2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定合同本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)1.2反洗錢1.3合同主體2.適用范圍2.1適用地域2.2適用業(yè)務(wù)類型2.3適用對象3.合同主體資格3.1擔(dān)保人資格3.2被擔(dān)保人資格3.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)資格4.反洗錢義務(wù)與責(zé)任4.1擔(dān)保人反洗錢義務(wù)4.2被擔(dān)保人反洗錢義務(wù)4.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢責(zé)任5.信息收集與驗(yàn)證5.1信息收集要求5.2信息驗(yàn)證程序5.3信息保密義務(wù)6.風(fēng)險評估與監(jiān)測6.1風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)6.2風(fēng)險監(jiān)測程序6.3風(fēng)險報告機(jī)制7.擔(dān)保額度與期限7.1擔(dān)保額度設(shè)定7.2擔(dān)保期限約定7.3擔(dān)保額度調(diào)整8.費(fèi)用與報酬8.1費(fèi)用種類8.2費(fèi)用計算方式8.3報酬計算方式9.合同履行與變更9.1合同履行義務(wù)9.2合同變更程序9.3合同解除條件10.違約責(zé)任10.1違約情形10.2違約責(zé)任承擔(dān)10.3違約賠償標(biāo)準(zhǔn)11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機(jī)構(gòu)11.3爭議解決程序12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同解除程序13.法律適用與爭議管轄13.1法律適用范圍13.2爭議管轄法院14.其他條款14.1通知與送達(dá)14.2合同附件14.3合同解釋權(quán)第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)：指在中華人民共和國境內(nèi)，擔(dān)保人為境外債務(wù)人向境外債權(quán)人提供擔(dān)保，以保障債權(quán)人在債務(wù)人違約時能夠得到清償?shù)臉I(yè)務(wù)。1.2反洗錢：指為防止資金被用于洗錢、恐怖融資等非法活動，采取的一系列措施，包括客戶身份識別、交易監(jiān)測、風(fēng)險評估、內(nèi)部控制等。1.3合同主體：指在本合同中承擔(dān)擔(dān)保義務(wù)的擔(dān)保人、享有擔(dān)保權(quán)利的被擔(dān)保人以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)。2.適用范圍2.1適用地域：本合同適用于中華人民共和國境內(nèi)及境外涉及跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的各項(xiàng)活動。2.2適用業(yè)務(wù)類型：本合同適用于所有跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，包括但不限于貿(mào)易擔(dān)保、信用擔(dān)保、融資擔(dān)保等。2.3適用對象：本合同適用于所有從事跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保人、被擔(dān)保人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。3.合同主體資格3.1擔(dān)保人資格：擔(dān)保人應(yīng)具備合法的擔(dān)保資格，并符合國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。3.2被擔(dān)保人資格：被擔(dān)保人應(yīng)具備合法的債務(wù)人資格，并符合國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。3.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)資格：監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)具備合法的監(jiān)管資格，并符合國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。4.反洗錢義務(wù)與責(zé)任4.1擔(dān)保人反洗錢義務(wù)：擔(dān)保人應(yīng)按照國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)客戶身份識別和交易監(jiān)測。4.2被擔(dān)保人反洗錢義務(wù)：被擔(dān)保人應(yīng)配合擔(dān)保人進(jìn)行客戶身份識別和交易監(jiān)測，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料。4.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢責(zé)任：監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依法對跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違反反洗錢規(guī)定的擔(dān)保人和被擔(dān)保人依法進(jìn)行處罰。5.信息收集與驗(yàn)證5.1信息收集要求：擔(dān)保人應(yīng)收集被擔(dān)保人的基本信息、財務(wù)狀況、交易信息等，并建立客戶信息檔案。5.2信息驗(yàn)證程序：擔(dān)保人應(yīng)對收集到的信息進(jìn)行驗(yàn)證，包括但不限于身份證明、財務(wù)報表、交易記錄等。5.3信息保密義務(wù)：擔(dān)保人應(yīng)嚴(yán)格遵守信息保密義務(wù)，不得泄露被擔(dān)保人的任何信息。6.風(fēng)險評估與監(jiān)測6.1風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)：擔(dān)保人應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)和業(yè)務(wù)實(shí)際情況，制定風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)。6.2風(fēng)險監(jiān)測程序：擔(dān)保人應(yīng)建立健全風(fēng)險監(jiān)測程序，對跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測。6.3風(fēng)險報告機(jī)制：擔(dān)保人應(yīng)建立風(fēng)險報告機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)的可疑交易及時報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。7.擔(dān)保額度與期限7.1擔(dān)保額度設(shè)定：擔(dān)保額度應(yīng)根據(jù)被擔(dān)保人的信用狀況、交易規(guī)模和風(fēng)險評估結(jié)果確定。7.2擔(dān)保期限約定：擔(dān)保期限應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險評估結(jié)果確定，但不得超過國家規(guī)定的最長擔(dān)保期限。7.3擔(dān)保額度調(diào)整：擔(dān)保人可根據(jù)被擔(dān)保人的信用狀況、交易規(guī)模和風(fēng)險評估結(jié)果調(diào)整擔(dān)保額度。8.費(fèi)用與報酬8.1費(fèi)用種類：本合同涉及的費(fèi)用包括但不限于擔(dān)保費(fèi)、反洗錢調(diào)查費(fèi)、風(fēng)險控制費(fèi)等。8.2費(fèi)用計算方式：擔(dān)保費(fèi)按擔(dān)保額度的百分比計算，反洗錢調(diào)查費(fèi)和風(fēng)險控制費(fèi)按實(shí)際發(fā)生費(fèi)用結(jié)算。8.3報酬計算方式：報酬按擔(dān)保額度和擔(dān)保期限計算，具體計算方法由雙方在合同中約定。9.合同履行與變更9.1合同履行義務(wù)：擔(dān)保人和被擔(dān)保人應(yīng)按照合同約定履行各自的義務(wù)，確保合同有效執(zhí)行。9.2合同變更程序：任何一方提出合同變更，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。9.3合同解除條件：出現(xiàn)合同約定的違約情形或不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行時，任何一方有權(quán)解除合同。10.違約責(zé)任10.1違約情形：包括但不限于擔(dān)保人未履行反洗錢義務(wù)、被擔(dān)保人提供虛假信息、未按時支付費(fèi)用等。10.2違約責(zé)任承擔(dān)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.3違約賠償標(biāo)準(zhǔn)：違約賠償標(biāo)準(zhǔn)由雙方在合同中約定，或參照行業(yè)慣例確定。11.爭議解決11.1爭議解決方式：發(fā)生爭議時，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)仲裁。11.2爭議解決機(jī)構(gòu)：仲裁機(jī)構(gòu)由雙方協(xié)商確定，或按合同約定的仲裁條款選擇。11.3爭議解決程序：仲裁程序按照仲裁機(jī)構(gòu)的規(guī)則進(jìn)行，仲裁裁決為終局裁決。12.合同生效與終止12.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同終止條件：合同履行完畢或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。12.3合同解除程序：合同解除需書面通知對方，并經(jīng)雙方確認(rèn)后生效。13.法律適用與爭議管轄13.1法律適用范圍：本合同適用中華人民共和國法律。13.2爭議管轄法院：因本合同產(chǎn)生的爭議，提交合同約定的有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。14.其他條款14.1通知與送達(dá)：本合同中通知的送達(dá)，以書面形式進(jìn)行，自送達(dá)之日起生效。14.2合同附件：本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.3合同解釋權(quán)：對本合同的解釋權(quán)歸擔(dān)保人所有。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1第三方：指在本合同中，除甲乙雙方之外的，提供中介服務(wù)、風(fēng)險評估、法律咨詢、審計等服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個人。2.第三方介入的適用范圍2.1第三方介入適用于本合同項(xiàng)下，需要專業(yè)服務(wù)或?qū)＜乙庖姷那闆r。3.第三方介入的程序3.1甲乙雙方協(xié)商一致，決定引入第三方服務(wù)。3.2甲乙雙方共同確定第三方服務(wù)的具體內(nèi)容和范圍。3.3甲乙雙方與第三方簽訂服務(wù)合同，明確服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限、保密條款等。4.第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任限額：第三方在其服務(wù)合同中應(yīng)明確其責(zé)任限額，包括但不限于賠償限額、違約責(zé)任限額等。4.2第三方責(zé)任限額的確定：第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其服務(wù)性質(zhì)、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)費(fèi)用等因素合理確定。5.甲乙雙方責(zé)任劃分5.1甲乙雙方應(yīng)各自承擔(dān)其在合同項(xiàng)下的責(zé)任，第三方介入不改變甲乙雙方的責(zé)任承擔(dān)。5.2甲乙雙方應(yīng)確保第三方服務(wù)的獨(dú)立性和客觀性，不得影響第三方的獨(dú)立判斷。6.第三方權(quán)利與義務(wù)6.1第三方權(quán)利：根據(jù)服務(wù)合同，第三方有權(quán)獲得約定的服務(wù)費(fèi)用，并有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助。6.2第三方義務(wù)：第三方應(yīng)按照服務(wù)合同的規(guī)定，提供專業(yè)、高質(zhì)量的服務(wù)，并遵守保密義務(wù)。7.第三方介入的保密條款7.1第三方應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方及合同相關(guān)的任何信息。7.2保密期限：保密期限應(yīng)至少與合同期限一致，或根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定確定。8.第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)8.1第三方服務(wù)費(fèi)用由甲乙雙方根據(jù)服務(wù)合同約定分擔(dān)。8.2若因第三方服務(wù)導(dǎo)致合同糾紛，相關(guān)費(fèi)用由責(zé)任方承擔(dān)。9.第三方介入的爭議解決9.1第三方服務(wù)合同中的爭議，應(yīng)按照合同約定的爭議解決方式解決。9.2若第三方服務(wù)合同中的爭議涉及本合同，則應(yīng)一并解決。10.第三方介入的合同終止10.1第三方服務(wù)合同終止，不影響本合同的效力。10.2合同終止后，甲乙雙方應(yīng)確保第三方服務(wù)合同終止后的后續(xù)事宜得到妥善處理。11.第三方介入的變更與解除11.1第三方服務(wù)合同的變更或解除，應(yīng)按照合同約定進(jìn)行。11.2本合同的變更或解除，不影響第三方服務(wù)合同的效力。12.第三方介入的法律適用12.1第三方服務(wù)合同適用中華人民共和國法律。12.2第三方服務(wù)合同中的爭議，提交合同約定的有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.客戶身份識別資料要求：提供身份證、護(hù)照、營業(yè)執(zhí)照等有效證件的復(fù)印件。說明：用于證明客戶身份的真實(shí)性和有效性。2.交易信息記錄要求：記錄所有交易活動的詳細(xì)信息，包括交易時間、金額、對方信息等。說明：用于追溯和監(jiān)測交易活動，防止洗錢等非法活動。3.風(fēng)險評估報告要求：根據(jù)風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估，并形成書面報告。說明：用于指導(dǎo)擔(dān)保決策，確保風(fēng)險可控。4.反洗錢內(nèi)部控制制度要求：制定并實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部流程、人員培訓(xùn)等。說明：確保反洗錢措施的執(zhí)行，防止洗錢等非法活動。5.費(fèi)用與報酬計算明細(xì)要求：詳細(xì)列出各項(xiàng)費(fèi)用和報酬的計算依據(jù)和金額。說明：明確費(fèi)用和報酬的計算方式，保障甲乙雙方的權(quán)益。6.合同履行情況報告要求：定期報告合同履行情況，包括擔(dān)保額度、期限、費(fèi)用等。說明：監(jiān)督合同履行情況，確保合同有效執(zhí)行。7.爭議解決協(xié)議要求：雙方在爭議發(fā)生時，簽訂爭議解決協(xié)議。說明：明確爭議解決方式，避免糾紛擴(kuò)大。8.第三方服務(wù)合同要求：第三方服務(wù)合同應(yīng)明確服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限、保密條款等。說明：規(guī)范第三方服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.擔(dān)保人違約行為違約行為：未履行反洗錢義務(wù)，導(dǎo)致洗錢等非法活動發(fā)生。責(zé)任認(rèn)定：擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。示例：擔(dān)保人未進(jìn)行客戶身份識別，導(dǎo)致被擔(dān)保人利用擔(dān)保資金進(jìn)行洗錢活動。2.被擔(dān)保人違約行為違約行為：提供虛假信息，誤導(dǎo)擔(dān)保人。責(zé)任認(rèn)定：被擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。示例：被擔(dān)保人提供虛假財務(wù)報表，導(dǎo)致?lián)Ｈ俗鞒鲥e誤擔(dān)保決策。3.第三方違約行為違約行為：未按約定提供服務(wù)，或泄露客戶信息。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。示例：第三方未按時完成風(fēng)險評估報告，導(dǎo)致?lián)Ｈ藷o法及時作出擔(dān)保決策。4.甲乙雙方違約行為違約行為：未按合同約定履行義務(wù)，如未按時支付費(fèi)用、未履行保密義務(wù)等。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。示例：甲乙雙方未按時支付費(fèi)用，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行。全文完。2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定合同1合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同目的3.合同有效期4.合同當(dāng)事人5.合同份數(shù)二、定義與解釋1.定義2.解釋三、業(yè)務(wù)范圍1.跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)2.反洗錢規(guī)定3.適用范圍四、反洗錢義務(wù)與責(zé)任1.當(dāng)事人反洗錢義務(wù)2.責(zé)任劃分3.違約責(zé)任五、風(fēng)險管理1.風(fēng)險評估2.風(fēng)險控制措施3.風(fēng)險報告六、客戶身份識別與驗(yàn)證1.客戶身份識別2.客戶信息收集3.客戶信息驗(yàn)證七、客戶盡職調(diào)查1.客戶背景調(diào)查2.客戶交易監(jiān)測3.客戶關(guān)系管理八、信息披露與保密1.信息披露要求2.信息保密義務(wù)3.信息使用限制九、內(nèi)部控制與監(jiān)督1.內(nèi)部控制體系2.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制3.內(nèi)部審計十、合作與協(xié)調(diào)1.行業(yè)合作2.政府部門協(xié)調(diào)3.跨境合作十一、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決程序3.爭議解決地點(diǎn)十二、合同變更與終止1.合同變更2.合同終止3.終止后的處理十三、通知與送達(dá)1.通知方式2.送達(dá)地址3.送達(dá)證明十四、其他約定1.法律適用2.語言適用3.合同附件合同編號_________一、合同概述1.合同名稱本合同名稱為“2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定合同”。2.合同目的本合同的目的是明確2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中反洗錢的相關(guān)規(guī)定，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。3.合同有效期本合同自2025年1月1日起生效，至2025年12月31日止。4.合同當(dāng)事人甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]5.合同份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。二、定義與解釋1.定義在本合同中，“反洗錢”指防止非法資金通過跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行清洗、轉(zhuǎn)移或掩飾的行為。2.解釋本合同中未明確定義的術(shù)語，按照相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。三、業(yè)務(wù)范圍1.跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)本合同涉及的業(yè)務(wù)范圍為2025年度內(nèi)甲乙雙方開展的跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)。2.反洗錢規(guī)定甲方在開展跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守我國反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及政策規(guī)定。3.適用范圍本合同適用于甲乙雙方在2025年度內(nèi)開展的跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)。四、反洗錢義務(wù)與責(zé)任1.當(dāng)事人反洗錢義務(wù)甲方、乙方均應(yīng)按照法律法規(guī)及政策規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。2.責(zé)任劃分甲方、乙方應(yīng)根據(jù)各自職責(zé)，明確反洗錢責(zé)任的劃分。3.違約責(zé)任違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、承擔(dān)法律責(zé)任等。五、風(fēng)險管理1.風(fēng)險評估甲方、乙方應(yīng)定期對跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估，識別潛在風(fēng)險。2.風(fēng)險控制措施甲方、乙方應(yīng)采取有效措施，降低跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險。3.風(fēng)險報告甲方、乙方應(yīng)定期向?qū)Ψ綀蟾骘L(fēng)險情況，包括但不限于風(fēng)險事件、風(fēng)險處理措施等。六、客戶身份識別與驗(yàn)證1.客戶身份識別甲方、乙方在開展跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格識別客戶身份。2.客戶信息收集甲方、乙方應(yīng)收集客戶相關(guān)資料，包括但不限于身份證明、住址證明等。3.客戶信息驗(yàn)證甲方、乙方應(yīng)驗(yàn)證客戶信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。七、客戶盡職調(diào)查1.客戶背景調(diào)查甲方、乙方應(yīng)調(diào)查客戶背景，包括但不限于客戶職業(yè)、經(jīng)濟(jì)來源等。2.客戶交易監(jiān)測甲方、乙方應(yīng)監(jiān)測客戶交易，及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為。3.客戶關(guān)系管理甲方、乙方應(yīng)加強(qiáng)客戶關(guān)系管理，確?？蛻粜畔⒌耐暾院蜏?zhǔn)確性。八、信息披露與保密1.信息披露要求甲乙雙方應(yīng)按照法律法規(guī)及政策規(guī)定，及時、準(zhǔn)確地向?qū)Ψ脚断嚓P(guān)信息。2.信息保密義務(wù)甲乙雙方對本合同內(nèi)容以及業(yè)務(wù)過程中知悉的對方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。3.信息使用限制甲乙雙方未經(jīng)對方同意，不得將對方披露的信息用于本合同以外的目的。九、內(nèi)部控制與監(jiān)督1.內(nèi)部控制體系甲乙雙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制體系，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。2.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制甲乙雙方應(yīng)設(shè)立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。3.內(nèi)部審計甲乙雙方應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部控制體系的有效性。十、合作與協(xié)調(diào)1.行業(yè)合作甲乙雙方應(yīng)積極參與行業(yè)合作，共同推動跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢工作。2.政府部門協(xié)調(diào)甲乙雙方應(yīng)積極配合政府部門開展反洗錢工作，及時報告相關(guān)情況。3.跨境合作甲乙雙方在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中，應(yīng)加強(qiáng)國際合作，共同防范洗錢風(fēng)險。十一、爭議解決1.爭議解決方式甲乙雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。2.爭議解決程序如協(xié)商不成，雙方可提交仲裁委員會仲裁。3.爭議解決地點(diǎn)仲裁地點(diǎn)為[仲裁地點(diǎn)]。十二、合同變更與終止1.合同變更本合同如有變更，需經(jīng)甲乙雙方書面同意。2.合同終止3.終止后的處理合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照法律法規(guī)及政策規(guī)定，妥善處理相關(guān)事宜。十三、通知與送達(dá)1.通知方式甲乙雙方可通過書面形式、電子郵件等形式進(jìn)行通知。2.送達(dá)地址甲乙雙方的送達(dá)地址詳見合同附件。3.送達(dá)證明通知送達(dá)后，應(yīng)保留送達(dá)證明，作為合同履行的證據(jù)。十四、其他約定1.法律適用本合同適用中華人民共和國法律。2.語言適用本合同以中文為準(zhǔn)，如英文版本與本合同內(nèi)容有沖突，以中文版本為準(zhǔn)。3.合同附件合同附件與本合同具有同等法律效力。甲方（簽字）：_________乙方（簽字）：_________日期：_________甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________日期：_________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明1.甲方主導(dǎo)權(quán)條款1.1定義本條款中“甲方主導(dǎo)權(quán)”指甲方在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定合同中，擁有決定業(yè)務(wù)方向、風(fēng)險控制和決策的主要權(quán)利。1.2甲方主導(dǎo)權(quán)的行使甲方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及政策要求，決定跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展方式、客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險評估流程等。1.3乙方配合義務(wù)乙方應(yīng)積極配合甲方行使主導(dǎo)權(quán)，提供必要的支持和協(xié)助。2.甲方責(zé)任條款2.1甲方反洗錢責(zé)任甲方應(yīng)承擔(dān)起跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢的主要責(zé)任，包括但不限于制定反洗錢政策、程序和內(nèi)部控制措施。2.2甲方責(zé)任落實(shí)甲方應(yīng)確保反洗錢責(zé)任落實(shí)到具體部門和人員，并定期進(jìn)行考核。3.甲方信息共享?xiàng)l款3.1信息共享原則甲方與乙方在業(yè)務(wù)合作過程中，應(yīng)遵循信息共享原則，及時、準(zhǔn)確地共享客戶信息、交易信息等。3.2信息共享方式甲方應(yīng)通過電子數(shù)據(jù)交換、紙質(zhì)文件等方式與乙方進(jìn)行信息共享。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明1.乙方主導(dǎo)權(quán)條款1.1定義本條款中“乙方主導(dǎo)權(quán)”指乙方在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定合同中，擁有決定業(yè)務(wù)方向、風(fēng)險控制和決策的主要權(quán)利。1.2乙方主導(dǎo)權(quán)的行使乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及政策要求，決定跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展方式、客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險評估流程等。1.3甲方配合義務(wù)甲方應(yīng)積極配合乙方行使主導(dǎo)權(quán)，提供必要的支持和協(xié)助。2.乙方責(zé)任條款2.1乙方反洗錢責(zé)任乙方應(yīng)承擔(dān)起跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢的主要責(zé)任，包括但不限于制定反洗錢政策、程序和內(nèi)部控制措施。2.2乙方責(zé)任落實(shí)乙方應(yīng)確保反洗錢責(zé)任落實(shí)到具體部門和人員，并定期進(jìn)行考核。3.乙方信息共享?xiàng)l款3.1信息共享原則甲方與乙方在業(yè)務(wù)合作過程中，應(yīng)遵循信息共享原則，及時、準(zhǔn)確地共享客戶信息、交易信息等。3.2信息共享方式乙方應(yīng)通過電子數(shù)據(jù)交換、紙質(zhì)文件等方式與甲方進(jìn)行信息共享。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項(xiàng)條款及說明1.第三方中介條款1.1定義本條款中“第三方中介”指在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定合同中，提供專業(yè)服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。1.2第三方中介的職責(zé)第三方中介應(yīng)按照法律法規(guī)及政策要求，協(xié)助甲乙雙方開展反洗錢工作。2.第三方中介合作條款2.1合作方式甲乙雙方應(yīng)與第三方中介簽訂合作協(xié)議，明確合作內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用等。2.2合作期限合作期限由甲乙雙方與第三方中介協(xié)商確定。3.第三方中介責(zé)任條款3.1第三方中介責(zé)任第三方中介應(yīng)承擔(dān)起協(xié)助甲乙雙方開展反洗錢工作的責(zé)任，包括但不限于風(fēng)險評估、客戶盡職調(diào)查等。3.2責(zé)任追究如第三方中介未能履行職責(zé)，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，第三方中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.第三方中介信息保密條款4.1保密原則第三方中介在合作過程中，應(yīng)遵守保密原則，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密。4.2保密義務(wù)第三方中介應(yīng)對甲乙雙方提供的信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)授權(quán)不得向任何第三方披露。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.客戶身份識別與驗(yàn)證制度2.風(fēng)險控制措施3.內(nèi)部審計報告4.客戶背景調(diào)查報告5.客戶交易監(jiān)測報告6.甲方反洗錢政策7.乙方反洗錢政策8.第三方中介合作協(xié)議9.爭議解決仲裁規(guī)則10.通知與送達(dá)地址確認(rèn)書二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：未履行反洗錢義務(wù)未按照合同約定提供客戶信息未按照合同約定進(jìn)行風(fēng)險評估和風(fēng)險控制未按照合同約定進(jìn)行客戶盡職調(diào)查未按照合同約定進(jìn)行信息披露和保密未按照合同約定進(jìn)行內(nèi)部控制和監(jiān)督未按照合同約定進(jìn)行爭議解決2.違約行為認(rèn)定：違約行為一經(jīng)發(fā)生，由對方當(dāng)事人提出，并要求違約方改正。如違約方未在規(guī)定期限內(nèi)改正，視為違約行為成立。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：防止非法資金通過跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行清洗、轉(zhuǎn)移或掩飾的行為。2.客戶盡職調(diào)查：對客戶身份、背景、交易等進(jìn)行全面調(diào)查，以識別和評估洗錢風(fēng)險。3.風(fēng)險管理：識別、評估、控制和監(jiān)控風(fēng)險的過程。4.內(nèi)部控制：組織內(nèi)部為達(dá)到一定目標(biāo)而采取的一系列措施和程序。5.爭議解決：解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議的方法和程序。6.仲裁：由仲裁機(jī)構(gòu)對爭議進(jìn)行審理并作出裁決的一種爭議解決方式。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：反洗錢政策與法律法規(guī)更新不一致。解決辦法：定期更新反洗錢政策，確保與法律法規(guī)保持一致。2.問題：客戶信息收集困難。解決辦法：加強(qiáng)與客戶的溝通，確?？蛻粜畔⑼暾?、準(zhǔn)確。3.問題：風(fēng)險評估不準(zhǔn)確。解決辦法：完善風(fēng)險評估模型，提高風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性。4.問題：內(nèi)部控制措施不完善。解決辦法：加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，確保內(nèi)部控制措施有效執(zhí)行。5.問題：爭議解決效率低。解決辦法：明確爭議解決流程，提高爭議解決效率。五、所有應(yīng)用場景：1.跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)開展過程中的反洗錢工作。2.客戶身份識別與驗(yàn)證。3.客戶盡職調(diào)查。4.風(fēng)險評估與風(fēng)險控制。5.內(nèi)部控制與監(jiān)督。6.信息披露與保密。7.爭議解決。8.與第三方中介的合作。全文完。2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定合同2合同編號_________一、合同主體1.甲方（擔(dān)保公司）：名稱：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________2.乙方（客戶）：名稱：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________3.其他相關(guān)方：名稱：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________二、合同前言2.1背景為規(guī)范2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，加強(qiáng)反洗錢工作，根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)及反洗錢規(guī)定，甲方與乙方達(dá)成如下協(xié)議。2.2目的本合同的目的是明確甲乙雙方在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中的反洗錢責(zé)任，加強(qiáng)雙方合作，共同防范洗錢風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語（1）跨境擔(dān)保：指甲方在乙方申請跨境貿(mào)易融資時，為乙方提供擔(dān)保，確保乙方按時償還貸款本息。（2）反洗錢：指預(yù)防和打擊洗錢、恐怖融資等犯罪活動，保護(hù)金融安全。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）擔(dān)保公司：本合同中的擔(dān)保公司指甲方，為乙方提供跨境擔(dān)保服務(wù)。（2）客戶：本合同中的客戶指乙方，申請跨境擔(dān)保服務(wù)。（3）反洗錢規(guī)定：指我國相關(guān)法律法規(guī)及反洗錢規(guī)定。（4）洗錢：指將非法所得的資金通過金融機(jī)構(gòu)等渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、掩飾、隱瞞等行為，使其看似合法。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供必要的反洗錢資料，包括但不限于身份證明、財務(wù)狀況等。（2）甲方有權(quán)根據(jù)反洗錢規(guī)定，對乙方進(jìn)行風(fēng)險評估，并根據(jù)評估結(jié)果決定是否提供擔(dān)保。（3）甲方有權(quán)在發(fā)現(xiàn)乙方存在洗錢嫌疑時，暫?；蚪K止擔(dān)保業(yè)務(wù)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有義務(wù)按照反洗錢規(guī)定，配合甲方提供必要的反洗錢資料。（2）乙方有義務(wù)保證所提供資料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。（3）乙方有義務(wù)接受甲方的風(fēng)險評估，并根據(jù)評估結(jié)果履行相關(guān)義務(wù)。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。5.2合同履行地點(diǎn)本合同的履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定的條款，履行各自的權(quán)利和義務(wù)，共同維護(hù)業(yè)務(wù)合規(guī)性。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成本合同項(xiàng)下的費(fèi)用包括但不限于擔(dān)保費(fèi)、評估費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等。具體費(fèi)用構(gòu)成如下：（1）擔(dān)保費(fèi)：根據(jù)乙方申請的擔(dān)保金額和期限，按照甲方規(guī)定的費(fèi)率計算。（2）評估費(fèi)：甲方對乙方進(jìn)行風(fēng)險評估所需支付的費(fèi)用。（3）手續(xù)費(fèi)：甲方提供擔(dān)保服務(wù)過程中產(chǎn)生的其他相關(guān)費(fèi)用。7.2支付方式乙方應(yīng)按照本合同約定的支付方式，及時足額支付各項(xiàng)費(fèi)用。支付方式如下：（1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)將費(fèi)用匯入甲方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：在特殊情況下，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以采用現(xiàn)金支付方式。7.3支付時間（1）擔(dān)保費(fèi)：乙方應(yīng)在簽訂本合同后五個工作日內(nèi)支付擔(dān)保費(fèi)。（2）評估費(fèi)：乙方應(yīng)在收到甲方評估報告后五個工作日內(nèi)支付評估費(fèi)。（3）手續(xù)費(fèi)：乙方應(yīng)在甲方提供服務(wù)后五個工作日內(nèi)支付手續(xù)費(fèi)。7.4支付條款（1）乙方應(yīng)在支付費(fèi)用時，注明合同編號及款項(xiàng)用途。（2）甲方收到費(fèi)用后，應(yīng)及時向乙方開具合法的發(fā)票或收據(jù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約若甲方違反本合同約定，未履行擔(dān)保義務(wù)或提供虛假擔(dān)保信息，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此遭受的直接損失。8.2乙方違約若乙方違反本合同約定，未按時支付費(fèi)用或提供虛假資料，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的直接損失。8.3賠償金額和方式違約方的賠償金額應(yīng)根據(jù)實(shí)際損失計算，賠償方式可為貨幣賠償、支付違約金等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項(xiàng)下的保密內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)信息、財務(wù)數(shù)據(jù)、客戶資料等。9.2保密期限本合同的保密期限自合同簽訂之日起，至合同終止后三年。9.3保密履行方式甲乙雙方應(yīng)采取必要的保密措施，確保保密內(nèi)容的保密性。未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指由于自然災(zāi)害、社會事件等因素，導(dǎo)致合同無法履行或履行困難，且不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于地震、洪水、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時，甲乙雙方應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明材料。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，甲乙雙方應(yīng)盡力減少損失，并積極采取措施履行合同義務(wù)。（3）不可抗力事件消除后，甲乙雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常業(yè)務(wù)。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震、洪水等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、恐怖襲擊等社會事件；（3）政府政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：由雙方共同選定的調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。（2）仲裁：提交至雙方共同約定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。（3）訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）違反法律法規(guī)規(guī)定；（2）損害對方合法權(quán)益；（3）可能影響合同履行的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留甲方保留對本合同項(xiàng)下所有權(quán)利的最終解釋權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在合同履行過程中，對乙方進(jìn)行反洗錢審查的權(quán)利。（2）甲方保留在發(fā)現(xiàn)乙方存在洗錢風(fēng)險時，暫?；蚪K止擔(dān)保業(yè)務(wù)的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序?qū)Ρ竞贤男薷暮脱a(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。14.2修改和補(bǔ)充效力修改和補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)甲乙雙方應(yīng)相互協(xié)作，共同履行本合同項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)。15.2協(xié)作與配合方式甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定，通過書面、電話、電子郵件等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定的完整協(xié)議，任何口頭協(xié)議或先前的協(xié)議均視為無效。16.3增減條款本合同任何條款的增減，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（擔(dān)保公司）：簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________乙方（客戶）：簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.甲方反洗錢制度及流程文件4.乙方財務(wù)報表5.甲方風(fēng)險評估報告6.乙方風(fēng)險評估報告7.甲方收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及說明8.乙方簽訂的擔(dān)保協(xié)議9.甲方與乙方之間的其他書面協(xié)議10.與本合同相關(guān)的法律法規(guī)及政策文件二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按照合同約定提供擔(dān)保服務(wù)。（2）乙方未按時支付費(fèi)用。（3）乙方提供虛假資料或隱瞞重要信息。（4）甲方未按照反洗錢規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險評估。（5）任何一方未履行保密義務(wù)。2.違約行為的認(rèn)定：（1）甲方未提供擔(dān)保服務(wù)或提供虛假擔(dān)保信息，經(jīng)乙方提出，甲方未在合理期限內(nèi)糾正，視為違約。（2）乙方未按時支付費(fèi)用，經(jīng)甲方催告后仍未支付的，視為違約。（3）乙方提供虛假資料或隱瞞重要信息，經(jīng)甲方發(fā)現(xiàn)并通知后，乙方未及時更正或提供真實(shí)信息的，視為違約。（4）甲方未按照反洗錢規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險評估，導(dǎo)致乙方遭受損失的，視為違約。（5）任何一方違反保密義務(wù)，泄露對方保密信息的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.跨境擔(dān)保：指在跨境貿(mào)易中，擔(dān)保人為債務(wù)人提供擔(dān)保，保證債務(wù)人履行合同義務(wù)的一種擔(dān)保方式。2.反洗錢：指預(yù)防和打擊洗錢、恐怖融資等犯罪活動，保護(hù)金融安全。3.不可抗力：指由于自然災(zāi)害、社會事件等因素，導(dǎo)致合同無法履行或履行困難，且不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。4.違約責(zé)任：指違約方應(yīng)承擔(dān)的賠償損失、