基金法律法規(guī)與合規(guī)管理考核試卷

基金法律法規(guī)與合規(guī)管理考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)基金法律法規(guī)及合規(guī)管理知識(shí)的掌握程度，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高實(shí)際操作能力，確?；鹦袠I(yè)健康發(fā)展。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪項(xiàng)不屬于《基金法》規(guī)定的基金業(yè)務(wù)？（）

A.公募基金

B.私募基金

C.社會(huì)保障基金

D.股票型基金

2.基金管理人的法定代表人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括？（）

A.具有良好的職業(yè)道德

B.具有相關(guān)金融工作經(jīng)歷

C.具有法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件

D.具有博士學(xué)位

3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)首先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)閱讀

C.產(chǎn)品收益預(yù)測(cè)

D.投資期限確認(rèn)

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露的信息不包括？（）

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金管理人的基本信息

D.基金托管人的基本信息

5.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)工作？（）

A.基金投資決策

B.基金風(fēng)險(xiǎn)控制

C.基金合規(guī)審查

D.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

6.基金托管人的職責(zé)不包括？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

C.審核基金管理人的投資決策

D.發(fā)放基金份額

7.以下哪項(xiàng)不是基金合同必須載明的內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的管理方式

C.基金的托管方式

D.基金的募集規(guī)模

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以下不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.員工培訓(xùn)制度

D.投資決策制度

9.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反《基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任的是？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

D.基金份額持有人

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，以下不屬于信息披露內(nèi)容的是？（）

A.基金投資組合信息

B.基金凈值信息

C.基金管理費(fèi)用

D.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)情況

11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者自身風(fēng)險(xiǎn)

12.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息不包括？（）

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金管理人的基本信息

D.基金托管人的基本信息

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向投資者披露基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，以下不屬于披露頻率的是？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每年

14.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后，在一定期限內(nèi)不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)，以下期限不包括？（）

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下不屬于合規(guī)管理制度的內(nèi)容是？（）

A.合規(guī)審查制度

B.合規(guī)培訓(xùn)制度

C.合規(guī)考核制度

D.投資決策制度

16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得進(jìn)行虛假宣傳，以下不屬于虛假宣傳的是？（）

A.編造虛假業(yè)績(jī)

B.惡意貶低其他基金

C.明確告知投資者收益預(yù)期

D.誤導(dǎo)投資者

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，以下不屬于投資者適當(dāng)性管理制度內(nèi)容的是？（）

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.投資者教育

C.投資者信息收集

D.投資者投訴處理

18.基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制制度內(nèi)容的是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

C.風(fēng)險(xiǎn)處置制度

D.投資決策制度

19.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)合規(guī)管理制度進(jìn)行審查，以下不屬于審查內(nèi)容的是？（）

A.合規(guī)制度的有效性

B.合規(guī)制度的適用性

C.合規(guī)制度的執(zhí)行情況

D.基金管理人的投資決策

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以下不屬于內(nèi)部控制制度內(nèi)容的是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.員工培訓(xùn)制度

D.基金募集制度

21.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守公平、公正、公開(kāi)的原則，以下不屬于該原則的是？（）

A.公平

B.公正

C.私下

D.公開(kāi)

22.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，以下不屬于信息披露內(nèi)容的是？（）

A.基金投資組合信息

B.基金凈值信息

C.基金管理費(fèi)用

D.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)情況

23.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下不屬于合規(guī)管理制度內(nèi)容的是？（）

A.合規(guī)審查制度

B.合規(guī)培訓(xùn)制度

C.合規(guī)考核制度

D.投資決策制度

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者自身風(fēng)險(xiǎn)

25.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息不包括？（）

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金管理人的基本信息

D.基金托管人的基本信息

26.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向投資者披露基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，以下不屬于披露頻率的是？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每年

27.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反《基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任的是？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

D.基金份額持有人

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，以下不屬于信息披露內(nèi)容的是？（）

A.基金投資組合信息

B.基金凈值信息

C.基金管理費(fèi)用

D.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)情況

29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得進(jìn)行虛假宣傳，以下不屬于虛假宣傳的是？（）

A.編造虛假業(yè)績(jī)

B.惡意貶低其他基金

C.明確告知投資者收益預(yù)期

D.誤導(dǎo)投資者

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，以下不屬于投資者適當(dāng)性管理制度內(nèi)容的是？（）

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.投資者教育

C.投資者信息收集

D.投資者投訴處理

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪些屬于《基金法》規(guī)定的基金業(yè)務(wù)范圍？（）

A.公募基金

B.私募基金

C.社會(huì)保障基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

2.基金管理人的法定代表人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？（）

A.具有良好的職業(yè)道德

B.具有相關(guān)金融工作經(jīng)歷

C.具有法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件

D.具有博士學(xué)位

3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括？（）

A.公平

B.公正

C.誠(chéng)信

D.自愿

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露的信息包括？（）

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金管理人的基本信息

D.基金托管人的基本信息

5.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)包括？（）

A.合規(guī)審查

B.合規(guī)培訓(xùn)

C.合規(guī)考核

D.投資決策

6.基金托管人的職責(zé)包括？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

C.審核基金管理人的投資決策

D.發(fā)放基金份額

7.以下哪些屬于基金合同必須載明的內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的管理方式

C.基金的托管方式

D.基金的募集規(guī)模

8.基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.員工培訓(xùn)制度

D.投資決策制度

9.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后，在一定期限內(nèi)不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)，以下期限包括？（）

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下屬于合規(guī)管理制度的內(nèi)容是？（）

A.合規(guī)審查制度

B.合規(guī)培訓(xùn)制度

C.合規(guī)考核制度

D.投資決策制度

11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得進(jìn)行的行為包括？（）

A.虛假宣傳

B.惡意貶低其他基金

C.明確告知投資者收益預(yù)期

D.誤導(dǎo)投資者

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，以下屬于投資者適當(dāng)性管理制度內(nèi)容的是？（）

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.投資者教育

C.投資者信息收集

D.投資者投訴處理

13.基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以下屬于風(fēng)險(xiǎn)控制制度內(nèi)容的是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

C.風(fēng)險(xiǎn)處置制度

D.投資決策制度

14.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)合規(guī)管理制度進(jìn)行審查，以下屬于審查內(nèi)容的是？（）

A.合規(guī)制度的有效性

B.合規(guī)制度的適用性

C.合規(guī)制度的執(zhí)行情況

D.基金管理人的投資決策

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以下屬于內(nèi)部控制制度內(nèi)容的是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.員工培訓(xùn)制度

D.基金募集制度

16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括？（）

A.公平

B.公正

C.誠(chéng)信

D.自愿

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，以下屬于信息披露內(nèi)容的是？（）

A.基金投資組合信息

B.基金凈值信息

C.基金管理費(fèi)用

D.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)情況

18.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下屬于合規(guī)管理制度內(nèi)容的是？（）

A.合規(guī)審查制度

B.合規(guī)培訓(xùn)制度

C.合規(guī)考核制度

D.投資決策制度

19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者自身風(fēng)險(xiǎn)

20.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括？（）

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金管理人的基本信息

D.基金托管人的基本信息

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.《中華人民共和國(guó)基金法》是我國(guó)基金行業(yè)的基本法，自______年______月______日起施行。

2.基金管理人是指依法設(shè)立，專(zhuān)門(mén)從事______，為基金份額持有人的利益進(jìn)行______活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。

3.基金托管人是指根據(jù)《基金法》的規(guī)定，______，______基金財(cái)產(chǎn)的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。

4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，專(zhuān)門(mén)從事______，______基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

5.基金募集是指基金管理人______基金份額的過(guò)程。

6.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的______文件。

7.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金管理人向投資者_(dá)_____，邀請(qǐng)投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額的______文件。

8.基金凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)后得出的______。

9.基金管理費(fèi)用是指基金管理人因______而收取的費(fèi)用。

10.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而收取的費(fèi)用。

11.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金銷(xiāo)售而收取的費(fèi)用。

12.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使______，作出______的機(jī)構(gòu)。

13.基金份額持有人是指按照基金合同約定，購(gòu)買(mǎi)基金份額，享有基金______，承擔(dān)基金______的投資者。

14.基金投資組合是指基金管理人根據(jù)基金合同約定，將基金資產(chǎn)______于不同證券的______。

15.基金風(fēng)險(xiǎn)控制是指基金管理人為防范和______基金風(fēng)險(xiǎn)而采取的措施。

16.合規(guī)管理是指基金管理人和基金托管人依法建立健全的______和______，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性。

17.合規(guī)審查是指對(duì)基金管理人的______、______、______等事項(xiàng)進(jìn)行審查，確保其符合法律法規(guī)和規(guī)范性文件的要求。

18.投資者適當(dāng)性管理是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者_(dá)_____和______，向投資者推薦______的基金產(chǎn)品。

19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括______、______、______等。

20.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括______、______、______等。

21.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括______、______、______等。

22.基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括______、______、______等。

23.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后，在一定期限內(nèi)不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)，期限一般為_(kāi)_____年。

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守______、______、______等原則。

25.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，包括______、______、______等。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.基金管理人是唯一有權(quán)進(jìn)行基金投資決策的機(jī)構(gòu)。（）

2.基金托管人的職責(zé)包括對(duì)基金管理人的投資決策進(jìn)行監(jiān)督。（）

3.基金募集期間，基金管理人可以隨時(shí)調(diào)整基金的投資策略。（）

4.基金凈值是指基金資產(chǎn)的總價(jià)值。（）

5.基金管理費(fèi)用是按照基金資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收取的。（）

6.基金托管費(fèi)是基金管理人為基金提供托管服務(wù)而收取的費(fèi)用。（）

7.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金銷(xiāo)售而收取的費(fèi)用。（）

8.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力。（）

9.基金管理人可以自行決定基金份額的贖回時(shí)間。（）

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向投資者披露基金的投資組合信息。（）

11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得進(jìn)行虛假宣傳。（）

12.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾基金收益。（）

13.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后，在一定期限內(nèi)不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。（）

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度。（）

15.合規(guī)審查是基金管理人日常運(yùn)營(yíng)的一部分。（）

16.投資者適當(dāng)性管理是指根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。（）

17.基金托管人有權(quán)隨時(shí)檢查基金管理人的投資活動(dòng)。（）

18.基金管理人的投資決策應(yīng)當(dāng)符合基金合同的規(guī)定。（）

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。（）

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向投資者披露可能影響其投資決策的重大信息。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述基金法律法規(guī)在基金行業(yè)中的重要性，并說(shuō)明其對(duì)投資者保護(hù)的作用。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金合規(guī)管理的重要性，以及如何有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

3.請(qǐng)論述基金銷(xiāo)售過(guò)程中投資者適當(dāng)性管理的重要性，并探討如何提高投資者適當(dāng)性管理的有效性。

4.針對(duì)基金行業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀，提出您認(rèn)為應(yīng)采取的改進(jìn)措施，以促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某基金管理人在銷(xiāo)售一款新基金時(shí)，通過(guò)夸大基金歷史業(yè)績(jī)和預(yù)期收益，以及未經(jīng)充分風(fēng)險(xiǎn)提示的方式向投資者進(jìn)行宣傳。事后，有投資者反映自己被誤導(dǎo)購(gòu)買(mǎi)了該基金，并遭受了損失。請(qǐng)分析該案例中基金管理人的違規(guī)行為，以及這些行為可能帶來(lái)的法律后果。

2.案例題：

某基金銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售一款高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品時(shí)，未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，也未提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示材料。投資者在購(gòu)買(mǎi)后不久，基金凈值大幅下跌，投資者因此遭受了較大損失。請(qǐng)分析該案例中基金銷(xiāo)售人員的違規(guī)行為，以及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部管理，防止類(lèi)似事件的發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.D

3.A

4.D

5.C

6.D

7.D

8.D

9.C

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.C

17.A

18.D

19.C

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,D

2.A,B,C

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C

6.A,B,C,D

7.A,B,C

8.A,B,C

9.B,C,D

10.A,B,C

11.A,B,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C

14.A,B,C

15.A,B,C

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.201366

2.基金投資運(yùn)作

3.依法設(shè)立保管

4.公開(kāi)募集銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

5.募集

6.合同

7.說(shuō)明鼓勵(lì)

8.每份基金份額

9.管理基金財(cái)產(chǎn)

10.托管服務(wù)

11.銷(xiāo)售服務(wù)

12.權(quán)利義務(wù)決議

13.權(quán)益責(zé)任

14.投資分配比例

15.防范降低

16.合規(guī)制度管理制度

17.業(yè)務(wù)內(nèi)部控制決策

18.風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資目標(biāo)

19.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)政策