基金從業(yè)考試試題及答案8

最新基金從業(yè)考試試題及答案（完整版）

8

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、以下關于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是（）

A.調(diào)整職業(yè)關系

B.提升職業(yè)素質

C.促進行業(yè)發(fā)展

D.促進人才進步

答案：D

解析：本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質和促進行業(yè)

發(fā)展。

2、以卜.關于管理層的合規(guī)責任的表述，錯誤的是O。

A、經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，必要時可以在不同基金財產(chǎn)

之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送

B、經(jīng)理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構和人員責任體系、報告路徑的

清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割

裂的情況

C、經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權干預投資、研究、

交易等具體業(yè)務活動，不得利用職務之便向股東、本人及他人進行利益輸送

D、經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會

的指示，不得偏向于任何一方股東

答案為A【解析】本題考查管理層的合規(guī)責任。經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金

財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。

3、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、

相互證明，這是內(nèi)部控制措施中的（）。

A、橫向控制

B、隔離控制

C、縱向控制

D、風險控制

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫

向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立

的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明：從縱向關系來講，完成某個工作

需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)'3以使卜.級受上級監(jiān)督，上級受卜級牽制。

4、從業(yè)務功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設置的專業(yè)委員會不包括（）。

A.投資決策委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.運營估值委員會

D.客戶服務委員會

答案為D

【解析】從業(yè)務功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)

品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。

5、公司型基金的最高權力機構是

A、基金公司董事會

B、基金公司股東大會

C、基金公司監(jiān)事會

D、基金管理公司董事會

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位

的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權力機構。

6、基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

D.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導

答案：B

解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察

稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領導下的專門

委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

7、基金托管人職貢終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公

告，同時報（）備案。

A.律師事務所；中國證監(jiān)會

B.會計師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會

C.律師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會

D.會計師事務所；中國證監(jiān)會

答案為D，解析：基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，

并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

8、以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.存續(xù)期一般在10年以上

B.基金份額是固定的

C.交易價格主要受一級市場供求關系的影響

D.買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

答案：B

解析：封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

9、下列關于股票型和混合型基金贖回費規(guī)定的說法正

確的說法是（）。

A.對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不高于0.5$的贖回費，并將不低于贖回

費總額的50%計入基金財產(chǎn)

B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不高于0.75$的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金

財產(chǎn)

C.對于不收取銷售服務費的基金，對持續(xù)持有期少于7

日的投資人收取不高于1.5%的贖回費

D.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5舟的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%

計入基金財產(chǎn)

【答案】Dpl6

10、基金信息披露的最根本原則是信息披露的（）。

A.真實性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.公平性原則

答案為A

【解析】信息披露的原則包括真實、準確、完整、及時和公平，其中真丈性是最根本、最重要的

原則。

11、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起。個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準或不予批準的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準或不予批準的決定。

12、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞剑赐顿Y者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要

認購多少金額的基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。

A.金額認購

B.份額認購

C.差額認購

I）.一籃子股票認購

答案：A

解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，不是直接以認購數(shù)量提

出申請，而是以金額申請。

13、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）

計入基金財產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

答案為C,解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回

費總額的25與計入基金財產(chǎn)。

14、證券投資基金的“組合投資、分散風險”指的是（）。

A、基金通常會集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

B、基金通過購買一籃子股票，從而分散風險

C,匯集眾多資金由基金管理人管理

D、組合投資的結果是某些股票價格下跌很難用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的特點。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買

數(shù)量眾多的股票分散投資風險?；鹜ǔ徺I幾卜種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當

于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況卜，某些股票價格卜跌造成的損失可以用其他股

票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。

15、證券投資基金的特點不包括（）。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合籌資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.嚴格監(jiān)管、信息透明

答案：B

解析：證券投資基金的特點：（I）集合理財、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風險；（3）利益共

享、風險共擔：（4）嚴格監(jiān)管、信息透明；（5）獨立托管、保障安全。

16、我國基金業(yè)經(jīng)過近10年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以0為核心、各類部門規(guī)章和

規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。

A:《證券投資基金法》

B:《基金運作管理辦法》

C:《基金信息披露管理辦法》

D:《基金管理公司管理辦法》

答案為A,解析：我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金

法》為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補充的完善的基金監(jiān)管法律制度體

系。

17、在設置業(yè)務體系和組織架構時，一定要體現(xiàn)的原則包括（）。

I.相互制約和不相容職責分離原則

II.授權清晰原則

III.適時性原則

M權費分離原則

A、I、II、H1

B、H、HI、N

C,I、II、IV

D、I、II、HI、IV

答案為A【解析】本題考查機構設置原則。在設置業(yè)務體系和組織架構時，一定要體現(xiàn)以下幾

個原則：（1）相互制約和不相容職責分離原則。（2）授權清晰原則。（3）適時性原則。

18、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并

根據(jù)自身的O等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

I,投資目的

H.投資期限

III.投資經(jīng)驗

IV.資產(chǎn)狀況

A、I、IH

B、I、II、IV

C、I、IH、IV

D、I、II、HI、IV

答案為D【解析】本題考查風險提示函必備內(nèi)容。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等

基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)

狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

19、ETF基金份額折算比例以匹舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。

A.7位

B.6位

C.8位

D.5位

答案：C

解析：ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。

20、基金客戶服務宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括（）。

A、對未來的業(yè)績進行預測分析，并發(fā)布預測數(shù)據(jù)

B、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到

有吸引力的市場機會

C、遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。建立

評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系

D、為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息.

基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有技視性的宣傳推介活動和銷售政策

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務流程。基金客戶服務宣傳與推介具體工作內(nèi)容主要涉

及如卜六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識

別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書

面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等

宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹

配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。（4）在投資人開立基

金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人了解相關權益。及時準確地為投資人

辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人

提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的把關信息?；鸫N機構同時銷

售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推

介M遵循的注意事項。

21、道德的特征有（）。

A.公開性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

22、（）是對投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具有個性化特征的服務。

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.“一對一”專人服務

D.電話服務中心

答案為C

【解析】專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的個性化的服務?；痄N售者

一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務，并貫穿售前、售中以及

售后全過程。

23、良好的()是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。

A.投資結構

B.股權結構

C.內(nèi)部控制結構

D.內(nèi)部治理結構

答案：D,解析：良好的內(nèi)部治理結構是保證公開募集基金稔健運行、保護基金份額持有人利益

的必要條件。

24、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指()。

A.出資額占基金管理公司注冊匕例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的

股東

D.出資額不低于基金公司注冊資本25%的第一大股東

【答案】D

25、以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是

()o

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基

金銷售人員應持續(xù)向投資者營銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介

紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】B

26、我國證券投資基金的托竹協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、

會計核算等方面達成的協(xié)議書。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.監(jiān)管機構

D.基金發(fā)起人

答案為A,解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方

在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務

及職貢，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人

的合法權益。

27、下列選項中不屬于社會力量的是（）。

A.社會媒體

B.基金投資者

C.審計機構

D.基金行業(yè)自律組織

答案為D,解析：所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構、審計機構、以及社會媒體、基

金投資者和普通公眾等。

28、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）o

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)牛.沖突時，應以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資

人利益發(fā)牛.沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構報告。

29、按照（）的不同，投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、運作方式

C、資金募集方式

D、投資對象

答案為A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照法律形式，投資基金分為契約型、公司型、

力.限合伙型等形式。

30、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括（）。

I.基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

n.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

1IL基金管理人內(nèi)部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

M基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運作應當分離

A、I、IH

B、I、IV

C、I、II,III

D、I、II、N

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義:

一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求:二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設計完整、合理的前提卜，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

31、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、中國證監(jiān)會

D、基金份額持有人

答案為A【解析】本題考查基金上市交易公告書。凡是根據(jù)有關法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在

證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。

32、以下對于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯誤的是（）。

A、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對其所在機構和基金產(chǎn)品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構人員行為規(guī)范?；痄N售人員在向投資者進行基金匕傳

推介和銷售服務時，應公平對待投資者。

33、下列不屬于基金托管人職責的是（）。

A.夏核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回的價格

B.根據(jù)基金管理人的指令，及時辦理清算交割

C.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表

D.計算公告基金資產(chǎn)凈值

答案為D

【解析】基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格。

34、從事開放式基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)

務。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊登記人

D.基金投資人

答案：A

35、下列關于合規(guī)政策的落實表述錯誤的是（）。

A、公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究

選規(guī)責任人的相應貢任

B、各業(yè)務部門應當遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務單元業(yè)務決策和運作的各項制度

流程并組織實施

C、各業(yè)務部門應當定期對本部門的合規(guī)風險進行評估，對其合規(guī)管理的有效性負責

D、合規(guī)與風險控制部為合規(guī)風險的日常管理部門，主要負貢識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨

的合規(guī)風險，并向中國證監(jiān)會提出合規(guī)建議和報告

答案為D【解析】本題考查合規(guī)政策。合規(guī)與風險控制部為合規(guī)風險的日常管理部門，主要負

貢識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

36、T日在深圳證券交易所申購的LOF份額，自（）日開始可在深圳證券交易所賣出或者贖回，

T日買入的基金份額，自（）日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

A.T+1；T+2

B.T+2；T+2

C.T+1；T+l

D.T+2；T+l

答案為C

【解析】T日在深圳證券交易所申購的LOF份額，自T+1日開始可在深圳證券交易所賣出或者

贖回；T日買入的基金份額，自T+lH可以在深圳i正券交易所賣出或者贖回。

37、可能對基金持有人權益及基金份額的交易

價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（）。

A.編制年度報告

B.更換基金管理人

C.轉換基金運作方式

D.延長基金合同期限

【答案】A

38、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。

A.風險共擔

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負

答案為C,解析：相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基

礎上買者自慎。

39、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.監(jiān)管機構

C.托管人

D.注冊登記機構

答案為B,解析：基金監(jiān)管機構通過依法行使審批或批準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、

基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其

在基金的運作過程中起著重要的作用。

40、關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。

A.要充分披露重大信息

B.對信息披露人不利的信息也要披露

C.針對不同投資者對信息進行選擇性披露

D.要披露所有可能影響投資者決策的信息

答案：C,解析：披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披

露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。

41、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動、及時開發(fā)市場，爭取投資者認同，

建立與投資者的長期關系，奠定有廣度和深度的投資者基礎，才能達到拓展業(yè)務和提升市場占有

率的目標。常見的客戶服務內(nèi)容包括（）。

I.人工咨詢

II.客戶投訴處理

III.非交易過戶

IV.掛失和解掛

A、I、II、IH、IV

B、I、II.III

C、I.IlkIV

D、II、HI、IV

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務概述。常見的客戶服務內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、

基金信息宜詢、基金管理公司信息吉詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改

賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務。

42、在我國，托管人只能由依法設立并取得基

金托管資格的O或其他金融機構擔任。

A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.中國結算公司D.信托公司

【答案】B

43、基金客戶個性化服務內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶的動態(tài)分析

B、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

D、為客戶提供基金盈利預測服務

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務?；鹂蛻魝€性化服務主要包括：（1）做好客戶

的動態(tài)分析：（2）通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；（3）做好客戶的參謀。

44、關于發(fā)起式基金的說法，不正確的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之H或者合同牛.效之日孰晚日起計算

D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)

理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣

答案為D

【解析】D項錯誤，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資

金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持

有期限不少于3年。

45、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過。人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集

基金接受監(jiān)管。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開

募集基金接受監(jiān)管。

46、與其他股票、債券相比，基金是一種（）的投資品種。

A.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

B.高風險、高收益

C.低風險、高收益

D.低風險、低收益

答案：A

解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種：債券可以給投

資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種：基金

的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,

能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品和。

47、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照()分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場性質

D.交易標的物

答案為D,解析：按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

等。

48、我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金不包括()。

A、商品基金

B、上市股權基金

C、非上市股權基金

D、房地產(chǎn)基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資

基金主要有以下幾類：商品基金；非上市股權基金；房地產(chǎn)基金。

49、在證券市場交易中，()是市場存在的基礎，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎也

決定了信托關系可能帶來道德風險。

A、等價交換

B、市場經(jīng)濟

C、信息不對稱

D、宏觀調(diào)控

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在證券市場交易中，信息不對稱是市場存

在的基礎，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎也決定了信托關系可能帶來道德風險。

50、下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是()。

A.監(jiān)管合規(guī)性風險

B.信息披露合規(guī)性風險

C.反洗錢合規(guī)性風險

D.投資合規(guī)性風險

答案：A

解析：合規(guī)風險的主要種類包括:

①投資合規(guī)性風險：

②銷售合規(guī)性風險：

③信息披露合規(guī)性風險：

④反洗錢合規(guī)性風險。

51、當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條（）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏

好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在

內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

52、為了實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風險，投資交易的實現(xiàn)

應該做到

（）.

A.基金經(jīng)理下達的投資指令應經(jīng)風險控制部門的審核，確認其合怯合規(guī)與完整后才可執(zhí)行

B.基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令，交易員才可執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理可直接進行交易，從而提高效率

D.基金經(jīng)理下達的個股投資指令須征得研完員的認

可

【答案】A

53、關于封閉式基金份額上市交易的說法，錯誤的是（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

答案為A

【解析】選項A錯誤，封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應當在5年以上。

54、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金代管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券

投資基金活動，應當遵循的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

A、合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開

D、自愿、公平、誠實信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投費基金法》規(guī)定，基金管理人、

基金托管人在管理.、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的

原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

55、基金股票投資組合南大變動的披露內(nèi)容包括：報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基

金資產(chǎn)凈值O%的股票明細：對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于該比例的，

應披露至少前20名的股票明細。

A.IB.2C.3D.5

【答案】B

56.(),以一定的方式吸收機構和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新

興企業(yè),尤其是高新技術企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】風險投資基金，以一定的方式吸收機構和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的

或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而

使資本增值。

57、我國開放式基金的存續(xù)期為()。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無期限

答案：D

解析：我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

58、（）要求內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

D、適時性原則

答案為A【解析】本題考杳內(nèi)部控制制度。仝面性原則，要求內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營

管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

59、（）按照《證券投資上市規(guī)財》，對在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行為進行監(jiān)管。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會各地方監(jiān)管局

D.基金托管人

【答案】A

60、近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象

造成了極壞的影響，基金公司迨規(guī)行為屢禁不止的市.要原因主要有Oo

I.誠信體系不健全

II.合規(guī)管理意識缺乏

III.高層管理人員市視不夠

IV.對投資者教育的重視程度不帔

A、I、II.N

B、II、III、N

C、HI、N

I）、I、II、III

答案為D【解析】本題考查合規(guī)風險。近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進

行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響。應該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識

缺乏、高層管理人員市視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重.要原因。

61、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.可轉換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

答案：A

解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

62、合規(guī)風險的主要種類包括（）。

I.管理合規(guī)性風險

【I.投資合規(guī)性風險

III.銷售合規(guī)性風險

IV.反洗錢合規(guī)性風險

A、II、HI、IV

B、I、IV

C、IHIII

D、I、II、III、IV

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風險。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風

險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

63、QDII基金不可投資于（）。

A、銀行存款

B、不動產(chǎn)

C、公司債券

D、近期合約

答案為B【解析】本題考查QDII基金的投資對象。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII不得購買

不動產(chǎn)和購買房地產(chǎn)抵押按揭。

64、下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會

主要職責的是（）。

A.調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見和建議B.對證券投資基金在證券市場的投資行為進

行監(jiān)控

C.草擬或審議證券投資基金業(yè)務有關規(guī)則、

執(zhí)業(yè)標準、工作指引和自律公約

D.協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓、國際交流與合作

【答案】B

65、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）,

I.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

n.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

HI.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

N.根據(jù)客戶投訴總結相關問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務風險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善

內(nèi)控制度，如有需要應立即向所在機構報告

A,I,II,III

B、I、HI、N

C、I、II、HI、IV

D、II、HI、IV

答案為C【解析】本題考查基金客戶投訴處理?；痄N售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，

具體包括:設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位：向社會公布受理客戶投訴的電話、

信箱地址及投訴處理規(guī)則：耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所

有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話應當錄音；評估客戶投訴風險，采取適當措施,

及時妥善處理客戶投訴：根據(jù)客戶投訴總結相關問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務風險，并根據(jù)投資者的合理

意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應立即向所在機構報告。

66、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，（）對基金管理人的基金宣傳推介材料進行檢

查，出具合規(guī)意見書。

A、證監(jiān)局

B、證監(jiān)會

C、基金業(yè)協(xié)會

I）、基金管理人負貢銷售的高級管理人員或督察長

答案為D【解析】本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦

法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)基金管理人負責銷售的高級管理人員或

督察長檢查，出具合規(guī)意見書。

67、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）o

A、10個工作日

B、20個工作日

C、25個工作日

D、30個工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查

時間原則上不超過20個工作日。

68、下列說法錯誤的是()。

A.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式

B.基金管理人應當在基金合同中載明費率標準及費用計第方法

C.基金銷售機構應當建立健全對基金銷售費用的監(jiān)督和控制機制

D.基金銷隹機構應當持續(xù)提高對基金投資人的服務質量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售

業(yè)務

答案為B

【解析】基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和

方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

69、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重.必須在80%以上。

70、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益

公告應當披露()

I、截至前一日的基金資產(chǎn)凈值II、前一日的每萬份基金收益

HI、基金合同生效至前一日的每萬份基金收益IV、前一日的7日年化收益率

A.I、III、IV

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、II

答案：A

71、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公

司()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理

公司96家。

72、根據(jù)投資目標分類，基金的類型不包括(工

A、增長型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。根據(jù)投資目標可以將基金分為

增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

73、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是()

A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系

C.張三需支付該基金一定的費用

D.基金公司將保障張三的投資增值

答案：D

74、基金行業(yè)自律管理的方式不包括()o

A.通過制定切實可行的工作計劃：大力開展基金業(yè)立傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導社會公眾

對基金市場的認識

B.建立行業(yè)教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質

C.加大研究力度，對關系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康

發(fā)展

D.通過督察長進行定期檢查

答案：D

解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

75、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的()。

A.監(jiān)管對象具有廣泛性

B.監(jiān)管活動具有自覺性

C.監(jiān)管主體及其權限具有法定性

D.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

答案為B,解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征:

①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權限

具有法定性：⑤監(jiān)管活動具有強制性。

76、基金管理人應當將不低于贖回費總額的＜）歸入基金財產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案：B

解析：基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

77、申請募集基金應提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.律師事務所出具的法律意見書

D.招募說明書正式文本

答案為D,解析：另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個主要文件。

78、交易型開放式指數(shù)基金的主要特點包括

I是被動操作的指數(shù)型基金

H在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

HI具有獨特的實物申購、/贖回機制

N實行一級市場與二級市場并存的交易制度

A.I、III、IV

B.I、III

C.I、II.IV

D.II.III

答案：A

79、基金客戶服務中，（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。

A、售前服務

B、售中服務

C、售后服務

D、上門服務

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務的步驟。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資

者提供的服務。

80、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括（）?

A.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行1控制和監(jiān)控

B.信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

C.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明

材料予以保存

D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

答案：B

解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括。（1）建

立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身

份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴控制客戶核心資料信

息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

81、關于基金份額認購的收費模式的表述，正

確的是（）0

A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費模式

C.采用前端收費和后端收費兩種模式

D.以上說法都對

【答案】C

82、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括（）。

A、專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B、銀行

C、保險公司

D、證券公司

答案是D【解析】本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機

構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

83、以下關于企業(yè)風險管理基本框架的內(nèi)容表述錯誤的是（）。

A、基金管理人的風險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當?shù)倪^程，將目標與企業(yè)的任務或預期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致

B、風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎，

風險評估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安

全管理、不相容職務分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關

的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性

和定量相結合的方法。

84、關于債券基金的特點，說法錯誤的是（）。

A、利息收益比債券固定

B、沒有確定的到期日

C、收益率難以預測

D、信用風險較低

答案為A【解析】本題考宣債券基金與債券的區(qū)別。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定

期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益后升后降，不如假券的利息固定。

85、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

86、隨著投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展（）業(yè)務

A.資產(chǎn)管理

B.現(xiàn)金管理

C.投資管理

D.理財管理

答案：A,解析：隨著投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開

展資產(chǎn)管理業(yè)務。

87、非公開募集基金的基金管理人只需向（）登記即可。

A、中國證監(jiān)會

B、基金業(yè)協(xié)會

C、中國銀監(jiān)會

D、中國保監(jiān)會

答案為B【解析】本題考查非公開募集基金的基金管理人的登記。我國對于非公開募集基金的

基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記

即可。

88、下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是（）。

A.相關機構破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

B.是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷售機構、基金銷售支付結券機構或基金注冊登記機構歸集

D.禁止挪用

答案為A,解析：相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

89、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范

運作轉變。

A、華安創(chuàng)新

B、金