基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-2018基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題匯編1

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-2018基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題匯編1單選題（共98題，共98分）(1.)ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()的申（江南博哥）購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日正確答案：D參考解析：T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。(2.)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是()。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值正確答案：D參考解析：QDII基金在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。(3.)關(guān)于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是()。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管人資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。(4.)關(guān)于基金銷售費用，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金贖回費率及簡單舉例B.基金管理人應(yīng)當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用C.基金管理人應(yīng)當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金認購申購費率及簡單舉例D.基金管理人應(yīng)當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金客戶維護費及簡單舉例正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費。(5.)按交易標的物分類，金融市場類別不包括()。A.外匯市場B.藝術(shù)品市場C.票據(jù)市場D.黃金市場正確答案：B參考解析：金融市場按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。(6.)不收取銷售服務(wù)費的基金，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%正確答案：C參考解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。(7.)當ETF在交易所上市交易后，以下說法正確的是()。A.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單B.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）正確答案：C參考解析：基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值（IOPV）。(8.)對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%正確答案：C參考解析：對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進行劃分。如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。(9.)對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是()。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績B.宣傳材料應(yīng)當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測本年的預(yù)期業(yè)績，并注明是預(yù)測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績正確答案：D參考解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績?；鹦麄鞑牧现薪诡A(yù)測基金的投資業(yè)績。(10.)非公開募集基金管理人實行登記制度，需向()登記。A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.基金業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會正確答案：C參考解析：對非公開募集基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，無須中國證監(jiān)會審批，實行登記制度，基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。(11.)非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是()。A.具備相應(yīng)的風險識別能力和風險承擔能力B.達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨紺.具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額正確答案：C參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。故C不屬于合格投資者要求。(12.)風險評估是基金管理人內(nèi)部控制的基金要求，關(guān)于風險評估，以下表示正確的是()。A.基金管理人無需對外部風險進行識別、評估B.基金管理人設(shè)置的風險業(yè)績評估小組不能獨立于投資和研究部門C.基金管理人的風險業(yè)績評估小組應(yīng)對風險指標做每日、每周及每月評估D.基金管理人風險評估系統(tǒng)不應(yīng)對基金運作情況進行風險評估正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。基金管理人風險評估系統(tǒng)可以對基金運作情況發(fā)出預(yù)警和報警訊號；獨立的風險業(yè)績評估小組對基金管理中的風險指標提供每日、每周及月度評估報告，作為決策參考依據(jù)?；鸸芾砣藨?yīng)大力運用現(xiàn)代信息科技，促進風險管理的數(shù)量化和自動化。(13.)負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是()。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.私募基金銷售機構(gòu)D.私募基金管理人正確答案：A參考解析：投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內(nèi)容與格式指引，由中國基金業(yè)協(xié)會按照不同類別私募基金的特點制定。(14.)負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得()。A.證券從業(yè)資格B.期貨從業(yè)資格C.基金從業(yè)資格D.以上全部正確答案：C參考解析：《證券投資基金管理辦法》和《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》中明確規(guī)定，負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。(15.)根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）的規(guī)定》，以下屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示的私募基金管理人信息的是()。A.私募基金管理人的股東介紹B.私募基金管理人的過往業(yè)績C.私募基金管理人的管理規(guī)模D.私募基金管理人的基本誠信信息正確答案：D參考解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。(16.)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標準不符的是()。A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位B.持有500萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入10萬元的李某C.持有250萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入35萬元的孫某D.持有150萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入60萬元的張某正確答案：C參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。(17.)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列表述正確的是()。A.主要涉及投資、研究、交易等與投資管理密切相關(guān)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，其他環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制可根據(jù)需要決定是否設(shè)立B.應(yīng)考慮以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果C.應(yīng)確?；鹳Y產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)在統(tǒng)一的控制措施下運作D.應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制的成本效益原則指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。(18.)關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是()。A.承諾基金投資收益B.通過基金過往業(yè)績預(yù)測基金收益C.對機構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)D.根據(jù)投資者風險承受能力選擇性推薦基金正確答案：D參考解析：選項A、B違反了誠實守信的基本要求；選項C違反了公平對待客戶的要求。(19.)關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，以下說法錯誤的是()。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于保護公眾投資者的合法權(quán)益C.有利于維護證券市場的正常秩序D.有利于防止信息誤導投資者造成投資損失正確答案：A參考解析：為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權(quán)益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。(20.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()。A.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理人的股東，實際控制人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)C.基金管理人應(yīng)當從基金財產(chǎn)中計提風險準備金，以增強管理人防范能力，保護份額持有人利益D.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作正確答案：C參考解析：當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作?；鸸芾砣说墓蓶|、實際控制人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從管理基金的報酬中計提風險準備金。公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)，違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。故選項C說法錯誤。(21.)關(guān)于基金監(jiān)管的審慎監(jiān)管原則，以下說法正確的是()。A.旨在維護投資者對金融機構(gòu)和金融市場的信心B.保證金融機構(gòu)股東不受損失的一項監(jiān)管原則C.精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)發(fā)生虧損之前采取有效措施D.各個行業(yè)普通應(yīng)用的一項監(jiān)管原則正確答案：A參考解析：審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項監(jiān)管原則，旨在通過償付能力監(jiān)管和風險防控制度體系，維護投資人或者存款人對金融機構(gòu)和金融市場的信心。(22.)關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是()。A.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應(yīng)當執(zhí)行公開的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并自行保管D.公司應(yīng)當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施正確答案：D參考解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。（2）公司應(yīng)當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當進行審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當及時報告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管。（6）建立科學的交易績效評價體系。(23.)關(guān)于基金托管人的市場準入監(jiān)管，以下說法錯誤的是()。A.基金托管人有安全保管基金財產(chǎn)的條件B.基金托管人的凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定C.基金托管人資格應(yīng)由中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同核準D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應(yīng)達到法定人數(shù)正確答案：C參考解析：擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定。（2）設(shè)有專門的基金托管部門。（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。（4）有安全保管基金財產(chǎn)的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件?；鹜泄苋擞梢婪ㄔO(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準；其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。故選項C說法不正確。(24.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項中，經(jīng)參加公募基金基金份額持有人大會的持有人所表決權(quán)的1/2通過即可生效的是()。A.提前終止基金合同B.與其它基金合并C.變更基金的費率結(jié)構(gòu)D.轉(zhuǎn)換基金運作方式正確答案：C參考解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。(25.)根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》，關(guān)于協(xié)會會員所享有的權(quán)利了，以下錯誤的是()。A.對協(xié)會給予的紀律處分提出聽證、陳述和申辯B.對協(xié)會工作提出批評、建議并進行監(jiān)督C.通過協(xié)會向有關(guān)部門反映意見和建議D.選舉和罷免理事、監(jiān)事正確答案：D參考解析：基金業(yè)協(xié)會會員享有下列權(quán)利：①選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)，其中觀察會員、特別會員不享有理事和監(jiān)事的被選舉權(quán)；②參加本團體的活動和獲得本團體提供的服務(wù)；③對本團體工作提出批評、建議并進行監(jiān)督；④通過本團體向有關(guān)部門反映意見和建議；⑤要求本團體維護其合法權(quán)益不受損害；⑥對本團體給予的紀律處分提出聽證、陳述和申辯；⑦會員代表大會決議規(guī)定的其他權(quán)利。(26.)根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是()。A.信息披露制度B.管理日志C.投資管理制度D.信息技術(shù)管理制度正確答案：B參考解析：基金公司基本管理制度應(yīng)當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)管理、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。(27.)根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1正確答案：B參考解析：投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。(28.)根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的表述，正確的是()。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)，需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請核準B.從事私募股權(quán)投資的基金管理人可選擇是否向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記C.私募基金管理人辦結(jié)產(chǎn)品備案手續(xù)后，還需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期報送相關(guān)信息D.以“基金”名義開展證券投資活動的機構(gòu)，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記正確答案：C參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)。私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內(nèi)容真實、準確、完整。從事公募基金管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會審核。(29.)根據(jù)運作方式分類，可以將基金分為()。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金正確答案：C參考解析：按照運作方式，可以將基金分為開放式基金和封閉式基金。(30.)關(guān)于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是()。A.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換B.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭C.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托和貴重金屬D.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品正確答案：D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借人現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。(31.)關(guān)于擔任基金托管人的條件，以下表述正確的是()。A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定B.主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程D.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本正確答案：A參考解析：擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(32.)()是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)過程中應(yīng)遵循的原則。A.投資收益最大化B.防范投資風險C.保持流動性D.客戶至上正確答案：D參考解析：每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)過程中都應(yīng)遵循“客戶至上”的原則。(33.)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：C參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。(34.)2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“甲基金”）300萬元，認購費率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為()份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00正確答案：C參考解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=3000000/（1+1%）=2970297.03；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（2970297.03+0）/1=2970297.03(35.)ETF的建倉期不超過()。A.1個月B.3個月C.2個月D.4個月正確答案：B參考解析：ETF建倉期不超過3個月。(36.)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制要求，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人提升投入產(chǎn)出效應(yīng)B.公司嚴格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風險C.部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則D.建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度正確答案：A參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則，包括嚴格授權(quán)控制；建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；嚴格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風險；建立完善的信息披露制度；建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；強化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風險管理系統(tǒng)。(37.)關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責，描述錯誤的是()。A.職責終止時，均需要委托會計事務(wù)所進行審計并對審計結(jié)果給予公告，報中國證監(jiān)會備案B.各自負責召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露事務(wù)正確答案：C參考解析：在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告是基金管理人的職責，A、B、D表述均正確。(38.)關(guān)于封閉基金和開放式基金，如下表述錯誤的是()。A.開放式基金可以進行申購贖回B.開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變正確答案：C參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。(39.)關(guān)于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯誤的是()。A.開放式基金可以進行申購贖回B.開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變正確答案：C參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。故C表述錯誤。(40.)關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應(yīng)當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字C.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者個人的推薦性文字。D選項表述錯誤。(41.)關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是()。A.指導和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導基金投資管理運作D.制定基金從業(yè)人員的資格標準正確答案：C參考解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)是中國證監(jiān)會。中國證監(jiān)會的職責為：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。(42.)關(guān)于貨幣市場基金季度報告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是()A.報告期內(nèi)偏離度的簡單平均值B.報告期內(nèi)偏離度的最高值C.報告期內(nèi)偏離度的最低值D.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)正確答案：A參考解析：在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%~0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。(43.)關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是()。A.忠誠盡責高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應(yīng)當忠實于投資人C.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應(yīng)當避免投資人利益與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突D.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作正確答案：D參考解析：忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構(gòu)的利益。盡責，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責。故D表述正確。(44.)關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是()。A.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項B.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決正確答案：C參考解析：選項C，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。(45.)投資者可以通過下列()渠道辦理開放式基金的申購與贖回。Ⅰ.基金管理人直銷中心Ⅱ.基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點Ⅲ.基金托管機構(gòu)A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：D參考解析：開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行。投資者也可通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回。(46.)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是()。Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者地位不同Ⅲ.基金運營依據(jù)不同Ⅳ.風險收益特征不同A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：法律主體資格，投資者地位，基金運營依據(jù)。(47.)資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括()。Ⅰ.搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息Ⅱ.提供各類投資機會Ⅲ.幫助投資人進行投資決策Ⅳ.承擔投資人損失A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一圍國經(jīng)濟的發(fā)展。(48.)中國證監(jiān)會的職責包括以下各項中的()。Ⅰ.辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ.核準并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ.指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動Ⅳ.查處違法行為并給予公告A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)。（2）辦理基金備案。（3）對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。(49.)基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括()。Ⅰ.通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試Ⅱ.詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應(yīng)調(diào)查Ⅲ.合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風險報告路線向上報告Ⅳ.所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機構(gòu)A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：C參考解析：合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。(50.)以下投資工具中，屬于間接投資工具的是()。Ⅰ.證券投資基金Ⅱ.普通股票Ⅲ.債券Ⅳ.證券公司集合理財計劃A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ正確答案：D參考解析：證券投資基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。證券公司集合理財計劃也是間接投資工具。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。(51.)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于以下資產(chǎn)()Ⅰ.未上市企業(yè)普通股Ⅱ.依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股Ⅲ.可轉(zhuǎn)換債券A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：創(chuàng)業(yè)投資基金是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。(52.)中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權(quán)采取的措施包括()。Ⅰ.查詢、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料Ⅱ.查詢、復(fù)制當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄Ⅲ.查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會以下職權(quán)：①進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證；②詢問當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明；③查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料；④查閱、復(fù)制當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；⑤對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；⑥查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；⑦對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以凍結(jié)或者查封。(53.)關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是()。Ⅰ.封閉式基金在披露臨時報告后2日內(nèi)，送基金上市的證券交易所審核Ⅱ.某基金成立于4月6日，該基金不需要編制2季度報告Ⅲ.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告Ⅳ.貨幣市場基金若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第一個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A參考解析：當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅰ表述錯誤，Ⅲ表述正確。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。對于當期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。Ⅱ中基金生效未滿2個月，不需要編制季度報告。Ⅱ說法正確。節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。Ⅳ說法錯誤。(54.)對內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強對“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是()。Ⅰ.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負責人獨斷專行Ⅱ.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊Ⅲ.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時Ⅳ.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強對關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：D參考解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負責人獨斷專行；其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。(55.)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當采取如下措施()。Ⅰ.執(zhí)行基金管理人的指令Ⅱ.拒絕執(zhí)行基金管理人的指令Ⅲ.立即通知基金管理人Ⅳ.及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。(56.)關(guān)于基金認購費和申購費的收取方式，以下表述正確的是()。Ⅰ.基金管理人根據(jù)其申購（認購）金額適用不同的前端申購（認購）費率標準Ⅱ.基金管理人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購（認購）費率標準Ⅲ.基金管理人根據(jù)其申購（認購）金額適用不同的后端申購（認購）費率標準Ⅳ.基金管理人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認購）費率標準A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購（認購）金額的數(shù)量適用不同的前端申購（認購）費率標準?；鸸芾砣丝梢詫x擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認購）費率標準。(57.)()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。A.操作風險B.信用風險C.合規(guī)風險D.內(nèi)部風險正確答案：C參考解析：合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。(58.)關(guān)于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是()。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申贖價格C.安全保管基金財產(chǎn)D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會正確答案：B參考解析：基金托管人的職責包括：①安全保管基金財產(chǎn)。②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。11.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。B所述為基金管理人的職責。(59.)關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說法錯誤的是()。A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機構(gòu)的自有資金正確答案：C參考解析：基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。(60.)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述錯誤的是()。A.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息B.應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行C.無須對信息的適應(yīng)性實施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的公開信息正確答案：C參考解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。(61.)當股票市場上漲幅度較大時，小張和其愛人就投資股票還是投資基金進行了討論。以下觀點正確的是()。A.基金是專家管理，分散投資，沒有投資風險但是收益較低B.股票、基金都有投資風險C.股票近一年來漲幅大，回調(diào)小，是一種低風險、高收益的投資品種D.投資基金可以直接增加企業(yè)現(xiàn)金流，支持國家經(jīng)濟建設(shè)正確答案：B參考解析：單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。故股票和基金都都投資風險。(62.)丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，則丁先生可得到的認購份額為()。A.1970443.35B.1999940C.2000060D.1970503.35正確答案：D參考解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（1970443.35+60）/1=1970503.35(63.)對于非公開募集基金的推介，以下合規(guī)的是()。A.發(fā)動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人B.邀請三五個已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會，擇機推介公司基金產(chǎn)品D.通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時提示投資風險正確答案：B參考解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料；面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介即法律行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他后果。(64.)對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超()，普通程序注冊的審查時間原則上不超()。A.30日；3個月B.20日；6個月C.20個工作日；6個月D.20個工作日；3個月正確答案：C參考解析：對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。(65.)對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施是()。A.責令整改B.取消托管資格C.職責終止D.限制業(yè)務(wù)活動正確答案：B參考解析：中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施中，對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的應(yīng)取消托管資格。(66.)封閉式基金的申報價格最小變動單位為()。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣正確答案：A參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買人與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份。(67.)封閉式基金份額的發(fā)售，由()負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構(gòu)正確答案：B參考解析：封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理?；鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。(68.)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，以下說法正確的是()。A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者B.社會保障基金達到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者C.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應(yīng)當滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者D.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者正確答案：A參考解析：下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。(69.)關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的法定義務(wù)，以下表示錯誤的是()。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機構(gòu)C.保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)正確答案：B參考解析：基金份額登記機構(gòu)的法定義務(wù)包括：①妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年；②基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損。(70.)關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標，以下表述錯誤的是()。A.保障公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)B.追求基金公司利潤最大化C.確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運作和受托資產(chǎn)的安全完整D.確?；鸷突鸸芾砣诵畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制的總體目標是：①保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；②防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。(71.)作為實行自律管理的法人，證券交易所()。A.不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限B.負責組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限C.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限D(zhuǎn).是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管正確答案：C參考解析：證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場組織者，其為眾多證券機構(gòu)提供集中交易場所，組織證券交易，實行自律管理，是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限；另一方面，其作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。(72.)依據(jù)所承擔的職責和作用的不同，基金市場的參與主體主要分為()。Ⅰ.基金當事人Ⅱ.基金市場服務(wù)機構(gòu)Ⅲ.基金監(jiān)管機構(gòu)Ⅳ.基金自律組織A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織四大類。(73.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下表示錯誤的是()。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》正確答案：C參考解析：基金管理人最高權(quán)力機構(gòu)對建立內(nèi)部控制制度和維持其有效性承擔最終責任，經(jīng)營層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔責任。故C選項表述錯誤。(74.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是()。A.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長對公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督B.風險評估是指對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險C.控制活動可以通過授權(quán)控制來進行D.控制壞境包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等正確答案：A參考解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控?？刂骗h(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。基金管理人應(yīng)當建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險?；鸸芾砣藨?yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作?；鸸芾砣藨?yīng)當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。故A表述不完整。(75.)關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，以下表述錯誤的是()。A.售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)互為補充、缺一不可B.售前服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風險承受能力測試C.開展投資者風險教育是售前服務(wù)的內(nèi)容D.售中服務(wù)包括推介符合適用性原則的基金正確答案：B參考解析：基金客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個部分，三者互為補充，缺一不可：(1)售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。(2)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。(3)售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。(76.)關(guān)于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是()。A.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識和投資工具B.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定C.對基金產(chǎn)品進行收益承諾D.基金營銷應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)正確答案：C參考解析：不得對基金產(chǎn)品進行收益承諾。(77.)關(guān)于基金投資人的風險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是()。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售就夠必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對進投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價D.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當核查基金投資人的投資資格正確答案：A參考解析：在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價；對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當追溯調(diào)查，評價該基金投資人的風險承受能力?；痄N售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。故選項A表述錯誤。(78.)根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，以下表述錯誤的是()。A.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人和基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式正確答案：A參考解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支?；鸸芾砣撕突痄N售機構(gòu)應(yīng)當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議。(79.)根據(jù)基金銷售適用性要求，開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)()。A.被調(diào)查方公開披露的信息B.專業(yè)機構(gòu)的研究推薦C.被調(diào)查方的市場影響力D.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報告正確答案：A參考解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行。(80.)公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從()中計提風險準備金。A.管理基金的報酬B.基金財產(chǎn)C.可供分配收益D.基金的投資收益正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從管理基金的報酬中計提風險準備金。(81.)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是()。A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF正確答案：B參考解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目標ETF），密切跟蹤標指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外（銀行渠道等）申購贖回的基金。D表述正確。聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行客戶直接通過聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強ETF市場的交易活躍度。C表述正確。聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作。A表述正確。聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。B表述錯誤。(82.)關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是()。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金正確答案：C參考解析：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。(83.)關(guān)于基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是()。A.監(jiān)事會必要時可以提議召開股東大會B.監(jiān)事會在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利C.監(jiān)事會可以隨時調(diào)查公司財務(wù)狀況D.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會，監(jiān)事會向董事會負責正確答案：D參考解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督可以隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。另外，監(jiān)事會在特殊情況下可以代表公司的權(quán)利?；鸸芾砣嗽O(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。故選項D說法錯誤。(84.)關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是()。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容正確答案：B參考解析：法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認知和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評價為基礎(chǔ)的，同時也是道德規(guī)范；法律主要依靠國家強制力保證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。(85.)關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說法中正確的是()。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效3年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人正確答案：C參考解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。(86.)關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是()。A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國家對募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管D.有利于非公開募集基金的靈活運作正確答案：C參考解析：對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)由基金業(yè)協(xié)會制定相關(guān)指引和準則，實行自律管理。這降低了非公開募集基金管人的設(shè)立難度和設(shè)立成本，也利于非公開募集基金靈活運作，體現(xiàn)了區(qū)別監(jiān)管的理念。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人實行的是自律管理，故C說法錯誤。(87.)關(guān)于股票的股票基金，以下說法錯誤的是()。A.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類D.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格正確答案：B參考解析：股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。股票可以根據(jù)所在市場、規(guī)模、性質(zhì)以及所屬行業(yè)等歸結(jié)為幾種主要類型。與此相適應(yīng)，可以根據(jù)基金所投資股票的特性對股票基金進行分類。(88.)關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯誤的是()。A.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定B.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響正確答案：A參考解析：股票與股票基金的區(qū)別：(1)股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。(2)股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。(3)人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。(4)單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。(89.)關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是()。A.股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段B.與其它類型基金相比，股票基金的風險較高，預(yù)期收益也較高C.股票基金可供投資者用來滿足現(xiàn)金管理的需要D.股票基金以追求長期的資本增值為目標正確答案：C參考解析：股票基金在投資組合中的作用：（1）股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。（2）股票基金提供了長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。（3）股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。(90.)關(guān)于基金產(chǎn)品風險評價，以下表述正確的是()。A.為確保評價結(jié)果的正確性，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應(yīng)對外嚴格保密B.開展基金產(chǎn)品風險評價時應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行C.基金產(chǎn)品風險應(yīng)當至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存正確答案：D參考解析：基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風險應(yīng)當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，高風險等級?；痄N售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開?；甬a(chǎn)品風險評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存。故D說法正確。(91.)關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是