2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

1、我國(guó)證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。

A.證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

D.國(guó)務(wù)院

正確答案：D

2、下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是（）。

A.銀行存款

B.國(guó)債

C.短期債券回購(gòu)

D.長(zhǎng)期債券回購(gòu)

正確答案：D

3、1985年12月20日，歐洲委員會(huì)通過(guò)了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開(kāi)始朝著一體化方向發(fā)展。

A.UCITS一號(hào)指令

B.AIFMD指令

C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》

正確答案：A

4、QFII主體資格的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

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c.n.m.iv

D.i.II.in.IV

正確答案：B

5、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.EBITDA=EBIT+利息+折舊

B.EV/EBITDA反映了投資資本的市場(chǎng)價(jià)值和未來(lái)一年企業(yè)收益間的比例關(guān)系

C.EBITDA^lJ潤(rùn)+所得稅+利息+折I日+攤銷(xiāo)

D.EV=X司市值+凈負(fù)債

正確答案：A

6、（）是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，它展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一定時(shí)間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，直接明了地揭

示企業(yè)獲取利潤(rùn)能力以及經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

正確答案：B

7、會(huì)導(dǎo)致指數(shù)復(fù)制時(shí)出現(xiàn)跟蹤誤差的因素包括（）。

A.I、IILIV

B.I、II、IILIV

C.II、IILIV

D.I、II、III

正確答案：B

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8、關(guān)于期權(quán)合約，以下表述錯(cuò)誤的是（）-

A.歐式期權(quán)買(mǎi)方在到期日前不能提前執(zhí)行期權(quán)

B.美國(guó)的金融市場(chǎng)上交易著大量歐式期權(quán)

C.同樣條件下，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)低

D.美式期權(quán)買(mǎi)方可以在到期日前提前執(zhí)行期權(quán)，但推遲將會(huì)作廢

正確答案：C

9、關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)首先當(dāng)年的分配，然后彌補(bǔ)上一年的虧損

B.開(kāi)放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C.開(kāi)放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種形式

D.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并

應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

正確答案：A

10、回購(gòu)市場(chǎng)目前以（）為主要交易品種。

A.兼并式回購(gòu)

B.質(zhì)押式回購(gòu)

C.買(mǎi)斷式回購(gòu)

D.抵押式回購(gòu)

正確答案：B

11、國(guó)債收益率曲線(xiàn)是反應(yīng)（）的有效途徑。

A.遠(yuǎn)期利率

B.資產(chǎn)

C.負(fù)債

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D.所有者權(quán)益

正確答案：A

12、在目前的法規(guī)下，開(kāi)放式債券基金的杠桿率上限為（），封閉式債券基金的杠桿率上限為（）。

A.100%；200%

B.140%；100%

C.140%；200%

D.100%；140%

正確答案：C

13、以下不屬于財(cái)務(wù)報(bào)表三大報(bào)表的是（）

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.現(xiàn)金流量表

C.所有者權(quán)益變動(dòng)表

D.利潤(rùn)表

正確答案：C

14、從投資風(fēng)格來(lái)看，我國(guó)QDII基金的類(lèi)型說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.從投資風(fēng)格來(lái)看，我國(guó)QDH基金有增值型、積極成長(zhǎng)型、穩(wěn)健成長(zhǎng)型和指數(shù)型等各種投資風(fēng)格

B.增值型基金投資著眼于資本快速增長(zhǎng)，由此帶來(lái)資本增值，風(fēng)險(xiǎn)高、收益也高

C.積極成長(zhǎng)型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得，投資標(biāo)的以具有高度發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢嗷虿o(wú)股利分

派之新興產(chǎn)業(yè)或剛設(shè)立公司的普通股為主

D.指數(shù)型基金是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善保禽^為保守

正確答案：D

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15、關(guān)于債券條款對(duì)債券收益率的影響，以下表述正確的是（）。

A.債券的提前贖回條款對(duì)債券投資人有利，因此投資者將要求相對(duì)于同類(lèi)國(guó)債來(lái)說(shuō)較低的利差

B.債券的提前贖回條款對(duì)債券發(fā)行人有利，因此投資者將要求相對(duì)于同類(lèi)國(guó)債來(lái)說(shuō)較高的利差

C.債券的轉(zhuǎn)換期權(quán)條款是對(duì)債券發(fā)行人有利，因此投資者可能要求一個(gè)高的利差

D.債券的轉(zhuǎn)換期權(quán)條款是對(duì)債券投資者有利，因此投資者可能要求一個(gè)高的利差

正確答案：B

16、銀行間債券市場(chǎng)的公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商是指與（）進(jìn)行交易的偵券二級(jí)市場(chǎng)參與者。

A.中國(guó)人民銀行

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.證券公司

正確答案：A

17、下列屬于企業(yè)再融資行為的是（）。

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.II、IV

正確答案：A

18、人汴1\0自（）起開(kāi)始實(shí)施。

A.2004年2月13日

B.2011年7月1日

C.2013年7月22日

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D.2014年7月22日

正確答案：C

19、下列選項(xiàng)中屬于亞洲主要證券交易所的是（）。

A.泰國(guó)證券交易所

B.吉隆坡證券交易所

C.河內(nèi)證券交易所

D.新加坡證券交易所

正確答案：D

20、下列關(guān)于基金的投資比例限制與投資禁止說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

B.成員國(guó)可將此比例提高到10%

C.基金投資于一個(gè)成員國(guó)政府或其地方政府、非成員國(guó)政府、成員國(guó)參加的國(guó)際組織發(fā)行或擔(dān)保的可轉(zhuǎn)讓證

券，比例可提高到45%

D.基金投資于一個(gè)主體發(fā)行的證券超過(guò)5%時(shí)，該類(lèi)投資的總和不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%

正確答案：C

21、下列關(guān)于基金估值的說(shuō)法，正確的是（）。

A.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布

B.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日公告基金份額凈值

C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值

D.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值

正確答案：D

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22、以下反映投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)中屬于基于收益率及方差的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)有（）。

A.I、II、IILIV

B.I、IILIV、V

C.II、IILIV、V

D.IILIV、V

正確答案：D

23、已知某債券基金的久期是3年，那么當(dāng)市場(chǎng)利率下降2%時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）。

A.增加；6%

B.減少;6%

C.增加；3%

D.減少；3%

正確答案：A

24、小明申購(gòu)某貨幣市場(chǎng)基金并持有三年，第一年年化收益是3%,第二年年化收益是4%,第三年年化收益是

5%,則小明買(mǎi)入該貨幣市場(chǎng)基金總收益是（）。

A.11.52%

B.10%

C.12%

D.12.48%

正確答案：D

25、票面金額為100元的2年期債券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元,發(fā)行價(jià)格為95元,則該債券

的到期收益率為（）

A.6.0%

B.8.8%

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C.5.3%

D.4.7%

正確答案：B

26、()是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行門(mén)，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

正確答案：C

27、關(guān)于債券的嵌入條款，下列論述錯(cuò)誤的是()

A.可贖回條款和可回售條款都有利于債券投資者

B,可轉(zhuǎn)換債券既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征

C.可贖回條款對(duì)債券投資者不利

D.可回售條款有利于債券投資者

正確答案：A

28、從2002年5月1日開(kāi)始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行()。

A.固定比例制度

B.最低下限向上浮動(dòng)制度

C.無(wú)區(qū)間浮動(dòng)制度

D.最高上限向下浮動(dòng)制度

正確答案：D

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29、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指（）。

A.預(yù)期收益的確定性

B.預(yù)期收益的不確定性

C.股票容易變現(xiàn)

D.投資損失

正確答案：B

30、下列不屬于權(quán)益類(lèi)證券的是（）。

A.股票

B.存托憑證

C.認(rèn)股權(quán)證

D.國(guó)債

正確答案：D

31、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營(yíng)環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對(duì)個(gè)別公司的證券產(chǎn)

生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，不包括（）

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

32、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價(jià)

格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價(jià)格；轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換比例是指每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通

股股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。上述說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤

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B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

正確答案：C

33、常用來(lái)作為平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是（）。

A.簡(jiǎn)單收益率

B.時(shí)間加權(quán)收益率

C.算術(shù)平均收益率

D.幾何平均收益率

正確答案：C

34、以下不屬于QDH基金投資范圍的是（）。

A.住房按揭支持證券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.遠(yuǎn)期合約

D.房地產(chǎn)抵押按揭

正確答案：D

35、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬(wàn)元;有投資者

在2014年4月15日客戶(hù)申購(gòu)2000萬(wàn)元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分

紅1000萬(wàn)元，2014年12月31日基金份額凈值為L(zhǎng)2億元。計(jì)算該基金的時(shí)間加權(quán)收益率是（）虬

A.5.6

B.6.7

C.7.8

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D.8.9

正確答案：B

36、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險(xiǎn)水平下使得期望收益最大化的投資組合，或

那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險(xiǎn)最小化的投資組合。這種說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

正確答案：B

37、UCITS三號(hào)指令通過(guò)后，下列不屬于UCITS基金的業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A.核心業(yè)務(wù)的投資咨詢(xún)

B.基金管理服務(wù)

C.為個(gè)人或機(jī)構(gòu)提供投資組合管理服務(wù)

D.基金保管

正確答案：A

38、（）是指投資組合持倉(cāng)與基準(zhǔn)不同的部分。

A.波動(dòng)率

B.主動(dòng)比重

C.久期

D.凸性

正確答案：B

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39、貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)包括（）。

A.I.II.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.I.II.III

正確答案：C

40、無(wú)論是哪一種衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，這體現(xiàn)了衍生工

具的（）特征。

A.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

B.聯(lián)動(dòng)性

C.跨期性

D.杠桿性

正確答案：C

41、私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過(guò)（）人的特定投資者發(fā)行。

A.200

B.500

C.100

D.300

正確答案：A

42、對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前

,暫不征收（）

A.個(gè)人所得稅

B.營(yíng)業(yè)稅

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C.消費(fèi)稅

D.企業(yè)所得稅

正確答案：A

43、關(guān)于基金會(huì)計(jì)報(bào)表分析，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額變動(dòng)分析是開(kāi)放式基金特有的內(nèi)容

B.可以評(píng)價(jià)基金過(guò)往的投資管理能力

C.分紅能力分析是其比較特殊的內(nèi)容

D.與普通企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表分析的內(nèi)容沒(méi)有差異

正確答案：D

44、關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)結(jié)算類(lèi)型，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.結(jié)算機(jī)構(gòu)可以在凈額結(jié)算中擔(dān)當(dāng)中央對(duì)手方

B.做市商需對(duì)全額結(jié)算的完成提供擔(dān)保

C.凈額結(jié)算適用于交易所撮合交易模式和做市商機(jī)制發(fā)達(dá)的場(chǎng)外市場(chǎng)

D.全額結(jié)算適用于高度自動(dòng)化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較大的市場(chǎng)

正確答案：B

45、關(guān)于基金估值責(zé)任，以下表述正確的是（）。

A.基金托管人應(yīng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任

B.基金托管人是基金的估值的第一責(zé)任人

C.基金托管人應(yīng)明確基金估值的原則和程序

D.基金托管人應(yīng)當(dāng)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

正確答案：D

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

46、開(kāi)放式基金的設(shè)立主體是（）。

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

正確答案：C

47、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

正確答案：B

48、由于經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)波動(dòng)等因素，基金管理人需要定期或不定期地對(duì)現(xiàn)有投資組合進(jìn)行調(diào)整；在交易的

過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生多種交易成本，除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本，交易過(guò)程中的隱性成本，如（）等，往往容

易被忽視。

A.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差

B.市場(chǎng)沖擊和對(duì)沖費(fèi)用

C.機(jī)會(huì)成本

D.以上選項(xiàng)都對(duì)

正確答案：D

49、以下關(guān)于回購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。

A.質(zhì)押式回購(gòu)雖然歷史很長(zhǎng)，但買(mǎi)斷式回購(gòu)為主要交易品種

B.買(mǎi)斷式回購(gòu)是指出售的國(guó)債的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給國(guó)債的受讓方（正回購(gòu)方），受讓方有權(quán)處置該國(guó)債，只需在

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到期日按約定價(jià)格回售先前的國(guó)債

C.質(zhì)押式回購(gòu)是指質(zhì)押的國(guó)債的所有權(quán)仍屬于國(guó)債的出讓方（正回購(gòu)方），受讓方（逆回購(gòu)方）無(wú)權(quán)處置，

國(guó)債被證券交易中心凍結(jié)

D.按逆回購(gòu)方是否有權(quán)處置回購(gòu)標(biāo)的國(guó)債劃分，國(guó)債回購(gòu)可以分為質(zhì)押式回購(gòu)（開(kāi)放式回購(gòu)）和買(mǎi)斷式回購(gòu)

正確答案：C

50、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.歐式看漲期權(quán)多頭的損益：max（ST-X,0）

B.歐式看漲期權(quán)空頭的損益：min（ST-X,0）

C.歐式看跌期權(quán)多頭的損益：max（X-ST,0）

D.歐式看跌期權(quán)空頭的損益：min（ST-X,0）

正確答案：B

51、關(guān)于股票分析方法，以下說(shuō)法正確的是（）

A.技術(shù)分析的基本前提是空間和時(shí)間里不存在可以復(fù)制的模式

B.按照“量?jī)r(jià)”理論體系，如果一只股票放量下跌，則發(fā)出多頭信號(hào)

C.股票的市場(chǎng)價(jià)格決定股票的內(nèi)在價(jià)值

D.技術(shù)分析只關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化,不考慮基本面的因素

正確答案：D

52、（）是一種按照票面金額計(jì)算利息、，票面上附有作為定期支付利息憑證的期票的債券。

A.零息債券

B.固定利率債券

C.公債

D.國(guó)債

正確答案：B

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53、以下關(guān)于短期政府債券特點(diǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)小，由國(guó)家信用和財(cái)政收入作保證

B.在經(jīng)濟(jì)衰退階段尤其受投資者喜愛(ài)

C.流動(dòng)性弱，交易成本高

D.利息免稅，根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，國(guó)庫(kù)券的利息收益免征所得稅

正確答案：C

54、市凈率的表達(dá)公式是（）。

A.每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)

B.每股市價(jià)/每股收益

C.市價(jià)/現(xiàn)金比率

D.市價(jià)/銷(xiāo)售額

正確答案：A

55、（）根據(jù)總體投資策略和研究報(bào)告，構(gòu)建投資組合方案，對(duì)方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)收益分析。

A.投資決策委員會(huì)

B.交易部

C.投資部

D.研究部

正確答案：C

56、目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算已經(jīng)細(xì)化到（）。

A.日

B.季

C.月

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D.年

正確答案：A

57、假定某投資者要求的最低預(yù)期收益率為5%,則在以下投資組合中，最優(yōu)選擇是（）

A.預(yù)期收益率5%,標(biāo)準(zhǔn)差5%

B.預(yù)期收益率4%,標(biāo)準(zhǔn)差5%

C.預(yù)期收益率4%,標(biāo)準(zhǔn)差4%

D.預(yù)期收益率5%,標(biāo)準(zhǔn)差6%

正確答案：A

58、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。

A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

B.強(qiáng)有效市場(chǎng)

C.弱有效市場(chǎng)

D.無(wú)市場(chǎng)

正確答案：A

59、影響期權(quán)價(jià)格的因素不包括（）。

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

B.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

C.合約標(biāo)的資產(chǎn)的歷史價(jià)格

D.期權(quán)的有效期

正確答案：C

60、通常，股票型指數(shù)基金與所跟蹤指數(shù)會(huì)存在一定的跟蹤誤差，下列屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。

A.I.II.III.IV

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B.n.m.iv

c.i.in

D.I.II

正確答案：A

61、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金資產(chǎn)凈值時(shí)已

經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）基金投資者對(duì)此并不太敏感。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場(chǎng)

D.以上都不是

正確答案：A

62、對(duì)于一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括（）。

A.投資期限

B.收益需求

C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

D.流動(dòng)性

正確答案：D

63、《全球另類(lèi)投資調(diào)查》咨詢(xún)報(bào)告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了740億

美元。

A.貝萊德

B.高盛公司

C.麥格理集團(tuán)

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D.布里奇沃特投資公司

正確答案：A

64、以下選項(xiàng)中，不能用于防范債券基金流動(dòng)

A.準(zhǔn)備一定的現(xiàn)金以備不時(shí)之需

B.控制流通受限資產(chǎn)比例

C.增加長(zhǎng)久期債券配置比例

D.選擇交易活躍的債券

正確答案：C

65、給定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率5%,關(guān)于投資組合A和B的單位風(fēng)險(xiǎn)收益，下列表述正確的是（）。

A.A和B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)不相上下

B.按照夏普比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀

C.按照貝塔系統(tǒng)數(shù)作為標(biāo)準(zhǔn)比較，A投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀

D.按照特雷諾比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀

正確答案：B

66、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)敏感性指標(biāo)的是（）

A.凸性

B.MACD

C.久期

D.8系數(shù)

正確答案：B

67、以下選項(xiàng)中，不能用于衡量貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）

A.平均剩余期限

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B.跟蹤誤差

C.融資回購(gòu)比例

D.平均剩余存續(xù)期

正確答案：B

68、以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)的是（）。

A.期限在一年以上

B.流動(dòng)性高

C.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低

D.大宗交易，主要是機(jī)構(gòu)投資者參與

正確答案：A

69、關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)首先當(dāng)年的分配，然后彌補(bǔ)上一年的虧損

B.開(kāi)放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C.開(kāi)放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種形式

D.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并

應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

正確答案：A

70、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在股票和債券上的

實(shí)際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%,請(qǐng)問(wèn)該基金的資產(chǎn)配置貢

獻(xiàn)為（）。

A.12%

B.1%

C.2%

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

D.4.5%

正確答案：D

71、可轉(zhuǎn)換債券對(duì)應(yīng)的股票市場(chǎng)價(jià)格低于轉(zhuǎn)化價(jià)值時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值主要體現(xiàn)了（）的屬性。

A.固定收益類(lèi)

B.權(quán)益類(lèi)

C.期貨

D.期權(quán)

正確答案：A

72、目前我國(guó)開(kāi)放式基金的估值頻率為（）

A.每個(gè)交易日估值，次日披露份額凈值

B.每個(gè)自然日估值，當(dāng)日披露份額凈值

C.每個(gè)交易日估值，每周披露一次份額凈值

D.每個(gè)自然日估值，次日披露份額凈值

正確答案：A

73、下列財(cái)務(wù)比率的計(jì)算公式中，不正確的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率=資產(chǎn)+負(fù)債

B.流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)+流動(dòng)負(fù)債

C.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)+所有者權(quán)益

D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷(xiāo)售收入?年均總資產(chǎn)

正確答案：A

74、按（）分類(lèi)，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券等。

A.發(fā)行主體

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B.償還期限

C.計(jì)息方式

D.付息方式

正確答案：C

75、一般來(lái)說(shuō)，定期存款的存期不包括（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.9個(gè)月

正確答案：D

76、關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)紀(jì)人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并不參與到交易中

B.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，經(jīng)紀(jì)人是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者

C.經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金

D.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)來(lái)源不同

正確答案：B

77、以下關(guān)于有效市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.弱有效市場(chǎng)，認(rèn)為股價(jià)已反映了全部能從市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)中得到的信息

B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)，認(rèn)為股價(jià)已反映了所有公開(kāi)的信息

C.強(qiáng)有效市場(chǎng)，指股價(jià)已反映了全部與公司有關(guān)的信息，包括所有公開(kāi)信息及內(nèi)部信息

D.有效市場(chǎng)分為二種不同類(lèi)型，即強(qiáng)有效市場(chǎng)和弱有效市場(chǎng)

正確答案：D

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

78、關(guān)于基金估值，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布

B.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值

C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值

D.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值

正確答案：D

79、下列關(guān)于普通股的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.普通股一般具有表決權(quán)

B.普通股具有股權(quán)和債券雙重屬性

C.普通股是公司通常發(fā)行的無(wú)特別權(quán)利的股票

D.普通股的股利是變動(dòng)的

正確答案：B

80、關(guān)于封閉式基金利潤(rùn)分配，以下表述正確的是（）

A.利潤(rùn)分配可能導(dǎo)致封閉式基金份額數(shù)據(jù)發(fā)生變化

B.利潤(rùn)分配一定會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)金流出封閉式基金

C.不同投資者持有相等數(shù)量的某封閉式基金份額，在某次利潤(rùn)分配中所分得現(xiàn)金可能不相等

D.利潤(rùn)分配不會(huì)影響封閉式基金的份額凈值

正確答案：B

81、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.證券投資基金

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.基金管理公司

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

D.基金托管人

正確答案：D

82、私募股權(quán)投資基金中一般被認(rèn)為是最佳退出渠道的是（）。

A.首次公開(kāi)發(fā)行

B.買(mǎi)殼上市或借殼上市

C.管理層回購(gòu)

D.破產(chǎn)清算

正確答案：A

83、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券投資基金托管資格的銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)托管人）負(fù)

責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。而托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，下列關(guān)于符合條件

說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.在中國(guó)大陸以外的國(guó)家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于5億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000美元或等值貨幣

C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員

D.具備安全保管資產(chǎn)的條件

正確答案：B

84、（）是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為中國(guó)人民銀行的對(duì)手方，與之

進(jìn)行債券交易，從而配合中國(guó)人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

A.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度

B.公開(kāi)市場(chǎng)二級(jí)交易商制度

C.做市商制度

D.結(jié)算代理制度

正確答案：A

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

85、（）風(fēng)險(xiǎn)是指在一定程度上無(wú)法通過(guò)一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)。

A.經(jīng)營(yíng)

B.對(duì)沖

C.非系統(tǒng)性

D.系統(tǒng)性

正確答案：D

86、下列不是在委托國(guó)外交易商交易結(jié)算過(guò)程中可能存的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

C.估值風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)外交易體系與國(guó)內(nèi)存在較大的差異，交易的確認(rèn)、核對(duì)、清算交割等任何一個(gè)步驟發(fā)生錯(cuò)誤，都可能造

成交易的失敗和基金的損失。

正確答案：A

87、任何一個(gè)行業(yè)都要經(jīng)歷一個(gè)生命周期，完整的生命周期包括（）。

A.I,IV

B.II,IV

C.I,III,IV

D.I,II,III,IV

正確答案：D

88、做市商可以分為多元做市商和（）。

A.法定做市商

B.非法定做市商

C.特定做市商

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

D.非特定做市商

正確答案：C

89、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托投資顧問(wèn)進(jìn)行境外證券投資，下列條件不符合的是（）o

A.在境外設(shè)立，經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)

B.所在國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)

系

C.經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣

D.有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，最近5年沒(méi)有受到所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大

處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

正確答案：C

90、承擔(dān)審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的責(zé)任人是（）。

A.基金托管人

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

正確答案：A

91、下列選項(xiàng)中，（）只在交易所交易。

A.期貨合約

B.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)

C.期權(quán)合約

D.互換合約

正確答案：A

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

92、若Pij等=T,則表示Ri和Rj（）。

A.零相關(guān)

B.不確定

C.完全正相關(guān)

D.完全負(fù)相關(guān)

正確答案：D

93、下列選項(xiàng)中，不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)較低

B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)

C.流動(dòng)性強(qiáng)

D.信息不對(duì)稱(chēng)程度較高

正確答案：D

94、關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益

B.債券基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益

C.貨幣市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益

D.股票基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益

正確答案：A

95、（）是指與證券有關(guān)的所有信息，都已經(jīng)充分、及時(shí)地反映到了證券價(jià)格之中。

A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

B.弱有效市場(chǎng)

C.半弱有效市場(chǎng)

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

D.強(qiáng)有效市場(chǎng)

正確答案：D

96、衍生工具的（）是未來(lái)買(mǎi)賣(mài)合約標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。

A.約定價(jià)格

B.交割價(jià)格

C.交易價(jià)格

D.指數(shù)價(jià)格

正確答案：B

97、一般情況下，相比于普通股，優(yōu)先股具有（）風(fēng)險(xiǎn)和（）收益的特征。

A.較低，較低

B.較高，較低

C.較高，較高

D.較低，較高

正確答案：A

98、以下用于管理投資交易操縱風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度

B.嚴(yán)格劃分交易員權(quán)限，完善內(nèi)部審核機(jī)制

C.密切關(guān)注基本面變化，構(gòu)造組合進(jìn)行分散化投資

D.分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)特征，關(guān)注投資者申贖意愿

正確答案：B

99、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人投資者的劃分沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

B.擁有更多財(cái)富的個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力也更強(qiáng)

C.個(gè)人投資者還可能在投資經(jīng)驗(yàn)和能力方面存在差異

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)不同類(lèi)型的投資者提供相同類(lèi)型的投資服務(wù)

正確答案：D

100、如果某債券基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%,則該債券基金的資產(chǎn)凈值約（）。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%

正確答案：C

101、人民幣利率互換是指交易雙方同意在約定期限內(nèi)，根據(jù)人民幣本金交換現(xiàn)金流的行為，根據(jù)（）計(jì)算

O

A.固定利率、貸款利率

B.浮動(dòng)利率、固定利率

C.存款利率、貸款利率

D.存款利率、浮動(dòng)利率

正確答案：B

102、開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回逐日預(yù)提或待攤影響到基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第（）位的費(fèi)用。

A.3

B.5

C.4

D.1

正確答案：C

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

103、優(yōu)先股持有人比普通股持有人獲得的好處是（）

A.較高的回報(bào)

B.較低的風(fēng)險(xiǎn)

C.在公司優(yōu)先安排任職

D.優(yōu)先在股東會(huì)議時(shí)表決

正確答案：B

104、對(duì)于股票型基金業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績(jī)歸因方法是（）方法

A.Brinson

B.DuPontAnalysis

C.EV/EBITDA

D.OmdanentalanalysisB為杜邦分析法。C為企業(yè)價(jià)值倍數(shù)。

正確答案：A

105、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.現(xiàn)金流量表有助于了解企業(yè)獲取現(xiàn)金能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力，支付股利及償債的能力

B.利潤(rùn)等于收入減去成本和費(fèi)用

C.按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求，三大財(cái)務(wù)報(bào)表均應(yīng)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則編制

D.現(xiàn)金流量表由經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資活動(dòng)及融資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量構(gòu)成

正確答案：C

106、目前，我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)（）天。

A.90

B.150

C.180

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D.360

正確答案：C

107、下列免征營(yíng)業(yè)稅的收入有（）

A.金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入

B.金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入

C.基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入

D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入

正確答案：C

108、除貨幣市場(chǎng)基金以外的證券投資基金，其損益結(jié)轉(zhuǎn)的時(shí)點(diǎn)通常為（）。

A.每月末

B.每年末

C.每日日結(jié)

D.每季末

正確答案：A

109、若pij等=-1,則表示Ri和Rj（）。

A.零相關(guān)

B.不確定

C.完全正相關(guān)

D.完全負(fù)相關(guān)

正確答案：D

no、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營(yíng)環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對(duì)個(gè)別公司的證券產(chǎn)

生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。

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A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上選項(xiàng)都對(duì)

正確答案：D

111、如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值比b與C之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱

關(guān)系為（）。

A.無(wú)法確定

B.A與B證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)

C.一致

D.B與C證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)

正確答案：B

112、下列不屬于技術(shù)分析的假定的是（）

A.股票價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

B.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

C.股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律，股票價(jià)格沿著趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)

D.歷史會(huì)重演

正確答案：A

113、關(guān)于QDH基金的投資范圍，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.住房按揭支持證券

B.所有的公募基金

C.銀行存款

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D.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

正確答案：B

114、另類(lèi)投資通常不包括（）。

A.私募股權(quán)

B.房產(chǎn)商鋪

C.礦業(yè)與能源

D.現(xiàn)金投資

正確答案：D

115、關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)，以下選項(xiàng)不屬于其組成內(nèi)容的是（）

A.交易機(jī)制

B.投資限制

C.托管費(fèi)率

D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

正確答案：C

116、算法交易是通過(guò)數(shù)學(xué)建模將常用交易理念同化為自動(dòng)化的交易模型，并借助計(jì)算機(jī)強(qiáng)大的存儲(chǔ)與計(jì)算功

能實(shí)現(xiàn)交易自動(dòng)化（或半自動(dòng)化）的一種交易方式，交易算法的核心是其背后的（）模型。

A.投資交易

B.量化交易

C.股票估值

D.債券估值

正確答案：B

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117、（）是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時(shí)期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.固定利率債券

正確答案：A

118、關(guān)于預(yù)期損失，以下表述正確的是（）。

A.預(yù)期損失是指在給定時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值

B.預(yù)期損失是指在給定時(shí)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最大損失

C.預(yù)期損失只是一個(gè)分位值，不能衡量最左側(cè)灰色區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)情況

D.預(yù)期損失是指在給定時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最小損失

正確答案：A

119、流動(dòng)比率的公式為（）。

A.負(fù)債/資產(chǎn)

B.資產(chǎn)/負(fù)債

C.流動(dòng)負(fù)債/流動(dòng)資產(chǎn)

D.流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債

正確答案：D

120、以下哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)？（）

A.流動(dòng)性高

B.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低

C.均為債務(wù)契約

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D.小額交易，主要參與者為個(gè)人投資者

正確答案：D

121、最早開(kāi)始辦理銀行間債券回購(gòu)和現(xiàn)券交易的機(jī)構(gòu)是（）

A.上海交易所

B.銀行間交易商協(xié)會(huì)

C.銀行間同業(yè)拆借中心

D.深圳交易所

正確答案：A

122、對(duì)于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13這樣一組數(shù)據(jù)，其中位數(shù)為（）。

A.10

B.6

C.11

D.12

正確答案：C

123、以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)

B.通貨膨脹

C.信用債交易流動(dòng)性不足

D.發(fā)行方宣布回購(gòu)債券

正確答案：B

124、從2008年9月起基金賣(mài)出股票按照（）的稅率征收證券交易印花稅。

A.4%o

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

B.1.5%o-

C.l%o

D.2.5%o

正確答案：C

125、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。

A.期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常在場(chǎng)外交易，采用非

標(biāo)準(zhǔn)形式進(jìn)行

B.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)

C.一般而言，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常是用實(shí)物進(jìn)行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過(guò)對(duì)沖相抵消，通常使用現(xiàn)

金結(jié)算，極少實(shí)物交割

D.遠(yuǎn)期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買(mǎi)賣(mài)雙方在未來(lái)應(yīng)盡的義務(wù)，期權(quán)合約和信用違約互換合約

只有一方在未來(lái)有義務(wù)

正確答案：B

126、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營(yíng)環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對(duì)個(gè)別公司的證券產(chǎn)

生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，不包括（）

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

127、（）假定投資組合中各種風(fēng)險(xiǎn)因素的變化服從特定的分布（通常為正態(tài)分布），然后通過(guò)歷史數(shù)據(jù)分

析和估計(jì)該風(fēng)險(xiǎn)因素收益分布的方差一協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)等。

A.歷史模擬法

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

B.方差一協(xié)方差法

C.壓力測(cè)試法

D.蒙特卡洛模擬法

正確答案：B

128、下列關(guān)于債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.債券的流動(dòng)性主要用于平衡資者持有債券的變現(xiàn)難易程度

B.一般來(lái)說(shuō)，買(mǎi)賣(mài)差價(jià)越小，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高

C.一般來(lái)說(shuō)，買(mǎi)賣(mài)差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低

D.對(duì)于那些打算將債券長(zhǎng)期持有至到期日的投資者來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)仍很重要

正確答案：A

129、我國(guó)債券市場(chǎng)形成了三個(gè)基本子市場(chǎng)為主的統(tǒng)一分層的體系，以下完整正確的描述為（）

A.銀行間債券市場(chǎng)、上海交易所債券市場(chǎng)和深圳交易所債券市場(chǎng)

B.銀行間債券市場(chǎng)、企業(yè)間債券市場(chǎng)和商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)

C.商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)債券市場(chǎng)

D.銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)和商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)

正確答案：D

130、某合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDH）計(jì)劃開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)，做了以下準(zhǔn)備工作，其中錯(cuò)誤的是（）

A.向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)境外證券投資額度

B.選擇某證券公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)

C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)境外證券投資業(yè)務(wù)許可文件

D.選擇某境外資產(chǎn)托管人簽訂托管合同，由該境外托管人負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)

正確答案：D

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

131、以下不屬于銀行間債券市場(chǎng)全額結(jié)算優(yōu)點(diǎn)的是（）

A.降低結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)

B.降低市場(chǎng)參與者結(jié)算成本和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

C.每個(gè)市場(chǎng)參與者都可以監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況，從而評(píng)估自身對(duì)不同對(duì)手方的風(fēng)險(xiǎn)暴露

D.有利于保存交易的穩(wěn)定和結(jié)算的及時(shí)性

正確答案：B

132、一只基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為2%,標(biāo)準(zhǔn)差為3虬在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金月度凈值增長(zhǎng)率處于（）

的可能性是67%。

A.3%?2%

B.3%~0

C.5%?T%

D.+7%—1%

正確答案：C

133、通過(guò)發(fā)行債券籌集資金，并在債券到期時(shí)按時(shí)歸還本金并支付約定的利息的是（）。

A.債券發(fā)行人

B.債券承銷(xiāo)商

C.債券持有人

D.債券市場(chǎng)

正確答案：A

134、基金經(jīng)理下達(dá)1筆18元/股買(mǎi)入某只股票100萬(wàn)股，盤(pán)中交易員下達(dá)指令時(shí)，此股票的價(jià)格下降到17

元/股，則交易員下達(dá)的價(jià)格為（）。

A.17元

B.18元

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

C.交易員需跟基金經(jīng)理反饋

D.交易員需跟交易主管反饋

正確答案：A

135、除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（）。

A.（前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）

B.（前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）

C.（前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例）

D.（前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（「股份變動(dòng)比例）

正確答案：B

136、下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、IILIV

D.I、II

正確答案：A

137、下列關(guān)于融資融券交易的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.大部分證券公司要求普通投資都持有資金不少于30萬(wàn)元人民幣才能申請(qǐng)參與融資融券交易

B.所有證券公司都可以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)

C.大部分證券公司要求普通投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)間必須達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣才能申請(qǐng)

參與融資融券交易

D.如果融資交易結(jié)束時(shí)，融資買(mǎi)入的股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化,投資者無(wú)需支付融資的貸款利息

正確答案：C

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

138、垃圾債券市場(chǎng)中大約（）的債券曾經(jīng)是投資級(jí)，但后來(lái)被降到BB+級(jí)或以下。

A.10%

B.20%

C.25%

D.30%

正確答案：C

139、有關(guān)債券當(dāng)期收益率與到期收益率之間的關(guān)系，以下表述正確的是（）。

A.當(dāng)期收益率的變動(dòng)將預(yù)示著到期收益率的同方向變動(dòng)

B.給定其它條件不變，債券期限越短，當(dāng)期收益率就越接近到期收益率

C.當(dāng)期收益率等于債券每年應(yīng)付的息票利息除以到期收益率

D.給定其它條件不變，當(dāng)期收益率和到期收益率的偏高程度與債券市場(chǎng)價(jià)格和債券面值的偏高程度呈負(fù)相關(guān)

關(guān)系

正確答案：A

140、用復(fù)利法計(jì)算第n期末終值的計(jì)算公式為（）。

A.FV=PVx（l+ixn）

B.PV=FVx（l+ixn）

C.PV=FVx（l+i）n

D.FV=PVx（l+i）n

正確答案：D

141、以下常見(jiàn)的股票市場(chǎng)指數(shù)中，包含成份股數(shù)量最少的是（）。

A.滬深300指數(shù)

B.道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)

C.上證綜指

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D.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

正確答案：B

142、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買(mǎi)入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公

司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報(bào)率為（）。

A.5%

B.2%

C.3%

D.8%

正確答案：D

143、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債權(quán)的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣

代繳20%的個(gè)人所得稅。

A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)

B.基金管理公司

C.中央結(jié)算公司

D.基金托管銀行

正確答案：A

144、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為（）。

A.I、II、III

B.II、IILIV

C.I、IV

D.I、II、IILIV

正確答案：B

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

145、下列關(guān)于大宗商品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.大宗商品具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域

B.大宗商品不能抵御通貨膨脹

C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場(chǎng)表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系

D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

正確答案：B

146、下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

B.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%

C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值

D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

正確答案：B

147、下列關(guān)于可贖回債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.約定的價(jià)格稱(chēng)為贖回價(jià)格，包括面值和贖回溢價(jià)

B.大部分可贖回債券約定在發(fā)行一段時(shí)間后才可執(zhí)行贖回權(quán)

C.贖回條款是發(fā)行人的權(quán)利而非持有者

D.贖回條款是保護(hù)債權(quán)人的條款，不是保護(hù)債務(wù)人的條款

正確答案：D

148、在杜邦財(cái)務(wù)分析體系中，假設(shè)其他情況相同，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)益乘數(shù)大則財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大

B.權(quán)益乘數(shù)大則凈資產(chǎn)收益率大

C.權(quán)益乘數(shù)等于股東權(quán)益比率的倒數(shù)

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

D.權(quán)益乘數(shù)大則資產(chǎn)凈利率大

正確答案：D

149、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的有()。

A.營(yíng)運(yùn)效率比率

B.流動(dòng)比率

C.速動(dòng)比率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

正確答案：D

150、下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法錯(cuò)誤的是()。

A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

B.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按收入計(jì)量

C.首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值

D.非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券

交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：FV=C+(P-C)(Dl-Dr)/DI

正確答案：B

151、()也稱(chēng)合約規(guī)模，是指在期貨交易所的每一份期貨合約上所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.報(bào)價(jià)單位

B.交易單位

C.最小變動(dòng)價(jià)位

D.合約價(jià)值

正確答案：B

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)(重點(diǎn))超詳細(xì)

152、下列屬于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的是（）。

A.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國(guó)債利率高

B.利率較高

C.只有二級(jí)市場(chǎng)，沒(méi)有明確的一級(jí)市場(chǎng)

D.面額較小

正確答案：A

153、基金管理人對(duì)外披露基金凈值前，負(fù)有復(fù)核基金凈值準(zhǔn)確性義務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）

A.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金公司稽核監(jiān)督部門(mén)

C.托管人

D.第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

正確答案：C

154、下列不屬于基礎(chǔ)原材料類(lèi)大宗商品的是（）。

A.動(dòng)力煤

B.鋼鐵

C.銅

D.橡膠

正確答案：A

155、根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

,為債券基金。

A.75%

B.80%

C.85%

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D.90%

正確答案：B

156、基本分析是建立在否定()的基礎(chǔ)之上。

A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

B.強(qiáng)有效市場(chǎng)

C.弱有效市場(chǎng)

D.無(wú)市場(chǎng)

正確答案：A

157、()是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國(guó)家。

A.愛(ài)爾蘭

B.盧森堡

C.英國(guó)

D.俄羅斯

正確答案：B

158、()是指在證券交易所內(nèi)按一定的時(shí)間、一定的規(guī)則集中買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券而成的市場(chǎng)。

A.場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)

B.場(chǎng)外證券交易市場(chǎng)

C.柜臺(tái)證券交易市場(chǎng)

D.OTC

正確答案：A

159、關(guān)于所有者權(quán)益的表述，正確的是()

A.I、II

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B.I

C.IKIII

D.I、II、III

正確答案：A

160、按債券的（）分類(lèi)，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。

A.發(fā)行主體

B.償還期限

C.嵌入的條款

D.債券持有人收益方式

正確答案：A

161、基金跨境活動(dòng)的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)制度的內(nèi)容不包括（）。

A.保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)

B.提供自發(fā)性協(xié)助

C.對(duì)證券投資基金管理人進(jìn)行實(shí)地檢查

D.相互提供信息

正確答案：A

162、（）通常用來(lái)衡量投資組合在將來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。

A.事前風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度

B.事后風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度

C.下行風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

正確答案：A

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163、現(xiàn)金流量表的作用不包括（）。

A.分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因

B.直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)能力以及經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)

C.評(píng)價(jià)企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力，謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

D.反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力

正確答案：B

164、（）9月6日，首批3個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。國(guó)債期貨債券市場(chǎng)定

價(jià)和避險(xiǎn)具有關(guān)鍵作用。

A.2011年

B.2012年

C.2013年

D.2014年

正確答案：C

165、交易員的職責(zé)不包括（）。

A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令

B.向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場(chǎng)信息

C.及時(shí)在市場(chǎng)異動(dòng)中作出決策

D.以對(duì)投資有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易

正確答案：C

166、有關(guān)上海證券交易所固定收益平臺(tái)，以下表述錯(cuò)誤的是0

A.固定收益平臺(tái)的現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)

B.交易商通過(guò)固定收益平臺(tái)當(dāng)日買(mǎi)入的證券（當(dāng)日被待交收處理的除外），可以當(dāng)天賣(mài)出

C.固定收益平臺(tái)交易價(jià)格不受漲跌幅控制

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D.交易商參加固定收益平臺(tái)交易前，應(yīng)通過(guò)固定收益平臺(tái)注冊(cè)可用于交易的證券賬戶(hù)

正確答案：C

167、看漲期權(quán)是人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格（）時(shí)買(mǎi)入的期權(quán)

A.上漲

B.下跌

C.不變

D.難以判斷

正確答案：A

168、下列選項(xiàng)中屬于亞洲主要證券交易所的是（）。

A.泰國(guó)證券交易所

B.吉隆坡證券交易所

C.河內(nèi)證券交易所

D.新加坡證券交易所

正確答案：D

169、下列不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。

A.復(fù)制誤差

B.分紅

C.現(xiàn)金留存

D.追加投資

正確答案：D

170、全球另類(lèi)投資管理百?gòu)?qiáng)企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對(duì)象仍然是（）。

A.私募股權(quán)投資

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B.大宗商品

C.房地產(chǎn)

D.對(duì)沖基金

正確答案：C

171、關(guān)于期權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.期權(quán)買(mǎi)方在未來(lái)買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的物的價(jià)格是事先規(guī)定好的

B.期權(quán)買(mǎi)方到期必須履約，不履約需繳納罰金

C.期權(quán)合約中的標(biāo)的資產(chǎn)，可以是實(shí)物商品、金融資產(chǎn)、匯率或各種綜合價(jià)格指數(shù)等

D.期權(quán)的買(mǎi)方要付給賣(mài)方一定教量的權(quán)利金

正確答案：B

172、對(duì)于B股，中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)，在深圳證券交易所，稱(chēng)為結(jié)算登記費(fèi)，是成交金額的（）

,但最高不超過(guò)（）港元。

A.0.5%,500

B.0.5%0,500

C.0.5%,1000

D.0.5%0,1000

正確答案：B

173、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣(mài)出與買(mǎi)入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

正確答案：B

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174、目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算均已細(xì)化到（）。

A.每季

B.每日

C.每月

D.年度

正確答案：B

175、按規(guī)定，目前買(mǎi)斷式回購(gòu)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）天，具體期限由交易雙方確定。

A.7

B.30

C.90

D.91

正確答案：D

176、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，貨幣資金為600億元，應(yīng)收賬款為200億元，應(yīng)收票據(jù)為200億元.長(zhǎng)

期股權(quán)投資為20億元，則應(yīng)計(jì)入流動(dòng)資產(chǎn)的金額為（）億元

A.1070

B.1000

C.1020

D.1050

正確答案：B

177、下列關(guān)于影響期權(quán)價(jià)格的因素，表述不正確的是（）。

A.執(zhí)行時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高

B.對(duì)于美式期權(quán)，有效期越長(zhǎng)，期權(quán)價(jià)格越低

C.當(dāng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率上升時(shí)，看漲期權(quán)的價(jià)格隨之升高

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D.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率越大，對(duì)期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價(jià)格越高

正確答案：B

178、下列不屬于優(yōu)先股的特征的是（）

A.固定的股息收益

B.無(wú)表決權(quán)

C.高風(fēng)險(xiǎn)和高收益

D.優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)

正確答案：C

179、2014年7月7日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，其中規(guī)定了基金的分

類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。以下說(shuō)法不正確的是（）。

A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金

B.80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

C.僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金

D.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金

正確答案：A

180、事前和事后風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的區(qū)別（）。

A.事前指標(biāo)用來(lái)評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況,而事后指標(biāo)用來(lái)衡量和預(yù)測(cè)目前組合和未來(lái)的表現(xiàn)

和風(fēng)險(xiǎn)情況

B.事后指標(biāo)通常用來(lái)評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來(lái)衡量和預(yù)測(cè)目前組合

在將來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)清況

C.事前指標(biāo)比事后指標(biāo)更準(zhǔn)確

D.事后指標(biāo)比事前指標(biāo)更準(zhǔn)確

正確答案：B

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181、債券根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息分類(lèi)，其中不包括（）。

A.零息債券

B.政府債券

C.附息債券

D.息票累積債券

正確答案：B

182、對(duì)于不含期權(quán)的債券，當(dāng)債券收益率分別上升和下降相同單位時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.債券價(jià)格會(huì)隨之同向變動(dòng)，且價(jià)格上升幅度等于下降幅度

B.債券價(jià)格會(huì)隨之反向變動(dòng)，且價(jià)格上升幅度大于下降幅度

C.債券價(jià)格會(huì)隨之反向變動(dòng)，且價(jià)格上升幅度等于下降幅度

D.債券價(jià)格會(huì)隨之反向變動(dòng)，且價(jià)格上升幅度小于下降幅度

正確答案：B

183、基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)估值后，下一步程序應(yīng)將基金份額凈值結(jié)果（）

A.給基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額

B.給基金托管人復(fù)核

C.給相關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)復(fù)核

D.直接向投資者對(duì)外公布

正確答案：B

184、下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)投資特點(diǎn)的是（）。

A.異質(zhì)性

B.低流動(dòng)性

C.不可分性

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D.可分性

正確答案：D

185、下列關(guān)于合格境外機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者不可以參與新股發(fā)行

B.單個(gè)合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)額度每次不低于等值5000萬(wàn)美元，累計(jì)不高于等值10億美元，

C.投資者在上次投資額度獲批后2年內(nèi)可以再次提出增加投資額度的申請(qǐng)

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者不可以投資于股指期貨

正確答案：B

186、關(guān)于交易所發(fā)行未上市品種的業(yè)務(wù)描述，在上市前通常采用成本法估值的是（）

A.某基金產(chǎn)品參與股票C的配股，獲配1000股

B.某基金產(chǎn)品參與股票A的首次公開(kāi)發(fā)行，獲配1000股

C.某基金產(chǎn)品參與股票B的公開(kāi)增發(fā)新股，獲配1000股

D.某基金產(chǎn)品參與交易所債券發(fā)行，獲配10000元面值金額

正確答案：B

187、（）指的是作為基金利潤(rùn)主要分配形式的現(xiàn)金，可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購(gòu)買(mǎi)力下降，降

低基金實(shí)際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險(xiǎn)。

A.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.利潤(rùn)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

188、下列關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表中的各個(gè)項(xiàng)目的關(guān)系，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

B.流動(dòng)資產(chǎn)=流動(dòng)負(fù)債

C.凈禾|潤(rùn)=息稅前利潤(rùn)-利息費(fèi)用-稅費(fèi)

D.凈現(xiàn)金流量=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

正確答案：B

189、基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.證券投資基金

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.基金管理公司

D.基金托管人

正確答案：D

190、一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過(guò)基

金資產(chǎn)的（）。

A.50%

B.10%

C.20%

D.30%

正確答案：C

191、基金在估值時(shí)，對(duì)于（）和公開(kāi)增發(fā)新股等發(fā)行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值

O

A.送股

B.轉(zhuǎn)增股

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

C.配股

D.以上選項(xiàng)都對(duì)

正確答案：D

192、()取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿

C.收益要求

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

正確答案：B

193、()是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金，通過(guò)構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的

變化趨勢(shì)，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)并取得收益的目的。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.指數(shù)基金

正確答案：D

194、下列關(guān)于主動(dòng)投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.在非完全有效的市場(chǎng)上，主動(dòng)投資策略收益主要來(lái)自主動(dòng)投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息和主

動(dòng)投資者能夠更高效地使用信息并通過(guò)積極交易產(chǎn)生回報(bào)

B.主動(dòng)投資者常常采用基本面分析和技術(shù)分析方法

C.主動(dòng)投資的目標(biāo)是穩(wěn)定主動(dòng)收益，縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率

D.主動(dòng)投資收益=證券組合真實(shí)收益-基準(zhǔn)組合收益

正確答案：C

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)(重點(diǎn))超詳細(xì)

195、由政府和企業(yè)發(fā)行，有固定的到期日，并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值，這種債券被稱(chēng)為

（）0

A.累進(jìn)利率債券

B.固定利率債券

C.零息債券

D.浮動(dòng)利率債券

正確答案：B

196、關(guān)于弱有效證券市場(chǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.歷史信息對(duì)證券價(jià)格變動(dòng)不會(huì)產(chǎn)生任何影響

B.投資者可以通過(guò)分析歷史信息進(jìn)行的技術(shù)分析來(lái)預(yù)測(cè)未來(lái)證券價(jià)格走勢(shì)

C.證券價(jià)格能夠允分反映歷史序列中包含的信息

D.投資者通過(guò)對(duì)以往價(jià)格、交易量所進(jìn)行的技術(shù)分析都是無(wú)用的

正確答案：B

197、下列不屬于能源類(lèi)大宗商品的是（）

A.原油

B.汽油

C.鋼鐵

D.甲醇

正確答案：C

198、基金的存款利息收入計(jì)提方式為（）。

A.按周計(jì)提

B.按月計(jì)提

C.按日計(jì)提

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

D.按季計(jì)提

正確答案：C

199、利率衍生工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期利率合約

B.利率期貨合約

C.利率互換合約

D.貨幣期權(quán)合約

正確答案：D

200、關(guān)于投資者的投資目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力有投資者的各項(xiàng)客觀因素決定

B.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿是投資者的主觀愿望，反映了投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

C.如果投資者的資產(chǎn)遠(yuǎn)大于負(fù)債，或者收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于日常支出，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受

能力

D.如果投資者持有的資產(chǎn)投資者期限較短，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

正確答案：D

201、關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同

B.對(duì)于一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)據(jù)

C.對(duì)隨機(jī)變量來(lái)說(shuō)，它的中位數(shù)就是上50%分位數(shù)

D.在投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來(lái)作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jī)的基準(zhǔn)

正確答案：D

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)（重點(diǎn)）超詳細(xì)

202、QDH基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。

A.3

B.2

C.5

D.20

正確答案：B

203、某證券投資基金公告進(jìn)行收益分配，分紅方案為每10份基金份額分0.5元。某投資者長(zhǎng)期持有該基金

10000份，份額登記日基金單位凈值為1.100元，除權(quán)日基金單位凈值為1.055元，則該投資者收到的紅利

金額為（）元。

A.550

B.500

C.450

D.527.5

正確答案：B

204、關(guān)于即期利率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.一般而言，即期利率隨期限變化

B.利率和本金都是在到期日支付

C.即期利率是已設(shè)定到期日的零息債券的到期收益率

D.即期利率的計(jì)息日起點(diǎn)是未來(lái)的某一時(shí)刻

正確答案：D

205、中國(guó)債券市場(chǎng)是從20世紀(jì)8