銀行及票據(jù)管理制度

銀行及票據(jù)管理制度1.前言本制度是為了規(guī)范公司內(nèi)部銀行及票據(jù)管理的行為，確保公司資金安全，合理利用資金資源，提高工作效率，保證公司的正常運(yùn)營。2.適用范圍本制度適用于公司全部部門、員工，包含但不限于財(cái)務(wù)部、采購部、銷售部等。3.銀行賬戶管理3.1公司開設(shè)銀行賬戶應(yīng)事先獲得財(cái)務(wù)部門的批準(zhǔn)，且必需是法律合法的銀行機(jī)構(gòu)。3.2銀行賬戶的開設(shè)、更改、解除應(yīng)由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)，并及時(shí)向相關(guān)部門、員工通報(bào)。3.3凡涉及銀行賬戶的資金操作，必需經(jīng)過財(cái)務(wù)部門審批，并由授權(quán)人員進(jìn)行操作。3.4銀行賬戶的日常管理應(yīng)做好賬戶備查、資金監(jiān)控等工作，確保賬戶資金的安全。3.5對于多個(gè)銀行賬戶，應(yīng)訂立明確的賬戶管理制度，確保賬戶的合理使用和資金的流轉(zhuǎn)。4.票據(jù)管理4.1公司接收的各類票據(jù)，包含但不限于支票、匯票、銀行承兌匯票等，應(yīng)由財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一收集、登記、管理。4.2票據(jù)的收集應(yīng)依照時(shí)間次序進(jìn)行，并標(biāo)明票據(jù)的類型、金額、出票人等緊要信息。4.3對于金額較大、需要長時(shí)間保管的票據(jù)，應(yīng)采取特地的保管措施，并進(jìn)行相應(yīng)的備案。4.4票據(jù)的使用必需符合相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定，禁止私自信用、挪用、轉(zhuǎn)讓、買賣票據(jù)。4.5對于票據(jù)的背書、重簽，應(yīng)嚴(yán)格依照規(guī)定辦理，并留存相應(yīng)證據(jù)備查。4.6對于票據(jù)的遺失、損毀等情況，應(yīng)立刻向財(cái)務(wù)部門報(bào)告，并按規(guī)定做好相應(yīng)的處理。5.資金管理5.1公司各部門、員工應(yīng)依照公司的預(yù)算和財(cái)務(wù)要求合理管理資金，不得私自占用或挪用資金。5.2全部資金的收付、報(bào)銷、核算等工作應(yīng)依照公司的財(cái)務(wù)流程和制度進(jìn)行，且必需有相關(guān)憑證和支持文件。5.3對于大額資金的使用，應(yīng)提前向財(cái)務(wù)部門報(bào)備，并經(jīng)過審批程序才略進(jìn)行操作。5.4資金的使用應(yīng)遵從原則，優(yōu)先滿足公司正常運(yùn)營和項(xiàng)目實(shí)施的需要，不得濫用資金或進(jìn)行不良投資。5.5對于閑置的資金，應(yīng)依據(jù)公司的財(cái)務(wù)計(jì)劃和規(guī)定進(jìn)行合理的配置和利用。6.審計(jì)與監(jiān)督6.1公司應(yīng)依照相關(guān)法律法規(guī)的要求，定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，并接受外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。6.2財(cái)務(wù)部門應(yīng)建立完善的資金監(jiān)控體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理資金管理中的問題，并向公司領(lǐng)導(dǎo)層報(bào)告情況。6.3公司內(nèi)部各部門、員工應(yīng)樂觀搭配審計(jì)工作，供應(yīng)必需的資料和信息，并依照要求改正存在的問題。6.4對于發(fā)現(xiàn)的違反制度規(guī)定的行為，公司將依法依規(guī)進(jìn)行處理，涉及犯罪的將移交公安機(jī)關(guān)處理。7.違規(guī)處理7.1對于違反本制度規(guī)定的行為，將進(jìn)行相應(yīng)的處理，包含但不限于口頭警告、書面警告、經(jīng)濟(jì)懲罰、停職、解除勞動(dòng)合同等。7.2對于涉嫌違法的行為，公司將依法追究責(zé)任，并保存進(jìn)一步采取法律手段的權(quán)利。8.附則8.1本制度自發(fā)布之日起生效，并適用于全體員工。8.2對本制度的解釋權(quán)歸公司全部，并有權(quán)對其進(jìn)行修改和增補(bǔ)。8.3公司各部門、員工應(yīng)認(rèn)真遵守本制度的規(guī)定，如有違反，將承當(dāng)相應(yīng)的法律責(zé)任和公司內(nèi)部紀(jì)律處分。以