《反洗錢(qián)法》知識(shí)考試題庫(kù)150題（含答案）

PAGEPAGE1《反洗錢(qián)法》知識(shí)考試題庫(kù)150題（含答案）一、單選題1.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合()要求的客戶身份識(shí)別措施。A、《刑法》B、《憲法》C、《反洗錢(qián)法》答案：C2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào))自()起施行。A、2016年12月28日B、2017年1月1日C、2017年7月1日D、2017年10月1日答案：C3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,中國(guó)人民銀行可以對(duì)其處以最高()的罰款。A、20萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、200萬(wàn)元D、500萬(wàn)元答案：D4.反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是()A、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告,受法律保護(hù)。B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息。C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告,可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告,可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案：A5.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱反洗錢(qián),是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式__毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng),依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。()A、協(xié)同、掩護(hù)B、掩飾、隱瞞C、隱瞞、協(xié)助答案：B6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。所謂“更新”,就是在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中重新記載客戶身份信息的最新內(nèi)容,()。A、還包括保留更新前客戶的身份信息,以及進(jìn)行更新的依據(jù)。B、以及進(jìn)行更新的依據(jù)。C、身份資料。答案：A7.《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》增加了臨時(shí)凍結(jié)措施,對(duì)有洗錢(qián)嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,可采取臨時(shí)凍結(jié)措施,但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)()小時(shí)。A、24小時(shí);B、36小時(shí);C、48小時(shí);D、72小時(shí)。答案：C8.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù),應(yīng)如何進(jìn)行客戶身份識(shí)別?()A、應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人B、應(yīng)核對(duì)被保管物品所有人的所有權(quán)證明C、除核對(duì)有效身份證件還應(yīng)提供所有權(quán)證明.答案：A9.對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)()。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺(jué)行為答案：C10.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中,針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢(qián)專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員答案：C11.()的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、人民銀行和專業(yè)銀行B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：C解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第十五條，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。這包括所有金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，需建立客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等具體措施，以提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和加強(qiáng)自我約束。未落實(shí)內(nèi)部控制制度要求的金融機(jī)構(gòu)可能面臨罰款、限制業(yè)務(wù)等處罰。12.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中規(guī)定,在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的()有疑問(wèn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性、有效性。B、有效性、完整性。C、真實(shí)性、有效性、完整性。答案：C13.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查,()將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。A、必要時(shí)B、一定要C、不要D、沒(méi)必要答案：A14.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),情節(jié)嚴(yán)重的,(),并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,()罰款。A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、處二十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下罰款,處一萬(wàn)元以上六萬(wàn)元以下C、處三十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,處二萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下答案：A15.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理?()A、無(wú)需報(bào)告;B、提交大額交易報(bào)告;C、提交可疑交易報(bào)告;D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。答案：D16.《反洗錢(qián)法》何時(shí)起施行。()A、2004年1月1日起施行。B、2005年1月1日起施行。C、2006年1月1日起施行。D、2007年1月1日起施行。答案：D17.調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有()關(guān)系,可能影響公正調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)回避。A、利益B、利害C、親屬D、上下級(jí)答案：B18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的,應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中,累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計(jì)計(jì)算,對(duì)其正確的理解是()。A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算答案：D19.《反洗錢(qián)法》規(guī)定,履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告答案：A20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按()向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)反洗錢(qián)工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況。A、月度B、季度C、半年D、年度答案：D21.《反洗錢(qián)法》規(guī)定,任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng),有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門(mén)C、檢察機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)答案：D22.下列不屬于制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的目的是()。A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B、維護(hù)金融秩序C、遏制洗錢(qián)犯罪D、打擊洗錢(qián)犯罪答案：D23.保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的()。A、作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明。B、一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明;二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù);三是為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。C、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。答案：B24.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)()客戶身份資料。A、銷毀B、轉(zhuǎn)移C、更新D、入檔保管答案：C25.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位,明確()負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。A、兼職人員B、專門(mén)機(jī)構(gòu)C、專人D、業(yè)務(wù)人員答案：C27.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí),()應(yīng)當(dāng)予以配合,如實(shí)提供有關(guān)文件和資料,不得拒絕或者阻礙。A、客戶B、金融機(jī)構(gòu)C、司法機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)答案：B28.《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的“反洗錢(qián)調(diào)查”是指:A、人民銀行在履行反洗錢(qián)行政職責(zé)的過(guò)程中,為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢(qián)目的,而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B、人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作,而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況,而向特定的行政相對(duì)人(金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人)收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D、人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪,而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為答案：D29.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心向()報(bào)告分析結(jié)果。A、銀監(jiān)局。B、國(guó)務(wù)院。C、中國(guó)人民銀行。答案：C30.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定了“雙罰制”,其具體內(nèi)容是:()A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員同時(shí)罰款B、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人同時(shí)罰款D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款答案：A31.有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的()。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)均D、可以是任何單位和個(gè)人答案：D32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,自然人客戶的“身份基本信息”包括:()A、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限B、姓名、性別、國(guó)籍、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限C、姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn)、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限答案：C33.“一法四規(guī)章”從()開(kāi)始施行。A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年答案：B解析：“一法四規(guī)章”是指我國(guó)民航領(lǐng)域的一組重要法規(guī)，其中包括一部法律和四部規(guī)章。這些法規(guī)的施行日期是確定的，即從2007年開(kāi)始正式施行。因此，針對(duì)這一題目，正確答案為B選項(xiàng)，即2007年。34.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行,初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后()個(gè)工作日。A、5B、10C、3D、15答案：B35.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律的規(guī)定,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是()A、公安部B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)中心答案：C36.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的()保密,不得違反規(guī)定對(duì)外提供。A、信息B、數(shù)據(jù)C、交易記錄D、開(kāi)戶資料答案：A37.反洗錢(qián)內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般包括客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程,反洗錢(qián)工作保密制度,確保反洗錢(qián)工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計(jì)和稽核制度,保證()及時(shí)掌握反洗錢(qián)工作情況的報(bào)告制度,員工反洗錢(qián)定期培訓(xùn)計(jì)劃等。A、董事會(huì)和高級(jí)管理層。B、董事會(huì)。C、高級(jí)管理層。答案：A38.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間?A、二十四小時(shí)。B、四十八小時(shí)。C、九十六小時(shí)。答案：B39.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法,決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法答案：B40.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的()超過(guò)規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。A、大額存單B、大額外幣C、現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券答案：C解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，海關(guān)在監(jiān)管個(gè)人出入境時(shí)，若發(fā)現(xiàn)攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額，需要及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)（通常是中國(guó)人民銀行）通報(bào)，以防范和打擊洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。這是海關(guān)在履行其監(jiān)管職責(zé)中的一項(xiàng)重要內(nèi)容。41.()負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、銀監(jiān)局D、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組答案：A42.客戶身份識(shí)別的具體實(shí)施辦法由()制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行。C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。答案：A43.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)()的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳B、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C、反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表D、大額和可疑交易報(bào)送程序答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中承擔(dān)著重要責(zé)任。為確保反洗錢(qián)工作的有效進(jìn)行，金融機(jī)構(gòu)需要建立并執(zhí)行一系列的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。這些制度涵蓋了反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，包括客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、記錄保存以及報(bào)告可疑交易等。金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人作為管理層，有責(zé)任確保這些內(nèi)部控制制度得到有效實(shí)施。因此，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。44.目前大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)行__報(bào)送。()A、逐級(jí)B、總對(duì)總C、逐級(jí)匯總,主報(bào)告行D、雙軌制答案：B45.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí),境外收款人住所不明確的,金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的()。A、收款行名稱B、收款人賬號(hào)C、收款人身份證D、資金匯出地名稱答案：D46.按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理答案：A47.《反洗錢(qián)法》的適用范圍是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的()和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的()。A、銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)非金融機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)答案：B48.偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的應(yīng)()。A、調(diào)查需要即可繼續(xù)臨時(shí)凍結(jié)。B、依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、經(jīng)商業(yè)銀行批準(zhǔn)。答案：B49.反洗錢(qián)調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的,經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,()。A、可以予以封存。B、隨意處置。C、不必介意。答案：A解析：這道題考查反洗錢(qián)調(diào)查中的相關(guān)規(guī)定。在反洗錢(qián)調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的重要文件、資料，為保證調(diào)查的順利進(jìn)行和證據(jù)的完整性，根據(jù)相關(guān)法律和規(guī)定，可以予以封存。選項(xiàng)B的隨意處置和選項(xiàng)C的不必介意均不符合規(guī)范的調(diào)查程序和要求，所以應(yīng)選A選項(xiàng)。50.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開(kāi)立賬戶,應(yīng)該如何處理?()A、不給客戶開(kāi)立賬戶,請(qǐng)他離開(kāi)B、可以給客戶開(kāi)立賬戶,開(kāi)立賬戶后立即報(bào)告C、不給客戶開(kāi)立賬戶,并將該情況立即報(bào)告答案：C51.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給()指定的機(jī)構(gòu)。()A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、司法機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)答案：B52.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)__措施。()A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移D、查封答案：B53.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的()措施,關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料C、交易記錄保存D、大額交易記錄答案：A解析：這道題考察的是金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)采取的措施。根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資的相關(guān)法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)需要持續(xù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，以確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和交易活動(dòng)的合規(guī)性。這包括關(guān)注客戶的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和金融交易情況，并及時(shí)提示客戶更新資料信息。因此，正確答案是A，即“客戶身份識(shí)別”。54.為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng),()金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為,維護(hù)金融秩序,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定,制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A、規(guī)范B、規(guī)定C、監(jiān)督D、管理答案：A55.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全()制度A、大額交易B、反洗錢(qián)內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易D、資金結(jié)算答案：B56.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的,反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(),或者建議依法取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。A、給予通報(bào)。B、給予紀(jì)律處分C、給予口頭警告。答案：B解析：這道題考查金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。金融機(jī)構(gòu)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的處理措施是關(guān)鍵。根據(jù)相關(guān)法規(guī)，對(duì)直接負(fù)責(zé)人員應(yīng)給予紀(jì)律處分。A選項(xiàng)通報(bào)力度不足，C選項(xiàng)口頭警告過(guò)于輕微，B選項(xiàng)紀(jì)律處分更符合法規(guī)要求和實(shí)際情況。57.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于2人,并均應(yīng)持有()。A、居民身份證B、工作證C、《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》D、介紹信答案：C58.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定,不能由中國(guó)人民銀行給予的處罰是:()A、責(zé)令限期改正B、罰款C、建議國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)處罰D、紀(jì)律處分答案：D59.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢(qián)調(diào)查,拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的,依法承擔(dān)相應(yīng)()。A、經(jīng)濟(jì)損失B、法律責(zé)任C、名譽(yù)損失D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任答案：B60.對(duì)身份不明的客戶,《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)A、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。B、不能開(kāi)立賬戶,但能辦理不通過(guò)賬戶的現(xiàn)金業(yè)務(wù)。C、可以按照客戶要求提供相應(yīng)服務(wù)。D、可以正常提供相應(yīng)服務(wù),但在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中如有可疑,應(yīng)及時(shí)上報(bào)主管部門(mén)。答案：A61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)特定名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的,應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施,以下名單不包括:A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。B、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單。D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌毒品犯罪的組織及人員名單。答案：D62.重新識(shí)別客戶身份后,對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),應(yīng)()。A、不必調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、定期調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：C63.解除臨時(shí)凍結(jié)的方式有()。A、自動(dòng)解除和通知解除。B、自動(dòng)解除C、通知解除答案：A64.誰(shuí)最先在金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)域提出了“了解你的客戶的原則”()A、人民銀行B、銀監(jiān)局C、巴塞爾銀行委員會(huì)D、全國(guó)人大。答案：C65.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括()A、要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C、要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)答案：B66.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密;非依()規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供。()A、法律B、內(nèi)部規(guī)定C、規(guī)章D、法令E、內(nèi)控制度答案：A解析：這道題考察的是對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)該法律，對(duì)于因履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)而獲得的客戶資料和交易信息，必須予以保密。除非依據(jù)法律規(guī)定，否則不得向任何單位和個(gè)人提供這些信息。因此，正確答案是A，即“法律”。67.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)測(cè)。此行為屬于()A、可疑交易B、高風(fēng)險(xiǎn)交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A68.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶,致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,中國(guó)人民銀行可以對(duì)其處以最高()的罰款。A、20萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、200萬(wàn)元D、500萬(wàn)元答案：D69.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,如何登記?()A、登記客戶的經(jīng)常居住地B、登記客戶的身份證上的居住地;C、登記客戶的臨時(shí)居住地D、由公安機(jī)關(guān)提供居住地證。答案：A70.反洗錢(qián)調(diào)查中的()是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中,對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。A、封存。B、轉(zhuǎn)移。C、拍照。答案：A71.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要(),防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。A、管理措施和技術(shù)措施B、保密措施C、客戶識(shí)別程序和防范措施D、內(nèi)部控制措施答案：A72.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)填制《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》和《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》,經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前()個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu),告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。A、2B、3C、5D、7答案：A解析：這道題考察的是中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)監(jiān)管中的具體操作流程。根據(jù)反洗錢(qián)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行走訪調(diào)查時(shí)，需要提前通知金融機(jī)構(gòu)，并告知走訪的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。這一通知過(guò)程需要提前2個(gè)工作日，以確保金融機(jī)構(gòu)有足夠的時(shí)間準(zhǔn)備。因此，正確答案是A，即提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)。73.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心不必履行以下職責(zé)()A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查D、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：C74.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。A、反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專人B、反洗錢(qián)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或者指定專人C、反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)答案：C75.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度,金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、業(yè)務(wù)主管B、分管領(lǐng)導(dǎo)C、負(fù)責(zé)人答案：C76.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)定的,由()按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定予以處罰。A、中國(guó)人民銀行及地市以上分支機(jī)構(gòu);B、中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu);C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及分支機(jī)構(gòu);D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及地市以上分支機(jī)構(gòu)。答案：A77.反洗錢(qián)調(diào)查的調(diào)查對(duì)象。A、金融機(jī)構(gòu)。B、商業(yè)單位。C、工商企業(yè)。答案：A78.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為,導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生,要對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款的同時(shí)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員及直接責(zé)任人員處以___罰款。()A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下答案：C79.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了()A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪B、打擊洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪答案：A80.《反洗錢(qián)法》何時(shí)、在何會(huì)議上通過(guò)。()A、2004年10月31日,由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。B、2005年10月31日,由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。C、2006年10月31日,由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。D、2007年10月31日,由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。答案：C81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。B、銀監(jiān)會(huì)。C、證監(jiān)會(huì)。答案：A82.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)()的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、投保人B、受益人C、保險(xiǎn)人D、被保險(xiǎn)人答案：B83.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)情節(jié)嚴(yán)重的,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員()。A、給予表彰。B、給予通報(bào)批評(píng)。C、給予紀(jì)律處分答案：C84.《反洗錢(qián)法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,致使洗錢(qián)后果發(fā)生的處()罰款。A、處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下B、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C、處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D、處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下答案：A85.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的,中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其給予以下處罰()。A、處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款B、處以50萬(wàn)以上500萬(wàn)以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓答案：A86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。A、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)B、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D、指定專人答案：B87.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采取()客戶身份識(shí)別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C88.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,()罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員()罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。A、處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款,處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款,處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下C、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下答案：C解析：根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，以預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)。若金融機(jī)構(gòu)未履行此義務(wù)并導(dǎo)致洗錢(qián)后果，將面臨嚴(yán)厲的罰款。具體規(guī)定為：金融機(jī)構(gòu)將被處以五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下的罰款，同時(shí)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員也將處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。在情節(jié)特別嚴(yán)重的情況下，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)還有權(quán)建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證的處罰。89.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)()活動(dòng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。A、可疑交易B、涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易C、未出示真實(shí)有效的身份證件D、客戶由他人代理業(yè)務(wù)答案：B90.___負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果,履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。()A、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、公安部門(mén)C、銀監(jiān)局D、各金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)中心答案：A91.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下,來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)()來(lái)自其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A92.反洗錢(qián)調(diào)查的目的是。A、為制定金融政策服務(wù)。B、金融調(diào)查。C、通過(guò)收集資料、核實(shí)信息,來(lái)確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌犯罪。答案：C93.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、10D、15答案：B94.下列不屬于洗錢(qián)特征的是。()A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C95.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)()義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢(qián)C、法定D、常規(guī)答案：C96.洗錢(qián)預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是()。A、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄。B、客戶身份識(shí)別、報(bào)告可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄。C、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交易、保存客戶身份資料。答案：A解析：這道題考查對(duì)洗錢(qián)預(yù)防措施基本制度的了解。在金融領(lǐng)域，為預(yù)防洗錢(qián)行為，需建立三項(xiàng)基本制度?？蛻羯矸葑R(shí)別是基礎(chǔ)，能明確交易對(duì)象；報(bào)告大額交易和可疑交易可及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常；保存客戶身份資料和交易記錄便于后續(xù)審查。A選項(xiàng)完整涵蓋了這三項(xiàng)制度，B選項(xiàng)缺少報(bào)告大額交易，C選項(xiàng)缺少保存交易記錄，所以答案是A。97.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng),有權(quán)向()。A、所在單位。B、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。C、銀監(jiān)局。答案：B98.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)()制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。A、《人民銀行法》B、《反洗錢(qián)法》C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)接口規(guī)范(試行)答案：C99.客戶洗錢(qián)分類管理的必要性說(shuō)法正確的()A、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求答案：B100.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)___的方案;對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng),不予批準(zhǔn)。()A、大額交易和可疑交易管理辦法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C、內(nèi)部控制制度答案：C101.客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期,客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,有權(quán)()。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、有權(quán)更新資料D、有權(quán)上報(bào)交易答案：B102.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易,應(yīng)報(bào)送大額交易報(bào)告,此項(xiàng)適用于():A、自然人銀行賬戶之間B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶之間C、法人和其他組織銀行賬戶之間D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間答案：B103.調(diào)查人員封存文件、資料,應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的()工作人員查點(diǎn)清楚,當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、司法機(jī)關(guān)D、金融機(jī)構(gòu)答案：D104.《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C105.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,自()起施行。A、2007年10月1日B、2007年8月1日C、2008年8月1日D、2008年10月1日答案：B106.對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以()A、責(zé)令限期改正B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：A107.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、商業(yè)銀行。B、銀監(jiān)局。C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)答案：B108.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要,可以與金融機(jī)構(gòu)()、高級(jí)管理人員談話,要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。A、董事長(zhǎng)B、董事C、監(jiān)事D、理事答案：B109.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪。()A、毒品犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污賄賂犯罪答案：C110.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,至少每__進(jìn)行一次審核。()A、季度B、半年C、年D、2年答案：B111.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()的要求,開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。A、反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度B、應(yīng)急管理預(yù)案C、國(guó)家司法機(jī)關(guān)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A112.金融行動(dòng)特別工作組《關(guān)于反洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》第十五項(xiàng)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()措施。A、反洗錢(qián)。B、反恐融資。C、反洗錢(qián)和反恐融資。答案：C解析：這道題考察的是對(duì)金融行動(dòng)特別工作組《關(guān)于反洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》的了解。根據(jù)該建議的第十五項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)需要同時(shí)制定反洗錢(qián)和反恐融資的措施。這是因?yàn)橄村X(qián)和恐怖融資活動(dòng)往往相互關(guān)聯(lián)，金融機(jī)構(gòu)需要采取綜合措施來(lái)應(yīng)對(duì)這兩種風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案是C，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢(qián)和反恐融資的措施。113.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的授權(quán)范圍內(nèi),對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行()的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、反洗錢(qián)義務(wù)B、法律義務(wù)C、金融法規(guī)D、金融服務(wù)答案：A114.下列情況,金融機(jī)構(gòu)可以拒絕中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查()。A、沒(méi)有事先取得金融機(jī)構(gòu)同意B、調(diào)查人員少于2人,或未出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)C、調(diào)查人員少于3人D、調(diào)查人員中有省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)以下的人員答案：B115.2001年3月31日,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《銀行客戶盡職調(diào)查》咨詢文件,該文件以()為核心。A、“了解客戶需求”B、“客戶的需求”C、“了解你的客戶”答案：C116.反洗錢(qián)調(diào)查在制作詢問(wèn)筆錄時(shí),被詢問(wèn)人的確認(rèn)方式有。A、簽名或蓋章。B、口頭。C、他人代簽。答案：A117.《反洗錢(qián)法》規(guī)定,()可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán),代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)答案：C118.金融機(jī)構(gòu)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)保存()年。A、至少5年;B、至少10年;C、永久;D、按最長(zhǎng)期限答案：D119.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以:A、責(zé)令限期改正B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案：D120.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以()A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：B121.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)以()向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、電子形式B、口頭形式C、電話形式D、書(shū)面形式答案：D122.客戶要求將反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。()A、立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告B、立即向國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告C、立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告D、立即向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：C123.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查人員封存文件、資料,應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚,當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單___。()A、一式一份B、一式二份C、一式三份答案：B124.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告是()的職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A解析：這道題考察的是金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)的分配。在中國(guó)，對(duì)于人民幣和外幣的大額交易以及可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析，是由特定的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的。根據(jù)中國(guó)的金融監(jiān)管架構(gòu)，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心正是負(fù)責(zé)此類事務(wù)的機(jī)構(gòu)，它負(fù)責(zé)收集、分析并報(bào)告相關(guān)的大額和可疑交易，以確保金融體系的穩(wěn)定和防止非法活動(dòng)。因此，選項(xiàng)A是正確答案。125.()規(guī)定:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄,確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易,以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。()A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。答案：C126.按洗錢(qián)罪論處,最高判有期徒刑()年。A、5年B、10年C、15年D、20年答案：B127.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的,依法給予()。A、行政處分B、刑事處罰C、撤職處分D、降級(jí)處分答案：A128.在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中,禁止采取下列那種措施:A、詢問(wèn)B、查閱、復(fù)制C、封存D、針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施答案：D129.在反洗錢(qián)國(guó)際合作中代表中國(guó)政府與他國(guó)政府及反洗錢(qián)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作的機(jī)構(gòu)是()A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、最高人民法院答案：C130.以下()不屬于反洗錢(qián)行政主管部門(mén)職責(zé)。()A、組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢(qián)工作B、調(diào)查可疑交易活動(dòng)C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況D、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)案件審理E、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)答案：D131.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的,如果第三方未采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施,承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)責(zé)任的是()。A、第三方B、第三方所在國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、該金融機(jī)構(gòu)D、有過(guò)錯(cuò)的一方答案：C132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行()制度,遵循“了解你的客戶”的原則,針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、統(tǒng)計(jì)分析B、大額交易C、檔案管理D