銀行及票據(jù)管理制度

銀行及票據(jù)管理制度1.前言本制度是為了規(guī)范公司內(nèi)部銀行及票據(jù)管理的行為，確保公司資金安全，合理利用資金資源，提高工作效率，保證公司的正常運營。2.適用范圍本制度適用于公司全部部門、員工，包含但不限于財務部、采購部、銷售部等。3.銀行賬戶管理3.1公司開設銀行賬戶應事先獲得財務部門的批準，且必需是法律合法的銀行機構。3.2銀行賬戶的開設、更改、解除應由財務部門負責，并及時向相關部門、員工通報。3.3凡涉及銀行賬戶的資金操作，必需經(jīng)過財務部門審批，并由授權人員進行操作。3.4銀行賬戶的日常管理應做好賬戶備查、資金監(jiān)控等工作，確保賬戶資金的安全。3.5對于多個銀行賬戶，應訂立明確的賬戶管理制度，確保賬戶的合理使用和資金的流轉(zhuǎn)。4.票據(jù)管理4.1公司接收的各類票據(jù)，包含但不限于支票、匯票、銀行承兌匯票等，應由財務部門統(tǒng)一收集、登記、管理。4.2票據(jù)的收集應依照時間次序進行，并標明票據(jù)的類型、金額、出票人等緊要信息。4.3對于金額較大、需要長時間保管的票據(jù)，應采取特地的保管措施，并進行相應的備案。4.4票據(jù)的使用必需符合相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定，禁止私自信用、挪用、轉(zhuǎn)讓、買賣票據(jù)。4.5對于票據(jù)的背書、重簽，應嚴格依照規(guī)定辦理，并留存相應證據(jù)備查。4.6對于票據(jù)的遺失、損毀等情況，應立刻向財務部門報告，并按規(guī)定做好相應的處理。5.資金管理5.1公司各部門、員工應依照公司的預算和財務要求合理管理資金，不得私自占用或挪用資金。5.2全部資金的收付、報銷、核算等工作應依照公司的財務流程和制度進行，且必需有相關憑證和支持文件。5.3對于大額資金的使用，應提前向財務部門報備，并經(jīng)過審批程序才略進行操作。5.4資金的使用應遵從原則，優(yōu)先滿足公司正常運營和項目實施的需要，不得濫用資金或進行不良投資。5.5對于閑置的資金，應依據(jù)公司的財務計劃和規(guī)定進行合理的配置和利用。6.審計與監(jiān)督6.1公司應依照相關法律法規(guī)的要求，定期進行內(nèi)部審計，并接受外部審計機構的監(jiān)督。6.2財務部門應建立完善的資金監(jiān)控體系，及時發(fā)現(xiàn)和處理資金管理中的問題，并向公司領導層報告情況。6.3公司內(nèi)部各部門、員工應樂觀搭配審計工作，供應必需的資料和信息，并依照要求改正存在的問題。6.4對于發(fā)現(xiàn)的違反制度規(guī)定的行為，公司將依法依規(guī)進行處理，涉及犯罪的將移交公安機關處理。7.違規(guī)處理7.1對于違反本制度規(guī)定的行為，將進行相應的處理，包含但不限于口頭警告、書面警告、經(jīng)濟懲罰、停職、解除勞動合同等。7.2對于涉嫌違法的行為，公司將依法追究責任，并保存進一步采取法律手段的權利。8.附則8.1本制度自發(fā)布之日起生效，并適用于全體員工。8.2對本制度的解釋權歸公司全部，并有權對其進行修改和增補。8.3公司各部門、員工應認真遵守本制度的規(guī)定，如有違反，將承當相應的法律責任和公司內(nèi)部紀律處分。以