2025年度企業(yè)并購貸款合同風(fēng)險識別與控制

2025年度企業(yè)并購貸款合同風(fēng)險識別與控制本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：甲方（借款人）：乙方（貸款人）：一、合同背景鑒于甲方為從事經(jīng)營活動的企業(yè)法人，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，甲方同意向乙方申請辦理2025年度企業(yè)并購貸款，乙方同意為甲方提供并購貸款，雙方特訂立本合同，以資共同遵守。二、貸款事項1.貸款金額：人民幣______元整（大寫：______元整）。2.貸款期限：自本合同生效之日起至______年______月______日止。3.貸款利率：按照中國人民銀行規(guī)定的同期貸款基準利率執(zhí)行，并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定及市場利率變動進行調(diào)整。4.還款方式：采用等額本息還款方式，每月償還貸款本金及利息。5.貸款用途：用于購買目標公司股權(quán)，具體用途詳見附件。6.貸款擔(dān)保：甲方提供抵押、質(zhì)押、保證等擔(dān)保方式之一，具體擔(dān)保事項詳見附件。三、貸款條件及要求1.甲方應(yīng)保證其提供的資料真實、準確、完整，并對其真實性負責(zé)。2.甲方應(yīng)按照乙方要求，在貸款發(fā)放前完成相關(guān)審批手續(xù)。3.甲方應(yīng)按照本合同約定，按時足額償還貸款本金及利息。4.甲方應(yīng)按照乙方要求，提供與貸款相關(guān)的財務(wù)報表、審計報告等資料。5.甲方應(yīng)配合乙方進行貸款貸后管理，接受乙方的監(jiān)督檢查。四、違約責(zé)任1.甲方如未按時足額償還貸款本金及利息，乙方有權(quán)按照合同約定采取催收措施，并追究甲方違約責(zé)任。2.甲方如未按照約定提供擔(dān)保，乙方有權(quán)解除本合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.甲方如未按照約定使用貸款，乙方有權(quán)收回貸款，并追究甲方違約責(zé)任。4.甲方如提供虛假資料，乙方有權(quán)解除本合同，并追究甲方違約責(zé)任。五、爭議解決1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。2.本合同適用中華人民共和國法律。六、合同生效及終止1.本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本合同有效期內(nèi)，如遇國家政策調(diào)整，本合同條款應(yīng)相應(yīng)調(diào)整。3.本合同終止條件：貸款本金及利息全部償還，或雙方協(xié)商一致解除本合同。4.本合同終止后，雙方應(yīng)相互履行合同約定的其他義務(wù)。七、其他約定1.本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商解決。2.本合同一式______份，甲乙雙方各執(zhí)______份，具有同等法律效力。甲方（借款人）：____________乙方（貸款人）：____________簽訂日期：____________附件：1.貸款用途說明2.擔(dān)保協(xié)議3.其他相關(guān)文件第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義1.本合同中所稱的“第三方”是指除甲乙雙方之外的，為貸款事宜提供專業(yè)服務(wù)、中介服務(wù)、擔(dān)保服務(wù)或其他相關(guān)服務(wù)的自然人、法人或其他組織。a.專業(yè)服務(wù)機構(gòu)：如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等；b.中介服務(wù)機構(gòu)：如貸款中介、并購顧問等；c.擔(dān)保機構(gòu)：如擔(dān)保公司、保險公司等；d.其他相關(guān)方：如政府部門、行業(yè)協(xié)會等。二、第三方責(zé)任限額1.第三方在履行其職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е沦J款風(fēng)險增加的，其責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定。a.第三方提供服務(wù)的性質(zhì)和內(nèi)容；b.第三方提供服務(wù)的時間；c.第三方提供服務(wù)的風(fēng)險程度；d.第三方提供服務(wù)的結(jié)果。3.第三方責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確列出，并作為合同的一部分。三、第三方責(zé)任界定1.第三方在履行其職責(zé)過程中，應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和合同約定，對因其過錯導(dǎo)致的風(fēng)險承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。2.第三方責(zé)任界定如下：a.專業(yè)服務(wù)機構(gòu)：如因提供虛假、誤導(dǎo)性信息或未履行職責(zé)導(dǎo)致貸款風(fēng)險增加，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；b.中介服務(wù)機構(gòu)：如因未履行中介職責(zé)或提供虛假信息導(dǎo)致貸款風(fēng)險增加，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；c.擔(dān)保機構(gòu)：如因未履行擔(dān)保責(zé)任或提供虛假擔(dān)保導(dǎo)致貸款風(fēng)險增加，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；d.其他相關(guān)方：如因違反法律法規(guī)或合同約定導(dǎo)致貸款風(fēng)險增加，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。四、第三方權(quán)利與義務(wù)1.第三方權(quán)利：a.根據(jù)合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費用；b.享有合同約定的其他權(quán)利。2.第三方義務(wù)：a.嚴格遵守國家法律法規(guī)和合同約定，履行其職責(zé)；b.對因其過錯導(dǎo)致的風(fēng)險承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；c.對其提供的服務(wù)質(zhì)量負責(zé)；d.對其提供的服務(wù)保密。五、第三方與其他各方的劃分說明1.第三方與甲方的關(guān)系：a.第三方應(yīng)根據(jù)合同約定，為甲方提供專業(yè)、中立的服務(wù)；b.第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)充分尊重甲方的合法權(quán)益；c.第三方對甲方提供的信息和資料負有保密義務(wù)。2.第三方與乙方的關(guān)系：a.第三方應(yīng)根據(jù)合同約定，為乙方提供專業(yè)、中立的服務(wù)；b.第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)充分尊重乙方的合法權(quán)益；c.第三方對乙方提供的信息和資料負有保密義務(wù)。3.第三方與其他相關(guān)方的關(guān)系：a.第三方應(yīng)與其他相關(guān)方保持良好溝通，共同維護貸款合同的履行；b.第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和合同約定；c.第三方對其他相關(guān)方提供的信息和資料負有保密義務(wù)。六、第三方介入的程序1.第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)就第三方介入事宜進行協(xié)商，并達成一致意見。2.第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方的服務(wù)過程，確保第三方履行合同約定。3.第三方介入期間，甲乙雙方應(yīng)保持溝通，及時解決出現(xiàn)的問題。七、第三方變更1.如需變更第三方，甲乙雙方應(yīng)提前協(xié)商一致，并書面通知對方。2.第三方變更后，原合同中關(guān)于第三方的約定仍有效。八、爭議解決1.第三方介入過程中，如甲乙雙方與第三方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。3.本合同中關(guān)于爭議解決的規(guī)定，適用于第三方介入過程中的爭議。九、其他約定1.本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商解決。2.本合同附件作為合同的一部分，具有同等法律效力。3.本合同一式______份，甲乙雙方各執(zhí)______份，具有同等法律效力。甲方（借款人）：____________乙方（貸款人）：____________簽訂日期：____________第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貸款用途說明詳細要求：說明貸款的具體用途，包括并購目標公司的名稱、股權(quán)比例、交易價格等信息。附件說明：此附件用于證明貸款用途的合法性和合理性。2.擔(dān)保協(xié)議詳細要求：詳細列出擔(dān)保方式、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限、擔(dān)保物及其價值等信息。附件說明：此附件用于明確擔(dān)保方的責(zé)任和義務(wù)。3.財務(wù)報表詳細要求：提供最近三年的財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。附件說明：此附件用于評估甲方的財務(wù)狀況和償債能力。4.審計報告詳細要求：提供最近一年的審計報告，由具備資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具。附件說明：此附件用于驗證財務(wù)報表的真實性和準確性。5.法律意見書詳細要求：由具備資質(zhì)的律師事務(wù)所出具，對并購交易的法律合規(guī)性進行評估。附件說明：此附件用于確保并購交易的法律風(fēng)險得到有效控制。6.目標公司相關(guān)資料詳細要求：提供目標公司的工商登記資料、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、財務(wù)報表等。附件說明：此附件用于了解目標公司的基本情況。7.并購顧問報告詳細要求：由具備資質(zhì)的并購顧問機構(gòu)出具，對并購交易的風(fēng)險和收益進行評估。附件說明：此附件用于為甲乙雙方提供專業(yè)的并購咨詢服務(wù)。8.其他相關(guān)文件詳細要求：根據(jù)具體情況，可能包括合同、協(xié)議、授權(quán)書等。附件說明：此附件用于補充說明并購交易的相關(guān)信息。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.違約行為：a.甲方未按時足額償還貸款本金及利息；b.甲方未按照約定使用貸款；c.甲方未按照約定提供擔(dān)保；d.甲方提供虛假資料；e.乙方未按時足額發(fā)放貸款；f.乙方違反合同約定，擅自改變貸款利率；g.第三方未履行合同約定，導(dǎo)致貸款風(fēng)險增加。2.責(zé)任認定標準：a.甲方違約：甲方應(yīng)按照合同約定支付逾期利息，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金；b.乙方違約：乙方應(yīng)按照合同約定支付逾期利息，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金；c.第三方違約：第三方應(yīng)根據(jù)合同約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.違約示例說明：a.甲方違約示例：甲方應(yīng)在每月15日前償還當(dāng)月貸款本金及利息，如未按時償還，則構(gòu)成違約，應(yīng)支付逾期利