2.2爭議解決過程中，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議的條款。9.3爭議解決機構9.3.1爭議解決機構為協(xié)議簽訂地的人民法院。十、協(xié)議變更與終止10.1協(xié)議變更10.1.1協(xié)議任何一方提出變更協(xié)議內(nèi)容，應書面通知另一方。10.1.2雙方同意變更的，應簽訂書面變更協(xié)議。10.2協(xié)議終止10.2.1本協(xié)議因法定事由或雙方協(xié)商一致可終止。10.2.2協(xié)議終止后，雙方應妥善處理未了事項。10.3終止后的處理10.3.1協(xié)議終止后，雙方應停止履行本協(xié)議約定的義務。10.3.2雙方應按照協(xié)議約定處理剩余款項和事務。十一、通知與送達11.1通知方式11.1.1通知應以書面形式進行，可通過郵寄、電子郵件、傳真等方式發(fā)送。11.2送達地址11.2.1雙方應在協(xié)議中明確通知送達地址。11.3送達時間11.3.1通知送達時間以實際送達為準。十二、適用法律與爭議管轄12.1適用法律12.1.1本協(xié)議適用中華人民共和國法律。12.2爭議管轄12.2.1本協(xié)議產(chǎn)生的爭議，由協(xié)議簽訂地人民法院管轄。十三、其他約定13.1不可抗力13.1.1因不可抗力導致本協(xié)議無法履行或部分無法履行的，雙方均不承擔責任。13.2保密條款13.2.1雙方對本協(xié)議內(nèi)容負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。13.3協(xié)議附件13.3.1本協(xié)議附件與本協(xié)議具有同等法律效力。十四、協(xié)議生效與解除14.1協(xié)議生效14.1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2協(xié)議解除14.2.1協(xié)議終止或解除前，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議約定的義務。14.2.2協(xié)議解除后，雙方應按照協(xié)議約定處理剩余款項和事務。甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________甲方代表（簽字）：_________________乙方代表（簽字）：_________________簽訂日期：____________________附件：[此處列出附件清單]多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明1.1甲方主導業(yè)務決策1.1.1在跨境存款業(yè)務中，甲方擁有最終決策權，包括但不限于業(yè)務流程、風險控制、資金調(diào)撥等。1.1.2乙方應按照甲方的要求和指示執(zhí)行相關業(yè)務操作。1.2甲方提供業(yè)務培訓1.2.1甲方應定期對乙方進行跨境存款業(yè)務的培訓，確保乙方員工具備必要的業(yè)務知識和操作技能。1.2.2乙方應積極參與甲方組織的培訓活動，并確保員工按時完成培訓。1.3甲方監(jiān)督乙方合規(guī)1.3.1甲方有權對乙方的跨境存款業(yè)務進行監(jiān)督，包括但不限于合規(guī)審查、風險控制措施執(zhí)行情況等。1.3.2乙方應積極配合甲方的監(jiān)督工作，及時提供相關資料和信息。1.4甲方責任承擔1.4.1甲方應對跨境存款業(yè)務的合規(guī)性、風險控制措施的有效性承擔主要責任。1.4.2甲方應確保乙方遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明2.1乙方主導業(yè)務操作2.1.1在跨境存款業(yè)務中，乙方負責具體業(yè)務操作，包括但不限于客戶服務、資金調(diào)撥、賬戶管理等。2.1.2甲方應按照乙方的業(yè)務流程和操作規(guī)范進行業(yè)務處理。2.2乙方提供業(yè)務支持2.2.1乙方應向甲方提供必要的業(yè)務支持，包括但不限于技術支持、客戶信息查詢等。2.2.2甲方應充分利用乙方提供的業(yè)務支持，提高業(yè)務處理效率。2.3乙方責任承擔2.3.1乙方應對跨境存款業(yè)務的合規(guī)性、風險控制措施的有效性承擔主要責任。2.3.2乙方應確保甲方遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明3.1第三方中介職責3.1.1第三方中介在跨境存款業(yè)務中提供中介服務，包括但不限于資金清算、賬戶管理、信息查詢等。3.1.2第三方中介應按照甲方和乙方的委托，確保業(yè)務操作的合規(guī)性和有效性。3.2第三方中介費用3.2.1第三方中介服務費用由甲方和乙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確。3.2.2第三方中介費用應在業(yè)務操作前由甲方和乙方支付。3.3第三方中介責任3.3.1第三方中介應對其提供的服務承擔相應的責任，包括但不限于服務質(zhì)量、信息安全等。3.3.2第三方中介應確保其提供的服務符合甲方和乙方的需求。3.4第三方中介更換3.4.2更換第三方中介的，新中介應滿足甲方和乙方的服務要求。3.5第三方中介保密3.5.1第三方中介應遵守保密協(xié)議，對甲方和乙方的業(yè)務信息負有保密義務。3.5.2第三方中介不得泄露甲方和乙方的業(yè)務信息給任何第三方。附件及其他補充說明一、附件列表：1.跨境存款業(yè)務合規(guī)制度2.跨境存款業(yè)務操作流程3.信息安全管理制度4.信息安全事件報告和處理制度5.跨境存款業(yè)務培訓材料6.第三方中介服務協(xié)議7.保密協(xié)議8.爭議解決相關文件9.協(xié)議變更和終止通知10.第三方中介更換通知二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按照協(xié)議規(guī)定提供業(yè)務培訓。認定：甲方未在規(guī)定時間內(nèi)完成對乙方員工的培訓，且未提供有效解釋。2.違約行為：乙方未按照甲方要求執(zhí)行業(yè)務操作。認定：乙方在業(yè)務操作中違反甲方規(guī)定，導致業(yè)務風險或損失。3.違約行為：第三方中介泄露甲方和乙方業(yè)務信息。認定：第三方中介未經(jīng)授權，向第三方泄露甲方和乙方的業(yè)務信息。4.違約行為：甲方或乙方未按照協(xié)議規(guī)定支付第三方中介費用。認定：甲方或乙方未在約定時間內(nèi)支付第三方中介費用，且未提供有效解釋。三、法律名詞及解釋：1.跨境存款：指客戶在我行境內(nèi)賬戶存款，資金跨境流轉(zhuǎn)至境外賬戶的存款業(yè)務。2.合規(guī)操作：指遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保業(yè)務合法、合規(guī)進行。3.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭等。4.保密協(xié)議：雙方就業(yè)務信息保密達成的協(xié)議，約定保密義務和保密期限。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方和乙方在業(yè)務流程上存在分歧。解決辦法：通過協(xié)商和溝通，明確雙方職責和業(yè)務流程，達成一致。2.問題：第三方中介服務質(zhì)量不符合要求。解決辦法：與第三方中介協(xié)商，要求其改進服務質(zhì)量，必要時更換中介。3.問題：信息安全事件發(fā)生。解決辦法：立即啟動信息安全事件處理流程，采取措施防止損失擴大，并報告監(jiān)管機構。五、所有應用場景：1.銀行與客戶之間的跨境存款業(yè)務。2.銀行與銀行之間的跨境資金調(diào)撥業(yè)務。3.銀行與第三方中介之間的業(yè)務合作。4.銀行內(nèi)部跨境存款業(yè)務的合規(guī)管理。全文完。二零二五版存款合同跨境業(yè)務監(jiān)管與合規(guī)操作指南協(xié)議2合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）3.其他相關方：（如有其他相關方，請在此處填寫）二、合同前言2.1背景和目的鑒于當前國際金融市場的發(fā)展趨勢，為規(guī)范跨境存款業(yè)務，加強監(jiān)管，防范金融風險，甲乙雙方本著平等互利、共同發(fā)展的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成本協(xié)議。2.2合同依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《跨境人民幣業(yè)務管理辦法》等相關法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術語本協(xié)議中涉及的專業(yè)術語如下：（1）跨境存款：指甲方將資金存入乙方銀行賬戶，該賬戶位于境外；（2）監(jiān)管機構：指負責監(jiān)管跨境存款業(yè)務的政府機構或其授權機構；（3）合規(guī)操作：指在跨境存款業(yè)務中，甲乙雙方遵守相關法律法規(guī)、監(jiān)管政策及本協(xié)議約定。3.2關鍵詞解釋（1）甲方：指在本協(xié)議中提供跨境存款業(yè)務的主體；（2）乙方：指在本協(xié)議中接受甲方跨境存款業(yè)務的主體；（3）合同履行：指甲乙雙方按照本協(xié)議約定，完成各自的權利和義務。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權要求乙方提供跨境存款業(yè)務；（2）甲方應按照乙方要求提供真實、完整、有效的身份證明和資金來源證明；（3）甲方應遵守相關法律法規(guī)、監(jiān)管政策及本協(xié)議約定；（4）甲方有權要求乙方按照約定支付利息。4.2乙方的權利和義務（1）乙方有權接受甲方提供的跨境存款業(yè)務；（2）乙方應按照約定為甲方提供跨境存款業(yè)務；（3）乙方應遵守相關法律法規(guī)、監(jiān)管政策及本協(xié)議約定；（4）乙方有權要求甲方提供真實、完整、有效的身份證明和資金來源證明；（5）乙方有權根據(jù)監(jiān)管要求調(diào)整跨境存款業(yè)務的利率。五、履行條款5.1合同履行時間本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。5.2合同履行地點本協(xié)議的履行地點為甲乙雙方約定的地點。5.3合同履行方式甲乙雙方應按照本協(xié)議約定，通過銀行系統(tǒng)完成跨境存款業(yè)務的辦理。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本協(xié)議約定的合同履行期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）因不可抗力導致本協(xié)議無法履行；（4）一方違約，另一方有權解除本協(xié)議。6.3終止程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議的，應書面通知對方；（2）一方違約，另一方有權解除本協(xié)議，并要求違約方承擔違約責任。6.4終止后果（1）本協(xié)議終止后，甲乙雙方應按照約定清償債務；（2）本協(xié)議終止后，雙方應相互配合，妥善處理剩余事宜。七、費用與支付7.1費用構成（1）跨境存款手續(xù)費：甲方將資金存入乙方銀行賬戶，乙方按照約定收取的手續(xù)費；（2）利息：乙方按照約定支付給甲方的利息；（3）監(jiān)管費用：因跨境存款業(yè)務產(chǎn)生的監(jiān)管費用；（4）其他費用：根據(jù)業(yè)務需要，甲乙雙方協(xié)商一致的其他費用。7.2支付方式（1）通過銀行轉(zhuǎn)賬支付至乙方指定賬戶；（2）其他雙方約定的支付方式。7.3支付時間（1）跨境存款手續(xù)費：甲方在辦理跨境存款業(yè)務時一次性支付；（2）利息：乙方按照約定的支付周期支付利息；（3）監(jiān)管費用：在產(chǎn)生監(jiān)管費用時，甲方應及時支付；（4）其他費用：按照雙方約定的支付時間支付。7.4支付條款（1）甲方應在支付費用時，確保資金來源合法合規(guī)；（2）乙方應在收到甲方支付的費用后，及時辦理相關業(yè)務；（3）如甲方未按時支付費用，乙方有權暫停或終止相關業(yè)務；（4）如因乙方原因?qū)е沦M用支付延遲，乙方應承擔相應責任。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按時支付費用的，應向乙方支付滯納金；（2）甲方提供虛假身份證明或資金來源證明的，乙方有權解除本協(xié)議，并追究甲方法律責任；（3）甲方違反本協(xié)議約定，給乙方造成損失的，甲方應承擔賠償責任。8.2乙方違約（1）乙方未按時支付利息的，應向甲方支付滯納金；（2）乙方違反本協(xié)議約定，給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任；（3）乙方未按約定辦理業(yè)務的，應向甲方支付違約金。8.3賠償金額和方式（1）賠償金額：按照實際損失計算；（2）賠償方式：乙方應按照甲方要求，以貨幣形式支付賠償金。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議中涉及的商業(yè)秘密、技術秘密、客戶信息等，均為保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起____年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應嚴格保守本協(xié)議中的保密內(nèi)容；（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容；（3）保密內(nèi)容的使用，僅限于履行本協(xié)議目的。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然因素或社會因素導致的，甲乙雙方無法預見、無法避免且無法克服的事件。10.2不可抗力事件（1）自然災害：地震、洪水、臺風等；（2）社會事件：戰(zhàn)爭、政治動蕩、政府行為等；（3）其他不可抗力事件。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）不可抗力發(fā)生時，甲乙雙方應立即通知對方；（2）不可抗力事件持續(xù)期間，甲乙雙方應暫停履行本協(xié)議；（3）不可抗力事件結(jié)束后，甲乙雙方應盡快恢復正常業(yè)務。10.4不可抗力實例（1）地震、洪水等自然災害；（2）戰(zhàn)爭、政治動蕩等社會事件；（3）政府政策調(diào)整等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方應友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商無果，甲乙雙方可依法申請調(diào)解、仲裁或訴訟解決爭議。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定（1）未經(jīng)對方同意，甲乙雙方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議；（2）轉(zhuǎn)讓本協(xié)議應書面通知對方，并經(jīng)對方確認。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家秘密或商業(yè)秘密的情形；（2）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本協(xié)議的簽訂不構成甲方對乙方或其他任何第三方的授權；（2）本協(xié)議的簽訂不改變甲方對乙方或其他任何第三方的權利和義務。13.2特殊權力保留（1）甲方保留對跨境存款業(yè)務的監(jiān)管權力；（2）甲方保留對乙方合規(guī)操作的監(jiān)督權力。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）本協(xié)議的修改和補充應經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致；（2）修改和補充的內(nèi)容應以書面形式進行。14.2修改和補充效力（1）經(jīng)甲乙雙方簽署的修改和補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力；（2）修改和補充協(xié)議的生效日期以雙方簽署之日起計算。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項甲乙雙方應相互協(xié)作，共同確?？缇炒婵顦I(yè)務的順利進行。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲乙雙方應按照本協(xié)議約定，及時溝通、協(xié)調(diào)，解決業(yè)務過程中的問題；（2）甲乙雙方應提供必要的資料和信息，以便對方履行義務。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本協(xié)議構成甲乙雙方之間關于跨境存款業(yè)務的完整協(xié)議，取代了之前所有關于本協(xié)議內(nèi)容的口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款本協(xié)議的任何增減條款均應以書面形式進行，并經(jīng)甲乙雙方簽署。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日甲方蓋章：乙方蓋章：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方的身份證明文件；2.跨境存款業(yè)務的詳細操作流程；3.不可抗力事件的證明文件；4.爭議解決的相關協(xié)議或文件；