風(fēng)險(xiǎn)管理制度

風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章總則第一條為了建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，保障企業(yè)的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)和可連續(xù)發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和集團(tuán)公司的要求，訂立本制度。第二條本制度適用于全體員工，包含公司管理層、中層干部、員工等。全部員工應(yīng)遵守本制度的規(guī)定。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)管理的緊要構(gòu)成部分，旨在識(shí)別、評(píng)估、掌控和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)的安全運(yùn)營(yíng)和良好發(fā)展。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理體系第四條公司應(yīng)建立完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包含風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)管理流程等。第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)1.公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織協(xié)調(diào)和執(zhí)行。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)直接匯報(bào)給公司總經(jīng)理，或設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，由公司高層管理人員構(gòu)成，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和決策公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。3.公司各部門(mén)應(yīng)搭配風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)工作，供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理所需的相關(guān)信息和數(shù)據(jù)。第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與權(quán)限1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)訂立公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)定和制度，組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和掌控工作，幫助各部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。2.公司各部門(mén)應(yīng)搭配風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)工作，執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定，共同參加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和掌控工作。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理流程1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別a）公司各部門(mén)應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，收集、整理各類風(fēng)險(xiǎn)信息，并及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。b）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)定期組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，梳理全公司范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，并建立完整的風(fēng)險(xiǎn)清單。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估a）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)清單，訂立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和工具，并組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。b）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響，以確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)和應(yīng)對(duì)措施。3.風(fēng)險(xiǎn)掌控a）風(fēng)險(xiǎn)掌控是指采取各種措施降低風(fēng)險(xiǎn)，確保公司安全和穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。b）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，訂立風(fēng)險(xiǎn)掌控措施，并監(jiān)督各部門(mén)執(zhí)行。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)a）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)采取緊急措施進(jìn)行應(yīng)對(duì)和應(yīng)急處理。b）各部門(mén)應(yīng)建立健全應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)響應(yīng)和處理風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理措施第五條為了有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理措施：第一節(jié)內(nèi)部掌控措施1.公司各部門(mén)應(yīng)建立健全內(nèi)部掌控制度，訂立相關(guān)管理政策和規(guī)定，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性和安全性。2.公司應(yīng)開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和潛在隱患，采取相應(yīng)措施進(jìn)行改進(jìn)和防范。第二節(jié)人員培訓(xùn)措施1.公司應(yīng)定期組織員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)本領(lǐng)。2.公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理人員的培訓(xùn)制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員的專業(yè)水平和本領(lǐng)。第三節(jié)外部合作措施1.公司應(yīng)與相關(guān)的政府部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)、行業(yè)合作伙伴等建立良好的合作關(guān)系，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)溝通和共同應(yīng)對(duì)。2.公司應(yīng)與保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，購(gòu)買(mǎi)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理追責(zé)第六條對(duì)于違反風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定和制度的人員，公司將依照公司內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)紀(jì)律處分或法律追責(zé)。第七條對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后沒(méi)有及時(shí)報(bào)告或未按要求采取措施應(yīng)對(duì)的人員，公司將依照公司內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)紀(jì)律處分。第五章附則第八條本制度的解釋權(quán)歸公司全部，并由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)解釋。第九條本制度自發(fā)布之日起生效，可以依據(jù)公司實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整