個(gè)人外匯業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)斑

寧波市分行個(gè)人金融部產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)2007年5月27日,6月6日，6月12日123涉及主體：境內(nèi)個(gè)人境外個(gè)人個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者個(gè)體工商戶涉及行為：收匯付匯購(gòu)匯〔售匯〕結(jié)匯開(kāi)戶存取提鈔境內(nèi)劃轉(zhuǎn)4分類管理：1、交易主體：境內(nèi)個(gè)人；境外個(gè)人2、交易性質(zhì)：經(jīng)常工程；資本工程56廢止規(guī)定目錄〔共16個(gè)〕7廢止規(guī)定目錄〔共16個(gè)〕8涉及主體9

中行的新規(guī)定10二、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)11結(jié)售匯對(duì)公結(jié)售匯對(duì)私結(jié)售匯……個(gè)人即期結(jié)售匯即期結(jié)售匯遠(yuǎn)期結(jié)售匯個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)適用對(duì)象為公司客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)與即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的區(qū)別主要是交割日不同，即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)當(dāng)天交割，而遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是在約定的將來(lái)的某一天進(jìn)行交割。概念12個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)種類13個(gè)人結(jié)售匯市場(chǎng)準(zhǔn)入14全轄開(kāi)辦情況目前,我行全轄118個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中,除江東新天地外,均已取得：對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格〔并有省行和市分行授權(quán)〕，均已接入和使用外管局“個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)〞。

除江東新天地其它網(wǎng)點(diǎn)已全面開(kāi)辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，具體包括：個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)和個(gè)人售匯業(yè)務(wù)。15外管規(guī)定16外管規(guī)定17結(jié)匯在年度總額內(nèi)：境內(nèi)個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯憑本人真實(shí)身份證明并由客戶向我行申報(bào)來(lái)源后辦理；境外個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯憑本人真實(shí)身份證明并向由客戶向我行申報(bào)用途后辦理。年度總額內(nèi)結(jié)匯，不區(qū)分經(jīng)常工程和資本工程。我行柜臺(tái)具體操作要點(diǎn)：18結(jié)匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類19結(jié)匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類20結(jié)匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類21結(jié)匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類22結(jié)匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類23結(jié)匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類24外管規(guī)定境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯超過(guò)年度總額，經(jīng)常工程項(xiàng)下，非經(jīng)營(yíng)性我行須審核有效身份證件及有交易額的相關(guān)證明材料，種類包括：自費(fèi)出境學(xué)習(xí)學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)、境外就醫(yī)、境外培訓(xùn)、交納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救助、境外郵購(gòu)、境外咨詢、貨物貿(mào)易及相關(guān)費(fèi)用、持信用卡在境外消費(fèi)或支出的補(bǔ)購(gòu)匯等?！苍斠?jiàn)本幻燈片的第26-29頁(yè)〕25境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯超過(guò)年度總額需審核的材料：〔一〕自費(fèi)出境學(xué)習(xí)學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)：本人因私護(hù)照及有效簽證〔或簽注〕；境外學(xué)校錄取通知書〔購(gòu)置第二學(xué)期或?qū)W期以后的學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)無(wú)需提供〕；境外學(xué)校相應(yīng)年度或?qū)W期學(xué)費(fèi)證明或生活費(fèi)用證明〔無(wú)法提供境外學(xué)校錄取通知書、學(xué)費(fèi)證明原件的可提供件或網(wǎng)上下載件辦理〕；前往對(duì)我國(guó)實(shí)行落地簽證、免簽證的國(guó)家或地區(qū)而無(wú)法在出境前提供簽證的，銀行審核其他證明材料后直接辦理?！捕匙再M(fèi)出境學(xué)習(xí)保證金購(gòu)匯：因私護(hù)照；境外學(xué)校錄取通知書〔購(gòu)置第二學(xué)年或?qū)W期以后的學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)無(wú)需提供〕；境外學(xué)校學(xué)費(fèi)證明或〔和〕生活費(fèi)用證明。無(wú)法提供境外學(xué)校錄取通知書、學(xué)費(fèi)證明原件的可提供件或網(wǎng)上下載件辦理。售匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類26境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯超過(guò)年度總額需審核的材料：〔三〕境外就醫(yī)：本人因私護(hù)照及有效簽證〔或簽注〕；境內(nèi)醫(yī)院出具的證明附醫(yī)生意見(jiàn)及境外醫(yī)院出具的費(fèi)用證明。境外醫(yī)院出具的費(fèi)用證明無(wú)法提供原件的，可提供件辦理；前往對(duì)我國(guó)實(shí)行落地簽證、免簽證的國(guó)家或地區(qū)而無(wú)法在出境前提供簽證的，銀行審核其他證明材料后直接辦理?！菜摹尘惩馀嘤?xùn)：本人因私護(hù)照及有效簽證〔或簽注〕；境外培訓(xùn)費(fèi)用證明〔無(wú)法提供原件的，可提供件辦理〕；前往對(duì)我國(guó)實(shí)行落地簽證、免簽證的國(guó)家或地區(qū)而無(wú)法在出境前提供簽證的，銀行審核其他證明材料后直接辦理。售匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類27境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯超過(guò)年度總額需審核的材料：〔五〕繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)：本人真實(shí)身份證明；境外國(guó)際組織繳費(fèi)通知〔無(wú)法提供原件的，可提供件辦理〕?！擦尘惩庵毕涤H屬救助：本人真實(shí)身份證明；有權(quán)部門或公證機(jī)構(gòu)出具的親屬關(guān)系證明〔直系親屬指配偶、父母、子女〕、有關(guān)救助的相關(guān)證明材料〔無(wú)法提供原件的，可提供件辦理〕。居民個(gè)人境外直系親屬救助購(gòu)匯，只能在直系親屬在境外發(fā)生疾病、死亡和意外災(zāi)難情況時(shí)辦理?！财摺尘惩忄]購(gòu)：本人真實(shí)身份證明；廣告或定單等收費(fèi)憑證〔無(wú)法提供原件的，可提供件或網(wǎng)上下載件辦理〕。售匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類28〔八〕境外咨詢和〔九〕其他效勞貿(mào)易費(fèi)用書面申請(qǐng)本人真實(shí)身份證明合同〔協(xié)議〕發(fā)票〔支付通知〕稅務(wù)憑證售匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類〔十〕貨物貿(mào)易及相關(guān)費(fèi)用書面申請(qǐng)本人真實(shí)身份證明進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單合同〔協(xié)議〕發(fā)票〔支付通知〕合同〔協(xié)議〕、發(fā)票〔支付通知〕無(wú)法提供原件的，可提供件或網(wǎng)上下載件辦理。境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯超過(guò)年度總額需審核的材料：29外管規(guī)定30境外個(gè)人售匯暫不納入個(gè)人年度總額管理，也不通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。目前能購(gòu)匯的只有七種情況售匯超過(guò)年度總額的業(yè)務(wù)種類31不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)32不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)33不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)34不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)35不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)36不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)37不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)3839不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)40不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)41外管規(guī)定42外管規(guī)定代辦問(wèn)題：年度總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯代辦，憑雙方有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明辦理；年度總額外購(gòu)匯、結(jié)匯代辦，憑雙方有效身份證件、委托人的授權(quán)書及相關(guān)證明材料辦理。其它情況〔提現(xiàn)、匯款等〕代辦，憑雙方有效身份證件辦理。43外管規(guī)定44外管規(guī)定45關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)2007年1月升級(jí)“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)〞，簡(jiǎn)稱“個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)〞,2002年4月起使用46個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理范圍47個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)涵蓋范圍總體情況

《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三十五條除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng):（一）通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；

（二）通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；

（三）外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；

（四）境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；

（五）境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款。

通過(guò)個(gè)人外匯結(jié)算帳戶辦理的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)不實(shí)行年度總額管理，同時(shí)不通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

對(duì)境外個(gè)人售匯暫不實(shí)行年度總額管理，同時(shí)暫不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)：有7種情況，見(jiàn)第32--38頁(yè)。納入系統(tǒng)不納入系統(tǒng)境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯√購(gòu)匯√境外個(gè)人結(jié)匯√購(gòu)匯√48不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)49關(guān)于年度總額的管理50個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)對(duì)個(gè)人身份的標(biāo)識(shí)規(guī)那么〔有效證件號(hào)碼的錄入規(guī)那么〕51無(wú)身份證的境內(nèi)個(gè)人身份標(biāo)識(shí)編碼規(guī)那么對(duì)于沒(méi)有身份證的居民個(gè)人〔如軍官、警官、16歲以下兒童等〕辦理購(gòu)匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供軍官證、警官證、戶口簿等其它有效身份證明。按以下規(guī)那么進(jìn)行編碼：A+出生年月日〔按yyyymmdd排列〕+姓名的拼音編碼+性別〔1男/2女〕其中姓名的拼音編碼規(guī)那么如下：取姓名的前四個(gè)漢字〔不到四個(gè)漢字按姓名的實(shí)際長(zhǎng)度取〕，第一個(gè)字用全拼，第二到第四個(gè)字取拼音的第一個(gè)字母，全部大寫組成姓名的拼音編碼。52舉例某兒童的姓名為司徒文英，2001年2月10日出生，性別女，那么身份標(biāo)識(shí)編碼為：A20010210SITWY2某人姓名趙剛，1996年12月1日出生，性別男，那么身份標(biāo)識(shí)編碼為：A19961201ZHAOG153舉例某臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證0126758503(B)，在系統(tǒng)中正確的輸入應(yīng)為01267585，無(wú)代表該人通行證換領(lǐng)次數(shù)的03及(B)；某港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證H0717718100，在系統(tǒng)中正確的輸入應(yīng)為H07177181，無(wú)代表該人通行證換領(lǐng)次數(shù)的00。54答疑問(wèn)：港澳臺(tái)同胞持回鄉(xiāng)證和當(dāng)?shù)鼐用裆矸葑C能否結(jié)匯？答：港澳臺(tái)同胞回鄉(xiāng)證、香港居民身份證、澳門居民身份證、臺(tái)灣居民身份證均不能作為“系統(tǒng)〞錄入之用。55答疑問(wèn)：標(biāo)有身份證號(hào)碼的戶口簿、臨時(shí)身份證是否可以作為境內(nèi)個(gè)人有效身份證件？答：可以。錄入“系統(tǒng)〞時(shí)，可輸入標(biāo)有的身份證號(hào)碼。56答疑57答疑58答疑問(wèn)：個(gè)人年度總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯,能否委托他人辦理？答：不能委托他人辦理，只能委托直系親屬辦理，超過(guò)年度總額的憑有關(guān)材料可委托他人辦理。問(wèn)：?細(xì)那么?第4條直系親屬委托代辦的授權(quán)書是需經(jīng)公證處公證的委托書，還是一般委托書有雙方簽字即可？答：代辦委托書，不需要到公證處公證。59答疑16、問(wèn)：客戶委托銀行收到國(guó)外托收的票據(jù)資金時(shí)結(jié)匯入賬，銀行可否代客戶錄入結(jié)匯系統(tǒng)后，再結(jié)匯人民幣入其指定賬戶？答：可以。60“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)〞的效勞時(shí)間提供準(zhǔn)7*24小時(shí)的對(duì)外效勞時(shí)間〔即銀行和分局可以登錄系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)〕，零點(diǎn)左右的一段時(shí)間為系統(tǒng)后臺(tái)批處理和維護(hù)時(shí)間。節(jié)假日系統(tǒng)正常對(duì)外效勞。節(jié)假日〔包括雙休日、其它公眾假日〕辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，要注意在市分行個(gè)人金融部規(guī)定的限額之內(nèi)。

61寧波市分行節(jié)假日結(jié)售匯限額雙休日其它公眾假日（國(guó)際外匯市場(chǎng)不休市）美元結(jié)匯等值5000美元（含）以下10000美元（含）以下非美元結(jié)匯等值3000美元（含）以下1、等值1000美元（含）以下直接辦理。2、等值1000美元以上，10000美元（含）以下，可通過(guò)個(gè)人實(shí)盤外匯買賣先折算成美元后再結(jié)匯。提醒：未開(kāi)辦個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，只能辦理等值1000美元（含）以下非美元貨幣結(jié)匯。

因私售匯等值20000美元（含）以下62個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)用戶管理63銀行用戶包括業(yè)務(wù)權(quán)限管理員、業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)辦和業(yè)務(wù)管理員〔我行暫時(shí)沒(méi)設(shè)〕。系統(tǒng)用戶管理64系統(tǒng)用戶管理65業(yè)務(wù)主管

應(yīng)實(shí)行A、B崗制

1、業(yè)務(wù)主管的職責(zé)是：每天設(shè)置本網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)開(kāi)始和營(yíng)業(yè)結(jié)束，結(jié)售匯業(yè)務(wù)修改和撤銷的授權(quán)，日常業(yè)務(wù)管理。

2、業(yè)務(wù)主管應(yīng)設(shè)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，一般由網(wǎng)點(diǎn)〔或柜組〕負(fù)責(zé)人擔(dān)任，新增、修改、注銷業(yè)務(wù)主管應(yīng)填寫?中國(guó)銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)人員變更申請(qǐng)表?，經(jīng)上級(jí)行個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門批準(zhǔn)后，由業(yè)務(wù)權(quán)限管理員設(shè)定。系統(tǒng)用戶管理66業(yè)務(wù)經(jīng)辦

1、業(yè)務(wù)經(jīng)辦的職責(zé)是：根據(jù)權(quán)限進(jìn)行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的登記〔錄入〕、修改、撤銷等操作。

2、業(yè)務(wù)經(jīng)辦應(yīng)設(shè)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，必須由具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)從業(yè)資格并辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的人員擔(dān)任。新增、修改、注銷業(yè)務(wù)經(jīng)辦應(yīng)填寫?中國(guó)銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)人員變更申請(qǐng)表?，經(jīng)上級(jí)分支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門批準(zhǔn)后，由業(yè)務(wù)權(quán)限管理員設(shè)定。系統(tǒng)用戶管理67系統(tǒng)用戶管理68個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理要點(diǎn)69個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理要點(diǎn)70個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理要點(diǎn)71個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)督操作流程

72個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)督操作流程

73結(jié)匯憑證和售匯憑證的管理規(guī)定

??結(jié)匯單?應(yīng)分別根據(jù)以下規(guī)定使用和存放：

第1聯(lián)為銀行留存聯(lián)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)留存五年備查。

第2聯(lián)為銀行傳票附件聯(lián)，與結(jié)匯證明材料一起隨每日結(jié)匯流水報(bào)表按月裝訂，做結(jié)匯傳票附件保存。

第3聯(lián)為客戶留存聯(lián)。

個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)督操作流程

74結(jié)匯憑證和售匯憑證的管理規(guī)定

??購(gòu)匯單?應(yīng)分別根據(jù)以下規(guī)定使用和存放：

第1聯(lián)為銀行留存聯(lián)，與售匯證明材料一起隨每日售匯流水報(bào)表按月裝訂，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)留存三年備查。

第2聯(lián)為銀行傳票附件聯(lián)，與售匯證明材料一起隨每日售匯流水報(bào)表按月裝訂，做售匯傳票附件保存。

第3聯(lián)為銀行傳票附件聯(lián)，做售匯后其它業(yè)務(wù)傳票附件保存。

第4聯(lián)為客戶留存聯(lián)。

個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)督操作流程

75業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、報(bào)表76個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作介紹77系統(tǒng)總流程1、個(gè)人結(jié)售匯分別實(shí)行年度總額管理。當(dāng)個(gè)人結(jié)售匯超過(guò)年度總額時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)提示應(yīng)審核有關(guān)憑證。2、年度總額內(nèi)結(jié)售匯憑本人身份證明直接在銀行辦理，超過(guò)年度總額的結(jié)售匯憑本人身份證明和規(guī)定的材料在銀行辦理。3、完成交易后，應(yīng)打印結(jié)匯或售匯通知書留存。7879〔一〕購(gòu)匯交易流程圖一、購(gòu)匯交易80〔二〕購(gòu)匯交易操作變化1、身份證件號(hào)只需輸入一遍；2、金額項(xiàng)可以輸入負(fù)值，但必須在備注寫明輸入負(fù)值的原因。3、國(guó)別代碼的輸入方式改為國(guó)家中文名稱拼音的首字母。例如：國(guó)別為美國(guó)，可直接輸入“mg〞，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)在下拉框顯示美國(guó)。但在輸入框不可輸入國(guó)標(biāo)碼，系統(tǒng)不能識(shí)別。一、購(gòu)匯交易81一、購(gòu)匯交易82〔三〕具體購(gòu)匯交易流程如下：4.交易提交后，系統(tǒng)自動(dòng)生成該筆購(gòu)匯交易的業(yè)務(wù)參號(hào)。操作員應(yīng)打印出購(gòu)匯通知書，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椤I(yè)務(wù)參號(hào)是系統(tǒng)唯一標(biāo)識(shí)一筆購(gòu)匯交易的標(biāo)識(shí)號(hào)，由系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生，由12位的銀行機(jī)構(gòu)號(hào)、8位的購(gòu)匯日期〔YYYYMMDD〕和5位的當(dāng)日流水號(hào)共25位構(gòu)成。一、購(gòu)匯交易83一、購(gòu)匯交易84一、購(gòu)匯交易85〔一〕結(jié)匯交易流程圖二、結(jié)匯交易開(kāi)始銀行業(yè)務(wù)人員登錄結(jié)匯系統(tǒng)進(jìn)入結(jié)匯功能菜單選擇居民／非居民類型，錄入個(gè)人身份證編號(hào)、姓名〔如系統(tǒng)有自動(dòng)生成〕、證件國(guó)別系統(tǒng)顯示該個(gè)人的年度結(jié)匯累計(jì)發(fā)生額銀行業(yè)務(wù)人員進(jìn)入個(gè)人結(jié)匯登記界面登記結(jié)匯交易信息系統(tǒng)判斷是否超過(guò)個(gè)人年度結(jié)匯額度系統(tǒng)提示銀行需審核相關(guān)憑證銀行審核個(gè)人提交相關(guān)憑證打印結(jié)匯通知單提交RBS系統(tǒng)辦理是否合格結(jié)束是否否是拒單86〔二〕個(gè)人結(jié)匯的具體交易流程如下〔共4點(diǎn)〕：1.選擇結(jié)匯錄入功能后，操作員輸入身份證件編號(hào)〔居民輸入有效證件號(hào)碼，非居民輸入國(guó)別+護(hù)照號(hào)〕和結(jié)匯資金屬性。2.系統(tǒng)顯示結(jié)匯錄入頁(yè)面。二、結(jié)匯交易87二、結(jié)匯交易88〔二〕個(gè)人結(jié)匯的具體交易流程如下〔共4點(diǎn)〕：4.交易提交后，系統(tǒng)自動(dòng)生成該筆結(jié)匯交易的業(yè)務(wù)參號(hào)。操作員應(yīng)打印出結(jié)匯通知書，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椤I(yè)務(wù)參號(hào)是系統(tǒng)唯一標(biāo)識(shí)一筆結(jié)匯交易的標(biāo)識(shí)號(hào)，由系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生，由字母J、12位的銀行機(jī)構(gòu)號(hào)、8位的結(jié)匯日期〔YYYYMMDD〕和5位的當(dāng)日流水號(hào)共26位構(gòu)成。二、結(jié)匯交易89二、結(jié)匯交易90個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)“修改、撤銷、沖正〞交易數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤后如何修改的問(wèn)題。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在營(yíng)業(yè)結(jié)束后對(duì)當(dāng)天個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆復(fù)核，對(duì)發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤進(jìn)行及時(shí)修改。購(gòu)匯信息的修改〔除身份證件號(hào)、購(gòu)匯種類外〕，無(wú)論是否當(dāng)日業(yè)務(wù)，均可通過(guò)“購(gòu)匯信息修改〞進(jìn)行。購(gòu)匯信息的修改〔身份證件號(hào)、購(gòu)匯種類輸錯(cuò)〕，無(wú)論是否當(dāng)日業(yè)務(wù)，先通過(guò)“購(gòu)匯信息撤消〞將該筆信息撤消后再通過(guò)“購(gòu)匯信息錄入〞重新錄入一筆新的業(yè)務(wù)。91個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)“修改、撤銷、沖正〞交易數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤后如何修改的問(wèn)題。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在營(yíng)業(yè)結(jié)束后對(duì)當(dāng)天個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆復(fù)核，對(duì)發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤進(jìn)行及時(shí)修改。結(jié)匯信息的修改〔除身份證件號(hào)、結(jié)匯資金屬性外〕，當(dāng)日業(yè)務(wù)，可通過(guò)“結(jié)匯信息修改〞進(jìn)行。結(jié)匯信息的修改〔身份證件號(hào)、結(jié)匯資金屬性〕，當(dāng)日業(yè)務(wù)，先通過(guò)“結(jié)匯信息撤消〞將該筆信息撤消后再通過(guò)“結(jié)匯信息錄入〞重新錄入一筆新的業(yè)務(wù)。92個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)“修改、撤銷、沖正〞交易數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤后如何修改的問(wèn)題。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在營(yíng)業(yè)結(jié)束后對(duì)當(dāng)天個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆復(fù)核，對(duì)發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤進(jìn)行及時(shí)修改。結(jié)匯信息的修改，非當(dāng)日業(yè)務(wù)，先通過(guò)“結(jié)匯信息錄入〞輸入一筆負(fù)金額的信息〔注意：除金額前加負(fù)號(hào)后，包括錯(cuò)誤事項(xiàng)在內(nèi)所有事項(xiàng)均應(yīng)與原信息一致，同時(shí)備注欄中應(yīng)輸入“沖正原因+被沖正業(yè)務(wù)的流水號(hào)〕。如對(duì)一筆流水號(hào)為結(jié)匯資金屬性誤為“貨物貿(mào)易〞實(shí)際應(yīng)為“旅游〞的100美元的結(jié)匯業(yè)務(wù)進(jìn)行沖正，那么負(fù)金額的信息應(yīng)為“金額：-100美元；結(jié)匯資金屬性：貨物貿(mào)易；備注：結(jié)匯資金屬性錯(cuò)誤93個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)幾點(diǎn)說(shuō)明用戶操作手冊(cè)等有關(guān)材料可從門戶網(wǎng)—信息中心—資料共享中下載交易編碼對(duì)應(yīng)關(guān)系：按國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)規(guī)那么94交易編碼對(duì)應(yīng)關(guān)系表9596979899100101存款幣種有美元、英鎊、港幣、日元、歐元、加拿大元、澳元、歐元、瑞士法郎、新加坡元〔僅限市分行營(yíng)業(yè)部〕、澳門元〔根據(jù)總行“中銀個(gè)文〔2007〕46號(hào)〞規(guī)定澳門元存款僅限廣東省分行辦理〕等。起存金額外幣儲(chǔ)蓄存款活期帳戶和定期帳戶的開(kāi)戶起存金額為人民幣100元的等值外幣。102103104105106107購(gòu)匯

境內(nèi)劃轉(zhuǎn)匯出提鈔≤

5萬(wàn)直接辦理>5萬(wàn)身份證件,證明材料結(jié)匯年度總額管理≤1萬(wàn)，直接辦理現(xiàn)鈔≤5000,直接>5000,身份證件、海關(guān)申報(bào)單或提鈔單據(jù)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)本人賬戶間直系親屬間108合法人民收入購(gòu)匯

境內(nèi)劃轉(zhuǎn)匯出提鈔結(jié)匯年度總額管理≤1萬(wàn)，直接辦理現(xiàn)鈔≤5000,直接>5000,身份證件、海關(guān)申報(bào)單或提鈔單據(jù)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)本人賬戶間憑身份證件，直接辦理109110111112113114市分行營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄專柜慈溪觀城支行海曙支行儲(chǔ)蓄專柜奉化支行儲(chǔ)蓄專柜寧波人豐支行鄞州支行儲(chǔ)蓄專柜寧波市江東支行儲(chǔ)蓄專柜象山支行儲(chǔ)蓄專柜寧波三江支行寧海支行儲(chǔ)蓄專柜江北支行儲(chǔ)蓄專柜北侖支行儲(chǔ)蓄專柜鎮(zhèn)海支行儲(chǔ)蓄專柜寧波大榭支行余姚支行儲(chǔ)蓄專柜寧波新碶支行慈溪支行儲(chǔ)蓄專柜北侖開(kāi)發(fā)區(qū)支行儲(chǔ)蓄專柜慈溪周巷支行寧波保稅區(qū)支行1151161171181191201211221231241251261271281291301311321331341351、輸入域賬號(hào)：刷折后自動(dòng)帶出，不允許手輸，不允許修改貨幣賬戶類別：貨幣僅限12、13、14、15、18、27、28、29、38九種，賬戶類別僅限10、20，例如美元丙種現(xiàn)匯賬戶為“1420〞姓名：最長(zhǎng)為22個(gè)漢字或44個(gè)字符，必須與外管交互平臺(tái)上的姓名一致。企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)碼：即為外部賬號(hào)，刷折后自動(dòng)帶出，不允許手輸，不允許修改企業(yè)性質(zhì)碼：系統(tǒng)默認(rèn)為“1500——個(gè)體工商戶〞外管核準(zhǔn)件編碼：必須與外管交互平臺(tái)上的一致證件類別：與RBS系統(tǒng)的選項(xiàng)一致證件號(hào)碼：必須與外管交互平臺(tái)上的一致，允許錄入中英文和字符國(guó)籍：必須與外管交互平臺(tái)上的一致，詳細(xì)代碼可參照涉外收支申報(bào)單第一聯(lián)的反面。關(guān)聯(lián)借記卡：為非必須項(xiàng)，系統(tǒng)不校驗(yàn)錄入的借記卡卡號(hào)與刷入的存折賬戶是否配套，所以錄入前必須先查詢卡與存折是否配套1361371381391、輸入域賬號(hào)：刷折后自動(dòng)帶出，不允許手輸，不允許修改。貨幣賬戶類別：貨幣僅限12、13、14、15、18、27、28、29、38九種，賬戶類別僅限10、20，例如美元丙種現(xiàn)匯賬戶為“1420〞。姓名：最長(zhǎng)為22個(gè)漢字或44個(gè)字符，必須與外管交互平臺(tái)上的姓名一致。企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)碼：即為外部賬號(hào)，刷折后自動(dòng)帶出，不允許手輸，不允許修改。企業(yè)性質(zhì)碼：系統(tǒng)默認(rèn)為“1500——個(gè)體工商戶〞。外管核準(zhǔn)件編碼：必須與外管交互平臺(tái)上的一致。證件類別：與RBS系統(tǒng)的選項(xiàng)一致。證件號(hào)碼：必須與外管交互平臺(tái)上的一致，允許錄入中英文和字符。國(guó)籍：必須與外管交互平臺(tái)上的一致，詳細(xì)代碼可參照涉外收支申報(bào)單第一聯(lián)的反面。關(guān)聯(lián)借記卡：為非必須項(xiàng)，系統(tǒng)不校驗(yàn)錄入的借記卡卡號(hào)與