反詐知識競賽專項測試卷

反詐知識競賽專項測試卷單選題（總共50題）1.通過微信預(yù)約開戶的人民幣資本金專用存款賬戶開戶次日由（

）進行賬戶數(shù)據(jù)報送。(1分)A、登門作業(yè)內(nèi)勤B、登門作業(yè)人員

C、開戶網(wǎng)點答案：C解析：

暫無解析2.運營系統(tǒng)操作員實行準(zhǔn)入制管理，可通過哪些方式評定(1分)A、考試方式或跟班培訓(xùn)方式B、考試方式和跟班培訓(xùn)方式C、考試方式D、跟班培訓(xùn)方式答案：A解析：

暫無解析3.分支機構(gòu)每年至少對現(xiàn)金從業(yè)人員開展1次隨機抽檢并做好臺賬記錄，抽查人數(shù)不得少于總現(xiàn)金從業(yè)人數(shù)的（

）%。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：D解析：

暫無解析4.各集中作業(yè)中心的團隊主管應(yīng)每（）對集中作業(yè)人員保管的PAD移動金融終端及其配套設(shè)備進行檢查。(1分)A、每季B、每月C、每旬D、每半年答案：B解析：

暫無解析5.詐騙分子往往租賃境外服務(wù)器，設(shè)置窩點，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標(biāo)廣泛化B、形式集團化C、贓款流動快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無解析6.針對高風(fēng)險可疑賬戶，運營風(fēng)控中心將在甄別后直接進行“0007-可疑賬戶管控”，同時下發(fā)預(yù)警事件至（

）。(1分)A、經(jīng)辦網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點C、預(yù)警網(wǎng)點D、受理網(wǎng)點答案：B解析：

暫無解析7.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。(1分)A、王某在網(wǎng)上發(fā)起新房團購，承諾一千元定金可抵五萬元房款，顧客繳納定金之后才發(fā)現(xiàn)該樓盤已售罄，王某也消失了B、李某盜用正在出差的張先生的微信頭像，冒充張先生給張?zhí)l(fā)微信說遇到事故，騙走兩萬元C、張某謊稱自己患上不治之癥，偽造診斷書、編造假故事放在網(wǎng)上，通過眾籌募集到三萬元醫(yī)藥費D、李老太太打電話找保潔，家政公司派來的保潔徐某忽悠李老太太從徐某丈夫的店里購買了數(shù)千元保健品答案：D解析：

暫無解析8.下列哪項不是造成單位結(jié)算賬戶開立時間過長的主要原因？(1分)A、流程組合不合理B、排隊客戶較多C、不熟悉開戶基礎(chǔ)知識和開戶流程答案：B解析：

暫無解析9.下列不屬于企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)管理員的權(quán)限(1分)A、查詢B、系統(tǒng)管理C、授權(quán)D、動賬答案：D解析：

暫無解析10.取消填寫申請表單《儲蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)申請表》涉及新柜面的交易碼是（

）。(1分)A、30807電子式國債管理B、10121個人大額存單購買C、30802電子式國債管理D、10108個人賬戶綁定管理答案：C解析：

暫無解析11.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須堅持每天軋庫不少于幾次?()(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無解析12.下面選項中不屬于外部監(jiān)管部門（包括分行所在地監(jiān)管部門）確定種類與樣式、由本行申請刻制的會計業(yè)務(wù)印章是（）(1分)A、結(jié)算專用章

B、業(yè)務(wù)清訖章

C、假幣專用章D、出納行名章答案：B解析：

暫無解析13.對于馬來西亞籍開戶的客戶情況排查，以下哪種情況不應(yīng)該暫停非柜面業(yè)務(wù)(1分)A、手機號碼為空號B、開戶后6個月內(nèi)無交易C、開戶后在非柜面渠道進行小額轉(zhuǎn)賬且電話無法聯(lián)系D、手機號碼實名、交易流水正常且能聯(lián)系到本人答案：D解析：

暫無解析14.社會保障卡發(fā)卡有多種渠道，以下哪個渠道不可以(1分)A、柜面B、e網(wǎng)辦C、網(wǎng)上銀行D、微信銀行E、發(fā)卡機答案：C解析：

暫無解析15.小陳一年多未聯(lián)系的好友通過QQ向其借錢，并稱自己銀行卡已掛失，讓其將錢打進一個陌生賬號上，請問小陳應(yīng)該怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照對方要求操作。B、讓對方提供賬號或二維碼，掃碼轉(zhuǎn)賬給對方。C、好久未聯(lián)系，突然借錢，要核實是否為本人，再做考慮。D、問對方需要多少錢，想盡辦法幫忙。答案：C解析：

暫無解析16.假幣被收繳人對被收繳的假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起(

)個工作日內(nèi)，至收繳網(wǎng)點填寫《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》，可直接或委托收繳單位向鑒定單位提出書面鑒定申請。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析17.總行運營管理部每年不少于對幾家分行開展檢查，檢查內(nèi)容主要包括對分行運營管理部門運營業(yè)務(wù)管理、組織以及檢查工作開展情況(1分)A、全部B、5家C、6家D、3家答案：B解析：

暫無解析18.單位定期存款支取的規(guī)定中，下列說法錯誤的是(1分)A、單位定期存款可部分支取多次。部分支取時，留存金額達到起存金額時需重新打印“證實書”，未達到起存金額時應(yīng)作全額支取處理B、單位定期存款到期，核心系統(tǒng)自動計算利息C、單位定期存款的支取采用轉(zhuǎn)賬形式，本息均不能支取現(xiàn)金D、未在開戶行開立結(jié)算賬戶的單位，支取單位定期存款時應(yīng)通過“應(yīng)解匯款支付”內(nèi)部賬戶劃轉(zhuǎn)答案：A解析：

暫無解析19.以下哪種賬戶不允許關(guān)聯(lián)個人電子渠道(1分)A、虛擬介質(zhì)賬戶B、西湖IC卡C、工商銀行借記卡D、耀紅卡答案：A解析：

暫無解析20.一個會計年度內(nèi)，操作員個人違規(guī)積分累計達（）分的，暫停系統(tǒng)操作員使用，原則上不少于十日；個人違規(guī)積分累計達（）分的，暫停系統(tǒng)操作員使用及上崗資質(zhì)，待崗培訓(xùn)原則上不少于三個月。(1分)A、3、6B、3、12C、6、6D、6、12答案：D解析：

暫無解析21.綜合普通柜員復(fù)核他人業(yè)務(wù)金額上限為（）萬，授權(quán)他人業(yè)務(wù)的金額上限為（

）萬。(1分)A、500、50B、100、20C、500、20D、100、50答案：B解析：

暫無解析22.本行自助設(shè)備終端吞沒他行IC卡的，持卡人可在吞卡次日起（），憑有效實名證件到自助設(shè)備終端所屬網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)(1分)A、3個工作日B、10個工作日C、20個工作日D、6個月答案：C解析：

暫無解析23.客戶通過手機銀行、直銷銀行渠道完成解管控的類型為（）？(1分)A、0001涉案人員的其他賬戶管控B、0008客戶身份不合規(guī)管控C、0014污水池名單類型管控D、0013其他管控答案：B解析：

暫無解析24.單位定期存款的起存金額為(1分)A、1元B、50元C、1萬D、5萬答案：C解析：

暫無解析25.各機構(gòu)保管使用的PAD移動金融終端及其配套設(shè)備，需納入運營管理部門（）檢查范圍，內(nèi)容包括設(shè)備保管、交接和使用情況。(1分)A、飛行檢查B、專項檢查C、月度檢查D、年度檢查答案：A解析：

暫無解析26.成年人王某給妻子在我行柜面辦理我行卡的無卡存款業(yè)務(wù)，存款金額大于等于(

)元小于五萬元則需要王某出示有效身份證件。(1分)A、10000B、5000C、20000D、3000答案：A解析：

暫無解析27.（）指本行根據(jù)監(jiān)管要求或者反洗錢名單變化情況對存量客戶進行定期或者不定期的批量篩查。(1分)A、實時篩查B、回溯篩查C、名單篩查D、存量篩查答案：B解析：

暫無解析28.手工點鈔技能按照指法分為“單指單張”與“多指多張”兩種，合格標(biāo)準(zhǔn)分別為（）把、（）把。(1分)A、5；7B、5；8C、6；7D、6；8答案：A解析：

暫無解析29.保護受害人賬戶資金時，網(wǎng)點需采取哪種賬戶管控類型，對受害人賬戶進行暫停非柜面保護？(1分)A、0001-涉案人員其他賬戶管控B、0016-電詐保護管控C、0017-總行集中可疑管控D、0018-賬戶安全核實答案：B解析：

暫無解析30.臨柜人員傳票打碼有誤屬于幾類差錯(1分)A、一類差錯B、二類差錯C、三類差錯D、其他差錯答案：C解析：

暫無解析31.西湖卡密碼的容錯次數(shù)，當(dāng)日允許3次，累計允許（）次,容錯次數(shù)不區(qū)分交易渠道(1分)A、18B、21C、25D、27答案：C解析：

暫無解析32.出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶，但不需要在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中添加風(fēng)險事件的是（

）(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、B、客戶要求變更經(jīng)營范圍、地址、支付聯(lián)系人、手機號碼、職業(yè)C、獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的答案：B解析：

暫無解析33.根據(jù)“兩高一部”出臺的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，電信詐騙犯罪只要詐騙數(shù)額達到（）元即構(gòu)成“數(shù)額較大”，以犯罪論處。(1分)A、二千B、三千C、一萬D、五萬答案：B解析：

暫無解析34.由柜面發(fā)起的“0013-其他類型”的暫停非柜面管控，由（

）解除。(1分)A、任意機構(gòu)柜面B、管控機構(gòu)柜面C、受理機構(gòu)柜面D、開戶機構(gòu)柜面答案：B解析：

暫無解析35.分支機構(gòu)聯(lián)系督促機具廠家每(

）進行巡檢和參數(shù)調(diào)整維護，每（

）進行一次鑒偽功能檢測，按需進行軟件升級。維護后登記《機具維護登記簿》，檢測覆蓋率需達機具總量的100%。(1分)A、季度；半年B、半年；季度C、月；半年D、季度；季度答案：A解析：

暫無解析36.PAD開戶成功后將增加自動發(fā)送短信至(___)告知開戶事宜（前提為已在運營作業(yè)預(yù)約系統(tǒng)維護營業(yè)經(jīng)理崗相關(guān)信息）。(1分)A、客戶經(jīng)理B、營業(yè)主管C、登門人員答案：B解析：

暫無解析37.登門簽約網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，若開通小企業(yè)-零授權(quán)模式，交易限額最高不得超過（）萬元？(1分)A、單筆日累計均不得超過3萬元B、單筆3萬元、日累計100萬元C、單筆日累計均不得超過100萬元D、單筆5000萬元、日累計10000萬元答案：C解析：

暫無解析38.接到自稱“網(wǎng)購客服”的電話，告知你購買的商品出現(xiàn)問題，需要重新下單或付款，此時你應(yīng)該（）。(1分)A、按照他的指引操作B、立刻登陸購物網(wǎng)站核實C、與他辯駁自己不需要重新下單D、直接掛斷不管答案：B解析：

暫無解析39.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。柜員通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無解析40.對于按規(guī)定保存的《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》、《假人民幣沒收收據(jù)》等相關(guān)材料應(yīng)定期移交假幣報送行或由分支機構(gòu)按保存期限自行歸檔保管，保存期限不少于

(

)

年。(1分)A、5年B、1年C、2年D、3年答案：A解析：

暫無解析41.客戶委托我行將其對公合法收入從與我行約定的人民幣單位結(jié)算賬戶支付到其指定的個人銀行結(jié)算賬戶（包括我行及非我行）的代理發(fā)放業(yè)務(wù)指的是（

）(1分)A、e付寶B、e收寶C、e證購D、e開戶答案：A解析：

暫無解析42.以下哪項差錯是屬于二類差錯的？(1分)A、憑證擺放錯誤B、自制特種憑證缺營業(yè)經(jīng)理審核簽字C、少摘身份證號碼或少身份證影像D、操作內(nèi)容與客戶填寫內(nèi)容不一致答案：D解析：

暫無解析43.賬戶管控發(fā)起渠道標(biāo)注為（

）的，需聯(lián)系電子銀行部解除賬戶管控。(1分)A、COURTB、PAY001C、NGL001D、EBANK答案：D解析：

暫無解析44.持續(xù)識別或者重新識別客戶身份，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關(guān)記錄和資料.(1分)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護照、工作證明、學(xué)生證、機動車駕駛證等B、實地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實D、以上都是答案：D解析：

暫無解析45.“0017-總行集中可疑管控”解除，由（

）營業(yè)經(jīng)理在全域系統(tǒng)發(fā)起解管申請流程。(1分)A、轄屬網(wǎng)點B、任意網(wǎng)點C、受理網(wǎng)點D、開戶網(wǎng)點答案：D解析：

暫無解析46.營業(yè)經(jīng)理每（）不少于一次對重要空白憑證、有價單證、重要機具進行查庫和盤點(1分)A、日B、月C、季D、半年答案：B解析：

暫無解析47.鑒定單位無償提供鑒定服務(wù)，自受理鑒定之日起（

)個工作日內(nèi)完成鑒定并出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：D解析：

暫無解析48.非賬戶類一般風(fēng)險業(yè)務(wù)須由（）或（）授權(quán)處理(1分)A、服務(wù)經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理B、綜合主辦、后臺集中C、營業(yè)經(jīng)理、后臺集中D、綜合主辦、營業(yè)經(jīng)理答案：D解析：

暫無解析49.下列說法錯誤的是（）(1分)A、企業(yè)電子渠道一個客戶號識別號只能在本行注冊一次B、企業(yè)網(wǎng)銀不同網(wǎng)點開立的賬戶可掛在同一客戶識別號下C、同一企業(yè)同證件類型同證件號碼的操作員僅能申請一個企業(yè)網(wǎng)銀操作員D、內(nèi)部賬戶，線上開立的定期、通知存款、大額存單等賬戶可自動下掛至企業(yè)網(wǎng)銀答案：D解析：

暫無解析50.開戶初期三次盡職調(diào)查回訪時間不包括（

）。(1分)A、一周B、一個月C、三個月D、六個月答案：D解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.e柜通主要支持以下幾類業(yè)務(wù)(1分)A、卡折業(yè)務(wù)B、財富業(yè)務(wù)C、簽、解約業(yè)務(wù)D、交易業(yè)務(wù)E、外匯業(yè)務(wù)F、視頻業(yè)務(wù)答案：ABCDEF解析：

暫無解析2.高危業(yè)務(wù)風(fēng)險識別應(yīng)重點關(guān)注哪些行為?(1分)A、組團開戶B、陪同開戶C、出租、出借、買賣賬戶D、疑似空殼公司開戶E、預(yù)約大額取款，但卡內(nèi)無余額答案：ABCDE解析：

暫無解析3.以下哪些內(nèi)容屬于企業(yè)開立賬戶必須信息(1分)A、A.受益所有人信息B、B.財務(wù)負(fù)責(zé)人信息C、C.電話號碼D、D.地址答案：CD解析：

暫無解析4.電子《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》與留存的協(xié)助查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)的相關(guān)資料一致，包括（）、（）、（）等，電子登記信息齊全(1分)A、凍結(jié)金額B、凍結(jié)狀態(tài)C、凍結(jié)到期日答案：ABC解析：

暫無解析5.代理業(yè)務(wù)應(yīng)正確登記代理人信息，包括（）等信息，并確認(rèn)身份聯(lián)網(wǎng)核查通過。(1分)A、代理人姓名B、證件類型C、證件號碼D、聯(lián)系號碼答案：ABCD解析：

暫無解析6.會計業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)檢查要求有哪些？(1分)A、營業(yè)經(jīng)理每月不少于一次B、直屬支行運營管理人員每年不少于兩次C、分行運營管理部門每年不少于兩次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務(wù)印章管理情況進行檢查D、總行運營管理部每年不少于一次答案：ABC解析：

暫無解析7.針對案件高發(fā)的東南亞地區(qū)國籍客戶（如：馬來西亞、菲律賓、柬埔寨等）的開戶申請，對于（）的，應(yīng)拒絕開戶，并及時將客戶信息在行內(nèi)進行共享和風(fēng)險提示。(1分)A、無合理理由開戶B、提供虛假開戶資料C、行為異常的答案：ABC解析：

暫無解析8.分支機構(gòu)上繳現(xiàn)金必須按照“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)。五好錢捆標(biāo)準(zhǔn)為（）(1分)A、點準(zhǔn)B、挑凈C、敦齊D、捆緊E、蓋章清楚答案：ABCDE解析：

暫無解析9.云賬戶目前支持的渠道包括（）(1分)A、柜面B、e柜通C、現(xiàn)金自助機具D、移動PADE、個人手機銀行APP答案：ABCDE解析：

暫無解析10.電子《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》與留存的協(xié)助查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)的相關(guān)資料一致，