國際結(jié)算人員試卷及答案

國際結(jié)算人員試卷及答案

一、單選題（總共題）

1.結(jié)售匯牌價在（）的基礎(chǔ)上參考同業(yè)價格水平，按一定比例上下浮動

套算。

A、外管中間價

B、我行基準中間價

C、同業(yè)基準中間價

D、外匯市場實時牌價

【正確答案】：B

2.人民幣跨境收入信息的報送時點為：自業(yè)務(wù)發(fā)生日起（）個工作日內(nèi)。

A、1

B、5

C、10

D、15

【正確答案】：B

3.客戶辦理出口寄單索匯交單時，《客戶交單聯(lián)系單》上應(yīng)加蓋（）

A、公章

B、單證章

C、公章和法人章

D、預(yù)留印鑒

【正確答案】：D

4.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，《貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》的有效期原則上

不超過（）個月

A、1

B、2

C、3

D、4

【正確答案】：A

5.若客戶授權(quán)指定具體員工辦理到單承兌和付款業(yè)務(wù)，客戶須在《客戶取

單授權(quán)書》中（）

A、寫明被授權(quán)員工的姓名及身份證號碼

B、寫明被授權(quán)員工的姓名

C、寫明被授權(quán)員工的身份證號碼

D、寫明被授權(quán)員工的姓名及身份證號碼（授權(quán)員工身份證復(fù)印件須復(fù)印

或粘貼在授權(quán)書上并加蓋公司騎縫章）

【正確答案】：D

6.我行結(jié)售匯統(tǒng)計報表當(dāng)期若發(fā)生錯報，應(yīng)在下期以同金額（）計入同

項目；若發(fā)生漏報，應(yīng)在（）以同金額補報計入同項目。

A、正值、下期

B、負值、下期

C、負值、本期

D、正值、本期

【正確答案】：B

7.對私客戶購匯在我行可受理個人購匯業(yè)務(wù)的網(wǎng)點辦理，由網(wǎng)點柜員操作

“外匯交易管理”購匯聯(lián)動發(fā)起“個人外匯匯款行內(nèi)劃轉(zhuǎn)”功能將購匯所

得外匯資金劃轉(zhuǎn)至（），同時錄入相關(guān)收款信息，在國業(yè)系統(tǒng)內(nèi)生成匯

出待辦項。

A、總行交易銀行部暫收暫付賬戶

B、各購匯網(wǎng)點的暫收暫付賬戶

C、總行營業(yè)部的其他應(yīng)付款賬戶

D、對私個人的外幣賬戶

【正確答案】：A

8.旬報的統(tǒng)計周期為：上旬從報表期當(dāng)月（），中旬從（）；月報的

統(tǒng)計周期為報表期當(dāng)月1日至月末。

A、1-11,12-21

B、1-10,11-20

C、1-9,10-19

D、1-12,13-22

【正確答案】：B

9.開戶材料中，需提供股東名冊或其他能體現(xiàn)占股（）以上股東情況的

說明，并提供股東的相關(guān)材料。

A、10

B、20

C、30

D、40

【正確答案】：B

10.匯款業(yè)務(wù)中款項匯出后，如涉及增加金額，我行應(yīng)（）。

A、視同新業(yè)務(wù)處理、審查

B、按匯款人的書面申請直接向相關(guān)銀行發(fā)送電文，要求更改

C、要求對方行先把原款項退回

D、無法辦理該業(yè)務(wù)

【正確答案】：A

11.開戶機構(gòu)在辦理完開戶以后，應(yīng)填寫《扣繳企業(yè)所得稅合同備案表》，

加蓋行章以后，在（）個工作日內(nèi)，總行送交計劃財務(wù)部，分行送交分

行綜合管理部，向當(dāng)?shù)貒悪C關(guān)辦理合同備案登記。

A、10

B、8

C、6

D、3

【正確答案】：A

12.電匯匯往境內(nèi)（貨物貿(mào)易核查項下），收付款人均為我行客戶的，清

算渠道應(yīng)選擇（）。

A、境外代理行進行清算

B、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)

C、匯出匯款-國內(nèi)貿(mào)易功能操作

【正確答案】：C

13.單一境內(nèi)機構(gòu)資本項目攻入以備用金名義結(jié)匯（含意愿結(jié)匯和支付結(jié)

匯）的，每月累計不得超過等值（）美元。

A、5萬

B、10萬

C、20萬

D、無限制

【正確答案】：C

14.就賣方承擔(dān)的風(fēng)險而言

A、CIF比CFR大

B、CIF與CFR相同

CFR比CIF小

D、有時CIF大，有時CFR大

【正確答案】：B

15.各營業(yè)機構(gòu)辦理的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，需按照國際收支申報的要求，由

總行統(tǒng)一將外匯賬戶結(jié)售匯數(shù)據(jù)上報外匯局，各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在（）初對

本機構(gòu)上報數(shù)據(jù)進行檢查。

A、每日

B、隔日

C、每月

D、每周

【正確答案】：A

16.根據(jù)我行對客戶T+N起息即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法，T+N結(jié)售匯的詢

價操作和業(yè)務(wù)處理時間為工作日（）

A、上午9：00至下午17：30

B、上午9：30至下午16：30

C、上午9：30至下午17：30

D、上午9：00至下午16：30

E、上午9：30至下午17：00

【正確答案】：B

17.境內(nèi)投資者收購其他境內(nèi)投資者境外企業(yè)股權(quán)的，由（）來辦理境外

直接投資外匯變更登記。

A、股權(quán)受讓方

B、股權(quán)出讓方

C、股權(quán)任一方均可

D、境內(nèi)機構(gòu)

【正確答案】：B

18.境外投資者以人民幣并購境內(nèi)企業(yè)設(shè)立外商投資企業(yè)或以人民幣向境

內(nèi)外商投資企業(yè)的中方股東支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓對價款的，相關(guān)各中方股東（）

開立人民幣并購專用存款賬戶或人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶

A、需要

B、無需

【正確答案】：B

19.我行在查核客戶身份證明無誤的情況下，填寫（）一份，加蓋國際

結(jié)算專用章，與企業(yè)激活材料一起留存。

A、《企業(yè)開戶申請書》

B、《企業(yè)信息登記表》

C、《企業(yè)授權(quán)書》

D、《企業(yè)激活申請書》

【正確答案】：B

20.通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送報文的，報文授權(quán)人員將國業(yè)系統(tǒng)報文授權(quán)至

SWIFT系統(tǒng)，并在SWIFT系統(tǒng)進行報文授權(quán)發(fā)送，授權(quán)人員應(yīng)及時確認報

文狀態(tài)為（）

ACK

B、NACK

C、已清算

D、未清算

【正確答案】：A

21.申請人的開證申請書和開立國際信用證業(yè)務(wù)專用條款，應(yīng)加蓋（）

A、公章

B、法人章

C、授信印鑒

D、財務(wù)章

【正確答案】：C

22.境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）辦理捐贈外匯收支。

A、一般外匯賬戶

B、捐贈外匯賬戶

C、專用外匯賬戶

D、基本外匯賬戶

【正確答案】：B

23.外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯比例暫定為（），國家外匯管理局

可根據(jù)國際收支形勢適時對上述比例進行調(diào)整。

A、50%

B、100%

C、10%

D、75%

【正確答案】：B

24.境內(nèi)機構(gòu)接收境內(nèi)主體再投資外匯資金或以外匯支付的股權(quán)轉(zhuǎn)讓對價

的，應(yīng)在所屬外匯局轄內(nèi)銀行申請辦理（）的基本信息登記后，方可開

立賬戶。

A、接收境內(nèi)再投資

B、新設(shè)外商投資企業(yè)

C、前期費用

D、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)

【正確答案】：A

25.報送小額批量跨境收入信息時，單筆（）萬元（含）以下的企業(yè)可

按企業(yè)主體和境外付款人國別地區(qū)合并報送，也可逐筆報送。

A、10

B、20

C、50

D、100

【正確答案】：C

26.NRA賬戶開立時，業(yè)務(wù)代號欄位，應(yīng)選擇()。

A、2096外債專戶存款

B、2018資本金存款

C、2018三資企業(yè)存款

【正確答案】：C

27.()對境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。對境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收

付行為進行非現(xiàn)場監(jiān)測，對外幣現(xiàn)鈔收付異常的境內(nèi)機構(gòu)、經(jīng)辦銀行進行

非現(xiàn)場核查、現(xiàn)場核查或檢查。

A、國家外匯管理局及其分支局

B、銀監(jiān)局

C、法院

D、人民銀行

【正確答案】：A

28.存款人開立的境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶實行生效日制度，在核準

完成或備案完成正式開立之日起O個工作日內(nèi)，除資金轉(zhuǎn)入和現(xiàn)金存入

外，不能辦理付款業(yè)務(wù)，()個工作日后，方可辦理付款。

A、1,1

B、2,2

C、3,3

D、4,4

【正確答案】：C

29.若收到的代理行的匯入?yún)R款電/函存在印/押不符、收款人名址不詳、

收款人戶名與賬號不符等問題，我行應(yīng)（）。

A、根據(jù)代理行的郵件指示做修改

B、根據(jù)付款人的郵件指示做修改

C、根據(jù)收款人的書面申請做修改

D、向代理行發(fā)查詢

【正確答案】：D

30.境內(nèi)企業(yè)可根據(jù)實際需要就一筆境外人民幣借款開立（）人民幣專用存

款賬戶

A、1個

B、2個

C、多個

【正確答案】：C

31.外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯比例暫定為（），國家外匯管理局

可根據(jù)國際收支形勢適時對上述比例進行調(diào)整。

A、50%

B、100%

C、10%

D、75%

【正確答案】：B

32.（）業(yè)務(wù)憑本人有效身份證件在銀行辦理

A、持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以上

B、外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）

C、理年度便利化額度外的結(jié)匯和購匯

D、提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以下（不含）

【正確答案】：B

33.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在收到《核查通知書》之日起（）

個工作日內(nèi)，向外匯局材料。

A、7

B、10

C、15

D、20

【正確答案】：B

34.銀行分支機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，經(jīng)上級有權(quán)機構(gòu)授權(quán)后，持授權(quán)文

件和本級機構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明（包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)

部管理），于開辦業(yè)務(wù)前至少20個工作日向所在地外匯局書面報告并確

認收到后即可開辦業(yè)務(wù)。

A、5

B、10

C、20

D、30

【正確答案】：C

35.若客戶授權(quán)我行客戶經(jīng)理代為辦理到單承兌和付款業(yè)務(wù)，客戶須（）

A、在《客戶取單授權(quán)書》中寫明被授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號碼

和工號

B、打電話確認客戶經(jīng)理姓名

C、任意指定客戶經(jīng)理辦理

D、在《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》中寫明被授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證

號碼和工號

【正確答案】：A

36.貿(mào)易術(shù)語FOB什么時候貨物從賣方轉(zhuǎn)移至買方（）

A、起運港岸邊

B、目的港岸邊

C、貨交承運人

D、貨物越過船舷

【正確答案】：D

37.外商投資性公司與外國投資者共同出資的，被投資企業(yè)仍需辦理外匯

登記手續(xù)，外商投資性公司視為（）。

A、外方股東登記

B、外方投資登記

C、中方股東登記

D、中方投資登記

【正確答案】：C

38.衍生品業(yè)務(wù)展期時不對原交易占用的額度進行調(diào)減操作，但若按展期

期限或新CCF計算應(yīng)占用的額度大于原先占用的額度，（）部分需補占授

信額度或追加保證金。

A、全額

B、差額

C、總額

【正確答案】：B

39.辦理國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)時，所提交的發(fā)票其日期原則上不得早于信用證

開立前（）。

A、一個月

B、兩個月

C、三個月

D、半年

【正確答案】：C

40.國業(yè)系統(tǒng)操作購匯匯出匯款經(jīng)辦，電子驗印系統(tǒng)核對匯款申請書上的

印鑒是否相符，輸入的憑證金額為（）

A、人民幣匯款金額

B、任一金額

C、外幣匯款金額

【正確答案】：C

41.外匯局對出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人，通過

銀行以（）予以風(fēng)險提示。若上述個人再次出現(xiàn)出借本人額度協(xié)助他人

規(guī)避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。

A、《個人外匯業(yè)務(wù)說明函》

B、《個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書》

C、《個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函》

D、《個人外匯業(yè)務(wù)告知函》

【正確答案】：C

42.“郵政及寄遞服務(wù)”項下結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)報送至()項下。

A、“121/321運輸”

B、“126其他服務(wù)”

C、“133經(jīng)常轉(zhuǎn)移”

D、“122旅游”

【正確答案】：A

43.銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，發(fā)生合并或者分立的，新設(shè)立的銀行應(yīng)當(dāng)

向外匯局重新申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格；發(fā)生變更名稱、變更營業(yè)地址、經(jīng)營

結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)合并或者分立等情況的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起()日

內(nèi)報外匯局備案。

A、10

B、30

C、20

D、5

【正確答案】：B

44.外商投資企業(yè)需提供結(jié)匯后人民幣資金用途證明文件方可辦理資本金

結(jié)匯，稱為()。

A、結(jié)匯制

B、意愿結(jié)匯制

C、支付結(jié)匯制

D、任一方式

【正確答案】：C

45.若在MTS中，T日業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)信息有誤，生成錯誤反饋，須在何時之前

修改，否則為遲報

A、T+1日早八點之前

B、T+1日中午十二點前

C、T+3日中午十二點前

D、T+5日早上八點之前

【正確答案】：B

46.NRA賬戶應(yīng)每（）年進行年檢，年檢方式為提供企業(yè)存續(xù)證明。

A、半

B、1

C、2

D、3

【正確答案】：B

47.平倉是指交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量及交割月份

相同且（）的合約，了結(jié)交易的行為。

A、方向相同

B、方向相反

C、視當(dāng)前匯率波動方向決定方向

D、視當(dāng)前客戶損益方向決定方向

【正確答案】：B

48.外商投資企業(yè)的外方股東出資，不得通過以下哪種方式（）

A、境外現(xiàn)匯

B、人民幣利潤再投資

C、非人民幣利潤再投資

D、外幣現(xiàn)鈔

【正確答案】：D

49.試點企業(yè)單筆等值（）美元以上（含）的退匯日期與原收、付款日期

間隔在（）天以上（不含）或由于特殊情況無法原路退匯的，可在銀行

直接辦理，免于到外匯局辦理登記手續(xù)。

A、5萬;360

B、5萬;180

C、10萬；180

【正確答案】：B

50.支行在為申請人辦理購房結(jié)匯時，應(yīng)當(dāng)嚴格按照《關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市

場外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2006]47號）審核境外機構(gòu)和個人

提交的申請材料，對于符合規(guī)定的，銀行在為申請人辦理購房結(jié)匯手續(xù)后,

將結(jié)匯資金直接劃入（）人民幣賬戶。

A、房產(chǎn)中介

B、申請人

C、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)

D、結(jié)匯待支付

【正確答案】：C

51.外國投資者境內(nèi)直接投資，是指外國投資者（包括境外機構(gòu)或個人）

通過新設(shè)、并購等方式在境內(nèi)設(shè)立外商投資企業(yè)或項目，并取得所有權(quán)、

控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益的行為。在以下境內(nèi)直接投資行為中，不屬于

直接投資的行為是（）

A、收購或合并被投資國的企業(yè)

B、與當(dāng)?shù)赝顿Y人建立合資企業(yè)

C、購買其他國家債券

D、獨自在被投資國設(shè)立企業(yè)

【正確答案】：C

52.境內(nèi)銀行可在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的（）或收

付款指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣收付匯。

A、《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》

B、業(yè)務(wù)說明

C、合同

D、發(fā)票

【正確答案】：A

53.購匯歸還國內(nèi)外匯貸款時，應(yīng)轉(zhuǎn)入（）賬戶

A、國內(nèi)外匯貸款專戶

B、外幣結(jié)算戶

C、待核查戶

【正確答案】：A

54.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，機構(gòu)未按照規(guī)定辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記

等手續(xù)，依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十八條規(guī)定，由國家

外匯管理局責(zé)令改正，給予警告，處（）元以下的罰款。

A、10萬

B、20萬

C、25萬

D、30萬

【正確答案】：D

55.外商投資企業(yè)應(yīng)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后到（）辦理基本信息登記，取得業(yè)

務(wù)登記憑證。

A、注冊地銀行

B、注冊地外匯局

C、任一銀行

D、任一外匯局

【正確答案】：A

56.電匯業(yè)務(wù)中（）是銀行辦理匯出匯款業(yè)務(wù)的基本依據(jù)，也是匯款人和

銀行的責(zé)任契約。

A、匯款申請書

B、購匯工作單

C、SWIFT報文

D、匯款申請人的簽章

【正確答案】：A

57.在建立NRA客戶信息時，在企業(yè)代碼欄位，應(yīng)填寫（）中的代碼。

A、公司注冊證書

B、商業(yè)登記證

C、業(yè)務(wù)登記憑證

D、特殊機構(gòu)賦碼通知書

【正確答案】：D

58.跨國企業(yè)集團指定作為主辦企業(yè)的境內(nèi)成員企業(yè)，可根據(jù)實際需要在

異地開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，辦理（）下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。

A、資本項目

B、貨物貿(mào)易

C、服務(wù)貿(mào)易

D、經(jīng)常項目

【正確答案】：D

59.外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)發(fā)生境外擔(dān)保履約的，我行應(yīng)通知客戶在（）日內(nèi)到所

在地外匯局辦理短期外債簽約登記及相關(guān)信息備案手續(xù)0

A、10

B、15

C、30

D、60

【正確答案】：B

60.按CIF價格術(shù)語成交的合同一般應(yīng)由

A、賣方辦理保險

B、買方辦理保險

C、承運人辦理保險

D、保險人辦理保險

【正確答案】：A

61.為企業(yè)辦理跨境人民幣攻付款，應(yīng)通過跨境人民幣系統(tǒng)查詢企業(yè)是否

屬于（）。

A、跨境人民幣業(yè)務(wù)重點監(jiān)管名單企業(yè)

B、貨物貿(mào)易名錄內(nèi)企業(yè)

C、特殊監(jiān)管區(qū)內(nèi)企業(yè)

【正確答案】：A

62.對金額在（）美元以下的對私涉外收付款，實行限額下免申報

A、等值1000美元以下（含1000美元）

B、等值3000美元以下（含3000美元）

C、等值5000美元以下（含5000美元）

D、等值10000美元以下（含10000美元）

【正確答案】：C

63.各營業(yè)機構(gòu)因辦理代客結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)所形成的外匯頭寸，與我行自

身結(jié)售匯業(yè)務(wù)所形成的外匯頭寸，統(tǒng)一納入結(jié)售匯頭寸管理。我行結(jié)售匯

頭寸應(yīng)保持在（）核定的限額內(nèi)。

A、我行

B、國家外匯管理局

C、銀監(jiān)局

D、人民銀行

【正確答案】：B

64.我方與外商達成一筆CIF出口合同，當(dāng)我方按規(guī)定繕制全套合格單據(jù)

向買方要求付款時，獲悉貨物在海運途中全部滅失，這種情況下

A、外商因貨未到岸，可以拒絕付款

B、因單據(jù)合格，外商仍應(yīng)付款

C、應(yīng)由我方向保險公司要求賠償

D、因貨物實際損失了，我方未完成交貨，因此不能要求外商付款，只能

重新發(fā)貨

【正確答案】：B

65.2015年6月1日起，經(jīng)（）辦理貨幣出資入賬登記后，外商投資企業(yè)

可直接辦理資本金結(jié)匯。

A、銀行

B、外匯局

C、會計事務(wù)所

D、任一都可

【正確答案】：A

66.匯出匯款時，如賬戶行直接將款項退至我行賬戶，我行應(yīng)及時通知匯

款人，以退匯申報入客戶賬，并在申報單上注明原匯款（）。

A、交易編碼

B、申報號

C、日期

D、金額

【正確答案】：B

67.保險公司省級分支機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在每季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，向

其所在地分局報告上一季度新申請經(jīng)營、變更或終止外匯保險業(yè)務(wù)的本級

及其以下分支機構(gòu)名單。

A、5

B、10

C、15

D、30

【正確答案】：B

68.客戶經(jīng)理所屬支行或部門向總行國際業(yè)務(wù)部或分行提交（），指定被

授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號碼、工號及委托客戶名稱，承諾遵照《客

戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》的內(nèi)容辦理進口單證項下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)。

A、《客戶取單授權(quán)書》

B、《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》

C、《對外付款/承兌通知書》

D、《授信提用審批表》

【正確答案】：B

69.對香港機構(gòu)，客戶經(jīng)理需登錄香港（）查詢和購買該香港公司的核證

文本（可為電子版或紙質(zhì)版），核證文本需與開戶資料一起保存。

A、官方查冊系統(tǒng)

B、經(jīng)濟部網(wǎng)站

C、政府部門網(wǎng)站

D、公安部門網(wǎng)站

【正確答案】：A

70.若客戶不指定具體員工辦理到單承兌和付款業(yè)務(wù)，客戶須承諾遵照《客

戶取單授權(quán)書》內(nèi)容，委派（）

A、指定人員辦理進口單證項下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)

B、持有加蓋其授信印鑒的《對外付款/承兌通知書》的人員辦理進口單證

項下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)

C、指定人員憑身份證辦理進口單證項下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)

D、持有《對外付款/承兌通知書》的人員辦理進口單證項下的到單承兌和

付款業(yè)務(wù)

【正確答案】：B

71.境內(nèi)非居民通過我行與境外發(fā)生的收付款，國別項應(yīng)申報為（）

A、境內(nèi)非居民的常駐國家和地區(qū)

B、中國

C、付款人國家和地區(qū)

D、付款銀行國家和地區(qū)

【正確答案】：A

72.信用證已過期但未超過（）個月的，申請人須提交書面結(jié)清申請，并

由分支行審批同意后，我行方可辦理結(jié)清手續(xù)。

A、1

B、2

C、3

D、4

【正確答案】：C

73.我行應(yīng)在信用證（修改通知書）正本上加蓋我行（），附上信用證通知

面函，一起交給受益人簽收，我行留存副本。

A、信用證通知章

B、國際結(jié)算專用章

C、清訖章

D、行章

【正確答案】：A

74.外商投資企業(yè)資本金賬戶經(jīng)銀行辦理貨幣出資入賬登記后的外匯資本

金可根據(jù)企業(yè)的實際經(jīng)營需要在銀行辦理結(jié)匯，這種方式稱為（）。

A、結(jié)匯制

B、意愿結(jié)匯制

C、支付結(jié)匯制

D、任一方式

【正確答案】：B

75.在為外商投資企業(yè)辦理資本金意愿結(jié)匯時，結(jié)匯用途代碼應(yīng)選擇（）o

AN備用金

B、轉(zhuǎn)入結(jié)匯待支付賬戶

C、貨款

D、其他

【正確答案】：B

76.我行在業(yè)務(wù)辦理中應(yīng)按照國家外匯管理規(guī)定及時報送相關(guān)外匯收支信

息，對于異常、可疑線索，應(yīng)及時向()。

A、公安部

B、我行稽核部

C、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機關(guān)報告

D、稅務(wù)局

【正確答案】：C

77匯出匯款通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)報,50K/D是代表()。

A、收款人

B、收款行

C、匯款人

D、匯款行

【正確答案】：C

78.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，企業(yè)對外匯局的《分類結(jié)論告知書》存

有異議的，可自收到通知之日起()個工作日內(nèi)向外匯局提交書面材料進

行申述。

A、3

B、5

C、7

D、10

【正確答案】：C

79.發(fā)生涉外收入的申報主體，應(yīng)當(dāng)在銀行解付之日起多少工作日內(nèi)完成

款項申報（）

A、1個工作日

B、2個工作日

C、3個工作日

D、5個工作日

【正確答案】：D

80.總行國際業(yè)務(wù)部和經(jīng)總行核準的各分支機構(gòu)辦理遠期結(jié)售匯，必須通

過（）逐筆向總行金融市場部詢價。

A、國業(yè)系統(tǒng)

B、總分行系統(tǒng)

C、0A系統(tǒng)

D、信貸系統(tǒng)

【正確答案】：B

81.我行在辦理（）萬美元以上的技術(shù)進出口服務(wù)貿(mào)易外匯收支,應(yīng)查詢

商務(wù)部門最新的限制出口技術(shù)目錄和限制進口技術(shù)目錄，并要求客戶出具

說明，表明其收付款項所涉及的技術(shù)進出口不在限制目錄內(nèi)。

A、5

B、10

C、20

D、30

【正確答案】：A

82.匯入?yún)R款自通知收款人之日起()內(nèi)無法確認申報入賬的，我行扣收

有關(guān)費用后，將余款退匯出行。

A、一個月

B、兩個月

C、三個月

D、一星期

【正確答案】：A

83.我行遵照()的原則辦理匯出匯款業(yè)務(wù)。

A、先扣款，后匯出

B、先發(fā)報，后扣款

C、先匯出，后扣款

D、先匯出，后審核

【正確答案】：A

84.“來料加工工繳費收入、出料加工工繳費支出”項下結(jié)匯業(yè)務(wù)，如“三

來一補”企業(yè)的加工費、綜合費等結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)報送在結(jié)售匯()代碼

項下。

A、貨物貿(mào)易“110”

B、服務(wù)貿(mào)易“126”

C、經(jīng)常轉(zhuǎn)移“133”

D、服務(wù)貿(mào)易“124”

【正確答案】：B

85.名錄內(nèi)企業(yè)的企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人、聯(lián)系方式、

注冊地址發(fā)生變更的，應(yīng)在變更事項發(fā)生之日起（）天內(nèi)，向所在地外

匯局報告，進行信息變更。

A、10

B、20

C、25

D、30

【正確答案】：D

86.在辦理名錄狀態(tài)為（）企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時，應(yīng)進行電子數(shù)據(jù)核查,

通過監(jiān)測系統(tǒng)扣減其可收、付匯額度。

A類

B類

C類

【正確答案】：B

87.個人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值（）美元以下（含）的，憑本人有效

身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽

章的《海關(guān)申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

A、5千

B、1萬

C、5萬

【正確答案】：B

88.外商投資企業(yè)發(fā)生的基礎(chǔ)檔案信息變更的，包括但不限于（），通過

對主體檔案修改操作實現(xiàn)，不涉及協(xié)議登記操作。

A、企業(yè)名稱

B、投資總額

C、所屬外匯局

D、注冊資本

【正確答案】：A

89.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，紙質(zhì)文件資料，包括商業(yè)單據(jù)、有效憑

證、證明材料的原件或復(fù)印件，以及申請書、《登記表》、《分類結(jié)論告

知書》以及《現(xiàn)場核查通知書》的原件，均應(yīng)作為重要業(yè)務(wù)檔案留存?zhèn)洳椤?/p>

企業(yè)、金融機構(gòu)以及國家外匯管理局應(yīng)當(dāng)妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，留存（）

備查。

A、2年

B、5年

C、10年

D、永久

【正確答案】：B

90.收到信用證或出口托收交單后，我行通過RCFE系統(tǒng)向RCPMIS系統(tǒng)

報送（）

A、跨境收入信息

B、銀行跟單結(jié)算及表外融資業(yè)務(wù)信息

C、跨境投資合規(guī)性信息

D、跨境融資擔(dān)保信息

【正確答案】：B

91.境內(nèi)企業(yè)境外人民幣借款開立人民幣專用存款賬戶的，應(yīng)于賬戶開立

的()工作日內(nèi)報送“涉外資金專用賬戶信息(2133)”,賬戶類型選

擇“E87：專戶-非金融機構(gòu)境外人民幣借款專用賬戶”，并按要求報送相

應(yīng)的賬戶余額和“涉外資金專用賬戶境內(nèi)支付結(jié)算信息(2135)”

A、5個

B、7個

C、3個

【正確答案】：A

92.申報主體采取網(wǎng)絡(luò)申報方式進行申報的，若忘記外匯管理局應(yīng)用服務(wù)

平臺密碼，我行應(yīng)如何處理

A、通知申報主體去所屬外匯管理局進行重置

B、我行在外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺銀行端為申報主體進行重置

C、我行直接聯(lián)系當(dāng)?shù)赝鈪R管理局為申報主體進行重置

D、我行聯(lián)系外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺系統(tǒng)開發(fā)機構(gòu)為申報主體進行重置

【正確答案】：B

93.()該賬戶資金使用前，需辦理境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記。

A、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶

B、外匯資本金賬戶

C、境內(nèi)再投資專用賬戶

D、前期費用外匯賬戶

【正確答案】：B

94.保險公司終止外匯保險業(yè)務(wù)，應(yīng)至少提前20個工作日持以下材料向所

在地分局申請備案（）

A、《保險機構(gòu)終止外匯業(yè)務(wù)備案申請表》

B、備案申請表

C、保險公司經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)的批準文件復(fù)印件

D、外匯保險業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的內(nèi)部管理制度

E、單位基本情況表

【正確答案】：A

95.NRA活期存款賬戶變更申請經(jīng)審批以后，經(jīng)辦人員在核心系統(tǒng)使用（）

交易，對客戶號下信息進行修改。

A、4303對公活期存款賬戶維護

B、0106對公客戶信息查詢

C、0103（對公客戶信息修改）

D、4213賬戶稅率維護

【正確答案】：C

96.分支行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的單證保留制度。分支行應(yīng)按照與客

戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)將有關(guān)單據(jù)分別留存，留

存期限不得少于（）年，涉及會計憑證的，按照會計憑證的保管期限辦

理。

A、10

B、5

C、3

D、1

【正確答案】：B

97.開戶機構(gòu)作業(yè)人員可在攻到客戶資料后，向（）為將開立NRA賬戶的

境外機構(gòu)申領(lǐng)特殊機構(gòu)代碼。

A、當(dāng)?shù)厝诵?/p>

B、當(dāng)?shù)赝鈪R局

C、當(dāng)?shù)毓簿?/p>

D、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會

【正確答案】：B

98.以下（）不是外商投資企業(yè)前期費用外匯賬戶的支出范圍。

A、經(jīng)常項目對外支付

B、境內(nèi)結(jié)匯使用

C、償還境外借款

D、劃入后續(xù)設(shè)立的外商投資企業(yè)資本金賬戶

【正確答案】：C

99.根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則，銀行支行及下轄機構(gòu)發(fā)

生名稱變更、營業(yè)地址變更的，在1-6月和7-12月期間的變更，分別于

O和（）前經(jīng)管轄行向所在地外匯局備案

A、當(dāng)年8月底前，次年2月底

B、當(dāng)年7月底前，次年1月底

C、當(dāng)年6月底前，當(dāng)年12月底

D、當(dāng)年8月底前，次年1月底

【正確答案】：A

100.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對經(jīng)常項下交易單證

的（）及其與外匯收支的（）進行合理審查。

A、一致性、真實性

B、真實性、一致性

C、有效性、一致性

【正確答案】：B

多選題（總共題）

1.進口單證業(yè)務(wù)的單據(jù)交接中，國際業(yè)務(wù)部/分行單證人員的職責(zé)

A、審核并保管《客戶取單授權(quán)書》及《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》

B、核實取單人員身份

C、與客戶/客戶經(jīng)理辦理單據(jù)交接手續(xù)

D、幫客戶郵寄單據(jù)；

【正確答案】：ABC

2.關(guān)于匯入?yún)R款的查詢說法正確的是（）。

A、若收到的賬戶行的電文指示不清、收款人名址不詳、收款人戶名與賬

號不符等

B、對于客戶主動發(fā)起的查詢，我行應(yīng)要求其出示相關(guān)的說明，代其向代

理行查詢

C、對于匯出行的有關(guān)查詢電，我行應(yīng)做到有查必復(fù)

D、國外客戶致電我行外匯柜臺詢問入賬情況，我行外匯人員可直接回復(fù)。

【正確答案】：ABC

3.已在RCPMIS中備案的人民幣外債合同主要條款發(fā)生變化的，如（）等

有變化的，我行應(yīng)對原有的“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”進行變更操

作。

A、期限

B、金額

C、債權(quán)人

【正確答案】：ABC

4.我行關(guān)注類客戶辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣預(yù)付貨款匯款需提供以下材

料：

A、《跨境人民幣結(jié)算付款說明》

B、銀行可要求事后補充報關(guān)單

C^合同

D、發(fā)票

【正確答案】：ABCD

5.在處理信用證開立、修改、撤銷業(yè)務(wù)時，客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)權(quán)限包括

A、負責(zé)對備用信用證業(yè)務(wù)在《授信提用審批表》出具意見

B、對《授信審批通知書》上需要證實的要素出具意見

C、跟蹤業(yè)務(wù)發(fā)展，做好貸后管理。

D、負責(zé)到貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)查詢企業(yè)分類

【正確答案】：ABC

6.銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中收回資金（含利息）與原始發(fā)放資金本外幣不匹配,

滿足O條件的，可以自行代債務(wù)人結(jié)售匯（外匯局另有規(guī)定除外），并

留存與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系、結(jié)售匯資金來源等的書面證明材料備查

A、債務(wù)人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營不善或與銀行法律糾紛等而不

能自行辦理結(jié)售匯交易

B、銀行從債務(wù)人或其擔(dān)保人等處獲得的資金來源合法，包括但不限于：

法院判決、仲裁機構(gòu)裁決；抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)（若自用應(yīng)由相關(guān)

評估部門評估價值）；扣收保證金等

C、不存在協(xié)助債務(wù)人規(guī)避外匯管理規(guī)定的情況

【正確答案】：ABC

7.申請人要求修改信用證，經(jīng)辦人員需審核的有（）

A、修改申請書上授信印鑒是否相符

B、修改申請書的信用證號、金額、受益人名稱等項目與原證是否相符

C、對照原信用證條款，審查修改條款內(nèi)容

D、無需審核

【正確答案】：ABC

8.下列屬于香港上市公司開立NRA人民幣賬戶需要的材料的是（）

A、境內(nèi)機構(gòu)為境外關(guān)聯(lián)公司出具的證明合法性的確認函或境內(nèi)機構(gòu)出具

的商業(yè)合作證明文件；或境外機構(gòu)與富邦合作的相關(guān)資料

B、香港地區(qū)查冊信息、臺灣經(jīng)濟部網(wǎng)站信息、其他地區(qū)的第三方認證材

料

C、NRA人民幣賬戶開立基本戶，需提供機構(gòu)信用代碼申請表；開立一般

戶或?qū)Ｓ脩粜杼峁C構(gòu)信用代碼證

D、在境內(nèi)開展相關(guān)活動所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準文件

E、股東名冊或其他能體現(xiàn)占股20%以上股東情況的說明，并提供股東的相

關(guān)材料

【正確答案】：ABCD

9.下列屬于境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶收入范圍的有()

A、跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項目人民幣結(jié)算收

入

B、政策明確允許或經(jīng)批準的資本項目人民幣收入

C、跨境貿(mào)易人民幣融資款項

D、賬戶孳生的利息

E、從同名或其他境外機構(gòu)境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶獲得的收入

F、境外同名匯入賬戶的人民幣資金

【正確答案】：ABCDEF

10.國際結(jié)算人員在客戶成交、展期前，需用錄音電話與客戶確認()等，

并獲得客戶確認。

AN交易品種

B、交易金額

C、交易期限

D、提示客戶可能存在的風(fēng)險和最壞情況

【正確答案】：ABCD

1L結(jié)售匯綜合頭寸是指銀行持有的，因銀行辦理()等人民幣與外匯間

交易而形成的外匯頭寸

A、對客交易

B、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)

C、參與銀行間外匯市場交易

D、場外交易

【正確答案】：ABC

12.哪些貿(mào)易術(shù)語是責(zé)任、費用劃分點相分離的貿(mào)易術(shù)語

A、CFR

B、CIP

CPT

D、CIF

【正確答案】：ABCD

13.對被執(zhí)行“不申報不解付”特殊處理的申報主體，我行應(yīng)采取以下哪

些相應(yīng)措施()

A、督促其完成之前未申報的款項

B、對未申報款項相應(yīng)幣種的賬號進行凍結(jié)

C、通知申報主體以紙質(zhì)方式完成被執(zhí)行“不申報不解付”期間新收款項

的申報

D、解除“不申報不解付”特殊處理后，必須將申報主體的申報方式改為

紙質(zhì)申報方式

【正確答案】：AC

14.下列能在我行開立NRA賬戶的機構(gòu)有()

A、注冊在香港、臺灣的合法境外機構(gòu)

B、注冊在香港臺灣以外地區(qū)，但有臺資背景的機構(gòu)

C、注冊在香港臺灣以外地區(qū)，但在香港或臺灣上市的機構(gòu)

D、注冊在香港臺灣以外地區(qū)，但有港資投資背景的機構(gòu)

【正確答案】：ABC

15.境內(nèi)企業(yè)辦理人民幣（）、（），仍需前往外匯局辦理事前登記。

A、外債

B、資本金

C、境外放款

【正確答案】：AC

16.貿(mào)易術(shù)語的性質(zhì)是

A、交貨條件

B、付款條件

C、成交價格的構(gòu)成因素

D、運輸條件

【正確答案】：AC

17.匯入?yún)R款中，以下哪種類型（）可以憑客戶保函入賬。

A、收款賬號正確但幣別有誤

B、收款人戶名非關(guān)鍵字有誤

C、收款人賬號正確但與客戶授權(quán)結(jié)匯的入賬賬號不一致

D、收匯性質(zhì)一致但交易代碼不符

【正確答案】：ABCD

18.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，A類企業(yè)的義務(wù)性報告包括以下（）

A、監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款

B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款

C、90天以上（不含）的延期收款、延期付款

D、監(jiān)管期內(nèi)30天以上（不含）的延期收款、延期付款

【正確答案】：BC

19.屬下列情況下的匯入?yún)R款由我行主動退匯（）

A、收款人出具書面申請拒收的

B、匯入?yún)R款電/函不清、與匯出行聯(lián)系無法解決、長期無法解付的

C、匯入?yún)R款自收到款項并通知收款人之日起三個月內(nèi)無人領(lǐng)取的

D、匯入?yún)R款來電/函中收款人名稱、地址、賬號不明或因其他原因不能按

時解付，雖經(jīng)我行多次查詢未得到明確答復(fù)的

【正確答案】：ABCD

20.在匯出匯款業(yè)務(wù)中，以下（）哪些內(nèi)容屬于經(jīng)辦的業(yè)務(wù)內(nèi)容。

A、審核匯出匯款憑證是否符合外匯政策法規(guī)和我行操作規(guī)程

B、匯出匯款國業(yè)系統(tǒng)操作

C、電子驗印系統(tǒng)操作

D、頭寸預(yù)報

E、匯出匯款檔案裝訂整理

【正確答案】：ABCDE

21.保險公司及其分支機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定經(jīng)營下列部分或全部外匯保險業(yè)務(wù)（）

A、法規(guī)規(guī)定的其他外匯保險業(yè)務(wù)

B、外匯財產(chǎn)保險

C、外匯醫(yī)療保險

D、外匯人身保險

E、外匯再保險

【正確答案】：ABDE

22.銀行支付外方股東的股息、紅利或外資銀行利潤匯出，可以用歷年累

積外匯利潤或用人民幣購匯后自行支付，并留存下列資料備查（）

A、資產(chǎn)負債表、損益表及本外幣合并審計報告

B、外匯局核準件

C、稅務(wù)備案表

D、董事會或股東大會的相關(guān)決議，或外資銀行總行的劃賬通知

【正確答案】：ACD

23.境內(nèi)銀行可使用企業(yè)提交的紙質(zhì)形式或電子形式的收付款指令代替

《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》，企業(yè)提交的收付款指令應(yīng)滿足（）和（）

報送要求。

A、銀行金融負債

B、跨境人民幣業(yè)務(wù)信息

C、資金頭寸

D、國際收支申報

【正確答案】：BD

24.通過（）、（）、（）、（）等獲得境內(nèi)再投資人民幣資金，可無需

開立人民幣再投資專戶

A、清算

B、減資

C、股權(quán)轉(zhuǎn)讓

D、先行回收投資

【正確答案】：ABCD

25.外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資的被投資企業(yè)、境外投資者利潤再投資的被

投資企業(yè)，境內(nèi)銀行無需報（）、（）、（）、（）。

A、人民幣跨境對內(nèi)直接投資業(yè)務(wù)信息（2132）

B、涉外資金專用賬戶信息（2133）

C、涉外資金專用賬戶余額信息（2134）

D、涉外資金專用賬戶境內(nèi)支付結(jié)算信息（2135）

【正確答案】：ABCD

26.國家外匯管理局及其分支局對（）的外匯業(yè)務(wù)市場準入和退出、外匯賬

戶、跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)及結(jié)售匯等業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。

A、保險集團（控股）公司

B、保險公司

C、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)

D、金融租賃公司

E、擔(dān)保公司

【正確答案】：ABC

27.外商投資企業(yè)人民幣資本金可用于以下用途：

A、工資

B、定期存款

C、購房

D、辦公設(shè)備

【正確答案】：ABD

28.清算渠道為SWIFT的適用于：（）。

A、跨境人民幣資金匯往境外銀行

B、外匯資金匯往已加入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)的境內(nèi)銀行

C、我行為代理行的跨境人民幣匯款

D、外匯資金匯往境外

【正確答案】：ACD

29.外匯局根據(jù)企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分為（）三類，實

施分類管理

A

B

C

【正確答案】：ABC

30.下列屬于NRA外匯賬戶可以辦理的業(yè)務(wù)的有（）

A、活期存款

B、定期存款

C、七天通知存款

D、外匯匯款

E、境內(nèi)質(zhì)押境內(nèi)融資

【正確答案】：ABCDE

31.下列屬于經(jīng)辦柜員操作跨境人民幣出口信用證/托收收匯業(yè)務(wù)的辦理

步驟的有（）

A、在RCPM1S系統(tǒng)查詢企業(yè)是否為激活企業(yè)、是否為重點監(jiān)管名單內(nèi)企業(yè)、

關(guān)注企業(yè)

B、在外匯局應(yīng)用服務(wù)平臺查詢客戶名錄及分類狀態(tài)

C、審核出口信用證/托收收匯憑證是否符合外匯政策法規(guī)和我行的操作規(guī)

程，通知客戶到款

D、國業(yè)系統(tǒng)操作出口信用證/托收收匯經(jīng)辦，憑證打印

E、直聯(lián)上報跨境人民幣收入信息

【正確答案】：ABCDE

32.兩岸通美元速匯具體分為哪幾種情況（）

A、臺北富邦銀行將款項匯入廈門銀行

B、廈門銀行將款項匯給臺北富邦銀行

C、臺北富邦銀行，通過廈門銀行的境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)，將匯往中國大陸

其他銀行的款項，通過廈門銀行進行轉(zhuǎn)匯的操作方式

D、廈門銀行將款項匯給臺灣其他銀行

【正確答案】：ABC

33.INC0TERMS2020,CFR,CIF,CIP,CPT組術(shù)語的共同特點是

A、均為風(fēng)險轉(zhuǎn)移在前，費用、責(zé)任轉(zhuǎn)移在后

B、均由賣方訂立運輸契約并承擔(dān)運費

C、均由買方承擔(dān)貨物運輸途中的風(fēng)險

D、成交的合同性質(zhì)均為裝運合同

【正確答案】：ABCD

34.我行開展代客衍生品業(yè)務(wù)，應(yīng)該嚴格按照（）的展業(yè)原則，履行盡職

審查責(zé)任，確?？蛻羯矸菁皹I(yè)務(wù)背景真實、合規(guī)。

A、了解你的客戶

B、了解你的業(yè)務(wù)

C、盡職審查

【正確答案】：ABC

35.外商投資企業(yè)辦理出資入賬登記后資本金可以辦理（）等業(yè)務(wù)。

A、結(jié)匯

B、證券投資

C、付匯

D、同名劃轉(zhuǎn)

【正確答案】：ACD

36.代客利率互換分為（）和（）

A、固定利率換浮動利率

B、浮動利率換固定利率

C、浮動利率換浮動利率

D、固定利率換固定利率

【正確答案】：AB

37.我行遠期、掉期、期權(quán)的交易幣種包括但不限于（）

A、美元

B、港幣

C、日元

D、歐元

【正確答案】：ABCD

38.保險機構(gòu)及其分支機構(gòu)開展外匯業(yè)務(wù)以及辦理（）等業(yè)務(wù)，應(yīng)符合國

家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，建立完善的內(nèi)部管理制度。

A、人民幣貸款

B、跨境外匯收支

C、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)

D、結(jié)售匯

E、理財

【正確答案】：BCD

39.境外個人跨境人民幣收款，如為經(jīng)常項下用途（如、）可從境外收

款。

A、生活費

B、購買有價證券

C、房地產(chǎn)

D、學(xué)費

【正確答案】：AD

40.網(wǎng)銀大額結(jié)匯申請?zhí)峤缓?，企業(yè)客戶通過網(wǎng)銀的結(jié)匯申請查詢/維護功

能，查看明細里的“銀行反饋”欄，可查詢每一筆交易在國業(yè)系統(tǒng)的處理

狀態(tài)，有哪幾種狀態(tài)？（）

A、交易待處理

B、交易已受理

C、交易已成功

D、交易被拒絕

【正確答案】：ABCD

41.我行辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”、“了

解你的業(yè)務(wù)”的原則合理盡職，按照國家外匯管理規(guī)定對交易單證的真實

性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，確認交易單證所列的()等要

素與其申請辦理的外匯收支相一致。

A、價格條款

B、交易主體

C、提單日期

D^金額

E、性質(zhì)

F、箱單號

【正確答案】：BDE

42.以下哪些貿(mào)易術(shù)語后面接到貨港/目的地()

A、CIP

B、CIF

CPT

DDP

E、DAT

F、DAP

【正確答案】：ABCDEF

43.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，為降低操作風(fēng)險，國業(yè)系統(tǒng)將即期結(jié)

售匯交易與總分行系統(tǒng)的詢價交易進行校驗并提示。以下（）情況，國業(yè)

系統(tǒng)進行提示并控制無法處理。

A、即期結(jié)售匯交易方向與總分行系統(tǒng)的詢價結(jié)售匯方向不一致

B、詢價金額不一致

C、交易貨幣對不一致的

D、詢價客戶名稱不一致的

【正確答案】：AC

44.符合下列哪些條件的企業(yè)可被視為跨境人民幣業(yè)務(wù)的適格企業(yè)（）

A、不屬于跨境人民幣業(yè)務(wù)重點監(jiān)管名單企業(yè)

B、不屬于貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)的B、C類企業(yè)

C、不屬于廈門市跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點聯(lián)席工作會議認定并公布的重

點監(jiān)測企業(yè)

【正確答案】：ABC

45.以下關(guān)于資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶表述正確的是（）。

A、賬戶應(yīng)以境內(nèi)股權(quán)出讓方的名義開立

B、允許異地開戶

C、未辦理出資確認登記的資金不得使用

D、賬戶內(nèi)的資金不得以現(xiàn)鈔存入

E、允許開立多個

【正確答案】：ABDE

46.企業(yè)出現(xiàn)下列情況，應(yīng)納經(jīng)常項目跨境人民幣關(guān)注名單:

A、跨境人民幣業(yè)務(wù)重點監(jiān)管名單企業(yè)

B、貨物貿(mào)易企業(yè)名錄分類為A

C、貨物貿(mào)易企業(yè)名錄分類為C

D、貨物貿(mào)易企業(yè)名錄分類為B

【正確答案】：ACD

47.開證申請書需符合下列條件（）

A、商品名稱、規(guī)格和數(shù)量、單價、金額的計算應(yīng)準確無誤

B、貨物數(shù)量和價格應(yīng)與開證金額相吻合

C、單據(jù)要求合理，切合實際；單據(jù)的份數(shù)、出單人應(yīng)明確、具體

D、價格條款須與其相適應(yīng)的運輸單據(jù)和保險單據(jù)，以及運費、保費承擔(dān)

方、運輸單據(jù)的運費表示方法等相吻合

【正確答案】：ABCD

48.100,300經(jīng)常項目：包括（）等交易項目下的外匯收入結(jié)匯和外匯支

出售匯。

A、貨物

B、服務(wù)

C、外債

D、收益

E、經(jīng)常轉(zhuǎn)移

【正確答案】：ABDE

49.半自動入賬參數(shù)生效后，客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀“匯入?yún)R款信息補錄”功

能可實施查詢符合半自動入賬條件的SWIFT渠道來報，以下屬于客戶錄入

的申報信息。（）

A、匯款人國別

B、收支交易碼

C、交易附言

D、匯款人名稱

【正確答案】：ABC

50.《單位基本情況表》中包括下列哪些關(guān)鍵信息（）

A、組織機構(gòu)代碼和組織機構(gòu)名稱

B、住所和經(jīng)營場所

C、行業(yè)屬性和經(jīng)濟類型

D、是否特殊經(jīng)濟區(qū)內(nèi)企業(yè)/特殊經(jīng)濟區(qū)類型

【正確答案】：ABCD

51.下列屬于RCFE系統(tǒng)生成員業(yè)務(wù)權(quán)限的有（）

A、本機構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入、修改、刪除

B、對本機構(gòu)操作員錄入的每筆數(shù)據(jù)進行復(fù)核

C、生成商行數(shù)據(jù)

D、下載并導(dǎo)入RCPMIS系統(tǒng)反饋信息

【正確答案】：BCD

52.根據(jù)我行代客即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法，對客戶的結(jié)售匯牌價包括（）

A、銀行買入價

B、銀行賣出價

C、基準中間價

D、平盤買入價

E、平盤賣出價

【正確答案】：ABC

53.結(jié)售匯統(tǒng)計報表包括（）

A、即期結(jié)售匯及人民幣與外匯衍生品履約報表

B、衍生品業(yè)務(wù)報表

C、結(jié)售匯綜合頭寸報表

【正確答案】：ABC

54.申請人向我行申請開立跨境人民幣進口信用證，須符合現(xiàn)行跨境人民

幣管理政策和我行相關(guān)規(guī)定，提交以下文件（）

A、不可撤銷跟單信用證申請書

B、開立信用證業(yè)務(wù)專用條款

C、申請人與出口商簽署的相關(guān)合同或類似文件

D、信托收據(jù)（如需）

【正確答案】：ABCD

55.某公司成交一批由上海出口至英國倫敦的羊毛，下列貿(mào)易術(shù)語不正確

的有

A、FOB上海

B、FOB倫敦

CFR英國

D、CIF上海

E、CIP倫敦

【正確答案】：BCD

56.下列術(shù)語中交貨地點在指定目的地的有

A、DDP

B、DAP

CIF

D、CFR

【正確答案】：AB

57.銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表分為（）。

A、即期報表

B、外債報表

C、遠期報表

D、掉期報表

E、資本項目報表

【正確答案】：ACD

58.符合下列情況之一的業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)在貨物進出口或收付匯業(yè)務(wù)實際發(fā)

生之日起30天內(nèi)，通過貨貿(mào)系統(tǒng)向所在地外匯局報送對應(yīng)的預(yù)計收付匯

或進出口日期等信。

A、90天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款

B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款

C、30天以上（不含）的延期收款、延期付款

D、90天以上（不含）的延期收款、延期付款

【正確答案】：BD

59.保險公司變更外匯保險業(yè)務(wù)范圍或機構(gòu)名稱的，應(yīng)持以下材料向所在

地分局申請（）

A、書面申請

B、單位基本情況表

C、經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)批準文件復(fù)印件

D、變更外匯保險業(yè)務(wù)范圍的，提交與變更后外匯保險業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的內(nèi)

部管理制度

E、變更機構(gòu)名稱的，在自營業(yè)執(zhí)照變更之日起20個工作日內(nèi)，提交保

險行業(yè)主管部門核準其名稱變更的文件、保險行業(yè)主管部門頒發(fā)的變更

后經(jīng)營保險業(yè)務(wù)資格證明、變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

【正確答案】：ADE

60.根據(jù)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》,金融機構(gòu)在辦理B類

企業(yè)（）業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)進行電子數(shù)據(jù)核查，通過監(jiān)測系統(tǒng)扣減其對應(yīng)的可

收付匯額度。

A、付匯

B、開證

C、出口貿(mào)易融資放款

D、待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)

E、收匯

【正確答案】：ABCDE

61.根據(jù)商事制度改革，銀行可將企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、市場監(jiān)督管理等部門系

統(tǒng)披露的商事主體登記及備案信息等，作為（）、（）、1）依據(jù)。

A、業(yè)務(wù)審核

B、賬戶開立

C、企業(yè)信息登記

【正確答案】：ABC

62.為外商投資企業(yè)辦理資本金（）等業(yè)務(wù)時，無需外匯局核準，可直接

在銀行辦理。

A、轉(zhuǎn)存定期

B、遠期結(jié)售匯

C、掉期

D、結(jié)構(gòu)性存款

【正確答案】：ABCD

63.開通半自動入賬的客戶需同時滿足以下條件：（），由經(jīng)辦發(fā)起《半

自動入賬客戶審批單》。

A、貨物貿(mào)易名錄分類A類

B、非重點監(jiān)管企業(yè)

C、非關(guān)注客戶且與我行建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系滿兩年

D、非關(guān)注客戶且與我行建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系滿一年

【正確答案】：ABD

64.電匯匯往境內(nèi)（貨物貿(mào)易核查項下），清算渠道的選擇：

A、根據(jù)匯款人的指示可選擇境外代理行進行清算，為縮短匯款路線，應(yīng)

盡量選擇接收行有在其開戶的賬戶行

B、如收款行為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參與者或其在參與者有開戶的，可選擇

境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)進行清算

C、收付款人均為我行客戶的，應(yīng)選擇“行內(nèi)劃轉(zhuǎn)”

【正確答案】：ABC

65.我行采用全接口方式導(dǎo)入數(shù)據(jù)，以下哪些信息由我行電子系統(tǒng)產(chǎn)生（）

A、申報信息

B、管理信息

C、基礎(chǔ)信息

D、其他信息

【正確答案】：ABC

66.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，我行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)包含哪

些（）

A、國業(yè)系統(tǒng)

B、核心系統(tǒng)

C、網(wǎng)銀系統(tǒng)

D、信貸系統(tǒng)

E、反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)

【正確答案】：ABC

67.根據(jù)國家外匯管理局關(guān)于進一步改進和調(diào)整直接投資外匯管理政策的

通知，取消了外國投資者以（）等合法所得再投資核準，會計事務(wù)所可

根據(jù)被投資企業(yè)相關(guān)外匯登記信息為其辦理驗資詢證手續(xù)。

A、境內(nèi)利潤

B、股權(quán)轉(zhuǎn)讓

C、減資、清算

D、先行回收投資

【正確答案】：ABCD

68.外商投資企業(yè)資本項目收入實行意愿結(jié)匯后第一次有支付需要時，企

業(yè)需提交以下（）的材料。

A、境內(nèi)匯款申請書

B、資本項目賬戶資金支付命令函

C、人民幣資金用途證明文件

D、出資入賬登記

【正確答案】：ABC

69.網(wǎng)銀小額結(jié)匯包括（）兩種方式。

A、實時結(jié)匯

B、掛單結(jié)匯

C、遠期結(jié)匯

【正確答案】：AB

70.境內(nèi)企業(yè)接受或向境外非營利性機構(gòu)捐贈，應(yīng)持以下單證在銀行辦理

（）

A、申請書

B、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

C、經(jīng)公證并列明資金用途的捐贈協(xié)議

D、境外非營利性機構(gòu)在境外依法登記成立的證明文件（附中文譯本）

【正確答案】：ABCD

71.境內(nèi)企業(yè)接受或向（）、（）捐贈，按照跨境投資、對外債權(quán)債務(wù)

有關(guān)規(guī)定辦理

A、境外營利性機構(gòu)

B、境外個人

C、境外公益機構(gòu)

【正確答案】：AB

72.外商投資企業(yè)在辦理完出資入賬登記后，實行意愿結(jié)匯制資本金結(jié)匯,

需提交（）的材料。

A、資本金結(jié)匯申請書

B、資本項目賬戶資金支付命令函

C、結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件

D、出資入賬登記（僅限于外國投資者跨境匯入的資本金，我行辦理出資

入賬登記的可免于提供）

【正確答案】：ABD

73.客戶如有下列情況之一即構(gòu)成衍生品違約

A、無法按時交割

B、交割金額小于合約金額

C、在我行發(fā)出《追加履約擔(dān)保通知書》后三個工作日內(nèi)不履行追加授信

額度或保證金義務(wù)的

D、《廈門銀行代客衍生品交易主協(xié)議》規(guī)定的其他違約情形

【正確答案】：ABCD

74.在進行信用證項下到單處理時，國外寄單面函審核要點有

A、所列單據(jù)的種類、份數(shù)與隨附的單據(jù)是否相符

B、索匯金額是否正確

C、索匯路線是否明確、合理

D、單據(jù)是否在信用證規(guī)定的交單期及/或有效期內(nèi)

E、面函所載付款期限和票據(jù)期限是否符合信用證規(guī)定

F、是否注有不符點或憑保議付/寄單

【正確答案】：ABCDEF

75.境外匯款申請書必須印鑒齊全，內(nèi)容完整，字跡清楚，并審核以下內(nèi)

容（）。

A、匯款金額應(yīng)大小寫齊全

B、匯款人賬號、名稱及地址

C、收款人賬號、名稱及地址

D、收款人開戶行的全稱、地址、SWIFTCODE等

E、國內(nèi)外費用的承擔(dān)方式及匯款附言

F、匯款申請人簽章

【正確答案】：ABCDEF

76.根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則，銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營

需要一并申請的業(yè)務(wù)資格（）

A、對公即期結(jié)售匯

B、對私即期結(jié)售匯

C、遠期業(yè)務(wù)資格

D、期權(quán)業(yè)務(wù)資格

E、掉期業(yè)務(wù)資格

【正確答案】：ABCD

77.RCPMIS系統(tǒng)是人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)的簡稱，是人行采集跨境

人民幣數(shù)據(jù)信息的系統(tǒng)，分為（）

銀行端

B、人行端

C、企業(yè)端

D、客戶端

【正確答案】：AB

78.服務(wù)貿(mào)易外匯收支涉及的交易單證應(yīng)符合國家法律法規(guī)和通行商業(yè)慣

例的要求，主要包括（）

A、包含交易標(biāo)的、主體等要素的合同（協(xié)議）

B、發(fā)票（支付通知）或列明交易標(biāo)的、主體、金額等要素的結(jié)算清單（支

付清單）

C、其他能證明交易真實合法的交易單證

D、報關(guān)單

E、業(yè)務(wù)登記憑證

F、裝箱單

【正確答案】：ABC

79.我行網(wǎng)銀國際業(yè)務(wù)包含以下（）交易功能。

A、大小額結(jié)匯

B、待核查賬戶轉(zhuǎn)賬及結(jié)匯申請

C、同戶名轉(zhuǎn)賬

D、匯出匯款申請

【正確答案】：ABCD

80.國際收支統(tǒng)計申報的三個要點為()

A、及時性

B、準確性

C、全面性

D、完整性

【正確答案】：ABD

81.外商投資企業(yè)基本信息變更登記、注銷，涉及哪些事項的需辦理的。

()

A、增資、減資等資本變動事項

B、注冊地(所屬外匯局)變更(遷移)

C、中外合作企業(yè)外國投資者先行回收投資基本信息登記

D、基本信息登記注銷

【正確答案】：ABCD

82.客戶辦理衍生品交易前須同我行簽署以下文件

A、代客衍生品交易主協(xié)議

B、衍生品交易授權(quán)委托書

C、衍生品交易風(fēng)險揭示及客戶確認書

D、代客衍生品業(yè)務(wù)客戶適合度評估表

【正確答案】：ABCD

83.下列屬于境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶支出范圍的有()

A、跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項目的境內(nèi)人民幣

結(jié)算支出

B、政策明確允許或經(jīng)批準的資本項目人民幣支出

C、跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項的歸還

D、銀行費用支出

E、中國人民銀行規(guī)定的其他支出項目

【正確答案】：ABCDE

84.根據(jù)INC0TERMS2020,賣方要負責(zé)辦理出口清關(guān)手續(xù)的貿(mào)易術(shù)語有

A、FAS

B、EXW

C、DAF

DDP

【正確答案】：ACD

85.()、()居民開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶僅接收其境外同名匯款

A、香港

B、臺灣

C、澳門

【正確答案】：AC

86.以下關(guān)于退匯操作，說法正確的是()。

A、收款行或收款人拒收此筆匯款，并提出拒收意見，由匯入行將原款項

退回至賬戶行

B、如賬戶行直接將款項退至我行賬戶，我行應(yīng)及時通知匯款人，以退匯

申報入客戶賬，并在申報單上注明原匯款申報號

C、匯入?yún)R款已解付的，需征得收款人的同意方可退匯

D、收款人不同意退匯的，應(yīng)要求收款人出具書面的拒絕退匯通知，憑以

通知匯出行

【正確答案】：ABCD

87.小幣種匯款注意事項：（）

A、通過美國富國銀行操作小幣種匯款

B、通過香港中國銀行操作小幣種匯款

C、系統(tǒng)操作時，銀行間附言欄位（即72欄位）須備注：U/REC/PLSDEBIT

OURUSDACCOUNTWITHYOUFORUSDXXXATRATEXXX”

D、經(jīng)辦人員電話聯(lián)系美國富國銀行上海分行（免費電話：800-820-5418）

查詢小幣種當(dāng)日匯率并記錄

E、詢問報價時應(yīng)注意所匯幣種的標(biāo)價方式為直接標(biāo)價法還是間接標(biāo)價法

【正確答案】：ACDE

88.境外投資者將境內(nèi)人民幣利潤所得用于境內(nèi)再投資，可將人民幣資金

從利潤分配企業(yè)的賬戶直接劃轉(zhuǎn)至（）或（）的賬戶，無需開立人民幣

再投資專用存款賬戶

A、被投資企業(yè)

B、股權(quán)轉(zhuǎn)讓方

C、股權(quán)購買方

【正確答案】：AB

89.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的即期詢價操作界面的下

列（）匯價為分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)成本價

A、即期平盤匯率

B、分行成本匯率

C、市價

D、基準價

E、客戶成交匯率

【正確答案】：AB

90.銀行有下列情形之一的，由外匯局依照《外匯管理條例》第四十七條

予以處罰（）

A、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審核相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)的

B、停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)未按時報備的

C、未按規(guī)定將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額內(nèi)的

D、未按規(guī)定執(zhí)行中國人民銀行和國家外匯管理局匯價管理規(guī)定的

【正確答案】：ACD

91.以下哪些外匯賬戶內(nèi)的資金可進行原幣劃轉(zhuǎn)（）。

A、外匯資本金賬戶

B、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶

C、境內(nèi)再投資專用專戶

D、保證金專用賬戶

【正確答案】：ABCD

92.境內(nèi)機構(gòu)資本項目人民幣收入（包括外商直接投資資本金、跨境融資

及境外上市募集資金調(diào)回）在符合下列規(guī)定的情形下，在國家有關(guān)部門批

準的經(jīng)營范圍內(nèi)使用：

A、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出；

B、除另有明確規(guī)定外，不得直接或間接用于證券投資；

C、除經(jīng)營范圍中有明確許可的情形外，不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款；

D、不得用于建設(shè)、購買非自用房地產(chǎn)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）。

【正確答案】：ABCD

93.辦理國內(nèi)信用證福費廷業(yè)務(wù)申請人的資格：

A、申請人應(yīng)為國內(nèi)信用證中規(guī)定的受益人，并向我行交單。

B、申請人在我行開立有基本存款戶或一般存款戶

C、貿(mào)易背景真實，交易記錄良好，經(jīng)營同類商品的銷售未發(fā)生過貿(mào)易糾

紛。

【正確答案】：AC

94.內(nèi)保外貸項下資金用途應(yīng)符合以下規(guī)定：

A、內(nèi)保外貸項下資金僅用于債務(wù)人正常經(jīng)營范圍內(nèi)的相關(guān)支出

B、不得用于支持債務(wù)人正常經(jīng)營范圍之外的相關(guān)交易，不得虛構(gòu)貿(mào)易背

景進行套利，或進行其他投機性交易

C、未經(jīng)外匯局批準，內(nèi)保外貸項下資金不得通過向境內(nèi)進行借貸，股權(quán)

投資或證券投資等方式將擔(dān)保項下資金直接或間接調(diào)回境內(nèi)使用

【正確答案】：ABC

95.根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則，銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)

品業(yè)務(wù)的（）等交易要素，由雙方依據(jù)真實需求背景按照商業(yè)原則協(xié)商確

定。

A、幣種

B、期限

C、價格

【正確答案】：ABC

96.根據(jù)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，B類企業(yè)的（）業(yè)務(wù),

企業(yè)應(yīng)當(dāng)在貨物進出口或收付匯業(yè)務(wù)實際發(fā)生之日起30天內(nèi)，通過監(jiān)測

系統(tǒng)報送對應(yīng)的預(yù)計收付匯或進出口日期等信息：

A、監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款

B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款

C、90天以上（不含）的延期收款、延期付款

D、監(jiān)管期內(nèi)30天以上（不含）的延期收款、延期付款

【正確答案】：AD

97.非電子銀行辦理跨境匯款業(yè)務(wù)，客戶除了提交符合我國外匯政策規(guī)定

及我行要求的相關(guān)憑證，還需提交（）。

A、境內(nèi)匯款申請書

B、境外匯款申請書

C、購匯工作單（如需）

D、涉外收入申報單

【正確答案】：BC

98.銀行分支機構(gòu)申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)持（）向外匯局履行事前備

案手續(xù)

A、《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式兩份

B、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告

C、《金融許可證》復(fù)印件

D、具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料

E、擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料

F、需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，還應(yīng)提交外匯

業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件

【正確答案】:ABCDE

99.以下哪些貿(mào)易術(shù)語由買方承擔(dān)運費和保險費（）

A、EXW

B、FAS

C、FCA

D、CFR

E、FOB

【正確答案】：ABCE

100.客戶在我行辦理遠期結(jié)售匯時，需按照名義本金乘以CCF計算交易擔(dān)

保金額，可采取（）或（）方式控制代客衍生品業(yè)務(wù)風(fēng)險。

A、占用授信額度

B、收取保證金

C、柜臺存入現(xiàn)金

D、存單質(zhì)押

【正確答案】：AB

判斷題（總共題）

1.境內(nèi)外機構(gòu)及個人需辦理境內(nèi)直接投資所涉的股權(quán)轉(zhuǎn)讓、境內(nèi)再投資等

其他相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)到所屬外匯局轄內(nèi)銀行辦理登記。

A^正確

B、錯誤

【正確答案】：A

2.RCPMTS系統(tǒng)是人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)的簡稱，是人行采集跨境

人民幣數(shù)據(jù)信息的系統(tǒng)，分為銀行端和人行端，我行通過RCFE系統(tǒng)上報

人民幣跨境業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)至RCPMIS銀行端，人行可以通過RCPMIS系統(tǒng)人行

端采集、分析數(shù)據(jù)信息。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

3.匯款人交存外幣現(xiàn)鈔辦理匯款時，我行應(yīng)按前一日日終日掛牌匯率辦理

鈔轉(zhuǎn)匯后匯出。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

4.銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入，扣除支付外匯開支和結(jié)匯支付境內(nèi)外

匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營所需人民幣開支，應(yīng)統(tǒng)一納入外匯利潤管理，不得單獨結(jié)

匯。

A^正確

B、錯誤

【正確答案】：A

5.居民個人和居民機構(gòu)辦理結(jié)匯按外匯資金用途；居民個人和居民機構(gòu)辦

理售匯按外匯資金來源，并根據(jù)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表指標(biāo)解釋確定統(tǒng)計項

目的具體歸屬。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

6.采用貿(mào)易術(shù)語CPT時賣方承擔(dān)運費和保險費()

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

7.外商投資企業(yè)原股東將其持有的企業(yè)股份所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給另一個主體時，

在辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)登記時，銀行應(yīng)遵循先辦理“轉(zhuǎn)實際”再辦理“轉(zhuǎn)義

務(wù)”的原則。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

8.我行原則上不得憑副本出口信用證辦理業(yè)務(wù)；如果客戶不慎，遺失正本,

必須由受益人出具書面保證，如有證下單據(jù)重復(fù)議付，一切后果由受益人

負責(zé)。

A^正確

B、錯誤

【正確答案】：A

9.出口退匯在RCPMIS系統(tǒng)中不報在付款下，而是在跨境收入下報負數(shù)。

A^正確

B、錯誤

【正確答案】：A

10.大額美元及其他幣種資金頭寸應(yīng)在完成資料審核及落實匯出資金后，

由經(jīng)辦柜員及時通知外匯資金人員，以落實我行在境內(nèi)外賬戶行清算賬戶

的資金頭寸情況。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

11.若客戶己在我行開通紙質(zhì)申報方式申報涉外收入，可改為網(wǎng)絡(luò)申報方

式

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

12.境內(nèi)非居民之間通過境內(nèi)銀行辦理的收付款業(yè)務(wù)也需進行國際收支統(tǒng)

計間接申報

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

13.銀行在為客戶辦理資本項下業(yè)務(wù)前，首先需登錄系統(tǒng)，通過主體概覽

功能查看該登記主體的管控信息。如果主體存在管控信息，銀行不得為其

辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)要求該主體到外匯局消除管控信息后方能辦理。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

14.外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯所得的人民幣資金可以用于償還已使用完畢

的銀行貸款。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

15.不同的業(yè)務(wù)對應(yīng)不同的接口文件，不同的接口文件有不同類型接口文

件代碼，依據(jù)不同類型代碼即可判斷出不同的業(yè)務(wù)類型

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

16.個人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金

額在等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

17.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，在分類管理有效期內(nèi)，對A類企業(yè)貿(mào)易

外匯收支，適用便利化的管理措施，A類企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)不需要通

過監(jiān)測系統(tǒng)向所在地國家外匯管理局報告信息。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

18.國際結(jié)算操作人員若收到黑名單、受制裁的國家開立的信用證，因引

起重視，告知客戶可能會產(chǎn)生收匯風(fēng)險。

A、